金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)教學(xué)大綱

《金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)》教學(xué)大綱FinancialMarketing一、課程基本信息課程編號(hào)：241147適用專(zhuān)業(yè)：投資學(xué)課程性質(zhì)：專(zhuān)業(yè)選修開(kāi)課單位：經(jīng)貿(mào)學(xué)院學(xué)時(shí)：40學(xué)分：2.5考核方式：考查，平時(shí)成績(jī)占總成績(jī)的40%中文簡(jiǎn)介：金融營(yíng)銷(xiāo)課程的理論體系是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)框架與金融行業(yè)特點(diǎn)的結(jié)合，該課程針對(duì)金融行業(yè)的服務(wù)性，在市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)理論中加入了服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容，提高了知識(shí)的實(shí)用性以及學(xué)生結(jié)業(yè)的適用性。金融營(yíng)銷(xiāo)與一般產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)在基本理念、環(huán)境分析、營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略等方面大致相似，而在營(yíng)銷(xiāo)策略方面突出了金融行業(yè)的特點(diǎn)，在組合策略要素原“4P”上增加了服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的“3P”，即人員、過(guò)程、有形展示要素。除了突出這些理論特色之外，課程也引用了大量的金融實(shí)例和素材來(lái)詮釋營(yíng)銷(xiāo)學(xué)在金融領(lǐng)域的運(yùn)用。教學(xué)目的與要求通過(guò)本門(mén)課，使學(xué)生認(rèn)識(shí)和了解金融市場(chǎng)，掌握金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn)，通過(guò)對(duì)金融營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境、個(gè)人金融行為、機(jī)構(gòu)金融行為和目標(biāo)市場(chǎng)的分析，掌握某金融服務(wù)或產(chǎn)品的產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略、促銷(xiāo)策略、人員策略、過(guò)程策略和有形展示策略是如何有機(jī)組成在一起的，在今后的工作中能熟練掌握和運(yùn)用金融營(yíng)銷(xiāo)組合策略。三、教學(xué)方法與手段本教材共十四個(gè)章節(jié)、六個(gè)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目，課堂采用多媒體講授和案例教學(xué)法，以教師講授為主，輔之以小組討論，課后組織學(xué)生以小組為單位進(jìn)行調(diào)查研究和社會(huì)實(shí)踐，完成專(zhuān)項(xiàng)實(shí)訓(xùn)任務(wù)。教學(xué)內(nèi)容及目標(biāo) 教學(xué)內(nèi)容教學(xué)目標(biāo)學(xué)時(shí)分配第一章金融市場(chǎng)概述41.金融市場(chǎng)的定義、功能及特點(diǎn)掌握12.金融市場(chǎng)分類(lèi)及特征理解13.商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)及主要產(chǎn)品了解14.金融營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展了解1重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的定義和功能難點(diǎn)：金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)作用、主要產(chǎn)品及服務(wù)的特點(diǎn)和形態(tài)衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第二章金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)41.服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)理論概要了解1服務(wù)產(chǎn)品特性理解13.服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)對(duì)策與營(yíng)銷(xiāo)要素掌握14.金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn)掌握1重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn)、服務(wù)產(chǎn)品區(qū)別于工業(yè)產(chǎn)品的特性難點(diǎn)：理解服務(wù)活動(dòng)的本質(zhì)特征衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第三章金融營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析2.51.宏觀環(huán)境理解12.微觀環(huán)境理解13.變化中的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境和機(jī)會(huì)了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：對(duì)金融營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)生影響的主要宏觀因素和主要微觀因素難點(diǎn)：認(rèn)識(shí)當(dāng)今推動(dòng)金融市場(chǎng)發(fā)展變化的主要推動(dòng)力衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第四章個(gè)人金融行為分析3.51.個(gè)人交易行為理論基礎(chǔ)理解12.影響客戶(hù)交易行為的因素了解13.個(gè)人金融交易決策過(guò)程掌握14.行為金融理論簡(jiǎn)述了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：個(gè)人交易行為的一般原理、顧客金融交易的決策過(guò)程難點(diǎn)：行為金融學(xué)的核心內(nèi)容衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第五章金融機(jī)構(gòu)行為分析2.51.工商市場(chǎng)的特征理解12.工商客戶(hù)金融決策過(guò)程掌握13.政府社團(tuán)交易決策過(guò)程了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：影響工商客戶(hù)的決策過(guò)程和行為的主要因素難點(diǎn)：非盈利組織選擇金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品的特點(diǎn)衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第六章目標(biāo)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)31.市場(chǎng)細(xì)分理解12.目標(biāo)市場(chǎng)選擇理解13.產(chǎn)品定位掌握1重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：STP戰(zhàn)略的基本內(nèi)容、步驟和分析框架，市場(chǎng)細(xì)分的基本含義難點(diǎn)：市場(chǎng)定位的策略和步驟衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第七章金融產(chǎn)品策略21.產(chǎn)品概念及金融產(chǎn)品特點(diǎn)理解0.52.金融產(chǎn)品的品牌創(chuàng)建理解0.53.新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)過(guò)程及策略掌握0.54.產(chǎn)品生命周期策略了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：產(chǎn)品組合的主要策略以及在金融行業(yè)的運(yùn)用難點(diǎn)：金融產(chǎn)品的品牌策略、生命周期策略、開(kāi)發(fā)與創(chuàng)新策略衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第八章金融產(chǎn)品定價(jià)策略41.影響定價(jià)的主要因素理解12.定價(jià)的一般方法理解13.各類(lèi)金融產(chǎn)品的定價(jià)模式掌握14.常用的價(jià)格營(yíng)銷(xiāo)策略掌握1重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：金融產(chǎn)品/服務(wù)定價(jià)的一般方法難點(diǎn)：定價(jià)模式和常用策略衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第九章金融營(yíng)銷(xiāo)渠道策略31.金融渠道的特點(diǎn)、功能與類(lèi)型理解12.金融機(jī)構(gòu)物理渠道布點(diǎn)策略理解13.金融渠道拓展與選擇策略掌握1重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：金融機(jī)構(gòu)選點(diǎn)模型及其原理、主要的布點(diǎn)策略難點(diǎn)：金融渠道拓展與選擇的策略衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第十章金融產(chǎn)品促銷(xiāo)策略2.51.促銷(xiāo)組合與促銷(xiāo)實(shí)施步驟理解0.52.人員推廣了解0.53.廣告了解0.54.營(yíng)業(yè)推廣了解0.55.公共關(guān)系了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：促銷(xiāo)、廣告推銷(xiāo)、公共關(guān)系推銷(xiāo)的概念、特點(diǎn)和方法難點(diǎn)：人員推銷(xiāo)的概念、特點(diǎn)和方法，金融客戶(hù)經(jīng)理制度衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第十一章金融服務(wù)人員策略2.51.金融服務(wù)接觸三元組合模型了解0.52.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部營(yíng)銷(xiāo)掌握13.服務(wù)過(guò)程中的員工作用了解0.54.服務(wù)過(guò)程中的顧客作用了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：服務(wù)接觸三元模型的構(gòu)成與營(yíng)銷(xiāo)意義難點(diǎn)：客戶(hù)在服務(wù)中的作用、相關(guān)營(yíng)銷(xiāo)技巧了解衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第十二章金融服務(wù)過(guò)程策略21.服務(wù)過(guò)程的含義了解0.52.金融服務(wù)過(guò)程的分類(lèi)方法及主要類(lèi)型掌握0.53.金融服務(wù)流程主要設(shè)計(jì)方法掌握0.54.設(shè)計(jì)工具——服務(wù)藍(lán)圖了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：金融服務(wù)流程設(shè)計(jì)的常用方法及其內(nèi)涵難點(diǎn)：服務(wù)流程設(shè)計(jì)方法藍(lán)圖法衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第十三章金融服務(wù)有形展示策略21.有形展示概述了解0.52.服務(wù)場(chǎng)景的類(lèi)型掌握0.53.服務(wù)場(chǎng)景對(duì)行為影響的理論簡(jiǎn)述理解0.54.服務(wù)環(huán)境的設(shè)計(jì)了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：有形展示的概念、功能和作用難點(diǎn)：服務(wù)環(huán)境設(shè)計(jì)的關(guān)鍵因素衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課后習(xí)題的方式掌握學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，可以量化為平時(shí)成績(jī)。第十四章網(wǎng)絡(luò)金融營(yíng)銷(xiāo)2.51.網(wǎng)絡(luò)金融營(yíng)銷(xiāo)概述了解0.52.網(wǎng)絡(luò)金融營(yíng)銷(xiāo)的功能與網(wǎng)站設(shè)計(jì)掌握13.網(wǎng)絡(luò)金融營(yíng)銷(xiāo)的戰(zhàn)略與策略理解1重點(diǎn)與難點(diǎn):重點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)金融的含義、特點(diǎn)和功能難點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)金融營(yíng)銷(xiāo)的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施策略衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):通過(guò)課堂提問(wèn)及課