2022-2023年國(guó)開電大《個(gè)人理財(cái)》形成性考核二答案

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個(gè)人理財(cái)形考任務(wù)2：

1保險(xiǎn)策劃的目的即在于通過對(duì)客戶客戶經(jīng)濟(jì)狀況和保險(xiǎn)需求的深入分析，幫助客戶選擇合

適()，并確定期限和金額。

r

a.

保險(xiǎn)公司

rb.

保險(xiǎn)代理人

6C.

保險(xiǎn)產(chǎn)品

rd.

受益人

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你的回答正確

2開放式基金的交易價(jià)格主要取決于

r

a.

供求關(guān)系

6b.

基金凈資產(chǎn)

r

c.

基金總資產(chǎn)

rd.

基金負(fù)債

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3()的投資份額是可以不固定的。

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a.

公司型基金

Cb.

契約式基金

⑤c.

開放式基金

rd.

封閉式基金

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4在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。

r

a.

股票基金

「b.

認(rèn)股權(quán)證基金

門c.

貨幣基金

「d.

債券基金

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5證券投資基金是一種（）的證券投資方式。

間接

rb.

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直接

以上均不正確

rd.

視具體的情況而定

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6單利和復(fù)利的區(qū)別在于

r

a.

單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率

「b.

單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

「c.

用單利計(jì)算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

6d.

單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算

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7在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計(jì)算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔?/p>

r

a.

永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)

rb.

遞延年金現(xiàn)值系數(shù)

C

c.

以上都不正確

行d.

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預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)

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8房地產(chǎn)的投資方式不包括

C

a.

房地產(chǎn)租賃

6b.

申請(qǐng)房地產(chǎn)抵押貸款

r

C.

房地產(chǎn)購(gòu)買

rd.

房地產(chǎn)信托

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9房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)不包括

r

a.

利率風(fēng)險(xiǎn)

「b.

交易風(fēng)險(xiǎn)

6C.

信用風(fēng)險(xiǎn)

rd.

意外風(fēng)險(xiǎn)

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10股票類理財(cái)產(chǎn)品的收益主要來源于

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利息收益和資本損益

6b.

股利和資本損益

r

c.

紅利收益和價(jià)差收益

rd.

利息收益和價(jià)差收益

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你的回答正確

11根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法，保險(xiǎn)的基本原則有

a.

最大誠(chéng)信原則

「b.

補(bǔ)償原則

曠c.

可保利益原則

“d.

近因原則

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你的回答正確

12保險(xiǎn)人在理賠時(shí)一般按三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)確定賠償額度，它們是

曠a.

以被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的可保利益為限

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曠b.

以實(shí)際損失為限

「C.

以保險(xiǎn)金額為限

rd.

以保單的現(xiàn)金價(jià)值為限

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13投資連結(jié)險(xiǎn)的特點(diǎn)中不包括

匠a.

有一個(gè)最低的現(xiàn)金價(jià)值

「b.

具有保障和投資理財(cái)?shù)碾p重功能

gr

保費(fèi)結(jié)構(gòu)和資金流向公開透明

匠d.

投資賬戶資金由保險(xiǎn)公司的理財(cái)專家經(jīng)營(yíng)管理

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14債券投資的風(fēng)險(xiǎn)有

曠a.

再投資風(fēng)險(xiǎn)

b.

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債券贖回風(fēng)險(xiǎn)

通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

歹d.

利率風(fēng)險(xiǎn)

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15相對(duì)股票投資而言，債券投資的優(yōu)點(diǎn)有

投資風(fēng)險(xiǎn)小

「b.

本金安全性高

市場(chǎng)流動(dòng)性好

「d.

投資收益高

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16基金的當(dāng)事人包括

a.

基金管理人

曠b.

基金托管人

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曠C.

基金投資人

「d.

證券交易所

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17證券投資基金按組織形式可分為

r

A.

封閉型投資基金

“b.

公司型投資基金

「C.

契約型投資基金

「d.

開放型投資基金

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18證券投資基金與股票債券的區(qū)別表現(xiàn)在

曠a.

收益與風(fēng)險(xiǎn)不同

曠b.

投資工具性質(zhì)不同

曠c.

投資者地位不同

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=d,

經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

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19開放式基金與封閉式基金的區(qū)別

「a.

基金單位的買賣方式不同

曠b.

基金規(guī)模的可變性不同

7c.

基金的價(jià)格決定因素不同

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20金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，其中貨幣市場(chǎng)具有（）的特點(diǎn)。

ra.

高收益性

7b.

高流動(dòng)性

7C.

資金融通期限短

*d.

低風(fēng)險(xiǎn)

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21商業(yè)銀行在外匯市場(chǎng)中的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括代客買賣和自營(yíng)業(yè)務(wù)。

選擇一項(xiàng)：

價(jià)對(duì)

C錯(cuò)

22保險(xiǎn)具有免于債務(wù)追償功能。

選擇一項(xiàng)：

6對(duì)

r錯(cuò)

23分紅保險(xiǎn)是以通貨膨脹為背景，為保持保險(xiǎn)金額的實(shí)際價(jià)值而開發(fā)的。

選擇一項(xiàng)：

r對(duì)“

行錯(cuò)

24只有符合一定條件的可保風(fēng)險(xiǎn)才可以運(yùn)用保險(xiǎn)來進(jìn)行管理。

選擇一項(xiàng)：

不對(duì)

r錯(cuò)

25從保險(xiǎn)責(zé)任看，終身壽險(xiǎn)除了保障期限較長(zhǎng)外，與定期壽險(xiǎn)類似。

選擇一項(xiàng)：

百對(duì)

「錯(cuò)

26個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)來自于現(xiàn)代投資學(xué)。

選擇一項(xiàng)：

行對(duì)

「錯(cuò)

27只要經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)就一定火爆。

選擇一項(xiàng)：

對(duì)

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'錯(cuò)

28總的來說，人在其一生中收入的獲取是非常平均的。

選擇一項(xiàng)：

C對(duì)

行錯(cuò)

29基金定投是一種適合中長(zhǎng)期的投資方式，要想取得效果，必須遵守投資紀(jì)律，持之以恒，這

樣才能達(dá)到預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)。

選擇一項(xiàng)：

田對(duì)

r錯(cuò)

30開放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)是一回事。

選擇一項(xiàng)：

「對(duì)

6錯(cuò)

31貨幣匯率穩(wěn)定、存款利率相對(duì)較高的外幣，不應(yīng)成為外幣存款的首選幣種。

選擇一項(xiàng)：

rg

對(duì)

⑸錯(cuò)

32房地產(chǎn)投資具有財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)，特別是在房?jī)r(jià)處于快速上升通道時(shí)，這種杠桿投資的價(jià)

值優(yōu)勢(shì)十分明顯。

選擇一項(xiàng)：

r對(duì)

r錯(cuò)

33將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。

選擇一項(xiàng)：

r對(duì)

r錯(cuò)

34股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對(duì)一定經(jīng)濟(jì)分配請(qǐng)求權(quán)的資本證券。

選擇一項(xiàng)：

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'對(duì)

r錯(cuò)

35公司發(fā)行新股一定會(huì)造成股價(jià)下跌。

選擇一項(xiàng)：

C對(duì)

行錯(cuò)

36投資人自己不能到交易所買賣股票，必須