金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)-操作手冊-基礎(chǔ)入門

!2他/心相/*淮操作手冊

金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)

第一章基礎(chǔ)入門

§1.業(yè)務(wù)簡介

系統(tǒng)中涉及的主要業(yè)務(wù)簡述如卜

委托數(shù)據(jù)

股民,"——?證券公司A交易所

委托、交割回報、清算數(shù)據(jù)

1.股民

到證券公司開設(shè)客戶號、資金帳戶、股東戶；

在資金柜、銀行POS機、銀證連網(wǎng)的相關(guān)銀行存取資金；

在柜臺、自助端（刷卡委托、電話委托、錢龍熱自助、遠程委托等）上委托下單;

在柜臺上進行成交查詢、交割、對帳，或在自助端進行成交查詢。

2.證券公司

帳戶柜：開設(shè)、管理股民的客戶號，資金帳戶、

股東帳戶、磁卡戶及股民允許的幣種;帳戶、資金

資金柜：負責股民的資金存?。?/p>

委托柜：負責股民的填單委托、撤單委托；證券、交割

交割柜：負責股民的交割單、對帳單打??；

查詢柜：為操作員提供各種信息查詢；為公司查詢、統(tǒng)計

決策人員提供多種統(tǒng)計信息。

機房：系統(tǒng)的控制中心。

主要工作一系統(tǒng)自動報盤、回報；數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換

中間件服務(wù)器；中間件服務(wù)器

系統(tǒng)監(jiān)視、維護；系統(tǒng)管理

日終清算、系統(tǒng)初始化。日終管理

-1-

§2.系統(tǒng)安全性

1.權(quán)限控制

操作員、客戶是系統(tǒng)中兩大基本元素。為增加系統(tǒng)的安全性、靈活性，需對兩者的美

系進行控制。

a.各種委托方式（柜臺、自助、駐留、電話、遠程等）的允許權(quán)限控制到單個股民；某

一證券是否允許操作可控制到各委托方式、允許買賣的客戶類別、帳戶類別，

每個證券有交易數(shù)量和交易金額的限制。

b.客戶的權(quán)限限制：針對委托方式，限制站點登錄；客戶允許操作柜員限制；某些特殊

業(yè)務(wù)：禁止買、禁止賣、禁止柜臺支取等控制。

c.柜員的權(quán)限設(shè)置

對操作員本身有角色的定義，對不同的操作員角色，分別賦予不同的操作權(quán)限。

可設(shè)置操作員對某類證券操作的單筆和當日總量控制。

可設(shè)置操作員對資金操作的單筆和當日總量控制。

可限制操作員的登錄站點、登錄次數(shù)。

可將柜員的權(quán)限控制到最小范圍：功能項、客戶類別、大戶室號、幣種、股票類別等。

對客戶無權(quán)限的柜員不能進行委托、查詢、存取款等任何操作。

柜員的操作權(quán)限、授權(quán)權(quán)限分別控制。

操作員可操作的客戶可設(shè)置到單個資金帳號；客戶可設(shè)置允許操作的操作員，形成操

作員對客戶的操作權(quán)限、客戶對操作員的允許權(quán)限的雙向、雙重控制。

2.密碼控制

a.股民：交易密碼、資金密碼。

b.柜員：操作密碼。

§3.基本概念

當您開始使用系統(tǒng)前，請您先熟悉以下基本概念，這將使您后續(xù)章節(jié)的學習更輕松、

更方便。

1.客戶編號

在本系統(tǒng)中，每個客戶都有一個客戶編號，簡稱客戶號，客戶號根據(jù)自己的專用配置

按規(guī)則順序生成。

客戶號長度最多可達13位，允許有非數(shù)字型字符存在（不過考慮到周邊的登陸問題,

建議還是采用純數(shù)字型的）。

客戶號下可以對應(yīng)多個資金帳號，分別可以用作證券買賣、開放基金買賣等。

2.資產(chǎn)帳號

在本系統(tǒng)中，以資產(chǎn)帳號為主索引、主線索，每個股民均擁有一個唯一的客戶號，在

客戶號下可以有多個資產(chǎn)帳號，每個資產(chǎn)帳戶有自己單獨的屬性，比如可以有多個幣種、

既做A股又做B股等。

資產(chǎn)帳號在開戶時，可按開戶的順序流水遞增，也可以自行選號。在營業(yè)部炒股期間,

段民的資產(chǎn)帳號不能變更，當股民銷戶后該資產(chǎn)帳號即被注銷，不能重新被其他股民使用。

3.資金卡號

指股民持有的磁卡或條碼卡上的卡號。

利用磁卡能使股民或柜員更方便地進行操作：無需手工輸入資金卡號，只需在磁卡機

上輕輕松松劃卡即可，使輸入即方便又正確。資金卡號雖對每個股民來說是唯一的，但并

不是必需的，同時也不是不可改變的，股民在營業(yè)部炒股期間若磁卡丟失或破損可申請新

卡或換卡（卡號可以是新的也可以是原卡號）。

4.證券帳號

股民在交易所開設(shè)的帳號。

證券帳號對每個股民來說都是唯一的。每個交易所都有自己的帳號定義規(guī)則（上海：

大寫字母（如A、B、D、F）+9位數(shù)字；深圳：10位數(shù)字）及校驗方式。若股民的證券帳

戶卡丟失，需向登記公司及證券公司營業(yè)部掛失，申請到新證券帳戶卡后在證券公司營業(yè)

部進行帳號更換。

注意：系統(tǒng)僅在股東開戶處需要輸入證券帳號，其余各處均輸入股東代碼。

5.股東代碼

系統(tǒng)將輸入系統(tǒng)的所有證券帳號按約定規(guī)則進行處理后形成的一種內(nèi)部使用的全部

由數(shù)字組成的唯一代碼，以便于系統(tǒng)識別、操作。

上海：證券帳號后9位數(shù)字（除去首位大寫字母:A、B、D）；

深圳：即其證券帳號（10位數(shù)字）;

6.密碼

為了確保系統(tǒng)的安全，系統(tǒng)提供兩類密碼：柜員密碼、股民密碼。

A.才巨員密碼

系統(tǒng)允許的柜員密碼為0?8位字符，為了安全起見柜員應(yīng)定時更改自己的密碼。

B.股民密碼

系統(tǒng)提供兩種股民密四：交易密碼、取款密碼；以確保股民在營業(yè)部存放的資金、托

管的股票的安全。

交易密碼、取款密碼均允許（）~8位字符。系統(tǒng)要求股民輸入（）~8位的數(shù)字。

a）交易密碼

供股民交易（委托、交割等）時使用的密碼，允許的交易密碼為0~8位數(shù)字。

聯(lián)合開戶時可根據(jù)系統(tǒng)配置，取缺省交易密碼和取款密碼的值；營業(yè)部應(yīng)提醒股民定期在

自助端（電話、刷卡、熱自助、遠程等）修改自己的客碼。股民若遺忘自己的交易密碼則

可申請清密（帳戶一資金帳戶一清交易密碼）。

b）取款密碼

股民取款時使用的密色，允許的取款密碼為（）~8位數(shù)字。股民若遺忘自己的取款密碼

則可申請清密（帳戶一資金帳戶一清取款密碼）。

系統(tǒng)之所以要設(shè)置取款密碼，主要出于下述原因考慮：有的股民委托代理人炒股,

但代理人沒有取款權(quán)限，為了更好地保障股民存放資金的安全，特地增設(shè)取款密碼，使之

與交易密碼分開。

7.利息

系統(tǒng)中涉及兩種利息：活期利息、罰息。當資金＞0時，系統(tǒng)計算活期利息；當資金＜0

時，系統(tǒng)計算罰息。

A.活期利息

股民的資金存放在營業(yè)部，營業(yè)部按一定的活期日利率支付給股民活期利息。

和銀行一樣，系統(tǒng)以積數(shù)為準，當資金余額小于0（透資）時，不計積數(shù)。

積數(shù)=Z（資金余額*該筆資金存放的天數(shù)）在每日的數(shù)據(jù)匯總后，系統(tǒng)自動更新各

段民的利息積數(shù)。

按銀行的規(guī)定，在每年的6月30日，進行利息結(jié)算、利息歸本；同時系統(tǒng)允許營業(yè)

部根據(jù)各自的實際情況，隨時進行利息結(jié)算或利息歸本.

所謂利息結(jié)算是指將積數(shù)通過計算折算成利息。

利息=原有的利息+積數(shù)*活期日利率

所謂利息歸本是指將所得的利息歸入本金。

歸本后的資金余額=原資金余額+利息

在系統(tǒng)的不少模塊中，顯示的客戶信息中提及預(yù)計利息，所謂預(yù)計利息是系統(tǒng)臨時計

算所得的應(yīng)付利息，僅供顯示之用。

預(yù)計利息二已結(jié)利息（不可改變）+積數(shù)*活期三利率（可隨時隨利率而變化）

B.罰息

股民發(fā)生透支時，需向營業(yè)部繳納罰息。和活期利息一樣，計算罰息也以積數(shù)為基礎(chǔ)，

稱之為罰息積數(shù)。罰息積數(shù)有一天算一天。

罰息積數(shù)=原有的罰息積數(shù)+當天透支的資金額

營業(yè)部根據(jù)需要，可定時結(jié)算罰息并歸本。

罰息=罰息積數(shù)*罰息日利率（罰息積數(shù)＜0、罰息V0）

歸本后的資金余額=原資金余額+罰息

在系統(tǒng)的有些模塊中，顯示的客戶信息中提及預(yù)計罰息，所謂預(yù)計罰息是系統(tǒng)臨時計

算所得的應(yīng)付罰息，僅供顯示之用。

預(yù)計罰息=罰息積數(shù)*罰息日利率（罰息積數(shù)＜0、預(yù)計罰息＜0）

一1期利息及罰息的具體應(yīng)用舉例如下：

某股民于5月1日前往營業(yè)部開戶并于當日存入資金50000元，下表記載了該股民資

金的變動情況。在此期間沒有進行利息結(jié)算及利息歸本。活期利率為0.0000475元/天.元,

罰息日利率為0.00005元/天.元。

日期5月1日5月3日5月4日5月7日5月11日5月13日

日終余額500003500034980-355030000

到5月13日

利息積數(shù)=50000*2+35000*1+34980*3=239940

預(yù)計利息二(50000*2+35000*I+34980*3)*0.0000475=11.40元

罰息積數(shù)=-355*4=1420

預(yù)計罰息=?355*4*0.00005=?0.07元

8.支票存取、控制

現(xiàn)金支票

現(xiàn)金支票用'資金存取一現(xiàn)金支票存取'進行存取，存入的資金當即可用。存入現(xiàn)金

支票，允許提現(xiàn)。

若需存取匯票，可等同于現(xiàn)金支票處理（系統(tǒng)沒有單獨考慮匯票業(yè)務(wù)）。

轉(zhuǎn)帳支票

存入轉(zhuǎn)帳支票用‘資金管理一轉(zhuǎn)帳支票存款’進行操作，存入的轉(zhuǎn)帳支票需經(jīng)‘資金

管理一支票控制'確認后才有效。為了防止股民套現(xiàn)，用轉(zhuǎn)帳支票存入的部分，只能用轉(zhuǎn)

悵支票取走（參見'資金管理一轉(zhuǎn)帳支票取款’）。

交易中對現(xiàn)金、支票的控制

在整個綜合平臺管理系統(tǒng)中，交易的處理原則是：先用支票、再用現(xiàn)金；股票買賣贏

利入現(xiàn)金，股票買賣虧損入支票。

現(xiàn)金存入，可以支票取出。

支票存入，不可以現(xiàn)金取出。

9.資金余額

在系統(tǒng)中，將用到幾種不同含義的資金余額：期初余額、當前余額、可取金額、可用

金額、已取金額。

期初余額

指當天初始化后的最初余額，往往等同與前一天的最終余額。

當前余額

當前余額=期初余額+存入金額-取出金額+藍補金額-紅沖金額

可取金額

可取資金=當前金額?max（（交易凍結(jié)金額一回報賣出資金），0）-凍結(jié)金額

-未回買入資金-禁取資金

現(xiàn)金可取金額=min（可取資金，max（（當前余額■支票存取差額），現(xiàn)金存取差額））

支票可取金額=可取資金

其中：未回買入資金指B股（T+3）未到帳的資金。

交易凍結(jié)金額指委托買入、回報買入的大者。

可用金額

可用金額=當前金額-交易凍結(jié)金額+回報賣出解凍金額

?凍結(jié)金額+解凍金額

已取金額

已取金額=當日現(xiàn)金取款總額+當日轉(zhuǎn)帳取款總額+當日支票取款總額

各種資金余額的具體應(yīng)用舉例如下：

①某股民到營業(yè)部開戶，存入資金10,000元、存入轉(zhuǎn)帳支票200,000元(經(jīng)確認)，

則：

期初余額=0

當前余額=10,000+200,000=210,000

現(xiàn)金可取金額=10,000

支票可取金額可0,000+200,000=210,000

可用金額=10,000+200,000=210,000

已取金額=0

②某股民的上日余額258,900元，營業(yè)部在開市前因某種原因在他資金戶上凍結(jié)了

1,500元，該股民于開市期間取現(xiàn)金10,000元，轉(zhuǎn)帳取款50,000元；買深發(fā)展0001用去

資金45,800元；同時賣出青島啤酒600600,成交后回報解凍資金35,640元；此時各資金

余額如下：

期初余額=258,900

當前余額=258,900-10,000-50,000=198,900

可取金額=258,900-1,500-(10,000+50,000)-45,800=151,600

可用金額=258,900-1,500-(10,000+50,000)-45,800+35,640=187,240

已取金額=1(),000+5(),()00=60,()00

10.客戶標識

客戶標識指系統(tǒng)用以識別股民的代碼。

系統(tǒng)認識的客戶標識有以下幾種：

①客戶號；

②資產(chǎn)帳號；

③資金卡號；

④股東代碼；

⑤銀行卡號；

在整個系統(tǒng)中，可根據(jù)需要輸入指定的客戶標識，操作中可按尸4鍵切換到不同的客戶標

識輸入。按尸5切換上海、深圳的股東代碼。

11.幣種

由于本系統(tǒng)能同時支持A股和B股，使得系統(tǒng)存在多種貨幣：人民幣、美元（上海B

股）、港幣（深圳B股）；

注意：柜員在資金等操作前首先選定幣種。

12.備注

系統(tǒng)中不少模塊留有備注輸入框，可供柜員輸入簡要操作信息，以便查詢之用。

§4.基本操作

在進行各模塊詳細介紹之前，我們先對新一代經(jīng)紀業(yè)務(wù)運營平臺的基本操作方法進行

簡要說明。

操作員開機后,進入32位操作系統(tǒng)（W1N95、W1N98、W1N2OOU、W1NME、W1NNT或W1NXP）,

運行位于“開始一程序一金融網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺2005-HsClient",也可在桌面上創(chuàng)建此應(yīng)用

程序的快捷方式。

如果尚未設(shè)置通信參數(shù)，選擇文件菜單下的框架-設(shè)置，選擇通信參數(shù)欄，如圖1-1：

圖1-1

配置系統(tǒng)連接的AR組名，AR組名見安裝手冊。

可選擇設(shè)置是否需要無操作自動鎖定以及自動鎖定等待秒數(shù)。

設(shè)置完畢后確認即可。

接著是柜員登錄，選擇文件菜單下的操作員登錄項，或選擇圖標照,

在如下界面中輸入您的柜員號及相應(yīng)的柜員密碼。

圖1-2

正確輸入后，進入證券綜合管理平臺程序。屏幕顯示如圖1-3所示。

U死也兇

圖1-3

所有的客戶端菜單、功能都集成在這個程序中，根據(jù)柜員可操作功能權(quán)限動態(tài)分配、

顯示菜單。

將鼠標移至所選項并左擊一下或用t、I鍵將光條移至所選項并按Enter鍵，命令隨之

執(zhí)行。

命令選擇后會出現(xiàn)以下三種可能的結(jié)果：命令被執(zhí)行、顯示子菜單、顯示輸入窗口。

在操作過程中所需的輸入法，由WINDOWS自帶的輸入法支持。

按月鍵切換不同的帳號輸入方式（客戶編號、資金帳號、資金卡號、股東代碼、銀行卡

號）；

圖1-4

按F4切換

圖1-5

系統(tǒng)自動記憶上次切換的輸入方式。

系統(tǒng)自動記憶上次輸入的帳號，在下來框中可選擇最近輸入的帳號，不必重新輸入。

在F4切換為客戶編號時，如果該客戶號下存在多個資產(chǎn)帳號，則會彈出一個資產(chǎn)帳號的

下拉框用于選擇需要操作的資產(chǎn)帳號。

可在“系統(tǒng)-用戶管理一操作員管理一操作員密碼修改”菜單進行操作員密碼修改。

如圖1-6所示，按要求輸入原密碼、新密碼，再次輸入新密碼（校驗），按確認鍵后，新

密碼生效。為了安全起見，建議您定期修改您的操作員密碼。

圖1-6

系統(tǒng)提供無操作自動鎖定功能：

當無操作（包括鍵盤、鼠標）到設(shè)定時間時，處于鍵盤鎖定狀態(tài)（圖1-7）；正確輸入

操作員密碼后，立即解鎖。

設(shè)置（￡）...

照登錄復(fù)）…Ctrl+I

@注銷電）

昌鎖定Ctrl+L

整理功能收藏夾€）...

整理功能快捷蛆?...

通信日志?）...

更新國）.?.Ctrl+U

查看（V）?

窗口把）?

幫助QD...Fl

關(guān)于HSClient（A）...

退出QD

圖1-7

也可選擇鎖定。具體操作：按熱鍵CTRL+L或者用鼠標選擇菜單文件下的鎖定保護選

項，手動鎖定，達到上面的功能。

鎖定后界面如下：

程序已鐐定

新一代經(jīng)紀業(yè)務(wù)運營平臺

程序使用中，且已被鎖定。

解鎖請輸入938(weiye)的密碼

密碼：[I

確定取消|

圖1-8

任何列表框中顯示的內(nèi)容均可選擇輸出到文件；輸入到打印機。均受控于“交割一打

印設(shè)置”中的設(shè)置。見圖1-9O

圖1-9

可選擇打印類型來決定以下的打印屬性。

多項選擇：

用f、I鍵配合以空格鍵或鼠標進行操作。按勿全選或全不選。

標志類別

證券

托

省

新

空

示

指

定

r，

牒

粵

回

報

證券

按

手

申報

按

手

存放

圖1-10

組合框（下拉列表框）用法如下：

用一、T鍵切換到指定的值

銀行代碼叵立銀行代碼4交行⑶

用鼠標左鋌單擊此處

銀行代碼

按Alt+1、T或按F4鍵

用一、-＞鍵進行選擇

圖1-11

有客戶信息查詢權(quán)限的柜員，在主界面中按F6鍵后，彈出客戶信息查詢界面（具體

用法詳見查詢模塊的介紹）。

系統(tǒng)的口期格式為次”比，如：19980702。

鼠標左鍵單擊窗口右上角兇按鈕，或按ALT+F4退出程序。

70,本系統(tǒng)由于客戶端程序都安裝在本地硬盤中，從維護、更新和程序統(tǒng)一的角度出發(fā),

增加了系統(tǒng)更新功能。

用鼠標選擇文件菜單下的文件更新后，系統(tǒng)會自動比較當前工作站和服務(wù)端（組件服

務(wù)器）的程序一致性，出現(xiàn)以下界面：

系統(tǒng)更新X

修改時間|本地大小|本地修改時間|操作

文件名大小1▲

重慶工行資金濟…179202006-02-1516:24:38179202006-02-1516:24:38不更新

trustee.xml742006-02-1815:35:30742006-02-1815:35:30不更新

廣發(fā)證券買賣港..25D882006-02-1516:21:58250882006-02-1516:21:58不更新—*

C_SecuReport.dll11355162006-02-1916:56:0811345922006-02-1910:47:06需要更新

UHZ.xml33452006-01-1622:08:2833452006-01-1622:08:28不更新

CrashRpt.exe901122005-11-1410:55:54901122005-11-1410:55:54不更新

CCOMMISION.dll10583042006-02-1820:53:0210583042006-02-1820:53:02不更新

銀證通合作回購.??174082006-02-1516:23:50174082006-02-1516:23:50不更新

szinit.xml742006-02-1815:36:46742006-02-1815:36:46不更新

廣發(fā)銀證通營業(yè)…153602006-02-1516:21:32153602006-02-1516:21:32不更新

資金柜業(yè)務(wù)匯總…163842006-02-1516:25:24163842006-02-1516:25:24不更新

Storage,dll409602005-11-1410:55:54409602005-11-1214:54:16需要更新

WebBiz.dll409602005-11-1410:55:52409602005-11-1410:55:52不更新

CJKZ.xml31822006-01-1622:08:2631822006-01-1622:08:26不更新

bkreq.xml449672006-02-1815:35:28449672006-02-1815:35:28不更新

ActiveMsg.dll901122005-11-1410:55:54901122005-11-1410:55:54不更新

allhisreq.xml1199252006-02-1815:34:541199252006-02-1815:34:54不更新

歷史基金劃款明..?184322006-02-1516:22:58184322006-02-1516:22:58不更新

HSControls.bpl250B802005-11-1410:55:542698242006-01-0611:45:46不更新

mark,xml1081572006-02-1815:34:201081572006-02-1815:34:20不更新

szstock.xml31B332006-02-1815:34:38318332006-02-1815:34:38不更新

servpub.xml742006-02-1815:36:24742006-02-1815:36:24不更新

1%"n二J

當前:

全部:更斷二二二I關(guān)閉I

圖1-12

當出現(xiàn)狀態(tài)為'需要更新’的文件時，選擇‘更新'按鈕，則會進行所有文件的更新。

如果該文件被占用，系統(tǒng)會重新啟動應(yīng)用程序的柜員登錄界面。

系統(tǒng)更新兇

文件名大小修改時間本地大小本地修改時間操作

不

更

新

重慶工行資金活…179202006-02-1516:24:38179202006-02-1516:24:38

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廣發(fā)證券買賣話…250882006-02-1516:21:58250882006-02-1516:21:58

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