2025年銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽判斷題庫及答案

2025年銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽判斷題庫及答案。

320.組織或參與組織非法集資活動(dòng)，或參與民間高息借貸的，給予記

大過處分O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

321.中止業(yè)務(wù)關(guān)系，指暫時(shí)停止與客戶進(jìn)行交易或提供效勞，待客戶

提供相關(guān)證明或采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，排除洗錢風(fēng)險(xiǎn)后，可恢復(fù)同客戶

的業(yè)務(wù)關(guān)系。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

322.制裁名單更新后，各機(jī)構(gòu)應(yīng)立即對(duì)存量客戶進(jìn)行回溯性排查，并

根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)采取不同的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

323.針對(duì)具有不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取與

風(fēng)險(xiǎn)相匹配的客戶身份識(shí)別措施。在持續(xù)識(shí)別、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過

程中，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高，可能帶來較大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)

的客戶、客戶群體、業(yè)務(wù)領(lǐng)域，無需經(jīng)過內(nèi)部流程，直接采取限制或

退出措施。對(duì)于可疑交易報(bào)告所涉客戶及賬戶，應(yīng)合理評(píng)估交易的可

疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，并對(duì)其采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

324.在新產(chǎn)品面市后應(yīng)將新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論、風(fēng)險(xiǎn)控制措施及

產(chǎn)品說明等材料提交反洗錢牽頭管理部門進(jìn)行反洗錢合規(guī)審查。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

325.在對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)采取后

續(xù)控制措施時(shí)，應(yīng)審慎處理賬戶（或資金）管控與客戶公平交易權(quán)利

之間的關(guān)系，合理使用賬戶控制措施，以符合我行的整體風(fēng)險(xiǎn)偏好。

O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

326.新產(chǎn)品納入產(chǎn)品創(chuàng)新方案的，工程牽頭單位應(yīng)在工程完成后將洗

錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論及相關(guān)材料作為面市要件，及時(shí)提交產(chǎn)品創(chuàng)新綜合管

理部門備案。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

327.洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

328.特定類型客戶身份識(shí)別指對(duì)代理行、私人銀行等特定類型客戶，

在一般客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)上，開展特定類型客戶身份識(shí)別，了解客戶

資金或財(cái)產(chǎn)的來源，確認(rèn)客戶的資產(chǎn)規(guī)模與其身份、資金或財(cái)產(chǎn)的來

源相匹配；了解客戶開立賬戶的目的；了解客戶預(yù)期交易規(guī)模，預(yù)期

交易涉及的國(guó)家（地區(qū)），擬使用的產(chǎn)品和效勞。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

329.涉密信息不得在與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)接的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中存儲(chǔ)、處

理、傳遞。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

330.內(nèi)控合規(guī)部門對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)反洗錢管理狀況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，其結(jié)

果納入轄屬機(jī)構(gòu)KPI考核；對(duì)同級(jí)部門反洗錢履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)

價(jià)結(jié)果納入內(nèi)控合規(guī)部門年度同級(jí)評(píng)價(jià)。O

A.正確

B,錯(cuò)誤

正確答案：A

331.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在與新客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系等客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，開展

持續(xù)客戶身份識(shí)別，依據(jù)客戶類型對(duì)客戶執(zhí)行相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措

施。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

332.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶開展持續(xù)的業(yè)務(wù)監(jiān)控，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)、金融交易情況，根據(jù)客戶身份、使用產(chǎn)品和效勞以及其他風(fēng)險(xiǎn)

要素的變化，及時(shí)開展客戶重新識(shí)別，確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)可控。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

333.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶信息變更情況，更新客戶、受益所有人

以及關(guān)聯(lián)人員等身份信息，及時(shí)提示客戶補(bǔ)充資料信息，確?？蛻粜?/p>

息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

334.各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)新客戶進(jìn)行制裁名單篩查，并根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)采取不同

的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

335.對(duì)涉及金融制裁的存量客戶開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估期間應(yīng)正常為該存量

客戶辦理新業(yè)務(wù)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

336.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是反洗錢行政主管部門（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

337.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)制度，定期開

展反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

338.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未

按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

339.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)

提供有關(guān)文件和資料。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

340.反洗錢行政主管部門和其他依法行使反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部

門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

341.各金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有

關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有

關(guān)的信息和資料。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

342.開立一般存款賬戶和專用存款賬戶無須出具其基本存款賬戶開

戶登記證。()

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

343.存款人申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶，辦理行無須將賬戶管理系統(tǒng)

顯示的存款人原基本存款賬戶開戶信息與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)行

核對(duì)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

344.存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期時(shí)，辦理行應(yīng)將存款人的臨時(shí)存款

賬戶開戶登記證核準(zhǔn)號(hào)和賬號(hào)提交賬戶管理系統(tǒng)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

345.單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，可以交存現(xiàn)

金，不得將銷貨收入的款項(xiàng)存入其賬戶。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

346.預(yù)留印鑒必須與開戶申請(qǐng)書”上的申請(qǐng)人名稱和營(yíng)業(yè)執(zhí)照的名稱

一致。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

347.財(cái)政部是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的

開立、使用、變更和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

348.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的納稅人，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定無法

取得稅務(wù)登記證的，在申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記

證。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

349.存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

350.單位開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)名稱可用簡(jiǎn)稱。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

351.開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，銀行與存款人之間要簽訂銀行結(jié)算賬戶管

理協(xié)議。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

352.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開立的賬戶。存款人

可以通過本賬戶辦理現(xiàn)金繳存。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

353.根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定，存款人可以通過臨時(shí)存款賬戶，辦理

現(xiàn)金支取。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

354.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎

地識(shí)別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)阻礙反洗錢義務(wù)的履行。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

355.離析階段也可以稱為多層化階段。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

356.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過審慎分析，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立

即報(bào)告當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告上級(jí)行反洗錢工作管理部門。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

357.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，不能違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從

事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

358.中國(guó)人民銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。()

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

359.“洗錢”的目的主要是為了獲利。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

360.洗錢的對(duì)象是從犯罪中所獲得的財(cái)產(chǎn)及其收益，即通常所謂的

“黑錢”、“臟錢”。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

361.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立覆蓋全系統(tǒng)的大額和可疑交易信息工作網(wǎng)絡(luò)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

362.金融機(jī)構(gòu)可以并有義務(wù)對(duì)其認(rèn)為明顯涉嫌犯罪的支付交易，向當(dāng)

地公安機(jī)關(guān)報(bào)告。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

363.金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)指定的大額和可疑交易報(bào)告員至少要1人。

()

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

364.為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。()

A.正確

B,錯(cuò)誤

正確答案：A

365.金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易

信息，但法律另有規(guī)定的除外。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

366.通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”并不限于洗錢罪所涉

及的“黑錢”，還包括逃稅、侵占國(guó)有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及

其收益。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

367.金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作違反保密義務(wù)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

368.大額和可疑交易報(bào)告員、信息員發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)要及時(shí)將

變更情況及人員名單報(bào)備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行和上級(jí)行反洗錢管理

部門。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

369.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有復(fù)雜的、反常的或者大額的交易，或者所有

反常的交易類型，或者雖然小額但卻定期地并且沒有明顯的經(jīng)濟(jì)或者

合法目的的交易予以特別的關(guān)注，不管其已經(jīng)完成或者尚未完成。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

370.網(wǎng)點(diǎn)報(bào)告員負(fù)責(zé)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)所有已提取交易的缺失要素進(jìn)行補(bǔ)錄。

()

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

371.洗錢犯罪分子把現(xiàn)金存入銀行是處于反洗錢三個(gè)階段的離析階

段。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

372.提升反洗錢的法律層次，擴(kuò)大洗錢罪的上游犯罪的范圍和種類，

建立專門的反洗錢法是我國(guó)反洗錢的迫切需要。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

373.國(guó)際社會(huì)反洗錢的初衷是為了切斷對(duì)毒品犯罪的資金支持。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

374.反洗錢培訓(xùn)方案是人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要內(nèi)容。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

375.FATF的《40項(xiàng)建議》及反恐融資《9項(xiàng)特別建議》已得到國(guó)際

貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國(guó)際標(biāo)

準(zhǔn)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

376.2004年10月，中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾

吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國(guó)成立了“歐亞反洗錢與反恐

融資小組”（EAG）oO

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

377.金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)

律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

378.購(gòu)置保險(xiǎn)，然后退保的洗錢方式是在離析階段進(jìn)行。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

379.利用銀行賬戶進(jìn)行證券買賣等復(fù)雜的金融操作是處于洗錢的處

置階段。O

A.正確

B,錯(cuò)誤

正確答案：B

380.離析階段是洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

381.金融機(jī)構(gòu)是洗錢的主要渠道。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

382.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員報(bào)告大額和可疑資金交易違反了保密義

務(wù)，侵犯了客戶的權(quán)益。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

383.中國(guó)人民銀行及其縣級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)可對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)

構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》的行為給予行政處分。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

384.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可

疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)

發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

385.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方

法》的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一

條、第三十二條的規(guī)定予以處分，責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、

高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

386.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》適用于從事匯兌業(yè)務(wù)、資產(chǎn)清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行

客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)。O

A.正確

B,錯(cuò)誤

正確答案：B

387.恐怖融資包括以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子

以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

388.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料

和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

389.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地

區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身

份資料及交易記錄保存管理方法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有

更嚴(yán)格要求的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

390.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)

當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

391.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、

票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者

外幣等值5000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

392.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定，識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際的交易

人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份

基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者

影印件。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

393.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外

收款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記并向接受匯款的境外機(jī)構(gòu)

提供的其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

394.接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)

的境外機(jī)構(gòu)開立賬戶，接收匯款的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)

的，可登記資金匯出地名稱。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

395.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》第十七條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他

方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的效勞時(shí)，應(yīng)實(shí)行技術(shù)性的身份認(rèn)證，識(shí)

別客戶身份。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

396.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的

基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

397.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客

戶，并中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

398.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。

O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

399.客戶姓名或者名稱與公安機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注

的犯罪嫌疑人的姓名或者名稱相同的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

400.金融機(jī)構(gòu)對(duì)前獲得的客戶身份資料的有效性存在疑點(diǎn)的，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

401.在金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息的條件時(shí)，金

融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，

不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

402.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，能立即獲

得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身

份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。委托第三方代為

履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不再承當(dāng)客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

403.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，第三方為

該金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，可能存在技術(shù)方面的障礙，金融機(jī)構(gòu)與第

三方共同承當(dāng)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

404.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,

便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

405.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和

交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

406.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理方法》，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有

更具體存期限要求的，遵守其規(guī)定。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

407.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，這里的

金融機(jī)構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)的總部，并不一定包括各級(jí)分支機(jī)構(gòu)。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

408.客戶的交易對(duì)象為金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易，不屬于《金融機(jī)

構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定的報(bào)告范圍。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

409.金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額交易中，個(gè)體工商戶銀行賬戶之間款項(xiàng)的劃

轉(zhuǎn)以該客戶的賬戶為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

410.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》可疑交易的條款

“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付....”，其交易金額

應(yīng)按某一方客戶的收入和付出累計(jì)結(jié)算。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

411.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》可疑交易的條款

“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付.....”，可疑交易包

括收付款人為同一人的情況。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

412.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》可疑交易的條款

“自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑”，對(duì)交易金

額進(jìn)行計(jì)算應(yīng)以賬戶為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

413.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》中涉及的販毒、

走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)可以根據(jù)我國(guó)政府、司法機(jī)關(guān)以及聯(lián)

合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的相關(guān)信息進(jìn)行綜合判斷。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

414.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》符合大額交易的

“現(xiàn)金結(jié)售匯”指資金在銀行賬戶之間流動(dòng)的結(jié)售匯交易或現(xiàn)金交

易。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

415.客戶向銀行支付利息過程中發(fā)生的交易，銀行無需提交大額交易

報(bào)告。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

416.企業(yè)實(shí)盤外匯買賣不納入《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管

理方法》大額交易的范圍。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

417.如果一筆資金交易既符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)又符合可疑資金交

易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，則只作可疑交易報(bào)告即可。O

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B