投資風(fēng)險(xiǎn)控制與防范

投資風(fēng)險(xiǎn)控制與防范合同目錄第一章總則1.1本合同的簽訂依據(jù)1.2本合同的目的和原則1.3合同主體及權(quán)利義務(wù)第二章投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2.1投資風(fēng)險(xiǎn)的定義及分類2.2投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法和程序2.3投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)第三章投資風(fēng)險(xiǎn)控制策略3.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制的原則和方法3.2投資風(fēng)險(xiǎn)防范措施的制定和實(shí)施3.3投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的制定和執(zhí)行第四章投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警4.1投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的制度和方法4.2投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系的建立4.3投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的收集和處理第五章投資風(fēng)險(xiǎn)信息管理與溝通5.1投資風(fēng)險(xiǎn)信息的分類和管理5.2投資風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的渠道和方式5.3投資風(fēng)險(xiǎn)信息披露的要求和程序第六章投資風(fēng)險(xiǎn)防范的組織與管理6.1投資風(fēng)險(xiǎn)防范組織架構(gòu)的設(shè)立6.2投資風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的職責(zé)和能力要求6.3投資風(fēng)險(xiǎn)防范工作的考核與激勵(lì)第七章投資風(fēng)險(xiǎn)的法律合規(guī)性審查7.1投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查的范圍和內(nèi)容7.2投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查的程序和責(zé)任7.3投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查的文件管理第八章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的財(cái)務(wù)與審計(jì)8.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)管理制度的設(shè)計(jì)8.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)審計(jì)的程序和方法8.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)審計(jì)的報(bào)告與處理第九章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的培訓(xùn)與教育9.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)教育的目標(biāo)與內(nèi)容9.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)教育的組織與實(shí)施9.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)教育的效果評(píng)估與改進(jìn)第十章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的技術(shù)支持10.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)支持的范圍與內(nèi)容10.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)支持的組織與實(shí)施10.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)支持的更新與發(fā)展第十一章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的評(píng)估與改進(jìn)11.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估的原則與方法11.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制改進(jìn)的措施與程序11.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估與改進(jìn)的記錄與報(bào)告第十二章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的應(yīng)急預(yù)案12.1投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的制定與審批12.2投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)的程序與措施12.3投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的演練與更新第十三章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的協(xié)調(diào)與配合13.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制跨部門協(xié)調(diào)的原則與程序13.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制與外部單位配合的要求與方式13.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)調(diào)配合的監(jiān)督與評(píng)價(jià)第十四章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的終止與解除14.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制終止的條件與程序14.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制解除的責(zé)任與權(quán)益處理14.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制終止與解除的記錄與歸檔合同編號(hào)_________第一章總則1.1本合同的簽訂依據(jù)1.1.1依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，簽訂本合同。1.2本合同的目的和原則1.2.1本合同的目的是為了規(guī)范甲乙雙方在投資風(fēng)險(xiǎn)控制與防范方面的合作，保障雙方的合法權(quán)益。1.2.2本合同遵循風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享、合作共贏的原則。1.3合同主體及權(quán)利義務(wù)1.3.1本合同甲方為（甲方名稱），乙方為（乙方名稱）。1.3.2甲方權(quán)利義務(wù)：1.3.2.1甲方應(yīng)按照合同約定履行投資風(fēng)險(xiǎn)控制與防范的義務(wù)。1.3.2.2甲方應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息。1.3.3乙方權(quán)利義務(wù)：1.3.3.1乙方應(yīng)按照合同約定履行投資風(fēng)險(xiǎn)控制與防范的義務(wù)。1.3.3.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制。第二章投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2.1投資風(fēng)險(xiǎn)的定義及分類2.1.1投資風(fēng)險(xiǎn)指投資過(guò)程中可能出現(xiàn)的收益不確定性、資產(chǎn)損失、投資項(xiàng)目不能按預(yù)期進(jìn)行等不利情況。2.1.2投資風(fēng)險(xiǎn)分類：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。2.2投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法和程序2.2.1甲方應(yīng)采用問(wèn)卷調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、資料分析等方法，識(shí)別投資項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。2.2.2甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別程序，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性和準(zhǔn)確性。2.3投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)2.3.1甲方應(yīng)根據(jù)投資項(xiàng)目的特點(diǎn)，選擇合適的評(píng)估方法和指標(biāo)，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。2.3.2甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，包括風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)影響、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等評(píng)估指標(biāo)。第三章投資風(fēng)險(xiǎn)控制策略3.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制的原則和方法3.1.1甲方應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等原則，制定投資風(fēng)險(xiǎn)控制策略。3.1.2甲方應(yīng)采用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等方法，實(shí)施投資風(fēng)險(xiǎn)控制。3.2投資風(fēng)險(xiǎn)防范措施的制定和實(shí)施3.2.1甲方應(yīng)根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定針對(duì)性的投資風(fēng)險(xiǎn)防范措施。3.2.2甲方應(yīng)組織實(shí)施投資風(fēng)險(xiǎn)防范措施，確保投資風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。3.3投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的制定和執(zhí)行3.3.1甲方應(yīng)制定投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的目標(biāo)、策略、措施、責(zé)任人和執(zhí)行程序。3.3.2甲方應(yīng)組織實(shí)施投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)、有效地應(yīng)對(duì)。第四章投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警4.1投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的制度和方法4.1.1甲方應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，確保對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)關(guān)注和監(jiān)控。4.1.2甲方應(yīng)采用定期報(bào)告、實(shí)時(shí)監(jiān)控、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方法，監(jiān)測(cè)投資風(fēng)險(xiǎn)。4.2投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系的建立4.2.1甲方應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值、預(yù)警信號(hào)等。4.2.2甲方應(yīng)定期評(píng)估和調(diào)整投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系。4.3投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的收集和處理4.3.1甲方應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息收集和處理機(jī)制，確保預(yù)警信息的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。4.3.2甲方應(yīng)對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析和處理，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第五章投資風(fēng)險(xiǎn)信息管理與溝通5.1投資風(fēng)險(xiǎn)信息的分類和管理5.1.1甲方應(yīng)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分類，包括內(nèi)部信息、外部信息、歷史信息等。5.1.2甲方應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，確保信息的安全、保密、共享。5.2投資風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的渠道和方式5.2.1甲方應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)信息溝通機(jī)制，包括定期會(huì)議、即時(shí)通訊、報(bào)告等方式。5.2.2甲方應(yīng)確保投資風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的暢通，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)對(duì)能力。5.3投資風(fēng)險(xiǎn)信息披露的要求和程序5.3.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，披露投資風(fēng)險(xiǎn)信息。5.3.2甲方應(yīng)制定投資風(fēng)險(xiǎn)信息披露的程序和要求第八章投資風(fēng)險(xiǎn)的法律合規(guī)性審查8.1投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查的范圍和內(nèi)容8.1.1甲方應(yīng)對(duì)投資項(xiàng)目及其相關(guān)合同的合法性、合規(guī)性進(jìn)行審查。8.1.2審查內(nèi)容包括但不限于：合同條款、法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、政策規(guī)定等。8.2投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查的程序和責(zé)任8.2.1甲方應(yīng)設(shè)立專門的法律合規(guī)部門或指定專人負(fù)責(zé)投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查。8.2.2審查程序包括：初步審查、詳細(xì)審查、意見(jiàn)反饋、修改完善等。8.2.3甲方應(yīng)對(duì)審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)，并監(jiān)督整改落實(shí)。8.3投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查的文件管理8.3.1甲方應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查文件的歸檔和管理制度。8.3.2審查文件應(yīng)包括：審查報(bào)告、整改記錄、法律意見(jiàn)書(shū)等。第九章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的財(cái)務(wù)與審計(jì)9.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)管理制度的設(shè)計(jì)9.1.1甲方應(yīng)設(shè)計(jì)投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)管理流程，確保財(cái)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性。9.1.2財(cái)務(wù)管理制度應(yīng)包括：投資預(yù)算管理、資金使用管理、財(cái)務(wù)報(bào)告等。9.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)審計(jì)的程序和方法9.2.1甲方應(yīng)定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)審計(jì)，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和真實(shí)性。9.2.2審計(jì)程序和方法包括：內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、專項(xiàng)審計(jì)等。9.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)審計(jì)的報(bào)告與處理9.3.1審計(jì)報(bào)告應(yīng)包括：審計(jì)發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、整改建議等。9.3.2甲方應(yīng)對(duì)審計(jì)報(bào)告中指出的問(wèn)題進(jìn)行整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)。第十章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的培訓(xùn)與教育10.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)教育的目標(biāo)與內(nèi)容10.1.1培訓(xùn)目標(biāo)包括提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、掌握風(fēng)險(xiǎn)控制方法等。10.1.2培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括：投資風(fēng)險(xiǎn)管理理論、風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)務(wù)等。10.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)教育的組織與實(shí)施10.2.1甲方應(yīng)制定培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)、人員等。10.2.2培訓(xùn)實(shí)施包括：內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線培訓(xùn)等。10.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)教育的效果評(píng)估與改進(jìn)10.3.1甲方應(yīng)對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估，包括知識(shí)掌握、能力提升等。10.3.2甲方應(yīng)根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容和方法進(jìn)行改進(jìn)。第十一章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的技術(shù)支持11.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)支持的范圍與內(nèi)容11.1.1技術(shù)支持范圍包括風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等。11.1.2技術(shù)支持內(nèi)容應(yīng)滿足投資風(fēng)險(xiǎn)控制的需求，確保信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。11.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)支持的組織與實(shí)施11.2.1甲方應(yīng)建立技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)支持工作。11.2.2技術(shù)支持實(shí)施包括：系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、系統(tǒng)維護(hù)、數(shù)據(jù)更新等。11.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)支持的更新與發(fā)展11.3.1甲方應(yīng)關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)，及時(shí)更新技術(shù)支持。11.3.2甲方應(yīng)對(duì)技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)和提升，以適應(yīng)工作需要。第十二章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的協(xié)調(diào)與配合12.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制跨部門協(xié)調(diào)的原則與程序12.1.1甲方應(yīng)建立跨部門協(xié)調(diào)機(jī)制，確保投資風(fēng)險(xiǎn)控制工作的高效進(jìn)行。12.1.2協(xié)調(diào)原則包括：信息共享、資源整合、分工協(xié)作等。12.2投資風(fēng)險(xiǎn)控制與外部單位配合的要求與方式12.2.2配合要求包括：及時(shí)溝通、信息交換、協(xié)作解決問(wèn)題等。12.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)調(diào)配合的監(jiān)督與評(píng)價(jià)12.3.1甲方應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)調(diào)配合的監(jiān)督機(jī)制，確保協(xié)調(diào)配合工作的有效性。12.3.2甲方應(yīng)對(duì)協(xié)調(diào)配合工作進(jìn)行定期評(píng)價(jià)，并提出改進(jìn)措施。第十三章投資風(fēng)險(xiǎn)控制的終止與解除13.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制終止的條件與程序13.1.1投資風(fēng)險(xiǎn)控制終止條件包括：投資項(xiàng)目完成、投資風(fēng)險(xiǎn)得到有效多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的特殊條款1.1甲方應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任甲方應(yīng)承擔(dān)因投資決策、投資執(zhí)行、投資運(yùn)營(yíng)等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)根據(jù)投資項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)對(duì)措施，確保投資風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。1.2甲方信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性甲方應(yīng)保證向乙方提供的投資相關(guān)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。甲方應(yīng)建立健全信息披露制度，按照法律法規(guī)和合同約定，及時(shí)向乙方披露投資項(xiàng)目的進(jìn)展、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。1.3甲方?jīng)Q策的合理性和合法性甲方應(yīng)在投資決策過(guò)程中，充分考慮投資風(fēng)險(xiǎn)，確保決策的合理性和合法性。甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，履行投資決策的審批程序，必要時(shí)聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合法性審查。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的特殊條款2.1乙方的協(xié)助義務(wù)乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制。乙方應(yīng)根據(jù)投資項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，提供專業(yè)意見(jiàn)和解決方案，協(xié)助甲方制定風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)對(duì)措施。2.2乙方的保密義務(wù)乙方應(yīng)對(duì)在合作過(guò)程中獲得的甲方商業(yè)秘密和個(gè)人信息予以保密。未經(jīng)甲方許可，乙方不得向任何第三方披露甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人信息。2.3乙方的履約責(zé)任乙方應(yīng)按照合同約定履行各項(xiàng)義務(wù)，確保投資項(xiàng)目的順利進(jìn)行。乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供必要的文件、資料、信息等，協(xié)助甲方進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制。附加條款三：第三方中介的特殊條款3.1第三方中介的選擇和認(rèn)可甲方和乙方應(yīng)共同選擇合適的第三方中介機(jī)構(gòu)，并認(rèn)可其專業(yè)能力和服務(wù)質(zhì)量。第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相關(guān)資質(zhì)，并能提供投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、管理咨詢等專業(yè)服務(wù)。3.2第三方中介的協(xié)助義務(wù)第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助甲方和乙方進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制。第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，提供專業(yè)意見(jiàn)和解決方案，協(xié)助甲方和乙方制定風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)對(duì)措施。3.3第三方中介的保密義務(wù)第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)在合作過(guò)程中獲得的甲方和乙方商業(yè)秘密和個(gè)人信息予以保密。未經(jīng)甲方和乙方許可，第三方中介機(jī)構(gòu)不得向任何第三方披露甲乙方的商業(yè)秘密和個(gè)人信息。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告2.投資風(fēng)險(xiǎn)控制策略和措施3.投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警制度4.投資風(fēng)險(xiǎn)信息管理流程5.投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查報(bào)告6.投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告7.投資風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)計(jì)劃8.投資風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)支持方案9.投資風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)調(diào)與配合協(xié)議10.投資風(fēng)險(xiǎn)控制終止與解除協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.未按照約定履行投資風(fēng)險(xiǎn)控制與防范義務(wù)2.未按照約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資風(fēng)險(xiǎn)信息3.未按照約定履行投資決策的審批程序4.未按照約定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制5.未按照約定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警6.未按照約定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)的信息管理和溝通7.未按照約定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)的法律合規(guī)性審查8.未按照約定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)控制的財(cái)務(wù)審計(jì)9.未按照約定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)控制的培訓(xùn)與教育10.未按照約定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)控制的技術(shù)支持三、法律名詞及解釋：1.投資風(fēng)險(xiǎn)：指投資過(guò)程中可能出現(xiàn)的收益不確定性、資產(chǎn)損失、投資項(xiàng)目不能按預(yù)期進(jìn)行等不利情況。2.投資風(fēng)險(xiǎn)控制：指通過(guò)制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益的行為。3.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略提供依據(jù)的過(guò)程。4.投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：指對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)關(guān)注和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化，采取相應(yīng)措施的行為。5.投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：指通過(guò)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，提前發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取預(yù)防措施的行為。6.投資風(fēng)險(xiǎn)信息管理：指對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息進(jìn)行收集、處理、存儲(chǔ)、共享和保密的管理活動(dòng)。7.投資風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)性審查：指對(duì)投資項(xiàng)目及相關(guān)合同的合法性、合規(guī)性進(jìn)行審查的行為。8.投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)審計(jì)：指對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和真實(shí)性的行為。9.投資風(fēng)險(xiǎn)控制的培訓(xùn)與教育：指通過(guò)培訓(xùn)和教育，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)控制方法的活動(dòng)。10.投資風(fēng)險(xiǎn)控制的技術(shù)支持：指為投資風(fēng)險(xiǎn)控制提供技術(shù)手段和資源支持的行為。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不全面：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別演練。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不準(zhǔn)確：聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法進(jìn)行優(yōu)化。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施不有效：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，