反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽及標(biāo)準(zhǔn)答案

反洗錢(qián)學(xué)問(wèn)競(jìng)賽題庫(kù)〔一〕

一、單項(xiàng)選擇題?！补?0題，每題1分〕

1、我國(guó)

最先規(guī)定了洗錢(qián)罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

2、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法經(jīng)第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議上通過(guò)，自

起正式施行。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是

。

A、公安部

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行

D、財(cái)政部

4、依據(jù)個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是

。

A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

5、我國(guó)具有金融情報(bào)中心〔FIU〕職能的機(jī)構(gòu)是

。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

6、世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)展法律限制的國(guó)家是

。

A、美國(guó)

B、法國(guó)

C、澳大利亞

D、英國(guó)

7、我國(guó)刑法規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有

種。

A、4種

B、5種

C、6種

D、7種

8、依據(jù)個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不運(yùn)用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行賜予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處

的罰款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

9、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例是由

公布的。

A、國(guó)家外匯管理局

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行

D、全國(guó)人民代表大會(huì)

10、以下

HYPERLINK活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。

A、地下錢(qián)莊

B、購(gòu)置保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

11、目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織是

。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、金融行動(dòng)特殊工作組

C、歐亞反洗錢(qián)及反恐融資小組

D、亞太反洗錢(qián)小組

12、我國(guó)成為金融行動(dòng)特殊工作組正式成員的時(shí)間是

。

A2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)計(jì)起，至少保存

。

A、5

B、10

C、15

D、20

14、

是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。

A、國(guó)務(wù)院金融辦公室

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)

D、公安部

15、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)

。

A、24小時(shí)

B、48小時(shí)

C、64小時(shí)

D、7日

16、FATF是

的簡(jiǎn)稱(chēng)。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢(qián)小組

C、金融行動(dòng)特殊工作組

D、歐亞反洗錢(qián)及反恐融資小組

17、以下不屬于“黑錢(qián)〞來(lái)源的是

。

A、毒品交易所得

B、敲詐訛詐所得

C、走私收入

D、醇厚遵遵遵守法律律律經(jīng)營(yíng)所得

18、建議將洗錢(qián)HYPERLINK活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是

。

A、維也納公約

B、巴勒莫公約

C、關(guān)于洗錢(qián)HYPERLINK問(wèn)題的四十項(xiàng)建議

D、結(jié)合國(guó)反腐敗公約

19、金融機(jī)構(gòu)在及客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)展

。

A、客戶(hù)身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、及司法機(jī)關(guān)全面合作

20、作為一般市民，在反洗錢(qián)行動(dòng)中應(yīng)當(dāng)盡量防止

行為。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開(kāi)立銀行賬戶(hù)

C、身份證不輕易借人

D、覺(jué)察可疑的洗錢(qián)線索盡快舉報(bào)

二、多項(xiàng)選擇題?！补?0題，每題2分〕

21、依據(jù)反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)立法確認(rèn)的的洗錢(qián)預(yù)防措施有

。

A、客戶(hù)身份識(shí)別

B、報(bào)告大額交易和可疑交易

C、保存客戶(hù)身份資料和交易信息

D、客戶(hù)身份登記

22、依據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有

。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣〔市〕支行

23、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定中國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)展反洗錢(qián)調(diào)查，并可實(shí)行的措施有

。

A、詢(xún)問(wèn)

B、查閱

C、復(fù)制

D、封存

E、臨時(shí)凍結(jié)

24、以下屬于洗錢(qián)特征的是

。

A、國(guó)際化

B、專(zhuān)業(yè)化

C、多樣化

D、困難化

E、商業(yè)化

25、洗錢(qián)的過(guò)程一般分為

。

A、處置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D、交融階段

26、我國(guó)反洗錢(qián)組織體系包括

。

A、反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)

B、反洗錢(qián)司法部門(mén)

C、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、行業(yè)自律組織

27、FATF的主要職責(zé)是

。

A、負(fù)責(zé)監(jiān)視成員國(guó)對(duì)反洗錢(qián)和反恐融資建議的執(zhí)行狀況

B、探討和總結(jié)洗錢(qián)和恐驚融資的趨勢(shì)方法

C、提出打擊洗錢(qián)和恐驚融資犯罪HYPERLINK活動(dòng)的措施

D、懲辦國(guó)際洗錢(qián)和恐驚融資犯罪

28、依據(jù)我國(guó)刑法關(guān)于對(duì)洗錢(qián)犯罪的定義，洗錢(qián)犯罪是指單位或個(gè)人明知是

等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，供應(yīng)資金賬戶(hù)、扶植將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式扶植轉(zhuǎn)移資金，以及扶植將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C、詐騙犯罪

D、恐驚HYPERLINK活動(dòng)犯罪

29、屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有

。

A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

B、人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法

C、個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定

D、現(xiàn)金管理?xiàng)l例

30、以下屬于通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展洗錢(qián)的類(lèi)型有

。

A、以效勞行業(yè)掩護(hù)進(jìn)展洗錢(qián)

B、通過(guò)各種投資工具進(jìn)展洗錢(qián)

C、通過(guò)拍賣(mài)行進(jìn)展洗錢(qián)

D、通過(guò)賭博或博彩業(yè)進(jìn)展洗錢(qián)

31、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有

。

A、組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢(qián)工作

B、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

D、監(jiān)視、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的狀況

E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易HYPERLINK活動(dòng)

32、反洗錢(qián)司法部門(mén)包括

。

A、公安機(jī)關(guān)

B、國(guó)家平安部門(mén)

C、海關(guān)緝私部門(mén)

D、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)

33、屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織的是

。

A、亞太反洗錢(qián)小組

B、歐亞反洗錢(qián)及反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D、金融行動(dòng)特殊工作組

34、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)視管理職能的機(jī)構(gòu)包括

。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)

C、中國(guó)證券監(jiān)視管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)視管理委員會(huì)

E、行業(yè)自律組織

35、以下屬于反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位的有

。

A、中國(guó)工商銀行

B、公安部

C、司法部

D、財(cái)政部

E、建立部

36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)根本制度是

。

A、客戶(hù)身份識(shí)別制度

B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、保密制度

37、依據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法，金融機(jī)構(gòu)有

行為，情節(jié)嚴(yán)峻的，由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)干脆負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

A、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)限制度

B、未依據(jù)規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的

C、未依據(jù)規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的

D、未依據(jù)規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的

38、以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的是

。

A、保密義務(wù)

B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)

C、及執(zhí)法部門(mén)合作義務(wù)

D、反洗錢(qián)宣揚(yáng)培訓(xùn)義務(wù)

39、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)

，妥當(dāng)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。

A、平安性原則

B、精確性原則

C、完好性原則

D、保密性原則

40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢(qián)工作原則是

。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、及司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則

D、平安原則

41、人民銀行進(jìn)展反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有

。

A、參及調(diào)查義務(wù)

B、協(xié)作調(diào)查義務(wù)

C、照實(shí)供應(yīng)信息義務(wù)

D、不得回絕和阻礙義務(wù)

42、關(guān)于洗錢(qián)HYPERLINK問(wèn)題的四十項(xiàng)建議中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)〞指

。

A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業(yè)

43、金融情報(bào)中心的根本功能有

。

A、搜集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情報(bào)溝通

E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作

44、我國(guó)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要意義有

。

A、是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀須要

B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的須要

C、是遏制其他嚴(yán)峻刑事犯罪的須要

D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的須要

45、我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下

除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C、代發(fā)工資

D、小額個(gè)人勞務(wù)酬勞

46、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立

賬戶(hù)。

A、實(shí)名賬戶(hù)

B、匿名賬戶(hù)

C、真名賬戶(hù)

D、假名賬戶(hù)

47、依據(jù)個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，除法定有效證件外，銀行還可依據(jù)須要要求存款人出具

等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份

A、戶(hù)口簿

B、工作證

C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證

D、結(jié)婚證

48、屬于FATF委員會(huì)制定的反洗錢(qián)相關(guān)文件的是

。

A、關(guān)于洗錢(qián)HYPERLINK問(wèn)題的四十項(xiàng)建議

B、反恐融資9項(xiàng)特殊建議

C、有效銀行監(jiān)管核心原則

D、綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理

49、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的須要，可以實(shí)行

措施進(jìn)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展檢查

B、詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)及檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

50、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，依據(jù)規(guī)定理解客戶(hù)的

。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

51、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，在

情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A、客戶(hù)辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)從前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完好性有疑問(wèn)的

C、及客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D、辦理業(yè)務(wù)中覺(jué)察異樣現(xiàn)象

52、依據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法，客戶(hù)由別人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)

或者其他身份證明文件進(jìn)展登記。

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的托付書(shū)

D、被代理人的身份證件

53、以下屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法所規(guī)定的大額交易的是

。

A、法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶(hù)之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、自然人及法人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

54、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，

。

A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實(shí)行符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施

B、第三方不必實(shí)行符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施

C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未實(shí)行符合反洗錢(qián)法規(guī)定的客戶(hù)身份識(shí)別措施擔(dān)當(dāng)責(zé)任。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終擔(dān)當(dāng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

55、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括

。

A、記載客戶(hù)身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份工作狀況的各種記錄和資料

D、反映交易真實(shí)狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

56、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以實(shí)行以下

措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶(hù)

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)

57、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的

大額交易，可以不報(bào)告的是

。

A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

B、金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)展的債券交易

C、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)展的黃金交易

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資