反洗錢知識競賽及標(biāo)準(zhǔn)答案

反洗錢學(xué)問競賽題庫〔一〕

一、單項選擇題?！补?0題，每題1分〕

1、我國

最先規(guī)定了洗錢罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國人民銀行法

D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

2、中華人民共和國反洗錢法經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自

起正式施行。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是

。

A、公安部

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行

D、財政部

4、依據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定，以下表述錯誤的選項是

。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

5、我國具有金融情報中心〔FIU〕職能的機構(gòu)是

。

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司

C、中國人民銀行支付結(jié)算司

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

6、世界上最早對洗錢進展法律限制的國家是

。

A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D、英國

7、我國刑法規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有

種。

A、4種

B、5種

C、6種

D、7種

8、依據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定，金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不運用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行賜予該金融機構(gòu)警告，可以處

的罰款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

9、中華人民共和國外匯管理條例是由

公布的。

A、國家外匯管理局

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行

D、全國人民代表大會

10、以下

HYPERLINK活動可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊

B、購置保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

11、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是

。

A、埃格蒙特集團

B、金融行動特殊工作組

C、歐亞反洗錢及反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

12、我國成為金融行動特殊工作組正式成員的時間是

。

A2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)計起，至少保存

。

A、5

B、10

C、15

D、20

14、

是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會

D、公安部

15、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過

。

A、24小時

B、48小時

C、64小時

D、7日

16、FATF是

的簡稱。

A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特殊工作組

D、歐亞反洗錢及反恐融資小組

17、以下不屬于“黑錢〞來源的是

。

A、毒品交易所得

B、敲詐訛詐所得

C、走私收入

D、醇厚遵遵遵守法律律律經(jīng)營所得

18、建議將洗錢HYPERLINK活動列為刑事犯罪的國際法律是

。

A、維也納公約

B、巴勒莫公約

C、關(guān)于洗錢HYPERLINK問題的四十項建議

D、結(jié)合國反腐敗公約

19、金融機構(gòu)在及客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進展

。

A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、及司法機關(guān)全面合作

20、作為一般市民，在反洗錢行動中應(yīng)當(dāng)盡量防止

行為。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、覺察可疑的洗錢線索盡快舉報

二、多項選擇題?！补?0題，每題2分〕

21、依據(jù)反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的的洗錢預(yù)防措施有

。

A、客戶身份識別

B、報告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

22、依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有

。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣〔市〕支行

23、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進展反洗錢調(diào)查，并可實行的措施有

。

A、詢問

B、查閱

C、復(fù)制

D、封存

E、臨時凍結(jié)

24、以下屬于洗錢特征的是

。

A、國際化

B、專業(yè)化

C、多樣化

D、困難化

E、商業(yè)化

25、洗錢的過程一般分為

。

A、處置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D、交融階段

26、我國反洗錢組織體系包括

。

A、反洗錢監(jiān)管部門

B、反洗錢司法部門

C、被監(jiān)管機構(gòu)

D、行業(yè)自律組織

27、FATF的主要職責(zé)是

。

A、負(fù)責(zé)監(jiān)視成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行狀況

B、探討和總結(jié)洗錢和恐驚融資的趨勢方法

C、提出打擊洗錢和恐驚融資犯罪HYPERLINK活動的措施

D、懲辦國際洗錢和恐驚融資犯罪

28、依據(jù)我國刑法關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是

等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，供應(yīng)資金賬戶、扶植將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式扶植轉(zhuǎn)移資金，以及扶植將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C、詐騙犯罪

D、恐驚HYPERLINK活動犯罪

29、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有

。

A、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

B、人民銀行結(jié)算賬戶管理方法

C、個人存款賬戶實名制規(guī)定

D、現(xiàn)金管理條例

30、以下屬于通過非金融機構(gòu)進展洗錢的類型有

。

A、以效勞行業(yè)掩護進展洗錢

B、通過各種投資工具進展洗錢

C、通過拍賣行進展洗錢

D、通過賭博或博彩業(yè)進展洗錢

31、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有

。

A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C、制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)視、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況

E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易HYPERLINK活動

32、反洗錢司法部門包括

。

A、公安機關(guān)

B、國家平安部門

C、海關(guān)緝私部門

D、紀(jì)檢監(jiān)察部門

33、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是

。

A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢及反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D、金融行動特殊工作組

34、具備金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)視管理職能的機構(gòu)包括

。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會

C、中國證券監(jiān)視管理委員會

D、中國保險監(jiān)視管理委員會

E、行業(yè)自律組織

35、以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位的有

。

A、中國工商銀行

B、公安部

C、司法部

D、財政部

E、建立部

36、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項根本制度是

。

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

37、依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，金融機構(gòu)有

行為，情節(jié)嚴(yán)峻的，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對干脆負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)限制度

B、未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

C、未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

D、未依據(jù)規(guī)定報告大額交易和可疑交易的

38、以下屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的是

。

A、保密義務(wù)

B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)

C、及執(zhí)法部門合作義務(wù)

D、反洗錢宣揚培訓(xùn)義務(wù)

39、依據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)

，妥當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄。

A、平安性原則

B、精確性原則

C、完好性原則

D、保密性原則

40、金融機構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是

。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、及司法機關(guān)行政機關(guān)全面合作的原則

D、平安原則

41、人民銀行進展反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有

。

A、參及調(diào)查義務(wù)

B、協(xié)作調(diào)查義務(wù)

C、照實供應(yīng)信息義務(wù)

D、不得回絕和阻礙義務(wù)

42、關(guān)于洗錢HYPERLINK問題的四十項建議中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)〞指

。

A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業(yè)

43、金融情報中心的根本功能有

。

A、搜集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情報溝通

E、指導(dǎo)金融機構(gòu)開展工作

44、我國開展反洗錢工作的重要意義有

。

A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀須要

B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟犯罪的須要

C、是遏制其他嚴(yán)峻刑事犯罪的須要

D、是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的須要

45、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下

除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費

B、臨時差旅費借支款

C、代發(fā)工資

D、小額個人勞務(wù)酬勞

46、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立

賬戶。

A、實名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

47、依據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定，除法定有效證件外，銀行還可依據(jù)須要要求存款人出具

等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認(rèn)存款人身份

A、戶口簿

B、工作證

C、機動車駕駛證

D、結(jié)婚證

48、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關(guān)文件的是

。

A、關(guān)于洗錢HYPERLINK問題的四十項建議

B、反恐融資9項特殊建議

C、有效銀行監(jiān)管核心原則

D、綜合KYC風(fēng)險管理

49、依據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的須要，可以實行

措施進展反洗錢現(xiàn)場檢查。

A、進入金融機構(gòu)進展檢查

B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明

C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)及檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

50、依據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，依據(jù)規(guī)定理解客戶的

。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險

51、依據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，在

情形下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時

B、對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完好性有疑問的

C、及客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D、辦理業(yè)務(wù)中覺察異樣現(xiàn)象

52、依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對

或者其他身份證明文件進展登記。

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的托付書

D、被代理人的身份證件

53、以下屬于金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法所規(guī)定的大額交易的是

。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D、自然人及法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

54、依據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，

。

A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實行符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

B、第三方不必實行符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

C、金融機構(gòu)不必為第三方未實行符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施擔(dān)當(dāng)責(zé)任。

D、金融機構(gòu)應(yīng)最終擔(dān)當(dāng)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

55、依據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括

。

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作狀況的各種記錄和資料

D、反映交易真實狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

56、依據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以實行以下

措施，識別或者重新識別客戶身份。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

57、依據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法的規(guī)定，金融機構(gòu)的

大額交易，可以不報告的是

。

A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借

B、金融機構(gòu)在銀行間債券市場進展的債券交易

C、金融機構(gòu)在黃金交易所進展的黃金交易

D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資