風(fēng)險(xiǎn)管理模擬練習(xí)題含參考答案

風(fēng)險(xiǎn)管理模擬練習(xí)題含參考答案一、單選題（共54題，每題1分，共54分）1.根據(jù)《華夏銀行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分類在（）的國(guó)家（地區(qū)），原則上不予設(shè)定國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額。A、B檔，C檔，D檔B、D檔C、C檔，D檔D、E檔正確答案：C2.以下不屬于放款前檔案權(quán)證類的是（）。A、抵（質(zhì)）押物評(píng)估報(bào)告B、抵（質(zhì)）押物所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件C、抵質(zhì)押物清單D、抵（質(zhì)）押人有權(quán)決策機(jī)構(gòu)同意抵（質(zhì)）押的證明文件正確答案：D3.分行新增經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)時(shí)，分行系統(tǒng)管理員應(yīng)（）。A、將當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分配給該機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)代碼及時(shí)完成后臺(tái)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)。B、將金融機(jī)構(gòu)代碼及時(shí)通知總行系統(tǒng)管理員，由總行完成后臺(tái)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)。C、將當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分配給該機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)代碼及時(shí)通知總行系統(tǒng)管理員，由總行完成后臺(tái)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)。D、將金融機(jī)構(gòu)代碼及時(shí)完成后臺(tái)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)。正確答案：C4.（）是指客戶經(jīng)理與經(jīng)營(yíng)單位（支行、營(yíng)銷部門）兼職實(shí)地見證員雙人實(shí)施的授信業(yè)務(wù)實(shí)地見證。A、自行見證B、一級(jí)實(shí)地見證C、二級(jí)實(shí)地見證D、共同見證正確答案：C5.需要重組的貸款應(yīng)至少歸類為：（）。A、可疑類B、關(guān)注類C、次級(jí)類D、正常類正確答案：C6.貸款人應(yīng)對(duì)流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并要求借款人恪守（）原則，承諾所提供材料真實(shí)、完整、有效。A、依法合規(guī)B、誠(chéng)實(shí)守信C、公開公正D、平等自愿正確答案：B7.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“按照重要程度和敏感程度對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分級(jí)保護(hù)和管理?！盇、信息科技終端安全風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技移動(dòng)設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D8.我行實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，使用（）模型方法測(cè)算、計(jì)提減值準(zhǔn)備。A、折現(xiàn)法B、預(yù)期信用損失C、按統(tǒng)一比例計(jì)提法D、成本法正確答案：B9.核心環(huán)境下，下列哪種情況，放款主管可以正常提交放款？A、扣款賬戶為借款人賬戶B、扣款賬戶為凍結(jié)賬戶C、扣款賬戶為保證人賬戶D、扣款賬戶為久懸結(jié)算賬戶正確答案：A10.下述哪些貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類：（）。A、違法國(guó)家有關(guān)法律和法規(guī)發(fā)放的貸款B、改變貸款用途C、逾期欠息超過90天D、本金和利息逾期正確答案：C11.信貸檔案管理應(yīng)按（）歸檔。A、卷B、類C、戶D、筆正確答案：C12.以下有關(guān)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類基本要求描述正確的是：（）。A、商業(yè)銀行應(yīng)建立完整的信貸分類檔案，保證分類資料信息準(zhǔn)確、連續(xù)、完整。B、商業(yè)銀行應(yīng)保證分類人員具備必要的分類知識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)C、商業(yè)銀行應(yīng)開發(fā)和運(yùn)用信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的操作實(shí)施系統(tǒng)。D、以上說法都正確正確答案：D13.下列不屬于固定資產(chǎn)貸款提款條件內(nèi)容的是：（）。A、擔(dān)保落實(shí)情況B、融資需求測(cè)算情況C、貸款同比例的資本金已足額到位D、項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度與已投資額相匹配正確答案：B14.下列風(fēng)險(xiǎn)描述是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“在確定外包策略（如核心業(yè)務(wù)和能力、適合外包的范圍和級(jí)別等的確定，以及外包服務(wù)等）的過程和結(jié)果的不確定因素所帶來的影響。”A、信息科技項(xiàng)目變更風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技外包策略風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D15.下列哪種情況適用于擔(dān)保變更？A、原保證金賬戶為定期賬戶，客戶另存入活期保證金賬戶以釋放其他擔(dān)保品B、在建工程已完工，成為廠房或房產(chǎn)類擔(dān)保品C、追加保證人或更換保證人D、以上情況均可正確答案：D16.重組貸款的分類檔次在至少（）個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)離。A、6B、12C、9D、3正確答案：A17.（）是指信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生的對(duì)借貸保各方產(chǎn)生強(qiáng)制約束力的法律合同或文本。A、管理類B、權(quán)證類C、要件類D、以上都是正確答案：C18.以下有關(guān)五級(jí)分類的說法錯(cuò)誤的是：（）。A、客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)分類依據(jù)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)B、內(nèi)審部門要對(duì)貸款分類結(jié)果負(fù)責(zé)C、高級(jí)管理層要對(duì)貸款分類制度的執(zhí)行結(jié)果負(fù)責(zé)D、客戶經(jīng)理主管應(yīng)對(duì)分類依據(jù)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)正確答案：B19.雖然存在一些影響貸款償還的不利因素，但借款人的償債能力依然較強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的償債現(xiàn)金能夠保證債務(wù)償還的貸款應(yīng)分類為（）。A、關(guān)注二檔B、次級(jí)一檔C、正常二檔D、關(guān)注一檔正確答案：D20.以下關(guān)于非零售客戶評(píng)級(jí)有效期說法錯(cuò)誤的是（）A、信用評(píng)級(jí)結(jié)果為AAA級(jí)至BBB級(jí)的客戶，評(píng)級(jí)有效期為12個(gè)月B、信用評(píng)級(jí)結(jié)果為BBB-級(jí)至CCC級(jí)的客戶，評(píng)級(jí)有效期為6個(gè)月C、信用評(píng)級(jí)結(jié)果為AAA-CCC級(jí)的客戶，評(píng)級(jí)有效期為24個(gè)月D、違約客戶評(píng)級(jí)結(jié)果在違約重生認(rèn)定之前持續(xù)有效正確答案：C21.（）調(diào)整須提供授權(quán)書或相關(guān)文件。A、審批數(shù)據(jù)B、授權(quán)數(shù)據(jù)C、客戶數(shù)據(jù)D、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)正確答案：B22.下列貸款人應(yīng)在借款合同中與借款人約定借款人應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任的情形表述不正確的是：（）。A、未遵守承諾事項(xiàng)。B、申貸文件信息真實(shí)有效。C、借款人出現(xiàn)未按約定用途使用貸款.D、未按約定方式支用貸款資金.正確答案：B23.放款中心在接收授信審批部提供的分行同一客戶跨條線融資名單的（）起按照客戶名單進(jìn)行同一客戶跨條線放款業(yè)務(wù)審核。A、次日B、當(dāng)日C、前日正確答案：A24.各商業(yè)銀行由（）審批大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度。A、牽頭部門B、董事會(huì)C、高級(jí)管理層D、行長(zhǎng)正確答案：B25.違約客戶消除違約特征滿6個(gè)月后且經(jīng)營(yíng)正常，客戶經(jīng)理在()中發(fā)起違約重生流程，客戶經(jīng)理主管進(jìn)行復(fù)核，專職審批人員對(duì)違約重生資料進(jìn)行審核并最終確認(rèn)客戶是否重生。A、押品系統(tǒng)B、信貸系統(tǒng)C、核心系統(tǒng)D、非零售內(nèi)評(píng)系統(tǒng)正確答案：D26.下列說法不正確的是：A、總分行在開展外包活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)遞交本機(jī)構(gòu)外包活動(dòng)的評(píng)估報(bào)告。B、分行項(xiàng)目須經(jīng)過分行外包風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門同意后服務(wù)提供商才可以分包。C、外包合同續(xù)簽的情況下，外包業(yè)務(wù)部門無需對(duì)服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查。D、總分行各專業(yè)部門外包項(xiàng)目簽署合同后應(yīng)及時(shí)通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行項(xiàng)目報(bào)備。正確答案：C27.因業(yè)務(wù)條款瑕疵、單據(jù)糾紛等原因，可能導(dǎo)致我行業(yè)務(wù)發(fā)生墊款的，其分類結(jié)果不得優(yōu)于（）。A、正常類B、關(guān)注類C、次級(jí)類D、可疑類正確答案：B28.關(guān)于信貸管理系統(tǒng)客戶經(jīng)營(yíng)信息錄入規(guī)范中，有關(guān)企業(yè)人數(shù)、營(yíng)業(yè)收入、資產(chǎn)規(guī)模的說法不正確的有（）。A、從業(yè)人數(shù)錄入單位為"人"，營(yíng)業(yè)收入錄入單位為"萬元"B、從業(yè)人員，是指上一完整年度期末的從業(yè)人員數(shù)，也可用全年平均人員數(shù)代替C、若新建企業(yè)無銷售收入，可按零錄入D、資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入是指上一完整年度期末的資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入正確答案：C29.以下哪類業(yè)務(wù)組合屬于純貸款業(yè)務(wù)（）。A、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、房地產(chǎn)貸款B、個(gè)人貸款、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票墊款C、流動(dòng)資金貸款、房地產(chǎn)貸款、信用證開立D、流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)、房地產(chǎn)貸款正確答案：B30.有價(jià)證券或權(quán)利證書的押品，必須在信貸業(yè)務(wù)（）辦理入庫(kù)。A、發(fā)生日后第一個(gè)工作日B、發(fā)生日后三個(gè)工作日內(nèi)C、發(fā)生日后五個(gè)工作日內(nèi)D、發(fā)生當(dāng)日日終前正確答案：D31.關(guān)于預(yù)期信用損失法計(jì)提減值準(zhǔn)備，下面說法錯(cuò)誤的是（）A、對(duì)于劃分為第一階段的信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照相當(dāng)于信貸業(yè)務(wù)未來12個(gè)月內(nèi)預(yù)期信用損失的金額測(cè)算其減值準(zhǔn)備，若剩余期限小于12個(gè)月，則使用其剩余期限的長(zhǎng)度。B、對(duì)于劃分為第二階段和第三階段的信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照相當(dāng)于信貸業(yè)務(wù)整個(gè)存續(xù)期內(nèi)預(yù)期信用損失的金額測(cè)算其減值準(zhǔn)備。C、預(yù)期信用損失（ECL）=違約概率（PD）*違約損失率（LGD）*違約風(fēng)險(xiǎn)暴露（EAD）D、所有的貸款承諾業(yè)務(wù)均應(yīng)計(jì)提減值準(zhǔn)備。正確答案：D32.以下有關(guān)表外信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類說法正確的是：（）。A、表外信貸資產(chǎn)必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類B、表外信貸資產(chǎn)由銀行自行確定是否進(jìn)行五級(jí)分類C、表外信貸資產(chǎn)不存在后三類分類D、表外信貸資產(chǎn)應(yīng)全部分類為正常類正確答案：A33.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“存儲(chǔ)敏感數(shù)據(jù)的介質(zhì)，在設(shè)備維修、用途變更或銷毀時(shí)，采用消磁等完全清除數(shù)據(jù)的安全方式?！盇、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技事件管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技備份管理風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技運(yùn)維環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C34.下列哪項(xiàng)屬于損失類貸款特征（）。A、借款人觸犯刑律，依法受到制裁，其財(cái)產(chǎn)不足歸還所借債務(wù)，又無其他債務(wù)承擔(dān)者，經(jīng)追償后確實(shí)無法收回的貸款B、借款人主營(yíng)業(yè)務(wù)處于停產(chǎn)、半停產(chǎn)狀態(tài)，收入來源不穩(wěn)定，我行已執(zhí)行擔(dān)保，但預(yù)計(jì)貸款將發(fā)生較大損失C、借款人因無力還款，雖經(jīng)重組后仍不能按還款計(jì)劃償還貸款本金和利息D、借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢我行債務(wù)，本金或利息已經(jīng)逾期正確答案：A35.個(gè)人住宅類抵押物，可依托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)房產(chǎn)交易大數(shù)據(jù)的線上評(píng)估結(jié)果作為（）。A、內(nèi)部評(píng)估價(jià)值B、綜合價(jià)值C、外部評(píng)估價(jià)值D、重估價(jià)值正確答案：C36.以下不需要在見證前進(jìn)行有權(quán)簽字人身份信息查詢的情況是（）。A、首次申請(qǐng)、首次批準(zhǔn)授信的授信申請(qǐng)人B、客戶在續(xù)授信或簽署授信合同前，變更有權(quán)簽字人C、首次為我行授信業(yè)務(wù)提供擔(dān)保（保證、抵押、質(zhì)押）的擔(dān)保人D、辦理抵押登記前正確答案：D37.接收的信貸檔案由信貸檔案管理員以（）為單位裝盒，并完整、準(zhǔn)確填寫《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)檔案盒標(biāo)識(shí)》（附件4）后入柜。A、冊(cè)B、本C、件D、卷正確答案：D38.表外信貸資產(chǎn)分類時(shí)，如果存在影響票據(jù)按期收款的潛在因素，應(yīng)歸入（）。A、可疑類B、關(guān)注類C、次級(jí)類D、損失正確答案：B39.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額（）的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、10%B、5%C、2.5%D、7.5%正確答案：C40.某商業(yè)銀行希望在風(fēng)險(xiǎn)偏好中增設(shè)關(guān)于單一客戶貸款集中度的指標(biāo)。銀監(jiān)會(huì)對(duì)該指標(biāo)的要求是，商業(yè)銀行單一客戶貸款集中度不高于10%。此前該銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理的要求是，該指標(biāo)不高于7%。該銀行對(duì)該指標(biāo)最合理的偏好設(shè)置應(yīng)當(dāng)是（）。A、9%B、11%C、10%D、7%正確答案：A41.以下哪類業(yè)務(wù)組合屬于對(duì)公純貸款業(yè)務(wù)（）。A、流動(dòng)資金貸款、房地產(chǎn)貸款、信用證墊款B、流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)、房地產(chǎn)貸款C、個(gè)人貸款、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票墊款D、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、房地產(chǎn)貸款正確答案：A42.對(duì)于自然人配碼，金融機(jī)構(gòu)用戶可輸入姓名、證件類型、證件號(hào)碼，查詢其（）。A、貸款卡狀態(tài)B、貸款卡C、中征碼D、貸款卡號(hào)正確答案：C43.分行配備的信貸檔案管理員應(yīng)為（）人員。A、臨時(shí)B、專職C、兼職D、反聘正確答案：B44.以下哪項(xiàng)不是信貸檔案庫(kù)必須具備的功能（）。A、防火B(yǎng)、復(fù)印C、防盜D、防漬正確答案：B45.分行風(fēng)險(xiǎn)管理部須配備（）人員負(fù)責(zé)企業(yè)征信系統(tǒng)的日常運(yùn)行管理、數(shù)據(jù)核對(duì)修改、異議處理及相關(guān)組織協(xié)調(diào)工作。A、1至2名B、2名C、3名D、1名正確答案：A46.香港、澳門地區(qū)公司擔(dān)保授信業(yè)務(wù)的法律合同文本的簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)的辦理屬于（）見證范圍。A、專職實(shí)地見證員B、一級(jí)實(shí)地見證C、兼職實(shí)地見證員D、二級(jí)實(shí)地見證正確答案：B47.以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、信用證B、個(gè)人汽車貸款C、銀行承兌匯票D、保函正確答案：B48.下列屬于減值貸款的是（）。A、逾期貸款B、展期貸款C、借新還舊貸款D、不良貸款正確答案：D49.在公示到期日前（），可以根據(jù)實(shí)際需要申請(qǐng)延長(zhǎng)有效期限，即延長(zhǎng)在公示系統(tǒng)的公示的時(shí)間。A、60天B、20天C、30天D、40天正確答案：C50.綜合類信貸檔案為長(zhǎng)期保管，保管期限為（）年。A、20B、25C、10D、15正確答案：D51.以下關(guān)于五級(jí)分類的說法錯(cuò)誤的是（）。A、借款人的還款能力包括借款人現(xiàn)金流量、財(cái)務(wù)狀況、影響還款能力的非財(cái)務(wù)因素等B、借款人的正常營(yíng)業(yè)收入作為貸款的主要還款來源，貸款的擔(dān)保作為次要還款來源C、信用評(píng)級(jí)作為貸款分類的主要參考因素，可代替對(duì)貸款的分類。D、對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估借款人的還款能力為核心正確答案：C52.貸款人應(yīng)與借款人及其他相關(guān)當(dāng)事人簽訂書面借款合同、擔(dān)保合同等相關(guān)合同。合同中應(yīng)詳細(xì)規(guī)定各方當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)及（）責(zé)任，避免對(duì)重要事項(xiàng)未約定、約定不明或約定無效。A、違約B、還款C、賠償D、免除正確答案：A53.應(yīng)收賬款質(zhì)押登記,上傳的質(zhì)押財(cái)產(chǎn)/轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)描述附件，如合同、發(fā)票等。上傳的附件必須為（）格式，大小不能超過（）。系統(tǒng)最多只允許上傳（）個(gè)附件。該操作為（）。A、JPG；2M；1；非必需操作B、JPG；4M；1；非必需操作C、JPG；2M；2；非必需操作D、JPG；2M；1；必需操作正確答案：A54.鐵路系統(tǒng)的附屬中學(xué)所屬行業(yè)為（）。A、交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)B、居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)C、教育D、衛(wèi)生和社會(huì)工作正確答案：C二、多選題（共24題，每題1分，共24分）1.《華夏銀行公司授信業(yè)務(wù)放款條件/補(bǔ)充資料落實(shí)情況確認(rèn)表》的適用范圍包括：A、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無法有效確認(rèn)的放款條件B、授信審批環(huán)節(jié)允許在放款前補(bǔ)充提供的部分客戶資料C、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無法有效確認(rèn)的授信用途D、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無法有效確認(rèn)的批復(fù)要素正確答案：ABCD2.機(jī)評(píng)結(jié)果是指在系統(tǒng)中進(jìn)行客戶評(píng)級(jí)，系統(tǒng)基于客戶（）自動(dòng)計(jì)算得到的客戶評(píng)級(jí)結(jié)果。A、定量信息B、定性信息C、特例調(diào)整項(xiàng)D、財(cái)務(wù)信息正確答案：ABC3.對(duì)于公司授信客戶授信中評(píng)級(jí)流程，授信審批權(quán)限為分行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。A、分行專職審批人向上推翻一級(jí)、無推翻評(píng)級(jí)結(jié)果由分行專職審批人認(rèn)定B、分行專職審批人向上推翻二級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果由本級(jí)分行首席信用風(fēng)險(xiǎn)官批準(zhǔn)后認(rèn)定C、分行專職審批人向上推翻三級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果由總行專職審批人批準(zhǔn)后認(rèn)定D、分行專職審批人向下無論推翻多少級(jí)均由分行專職審批人認(rèn)定正確答案：ABCD4.某商業(yè)銀行為了加強(qiáng)新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)本銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)，制定了統(tǒng)一的新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別規(guī)范，將各類風(fēng)險(xiǎn)的防控要點(diǎn)進(jìn)行統(tǒng)一匯總提示，要求產(chǎn)品、業(yè)務(wù)部門按照統(tǒng)一規(guī)范的要求，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。這樣的做法符合哪些新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則（）。A、適應(yīng)性原則B、統(tǒng)籌性原則C、統(tǒng)一性原則D、全面性原則E、有效性原則正確答案：ABCDE5.商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括（）和（）內(nèi)各類信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、交易賬簿B、銀行賬簿C、非同業(yè)客戶D、同業(yè)客戶正確答案：AB6.信貸檔案按照檔案介質(zhì)的不同，可分為（）。A、紙質(zhì)檔案B、綜合檔案C、權(quán)證類檔案D、電子檔案正確答案：AD7.核心系統(tǒng)作業(yè)中心（）、（）及其他申請(qǐng)材料由分行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門提供。A、帳戶管戶權(quán)B、人行征信機(jī)構(gòu)代碼C、期限D(zhuǎn)、貸款業(yè)務(wù)組機(jī)構(gòu)代碼正確答案：BCD8.客戶經(jīng)理及客戶經(jīng)理主管對(duì)佐證資料和實(shí)施見證的法律合同文本、抵（質(zhì)）押登記證明資料等的（）負(fù)責(zé)。A、完整性B、真實(shí)性C、合規(guī)性D、合法性正確答案：ABCD9.出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)重新對(duì)押品進(jìn)行估值。A、押品擔(dān)保的債權(quán)形成不良B、押品市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生較大波動(dòng)C、發(fā)生合同約定的違約事件D、達(dá)到重估時(shí)點(diǎn)正確答案：ABCD10.放款中心接受委托，審核（）A、業(yè)務(wù)合同是否簽訂B、股權(quán)/應(yīng)收賬款/房產(chǎn)/土地等抵（質(zhì)）押手續(xù)是否在相應(yīng)部門辦妥登記并取得登記憑證。C、對(duì)其他落實(shí)業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件要求提供的材料確認(rèn)是否已提供。正確答案：ABC11.風(fēng)險(xiǎn)偏好通常包含以下（）維度指標(biāo)的目標(biāo)值或目標(biāo)區(qū)間。A、資本B、風(fēng)險(xiǎn)C、產(chǎn)品D、利潤(rùn)正確答案：ABD12.（）負(fù)責(zé)準(zhǔn)備實(shí)地見證資料，辦理相關(guān)審批手續(xù)，進(jìn)行實(shí)地見證操作，客觀、真實(shí)、完整填寫《華夏銀行公司信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》。（）現(xiàn)場(chǎng)協(xié)同客戶經(jīng)理完成實(shí)地見證。A、客戶經(jīng)理主管B、實(shí)地見證員C、客戶經(jīng)理D、放款審核員正確答案：BC13.實(shí)地見證前，實(shí)地見證員需根據(jù)（）獨(dú)立審核準(zhǔn)備見證簽署的授信法律合同文本內(nèi)容等。A、授信批復(fù)通知書B、專職審批人員意見C、有權(quán)審批人審批意見D、客戶經(jīng)理主管正確答案：AC14.非結(jié)清出庫(kù)在()情形下須經(jīng)專業(yè)部門/審批部門審核：A、訴訟、仲裁或不良資產(chǎn)處置的須經(jīng)資產(chǎn)保全部門審核；B、正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的須經(jīng)負(fù)責(zé)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的部門審核；C、擔(dān)保變更出庫(kù)須按授信變更流程經(jīng)原授信審批部門或有權(quán)審批人審批。正確答案：ABC15.信貸檔案按照檔案內(nèi)容的性質(zhì)與重要程度的不同，分為（）。A、管理類B、綜合類C、權(quán)證類D、要件類正確答案：ACD16.按照信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主體的不同，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分為（）。A、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、計(jì)劃內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、計(jì)劃外風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估正確答案：AC17.下列屬于信息科技業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A、業(yè)務(wù)連續(xù)性演練風(fēng)險(xiǎn)B、應(yīng)急管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)D、災(zāi)難恢復(fù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD18.個(gè)貸業(yè)務(wù)中，提供批量化保證的保險(xiǎn)公司、開發(fā)商、擔(dān)保公司合作項(xiàng)下的首筆放款應(yīng)提交放款申請(qǐng)前（）的《華夏銀行反洗錢系統(tǒng)查詢申請(qǐng)/結(jié)果確認(rèn)單》，續(xù)放款時(shí)可使用放款申請(qǐng)日（）內(nèi)的擔(dān)保企業(yè)反洗錢查詢報(bào)告。A、3個(gè)工作日B、1個(gè)工作日C、前1個(gè)月D、前1個(gè)季度正確答案：BD19.我行（），應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。A、發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易B、試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，C、不論所涉及資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，正確答案：ABC20.以下表述正確的是（）A、查詢抵（質(zhì)）押品權(quán)屬狀態(tài)，確認(rèn)是否存在已被他人抵（質(zhì)）押的情形（授信批復(fù)允許順位抵（質(zhì)）押的情形除外）B、出具書面材料說明抵（質(zhì)）押品狀態(tài)正常，無重復(fù)抵（質(zhì)）押，無查封、凍結(jié)等情況，無新增登記設(shè)立的居住權(quán)，無新增設(shè)立在先的租賃關(guān)系，抵押財(cái)產(chǎn)仍處于抵押人的占有之中C、動(dòng)產(chǎn)抵押的，還應(yīng)調(diào)查抵押是否滿足已超十日，或雖未超十日但抵押人已足額支付抵押物對(duì)價(jià)的情形。D、質(zhì)押擔(dān)保方式的，客戶經(jīng)理須辦妥質(zhì)押止付手續(xù)或其他質(zhì)押登記、凍結(jié)手續(xù)。E、對(duì)地區(qū)抵（質(zhì)）押登記機(jī)構(gòu)具備條件已開通在線辦理登記、查詢的，可將在線打印抵（質(zhì)）押品權(quán)屬狀態(tài)，作為出具抵（質(zhì)）押品狀態(tài)書面材料的佐證材料。正確答案：ABCDE21.個(gè)貸放款復(fù)核崗重點(diǎn)復(fù)核包括但不限于以下（）信息A、提交放款申請(qǐng)的支付清單列表和《提款及委托付款申請(qǐng)書》的支付對(duì)象應(yīng)保持一致；B、合同填寫完整、準(zhǔn)確，簽章齊全、有效；C、貸款申請(qǐng)資料與放款資料內(nèi)容一致；D、支付申請(qǐng)符合審批意見的規(guī)定，支付申請(qǐng)資料齊全、有效，正確答案：ABCD22.實(shí)地見證時(shí)，應(yīng)依據(jù)客戶工商查詢結(jié)果，核實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的內(nèi)容，包括：（）等。A、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼B、法定代表人C、經(jīng)營(yíng)范圍D、法人名稱E、注冊(cè)地址正確答案：ABCDE23.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的要素包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序B、內(nèi)部控制和審計(jì)體系C、風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)D、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額E、管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制正確答案：ABCDE24.放款環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理主管應(yīng)包括但不限于（）A、審核反洗錢查詢結(jié)果。B、審核客戶經(jīng)理收集的抵（質(zhì)）押品資料，C、審核客戶經(jīng)理填制的《華夏銀行授信批復(fù)/補(bǔ)充資料落實(shí)情況確認(rèn)表》。D、審核《華夏銀行授信業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)書》，審核信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中客戶經(jīng)理錄入、掃描上傳放款資料情況，同意發(fā)起放款申請(qǐng)，并將全部紙質(zhì)資料經(jīng)客戶經(jīng)理移交放款審核員審核。授信檔案、放款檔案須在放款前移交分行放款中心或異地機(jī)構(gòu)放款審核部門。E、審核放款申請(qǐng)前90日內(nèi)查詢的環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。正確答案：ABCDE三、判斷題（共22題，每題1分，共22分）1.對(duì)3年期及以上中長(zhǎng)期非特別授信業(yè)務(wù)，抵質(zhì)押物的綜合價(jià)值應(yīng)至少覆蓋到期本金及3年利息。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2.設(shè)立《華夏銀行放款業(yè)務(wù)專用臺(tái)賬》，由押品與信貸檔案管理崗在放款業(yè)務(wù)發(fā)生的當(dāng)日，根據(jù)《放款通知書》（含《自助貸款開通通知書》）進(jìn)行登記。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3.放款審核崗在押品系統(tǒng)“權(quán)證是否入庫(kù)”模塊中查看的“入庫(kù)回執(zhí)”電子文檔，電子文檔可不打印留存。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4.我行接受的保證擔(dān)保方式為一般責(zé)任保證。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B5.放款中心在《華夏銀行抵質(zhì)押品憑證管理臺(tái)賬》標(biāo)注該抵質(zhì)押品憑證為“久存區(qū)憑證”。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6.銀行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是要消除銀行經(jīng)營(yíng)過程中的風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B7.單一法人客戶最高綜合授信額度，指我行在對(duì)單一法人客戶的風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的基礎(chǔ)上，確定的能夠和愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)總量。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.A-及以下評(píng)級(jí)為金融機(jī)構(gòu)無效客戶級(jí)別。無效客戶評(píng)級(jí)的金融機(jī)構(gòu)不可進(jìn)行授信申報(bào)