2024年上交所債券適當性制度范文（二篇）

第9頁共9頁2024年上交所債券適當性制度范文第二十二條，個人投資者的交易權(quán)限級別設(shè)定為一級、二級和三級。第二十三條，擁有了一級交易權(quán)限的投資者可進行以下期權(quán)交易：(1)持有期權(quán)合約標的時，進行相應(yīng)數(shù)量的備兌開倉；(2)持有期權(quán)合約標的時，進行相應(yīng)數(shù)量的認沽期權(quán)買入開倉；(3)對持有的合約進行平倉或行權(quán)。第二十四條，二級交易權(quán)限涵蓋一級交易權(quán)限的交易，同時可進行買入開倉。第二十五條，三級交易權(quán)限及適用于普通及專業(yè)機構(gòu)投資者，涵蓋二級交易權(quán)限的交易，同時可進行保證金賣出開倉。第二十六條，個人投資者申請各級別交易權(quán)限需通過相關(guān)知識測試并達到合格分數(shù)，同時需具備期權(quán)模擬交易經(jīng)歷。第二十七條，若個人投資者的知識測試成績、期權(quán)模擬交易經(jīng)歷或金融資產(chǎn)狀況提升，滿足更高交易權(quán)限要求，可向期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)申請?zhí)岣呓灰讬?quán)限。期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)嚴格依據(jù)本指引進行審核，符合規(guī)定及經(jīng)紀合同約定的，可調(diào)整其交易權(quán)限。第二十八條，個人投資者可申請降低交易權(quán)限，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)將其調(diào)整至相應(yīng)級別。第二十九條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)通過電話、____、網(wǎng)絡(luò)、營業(yè)部現(xiàn)場等方式動態(tài)追蹤投資者信息，持續(xù)了解投資者的基本情況、財務(wù)狀況及期權(quán)交易參與情況。投資者信息變動應(yīng)及時告知經(jīng)營機構(gòu)，而客戶信息變化的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)及時了解并更新。第三十條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)每兩年對已開戶客戶的交易情況、誠信記錄、風險承受能力等進行全面評估，以判斷是否符合適當性管理和交易權(quán)限分級管理要求。評估結(jié)果應(yīng)予以記錄。第三十一條，若期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶實際情況不符合適當性管理要求或期權(quán)經(jīng)紀合同約定的調(diào)低交易權(quán)限情形，可調(diào)低客戶交易權(quán)限。第三十二條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)調(diào)整客戶交易權(quán)限的，應(yīng)提示客戶可能增加的投資風險或可能喪失的交易權(quán)限，并保留相關(guān)告知材料。若調(diào)低客戶交易權(quán)限，應(yīng)至少提前三個交易日以書面或電子形式告知客戶并保留記錄。第三十三條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)調(diào)整客戶交易權(quán)限級別后，客戶應(yīng)按調(diào)整后的權(quán)限進行期權(quán)交易。第三十四條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶交易權(quán)限分級結(jié)果，對客戶的交易委托指令進行前端控制，拒絕不符合交易權(quán)限的交易委托。第三十五條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)參考投資者適當性評估結(jié)果，為不同交易權(quán)限的客戶提供相應(yīng)服務(wù)方案和管理流程，引導(dǎo)客戶理性投資。第三十六條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)在為客戶核定或調(diào)整交易權(quán)限分級結(jié)果后，應(yīng)按照交易所要求的時間和格式，將客戶的____及分級結(jié)果提交交易所。第四章，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)建立期權(quán)投資者教育工作制度，設(shè)置專門崗位，加強客戶期權(quán)知識培訓(xùn)和指導(dǎo)，根據(jù)客戶需求和特點，制定具體的投資者教育計劃。第四十七條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)在公司____及營業(yè)部現(xiàn)場設(shè)立期權(quán)投資者教育專欄，持續(xù)通過柜臺交易系統(tǒng)、____、短信等方式，全面介紹期權(quán)知識，宣傳相關(guān)法律法規(guī)，揭示期權(quán)交易風險。第四十八條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)在公司____建立與交易所投資者教育網(wǎng)站期權(quán)投教專區(qū)的鏈接，根據(jù)需要或交易所要求，及時向客戶發(fā)布交易所提供的期權(quán)投資者教育相關(guān)資料。第四十九條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)將交易所發(fā)布的期權(quán)相關(guān)市場通知、風險提示、停復(fù)牌公告等重要信息，通過公司____、柜臺交易系統(tǒng)等方式及時向客戶發(fā)布。第五十條，期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)根據(jù)本指引留存相關(guān)記錄的，記錄保存期限不得少于____年。第五十一條，本指引由交易所負責解釋。第五十二條，本指引自發(fā)布之日起實施。2024年上交所債券適當性制度范文（二）投資者適當性管理規(guī)則第一條為規(guī)范本公司在投資者適當性管理方面的操作，保障投資者的合法權(quán)益，依據(jù)《____證券法》、《私募基金管理暫行條例》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，特制定本制度。第二條公司提供的所有產(chǎn)品或服務(wù)均適用本制度，同時須遵守本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及行業(yè)自律組織關(guān)于投資者適當性管理的相應(yīng)規(guī)定。公司有權(quán)依據(jù)本制度制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者適當性管理細則，以確保嚴格實行合格投資者制度。第三條投資者適當性管理的執(zhí)行不能替代投資者自身的投資判斷，也不會減少產(chǎn)品或服務(wù)的固有風險。投資者需自行承擔由此產(chǎn)生的投資風險、履行責任及費用。第四條投資者適當性管理涵蓋以下環(huán)節(jié)：(一)評估投資者的風險承受能力，了解其相關(guān)背景；(二)分析產(chǎn)品或服務(wù)的詳細信息；(三)提供與投資者風險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并持續(xù)跟蹤管理；(四)在提供產(chǎn)品或服務(wù)前，對投資者進行針對性的教育，詳細解釋產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)、特點和業(yè)務(wù)規(guī)則；(五)揭示產(chǎn)品或服務(wù)風險，要求合格投資者簽署《風險揭示書》。第五條本公司有權(quán)設(shè)定投資者參與的資格標準，包括但不限于財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗等方面的要求。第六條投資者依據(jù)其財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗及風險承受能力等，被認定為合格投資者。第七條在不違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度及本公司業(yè)務(wù)規(guī)則的情況下，公司提供產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)履行以下投資者適當性管理職責：(一)全面執(zhí)行本制度規(guī)定的投資者適當性管理義務(wù)；(二)揭示產(chǎn)品或服務(wù)風險，與合格投資者簽署《風險揭示書》。第八條如產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風險承受能力，公司應(yīng)警示投資者風險。對于不符合準入條件的投資者，公司有權(quán)拒絕提供相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)。第九條公司需依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立并完善投資者適當性管理制度。第十條本公司負責指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督投資者適當性管理工作，以強化公司的適