東財17春秋學期《金融法》在線作業(yè)三

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.一匯票出票人為甲，收款人為乙,承兌人

為丙銀行，經過若干次背書，現持票人為丁。丁向丙銀行提示付款時丙銀行發(fā)現面額原為50

萬元，現變?yōu)?50萬元，從而拒絕付款。關于此事，說法正確的是（）

A.票據金額被篡改，票據無效

B.丙銀行只須承擔支付50萬元的票據責任

C.如果丁系善意取得，且支付了相應對價，丁對丙和一切前手有權主張350萬元

D.丁只能向直接前手主張票據權利

2.殘缺的人民幣由（）收回、銷毀

A.中國人民銀行

B.國有獨資商業(yè)銀行

C.儲蓄所

D.財政部

3.甲公司在向銀行申請貸款時以銀行承兌匯票作質押擔保。票據質押的生效要件是（）

A.甲公司須和銀行簽訂票據質押合同

B.甲公司只須將匯票交付銀行占有即可

C.甲公司應向銀行作轉讓背書

D.甲公司須在票據上作質押背書

4.背書行為有效的是（）

A.將匯票金額3萬元背書轉讓2萬元

B.背書時記載不得轉讓

C.質押背書的被背書人作轉讓背書

D.委托收款背書的被背書人作轉讓背書

5.某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產保險合同，保險標的為該企業(yè)的廠房和設備，保險費50

萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。依

法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（）

A.不退還全部保險費

B.只退還減去3個月后剩余部分的保險費

C.應退還全部保險費

D.應退還保險費及其利息

6.以下不屬于《外匯管理條例》規(guī)定的外匯形式的是（）

A.外國貨幣

B.外幣有價證券

C.外國房地產

D.特別提款權

7.汽車金融公司董事長、總經理及副總經理、董事和財務總監(jiān)等的任職資格應當報經（）

審查核準。

A.中國人民銀行

B.財政部

C.中國銀監(jiān)會

D.國務院

8.金融資產管理公司的主要經營目標是（）

A.最大限度盈利

B.最大限度保全資產、減少損失

C.最大限度吸收存款

D.最大限度保護金融機構

9.出票地在英國，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國票據

法，決定持票人追索權行使期限的法律是（）

A.日本法

B.英國法

C.新加坡法

D.中國法

10.我國調整財產信托民事活動中當事人權利義務的基本法律是（）

A.《金融信托投資機構管理暫行規(guī)定》

B.《中華人民共和國證券法》

C.《中華人民共和國信托法》

D.《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定》

11.中國證監(jiān)會可以聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所，對證券公司進行專項審計

或稽核，有關費用由（）支付。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會

C.會計師事務所

D.證券業(yè)協會

12.保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。

A.20%

B.30%

C.25%

D.10%

13.依據票據法原理，票據被稱為無因證券，其無因性是指：（）

A.取得票據無需原因

B.票據是否有效，與出票或轉讓原因無關

C.票據行為須依法進行

D.票據不問原因

14.發(fā)現金融機構己經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應

當由（）依法對該金融機構實行接管。

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.財政部

D.國家計委

15.中國進出口銀行的注冊資本為（）

A.33.8億

B.50億

C.48億

D.80億

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.我國對人民幣的保護包括（）

A.禁止偽造人民幣

B.禁止變造人民幣

C.禁止代幣票券

D.禁止使用人民幣作為宣傳材料

BCD

2.政策性銀行的主要的資金來源包括（）

A.財政撥款

B.發(fā)行政策性金融債券

C.向公眾吸收存款

D.吸收商業(yè)銀行存款

D

3.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款。這里的關系人包括

（）

A.商業(yè)銀行的董事

B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行董事的近親屬

D.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員

E.商業(yè)銀行的管理人員

BCDE

4.國家開發(fā)銀行可以經營的外匯業(yè)務有（）

A.外匯存款

B.外匯貸款

C.外匯還款

D.國際結算

BCD

5.財產保險中保險利益的構成條件有（）

A.須為法律上承認的利益

B.須為確定利益

C.須表現為具體的財產形態(tài)

D.須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益

BD

6.我國保險公司可采取的組織形式有（）

A.有限責任公司

B.股份有限責任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨資公司

D

7.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構的檢查包括（）

A.抽查

B.不定期檢查

C.金融機構年檢

D.專題檢查

CD

8.劉某購新車一輛后投了財產保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機王某違章

駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）

A.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償

B.若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠

C.王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權再向保險公司索賠

D.若劉某放棄對王某的索賠權，則保險公司不承擔賠償保險金的責任

BD

9.我國的非銀行金融機構包括（）

A.保險代理人公司

B.中國郵政儲金匯業(yè)局

C.信用卡公司

D.投資基金管理公司

BCD

10.我國成立的資產管理公司有（）

A.信達資產管理公司

B.長城資產管理公司

C.東方資產管理公司

D.華融資產管理公司

BCD

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.以募集方式設立股份有限公司，申請發(fā)行

境內上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（）

A.1億元

B.1.5億元

C.2億元

D.2.5億元

2.票據的效力主要取決于其在形式上是否符合票據法的要求，而不取決于取得票據的原因。

票據因此得名為（）

A.債權證券

B.文義證券

C.流通證券

D.無因證券

3.保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，

對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協議后（）

日內，履行賠償或者給付保險金義務。

A.30

B.20

C.10

D.5

4.下列不屬于中國人民銀行的職能是（）

A.發(fā)行的銀行

B.銀行的銀行

C.企業(yè)的銀行

D.政府的銀行

5.某公司投保財產保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內的火災事故中，實際遭受損

失為195萬元，為保護和搶救財產支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5

萬元。保險公司應賠償（）

A.195萬元

B.200萬元

C.205萬元

D.210萬元

6.以下不屬于《外匯管理條例》規(guī)定的外匯形式的是（）

A.外國貨幣

B.外幣有價證券

C.外國房地產

D.特別提款權

7.下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是（）

A.設立保險公司

B.保險公司在境內外設立代表機構

C.保險公司增減注冊資本金

D.保險公司招募中層干部

8.一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經過若干次背書，現持票人為丁。

丁向丙銀行提示付款時丙銀行發(fā)現面額原為50萬元，現變?yōu)?50萬元，從而拒絕付款。關于

此事，說法正確的是（）

A.票據金額被篡改，票據無效

B.丙銀行只須承擔支付50萬元的票據責任

C.如果丁系善意取得，且支付了相應對價，丁對丙和一切前手有權主張350萬元

D.丁只能向直接前手主張票據權利

9.發(fā)現金融機構已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應

當由（）依法對該金融機構實行接管。

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.財政部

D.國家計委

10.下列關于保險價值的說法錯誤的一項是（）

A.保險金額不得超過保險價值

B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。

C.保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承

擔賠償責任

D.在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定

11.有效的匯票出票行為應當（）

A.事先由付款人在票據上做出承兌的意思表示

B.有出票人或其代理人簽章

C.由出票人本人親自進行

D.出票人有法人資格

12.金融租賃公司是（）依法監(jiān)管的非銀行金融機構

A.中國人民銀行

B.財政部

C.中國銀監(jiān)會

D.國務院

13.定期儲蓄存款在存期內如遇利率調整，其計息方式是（）

A.利率調高時分段計息，利率調低時按原利率

B.按存款時利率

C.按取款時利率

D.按平均利率

14.（）是保險人預先備制以供投保人提出保險要約時使用的格式文書。

A.投保單

B.保險單

C.保險憑證

D.暫保單

15.甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當事人為

（）

A.出票人乙銀行，付款人乙銀行，收款人丙公司

B.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司

C.出票人甲公司，付款人乙銀行，收款人丙公司

D.出票人乙銀行，付款人甲公司，收款人丙公司

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.單元制非銀行金融機構有（）

A.信托投資公司

B.證券交易所

C.保險公司

D.證券公司

B

2.屬于票據法上對物的抗辯事由的有（）

A.持票人取得票據時未支付對價

B.票據金額大小寫不一致

C.票據背書不連續(xù)

D.票據未到期

E.票據債務人欠缺票據行為能力

CDE

3.商業(yè)銀行應當遵守的同業(yè)拆借資金額度規(guī)則有：（）o

A.拆入資金余額與各項存款余額之比下得超過4%

B.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%

C.對同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額的10%

D.拆出資金余額與各項存款（扣除存款準備金、備付金、聯行占款）余額之比不得超過8%.

D

4.保險合同成立后，可能導致保險合同無效的原因有（）

A.簽訂保險合同的當事人的主體資格不符合法律的規(guī)定

B.投保人不按照合同約定的時間交納保險費

C.保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為

D.保險事故發(fā)生后，投保人沒有采取必要的措施避免損失的擴大

C

5.根據我國保險法的規(guī)定，投保人的主要義務包括（）

A.投保時告知保險人所有自身情況

B.危險、事故的補救和通知義務

C.在保險標的的危險增加時通知保險人

D.按時交付保險費

CD

6.依據我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標準為（）

A.超額兌換

B.全額兌換

C.半額兌換

D.比例兌換

E.不予兌換

CE

7.信托業(yè)務主要有（）

A.信托存款

B.信托貸款

C.金融租賃

D.代理業(yè)務

E.經濟咨詢

BCDE

8.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構業(yè)務違法（）

A.未經批準設立銀行業(yè)金融機構分支機構的

B.未經批準變更、終止銀行業(yè)金融機構的

C.違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

BCD

9.2003年4月，中國人民銀行進行機構改革，新增加的職能部門是（）

A.反洗錢局

B.管理信貸征信局

C.資金安全局

D.現金管理局

B

10.根據我國有關規(guī)定，不可以掛失止付的票據有（）

A.未記載付款人的票據

B.無法確定付款人的票據

C.未填明代理付款人的銀行匯票

D.銀行本票

E.未承兌的商業(yè)匯票

BC

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.金融資產管理公司的主要經營目標是（）

A.最大限度盈利

B.最大限度保全資產、減少損失

C.最大限度吸收存款

D.最大限度保護金融機構

2.依據我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設立商業(yè)銀行的最低注冊資本數額是人民幣（）

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

3.下列各項中不屬于財產保險的是（）

A.貨物運輸保險

B.工程保險

C.責任保險

D.生存保險

4.中國證監(jiān)會可以聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所，對證券公司進行專項審計

或稽核，有關費用由（）支付。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會

C.會計師事務所

D.證券業(yè)協會

5.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯

罪行為定為（）

A.變造票據罪

B.偽造票據罪

C.變造貨幣罪

D.偽造貨幣罪

6.同一企業(yè)法人可以投資（）個汽車金融公司。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.甲向乙簽發(fā)支票，因合同總價未確定，故支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙根據

實際發(fā)貨數量補充填寫。后來實際發(fā)生的貨款為21萬元，但乙將金額填為24萬元，并將支

票轉讓給丙。對此，正確的說法是（）

A.乙違反誠信原則填寫票據，票據無效

B.乙違反甲之授權，填寫無效，應按實際發(fā)生的貨款確定票據金額

C.甲可以以乙濫用填充權為由對丙提出抗辯

D.乙補充填寫的支票有效

8.證券承銷商首先以較低的價格將發(fā)行人擬發(fā)行的證券一次性全部購買，然后以較高的價

格將證券在市場上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（）

A.單獨承銷

B.聯合承銷

C.全額包銷

D.余額包銷

9.出票地在英國，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國票據

法，決定持票人追索權行使期限的法律是（）

A.日本法

B.英國法

C.新加坡法

D.中國法

10.依據票據法原理，票據被稱為無因證券，其無因性是指：（）

A.取得票據無需原因

B.票據是否有效，與出票或轉讓原因無關

C.票據行為須依法進行

D.票據不問原因

11.依據我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請其發(fā)行的股票在證券交易所上市的,

則其股本總額至少應達到的數額是（）

A.3000萬元

B.4000萬元

C.5000萬元

D.6000萬元

12.下列關于保險價值的說法錯誤的一項是（）

A.保險金額不得超過保險價值

B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。

C.保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承

擔賠償責任

D.在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定

13.申請設立金融租賃公司最低注冊資本金為（）人民幣

A.5億元

B.10億元

C.20億元

D.30億元

14.（）是保險人預先備制以供投保人提出保險要約時使用的格式文書。

A.投保單

B.保險單

C.保險憑證

D.暫保單

15.以下不屬于證券法的基本原則的是（）

A.合法性原則

B.分業(yè)經營與分業(yè)管理原則

C.統(tǒng)一性原則

D.審計監(jiān)督原則

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.我國成立的資產管理公司有（）

A.信達資產管理公司

B.長城資產管理公司

C.東方資產管理公司

D.華融資產管理公司

BCD

2.中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）

A.存款準備金

B.中央銀行基準利率

C.再貼現

D.向商業(yè)銀行提供貸款

E.公開市場業(yè)務

BCDE

3.單元制非銀行金融機構有（）

A.信托投資公司

B.證券交易所

C.保險公司

D.證券公司

B

4.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構的檢查包括（）

A.抽查

B.不定期檢查

C.金融機構年檢

D.專題檢查

CD

5.儲蓄存款的原則（）

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.為儲戶保密

BCD

6.金融資產管理公司的業(yè)務范圍包括（）

A.追償債務

B.債權轉股權

C.資產管理范圍內的公司的上市推薦及債券、股票承銷

D.發(fā)行金融債券

BCD

7.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構業(yè)務違法（）

A.未經批準設立銀行業(yè)金融機構分支機構的

B.未經批準變更、終止銀行業(yè)金融機構的

C.違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

BCD

8.我國的非銀行金融機構包括（）

A.保險代理人公司

B.中國郵政儲金匯業(yè)局

C.信用卡公司

D.投資基金管理公司

BCD

9.我國保險公司可采取的組織形式有（）

A.有限責任公司

B.股份有限責任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨資公司

D

10.下列行為屬于逃匯的有（）

A.擅自將外匯存放在境外的

B.不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。

C.擅自將外匯匯出或攜帶出境

D.擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境

BCD

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.貼現銀行持未到期的已貼現匯票向人民銀

行貼現，通過轉讓匯票取得人民銀行再貸款的行為稱為（）

A.轉貼現

B.再貼現

C.重貼現

D.二次貼現

2.經營人壽保險業(yè)務的保險公司，應當按照（）提取未到期責任準備金。

A.自留保險費的50%

B.有效的人壽保險單的全部凈值

C.自留保險費的35%

D.自留保險費的25%

3.我國的財務公司的服務對象是（）

A.全體社會成員

B.特定社區(qū)成員

C.企業(yè)集團成員

D.企業(yè)工會成員

4.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

A.違背客戶的想法為其買賣證券

B.不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

D.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

5.金融法律關系的客體是指（）

A.金融業(yè)

B.金融市場

C.金融工具

D.金融體系

6.下列關于保險價值的說法錯誤的一項是（）

A.保險金額不得超過保險價值

B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。

C.保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承

擔賠償責任

D.在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定

7.票面殘缺不超過1/5的人民幣（）

A.可全額兌換

B.可兌換4/5

C.可半數兌換

D.不予兌換

8.金融租賃公司是（）依法監(jiān)管的非銀行金融機構

A.中國人民銀行

B.財政部

C.中國銀監(jiān)會

D.國務院

9.關于票據權利取得的說法，正確的是（）

A.只有按照票據法規(guī)定的方式取得票據，才能取得票據權利

B.票據是完全有價證券，持有票據者即享有票據權利

C.只有支付對價者才能取得票據權利

D.以偷盜手段取得票據的，不享有票據權利

10.以下敘述不正確的是（）

A.保險是一種經濟保障制度

B.保險是一種具有經濟補償性質的法律制度

C.是--種雙務有償的合同關系

D.保險具有強制性

11.商業(yè)銀行破產清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應優(yōu)先支

付（）

A.稅金

B.存款利息

C.單位存款

D.個人儲蓄存款本金和利息

12.某人將匯票無償背書轉讓給他人，但同時記載不擔保該匯票獲得付款。根據我國《票據

法》（）

A.此記載有效，后手不能向該背書人追索

B.此記載無效，后手對該背書人享有追索權

C.無償轉讓票據的，背書人無擔保后手匯票權利實現的義務

D.這是附條件背書，背書無效

13.申請人成立財務公司的企業(yè)集團的所有者權益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨

幣

A.5億元

B.10億元

C.20億元

D.30億元

14.中國證監(jiān)會可以聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所，對證券公司進行專項審計

或稽核，有關費用由（）支付。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會

C.會計師事務所

D.證券業(yè)協會

15.我國建立了三家政策性銀行，不包括（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進出口銀行

C.中國農業(yè)發(fā)展銀行

D.中國建設銀行

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.儲蓄存款的原則（）

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.為儲戶保密

BCD

2.下列各項中屬于我國《外匯管理條例》規(guī)定的外匯的有（）

A.美元

B.美元匯票

C.美元債券

D.歐元

E.特別提款權

BCDE

3.根據信托事項的法律立場不同信托可分類為（）

A.民事信托

B.自益信托

C.金錢信托

D.商事信托

D

4.票據法具有的特征有（）

A.強行性

B.技術性

C.唯一性

D.國際統(tǒng)一性

BD

5.汽車金融公司的業(yè)務范圍包括（）

A.接受境內股東單位3個月以上期限的存款

B.提供購車貸款業(yè)務

C.為貸款購車提供擔保

D.向金融機構借款

BCD

6.依據我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標準為（）

A.超額兌換

B.全額兌換

C.半額兌換

D.比例兌換

E.不予兌換

CE

7.目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務，它包括（）

A.信托存款

B.信托貸款

C.委托投資

D.信托投資

BCD

8.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構業(yè)務違法（）

A.未經批準設立銀行業(yè)金融機構分支機構的

B.未經批準變更、終止銀行業(yè)金融機構的

C.違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

BCD

9.（）等行為是違反人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為

A.印制代幣票券

B.使用人民幣制作商品

C.使用人民幣作為祭拜物品

D.使用人民幣裝飾工藝品

CD

10.債券上市程序包括（）

A.上市申請

B.上市核準

C.安排上市

D.上市公告

BCD

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.以下敘述不正確的是（）

A.保險是一種經濟保障制度

B.保險是一種具有經濟補償性質的法律制度

C,是一種雙務有償的合同關系

D.保險具有強制性

2.股票發(fā)行人申請其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.1.5億元

3.證券法的調整對象是（）

A.證券發(fā)行關系

B.證券融資關系

C.證券收益關系

D.證券流通關系

4.以下不屬于財務公司業(yè)務范圍的是（）

A.吸收成員單位2個月的定期存款

B.發(fā)行財務公司債券

C.同業(yè)拆借、對成員單位辦理貸款及融資租賃

D.境外外匯借款

5.下列財產中可作為信托財產使用的是（）

A.麻醉品

B.放射物品

C.國家級文物

D.軟件版權

6.我國貨幣政策的目標是（）

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.平衡國際收支

D.保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經濟增長

7.（）是保險人預先備制以供投保人提出保險要約時使用的格式文書。

A.投保單

B.保險單

C.保險憑證

D.暫保單

8.我國現行的人民幣匯率制度為（）

A.固定匯率制

B.多重匯率制

C.自由浮動匯率制

D.管理浮動匯率制

9.保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，

對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協議后（）

日內，履行賠償或者給付保險金義務。

A.30

B.20

C.10

D.5

10.金融資產管理公司的主要經營目標是（）

A.最大限度盈利

B.最大限度保全資產、減少損失

C.最大限度吸收存款

D.最大限度保護金融機構

11.以下不屬于《外匯管理條例》規(guī)定的外匯形式的是（）

A.外國貨幣

B.外幣有價證券

C.外國房地產

D.特別提款權

12.汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

13.某人拾得一現金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關于銀行的責任，正確的說

法是（）

A.銀行對真正權利人的付款義務是絕對責任，不可免除

B.銀行必須對提示付款人身份的真實性作實質審查,否則不能免除其向真正權利人的票據責

任

C.銀行對提示付款人身份的真實性進行附帶審查，可以免除其向真正權利人的票據責任

D.銀行應要求持票人出具證據證明其票據取得的原因合法，否則銀行不能免除票據責任

14.殘缺的人民幣由（）收回、銷毀

A.中國人民銀行

B.國有獨資商業(yè)銀行

C.儲蓄所

D.財政部

15.保險期間內發(fā)生保險責任范圍內的損失，應由第三者負責賠償的，如果投保方向保險方

提出賠償要求，保險方應該（）

A.在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償

B.在查明第三者尚未對投保方承擔賠償責任時，保險方才予以賠償

C.保險方不予賠償

D.保險方先予以賠償，然后取得代位追償權

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.經紀類證券公司的業(yè)務范圍包括（）

A.證券的代理買賣

B.代理證券的還本付息、分紅派息

C.證券代保管、鑒證

D.代理登記開戶

BCD

2.財產保險合同中，保險責任開始后，當事人不得解除合同的是（）

A.貨物運輸保險合同

B.家庭財產保險合同

C.運輸工具航程保險合同

D.企業(yè)財產保險合同

C

3.商業(yè)銀行的三大業(yè)務是（）

A.負債業(yè)務

B.資產業(yè)務

C.中間業(yè)務

D.貸款業(yè)務

BC

4.根據我國有關規(guī)定，不可以掛失止付的票據有（）

A.未記載付款人的票據

B.無法確定付款人的票據

C.未填明代理付款人的銀行匯票

D.銀行本票

E.未承兌的商業(yè)匯票

BC

5.根據信托事項的法律立場不同信托可分類為（）

A.民事信托

B.自益信托

C.金錢信托

D.商事信托

D

6.出票必須具備的三個要件是（）

A.開票

B.背書

C.要式

D.交付

CD

7.我國的非銀行金融機構包括（）

A.保險代理人公司

B.中國郵政儲金匯業(yè)局

C.信用卡公司

D.投資基金管理公司

BCD

8.根據我國現行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內不得從事的業(yè)務有：（）。

A.吸收公眾存款

B.向企業(yè)投資

C.發(fā)行金融債券

D.投資于非自用不動產

D

9.目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務，它包括（）

A.信托存款

B.信托貸款

C.委托投資

D.信托投資

BCD

10.我國保險公司可采取的組織形式有（）

A.有限責任公司

B.股份有限責任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨資公司

D

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.我國建立了三家政策性銀行，不包括（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進出口銀行

C.中國農業(yè)發(fā)展銀行

D.中國建設銀行

2.以信托法律關系主體作為分類標準，信托可以分為個人信托、雇員受益信托、公司法人

信托以及（）

A.公益信托

B.貿易信托

C.不動產信托

D.金融信托

3.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

A.違背客戶的想法為其買賣證券

B.不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

D.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

4.保險期間內發(fā)生保險責任范圍內的損失，應由第三者負責賠償的，如果投保方向保險方

提出賠償要求，保險方應該（）

A.在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償

B.在查明第三者尚未對投保方承擔賠償責任時，保險方才予以賠償

C.保險方不予賠償

D.保險方先予以賠償，然后取得代位追償權

5.證券法的調整對象是（）

A.證券發(fā)行關系

B.證券融資關系

C.證券收益關系

D.證券流通關系

6.擬擔任董事和高管的人員，由金融機構報銀監(jiān)會批準，后者須在收到申請文件之日起（）

內決定批準或者不批準。

A.90天

B.60天

C.30天

D.15天

7.設立信托公司應由（）審查批準。

A.財政部

B.中國保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

8.下列關于保險價值的說法錯誤的一項是（）

A.保險金額不得超過保險價值

B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。

C.保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承

擔賠償責任

D.在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定

9.甲公司在向銀行申請貸款時以銀行承兌匯票作質押擔保。票據質押的生效要件是（）

A.甲公司須和銀行簽訂票據質押合同

B.甲公司只須將匯票交付銀行占有即可

C.甲公司應向銀行作轉讓背書

D.甲公司須在票據上作質押背書

10.以下不屬于《貸款通則》所規(guī)定的借款人的是（）

A.企事業(yè)法人

B.其他經濟組織

C.個體工商戶

D.具有限制行為能力的自然人

11.下列不屬于金融法律關系客體的是（）

A.證券

B.金銀

C.財產

D.貨幣

12.我國現行的人民幣匯率制度為（）

A.固定匯率制

B.多重匯率制

C.自由浮動匯率制

D.管理浮動匯率制

13.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產流動性比例不得低于（）

A.30%

B.25%

C.20%

D.35%

14.“為儲戶保密”原則的含義是（）

A.銀行應當拒絕任何單位和個人的查詢

B.銀行應當拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

C.銀行應當拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢

D.銀行應當拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢

15.金融法律關系的客體是指（）

A.金融業(yè)

B.金融市場

C.金融工具

D.金融體系

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.汽車金融公司的業(yè)務范圍包括（）

A.接受境內股東單位3個月以上期限的存款

B.提供購車貸款業(yè)務

C.為貸款購車提供擔保

D.向金融機構借款

BCD

2.經紀類證券公司的業(yè)務范圍包括（）

A.證券的代理買賣

B.代理證券的還本付息、分紅派息

C.證券代保管、鑒證

D.代理登記開戶

BCD

3.認定融資租賃合同為無效的情形有（）

A.出租人不具有從事融資租賃經營范圍的

B.承祖人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金

C.以融資租賃合同形式規(guī)避國家有關法律法規(guī)的

D.融資租賃合同所涉及的項目應當報經有關部門批準而未經批

BCD

4.出票必須具備的三個要件是（）

A.開票

B.背書

C.要式

D.交付

CD

5.我國對人民幣的保護包括（）

A.禁止偽造人民幣

B.禁止變造人民幣

C.禁止代幣票券

D.禁止使用人民幣作為宣傳材料

BCD

6.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構業(yè)務違法（）

A.未經批準設立銀行業(yè)金融機構分支機構的

B.未經批準變更、終止銀行業(yè)金融機構的

C.違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

BCD

7.劉某購新車一輛后投了財產保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機王某違章

駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）

A.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償

B.若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠

C.王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權再向保險公司索賠

D.若劉某放棄對王某的索賠權，則保險公司不承擔賠償保險金的責任

BD

8.銀行業(yè)監(jiān)督管理法調整的對象有（）

A.銀行業(yè)金融機構

B.非銀行業(yè)金融機構

C.駐外銀行業(yè)機構

D.中國人民銀行

BC

9.信托業(yè)務主要有（）

A.信托存款

B.信托貸款

C.金融租賃

D.代理業(yè)務

E.經濟咨詢

BCDE

10.證券的發(fā)行按照發(fā)行對象的范圍不同分為（）

A.公開發(fā)行

B.上網發(fā)行

C.非公開發(fā)行

D.網下發(fā)行

C

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據現行

證券法的規(guī)定，應當選擇的方式是（）

A.本公司自銷發(fā)行

B.由開戶銀行代銷發(fā)行

C.由單個證券公司承銷發(fā)行

D.由承銷團承銷發(fā)行

2.申請人成立財務公司的企業(yè)集團的所有者權益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨幣

A.5億元

B.10億元

C.20億元

D.30億元

3.依據我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，

則其股本總額至少應達到的數額是（）

A.3000萬元

B.4000萬元

C.5000萬元

D.6000萬元

4.我國的財務公司的服務對象是（）

A.全體社會成員

B.特定社區(qū)成員

C.企業(yè)集團成員

D.企業(yè)工會成員

5.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明''代乙付貨款甲的行為（）

A.構成票據代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權向乙公司主張票據權利

B.構成票據代理，此支票的出票人是乙公司

C.構成票據代理，但票據責任仍然由甲承擔

D.不構成票據代理

6.某人拾得一現金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關于銀行的責任，正確的說

法是（）

A.銀行對真正權利人的付款義務是絕對責任，不可免除

B.銀行必須對提示付款人身份的真實性作實質審查,否則不能免除其向真正權利人的票據責

任

C.銀行對提示付款人身份的真實性進行附帶審查，可以免除其向真正權利人的票據責任

D.銀行應要求持票人出具證據證明其票據取得的原因合法，否則銀行不能免除票據責任

7.汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

8.甲公司在向銀行申請貸款時以銀行承兌匯票作質押擔保。票據質押的生效要件是（）

A.甲公司須和銀行簽訂票據質押合同

B.甲公司只須將匯票交付銀行占有即可

C.甲公司應向銀行作轉讓背書

D.甲公司須在票據上作質押背書

9.中國證監(jiān)會可以聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所，對證券公司進行專項審計

或稽核，有關費用由（）支付。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會

C.會計師事務所

D.證券業(yè)協會

10.下列不屬于中國人民銀行的職能是（）

A.發(fā)行的銀行

B.銀行的銀行

C.企業(yè)的銀行

D.政府的銀行

11.為股票發(fā)行出具審計報告、資產評估報告、法律意見書等文件的有關專業(yè)人員，在該股

票承銷期內和期滿后（）內，不得購買或者持有該股票

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

12.“為儲戶保密”原則的含義是（）

A.銀行應當拒絕任何單位和個人的查詢

B.銀行應當拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

C.銀行應當拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢

D.銀行應當拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢

13.商業(yè)銀行破產清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應優(yōu)先支

付（）

A.稅金

B.存款利息

C.單位存款

D.個人儲蓄存款本金和利息

14.依據我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行總行撥付給各分支機構的營運資金額的總和，

不得超過總行注冊資本金額的（）

A.20%

B.30%

C.60%

D.80%

15.汽車金融公司董事長、總經理及副總經理、董事和財務總監(jiān)等的任職資格應當報經（）

審查核準。

A.中國人民銀行

B.財政部

C.中國銀監(jiān)會

D.國務院

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.財產保險中保險利益的構成條件有（）

A.須為法律上承認的利益

B.須為確定利益

C.須表現為具體的財產形態(tài)

D.須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益

BD

2.屬于票據債務人的有（）

A.出票人

B.背書人

C.保證人

D.承兌人

E.支票付款人

BCDE

3.屬于存款支取規(guī)則的是（）。

A.一般支取規(guī)則

B.掛失規(guī)則

C.提前支取規(guī)則

D.大額現金支付規(guī)則

CD

4.商業(yè)銀行的咨詢顧問類業(yè)務包括（）

A.企業(yè)信息咨詢業(yè)務

B.資產管理顧問業(yè)務

C.財務顧問業(yè)務

D.現金管理業(yè)務

BCD

5.中國農業(yè)發(fā)展銀行資金來源主要有（）

A.資本金

B.發(fā)行金融債券

C.財政支農資金

D.中國人民銀行的再貸款和境外籌資

BCD

6.證券發(fā)行審批制度目前的類型有（）

A.交易制

B.注冊制

C.定價制

D.核準制

D

7.根據我國現行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內不得從事的業(yè)務有：（）。

A.吸收公眾存款

B.向企業(yè)投資

C.發(fā)行金融債券

D.投資于非自用不動產

D

8.我國保險公司可采取的組織形式有（）

A.有限責任公司

B.股份有限責任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨資公司

D

9.根據我國票據法，屬于匯票的相對必要記載事項的有（）

A.付款日期

B.付款地

C.出票地

D.出票人

BC

10.下列各項中屬于我國《外匯管理條例》規(guī)定的外匯的有（）

A.美元

B.美元匯票

C.美元債券

D.歐元

E.特別提款權

BCDE

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.經營人壽保險業(yè)務的保險公司，應當按照

（）提取未到期責任準備金。

A.自留保險費的50%

B.有效的人壽保險單的全部凈值

C.自留保險費的35%

D.自留保險費的25%

2.關于票據權利取得的說法，正確的是（）

A.只有按照票據法規(guī)定的方式取得票據，才能取得票據權利

B.票據是完全有價證券，持有票據者即享有票據權利

C.只有支付對價者才能取得票據權利

D.以偷盜手段取得票據的，不享有票據權利

3.證券公司債權人依法向法院申請證券公司破產的，證券公司必須在得知該事實之日起（）

個工作日內報告中國證監(jiān)會。

A.1

B.2

C.3

D.4

4.我國建立了三家政策性銀行，不包括（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進出口銀行

C.中國農業(yè)發(fā)展銀行

D.中國建設銀行

5.下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是（）

A.設立保險公司

B.保險公司在境內外設立代表機構

C.保險公司增減注冊資本金

D.保險公司招募中層干部

6.股票發(fā)行人申請其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.1.5億元

7.（）是保險人預先備制以供投保人提出保險要約時使用的格式文書。

A.投保單

B.保險單

C.保險憑證

D.暫保單

8.商業(yè)銀行破產清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應優(yōu)先支付

（）

A.稅金

B.存款利息

C.單位存款

D.個人儲蓄存款本金和利息

9.某人將匯票無償背書轉讓給他人，但同時記載不擔保該匯票獲得付款。根據我國《票據

法》（）

A.此記載有效，后手不能向該背書人追索

B.此記載無效，后手對該背書人享有追索權

C.無償轉讓票據的，背書人無擔保后手匯票權利實現的義務

D.這是附條件背書，背書無效

10.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

A.違背客戶的想法為其買賣證券

B.不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

D.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

11.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產流動性比例不得低于（）

A.30%

B.25%

C.20%

D.35%

12.貼現銀行持未到期的已貼現匯票向人民銀行貼現，通過轉讓匯票取得人民銀行再貸款的

行為稱為（）

A.轉貼現

B.再貼現

C.重貼現

D.二次貼現

13.甲向乙簽發(fā)支票，因合同總價未確定，故支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙根據

實際發(fā)貨數量補充填寫。后來實際發(fā)生的貨款為21萬元，但乙將金額填為24萬元，并將支

票轉讓給丙。對此，正確的說法是（）

A.乙違反誠信原則填寫票據，票據無效

B.乙違反甲之授權，填寫無效，應按實際發(fā)生的貨款確定票據金額

C.甲可以以乙濫用填充權為由對丙提出抗辯

D.乙補充填寫的支票有效

14.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯

罪行為定為（）

A.變造票據罪

B.偽造票據罪

C.變造貨幣罪

D.偽造貨幣罪

15.汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

二、多選題（共10道試題，共40分.）VI.違反《商業(yè)銀行法》所應承擔的法律責任

包括：（）。

A.經濟責任

B.民事責任

C.行政責任

D.刑事責任

CD

2.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構的檢查包括（）

A.抽查

B.不定期檢查

C.金融機構年檢

D.專題檢查

CD

3.單元制非銀行金融機構有（）

A.信托投資公司

B.證券交易所

C.保險公司

D.證券公司

B

4.我國人民幣的發(fā)行原則是（）

A.經濟發(fā)行的原則

B.計劃發(fā)行的原則

C.分散發(fā)行的原則

D.發(fā)行貯備的原則

E.定向發(fā)行的原則

B

5.根據我國現行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內不得從事的業(yè)務有：（）。

A.吸收公眾存款

B.向企業(yè)投資

C.發(fā)行金融債券

D.投資于非自用不動產

D

6.中國人民銀行實現貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（）

A.存款準備金

B.再貼現政策

C.公開市場業(yè)務

D.利率

BC

7.2003年4月，中國人民銀行進行機構改革，新增加的職能部門是（）

A.反洗錢局

B.管理信貸征信局

C.資金安全局

D.現金管理局

B

8.證券發(fā)行審批制度目前的類型有（）

A.交易制

B.注冊制

C.定價制

D.核準制

D

9.出票必須具備的三個要件是（）

A.開票

B.背書

C.要式

D.交付

CD

10.商業(yè)銀行的咨詢顧問類業(yè)務包括（）

A.企業(yè)信息咨詢業(yè)務

B.資產管理顧問業(yè)務

C.財務顧問業(yè)務

D.現金管理業(yè)務

BCD

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.我國現行的人民幣匯率制度為（）

A.固定匯率制

B.多重匯率制

C.自由浮動匯率制

D.管理浮動匯率制

2.以信托法律關系主體作為分類標準，信托可以分為個人信托、雇員受益信托、公司法人

信托以及（）

A.公益信托

B.貿易信托

C.不動產信托

D.金融信托

3.以下不屬于《貸款通則》所規(guī)定的借款人的是（）

A.企事業(yè)法人

B.其他經濟組織

C.個體工商戶

D.具有限制行為能力的自然人

4.汽車金融公司資本充足率不得低于（）

A.4%

B.7%

C.8%

D.10%

5.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

A.違背客戶的想法為其買賣證券

B.不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

D.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

6.出票地在英國，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國票據

法，決定持票人追索權行使期限的法律是（）

A.日本法

B.英國法

C.新加坡法

D.中國法

7.發(fā)起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年內不得轉讓

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

8.下列財產中可作為信托財產使用的是（）

A.麻醉品

B.放射物品

C.國家級文物

D.軟件版權

9.保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。

A.20%

B.30%

C.25%

D.10%

10.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設立農村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數額為人民幣（）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.10億元

11.殘缺的人民幣由（）收回、銷毀

A.中國人民銀行

B.國有獨資商業(yè)銀行

C.儲蓄所

D.財政部

12.某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據現行證券法的規(guī)定，應當選擇的方式是（）

A.本公司自銷發(fā)行

B.由開戶銀行代銷發(fā)行

C.由單個證券公司承銷發(fā)行

D.由承銷團承銷發(fā)行

13.“為儲戶保密”原則的含義是（）

A.銀行應當拒絕任何單位和個人的查詢

B.銀行應當拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

C.銀行應當拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢

D.銀行應當拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢

14.專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是

（）

A.有限責任公司

B.股份有限公司

C.國有獨資公司

D.沒有限制

15.關于票據權利取得的說法，正確的是（）

A.只有按照票據法規(guī)定的方式取得票據，才能取得票據權利

B.票據是完全有價證券，持有票據者即享有票據權利

C.只有支付對價者才能取得票據權利

D.以偷盜手段取得票據的，不享有票據權利

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.商業(yè)銀行的經營原則（）

A.依法經營原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.盈利性原則

CD

2.銀行業(yè)監(jiān)督管理法調整的對象有（）

A.銀行業(yè)金融機構

B.非銀行業(yè)金融機構

C.駐外銀行業(yè)機構

D.中國人民銀行

BC

3.根據我國保險法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險利益（）

A.本人及其配偶

B.子女

C.父母

D.與投保人有撫養(yǎng)、蟾養(yǎng)或者扶養(yǎng)關系的家庭其他成員

BCD

4.下列各項中屬于我國《外匯管理條例》規(guī)定的外匯的有（）

A.美元

B.美元匯票

C.美元債券

D.歐元

E.特別提款權

BCDE

5.債券上市程序包括（）

A.上市申請

B.上市核準

C.安排上市

D.上市公告

BCD

6.國家開發(fā)銀行可以經營的外匯業(yè)務有（）

A.外匯存款

B.外匯貸款

C.外匯還款

D.國際結算

BCD

7.中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）

A.存款準備金

B.中央銀行基準利率

C.再貼現

D.向商業(yè)銀行提供貸款

E.公開市場業(yè)務

BCDE

8.我國保險公司可采取的組織形式有（）

A.有限責任公司

B.股份有限責任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨資公司

D

9.我國成立的資產管理公司有（）

A.信達資產管理公司

B.長城資產管理公司

C.東方資產管理公司

D.華融資產管理公司

BCD

10.證券發(fā)行審批制度目前的類型有（）

A.交易制

B.注冊制

C.定價制

D.核準制

D

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.證券登記結算機構的注冊資本應當不低于

（）人民幣

A.4000萬

B.5000萬

C.1億元

D.2億元

2.下列各項中不屬于財產保險的是（）

A.貨物運輸保險

B.工程保險

C.責任保險

D.生存保險

3.有效的匯票出票行為應當（）

A.事先由付款人在票據上做出承兌的意思表示

B.有出票人或其代理人簽章

C.由出票人本人親自進行

D.出票人有法人資格

4.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明''代乙付貨款”。甲的行為（）

A.構成票據代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權向乙公司主張票據權利

B.構成票據代理，此支票的出票人是乙公司

C.構成票據代理，但票據責任仍然由甲承擔

D.不構成票據代理

5.依據我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，

則其股本總額至少應達到的數額是（）

A.3000萬兀

B.4000萬元

C.5000萬元

D.6000萬元

6.以下敘述不正確的是（）

A.保險是一種經濟保障制度

B.保險是一種具有經濟補償性質的法律制度

C.是一種雙務有償的合同關系

D.保險具有強制性

7.汽車金融公司資本充足率不得低于（）

A.4%

B.7%

C.8%

D.10%

8.如果銀監(jiān)法與駐外銀行機構所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）

A.駐外機構所在地的法律

B.駐外機構本國的法律

C.中國的法律

D.行為人所在國法律

9.以募集方式設立股份有限公司，申請發(fā)行境內上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人

民

I，

億

A1元

?

B15億