企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)估

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)估第一章總則第一條為了有效管理和掌控企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，保證企業(yè)的穩(wěn)定和可連續(xù)發(fā)展，訂立本規(guī)章制度。第二條本規(guī)章制度適用于本企業(yè)的全體員工，包含內(nèi)部員工和外部合作伙伴。第三條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理旨在識(shí)別和評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，確保企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營。第二章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類第四條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等六大類。第五條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指由于企業(yè)所處的外部環(huán)境變動(dòng)或企業(yè)決策欠妥導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。第六條市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場對產(chǎn)品需求變動(dòng)、競爭加劇或價(jià)格波動(dòng)等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。第七條經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指由于企業(yè)內(nèi)部管理、組織結(jié)構(gòu)、流程和人員等方面的不合理或不規(guī)范導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。第八條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于企業(yè)資金籌集、資金運(yùn)用、資本結(jié)構(gòu)和財(cái)務(wù)決策等方面的失誤或欠妥導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。第九條法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指由于企業(yè)在經(jīng)營過程中違法、違規(guī)或未能遵守相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和合同商定等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。第十條信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于企業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)維、數(shù)據(jù)安全和網(wǎng)絡(luò)安全等方面存在的問題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。第三章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與掌控第十一條企業(yè)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響程度。第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用科學(xué)、客觀的方法，包含但不限于定性分析和定量分析，以便為訂立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施供應(yīng)依據(jù)。第十三條具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作應(yīng)由專業(yè)人員負(fù)責(zé)，經(jīng)過充分調(diào)研、數(shù)據(jù)分析和專業(yè)推斷，形成評(píng)估報(bào)告并及時(shí)上報(bào)管理層。第十四條企業(yè)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施并落實(shí)到相關(guān)部門和崗位，確保風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的有效實(shí)施。第十五條風(fēng)險(xiǎn)掌控措施包含但不限于訂立風(fēng)險(xiǎn)防范方案、完善內(nèi)部掌控制度、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和意識(shí)教育、健全監(jiān)控機(jī)制等。第十六條企業(yè)應(yīng)定期評(píng)估已實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的有效性和實(shí)施情況，及時(shí)修訂和優(yōu)化，保持與風(fēng)險(xiǎn)情況的匹配度。第四章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與應(yīng)急預(yù)案第十七條企業(yè)應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與應(yīng)急預(yù)案，引導(dǎo)各部門和崗位在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)快速響應(yīng)，并采取相應(yīng)的緊急措施。第十八條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與應(yīng)急預(yù)案應(yīng)認(rèn)真規(guī)定各種風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)對流程、責(zé)任人及其職責(zé)、資源調(diào)配和信息報(bào)告等內(nèi)容。第十九條各部門和崗位應(yīng)加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與應(yīng)急預(yù)案的培訓(xùn)和演練，提高應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的本領(lǐng)和反應(yīng)速度。第二十條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與應(yīng)急預(yù)案應(yīng)與相關(guān)部門和組織進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)，確保在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠得到及時(shí)幫助和搭配。第五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告第二十一條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告機(jī)制，通過對各類風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控和報(bào)告，及時(shí)識(shí)別和應(yīng)對潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測應(yīng)以適當(dāng)?shù)念l率進(jìn)行，包含但不限于定期檢查、異常監(jiān)測、預(yù)警指標(biāo)監(jiān)測和專題調(diào)查等。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)確，內(nèi)容應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測結(jié)果，以及相應(yīng)的應(yīng)對措施和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。第二十四條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)由專業(yè)人員編制，并向管理層和相關(guān)部門進(jìn)行及時(shí)匯報(bào)，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的流通和決策的科學(xué)性。第二十五條對于重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)政府部門和合作伙伴進(jìn)行報(bào)告，并依照相關(guān)法律法規(guī)和合同商定履行信息披露義務(wù)。第六章風(fēng)險(xiǎn)教育與培訓(xùn)第二十六條企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對員工的風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)，提高員工對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)得和應(yīng)對本領(lǐng)。第二十七條風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)普及、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)掌控和應(yīng)對措施等內(nèi)容。第二十八條風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)應(yīng)定期舉辦，包含但不限于新員工入職培訓(xùn)、定期知識(shí)測試和案例分析等形式。第二十九條企業(yè)應(yīng)訂立風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)計(jì)劃，并記錄培訓(xùn)內(nèi)容、時(shí)間和人員等信息，留存?zhèn)洳?。第七章法律?zé)任和監(jiān)督第三十條企業(yè)各級(jí)員工應(yīng)嚴(yán)格遵守本規(guī)章制度和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，如有違反，將承當(dāng)相應(yīng)的法律責(zé)任和紀(jì)律處分。第三十一條企業(yè)應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制，定期或不定期開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作的自查和外部審查。第三十二條相關(guān)部門和崗位應(yīng)搭配企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，供應(yīng)必需的支持和數(shù)據(jù)，并樂觀參加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)急預(yù)案的訂立和實(shí)施。第三十三條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理檔案，對風(fēng)險(xiǎn)管理工作的各項(xiàng)數(shù)據(jù)、報(bào)告和決策記錄等進(jìn)行歸檔和保管。第八章附則第三十四條本規(guī)章制度由企業(yè)管理層負(fù)責(zé)解釋和修訂，修訂時(shí)應(yīng)征求各相關(guān)部門和崗位的看法。第三十五條本規(guī)章制度自頒布之日起生效，廢止之前的相關(guān)規(guī)定。第三十六條本規(guī)章制度解釋權(quán)歸企業(yè)全部，并