2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)（33篇）

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)（33篇）

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)（精選33篇）

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇1

20_年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)

及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，

認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20_上半年的工作情況總結(jié)如

下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和

服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶

經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠

更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快

了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一

步得到了提升。另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次

參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工

作。由于20_年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險

管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好

目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建

立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多一萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系

列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元

理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多一萬

7Co

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自

己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，

所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀

行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中

出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能

力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各

項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛

本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)

務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力

提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極

地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要

表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原

本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定

理財方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客

戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一

直沒有找到合適的介入機會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到

位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力

做到以下幾點：

第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水

平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部

門、同事、銀企之間等合作意識，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做

好銀行理財工作。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇2

大堂經(jīng)理，是營業(yè)廳服務(wù)的指揮家。有效地調(diào)動好大堂和柜

員，才能演奏出一曲完美的營業(yè)廳協(xié)奏曲。他以身作則，每天抓

緊每分每秒完成手頭的工作后，總是站在站號機的旁邊，為客戶

取號、引導(dǎo)分流。道一聲問候，拾一張紙屑，理一下雜志……以

自己的實際行動把主人翁的精神播種到大堂工作中。

服務(wù)只能向前，不能退后。這是客戶的期望，更是他的自我

要求。服務(wù)要有持之以恒的可以量化的標(biāo)準(zhǔn)。在服務(wù)行為上，他

定期對最基本的服務(wù)細(xì)節(jié)堅持持久的檢查和監(jiān)督;在服務(wù)技巧

上，他會將典型服務(wù)案例匯總，定期和每一位一線人員分享案例

中待人接物的要點。他堅信，只有團(tuán)隊成員不斷地提高自己的綜

合能力，才能給客戶帶來更專業(yè)化的服務(wù)體驗。

他印象最深刻的是有一次，一位客戶到營業(yè)廳來為兒子還清

個人信用卡久久未還的透支費用c從一進(jìn)門，客戶的臉就像那令

人壓抑的陰天。坐到柜臺前，客戶表示他沒有兒子信用卡的卡

號，也忘了需要還款的準(zhǔn)確金額，柜臺人員只好向他說明，這樣

無法幫他辦理存款和還款。一直很陰沉的'客戶突然大發(fā)雷霆：

“你們到底搞什么？之前打電話催債又催得那么厲害，現(xiàn)在給你

們送錢上門你們又不要！銀行就是你們自己開的，你們要收個錢

有怎么難嗎？”當(dāng)值的林斌連忙上前向柜員了解情況，馬上向客

戶作了詳細(xì)的解釋，但客戶的情緒十分激動，對他的解釋完全聽

不進(jìn)去，在廳堂指著柜員大罵。

客戶表示，已成年的兒子很不爭氣，又借錢又刷爆卡，他要

替兒子還款已經(jīng)是很不幸的事情，現(xiàn)在銀行的工作人員還故意刁

難他，擺明就是看不起他。盡管如此，林斌還是盡力穩(wěn)定他的情

緒，將他請到一旁，給客戶倒上一杯熱茶，并馬上幫他打電話到

信用卡中心說明情況，把客戶兒子的信用卡卡號和包含利息在內(nèi)

的“卡債”都查清楚，客戶很快就將欠款還清了。

存款后，客戶竟轉(zhuǎn)頭向他道歉，他說，兒子欠了卡債，之前

已經(jīng)被信用卡中心催繳了好幾次，溝通中，心情煩躁的他已經(jīng)跟

催收人員起了口角，所以對銀行的印象十分不好。這次他心情不

好，又那樣罵人，但我們的工作人員卻還是盡心盡力地為他解決

問題?？蛻舾锌乇硎荆毫直蟮姆?wù)讓他重新認(rèn)識了交行，改變

了他之前被催繳時的負(fù)面感受C

就是這么一件小事，可能在大堂內(nèi)常常都會發(fā)生，但是如果

沒有好的心態(tài)、靈活的處理方式，矛盾的處理結(jié)果往往是不單止

客戶不滿，柜員、大堂經(jīng)理的心情都會被這些負(fù)面情緒所影響；

如果不主動熱情地為客戶解決問題，客戶的不滿情緒會越積越

多，對銀行的負(fù)面宣傳也絕不會少。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇3

一、工作收獲

20_年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較

短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法

律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的埋

論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等

都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就

必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動

腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短

的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，

成功營銷貴族白酒交易中心、電力實業(yè)公司、中小企業(yè)服務(wù)中心

等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未

來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款

2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等

業(yè)務(wù)都有新的突破C

二、明確崗位的職責(zé)和使命

擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。

與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)

習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和

用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各萬各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信

息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，

深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同

的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我

行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用

輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)

他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏

得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)

查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20—年，

累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一

筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個

人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足C

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的

多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上

步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)

量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主

動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力

改正。

四、今后努力的方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)

務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，

增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自

己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解

決實際工作中遇到的種種困難。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇4

我是來自支行的，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，

首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，—年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè)，

畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工

作.—年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理「于今年11月

份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了

我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的

競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作

勤勉和善于學(xué)習(xí)的人。

我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為

我行創(chuàng)造更多的價值。通過—年底開始的股市牛市以來，客戶對

個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的

匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀

行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠?/p>

牌，來吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理。

在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷

的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良

好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出

色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多。

能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有

針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什

么c讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待C

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是

關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得

不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶

的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶

作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)

造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們

進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服

務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建

議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善

待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場

上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資

風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行

就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手

段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點

及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其

獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進(jìn)而是我行的忠誠度

和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及

服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平

和功能的提升。

4、加強學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)

展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，

爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新

形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望

能夠得到大家的認(rèn)同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自

己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

2024銀行理財經(jīng)埋上半年工作總結(jié)篇5

20年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)

及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，

認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20_上半年的工作情況總結(jié)如

下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和

服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶

經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識

為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助

下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理

的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半

年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作

由于20_年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險

管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好

目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建

立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理

財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、

人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放

式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機

會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金

公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基

金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金

公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了

大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基

金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購

買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今在基金的銷售達(dá)到了萬

元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)

行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易

量。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶

經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總

結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能

夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能

力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有

了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確

的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際

工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具

備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但

也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原

本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定

理財方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)包I,針對客

戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一

直沒有找到合適的介入機會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到

位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力

做到以下幾點；

第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水

平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部

門、同事、銀企之間等合作意識，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做

好銀行理財工作。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇6

迎來喜悅之時，回首20_年工總行制定的“20?服務(wù)價值

年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題

思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收

入和經(jīng)營目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁

作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵

從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力

量C

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率_雙

理財客戶

新增戶，完成—機

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率_%。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率%。

2、學(xué)習(xí)上:

20_年一月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具

備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗

推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，

得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀

行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)

惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來二萬元。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給

合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險

的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知

他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客

戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了二多萬元

的貴金屬，為我行增加了二萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行

詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打

進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家

接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位

有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理

將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就

是對我的信任「在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了-_、-_、

;和單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足

部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率

需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。

三、20_年的工作打算

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系

統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能

力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上

一層樓!

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇7

陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財小組，在學(xué)校黨支部

的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財、民主監(jiān)督的職能。從本學(xué)期

開始對學(xué)校的公用經(jīng)費、資料費以及學(xué)生生活費按上級在關(guān)文件

精神進(jìn)行了審核后再按時上報，最后把上報情況及時公示，得到

了學(xué)校教職工的好評。現(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，按時理財。

我們民主理財小組成員從任職以來，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著

學(xué)校教職工對學(xué)校各項財務(wù)的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高

度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，

積極吸取群眾意見，及時反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)

校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)

校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁地進(jìn)行核對，對票據(jù)嚴(yán)

格把關(guān)，對各種收入與支出情況進(jìn)行如實記載，嚴(yán)格按照理財程

序予以審查，對不符合財經(jīng)報銷的單據(jù)，一律不予通過，并把每

次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財務(wù)會議，并

把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財

的作用。

二、按時報帳，及時公示。

按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對公用經(jīng)費、資料費、學(xué)生生

活費的財務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時上報到中心學(xué)校。然后，

把本月的學(xué)校財務(wù)情況予以公示，增強了學(xué)校的各項財務(wù)透明

度。

三、審核大型維修預(yù)算，并及時報告審批。

本學(xué)期按照中心學(xué)校的財務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會的安

排，對學(xué)校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進(jìn)行了

審核，并及時上報中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實

施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌

道C

通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現(xiàn)

了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個清白，給群眾一個明

白”，真正增強了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾

中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇8

在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)

取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得

了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將一年工作情況匯報如下：

一、一年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用

較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融

法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的

理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能

等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，

就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦

去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時

間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功

營銷貴族白酒交易中心、—市電力實業(yè)公司、—市中小企業(yè)服務(wù)

中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但

為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成

存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps

商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)

和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行

聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉匚，均代表著我行形

象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事

業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集

優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企

業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，

每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，

均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解

惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰

地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很

好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真

做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸

檔。—年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬

元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤

的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足C

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多

樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步

伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量

和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動

性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改

正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)

務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，

增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自

己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實

際工作中遇到的種種困難。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇9

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一

次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于羲，現(xiàn)年28歲，大專

文化程度，中級理財師職稱。20_年加入建設(shè)銀行工作。先后曾

在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)

務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位°現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)

理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù)，也積累

了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建

工標(biāo)兵。今天，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。

第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識。

我國加入WTO以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌。目

前正進(jìn)入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)

理制也同時應(yīng)運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求。

可以說，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的

效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來

源O

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資

源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶

的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀

行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足

客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)

險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客

戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶

需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營

銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職

責(zé)c我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)C

第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將從以

下幾個方面開展工作：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時俱進(jìn)，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷

觀念，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ)。我計劃這一年加強

六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客戶的

經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作

安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。

二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客

戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介

紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基

礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用；并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服

務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易；挖掘客戶潛在金融需求和潛

在市場，為客戶提供咨詢和理財服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密

切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職

責(zé)緊密結(jié)合起來。

三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔

案，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調(diào)

整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信

息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況、收集、掌握同業(yè)對

客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為

領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析，掌握轄

區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場細(xì)分；比較分析各類客戶市場的特

點，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金

融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲

透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。

四、以客戶為中心，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效

率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時

也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶提供相應(yīng)的金

融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求，

提高服務(wù)效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事

快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五、監(jiān)控客戶風(fēng)卷，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶

的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實防范風(fēng)險，提高經(jīng)營管理水平。

六、求真務(wù)實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不

拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工

作。在對客戶服務(wù)的同時，大力弘揚信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良

好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的

言行，在社會上在客戶中樹立良好的建行人形象?？空\信守諾留

住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客

戶。

以上報告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正。之，

如果這次競聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作

風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提

高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其

它事業(yè)努力工作。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇10

20_年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)

及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，

認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20_上半年的工作情況總結(jié)如

下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和

服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶

經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

一、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識

為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助

下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理

的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半

年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

二、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作

由于20_年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險

管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好

目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建

立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

三、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理

財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、

人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放

式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機

會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金

公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基

金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金

公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了

大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基

金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購

買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今在基金的銷售達(dá)到了萬

元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)

行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易

量C

四、加強客戶營銷，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶

經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總

結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能

夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能

力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有

了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確

的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際

工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具

備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

五、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但

也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原

本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定

理財方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客

戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一

直沒有找到合適的介入機會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到

位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力

做到以下幾點：

第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水

平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報—銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部

門、同事、銀企之間等合作意識，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做

好銀行理財工作。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇11

20_年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)

及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，

認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20—上半年的工作情況總結(jié)如

下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和

服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶

經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠

更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快

了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一

步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次

參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。

由于20_年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理

和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)

客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了

良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系

列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元

理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬

7IJO

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放

式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機

會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金

公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基

金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金

公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了

大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基

金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購

買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今生基金的銷售達(dá)到了萬

元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)

行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易

量。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自

己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，

所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工

作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)

的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等

方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工

作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職

工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素

質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高

工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極

地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要

表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原

本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定

理財方案C

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客

戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一

直沒有找到合適的介入機會

o第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到

位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力

做到以下幾點：

第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水

平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部

門同事銀企之間等合作意識，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀

行理財工作。

今天為大家收集資料整理回來了一些關(guān)于的作文，希望能夠

為大家?guī)韼椭?，希望大家會喜歡。同時也希望給你們帶來一些

參考的作用，如果喜歡就請繼續(xù)關(guān)注我們的后續(xù)更新吧！

一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里

組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能°特

別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，

通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。

如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中

了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇

的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工

行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系

電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約

他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思

考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興

實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服

務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種

金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實

業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通

道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來

后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建

議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到

好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員.，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論

在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，

為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶

資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的

一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要

求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政

策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞

好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和

維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終

了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過

一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的

時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而

歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連

所需要的憑條都不會，請保留此標(biāo)記細(xì)致的為他們講解填寫的方

法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他

轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每

辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多在來在儲蓄工作中的經(jīng)

驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我

都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向

老同志請教C對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：

三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中

幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效

益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建

行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行

來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了

理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行

會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，

以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通

過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資

料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號

利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，

老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元

美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃

從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要

有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身

自愛C

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，

能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。

同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富

有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘

手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先

要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要

業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理

論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)

務(wù)，乂要及時掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具

備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的

能力。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇12

我于20—年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶理財經(jīng)

理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)

務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的

進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20一年三個季度的工蚱情況總結(jié)匯報如

下：

20一年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用

較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各

項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高

自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20—年3月至6月，我參加了北京

金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加

afp認(rèn)證考試資格，并于20—年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。

通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要

性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客

戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性

的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)

理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻

繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃

分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。

到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得

客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，

我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的

優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶理財經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使

命和職責(zé)。客戶理財經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是

客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言

談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在

第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺?/p>

從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融

入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺

得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢

的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客

戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，

為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范

圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來

說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再

心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容

面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶

傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并

取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，

在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到

了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多

樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客

戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能

力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)

濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加

強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際

情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動

性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決

不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒

的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)

的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20-

-年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提

高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會

更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工

作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇13

回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷

學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工

作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130機

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

一年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備

了afp.cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗

推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，

得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀

行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)

惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來——萬元。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給

合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險

的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本

人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非

常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了——多萬元的貴

金屬，為我行增加了——萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行

詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打

進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家

接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位

有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理

將圻三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就

是對我的信任。gt；在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了一一

-、——、——和——單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維

護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、一年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌

柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通

能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上

一層樓！

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇14

在市分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和指導(dǎo)下，一年我行堅持以客戶為中

心，進(jìn)一步加大了市場攻堅力度，經(jīng)過的不懈努力，人民幣存款

比年初新增萬元，理財產(chǎn)品一萬元，基金一萬元，定投一戶，公司

業(yè)務(wù)一萬元。

完成這些指標(biāo)主要采取了如下幾點的工作措施：

一、是密切商戶關(guān)系，實現(xiàn)銀商共贏,C

支行行長結(jié)合貸款大客戶營銷，主攻專業(yè)市場和企業(yè)商戶聯(lián)

盟。春節(jié)剛過，支行及時與廣大客戶進(jìn)行面對面地溝通交流，召

開了商戶見面會并積極宣傳我行信貸政策和業(yè)務(wù)產(chǎn)品，在宣傳過

程中，我們將商戶信息進(jìn)行登記后不定時進(jìn)行回訪。通過回訪支

行了解到批發(fā)水果的石大哥，因資金緊張，急需一百萬元的貸

款，支行長帶領(lǐng)信貸員主動上門了解情況，并詳細(xì)介紹我行的信

貸業(yè)務(wù)，石大哥報著試一試的態(tài)度到我行辦理了貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)過

支行快捷地服務(wù)并迅速放款，事后石大哥感激地說：“郵行這種

放貸快、還款靈活的方式，真是解了我的'燃眉之急”。事后，

石大哥把回籠的一自五十萬元資金直接存到了我支行，通過此次

信貨業(yè)務(wù)，郵儲銀行又進(jìn)一步取得了市場客戶的信任。

二、提高員工的業(yè)務(wù)知識水平，加強風(fēng)險防范意識。

我支行每月組織一次的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，并進(jìn)行現(xiàn)場考試,

使每位員工熟練掌握業(yè)務(wù)知識及各種產(chǎn)品的特點和適用人群，在

向客戶作個性化的推介。使員工熟練掌握了各項業(yè)務(wù)的操作規(guī)

程，提高了自身分析和處理問題的能力，并提高了服務(wù)質(zhì)量，從

而留住客戶，贏得客戶的信任。

三、是提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，塑造良好對外形象。

首先，是牢固樹立服務(wù)意識，營造和諧文明企業(yè)氛圍。充分

認(rèn)識服務(wù)工作的重要性，牢固樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)

理念，切實做好服務(wù)工作。為了營造春節(jié)喜慶的氛圍，支行在大

廳四周懸掛中國結(jié)，福字掛簾等，使網(wǎng)點環(huán)境更加的生機勃勃，

溫馨舒適，同時要求全行員工要做到服務(wù)快捷，業(yè)務(wù)熟練，不讓

用戶排隊久等，柜員臉上燦爛的微笑，使客戶有一種賓至如歸的

感覺。

其次，是提升服務(wù)質(zhì)量和效率，樹立區(qū)域一流品牌形象。以

改造和優(yōu)化柜面服務(wù)為重點，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)效率的較快提升，把

中高端客戶從一般客戶中分離出來，形成由專屬服務(wù)渠道、專供

理財產(chǎn)品、專職客戶經(jīng)理和專享優(yōu)惠服務(wù)組成的中高端客戶服務(wù)

體系。加強隊伍建設(shè)。要求全行每一名員工都要從我做起，從一

言一行做起，踐行服務(wù)承諾，以合規(guī)、文明、高效的服務(wù)，進(jìn)一

步提高網(wǎng)點的綜合收益水平和社會形象。

5月30日中午，客戶向先生到郵儲銀行路支行辦理業(yè)務(wù)，

因急于辦其他事情，匆忙中不慎將八千元現(xiàn)金和一個黑色的錢包

遺忘在柜臺上。當(dāng)時正在辦理業(yè)務(wù)的對公柜員王磊發(fā)現(xiàn)后馬上向

支行長匯報并查找該客戶的聯(lián)系方式，并與其聯(lián)系，但該客戶說

他辦的業(yè)務(wù)“沒錯”。本著為客戶負(fù)責(zé)的精神，支行認(rèn)真查看錄

像，確認(rèn)后再次打電話給向先生，直到這時向先生才想起“差

錢”的事。經(jīng)核實八千元現(xiàn)金和錢包一起交還到客戶手中，向先

生對此非常感謝并要予以一元現(xiàn)金做為酬謝，路支行同志婉言謝

絕。向先生被支行員工的行為深深感動，第二天他專門制作了一

面“品德高尚，拾金不昧”的景旗，送到我支行，以此表示感謝.

四、統(tǒng)一思想，發(fā)揮團(tuán)隊作戰(zhàn)精神

以績效考核為動力，充分調(diào)動員工的積極性，”內(nèi)抓管理，

外抓營銷.用制度來規(guī)范行為，營造出溫馨和藹、友愛互助的工

作氛圍，“積力之所舉，則無不勝也；眾智之所為，則無不成

也?！笔姑恳晃粏T工都融入到網(wǎng)點這個大家庭中，少了誰都不

行，鍛煉出了一支業(yè)務(wù)過硬，作風(fēng)優(yōu)良，營銷能力過強的隊伍。

使員工堅信，只要肯干，實干，郵行工作將來更有干頭，也一定

會越來越有奔頭。

在我支行員工的共同努力下，我支行已跨出了一個新臺階。

在以后的工作中，我將帶領(lǐng)員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，以搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著

力點，以爭取優(yōu)質(zhì)客戶源為主線，不斷挖掘市場潛力，努力拓展

市場，將網(wǎng)點創(chuàng)辦成星級網(wǎng)點，以實現(xiàn)高質(zhì)量、高效益為目標(biāo)，

推動我支行的經(jīng)營管理更上一層樓，

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇15

20—年財務(wù)工作計劃財務(wù)工作是一個公司及政府任何部門

的重點部份，所以這項工作要嚴(yán)格做好，為了做好20_年財務(wù)

工作，特擬訂了這份財務(wù)工作計劃書。

20_年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年，各項工作的開

展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進(jìn)程和專項票據(jù)的兌付。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)

一安排，結(jié)合我縣信用社財務(wù)管理工作中的實際，在上年度財務(wù)

管理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢，20.年

度聯(lián)社財務(wù)科的工作思路是以深化農(nóng)信社改革為中心；以提高全

轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項票據(jù)兌付工作，強

化財務(wù)管理，狠抓制度落實，防范各種操作風(fēng)險，全面完成各項

目標(biāo)任務(wù)。

一、繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風(fēng)險。

在去年會計工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)開展會計規(guī)范化管

理工作，提高會計核算管埋水平，防范和化解操作風(fēng)險。具體從

8個方面抓起：會計基本規(guī)定；會計核算質(zhì)量；會計報表質(zhì)量；計

算機管理;聯(lián)行結(jié)算管理；會計檔案管理；信用社網(wǎng)點管理及其它;

會計經(jīng)營管理。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺，每年的會

計憑證雖然都?xì)w了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進(jìn)一

步規(guī)范。

二、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支，進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平。

緊緊抓住增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)，外抓收入，內(nèi)抓管理，力爭

全年實現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下，實現(xiàn)利

潤一萬元，確保社社盈余和專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率

逐年上升的目標(biāo)c針對目標(biāo)，制定出臺《—縣農(nóng)村信用社20_

年增盈創(chuàng)利實施方案》，圍繞增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排。

外抓信貸質(zhì)量管理，積極盤活存量優(yōu)化增量，拓寬增收渠道，千

方百計應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財務(wù)管理，降低經(jīng)營成本，特別要加強營

業(yè)費用的管理，在確保個人費用的前提下，壓縮公費用，確保專

項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費用率逐年下降目標(biāo)。具體抓好五項

操作：一是財務(wù)開支操作：對營業(yè)費用實行費用額和費用率控

制，嚴(yán)格實行了以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以

率定額，超支自負(fù)的費用計提開支原則，將費用控制在核定比例

之內(nèi)。二是比例操作：即在費用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)

定，對職工福利費，工會經(jīng)費，養(yǎng)老保險，待業(yè)保險金等按比例

準(zhǔn)確計提。對招待費、宣傳費等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。三

是預(yù)算操作：對培訓(xùn)費、會議費、修理費、電子設(shè)備費購置及運

轉(zhuǎn)費實行了預(yù)算制，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支

出。四是包干操作：對差旅費、郵電費、水電費、公雜費等我們

結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價情況合理制定包干使用辦法，無正當(dāng)理

由超出包干限額的社，其超額部分扣減個人費用。五是成本操

作：嚴(yán)格加強了其他成本項目和營業(yè)外支出的管理，堅持按月監(jiān)

控，防止以其他名義列支。

三、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作，確保安全無事

故C

在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，

近年來，通過每年的序時檢查，使得各營業(yè)網(wǎng)點對重要憑證使

用，管理達(dá)到了加強，但此項工作不敢懈怠，20一年5月份我們

要組織人員對20_年5月至20_年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)

行了專項序時檢查。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用，逐項逐

類憑證跟蹤進(jìn)行檢查。同時要求信用社主管會計每月對所轄網(wǎng)點

的重要空白憑證檢查一次，每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢

查登記簿》，責(zé)任明確。

四、繼續(xù)規(guī)范股金，大力開展增資擴(kuò)股工作。

去年12月份，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股

起點為一元，法人股入股起點為一元，投資股比例機入股起點的

提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難，20_年雖然開展了此項工

作，但離票據(jù)兌付要求還有差距，需要進(jìn)一步規(guī)范。20_年底投

資股比例%，還差一個百分點，需在一季內(nèi)達(dá)到比例。20一年要大

力開展增資擴(kuò)股工作，雖然20_年底縣信用社的資本充足率已

達(dá)到虬但如果按票據(jù)兌付考核辦法，我縣信用社的資本充足率還

不足以兌付專項票據(jù)，還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度,確保專

項票據(jù)兌付時不受影響。

五、按標(biāo)準(zhǔn)開展信息披露工作。

信息披露工作直接影響到專項票據(jù)兌付工作，今年3月份之

前，要組織信用社按專項票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開展信息披露，具體

對20_年度的各項經(jīng)營指標(biāo)完成情況、股金分紅情況、三會召

開情況、利潤分配情況等進(jìn)行披露，將信息披露報告和信息披露

表放于相關(guān)場合，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實準(zhǔn)確地了解

我縣農(nóng)村社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實情況。

六、配合職能科室，搞好統(tǒng)一法人工作。

七、開展新財務(wù)制度的培訓(xùn)工作。

八、做好其它各項財務(wù)工作。

1、搞好會計報表、項目電報的匯總上報工作。

2、做好重要空白憑證訂購、保管、分發(fā)等管理工作。

3、認(rèn)真搞好全年各項財務(wù)制度和政策文件的上傳下達(dá)。

4、做好信用社業(yè)務(wù)和微機操作的日常指導(dǎo)。

5、保證信用社日常會計核算的正確無誤等各項工作。

6、認(rèn)真編寫財務(wù)分析和項目電報分析。

7、加強信用社無息資金管理。

8、繼續(xù)做好信用社帳戶、現(xiàn)金、大額支取方面的管理工

作。

總之，在新的一年里，我們財務(wù)科將借改革契機，繼續(xù)加大

財務(wù)管理力度，提高員工業(yè)務(wù)操作能力，充分發(fā)揮財務(wù)科的職能

作用，積極完成全年各項計劃任務(wù)，以最大限度地服務(wù)于信用

社，為我轄農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)！

2024銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇16

回憶馬上過去的一年，我感慨萬千。20年是我人生旅程中

轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個

充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神奇，好奇，時而豪氣萬丈，時

而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個

坎，同時也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中

的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需

要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不只是證券知

識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝

通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令

我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的'素養(yǎng)

與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫

情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你

們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才

能令到公司的開展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之

中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、

缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多，

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了

我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但

現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極

主動。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是

市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第

一、但凡預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順

利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3