2024年專業(yè)理財(cái)服務(wù)協(xié)議正規(guī)格式版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年專業(yè)理財(cái)服務(wù)協(xié)議正規(guī)格式版本合同目錄一覽第一條：合同主體及定義1.1甲方（客戶）1.2乙方（理財(cái)服務(wù)提供商）1.3丙方（見證人）第二條：理財(cái)服務(wù)內(nèi)容2.1乙方提供的服務(wù)范圍2.2服務(wù)期限2.3服務(wù)地點(diǎn)和方式第三條：理財(cái)服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式3.2服務(wù)費(fèi)用的支付時(shí)間及方式3.3費(fèi)用調(diào)整機(jī)制第四條：甲方的權(quán)利和義務(wù)4.1甲方提供的信息和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性4.2甲方對乙方的信任和支持4.3甲方對服務(wù)結(jié)果的確認(rèn)和接受第五條：乙方的權(quán)利和義務(wù)5.1乙方的服務(wù)質(zhì)量和效率5.2乙方的保密義務(wù)5.3乙方的持續(xù)改進(jìn)和創(chuàng)新發(fā)展第六條：丙方的權(quán)利和義務(wù)6.1丙方的監(jiān)督和評估權(quán)6.2丙方的協(xié)助解決權(quán)6.3丙方的保密義務(wù)第七條：違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任7.2乙方違約責(zé)任7.3丙方違約責(zé)任第八條：爭議解決方式8.1雙方協(xié)商解決8.2提交第三方調(diào)解8.3依法向人民法院提起訴訟第九條：合同的生效、變更和終止9.1合同生效條件9.2合同的變更9.3合同的終止第十條：隱私保護(hù)10.1保護(hù)甲方隱私的原則和措施10.2保護(hù)乙方和丙方隱私的原則和措施第十一條：信息安全11.1信息保護(hù)的原則和目標(biāo)11.2信息保護(hù)的措施和手段第十二條：法律適用和爭議解決12.1適用法律12.2爭議解決方式第十三條：其他約定13.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)13.2附件：具體約定事項(xiàng)第十四條：合同的簽署14.1甲方簽字（蓋章）14.2乙方簽字（蓋章）14.3丙方簽字（蓋章）14.4簽署日期第一部分：合同如下：第一條：合同主體及定義1.1甲方（客戶）：指具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織，接受乙方提供的專業(yè)理財(cái)服務(wù)。1.2乙方（理財(cái)服務(wù)提供商）：指具有合法經(jīng)營資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人，為甲方提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)。1.3丙方（見證人）：指由甲方、乙方共同認(rèn)可的，對雙方履行合同過程進(jìn)行見證的第三方。第二條：理財(cái)服務(wù)內(nèi)容（1）財(cái)務(wù)規(guī)劃：分析甲方的財(cái)務(wù)狀況，為其制定合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃。（2）投資建議：根據(jù)市場情況，為甲方提供投資策略和資產(chǎn)配置建議。（3）理財(cái)產(chǎn)品推薦：向甲方推薦符合其需求的理財(cái)產(chǎn)品。（4）投資跟蹤與管理：對甲方的投資項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤，及時(shí)調(diào)整投資策略。2.2服務(wù)期限：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計(jì)算。2.3服務(wù)地點(diǎn)和方式：乙方通過線上（包括但不限于官網(wǎng)、APP等）和線下（包括但不限于面對面咨詢、電話溝通等）方式為甲方提供服務(wù)。第三條：理財(cái)服務(wù)費(fèi)用（1）財(cái)務(wù)規(guī)劃費(fèi)：人民幣_(tái)___元。（2）投資建議費(fèi)：人民幣_(tái)___元。（3）理財(cái)產(chǎn)品推薦費(fèi)：人民幣_(tái)___元。（4）投資跟蹤與管理費(fèi)：人民幣_(tái)___元。3.2服務(wù)費(fèi)用的支付時(shí)間及方式：甲方應(yīng)在本合同生效后____個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。甲方支付服務(wù)費(fèi)用的方式為____（現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、、等）。3.3費(fèi)用調(diào)整機(jī)制：如市場情況發(fā)生重大變化，乙方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。乙方調(diào)整服務(wù)費(fèi)用時(shí)，應(yīng)提前____個(gè)工作日通知甲方。第四條：甲方的權(quán)利和義務(wù)4.1甲方提供的信息和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性：甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等信息和資料。4.2甲方對乙方的信任和支持：甲方應(yīng)對乙方的專業(yè)能力和服務(wù)表示信任，并給予必要的支持。4.3甲方對服務(wù)結(jié)果的確認(rèn)和接受：甲方應(yīng)對乙方提供的理財(cái)服務(wù)結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)和接受，如有異議，甲方應(yīng)在與乙方協(xié)商解決。第五條：乙方的權(quán)利和義務(wù)5.1乙方的服務(wù)質(zhì)量和效率：乙方應(yīng)按照合同約定，為甲方提供專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。5.2乙方的保密義務(wù)：乙方應(yīng)對甲方提供的信息和資料予以保密，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露。5.3乙方的持續(xù)改進(jìn)和創(chuàng)新發(fā)展：乙方應(yīng)不斷改進(jìn)和創(chuàng)新發(fā)展理財(cái)服務(wù)，以滿足甲方的需求。第六條：丙方的權(quán)利和義務(wù)6.1丙方的監(jiān)督和評估權(quán)：丙方應(yīng)對甲方、乙方履行合同的過程進(jìn)行監(jiān)督和評估，確保合同的順利執(zhí)行。6.2丙方的協(xié)助解決權(quán)：如甲方、乙方在履行合同過程中發(fā)生糾紛，丙方有權(quán)協(xié)助雙方解決。6.3丙方的保密義務(wù)：丙方應(yīng)對在履行見證人職責(zé)過程中知曉的甲方、乙方信息和資料予以保密，未經(jīng)甲方、乙方同意，不得向第三方泄露。第七條：違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任：甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用、提供虛假信息或違反合同約定的其他條款的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為合同總金額的____%。7.2乙方違約責(zé)任：乙方未按約定提供服務(wù)、服務(wù)質(zhì)量不符合約定或違反合同約定的其他條款的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為合同總金額的____%。7.3丙方違約責(zé)任：丙方未按約定履行見證人職責(zé)、泄露甲方、乙方信息和資料或違反合同約定的其他條款的，應(yīng)向甲方、乙方支付違約金，違約金為合同總金額的____%。第八條：爭議解決方式8.1雙方協(xié)商解決：甲乙雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決。8.2提交第三方調(diào)解：如雙方協(xié)商不成，可向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會(huì)申請調(diào)解。8.3依法向人民法院提起訴訟：如調(diào)解不成，甲乙雙方均有權(quán)依法向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第九條：合同的生效、變更和終止9.1合同生效條件：本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2合同的變更：甲乙雙方如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。9.3合同的終止：本合同有效期屆滿，甲乙雙方未續(xù)簽的，合同自然終止。提前終止合同的，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方確認(rèn)后生效。第十條：隱私保護(hù)10.1保護(hù)甲方隱私的原則和措施：乙方、丙方應(yīng)對甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等隱私予以保密，不得泄露給無關(guān)第三方。10.2保護(hù)乙方和丙方隱私的原則和措施：甲方應(yīng)對乙方、丙方的商業(yè)秘密、運(yùn)營策略等隱私予以保密，不得泄露給無關(guān)第三方。第十一條：信息安全11.1信息保護(hù)的原則和目標(biāo)：乙方、丙方應(yīng)采取有效措施保護(hù)甲方的信息安全，防止信息泄露、損毀、篡改等。11.2信息保護(hù)的措施和手段：乙方、丙方應(yīng)使用加密、防火墻等技術(shù)手段，確保甲方信息安全。第十二條：法律適用和爭議解決12.1適用法律：本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。12.2爭議解決：如本合同的任何條款與法律相抵觸，該條款將按法律規(guī)定重新解釋或調(diào)整，但不影響其他條款的有效性。第十三條：其他約定13.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)：甲乙雙方可在本合同外另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。13.2附件：具體約定事項(xiàng)（如投資產(chǎn)品說明書、財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告等）。第十四條：合同的簽署14.1甲方簽字（蓋章）：14.2乙方簽字（蓋章）：14.3丙方簽字（蓋章）：14.4簽署日期：____年____月____日。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：甲方財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告附件二：甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估報(bào)告附件三：甲方投資偏好調(diào)查問卷附件四：乙方理財(cái)產(chǎn)品推薦清單附件五：乙方投資建議書附件六：財(cái)務(wù)規(guī)劃方案附件七：投資跟蹤與管理報(bào)告附件八：合同履行過程中的其他相關(guān)文件附件的詳細(xì)要求和說明：附件一：甲方財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告本報(bào)告應(yīng)詳細(xì)列出甲方的資產(chǎn)負(fù)債情況、收入支出狀況、現(xiàn)有保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品等，并由乙方提供。附件二：甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估報(bào)告本報(bào)告應(yīng)評估甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，包括心理承受能力和財(cái)務(wù)承受能力，并由乙方提供。附件三：甲方投資偏好調(diào)查問卷本問卷應(yīng)包括甲方對投資產(chǎn)品的偏好、投資目標(biāo)和預(yù)期回報(bào)等內(nèi)容，由甲方填寫并提供給乙方。附件四：乙方理財(cái)產(chǎn)品推薦清單本清單應(yīng)詳細(xì)列出乙方為甲方推薦的所有理財(cái)產(chǎn)品，包括產(chǎn)品名稱、類型、預(yù)期回報(bào)率、風(fēng)險(xiǎn)等級等信息。附件五：乙方投資建議書本建議書應(yīng)包括乙方為甲方提供的投資策略和資產(chǎn)配置建議，并由乙方提供。附件六：財(cái)務(wù)規(guī)劃方案本方案應(yīng)包括乙方向甲方提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃，包括儲(chǔ)蓄計(jì)劃、投資計(jì)劃、退休規(guī)劃等，并由乙方提供。附件七：投資跟蹤與管理報(bào)告本報(bào)告應(yīng)包括乙方對甲方投資項(xiàng)目的跟蹤和管理情況，包括投資組合的表現(xiàn)、市場動(dòng)態(tài)分析等，并由乙方提供。附件八：合同履行過程中的其他相關(guān)文件包括但不限于雙方協(xié)商的書面變更協(xié)議、提前終止合同的書面通知、爭議解決的調(diào)解書或法院判決書等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用。2.甲方提供虛假信息或違反合同約定的其他條款。3.乙方未按約定提供服務(wù)。4.乙方服務(wù)質(zhì)量不符合約定或違反合同約定的其他條款。5.丙方未按約定履行見證人職責(zé)。6.丙方泄露甲方、乙方信息和資料。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.甲方違約金為合同總金額的10%。2.乙方違約金為合同總金額的15%。3.丙方違約金為合同總金額的5%。示例說明：若甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付合同總金額的10%作為違約金。若乙方未按約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方支付合同總金額的15%作為違約金。若丙方未按約定履行見證人職責(zé)，甲方、乙方均有權(quán)要求丙方支付合同總金額的5%作為違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.合同：指甲乙雙方為特定目的而達(dá)成的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。2.甲方：指接受乙方提供的專業(yè)理財(cái)服務(wù)的自然人、法人或其他組織。3.乙方：指提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人。4.丙方：指由甲方、乙方共同認(rèn)可的，對雙方履行合同過程進(jìn)行見證的第三方。5.服務(wù)費(fèi)用：指乙方為甲方提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)所收取的費(fèi)用。6.財(cái)務(wù)規(guī)劃：指分析甲方的財(cái)