基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)試卷A卷附答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)試卷A卷附答案

單選題（共60題）1、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C2、QDII基金可以有的行為（）。A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)B.購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)D.銀行存款【答案】D3、(2017年)關(guān)于開(kāi)放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。A.開(kāi)放式基金的基金份額的認(rèn)購(gòu)B.開(kāi)放式基金的基金份額的申購(gòu)C.開(kāi)放式基金的基金份額的登記D.開(kāi)放式基金的基金份額的贖回【答案】C4、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由（）確定。A.證券法B.中國(guó)國(guó)務(wù)院C.證券投資基金法D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】C5、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.180D.90【答案】D6、不動(dòng)產(chǎn)投資基金投資與服務(wù)的領(lǐng)域有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B7、（2016年真題）ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括（）。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所【答案】D8、我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于（）。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】D9、(2016年)ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位。A.2B.3C.5D.8【答案】D10、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C.經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D.在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示【答案】D11、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等B.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德D.以上說(shuō)法都正確【答案】D12、下列關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，說(shuō)法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場(chǎng)D.持證上崗【答案】D13、下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。A.有利于維護(hù)非流通股股東利益B.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C.推動(dòng)股指持續(xù)上升D.有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成【答案】D14、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來(lái)源可靠的信息B.非正常渠道的信息C.重要的信息D.非公開(kāi)的信息【答案】B15、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，具有（）。A.規(guī)范性B.繼承性C.差異性D.約束性【答案】D16、季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。A.全部債券明細(xì)B.前十名股票明細(xì)C.前十名債券明細(xì)D.全部股票明細(xì)【答案】B17、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】A18、(2017年)目前，我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的混合模式B.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式【答案】C19、（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“—對(duì)一”專人服務(wù)【答案】D20、以下不屬于基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)發(fā)布基金澄清公告的情形的是（）。A.基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報(bào)道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風(fēng)驗(yàn)的不實(shí)報(bào)道，且基金持倉(cāng)中含該只債券B.基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的企業(yè)字號(hào)與其相同,認(rèn)為對(duì)其品牌和商譽(yù)構(gòu)成不利影響C.基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關(guān)于基金管理人面臨重大財(cái)務(wù)危機(jī)的不實(shí)報(bào)道D.基金管理人發(fā)現(xiàn)不法分子冒用其旗下基金的名義，通過(guò)微信群、APP客戶端等方式騙取投資者資金【答案】B21、基金募集期限屆滿時(shí)，開(kāi)放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（）。A.1億元人民幣；100人B.1億元人民幣；200人C.2億元人民幣；100人D.2億元人民幣；200人【答案】D22、（2021年真題）基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于15年【答案】A23、（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C24、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位【答案】C25、常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）。A.基金賬戶信息查詢B.基金信息查詢C.基金管理公司信息查詢D.基金投資者個(gè)人信息查詢【答案】D26、2008年至2014年屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時(shí)期B.證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段【答案】C27、甲在擔(dān)任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報(bào)告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學(xué)乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.保守秘密D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】C28、基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容（）。A.基金銷(xiāo)售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)B.以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷(xiāo)售費(fèi)用水平C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的信息事項(xiàng)D.以上都是【答案】D29、以下關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)歸入基金資產(chǎn)B.前端收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取D.基金認(rèn)購(gòu)期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有【答案】D30、下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國(guó)家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律性規(guī)則【答案】A31、關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.對(duì)于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高B.對(duì)于分析評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開(kāi)信息C.XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)D.在我國(guó)，上市公司自2000年年底開(kāi)始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告【答案】D32、（2016年真題）下列不可以視為合格投資者的是（）。A.社會(huì)保障基金B(yǎng).失業(yè)救濟(jì)C.企業(yè)年金D.慈善基金【答案】B33、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、關(guān)于基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合法定條件，以下錯(cuò)誤的是（）。A.基金募集金額不得低于二億元人民幣B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金份額持有人不少于二百人D.基金合同期限為五年以上【答案】C35、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.成本效益C.控制環(huán)境D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】B36、（2019年真題）關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D38、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值C.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從參與方式來(lái)看，包括委托方和受托方【答案】C39、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷(xiāo)售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、(2017年)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF套利D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF【答案】C41、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。A.每日開(kāi)市前B.每日開(kāi)市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A42、下列哪一項(xiàng)不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能C.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】C43、關(guān)于基金管理公司變更股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是（）A.變更持有百分之五以上的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督1理機(jī)構(gòu)備案C.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)【答案】C44、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，要求個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于（）萬(wàn)元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A45、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、把合適的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者體現(xiàn)了（）原則。A.專業(yè)規(guī)范B.適當(dāng)性管理C.有效溝通D.安全第一【答案】B47、與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF份額()。A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.只能以證券認(rèn)購(gòu)C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)【答案】C48、下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C49、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B50、下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，任何銷(xiāo)售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除【答案】D51、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性B.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性C.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性D.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性【答案】B52、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康發(fā)展C.為專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會(huì)保障體系【答案】C53、（）作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供會(huì)計(jì)服務(wù)。A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)【答案】C54、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼55、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基