財(cái)務(wù)托管協(xié)議樣本

財(cái)務(wù)托管協(xié)議樣本合同目錄第一章總則1.1定義與解釋1.2合同的目的與原則1.3適用法律1.4合同的生效與終止第二章財(cái)務(wù)托管范圍與職責(zé)2.1托管范圍2.2托管職責(zé)2.3托管權(quán)限第三章托管資金的管理3.1資金管理原則3.2資金管理方式3.3資金使用的監(jiān)督第四章財(cái)務(wù)報(bào)告與信息披露4.1財(cái)務(wù)報(bào)告的要求4.2財(cái)務(wù)報(bào)告的提交時間4.3信息披露的原則與方式第五章審計(jì)與評估5.1審計(jì)的必要性5.2審計(jì)的實(shí)施與周期5.3評估的實(shí)施與周期第六章風(fēng)險(xiǎn)控制與防范6.1風(fēng)險(xiǎn)識別與評估6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.3風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制第七章費(fèi)用與報(bào)酬7.1費(fèi)用的計(jì)算與支付7.2報(bào)酬的計(jì)算與支付7.3費(fèi)用的扣除與退還第八章違約責(zé)任8.1違約行為的認(rèn)定8.2違約責(zé)任的形式8.3違約責(zé)任的免除第九章爭議解決9.1爭議的解決方式9.2爭議的解決機(jī)構(gòu)9.3爭議解決的費(fèi)用第十章通知與送達(dá)10.1通知的方式與時間10.2送達(dá)的要求與方式10.3未能送達(dá)的處理第十一章附則11.1合同的修訂與補(bǔ)充11.2合同的解除與終止11.3合同的解釋權(quán)11.4合同的簽署與保存第十二章其他約定12.1雙方的其他權(quán)利與義務(wù)12.2合同的附件12.3補(bǔ)充協(xié)議第十三章爭議解決13.1爭議的解決方式13.2爭議的解決機(jī)構(gòu)13.3爭議解決的費(fèi)用第十四章附則14.1合同的修訂與補(bǔ)充14.2合同的解除與終止14.3合同的解釋權(quán)14.4合同的簽署與保存合同編號：FC2023001第一章總則1.1定義與解釋1.1.1本合同是指由甲方（財(cái)務(wù)托管人）將其財(cái)務(wù)托管給乙方（托管人）管理的協(xié)議。1.1.2本合同中的財(cái)務(wù)托管資金是指甲方根據(jù)本合同約定，存放在乙方處的資金。1.2合同的目的與原則1.2.1本合同的目的是明確雙方在財(cái)務(wù)托管過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保托管資金的安全、有效管理。1.2.2本合同的執(zhí)行應(yīng)遵循誠實(shí)信用、公平公正的原則。1.3適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。1.4合同的生效與終止1.4.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。1.4.2在合同到期前，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以提前終止本合同。第二章財(cái)務(wù)托管范圍與職責(zé)2.1托管范圍2.1.1甲方將其所有閑置的資金托管給乙方管理。2.2托管職責(zé)2.2.1乙方應(yīng)保證甲方托管資金的安全，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。2.2.2乙方應(yīng)按照甲方的投資意向和風(fēng)險(xiǎn)偏好，合理配置投資品種和比例。2.3托管權(quán)限2.3.1乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和甲方授權(quán)，進(jìn)行投資決策。2.3.2乙方無權(quán)動用甲方托管資金，除非經(jīng)過甲方書面授權(quán)。第三章托管資金的管理3.1資金管理原則3.1.1乙方應(yīng)遵循謹(jǐn)慎性、安全性、流動性和收益性原則，管理甲方托管資金。3.2資金管理方式3.2.1乙方應(yīng)采用分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制等方法管理甲方托管資金。3.3資金使用的監(jiān)督3.3.1乙方應(yīng)定期對托管資金的使用情況進(jìn)行審查和監(jiān)督。第四章財(cái)務(wù)報(bào)告與信息披露4.1財(cái)務(wù)報(bào)告的要求4.1.1乙方應(yīng)每月向甲方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)報(bào)告。4.2財(cái)務(wù)報(bào)告的提交時間4.2.1乙方應(yīng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)，向甲方提交上個月的財(cái)務(wù)報(bào)告。4.3信息披露的原則與方式4.3.1乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，及時向甲方披露托管資金的運(yùn)作情況。第五章審計(jì)與評估5.1審計(jì)的必要性5.1.1乙方每年應(yīng)接受甲方或甲方委托的第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的審計(jì)。5.2審計(jì)的實(shí)施與周期5.2.1審計(jì)應(yīng)至少每年進(jìn)行一次，審計(jì)周期與合同期限相同。5.3評估的實(shí)施與周期5.3.1乙方應(yīng)定期進(jìn)行投資效益評估，至少每半年進(jìn)行一次。第六章風(fēng)險(xiǎn)控制與防范6.1風(fēng)險(xiǎn)識別與評估6.1.1乙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)測潛在風(fēng)險(xiǎn)。6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.2.1乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。6.3風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制6.3.1乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。第八章違約責(zé)任8.1違約行為的認(rèn)定8.1.1任何一方違反合同的約定，均被視為違約行為。8.2違約責(zé)任的形式8.2.1違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金的具體數(shù)額按照雙方約定或法律規(guī)定計(jì)算。8.3違約責(zé)任的免除8.3.1因不可抗力導(dǎo)致違約的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。第九章爭議解決9.1爭議的解決方式9.1.1雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.2爭議的解決機(jī)構(gòu)9.2.1若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3爭議解決的費(fèi)用9.3.1訴訟費(fèi)用和仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，但雙方另有約定的除外。第十章通知與送達(dá)10.1通知的方式與時間10.1.1任何一方應(yīng)以書面形式發(fā)送通知，送達(dá)對方指定的地址。10.2送達(dá)的要求與方式10.2.1通知或其他文件按照雙方約定的方式送達(dá)，視為有效送達(dá)。10.3未能送達(dá)的處理10.3.1若一方未能按約定方式送達(dá)，應(yīng)采取其他方式再次嘗試送達(dá)，直至確認(rèn)送達(dá)。第十一章附則11.1合同的修訂與補(bǔ)充11.1.1合同的修訂和補(bǔ)充必須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。11.2合同的解除與終止11.2.1合同解除或終止后，乙方應(yīng)按照甲方的要求，辦理資金清算和資產(chǎn)交割。11.3合同的解釋權(quán)11.3.1本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。11.4合同的簽署與保存11.4.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第十二章其他約定12.1雙方的其他權(quán)利與義務(wù)12.1.1雙方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，履行合同約定的權(quán)利與義務(wù)。12.2合同的附件12.2.1本合同附件包括甲方的財(cái)務(wù)托管資金明細(xì)表、投資計(jì)劃等。12.3補(bǔ)充協(xié)議12.3.1雙方可以就本合同未盡事宜，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。第十三章爭議解決13.1爭議的解決方式13.1.1雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。13.2爭議的解決機(jī)構(gòu)13.2.1若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。13.3爭議解決的費(fèi)用13.3.1訴訟費(fèi)用和仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，但雙方另有約定的除外。第十四章附則14.1合同的修訂與補(bǔ)充14.1.1合同的修訂和補(bǔ)充必須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。14.2合同的解除與終止14.2.1合同解除或終止后，乙方應(yīng)按照甲方的要求，辦理資金清算和資產(chǎn)交割。14.3合同的解釋權(quán)14.3.1本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。14.4合同的簽署與保存14.4.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。合同雙方簽字：甲方（簽字）：乙方（簽字）：簽訂日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明1.甲方指令權(quán)甲方有權(quán)根據(jù)市場情況，向乙方發(fā)出投資指令。乙方應(yīng)嚴(yán)格按照甲方的投資指令進(jìn)行資金配置和管理。2.甲方審計(jì)權(quán)甲方有權(quán)對乙方的托管資金進(jìn)行定期審計(jì)，以確保資金的安全性和合規(guī)性。審計(jì)費(fèi)用由甲方承擔(dān)。3.甲方調(diào)整權(quán)甲方有權(quán)根據(jù)市場變化和自身需求，調(diào)整托管資金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)偏好。乙方應(yīng)及時響應(yīng)甲方的調(diào)整要求。4.甲方查詢權(quán)甲方有權(quán)隨時查詢托管資金的運(yùn)作情況，乙方應(yīng)及時提供相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。5.甲方終止權(quán)甲方在合同期限內(nèi)，有權(quán)書面通知乙方終止合同。合同終止后，乙方應(yīng)按照甲方的要求，辦理資金清算和資產(chǎn)交割。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明1.乙方建議權(quán)乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和甲方風(fēng)險(xiǎn)偏好，向甲方提出投資建議。甲方有權(quán)決定是否采納乙方的建議。2.乙方報(bào)告權(quán)乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告托管資金的運(yùn)作情況，包括投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。報(bào)告應(yīng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。3.乙方風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和甲方風(fēng)險(xiǎn)偏好，調(diào)整投資組合，以確保托管資金的安全性和合規(guī)性。4.乙方保密義務(wù)乙方應(yīng)對甲方的財(cái)務(wù)信息和相關(guān)資料保密，不得泄露給第三方。5.乙方墊付義務(wù)如因特殊情況導(dǎo)致甲方資金不足，乙方有權(quán)先行墊付。甲方應(yīng)在約定時間內(nèi)償還乙方墊付的資金。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項(xiàng)條款及說明1.第三方中介選擇權(quán)甲方和乙方均有權(quán)選擇第三方中介機(jī)構(gòu)，進(jìn)行審計(jì)、評估等服務(wù)。第三方中介應(yīng)具備相關(guān)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。2.第三方中介費(fèi)用承擔(dān)第三方中介的費(fèi)用由甲方和乙方根據(jù)約定承擔(dān)。如無約定，雙方可協(xié)商分擔(dān)。3.第三方中介的獨(dú)立性第三方中介應(yīng)保持獨(dú)立性，不受甲方和乙方的影響，確保審計(jì)、評估等結(jié)果的客觀性和公正性。4.第三方中介的責(zé)任第三方中介應(yīng)對其提供的審計(jì)、評估等服務(wù)承擔(dān)責(zé)任。如因第三方中介原因?qū)е聯(lián)p失，甲方和乙方有權(quán)要求第三方中介賠償。5.第三方中介的信息披露義務(wù)第三方中介應(yīng)按照合同約定，向甲方和乙方披露審計(jì)、評估等信息。披露應(yīng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.甲方財(cái)務(wù)托管資金明細(xì)表2.投資計(jì)劃書3.乙方托管資金管理規(guī)則4.第三方中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明5.審計(jì)報(bào)告6.評估報(bào)告7.風(fēng)險(xiǎn)控制措施說明8.投資收益證明9.資金清算和資產(chǎn)交割清單10.合同補(bǔ)充協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為甲方未按約定支付托管資金甲方未按約定時間償還乙方墊付的資金乙方未按甲方投資指令進(jìn)行資金配置和管理乙方未按約定時間向甲方報(bào)告托管資金的運(yùn)作情況乙方未按約定保持獨(dú)立性，影響審計(jì)、評估結(jié)果的客觀性和公正性第三方中介未按約定提供服務(wù)或披露信息2.違約行為的認(rèn)定違約行為根據(jù)合同條款和法律法規(guī)進(jìn)行認(rèn)定違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等違約方的違約行為導(dǎo)致合同解除或終止的，應(yīng)按照合同約定或法律規(guī)定處理后續(xù)事項(xiàng)三、法律名詞及解釋：1.財(cái)務(wù)托管：指甲方將其財(cái)務(wù)托管給乙方進(jìn)行管理，乙方按照甲方的要求進(jìn)行資金配置和運(yùn)作。2.托管資金：指甲方存放在乙方處的資金，包括人民幣、外幣及其他可投資的貨幣。3.投資指令：指甲方根據(jù)市場情況和自身需求，向乙方發(fā)出的具體投資指令。4.審計(jì)：指對乙方托管資金的運(yùn)作情況進(jìn)行審查，以確保資金的安全性和合規(guī)性。5.評估：指對乙方托管資金的投資效益進(jìn)行評估，以了解投資效果和風(fēng)險(xiǎn)狀況。6.第三方中介：指在甲方和乙方之間提供審計(jì)、評估等服務(wù)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按約定時間支付托管資金解決辦法：甲方應(yīng)及時履行支付義務(wù)，如逾期支付，應(yīng)支付滯納金，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的損失。2.問題：乙方未按甲方投資指令進(jìn)行資金配置和管理解決辦法：乙方應(yīng)嚴(yán)格按照甲方的投資指令進(jìn)行操作，如因特殊情況無法執(zhí)行，應(yīng)及時與甲方溝通，尋求解決方案。3.問題：乙方未按約定時間向甲方報(bào)告托管資金的運(yùn)作情況解決辦法：乙方應(yīng)按時提交財(cái)務(wù)報(bào)告，如逾期提交，應(yīng)承擔(dān)逾期責(zé)任，并支付因此產(chǎn)生的損失。4.問題：第三方中介未按約定提供服務(wù)