2023年反洗錢知識競賽考試題庫大全-中（多選題部分）

2023年反洗錢知識競賽考試題庫大全-中(多選題部分)

多選題

1.對()等較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及

恐怖活動人員名單之日起5個工作日內(nèi)完成。較高風(fēng)險業(yè)務(wù)指的是：()

A、跨境交易

B、金額巨大的交易

C、頻率較圖的交易

D、一次性交易

答案：AD

2.刑法第120條之一規(guī)定的“資助”，包括0

A、為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人籌集資金

B、為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人提供經(jīng)費

C、為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人提供物資

D、為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人提供場所

答案：ABCD

3.以下交易中屬于可免報告的大額交易的是()

A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團(tuán)體的

C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：ACD

4.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度的主要包括()

A、員工反洗錢培訓(xùn)計劃

B、反洗錢保密制度

C、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部

操作規(guī)程

D、反洗錢內(nèi)部稽核和審計制度

答案：ABCD

5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列()措施

進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、

隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

答案：ABCD

6.洗錢的過程具有以下哪些特征()

A、洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B、改變有關(guān)金錢的形式。

C、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。

D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

答案：ABCD

7.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況

進(jìn)行0

A、分析

B、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

答案：CD

8.資產(chǎn)()對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所

在地縣級公安機(jī)關(guān)提出異議。

A、所有人

B、控制人

C、管理人

D、債權(quán)人

答案：ABC

9.強(qiáng)化反洗錢監(jiān)測分析工作的組織協(xié)調(diào)，有針對性地做好對()的監(jiān)測分析工作。

A、重點領(lǐng)域

B、重點地區(qū)

C、重點人群

D、重點業(yè)務(wù)

答案：ABC

10.實施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)包括()

A、反洗錢法

B、刑法

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

答案：ACD

11.非面對面交易方式使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，增加了金

融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的難度，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，可重點審查以下交易：（）

A、由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易；

B、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外；

C、使用同一IP地址進(jìn)行多筆相同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易；

D、金額特別巨大的網(wǎng)上金融交易；

答案：ABD

12.對于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)

定向客戶和其他人員提供？（）

A、客戶身份資料

B、客戶交易信息

C、報告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息

D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息

答案：ABCD

13.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立帳戶的客戶提供以下哪些方面

的一次性金融服務(wù)（）

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)金存款

C、現(xiàn)鈔兌換

D、票據(jù)兌付

答案：ACD

14.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说?)信息。

A、姓名

B、地址

C、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼

D、身份證或者身份證證明文件的有效期限

答案：ABCD

15.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，中國人民銀行負(fù)責(zé)()。

A、指導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管工作

B、明確和調(diào)整反洗錢監(jiān)管分工

C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息報告制度及反洗錢監(jiān)管檔案管理辦法

D、規(guī)范反洗錢監(jiān)管方法、措施和程序

答案：BCD

16.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有()

A、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

B、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D、代表國家開展反洗錢國際合作

答案：ABCD

17.下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？()

A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

答案：ABD

18.復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)()復(fù)核初審后擬上報的交易，并按合理比例對初審后排除的交

易進(jìn)行復(fù)核。擬提交可疑交易報告前，可疑交易報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過義務(wù)機(jī)構(gòu)總部的專

門機(jī)構(gòu)或總部指定的內(nèi)部專門機(jī)構(gòu)審定；()為提交可疑交易報告的起算時間。下

列說法不正確的是：()

A、逐份，完成審定的時間

B、按比例，完成審定的時間

C、逐份，完成復(fù)核的時間

D、按比例，完成復(fù)核的時間

答案：BCD

19.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括()

A、通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識

B、監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況

C、向成員國提供技術(shù)支持

D、評估成員國執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況

答案：ABCD

20.根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三百四十九條，犯包庇毒品犯罪分子罪、窩

藏'轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪，事前通謀的，以0罪的共犯論處。

A\走私毒品

B\販賣毒品

C、運輸毒品

D、制造毒品

答案：ABCD

21.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露反洗錢有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行

可以給予以下處罰（）

A、責(zé)令限期改正

B、對金融機(jī)構(gòu)處以20萬元以上50萬元以下罰款

C、對金融機(jī)構(gòu)有關(guān)直接責(zé)任人員處以1萬元以上5萬元以下罰款

D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員的任職資格

答案：BCD

22.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，以下關(guān)于監(jiān)管分工的說法

正確的是：（）

A、中國人民銀行負(fù)責(zé)全國性法人金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。

B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)地方性法人金融機(jī)構(gòu)總部以及非法人金融

機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。

C、中國人民銀行可以授權(quán)法人金融機(jī)構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對全國

性法人金融機(jī)構(gòu)總部代行監(jiān)管職責(zé)。

D、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管分工，避免監(jiān)

管真空和重復(fù)監(jiān)管。

答案：BCD

23.在重點可疑交易分析過程中，下列哪些信息資源可以用作輔助分析？（）

A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

B、以往警方是否調(diào)查過可疑賬戶

C、互聯(lián)網(wǎng)信息

D、當(dāng)?shù)貍髀労兔襟w報道

答案：ABCD

24.根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)

措施期間，符合以下哪種情形的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項收取或者資產(chǎn)受讓：（）

A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；

B、受償債權(quán)

C、受償股權(quán)

D、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名

單公布前生效的交易指令

答案：ABD

25.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部收到報告后，應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)情況報告總部

所在地（）。

A、公安機(jī)關(guān)

B、國家安全機(jī)關(guān)

C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、司法機(jī)關(guān)

答案：ABC

26.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》所稱境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)

構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)在境外(國家或地區(qū))設(shè)立的()等。

A、全資子公司

B、控股公司

C、境外辦事處

D、境內(nèi)辦事處

答案：ABC

27.在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案

(六)》中，洗錢罪的上游犯罪包括()

A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C、恐怖活動犯罪

D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪

F、破壞金融管理秩序犯罪

答案：ABCDEF

28.對監(jiān)測范圍全面性進(jìn)行評估時，應(yīng)關(guān)注監(jiān)測系統(tǒng)能否實現(xiàn)對()等要求。

A、本機(jī)構(gòu)的客戶全覆蓋

B、本機(jī)構(gòu)的地區(qū)全覆蓋

C、產(chǎn)品線和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全覆蓋

D、管理流程全覆蓋

答案：ACD

29.金融機(jī)構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及FATF等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點關(guān)

注0,對于我國境內(nèi)或外國局部區(qū)域存在的嚴(yán)重犯罪，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)參考有權(quán)部門

的要求或風(fēng)險提示，酌情提高涉及該區(qū)域的客戶風(fēng)險評級。

A、存在較嚴(yán)重恐怖活動、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散等犯罪活動的國家（地區(qū)）、

B、存在毒品、走私、跨境有組織犯罪、等犯罪活動的國家（地區(qū)）

C、存在腐敗、金融詐騙、人口販運、海盜等犯罪活動的國家（地區(qū)）

D、反對恐怖主義活動等嚴(yán)重犯罪的國家（地區(qū)）

答案：ABC

30.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱資產(chǎn)包括但不限于：（）

A、銀彳丁存款

B、應(yīng)付賬款

C、旅行支票

D、保單

答案：ACD

31.反洗錢管理部門奉頭開展洗錢風(fēng)險管理工作，推動落實各項反洗錢工作，主

要履行職責(zé)有（）

A、制定起草洗錢風(fēng)險管理政策和程序

B、貫徹落實反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部

檢查機(jī)制

C、識別、評估、監(jiān)測本機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險，提出控制洗錢風(fēng)險的措施和建議，及

時向高級管理層報告

D、建立反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展洗錢

答案：ABCD

32.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定0

A、行為主體

B、行為方式

C、主觀要件

D、上游犯罪

答案：ABCD

33.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪些是反洗錢法律規(guī)定

的法定風(fēng)險要素()

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：BCD

34.針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合

理措施，了解()的目的和意圖，了解()的受益所有人情況

A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B、現(xiàn)金交易

C、非自然人客戶

D、自然人客戶

答案：AC

35.自然人客戶的“身份基本信息”包括下面哪些內(nèi)容？()

A、姓名

B、性別

C、國籍

D、職業(yè)

E、住所地或者工作單位地址

F、身份證件或者身份證明文件的種類'號碼和有效期限

答案：ABCDEF

36.為“三反”工作創(chuàng)造良好的社會氛圍，以下說法正確的是()

A、加強(qiáng)自律管理，充分發(fā)揮自律組織積極作用。

B、促進(jìn)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)之間交流信息和經(jīng)驗，營造積極健康的反洗錢合規(guī)環(huán)境。

C、持續(xù)開展宣傳教育，提升社會公眾參與配合意識。

D、采取靈活多樣的形式開展宣傳教育，提升社會公眾”三反"意識

答案：ABCD

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定，對與本金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)逐

一確定風(fēng)險等級，對于風(fēng)險等級較高的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)0

A、以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料

和交易記錄保存方面的職責(zé)

B、明確約定本金融機(jī)構(gòu)出于執(zhí)行我國反洗錢法律規(guī)定、遵循國際反洗錢監(jiān)管慣

例等方面的需要，可對境外金融機(jī)構(gòu)采取必要的洗錢風(fēng)險控制措施

C、報經(jīng)高級管理層同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作

D、不得為其開立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽(yù)的其他業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：AB

38.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化0措施，更新（），逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采取切實可行

的管理措施，確保交易記錄和客戶身份信息完整準(zhǔn)確，便于開展資金監(jiān)測，配合

反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。

A、外部管理

B、內(nèi)部管理

C、技術(shù)手段

D、硬件設(shè)施

答案：BC

39.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）

A、簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的

合作有效開展

B、將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C、洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛

D、制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

答案：BCD

40.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開

立（）賬戶或者（）賬戶。（）

A、匿名

B\虛名

C、假名

D、冒名

答案：AC

41.中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管

理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)0

A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作

B、制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

答案：ABCD

42.金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核實其真實身份信息，包括

A、單位名稱

B、法定代表人

C、個人客戶姓名、身份證件號

D、個人客戶住所、職業(yè)

答案：ABCD

43.根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百二十條之一，資助恐怖活動組織、實施

恐怖活動的個人的，或者資助恐怖活動培訓(xùn)的，以下說法正確的是0

A、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金

B、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑

答案：AC

44.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建

設(shè)的通知》(銀發(fā)(2012)178號)對以下哪些方面進(jìn)行了規(guī)定()

A、強(qiáng)調(diào)反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作

的檢查，及時發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題

C、完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動

D、要求高級管理層增強(qiáng)履行反洗錢的意識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)

系

答案：ABCD

45.中國人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)大

額交易和可疑交易報告的()。

A、接收

B、分析

C、保存

D、反饋

答案：ABC

46.銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中

國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予

以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：()

A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格'

禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)

律處分

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬

元以下罰款

答案：ABC

47.關(guān)于《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》的通知（銀發(fā)[2017]10

8號）以下說法不正確的是：（）

A、適用于義務(wù)機(jī)構(gòu)依據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試

行）》的通知等法律規(guī)章，自主設(shè)計、開發(fā)、測試、評估和完善本機(jī)構(gòu)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。

B、義務(wù)機(jī)構(gòu)可選擇自行開發(fā)'共享開發(fā)或市場采購等方式建設(shè)大額交易和可疑

交易監(jiān)測系統(tǒng)。

C、系統(tǒng)應(yīng)至少具有交易篩選'甄別分析和人工增補(bǔ)報送三類功能模塊。

D、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每兩年對監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及其運行效果進(jìn)行一次全面評估，并依據(jù)

評估結(jié)果完善系統(tǒng)。

答案：AD

48.銀行應(yīng)對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的。進(jìn)行認(rèn)真審查。

A、真實性

B、一致性

C、完整性

D、合規(guī)性

答案：ACD

49.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（）以及有關(guān)規(guī)定要求的反

映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A、數(shù)據(jù)信息

B\審計報告

C、業(yè)務(wù)憑證

D、賬簿

答案：ACD

50.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金，單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到規(guī)定金額

時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)登記存款人（或取款人）的0

A、姓名

B、聯(lián)系方式

C、身份證件或者身份證明文件的種類

D、身份證件或者身份證明文件的號碼

答案：ABCD

51.反洗錢行政調(diào)查內(nèi)容包括：（）

A、被調(diào)查對象的基本情況

B、可疑交易活動是否屬實

C、可疑交易活動發(fā)生的時間'金額、資金來源和去向

D、被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況

E、其他與可疑交易有關(guān)的事實

答案：ABCDE

52.關(guān)于風(fēng)險評估及客戶等級劃分操作流程，以下說法正確的是：（）

A、對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個工作日內(nèi)

劃分其風(fēng)險等級。

B、原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審

核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。

C、對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

D、對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險等級后的一年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

答案：ABC

53.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行年度考核評級時，對

每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項按照指標(biāo)權(quán)重計算分?jǐn)?shù)，進(jìn)行百分換算，得

出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果；分0類排列名次，確定金融機(jī)構(gòu)考評等級。

A、銀行

B、證券

C、保險

D、其他

答案：ABCD

54.對于可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時采取合理的后續(xù)控

制措施，包括但不限于0。

A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級

B、以客戶為單位限制賬戶功能

C、調(diào)低交易限額

D、暫時中止為客戶提供服務(wù)

答案：ABC

55.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，包括()

A、依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯

機(jī)構(gòu)

B、依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的信托投資公司

C、依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司

D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

56.以下說法哪些是洗錢風(fēng)險管理體系要素()

A、風(fēng)險管理策略

B、風(fēng)險管理政策和程序

C、信息系統(tǒng),數(shù)據(jù)治理

D、內(nèi)部檢查、審計,績效考核和獎懲機(jī)制

E、風(fēng)險管理架構(gòu)

答案：ABCDE

57.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括()。

A、中華人民共和國公民

B、在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民

C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：CD

58.以下哪些情況是需要及時提交可疑交易報告()

A、互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶及其行為、資金或者其他資產(chǎn)與洗錢、恐怖融

資等犯罪活動相關(guān)的。

B、互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、

恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的。

C、與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，但所涉資金金額或者資產(chǎn)價值較小

D、本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易的

答案：ABCD

59.客戶身份識別的基本原則有哪些()

A、真實性

B、有效性

C、完整性

D、持續(xù)性

答案：ABCD

60.聯(lián)合國制定了()有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事

犯罪。

A、反恐融資四十條建議

B、1988年禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約

C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約

D、反恐融資九條特別建議

答案：BC

61.對于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)

構(gòu)在公司(集團(tuán))框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)從()等角度全面評估洗錢風(fēng)險，

并根據(jù)風(fēng)險狀況采取切實可行的風(fēng)險控制措施，預(yù)防風(fēng)險傳導(dǎo)至境內(nèi)。

A、地域

B、業(yè)務(wù)

C、客戶

D、收益

答案：ABC

62.互聯(lián)網(wǎng)金融是利用()技術(shù)和()技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資及信息中介服

務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、大數(shù)據(jù)

C、信息通信

D、人工智能

答案：AC

63.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有()

A、明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容

B、明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間

C、制定具體監(jiān)督檢查的實施方案

D、要求對檢查結(jié)果出具報告

答案：ABCD

64.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，以下關(guān)于監(jiān)管檢查分工的

說法正確的是：（）

A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以直接對其下級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行

現(xiàn)場檢查

B、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)下級機(jī)構(gòu)檢查由上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金

融機(jī)構(gòu)

C、下級機(jī)構(gòu)認(rèn)為其負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況有重大社會影響

的，可以請求上級機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

D、下級機(jī)構(gòu)可以直接對其上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查

答案：ABC

65.刑法下列法條中，那些法條規(guī)定的犯罪屬于洗錢犯罪？（）

A、第191條

B、第312條

G第120條

D、第349條

答案：ABD

66.A單位為恐怖活動組織、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓(xùn)招募、運送人員，

根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，下列可對A單位或其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)

任人員判處的刑罰，說法正確的有：（）

A、罰金

B、五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑

D、只能對單位判處罰金

答案：ABC

67.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有()

A、利用銀行洗錢

B、通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢

C、利用期貨、期權(quán)洗錢

D、通過買賣彩票和獎券

答案：ABC

68.原則上，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在建立0或辦理規(guī)定金額以上的一次性業(yè)務(wù)之前，完

成客戶及其()的身份核實工作

A、合作關(guān)系

B、業(yè)務(wù)關(guān)系

C、實際控制人

D、受益所有人

答案：BD

69.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合下列哪些因素()，采取合理措施有效執(zhí)行《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗

錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》的相關(guān)要求。

A、自身業(yè)務(wù)特點

B、監(jiān)測人員數(shù)量

G風(fēng)險狀況

D、管理模式

答案：ACD

70.義務(wù)機(jī)構(gòu)將基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素組合設(shè)計成為識別、衡量或反映相關(guān)

案例異常特征的指標(biāo)，通過指標(biāo)規(guī)則設(shè)置、指標(biāo)閾值調(diào)整和指標(biāo)組合使用，可指

向某些異常的客戶或交易特征。在做指標(biāo)設(shè)計時，參考的因素包括以下哪些選項:

0

A、自然人客戶特征

B、法人、其他組織和個體工商戶客戶特征

C、客戶行為特征

D、客戶交易特征

答案：ABCD

71.金融機(jī)構(gòu)在接受中國人民銀行的現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當(dāng)要求中國人民銀行出示0

A、介紹信

B、檢查通知書

C、現(xiàn)場檢查函

D、執(zhí)法證

答案：BD

72.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次()

A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

C、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法

D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引

答案：ABD

73.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)衡量客戶及其實際受益人、實際控制人的0與洗錢及其他犯罪活

動的關(guān)聯(lián)度，并適當(dāng)考慮客戶主要交易對手方及境外參與交易金融機(jī)構(gòu)的地域風(fēng)

險傳導(dǎo)問題。

A、國籍

B、注冊地

C、住所

D、經(jīng)營所在地

答案：ABCD

74.在未完成客戶身份核實工作前，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險管理機(jī)制和程

序，對客戶要求辦理的業(yè)務(wù)實施有效的風(fēng)險管理措施，以下說法正確的是：()

A、限制交易數(shù)量

B、限制交易金額

C、限制交易類型

D、加強(qiáng)交易監(jiān)測

答案：ABCD

75.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得為()或者拒絕身份查驗的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)

行交易，不得為客戶開立()賬戶或者假名賬戶。

A、身份不明

B、身份特殊

C、匿名

D、實名

答案：AC

76.調(diào)查可疑交易活動時，有。情況的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

A、調(diào)查人員少于三人

B、未出示合法證件

C、無國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書

D、調(diào)查人員少于二人

答案：BCD

77.地域風(fēng)險子項包括但不限于：（）

A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度

B、非面對面交易

C、對某國（地區(qū)）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險提示的情況

D、某國（地區(qū)）受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況

答案：CD

78.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全

B、準(zhǔn)確

C、完整

D、保密

答案：ABCD

79.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（）

A、洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為

B、洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是

犯罪所得贓款

C、通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

D、企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

答案：ABCD

80.關(guān)于重點可疑交易報告的要求，下列說明正確的是()

A、語言要洗煉，少說套話

B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題(注意圖表的簡潔大方)

C、分析可疑點避免只說符合某項可疑標(biāo)準(zhǔn)

D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗

答案：ABCD

81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解()以

及洗錢風(fēng)險變動情況等方面的反洗錢工作信息。

A、反洗錢監(jiān)管政策

B、反洗錢內(nèi)控要求

C、反洗錢新方法

D、反洗錢新技術(shù)

答案：ABCD

82.識別客戶身份時，具體操作包括()

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：ABCD

83.義務(wù)機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時，應(yīng)通過()和()的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核

實客戶身份，了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，并在適當(dāng)情況下獲取

相關(guān)信息。

A、可靠

B、充分

C、來源獨立

D、權(quán)威公布

答案：AC

84.金融機(jī)構(gòu)有下列()行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)

的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以

下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以

上五萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告

D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶

答案：ABCD

85.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些()

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實提供信息義務(wù)

C、保密義務(wù)

D、拒絕調(diào)查義務(wù)

答案：ABC

86.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對并登記()

A、申請書

B、代理人的身份證件

C、授權(quán)委托書

D、被代理人的身份證件

答案：BD

87.如果金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進(jìn)行報告，人民銀行

各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將下列哪些情形認(rèn)定為違規(guī)：()

A、金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，但提出的未報

告理由具有明顯的非合理性

B、金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，但盡職調(diào)查工

作存在重大失誤

C、金融機(jī)構(gòu)沒有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷

D、金融機(jī)構(gòu)沒有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，且提出的未

報告理由具有明顯的非合理性

答案：ABCD

88.客戶身份識別制度由()制定

A、中國人民銀行

B、中國銀監(jiān)會

C、中國保監(jiān)會

D\中國證監(jiān)會

答案：ABCD

89.我國《刑法》規(guī)定，構(gòu)成洗錢罪必須符合以下條件()

A、行為人在主觀上有犯罪故意

B、清洗的是各種犯罪所得

C、行為人實施了洗錢行為

D、不知道是毒品收益而將其轉(zhuǎn)移

答案：AC

90.反洗錢信息的用途是0

A、反洗錢行政調(diào)查

B、征信系統(tǒng)建設(shè)

C、反洗錢刑事訴訟

D、宏觀經(jīng)濟(jì)分析

答案：AC

91.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中

國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下可疑行為()：

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者

名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶有正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性,有效性,完整

性的。

答案：ABCD

92.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)區(qū)別客戶風(fēng)險程度，有選擇地采取()等查驗

方式，識別,核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人

身份開立賬戶。

A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件真?zhèn)?/p>

B、人員問詢

C、客戶回訪

D、雙人目測核驗身份證件真?zhèn)?/p>

答案：ABC

93.客戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)

金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生

后的5個工作日內(nèi)提交()交易報告。

A、20

B、5

C、大額

D、可疑

答案：BC

94.義務(wù)機(jī)構(gòu)通過評估，證明通過人工等主要手段能夠()開展交易監(jiān)測分析和

報告工作的，經(jīng)高級管理層同意并獲得中國人民銀行或總部所在地中國人民銀行

分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可()系統(tǒng)開發(fā)。下列選項不正確的是：()

A、完全，一年后

B、完全，暫不進(jìn)行

C、部分，一年后

D、部分，暫不進(jìn)行

答案：ACD

95.中國人民銀行的下列哪一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查（）

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行市地州中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

答案：ABCD

96.下列說法錯誤的是？（）

A、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易

報告和可疑交易報告；

B、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報

告；

C、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交可疑交易報

告；

D、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)條件選擇提交

大額交易報告或者可疑交易報告其中之一

答案：BCD

97.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的案例，可來源于：（）

A、本行業(yè)、本區(qū)域、本機(jī)構(gòu)發(fā)生的洗錢及其上游犯罪案例。

B、結(jié)合本機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征等，對本

行業(yè)、本機(jī)構(gòu)及跨市場、交叉性產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開展洗錢風(fēng)險評估的結(jié)論。

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提

示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告，要求關(guān)注的案例。

D、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示'犯罪類型報告、工作

報告以及洗錢案件。

答案：ABCD

98.以下說法正確的有0

A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶

和其他人員提供

B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報

客戶

C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，

處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生

的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五

十萬元以下罰款

答案：ACD

99.法人金融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意識和風(fēng)險意識，

建立健全洗錢風(fēng)險管理體系，按照風(fēng)險為本方法，合理配置資源，對本機(jī)構(gòu)洗錢

風(fēng)險進(jìn)行()識別、()評估、()控制及()管理，有效防范洗錢風(fēng)險。

A、審慎

B、有效

C、持續(xù)

D、全程

答案：ABCD

100.對于具有下列情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險等級確定為最高,

而無需逐一對照上述風(fēng)險要素及其子項進(jìn)行評級：（）

A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單

B、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人

C、客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

D、客戶多次涉及可疑交易報告

答案：ABCD

101.對（）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告。（）

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另

一戶名下的賬戶內(nèi)的活期存款。

C、實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。

答案：AD

102.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識別措施一般包括（）

A、審核客戶身份資料和交易記錄

B、及時更新客戶身份識別相關(guān)的證明文件、數(shù)據(jù)和信息

C、確?？蛻粽谶M(jìn)行的交易與從業(yè)機(jī)構(gòu)所掌握的客戶資料、客戶業(yè)務(wù)、風(fēng)險狀

況等匹配

D、對于高風(fēng)險客戶，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源，

提高審核頻率。

答案：ABCD

103.客戶身份識別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶()

A、提供服務(wù)

B、與其進(jìn)行交易

C、開立匿名賬戶

D、開立假名賬戶

答案：ABCD

104.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和

可疑交易報告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()

A、商業(yè)銀行

B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社

C、郵政儲匯機(jī)構(gòu)

D、政策性銀行

答案：ABCD

105.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》中所運用的

權(quán)重法，以下說法正確的是：()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風(fēng)險子項進(jìn)行權(quán)重賦值，各項權(quán)重均大于0,

總和等于100o

B、對于風(fēng)險控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險子項，賦值相應(yīng)越高。

C、對于經(jīng)評估后決定不采納的風(fēng)險子項，金融機(jī)構(gòu)無需賦值。

D、每個金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個性化的權(quán)重賦值。

答案：ABCD

106.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是：（）

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

答案：ABD

107.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

（法釋〔2009〕15號）規(guī)定，具有下列哪種情形的，可以認(rèn)定被告人明知系犯

罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實不知道的除外：（）

A、知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的；

B、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的；

C、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬

戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；

D、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯

不符的財物的

答案：ABCD

108.客戶身份識別包含哪幾層含義0

A、了解客戶本人的真實身份

B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

答案：ABCD

109.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求,

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識別受益所有人的過程中，()非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相

關(guān)信息以及非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息。

A、了解

B、收集

C、妥善保存

D、登記

答案：ABC

110.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些

因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類()

A、地域、行業(yè)

B、身份'國籍

C、交易目的

D、交易特征

答案：ABCD

111.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括()

A、識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份

B、識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充

分了解收益所有人

C、了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息

D、對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查

答案：ABCD

112.為自然人客戶辦理()的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)必須核對客戶有效身份證

件或者其他身份證明文件。

A、人民幣單筆5萬元以上

B、人民幣單筆1萬元以上

C、外幣等值5萬美元以上

D、外幣等值1萬美元以上

答案：AD

113.義務(wù)機(jī)構(gòu)在測試工作中，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的問題和環(huán)節(jié)包括但不限于：()

A、數(shù)據(jù)準(zhǔn)備

B、功能測試

C、負(fù)載測試

D、壓力測試

答案：ABCD

114.下列那些屬于我國《刑法》(修正案六)191條規(guī)定的洗錢行為()

A、協(xié)助洗錢分子運輸現(xiàn)金

B、提供資金賬戶

C、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券

D、通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

答案：BCD

115.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，中國人民銀行

可以按照《中華人民共和國反洗錢法》進(jìn)行下列哪些處罰？()

A、責(zé)令限期改正

B、罰款

C、紀(jì)律處分

D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其營許可證

答案：ABD

116.對于單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的跨境匯出匯款，義務(wù)機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的()

A、姓名或名稱

B、賬號

C、住所

D、有效身份證件或其他身份證明文件的號碼

答案：ABCD

117.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險評估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的來源及其采集方

法來源包括0

A、國際組織、國家和行業(yè)的風(fēng)險評估報告、研究成果、形勢分析'工作數(shù)據(jù)等

B、國家相關(guān)部門通報的上游犯罪形勢、案例或監(jiān)管信息

C、內(nèi)部管理或業(yè)務(wù)流程中獲取的信息，包括內(nèi)部審計結(jié)果

D、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶披露的信息、客戶經(jīng)理

或柜面人員工作記錄、保存的交易記錄、委托其他金融機(jī)構(gòu)或第三方對客戶進(jìn)行

盡職調(diào)查工作所獲取的合法信息

答案：ABCD

118.關(guān)于向偵查機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法錯誤的是（）

A、非金融機(jī)構(gòu)適用

B、只有納入反洗錢監(jiān)管范圍的非金融機(jī)構(gòu)才適用

C、僅適用于金融機(jī)構(gòu)

D、可與可疑交易報告義務(wù)相互替代

答案：BCD

119.對于風(fēng)險程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險的客戶，金融機(jī)構(gòu)可自行

決定不按上述風(fēng)險要素及其子項評定風(fēng)險，直接將其定級為低風(fēng)險，但此類客戶

不應(yīng)具有以下任何一種情形：（）

A、與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險業(yè)務(wù)關(guān)系

B、客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

C、涉及大額交易報告

D、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作

答案：ABD

120.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求，

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對特定自然人客戶的身份識別，對于外國政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取

正常的客戶身份識別措施外，應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識別措施：（）

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得董事會的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

C、進(jìn)一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度。

答案：ACD

121.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通

知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說

法正確的是：（）

A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身

份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善

B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍

為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)

C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開

展客戶身份識別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作

D、加強(qiáng)受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析'反洗錢名單

監(jiān)控等工作的有效銜接

答案：ACD

122.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有0

A、聯(lián)合國

B、世界銀行

C、國際刑警組織

D、FATF

答案：ABCD

123.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送()

A、反洗錢年度報告

B、反洗錢有關(guān)信息資料

C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

D、客戶檔案資料

答案：ABC

124.3號令新增的適用對象包括下列哪些選項：()

A、保險專業(yè)代理公司

B、金融租賃公司

C、保險經(jīng)紀(jì)公司

D、消費金融公司

答案：ACD

125.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》提

出()情形均不影響洗錢犯罪的審判和認(rèn)定。

A、上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實的

B、上游犯罪事實可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的

C、上游犯罪事實可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的

D、上游犯罪事實無法確認(rèn)的

答案：ABC

126.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)細(xì)化反洗錢操作規(guī)程，健全反洗錢內(nèi)控制度，落實以下哪些具體

要求：()

A、在高級管理層中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作

B、加強(qiáng)反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內(nèi)部操作

規(guī)程

C、加強(qiáng)對金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)

D、加重對責(zé)任人員的行政處罰力度

答案：ABC

127.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易

的（）等相關(guān)資料。（）

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、報表

答案：ABC

128.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求,

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，加強(qiáng)對非自然人客戶的身份識別，落實以下哪些工作要

求：（）

A、在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與

股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息

B、根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別

非自然人客戶的受益所有人

C、對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)

或者獲取收益的自然人

D、核實受益所有人信息，并可以通過詢問非自然人客戶，要求非自然人客戶提

供證明材料、查詢公開信息、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式進(jìn)行

答案：ABCD

129.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對已建成的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及時開展（）評估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、

產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險變化情況（）調(diào)整監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。下列選項不正確的是：（）

A、全面性，及時

B、有效性，及時

C、全面性，定期

D、有效性，定期

答案：ACD

130.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風(fēng)

險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。

A、積極防控

B、規(guī)則為本

C、審慎均衡

D、風(fēng)險為本

答案：CD

131.在判斷金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告工作是否合規(guī)時，下面說法正確的是0。

A、人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合相關(guān)工作記錄，考察金融機(jī)構(gòu)是否勤勉盡責(zé)。

B、金融機(jī)構(gòu)沒有報告某些應(yīng)當(dāng)進(jìn)行人工分析的異常交易，但其工作記錄足以證

明金融機(jī)構(gòu)及其工作人員已經(jīng)勤勉盡責(zé)，則不能認(rèn)定其違規(guī)。

C、只要金融機(jī)構(gòu)報告了某些應(yīng)當(dāng)進(jìn)行人工分析的異常交易，則可以認(rèn)定該金融

機(jī)構(gòu)可疑交易報告工作合規(guī)。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合

可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作。

答案：ABD

132.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存妥善開展0等反洗錢和反恐怖融資工作

所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，確保相關(guān)工作可追溯。

A、客戶身份識別

B、交易監(jiān)測分析

C、大額交易報告

D、可疑交易報告

答案：ABCD

133.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》，風(fēng)險評估

及客戶等級劃分操作步驟包括：（）

A、收集信息

B、篩選分析信息

C、初評

D、采取控制措施

答案：ABC

134.A機(jī)構(gòu)是一家經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，以下我國金融機(jī)構(gòu)對其

開展的反洗錢工作中正確的是：（）

A、充分收集有關(guān)該境外機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，

評估該境外機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險狀況

B、經(jīng)中國人民銀行同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作

C、原則上應(yīng)將其列入高風(fēng)險客戶，并采取有針對性的強(qiáng)化風(fēng)險控制措施

D、應(yīng)以書面方式明確該境外機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)和該境外機(jī)構(gòu)配合本金融機(jī)構(gòu)開

展反洗錢工作的相關(guān)要求

答案：ACD

135.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理的基本原則有：（）

A、風(fēng)險相當(dāng)原則

B、全面性原則

C、同一性原則

D、動態(tài)管理原則

答案：ABCD

136.對于（）的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報經(jīng)高級管理層同意后再決定是否

為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作：

A、提供貨幣兌換服務(wù)

B、經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)支付、手機(jī)支付業(yè)務(wù)

C、經(jīng)營信用卡收單業(yè)務(wù)

D、提供境匯款服務(wù)

答案：ABCD

137.下列哪些金融機(jī)構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報告？（）

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、期貨經(jīng)紀(jì)公司

D、保險公司

答案：ABCD

138.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，詳細(xì)審查保存的客戶資料和業(yè)

務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易，及時更新客戶身份證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料，確

保當(dāng)前進(jìn)行的交易符合義務(wù)機(jī)構(gòu)對()方面的認(rèn)識。

A、客戶身份

B、交易規(guī)模

G風(fēng)險狀況

D、資金來源

答案：ABCD

139.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列0機(jī)構(gòu)

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、保險公司

D、會計事務(wù)所和律師事務(wù)所

答案：ABC

140.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是()

A、亞太反洗錢組織

B、歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會

C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D、西非政府間反洗錢工作組

答案：ABCD

141.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行（），仍

不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生

顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起（）提交一次接續(xù)報告。下

列說法不正確的是：（）

A、定期監(jiān)測，每3個月

B、定期監(jiān)測，每半年

C、持續(xù)監(jiān)測，每3個月

D、持續(xù)監(jiān)測，每半年

答案：ABD

142.大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)是以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析,

對客戶及其（）業(yè)務(wù)、交易及其過程開展監(jiān)測和分析。

A、交易

B、客戶

C、所有

D、一定周期內(nèi)

答案：AC

143.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析0

A、賬戶及存取款特征

B、電子匯兌特征

C、行為異常表現(xiàn)

D、敏感國家或地區(qū)

答案：ABCD

144.刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”，包括0

A、預(yù)謀實施恐怖活動的個人

B、準(zhǔn)備實施恐怖活動的個人

C、實際實施恐怖活動的個人

D、為恐怖活動組織提供物質(zhì)便利的個人

答案：ABC

145.下列哪些機(jī)構(gòu)適用2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（）

A、證券公司

B、期貨經(jīng)紀(jì)公司

C、基金管理公司

D、財務(wù)公司

E、小額貸款公司

答案：ABCD

146.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的案例，其中案件應(yīng)當(dāng)來自本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢

案例，風(fēng)險信息應(yīng)當(dāng)與當(dāng)前洗錢風(fēng)險及其發(fā)展變化相吻合，并具有一定的前瞻性。

相關(guān)案例應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)該洗錢類型的主要特征，具有較強(qiáng)的0。

A、代表性

B、特殊性

C、普遍性

D、規(guī)律性

答案：ACD

147.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實受益所有人信息，并可以通過0等方式進(jìn)行。

A、詢問非自然人客戶

B、要求非自然人客戶提供證明材料

C、查詢保密資料

D、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查

答案：ABC

148.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確機(jī)構(gòu)()的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)

A、員工

B、部門管理人員

C、高級管理層

D、董事

答案：BCD

149.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉。及時

采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活

動利用的風(fēng)險。

A、客戶

B、賬戶

C、交易對手

D、金融業(yè)務(wù)

答案：ABD

150.在分析重點可疑交易過程中，一般要分析哪些內(nèi)容或信息？()

A、分析實際交易行為

B、利用其他信息資源

C、分析開戶資料

D、分析交易數(shù)據(jù)

答案：ABCD

151.金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告()

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或

者其他形式財產(chǎn)的

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪

提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運

作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員

的

答案：ABCD

152.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)科學(xué)調(diào)配監(jiān)管力量，規(guī)范有效地開展現(xiàn)場檢

查工作。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對現(xiàn)場檢查的立項管理，切實加強(qiáng)

對以下機(jī)構(gòu)的重點監(jiān)管：()

A、涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)

B、風(fēng)險因素較多的機(jī)構(gòu)

C、工作情況不明的機(jī)構(gòu)

D、反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

153.以下不是法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則有（）

A、全面性

B、科學(xué)性

G匹配性

D、合理性

答案：BD

154.金融機(jī)構(gòu)除了按照反洗錢主管部門的要求完善風(fēng)險控制措施外，還應(yīng)根據(jù)（）,

及時調(diào)整本金融機(jī)構(gòu)可疑交易監(jiān)測的工作重點，完善可疑資金監(jiān)測指標(biāo)體系。

A、本金融機(jī)構(gòu)客戶特點；

B、本金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運作情況；

C、觀察到的市場風(fēng)險變化情況；

D、通過媒體等公開渠道獲悉的金融違法犯罪活動變化情況。

答案：ABCD

155.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對（）和（）的身份證件或

者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（）

A、代理人

B、被代理人

C、授權(quán)人

答案：AB

156.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（）

A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)I,高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)

E、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

答案：ADE

157.對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是0

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類

C、需要對客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

答案：ABCD

158.下列人員中應(yīng)對保險公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的是()

A、公司總經(jīng)理

B、公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理

C、反洗錢主管部門經(jīng)理

D、反洗錢具體工作人員

答案：ABCD

159.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有()

A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B、對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案

D、對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

答案：ABC

160.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過

程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)，采取定

量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。

A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)

B、財務(wù)決策

C、人事任免

D、經(jīng)營管理

答案：ABCD

161.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法(中國人民銀行令〔2016〕第3

號)適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列哪些金融機(jī)構(gòu)：()

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。

C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金

融公司、拍賣行、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。

答案：ABC

162.下列哪些機(jī)構(gòu)可以作出反洗錢行政處罰決定()

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行營業(yè)管理部

C、中國人民銀行無錫市中心支行

D、中國人民銀行寶庫縣支行

答案：ABC

163.金融行動特別工作組()在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包

括0

A、要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B、要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管

C、要求各國政府建立金融情報中心

D、要求各國進(jìn)行反洗錢國際合作

答案：ABCD

164.在分析可疑交易涉及的單位賬戶開戶資料時，要重點關(guān)注哪些內(nèi)容？()

A、注冊資本，可確定企業(yè)經(jīng)營規(guī)模

B、經(jīng)營范圍，可確定企業(yè)資金交易方式和規(guī)模

C、地址，可確定是否真實存在

D、法定代表人信息，看是否存在違法違規(guī)前科

答案：ABCD

165.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括0

A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合

G持續(xù)性

D、保密性

答案：ABCD

166.下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實施要求的是

0

A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計范疇

B、反洗錢工作應(yīng)實行條線管理

C、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn),識別和報告可疑交易

D、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求

答案：ACD

167.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令〔2016〕第3

號）對大額交易標(biāo)準(zhǔn)的修改包括下列哪些選項：（）

A、新增自然人大額跨境轉(zhuǎn)賬交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)50萬元的報告標(biāo)準(zhǔn)。

B、新增自然人大額跨境轉(zhuǎn)賬交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)20萬元的報告標(biāo)準(zhǔn)。

C、在維持外幣報告標(biāo)準(zhǔn)“等值1萬美元”不變的基礎(chǔ)上，將大額現(xiàn)金交易的人

民幣報告標(biāo)準(zhǔn)從現(xiàn)行的“20萬元”調(diào)整為“5萬元”。

D、在維持外幣報告標(biāo)準(zhǔn)“等值1萬美元”不變的基礎(chǔ)上，將大額現(xiàn)金交易的人

民幣報告標(biāo)準(zhǔn)從現(xiàn)行的“5萬元”調(diào)整為“20萬元”。

答案：BC

168.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（）

A、檢查發(fā)現(xiàn)問題

B、通報問題

C、跟蹤整改

D、責(zé)任認(rèn)定

答案：ABCD

169.金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利（）

A、拒絕調(diào)查的權(quán)利

B、核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利

C、清點及封存清單的權(quán)利

D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

答案：ABCD

170.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識別。這些措施包括但不限于：()

A、重新識別、調(diào)查客戶身份。

B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。

答案：ABC

171.洗錢風(fēng)險識別與評估是有效的洗錢風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，評估結(jié)果的運用包括0

A、調(diào)整經(jīng)營策略

B、完善制度流程

C、嚴(yán)格內(nèi)部檢查和審計

D、加強(qiáng)賬戶管理和交易監(jiān)測

答案：ABCD

172.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方

面()

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號碼

D、注冊資金

E、法定代表人

答案：ABCDE

173.關(guān)于洗錢風(fēng)險評估，下列說法正確的有：（）

A、法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估應(yīng)包括其境外分支機(jī)構(gòu)

B、農(nóng)村信用社由其省級聯(lián)社負(fù)責(zé)組織風(fēng)險自評估，并按照“誰評估，誰報告”

的原則和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求報告

C、對非法人金融機(jī)構(gòu)的自評估應(yīng)按對法人金融機(jī)構(gòu)要求執(zhí)行

D、對非法人金融機(jī)構(gòu)的自評估不作硬性要求

答案：ABD

174.反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）

A、內(nèi)容的廣泛性

B、對象的特定性

C、形式的完整性

D、執(zhí)行的強(qiáng)制性

答案：ABCD

175.監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計，是指義務(wù)機(jī)構(gòu)依據(jù)（）等，對本行業(yè)案例特征化、特征指標(biāo)

化和指標(biāo)模型化的建設(shè)過程。下列選項正確的是：（）

A、法律法規(guī)

B、領(lǐng)導(dǎo)要求

G行業(yè)指引

D、風(fēng)險提示

答案：ACD

176.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()或者指定()奉頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資

管理工作。

A、專門部門

B、業(yè)務(wù)部門

C、內(nèi)設(shè)部門

D、外設(shè)部門

答案：AC

177.以下說法正確的有0

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作

B、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料

和客戶身份信息及交易情況

C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以

保密

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中

獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

答案：ABCD

178.一定時間段內(nèi)，客戶使用金融服務(wù)的次數(shù)和類型、()等指標(biāo)要素，可組合指

向于客戶對某些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、對某些交易渠道和金融服務(wù)使用的偏好等。

A、使用金融服務(wù)的時間

B、客戶IP地址和MAC地址所在

C、客戶單次金融服務(wù)交易金額

D、客戶在一定時間區(qū)間累計交易金額

答案：BCD

179.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中正確的是：（）

A、劃分客戶的風(fēng)險等級

B、適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級

C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

D、對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

答案：ABC

180.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善反洗錢監(jiān)測工作流程，指定專門的條線及人員負(fù)責(zé)

監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)、運行和維護(hù)等工作，確保交易監(jiān)測工作流程具有0。

A、可稽核性

B、可推廣性

C、可追溯性

D、可優(yōu)化性

答案：AC

181.《中華人民共和國反洗錢法》對公民和組織的信息保密，規(guī)定有關(guān)人員的保

密義務(wù)，下面有關(guān)這方面的敘述正確的是0

A、對履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密，只

能用于反洗錢調(diào)查，非依法律、行政法規(guī)規(guī)定，不得向任何組織和個人提供

B、司法機(jī)關(guān)依照本規(guī)定獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事

訴訟

C、對違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任

D、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額交易和可

疑交易報告的接收,分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客

戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密

答案：ABCD

182.在分析可疑人員的實際交易行為時，可以通過哪些途徑獲得相關(guān)信息？()

A、詢問相關(guān)工作人員

B、查閱開戶資料

C、查閱營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場監(jiān)控錄像

D、查閱ATM機(jī)監(jiān)控錄像

答案：ACD

183.如果義務(wù)機(jī)構(gòu)無法進(jìn)行客戶身份識別工作，或經(jīng)評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理能

力的，以下說法正確的是0

A、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B、不得與客戶維持業(yè)務(wù)關(guān)系

C、提交可疑交易報告

D、提交大額交易報告

答案：ABC

184.中國人民銀行依法履行下列哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)()

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

C、對涉嫌洗錢的犯罪活動進(jìn)行偵查

D、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信

息和資料

答案：ABCDE

185.我國《刑法》第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知"，應(yīng)當(dāng)結(jié)合()

等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。

A、被告人的認(rèn)知能力

B、接觸他人犯罪所得及其收益的情況

C、犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D、被告人的供述

答案：ABCD

186.對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施()

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，

并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其

日常各項交易情況和操作行為

C、對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核

頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)

持續(xù)進(jìn)行報告

答案：BCD

187.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)應(yīng)當(dāng)覆蓋（）客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，貫穿業(yè)務(wù)

辦理的（）環(huán)節(jié)。以下說法不正確的是：（）

A、全部，關(guān)鍵

B、全部，各個

C\圖風(fēng)險客戶，關(guān)鍵

D、高風(fēng)險客戶，各個

答案：ACD

188.義務(wù)機(jī)構(gòu)在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的（）工作。

A、評估

B、需求編寫

C、完善

D、上線運行

答案：ACD

189.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法

釋〔2009〕15號）中關(guān)于洗錢案件審理工作主要規(guī)定了哪些內(nèi)容？（）

A、洗錢犯罪中“明知”要件的具體認(rèn)定意見

B、刑法第191條“其他方法”細(xì)化規(guī)定

C、3個洗錢犯罪條文之間關(guān)系和處罰原則

D、上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認(rèn)的洗錢犯罪案件的處理意見

答案：ABCD

190.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）、（）或者（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)

重新識別客戶身份。（）

A、可靠性

B、真實性

C、有效性

D、完整性

答案：BCD

191.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對根據(jù)本辦法被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處

置，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委

員會、中國保險監(jiān)督管理委員會的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;沒有規(guī)定的，參照()的相關(guān)規(guī)

定執(zhí)行。

A、公安機(jī)關(guān)

B、司法機(jī)關(guān)

C、國家安全機(jī)關(guān)

D、檢察機(jī)關(guān)

答案：ACD

192.下列哪些職責(zé)是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)()

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B、制定或者會同中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定

金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

C、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

D、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告

信息

答案：BC

193.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)()