14中央銀行與反洗錢(修改稿)

第五編中央銀行與反洗錢、征信管理及金融穩(wěn)定

1（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件中央銀行與反洗錢第五編中央銀行與反洗錢、征信管理及金融穩(wěn)定142（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第十四章中央銀行與反洗錢第一節(jié)洗錢犯罪及其危害第二節(jié)反洗錢立法與體制第三節(jié)反洗錢的國際合作第四節(jié)我國的反洗錢工作3（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節(jié)洗錢犯罪及其危害4（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節(jié)洗錢犯罪及其危害一、洗錢洗錢：犯罪者把違法獲取的資金通過各種渠道轉(zhuǎn)變?yōu)槊菜坪戏ㄙY金或者資產(chǎn)過程或者行為。洗錢包含三個(gè)要素：違法主體，洗錢客體，以及洗錢過程。洗錢后犯罪者把資金運(yùn)用于毒品犯罪、武器走私、恐怖活動(dòng)以及其他有組織犯罪活動(dòng)，這些活動(dòng)則嚴(yán)重危害社會(huì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。5（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節(jié)洗錢犯罪及其危害二、洗錢的方式和過程（一）洗錢的主要方式利用合法的金融體系洗錢。利用地下錢莊進(jìn)行洗錢，不法分子通過地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移出境。利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行洗錢。通過現(xiàn)金的走私進(jìn)行洗錢。通過投資進(jìn)行洗錢。利用進(jìn)出口貿(mào)易進(jìn)行洗錢，通過虛報(bào)進(jìn)出口價(jià)格或偽造有關(guān)的貿(mào)易單據(jù)等方式跨境轉(zhuǎn)移贓款。6（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節(jié)洗錢犯罪及其危害二、洗錢的方式和過程（二）洗錢的三個(gè)階段開始階段逐步轉(zhuǎn)移階段合法使用階段7（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節(jié)洗錢犯罪及其危害三、洗錢犯罪的社會(huì)危害擾亂金融秩序，危害金融穩(wěn)定。助長(zhǎng)地下經(jīng)濟(jì)以及其它非健康經(jīng)濟(jì)。加劇嚴(yán)重有組織刑事犯罪。8（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第二節(jié)反洗錢立法與體制9（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第二節(jié)反洗錢立法與體制一、國外反洗錢立法1988年《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》是規(guī)定洗錢為犯罪的第一個(gè)國際公約。聯(lián)合國還制定了《制止向恐怖主義提供資助的國際反洗錢法與國際反恐怖國際公約》等6個(gè)國際公約。10（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件反洗錢國際公約制定時(shí)間公約名稱備注1988年《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》把洗錢作為控制犯罪的一種方式1999年《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》國際法的結(jié)合2000年《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪國際公約》國際反洗錢法與國際反跨國有組織犯罪法的結(jié)合反洗錢法與國際反恐怖主義2001年聯(lián)合國安全理事會(huì)第1373（2001）號(hào)決議聯(lián)合國反洗錢與反恐法2002年安理會(huì)第1390（2002）號(hào)決議2003年《聯(lián)合國反腐敗公約》反洗錢與反腐敗2004年安理會(huì)第1566（2004）號(hào)決議11（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第二節(jié)反洗錢立法與體制一、國外反洗錢立法美國第一部以反洗錢為題的立法是《1986年洗錢控制法》，但是最早有關(guān)反洗錢方面的法律則可上溯到1970年的《銀行秘密法》。12（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件美國主要反洗錢法律制定時(shí)間名稱備注1970theBankSecrecyAct防止銀行等成為洗錢犯罪中介1986theMoneyLaunderingControlAct洗錢犯罪成為聯(lián)邦罪行1988theAnti-DrugAbuseAct加強(qiáng)對(duì)洗錢懲罰力度1990theCrimeControlAct賦予聯(lián)邦金融當(dāng)局更大反洗錢權(quán)利，包括與國外金融當(dāng)局的合作1991theFederalDepositInsuranceCorporationImprovementAct賦予聯(lián)邦金融當(dāng)局向國外金融當(dāng)局披露洗錢有關(guān)信息自由權(quán)1992theAnnunzio-WylieAnti-MoneyLaunderingAct對(duì)卷入洗錢犯罪的金融機(jī)構(gòu)加大處罰力度1994theMoneyLaunderingSuppressionAct增強(qiáng)檢察程序1998theMoneyLaunderingandFinancialCrimesStrategyAct要求財(cái)政部長(zhǎng)聯(lián)合其他聯(lián)邦機(jī)構(gòu)制定反洗錢戰(zhàn)略2001theUSAPATRIOTAct進(jìn)一步加大反洗錢力度13（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第二節(jié)反洗錢立法與體制二、國外反洗錢體制大部分國家都以一個(gè)國家機(jī)構(gòu)——主要是中央銀行或者其他金融監(jiān)管當(dāng)局為主，然后聯(lián)合其他部門，共同負(fù)責(zé)反洗錢工作。各國反洗錢體制的共同特點(diǎn)：建立一部門主導(dǎo)其他政府部門協(xié)同參與的反洗錢組織體系。完善的反洗錢法律體系。完善的反洗錢信息共享體系。14（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第三節(jié)反洗錢的國際合作15（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第三節(jié)反洗錢的國際合作一、國際合作的產(chǎn)生國際反洗錢金融工作組（FATF）。1989年7國集團(tuán)巴黎峰會(huì)成立。FATF的宗旨：識(shí)別洗錢手段、方式與發(fā)展動(dòng)態(tài)，評(píng)估現(xiàn)有國別、國際反洗錢立法與司法現(xiàn)狀，制定反洗錢的技術(shù)。1990年，F(xiàn)ATF制定了《四十條建議》。這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)在已經(jīng)為全球170多個(gè)國家、國際貨幣基金組織、世界銀行、聯(lián)合國安理會(huì)等認(rèn)可。地區(qū)性反洗錢組織——如亞太反洗錢組織（APG）。16（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第三節(jié)反洗錢的國際合作二、國際合作的新進(jìn)展FATF在1996年、2003年對(duì)《四十條建議》進(jìn)行了全面的評(píng)估與修訂。2001年，F(xiàn)ATF把反恐融資加入其日?；顒?dòng)之中。是年10月，F(xiàn)ATF制定了《反恐怖融資特別建議》。2004年，F(xiàn)ATF進(jìn)一步擴(kuò)展該特別建議?！?0+9建議》已成為國際反洗錢的標(biāo)準(zhǔn)指南。2006年6月23日，F(xiàn)ATF公布了《貿(mào)易為基礎(chǔ)的洗錢》報(bào)告，這是第一份以研究國際貿(mào)易體系中洗錢活動(dòng)的專題報(bào)告。17（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第三節(jié)反洗錢的國際合作三、國際合作的成果主要體現(xiàn)在FATF的《40+9建議》中。具體表現(xiàn)為下列幾條原則性規(guī)定：客戶身份識(shí)別。持續(xù)對(duì)賬戶與交易進(jìn)行監(jiān)督。建立可疑交易記錄保持與報(bào)告制度。實(shí)行內(nèi)控與審計(jì)制度。誠信守則。國內(nèi)金融當(dāng)局與其它政府職能部門國內(nèi)外的合作。18（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節(jié)我國的反洗錢工作19（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節(jié)我國的反洗錢工作一、我國反洗錢工作的產(chǎn)生及發(fā)展1997年《刑法修正案》中首次列入洗錢犯罪。2003年《人行法》（修訂）第四條規(guī)定：人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”；同時(shí)根據(jù)國務(wù)院的決定，中國人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)全國反洗錢工作。2006年《中華人民共和國反洗錢法》頒布。20（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節(jié)我國的反洗錢工作二、我國反洗錢立法歷程2003年3月22日，全國人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)開始負(fù)責(zé)反洗錢法起草工作。2006年10月31日，《反洗錢法》經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常委會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過，于2007年1月1日施行?！斗聪村X法》共7章，31條。包括總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任及附則等7章。21（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件三、我國反洗錢主管機(jī)關(guān)及其職責(zé)2002年，國務(wù)院指定公安部為總協(xié)調(diào)人，建立了反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度。2003年5月，國務(wù)院批準(zhǔn)改由中國人民銀行行長(zhǎng)為反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議的召集人。根據(jù)新修訂的《人行法》及《反洗錢法》，人行是總協(xié)調(diào)人及金融領(lǐng)域反洗錢的主管機(jī)關(guān)。2004年，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收、分析、保存、移送大額和可疑交易報(bào)告。第四節(jié)我國的反洗錢工作22（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節(jié)我國的反洗錢工作四、我國反洗錢實(shí)踐的成績(jī)截至2004年12月31日，人行、外管局配合公安機(jī)關(guān)成功破獲洗錢及其相關(guān)案件50起，涉案金額5.7億元人民幣，4.47億美元。2006年，人行針對(duì)可疑交易活動(dòng)實(shí)施反洗錢行政調(diào)查1599次，向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪線索1239件，同時(shí)協(xié)助偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件2750次，協(xié)助破獲涉嫌洗錢案件100多起。23（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件2002-2006年打擊“地下錢莊”情況統(tǒng)計(jì)表年份打掉地下錢莊(個(gè))收繳贓款贓物(萬元)抓獲犯罪嫌疑人(名)20023230009020033010000100200415511000274200550250001602006702800010224（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節(jié)我國的反洗錢工作五、我國反洗錢的國際合作2005年1月，F(xiàn)ATF接納中國成為觀察員。20