基金從業(yè)-基金法律法規(guī)章節(jié)練習題二

基金從業(yè)-基金法律法規(guī)章節(jié)練習題二基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第二節(jié)基金宣傳推介材料規(guī)范1.【單選題】下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（??）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核B.基金（江南博哥）管理人應當確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構(gòu)經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定正確答案：A參考解析：A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。2.【單選題】2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機構(gòu)例行檢查時發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（??）。A.基金宣傳推介材料，應事先經(jīng)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料只要真實，無需注明出處正確答案：D參考解析：D項，A基金公司違反了宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。按照要求，A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。3.【單選題】基金宣傳推介材料要求報送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函C.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書正確答案：C參考解析：報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、【基金宣傳推介材料】、基金管理公司督察長出具的【合規(guī)意見書】、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。3.【單選題】基金宣傳推介材料要求報送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函C.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書正確答案：C參考解析：報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、【基金宣傳推介材料】、基金管理公司督察長出具的【合規(guī)意見書】、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。4.【單選題】下列有關(guān)基金管理公司和代銷機構(gòu)的宣傳推介材料審批報備流程，說法錯誤的是()。A.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核B.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.基金宣傳推介材料以書面報告報送，并隨附電子文檔正確答案：C參考解析：其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。故C項說法錯誤5.【單選題】基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和()檢查，出具合規(guī)意見書。A.董事長B.監(jiān)事長C.督察長D.董事會正確答案：C參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。6.【單選題】基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括()。Ⅰ未履行報送手續(xù)Ⅱ基金宣傳推介材料和上報的材料一致Ⅲ基金宣傳推介材料和上報的材料不一致Ⅳ基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：(1)未履行報送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。7.【單選題】基金在投資運作過程中可能面臨的風險有()。Ⅰ市場風險Ⅱ管理風險Ⅲ技術(shù)風險Ⅳ合規(guī)風險A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。8.【單選題】基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明(??)與股東之間實行業(yè)務隔離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金結(jié)算機構(gòu)正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。9.【單選題】基金宣傳推介材料所指的廣告是()。A.戶外廣告B.報眼及報花廣告C.公共網(wǎng)站鏈接廣告D.以上都是正確答案：D參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。10.【單選題】基金管理人基金宣傳推介材料必經(jīng)的報備環(huán)節(jié)是()。A.基金銷售業(yè)務的高管B.督察長C.所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.以上都是正確答案：D參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。11.【單選題】基金宣傳推介材料的原則性要求是()。A.向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料應與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內(nèi)容應合規(guī)C.基金宣傳推介材料中應加強對投資人的教育和引導D.以上都是正確答案：D參考解析：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致?；鸸芾砉竞突鸫N機構(gòu)應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。12.【單選題】關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是()。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.允許預測基金的投資業(yè)績正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰。⑧中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。13.【單選題】基金合同生效()的基金，其基金宣傳推介材料應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。A.6個月以上但不滿1年B.1年以上但不滿10年C.10年以上D.以上都是正確答案：B參考解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。14.【單選題】對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取()、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.記入誠信檔案D.以上都是正確答案：D參考解析：對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務。15.【單選題】開放式基金所特有的一種風險是()。A.市場風險B.合規(guī)風險C.巨額贖回風險D.管理風險正確答案：C參考解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。16.【單選題】基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以()。A.承諾收益B.使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述C.夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績D.制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料正確答案：D參考解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。17.【單選題】從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的非銀行支付機構(gòu)應當嚴格按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得()。A.將客戶備付金用于基金贖回墊支B.存放備付金C.使用備付金D.劃轉(zhuǎn)客戶備付金正確答案：A參考解析：從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的非銀行支付機構(gòu)應當嚴格按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第二節(jié)基金主要當事人的信息披露義務1.【單選題】會計師事務所根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半（江南博哥）年報告正確答案：C參考解析：會計師事務所需要對基金年度報告中的財務報告、基金清算報告等進行審計，律師事務所需要對基金招募說明書、基金清算報告等文件出具法律意見書。2.【單選題】基金信息披露義務人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機構(gòu)C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人正確答案：B參考解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。3.【單選題】基金管理人應在開放式基金合同生效后每______個月結(jié)束之日起______日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45正確答案：D參考解析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。4.【單選題】根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權(quán)自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。5.【單選題】下列關(guān)于基金管理人信息披露義務的敘述中，正確的是（）。A.基金管理人應在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文B.基金管理人應在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文C.基金管理人應在每季結(jié)束后30個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項正確答案：D參考解析：A項，基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。B項，基金管理人在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。C項，基金管理人在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。6.【單選題】下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務所涉及的時間，說法正確的是（）。Ⅰ當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案Ⅱ管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間等事項ⅢETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單Ⅳ在每季結(jié)束后20個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。Ⅰ項正確：管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。Ⅱ項正確：當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅲ項正確：基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料?；皤@準上市的，應在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。Ⅳ項錯誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，應分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第二節(jié)金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)1.【單選題】（??）年美國財政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》。A.2003年B.2015年C.2013年D.2005年（江南博哥）正確答案：C參考解析：2013年美國財政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》。2.【單選題】下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（??）。A.從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值正確答案：C參考解析：A項說法正確，從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方。B項說法正確，資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理。C項說法錯誤，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。D項說法正確，從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值。3.【單選題】下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯誤的是（??）。A.投資人必須做到“買者自負”B.管理人必須堅持“賣者有責”C.管理人必須堅持“賣者無責”D.一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配正確答案：C參考解析：A項說法正確，投資人必須做到“買者自負”。B項說法正確，管理人必須堅持“賣者有責”。C項說法錯誤，管理人必須堅持“賣者有責”。D項說法正確，一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配。4.【單選題】資產(chǎn)管理一般是指金融機構(gòu)受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務、收取費用的行為。下列選項中，不屬于資產(chǎn)管理的特點的是（??）。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理的受托資產(chǎn)不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。5.【單選題】金融資產(chǎn)是代表（??）的憑證。A.收益權(quán)B.過去收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)C.現(xiàn)在收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)D.未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)正確答案：D參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證。6.【單選題】金融資產(chǎn)通常劃分為（??）金融資產(chǎn)。Ⅰ．債券類Ⅱ．股權(quán)類Ⅲ．基金類Ⅳ．貨幣類A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。7.【單選題】美國銀行資產(chǎn)管理機構(gòu)通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（??）等服務。Ⅰ．投資基金Ⅱ．財富管理Ⅲ．信托服務Ⅳ．退休產(chǎn)品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產(chǎn)品等服務。8.【單選題】關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是(??)。A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的最佳執(zhí)行服務B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務正確答案：A參考解析：A項說法錯誤，資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務。B項說法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性。C項說法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源。D項說法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務。9.【單選題】從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司正確答案：C參考解析：從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第二節(jié)證券投資基金的運作與參與主體1.【單選題】我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（??）。A.基金財產(chǎn)的管理權(quán)B.剩余基金（江南博哥）財產(chǎn)的分配權(quán)C.基金份額持有人大會的表決權(quán)D.基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)正確答案：A參考解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。管理權(quán)屬于基金管理人2.【單選題】（??）有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A.律師事務所B.基金托管人C.基金代理銷售機構(gòu)D.會計師事務所正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一?；鹜泄苋说穆氊熤饕w現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。3.【單選題】（??）是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算正確答案：A參考解析：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。B項，基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動；C項，基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動；D項，基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務活動。3.【單選題】（??）是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算正確答案：A參考解析：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。B項，基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動；C項，基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動；D項，基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務活動。4.【單選題】基金估值核算機構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請（??）。A.登記B.備案C.注冊D.核準正確答案：C參考解析：基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務的，應當向中國證監(jiān)會申請注冊。5.【單選題】（??）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金評級機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。在我國，基金監(jiān)管機構(gòu)為中國證監(jiān)會。6.【單選題】基金產(chǎn)品的募集者是（??）。A.中國證監(jiān)會B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人正確答案：C參考解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。7.【單選題】基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括（??）。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金的銷售與基金投資C.基金份額的登記D.基金份額的募集與運作管理正確答案：C參考解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：①建立并管理投資人的基金賬戶。②負責基金份額的登記。③基金交易確認。④代理發(fā)放紅利。⑤建立并保管基金份額持有人名冊。⑥法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。8.【單選題】下列關(guān)于證券交易所的描述，錯誤的是()。A.證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責正確答案：B參考解析：A項描述正確，證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)。B項描述錯誤，我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。C項描述正確，證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施。D項描述正確，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責。9.【單選題】()主要涉及基金份額的募集與客戶服務。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理正確答案：B參考解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。其中，基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務。10.【單選題】下列選項中，（）不是基金市場參與主體依據(jù)所承擔的職責與作用不同而進行的分類。A.基金當事人B.基金市場服務機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D.社會團體正確答案：D參考解析：依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。11.【單選題】基金交易確認的機構(gòu)是()。A.基金銷售機構(gòu)B.基金銷售支付機構(gòu)C.基金份額登記機構(gòu)D.基金評價機構(gòu)正確答案：C參考解析：【基金份額登記機構(gòu)】的主要職責包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。12.【單選題】我國上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)正確答案：A參考解析：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。13.【單選題】基金市場服務機構(gòu)不包括(??)。A.基金份額注冊登記機構(gòu)B.律師事務所C.證券交易所D.投資顧問機構(gòu)正確答案：C參考解析：基金市場服務機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、基金份額注冊登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務以及律師事務所、會計師事務所等。交易所是自律性組織14.【單選題】基金投資者一般是基金資產(chǎn)的（??）。A.所有者B.管理者C.保管者D.以上都是正確答案：A參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。15.【單選題】證券投資基金的參與主體包括()。A.基金當事人B.基金市場服務機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D.以上都是正確答案：D參考解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。16.【單選題】基金管理人是基金產(chǎn)品的（??）。A.募集者B.保管者C.監(jiān)管者D.以上都是正確答案：A參考解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。17.【單選題】基金銷售是指()活動。A.基金宣傳推介B.基金份額申購C.基金份額贖回D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第六節(jié)避險策略基金1.【單選題】關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（??）。A.在任意時點保證投資者本金安全B.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C.產(chǎn)（江南博哥）品風險較低D.通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券正確答案：A參考解析：A項描述不正確，避險策略基金的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。而不保證在任意時點投資者本金的安全。B項描述正確，投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。C項描述正確，產(chǎn)品風險較低。D項描述正確，通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。2.【單選題】避險策略基金的（??）是風險資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。A.最低目標價值B.安全墊C.現(xiàn)時凈值D.價值底線正確答案：B參考解析：安全墊是風險資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運作靈活性的同時也有助于增強基金到期保本的安全性。3.【單選題】避險策略基金常見的保本比例是（??）。A.60%～80%B.70%～90%C.80%～100%D.100%～150%正確答案：C參考解析：保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例為80%～100%。4.【單選題】我國第一只保本基金是（??）。A.ETF基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利基金正確答案：B參考解析：2003年5月，發(fā)行了國內(nèi)第一只保本基金——南方避險增值基金。5.【單選題】避險策略基金的最大特點是()。A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.其招募說明書中明確引入保本保障機制C.保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失D.保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利正確答案：B參考解析：避險策略基金的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。6.【單選題】避險策略基金通常將大部分資金投資于()。A.與基金到期日一致的股票B.與基金到期日一致的貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券正確答案：D參考解析：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時，為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風險資產(chǎn)上，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。7.【單選題】保本基金從本質(zhì)上講是一種()。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金正確答案：C參考解析：避險策略基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報，從本質(zhì)上講是一種混合基金?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第三節(jié)合規(guī)管理的主要內(nèi)容1.【單選題】一般來說，基金管理人的合規(guī)審核程序不包括（）。A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)培訓C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評價正確答案（江南博哥）：B參考解析：B為合規(guī)培訓，而不是合規(guī)審核的內(nèi)容。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評價。2.【單選題】基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，其具體內(nèi)容不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.代表有需要的客戶履行職責D.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識正確答案：C參考解析：C為迷惑選項設(shè)置，無實際意義?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：D正確，（1）定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。（2）審核各業(yè)務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中(銷售、投資、運營)各項活動的合規(guī)性，防范運作風險。B正確，（4）梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制