國家開放大學(xué)電大《金融市場》2024期末試題及答案(試卷號2027)

國家開放大學(xué)電大《金融市場》2022期末試題及答案

(試卷號2027)國家開放大學(xué)電大《金融市場》2022期末試題及答案(試卷號：2027)盜傳必究一、單項選擇題(每小題2分，共20分。每題只有一個正確答案，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi))1．按()的不同，股票流通市場分為現(xiàn)貨交易和期貨交易。A.交割期限B.交易方式C.交易需求D.價格決定方式2.與股票相比，債券的特征通常不包括()。A.固定的利率8.與企業(yè)績效直接關(guān)聯(lián)C.收益比較穩(wěn)定D.風(fēng)險較小3．商業(yè)銀行以其持有的未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給中央銀行的行為，稱之為()。A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B.再貼現(xiàn)C.貼現(xiàn)D.背書4.金融資產(chǎn)融通資金的期限大體上分為固定期限和無期限兩種，以下屬于無期限金融資產(chǎn)的是()。A.債券B.票據(jù)C.現(xiàn)金D.應(yīng)收賬款5.下列不屬于金融市場宏觀經(jīng)濟功能的是()。A.分配功能B.調(diào)節(jié)功能C.反映功能D.財富功能6.中央和地方都對銀行有監(jiān)管權(quán)，同時每一級又有若干機構(gòu)共同行使監(jiān)管職能。這種監(jiān)管模式稱之為()。A.集中單一型監(jiān)管模式B.法制化模式C.一線多頭型模式D.雙線多頭型模式7.資產(chǎn)證券化中的資產(chǎn)往往是()的資產(chǎn)。A.流動性較好8.流動性較差C.安全性D.風(fēng)險性8.風(fēng)險投資家在選擇風(fēng)險企業(yè)時，相對于一流的技術(shù)發(fā)明，風(fēng)險投資家更樂意投資于一流的()。A.資本家B.企業(yè)家C.管理者D.管理團隊9.()是指在將來某一特定日期按特定價格交付一定數(shù)量單只股票或股票組合的協(xié)議。A.股票價格指數(shù)期貨B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議C.遠(yuǎn)期股票合約D.股票互換10.在最大誠信原則中，()是針對投保人的單方面約束。A.告知B.說明C.保證D.棄權(quán)與禁止反言二、多項選擇題(每小題3分，共30分。每小題兩個以上的正確答案，請將所有正確答案的序號填寫在括號內(nèi))11.下列()屬于金融風(fēng)險。A.戰(zhàn)略風(fēng)險B.金融市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.流動性風(fēng)險E.業(yè)務(wù)風(fēng)險12.下列()屬于金融監(jiān)管的要素。A.金融監(jiān)管的行為方式B.金融監(jiān)管的理論依據(jù)C.金融監(jiān)管的主體D.金融監(jiān)管的客體E.金融監(jiān)管的目標(biāo)13.資產(chǎn)證券化區(qū)別于股票、債券等傳統(tǒng)融資方式的典型特征是()。A.資產(chǎn)證券化是一種結(jié)構(gòu)性融資方式B.資產(chǎn)證券化是一種表外融資方式C.資產(chǎn)證券化是一種資產(chǎn)信用融資方式D.資產(chǎn)證券化是一種低成本融資方式E.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險分散、違約率低?？?4.私人權(quán)益投資的運作特點是()。A.運作過程體現(xiàn)著高風(fēng)險和高收益并存的特點B.-種主動參與企業(yè)管理和經(jīng)營的專業(yè)投資C.投資周期較長D.有限合伙制的廣泛應(yīng)用E.公司制的廣泛應(yīng)用15.金融衍生工具市場的功能主要包括()?？贏.易于監(jiān)管B.風(fēng)險管理C.獲利手段口.資源配置E.金融產(chǎn)品定價16．金融期貨市場的規(guī)則主要包括()。A.規(guī)范的期貨合約B.保證金制度C.期貨價格制度D.交割期制度E.期貨交易時間制度與傭金制度17.責(zé)任險是以被保險人依法應(yīng)付的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險標(biāo)的的一種險種類型，具體包括()。A.產(chǎn)品責(zé)任險B.雇主責(zé)任險C.職業(yè)責(zé)任險D.公眾責(zé)任險E.第三方責(zé)任險18．外匯市場的運行機制包括()。A.供求機制8.效率機制^利率機制D.風(fēng)險機制￡.匯率機制19.證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為()。A.開放型基金B(yǎng).封閉型基金C.契約型基金D.公司型基金E.收入型基金20.股票通常具有以下特點()。A.無償還期限B.代表股東權(quán)利C.風(fēng)險性較強D.流動性較差E.均采取注冊制發(fā)行三、判斷正確與錯誤(正確的打J,錯誤的打某。每小題1分，共10分)21.資本市場中的股票、債券和投資基金都是一種直接證券投資方式。(某)22.在即期匯率一定的情況下，遠(yuǎn)期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。(某)23.投保人對保險標(biāo)的必須具有法律承認(rèn)的經(jīng)濟利益，否則投保人不能與保險人訂立保險。(J)24.-般遠(yuǎn)期利率協(xié)議以當(dāng)?shù)氐睦首鳛閰⒄绽省?某)25.風(fēng)險投資的運作方式本質(zhì)上就是一個資金鏈條的循環(huán)過程。(J)26.資產(chǎn)證券化不是以企業(yè)的全部信用為基礎(chǔ)進(jìn)行融資，而僅僅是以企業(yè)的部分資產(chǎn)或資產(chǎn)的部分收益為支撐。(7)27.某些可以回避而經(jīng)濟主體又愿意回避的市場風(fēng)險，也是市場風(fēng)險管理的對象。（某）28.金融市場的分配功能表現(xiàn)在三個方面，即資源的配置、財富的再分配和風(fēng)險的再分配。（J）29.任何一筆金融資產(chǎn)都會產(chǎn)生相應(yīng)的金融負(fù)債，等量的金融資產(chǎn)等于等量的金融負(fù)債，二者總是相伴產(chǎn)生的。（某）30.貨幣市場上的金融工具很容易轉(zhuǎn)化為貨幣支付手段M2,貨幣市場的名稱即由此而來。（J）四、名詞解釋（每小題5分，共10分）31.套匯交易：是指利用兩個或兩個以上外匯市場上某些貨幣的匯率差異進(jìn)行外匯買賣，從中套取差價利潤的交易方式。（5分）32.風(fēng)險投資：又稱創(chuàng)業(yè)投資，是一種向極具發(fā)展?jié)摿Φ男聞?chuàng)企業(yè)或中小企業(yè)提供權(quán)益資本的投資行為。（5分）五、連線題（找出每個詞匯的正確含義，將左邊的詞匯與右邊的含義用實線連接。每小題2分，共20分）詞匯：含義： 33.投資基金A.基金份額總額不固定，可在合同約定時間和場所申購或贖回。口.基金管理人B.投資于成長型股票、追求資產(chǎn)長期穩(wěn)定增長目標(biāo)類型的基金。.封閉式基金C.是以貨幣市場工具為投資對象的基金?？?開放式基金D.主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取最大收入為目。.契約型基金E.是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，在控制風(fēng)險基礎(chǔ)上為投資者爭取投資收益。.公司型基金F.-般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，通常又被稱為指數(shù)基金。.成長型基金G．核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金。.收入型基金H.依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。.被動型基金I.是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。.貨幣市場基金J通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。答：33.I34.E35.G36.A37.J38.H39.B40.D41.F42.C六、簡答題(共10分)43.決定股票價格的主要因素有哪些？答：股票價格的變化或波動，主要受股票供求關(guān)系的推動，因而，影響股票供求關(guān)系的因素，也就成為影響股票價格變化的決定因素。盡管在不同時期、不同國家里，影響股票供求關(guān)系進(jìn)而造成股價波動的因素有所不同，但總體來講，不外乎有以下幾個方面。(2分)第一，宏觀經(jīng)濟因素。主要包括：(1)經(jīng)濟增長。(2)經(jīng)濟周期。