項(xiàng)目建議書模板

6/7項(xiàng)目建議書項(xiàng)目名稱：中國公益人保險(xiǎn)和金融教育申請組織：益寶計(jì)劃（北京市晨寧管理咨詢有限公司）申請人：周玲申請時(shí)間：2018年2月7日

第一部分：項(xiàng)目介紹項(xiàng)目概況總覽項(xiàng)目名稱公益人保障和金融教育實(shí)施地點(diǎn)全國項(xiàng)目預(yù)算（元）請?zhí)峤辉敿?xì)附件3萬元項(xiàng)目周期（月）12個(gè)月項(xiàng)目關(guān)注的問題宏大的問題近些年來，我國公益組織數(shù)量在不斷增加，整個(gè)行業(yè)呈現(xiàn)不斷擴(kuò)大發(fā)展的蓬勃態(tài)勢，全職公益組織從業(yè)人員數(shù)量增長迅速。在2017年，益寶計(jì)劃發(fā)布《中國公益人保障狀況調(diào)查報(bào)告》中顯示，“個(gè)人／家庭現(xiàn)金凈資產(chǎn)情況來看，55.24%的公益人沒有存款，存款1到1萬元占比8.41%，存款1萬以上、5萬以下的比例為13.71%，存款在5萬以上占比22.64%，存款10萬以上的占比13.46%?！闭{(diào)查中，47.36%的人認(rèn)為面對(duì)意外風(fēng)險(xiǎn)一般，27.8%人認(rèn)為不太高，9.52%人認(rèn)為個(gè)人與主要家庭成員工作與生活中的意外風(fēng)險(xiǎn)很低。認(rèn)為意外風(fēng)險(xiǎn)比較高，占到總?cè)藬?shù)的13%，另2.32%人認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)非常高。風(fēng)險(xiǎn)“很低”與“不太高”的人占比約37%；風(fēng)險(xiǎn)“非常高”和“比較高”占比約15%。在個(gè)人與家庭的目前保障狀況方面，認(rèn)為目前的保障狀況一般，占比為54.44%；1.8%的人感覺目前的保障狀況非常好，16.22%的人認(rèn)為保障狀況比較好，意味著僅有18%的全職公益人自認(rèn)為保障狀況“非常好”和“比較好”，而認(rèn)為“不太好”和“很不好”的比例近28%。遭遇大病或嚴(yán)重意外事故擔(dān)心程度方面，擔(dān)心自己或家庭成員遭遇大病或嚴(yán)重意外事故無力治療的人占比超過80%，其中有44.4%的人非常擔(dān)心，有36.55%的人比較擔(dān)心；表示“從不擔(dān)心”或“不太擔(dān)心”的比例僅為4.25%。具體的問題：公益人大多收入偏低，并認(rèn)為自己的風(fēng)險(xiǎn)和保障能力一般，但是當(dāng)公益人或家人遭遇大病或嚴(yán)重的意外事故無力治療的時(shí)候，擔(dān)心程度超過80%，可見公益人對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)和保障意識(shí)不足，當(dāng)遇到大病或意外的風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)，會(huì)給更多人帶來擔(dān)心和壓力，因此需要增強(qiáng)公益人面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的保障教育內(nèi)容。解決問題的具體辦法和途徑1.制作保險(xiǎn)與金融教育手冊——便于服務(wù)對(duì)象正確了解和熟悉保險(xiǎn)與金融相關(guān)內(nèi)容，正確看待和選擇應(yīng)對(duì)大病/意外的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。2.保險(xiǎn)與金融教育，線上講座——通過互聯(lián)網(wǎng)傳播的方式，進(jìn)行線上分享與交流，及時(shí)解決服務(wù)對(duì)象對(duì)日常生活對(duì)保險(xiǎn)和金融相關(guān)內(nèi)容的疑問，增加教育傳播面。3.微信專題推廣——根據(jù)保險(xiǎn)類別、選擇、辨析等多方面，設(shè)定不同具有實(shí)用性，貼近服務(wù)對(duì)象日常所用的保險(xiǎn)和金融教育相關(guān)小知識(shí)進(jìn)行分享性教育。4.線上及線下的交流互動(dòng)——通過線上講座互動(dòng)、微信專題互動(dòng)、線下主題討論會(huì)等多種形式和趣味性互動(dòng)，增加與服務(wù)對(duì)象的交流，了解困惑，并提供相應(yīng)解決方案。預(yù)期產(chǎn)出/成果1.保險(xiǎn)與金融教育實(shí)用性手冊印制版和電子版，通過線下交流分享和主題活動(dòng)，預(yù)計(jì)參與人數(shù)500人，進(jìn)行傳播分享，進(jìn)而加強(qiáng)自身及家庭的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。2.通過公益人正確了解有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)，進(jìn)一步降低“因病致貧、因病返貧、貧上加貧”的經(jīng)濟(jì)和生活壓力。項(xiàng)目后期可能產(chǎn)生的影響1.在公益人試驗(yàn)效果顯著后，逐步探索推廣到更多低收入群體，包括農(nóng)民、鄉(xiāng)村教師等，探索更多低收入人群保險(xiǎn)和金融教育模式。2.通過相關(guān)保險(xiǎn)與金融教育內(nèi)容了解，讓更多的公益人和低收入群體通過適合自己的方式，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。（項(xiàng)目概況填寫僅限在1頁A4紙內(nèi)）2、項(xiàng)目實(shí)施時(shí)間表：①2018年1-4月，保險(xiǎn)與金融教育方案設(shè)計(jì)②2018年5-6月，保險(xiǎn)與金融教育手冊編輯成冊③2018年7-12月，主題分享與線上講座3．預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)分析（150字內(nèi)）項(xiàng)目執(zhí)行過程中會(huì)遇到哪些風(fēng)險(xiǎn)？本項(xiàng)目將采用那些對(duì)策來規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)？請加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策的呼應(yīng)性。線上專題在線分享，公益人參與人數(shù)少應(yīng)對(duì)：保險(xiǎn)與金融教育，以公益人教育為出發(fā)，同時(shí)也面向社會(huì)有需要教育的其他群體，增加公眾的保障意識(shí)。附件二申請組織信息（初次申請的機(jī)構(gòu)請?zhí)顚懀?.1基本情況機(jī)構(gòu)名稱北京市晨寧管理咨詢有限公司（益寶計(jì)劃）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人周玲電話（座機(jī)及手機(jī)）010-8646426213811962998本項(xiàng)目負(fù)責(zé)人吳建春電話（座機(jī)及手機(jī)）010-8646426215801405190電子郵件zhouling@;wujianchun@組織網(wǎng)站辦公地址北京市海淀區(qū)中關(guān)村南大街甲56號(hào)方圓大廈優(yōu)客工場2.2機(jī)構(gòu)簡介組織成立時(shí)間、性質(zhì)、宗旨、活動(dòng)范圍和服務(wù)對(duì)象等。（200字內(nèi)）益寶計(jì)劃于2014年10月在中國社會(huì)福利基金會(huì)下正式立項(xiàng)，2015年11月正式成為社會(huì)企業(yè)，第一個(gè)與保險(xiǎn)公司、體檢機(jī)構(gòu)合作，專注于為中國公益人和中低收入群體設(shè)計(jì)各類所需小額保險(xiǎn)產(chǎn)品，提升公益人和低收入人群保障水平，進(jìn)一步降低大病意外的風(fēng)險(xiǎn)。服務(wù)對(duì)象為公益人、公益人家屬、心智障礙者、兒童、老年人、鄉(xiāng)村教師、農(nóng)村合作社等中低收入群。累積服務(wù)超過全國30個(gè)省市4000家公益組織10萬余人次。益寶的使命是“讓中國公益人身有所保，心安公益；讓保險(xiǎn)為所有需要的人可及可信”。組織以往的合作伙伴關(guān)系狀況。（200字內(nèi)）請舉在3年內(nèi)與貴組織有過合作的機(jī)構(gòu)1-2家以及合作的事項(xiàng)。序號(hào)項(xiàng)目名稱合作機(jī)構(gòu)項(xiàng)目描述項(xiàng)目成果及量化數(shù)據(jù)體現(xiàn)1“服務(wù)援”社會(huì)組織資助項(xiàng)目南都公益基金會(huì)此項(xiàng)目為南都基金會(huì)資助，益寶計(jì)劃作為項(xiàng)目執(zhí)行方，面向公益組織提供綜合重疾險(xiǎn)及標(biāo)準(zhǔn)體檢項(xiàng)目，提供費(fèi)用的資助減免。獲得公益組織的踴躍報(bào)名。通過為公益人提供“標(biāo)準(zhǔn)體檢”的優(yōu)惠服務(wù)，共為30個(gè)社會(huì)組織的198名公益人獲得檢查身體的機(jī)會(huì)，時(shí)刻了解自身的健康狀況。通過為公益人提供“綜合大病意外險(xiǎn)“的優(yōu)惠服務(wù)，共為34個(gè)社會(huì)組織的228名公益人獲得保障，增加面臨大病及意外險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力。社會(huì)組織的公益人通過項(xiàng)目的體檢和保險(xiǎn)內(nèi)容服務(wù)，逐漸開始關(guān)注自身的健康和保障內(nèi)容，也讓其家庭在面臨疾病或意外的情況下，增加應(yīng)對(duì)能力。項(xiàng)目直接受益服務(wù)426人次的公益人，間接受益2000余人次。2益寶益心：中國公益人心理保障助力項(xiàng)目北京尚善公益基金會(huì)此項(xiàng)目由浙江敦和慈善基金會(huì)和北京尚善公益基金會(huì)提供資助，益寶計(jì)劃執(zhí)行，聯(lián)系并走到益組織地區(qū)，為公益人創(chuàng)造心理減壓的機(jī)會(huì)和專業(yè)成長的心理疏導(dǎo)。共開展14期心理減壓工作坊（成都、江蘇站、廣西站、山西站、江西站、云南站、海南站、長沙站、珠海站、蘭州站、上海站、蘇州站、北京站、長春站）和1期益寶益心沈陽沙龍，共計(jì)735人直接參與活動(dòng)，參與者積極性高。通過心理減壓工作坊的開展，使更多公益人更加重視自己的心理健康，重視心理減壓內(nèi)容。通過工作坊專家老師的指導(dǎo)，進(jìn)一步使公益人掌握心理調(diào)適的方法和技巧，提升了公益人面對(duì)壓力的調(diào)適能力。在各地建立“公益人心理互助網(wǎng)路微信群”15個(gè)，共800余人加入，進(jìn)一步為各地公益人創(chuàng)建了一個(gè)互相支持和交流的新平臺(tái)，后期的微信群也由各地心理減壓工作坊的承辦方進(jìn)行運(yùn)營和維護(hù)。請簡述項(xiàng)目主要執(zhí)行團(tuán)隊(duì)成員組成、在本項(xiàng)目中擔(dān)任職責(zé)及其相關(guān)資質(zhì)。姓名職務(wù)在本項(xiàng)目中的角色在本項(xiàng)目中投入精力（%）周玲機(jī)構(gòu)創(chuàng)始人，CEO協(xié)調(diào)保險(xiǎn)與金融教育資源溝通吳建春項(xiàng)目官員落實(shí)保險(xiǎn)與金融教育實(shí)施內(nèi)容4、機(jī)構(gòu)賬戶信息：戶名：開戶行：中國工商銀行股份有限公司北京京城支行賬號(hào)：0200

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