2024年全國(guó)金融反詐騙預(yù)防知識(shí)考試題庫(kù)與答案

2024年全國(guó)金融反詐騙預(yù)防知識(shí)考試題1.當(dāng)你收到一封來(lái)自“稅務(wù)局”的郵件，要求你提供A.立即回復(fù)郵件并提供所需信息B.不回復(fù)郵件，通過(guò)稅務(wù)局官方渠道核實(shí)后再做決定2.對(duì)于連續(xù)()未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收A.1個(gè)月內(nèi)B.2個(gè)月內(nèi)C.3個(gè)月內(nèi)D.6個(gè)月內(nèi)3.()要指導(dǎo)并督促轄區(qū)內(nèi)銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)，5.開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng)。6.簡(jiǎn)易開戶過(guò)程中，根據(jù)客戶身份核實(shí)程度和賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配銀行賬戶功能，后續(xù)可根據(jù)客戶()情況，升級(jí)B.申請(qǐng)C.使用D.職業(yè)7.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快A.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定C.個(gè)人銀行賬戶分類管理制度8.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具()以后縣級(jí)(含)以上人民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動(dòng)A.2005年4月21日D.2019年4月21日9.除《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的內(nèi)A.國(guó)籍B.職業(yè)D.家庭成員10.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(),B.不定期監(jiān)測(cè)機(jī)制C.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制A.銀行應(yīng)建立健全個(gè)人銀行賬戶開立的管理和內(nèi)部控制C.銀行要建立跟蹤檢查制度，及時(shí)掌握存款人賬戶信息D.不得為存款人開立假名和匿名賬戶12.中國(guó)人民銀行實(shí)行獨(dú)立的()。B.財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度C.報(bào)表管理制度〔2021〕169號(hào)自()起施行。此前有關(guān)規(guī)定與本通知不一系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起()個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)15.銀行應(yīng)當(dāng)制定()等個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)相B.流動(dòng)就業(yè)群體C.學(xué)生群體D.事業(yè)單位群體16.以下哪種情況最可能是詐騙?A.銀行官方APP提示你更新版本B.收到一條短信，稱你的信用卡在異地有大額消費(fèi)，17.當(dāng)你收到一條短信，聲稱你的銀行賬戶積分可以兌A.立即點(diǎn)擊鏈接填寫信息B.忽略該短信，不輕易點(diǎn)擊不明鏈接18.騙子可能會(huì)通過(guò)哪種方式誘導(dǎo)你安裝惡意軟件?A.發(fā)送包含病毒鏈接的短信或郵件B.立即用手或身體遮擋密碼輸入，必要時(shí)可報(bào)警B.拒絕提供密碼，并掛斷電話后通過(guò)銀行官方渠道核實(shí)21.以下哪種行為可能增加你成為金融詐騙受害者的風(fēng)險(xiǎn)?A.定期查看銀行賬戶交易記錄22.當(dāng)你收到一封來(lái)自“慈善機(jī)構(gòu)”的郵件，要求你捐A.立即捐款并提供信息B.通過(guò)官方渠道核實(shí)該機(jī)構(gòu)的真實(shí)性后再做決定23.騙子可能會(huì)通過(guò)偽造哪種官方文件來(lái)騙取你的信任?A.法院傳票24.當(dāng)你懷疑自己可能接到了一個(gè)詐騙電話時(shí)，最好的A.與對(duì)方長(zhǎng)時(shí)間通話以辨別真?zhèn)蜝.掛斷電話，并通過(guò)官方渠道核實(shí)信息25.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物時(shí)，如果商品價(jià)格遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)，A.貪圖便宜，立即購(gòu)買B.警惕可能是詐騙，選擇正規(guī)渠道購(gòu)買26.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶被非法入侵，且資金已被27.當(dāng)你收到一條短信，稱你的信用卡已被凍結(jié)，要求A.點(diǎn)擊鏈接并輸入信息B.不點(diǎn)擊鏈接，直接聯(lián)系銀行官方客服核實(shí)28.騙子可能會(huì)通過(guò)哪種方式獲取你的手機(jī)號(hào)碼并進(jìn)行詐騙?A.非法購(gòu)買個(gè)人信息B.以上都是可能的29.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)社交媒體上有陌生人私信你，聲稱有賺錢A.立即投資B.謹(jǐn)慎對(duì)待，通過(guò)官方渠道核實(shí)項(xiàng)目真實(shí)性后再做決定于()個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，31.持卡人持I類戶借記卡通過(guò)境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單A.1萬(wàn)元32.銀行應(yīng)建立健全以()為中心的個(gè)人銀行賬戶管理B.金融機(jī)構(gòu)33.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)()年。應(yīng)當(dāng)每()獨(dú)立開展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢C.半年A.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)人B.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)反C.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金交易依法向中國(guó)反D.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的轉(zhuǎn)賬交易依法向中國(guó)反36.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作期間，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及(),發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)A.檢查B.監(jiān)督管理C.查處D.監(jiān)督37.客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，提供虛假身份證明資料、經(jīng)營(yíng)資料或業(yè)務(wù)背景資料，D.僅需拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)38.法定代表人授權(quán)他人辦理單位結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位的()。A.保安B.第三方關(guān)聯(lián)人員C.外包人員D.工作人員39.騙子可能會(huì)通過(guò)什么方式誘導(dǎo)你進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)賬?A.冒充親友或公檢法人員40.當(dāng)你意識(shí)到自己可能成為了金融詐騙的受害者時(shí)，A.保持沉默，避免更多人知道B.告知家人、朋友及銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)，以便及時(shí)采取A.立即支付費(fèi)用領(lǐng)獎(jiǎng)B.警惕可能是詐騙，通過(guò)官方渠道核實(shí)后再做決定42.單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在激活前，該賬戶C.正常支付43.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的()。C.資產(chǎn)負(fù)債表44.同一家銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人可開立()允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。A.1個(gè)D.多個(gè)45.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供()。B.財(cái)政部門證明C.工商管理部門證明D.市場(chǎng)監(jiān)督管理部門證明46.針對(duì)在個(gè)人客戶基本信息管理中有缺失信息項(xiàng)的47.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起()日行應(yīng)審慎與客戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整()和身份核驗(yàn)方式，第18頁(yè)共91頁(yè)B.賬戶類型C.非柜面交易限額49.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱為D.根據(jù)實(shí)際需要確定50.各銀行要切實(shí)轉(zhuǎn)變賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控主要依賴事前開戶審核的做法，進(jìn)一步加強(qiáng)()對(duì)手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、自助柜員機(jī)(ATM)等非柜面交易功能開通及限額管理A.事前B.事中C.事后D.全部51.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信_(tái)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)()56.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，采取有效手段確保受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)被用于特約商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所(網(wǎng)絡(luò)地址)、協(xié)議約定的范圍與用途，防止()或套A.移機(jī)B.違規(guī)移機(jī)57.騙子可能會(huì)通過(guò)哪種方式誘導(dǎo)你泄露手機(jī)驗(yàn)證A.冒充銀行或運(yùn)營(yíng)商發(fā)送短信，謊稱需要驗(yàn)證身份B.以上都是可能的58.在進(jìn)行網(wǎng)上投資時(shí)，如果投資平臺(tái)承諾高額回報(bào)但B.警惕可能是詐騙，通過(guò)官方渠道核實(shí)平臺(tái)資質(zhì)后再59.當(dāng)你接到一個(gè)自稱是銀行工作人員的電話，要求你A.提供個(gè)人信息以配合升級(jí)B.拒絕提供個(gè)人信息，并掛斷電話后通過(guò)銀行官方渠60.為了防范金融詐騙，以下哪個(gè)做法是正確的?A.將所有銀行賬戶密碼設(shè)置為相同的簡(jiǎn)單密碼B.定期更換復(fù)雜密碼，不輕易透露個(gè)人信息61.當(dāng)你收到一封來(lái)自“知名公司”的電子郵件，邀請(qǐng)A.立即點(diǎn)擊鏈接注冊(cè)投資B.謹(jǐn)慎對(duì)待，通過(guò)官方渠道核實(shí)該公司及項(xiàng)目的真實(shí)62.騙子可能會(huì)通過(guò)哪種方式獲取你的社交媒體賬戶B.以上都是可能的64.對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款65..電子銀行客戶若發(fā)生證書丟失或密碼泄露等情況，66.各支付服務(wù)主體應(yīng)于本通知印發(fā)之日起月內(nèi)完成D.四個(gè)A.高風(fēng)險(xiǎn)類68.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的銀行卡或支付賬戶有未經(jīng)授權(quán)的交A.隨意在不明網(wǎng)站上輸入個(gè)人信息B.定期查看銀行賬戶和支付平臺(tái)的交易記錄，及時(shí)發(fā)70.騙子可能會(huì)冒充哪種身份來(lái)誘騙你的錢財(cái)?A.警察、法官或律師，聲稱你涉及某種案件需要繳納71.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物時(shí)，如果賣家以“商品缺貨，需要退款到另一個(gè)賬戶”為由要求你提供銀行賬戶信息，你應(yīng)A.提供銀行賬戶信息以便退款B.警惕可能是詐騙，建議通過(guò)官方渠道或第三方支付72.為了防止手機(jī)被惡意軟件入侵，以下哪個(gè)做法是正A.隨意下載并安裝來(lái)源不明的APPB.僅從官方應(yīng)用商店下載并安裝APP,避免安裝未知來(lái)73.當(dāng)你收到一條短信，聲稱你的銀行賬戶被凍結(jié)，并A.立即撥打該電話解凍B.不輕信短信內(nèi)容，直接通過(guò)銀行官方渠道核實(shí)后再74.為了保護(hù)個(gè)人信息和資金安全，以下哪個(gè)做法是正A.將所有密碼都設(shè)置為同一個(gè)簡(jiǎn)單的密碼B.使用復(fù)雜且不同的密碼組合，并定期更換密碼75.當(dāng)你看到一條廣告，聲稱可以“快速致富”或“無(wú)A.立即投資，抓住機(jī)會(huì)B.保持警惕，通過(guò)官方渠道核實(shí)投資機(jī)會(huì)的真實(shí)性后76.騙子可能會(huì)通過(guò)什么方式獲取你的銀行卡信息?A.在ATM機(jī)上安裝讀卡器竊取信息B.以上都是可能的77.在使用公共場(chǎng)所的Wi-Fi時(shí)，為了防范金融詐騙，A.隨意連接并進(jìn)行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或支付操作B.避免在公共Wi-Fi下進(jìn)行敏感操作，盡量使用自己79.以下哪種行為可能增加你成為金融詐騙受害者的80.騙子可能會(huì)通過(guò)偽造哪種官方文件來(lái)誘騙你的錢82.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元(含)以上且未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)按要求提度關(guān)注()或掛失換卡等情況。核代理人的()。87.中國(guó)人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)。88.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外)。A.當(dāng)日B.次日C.當(dāng)日起3日后D.當(dāng)日起3個(gè)工作日后89.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物時(shí)，如果賣家要求你使用銀行轉(zhuǎn)賬A.聽從賣家要求支付B.謹(jǐn)慎對(duì)待，建議使用第三方支付平臺(tái)或官方認(rèn)可的90.為了防止金融詐騙，以下哪個(gè)做法是正確的?A.將所有個(gè)人信息和賬戶密碼保存在手機(jī)或電腦上B.定期更改密碼，不輕易透露個(gè)人信息，并啟用雙重91.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的信用卡被盜刷時(shí)，你應(yīng)該?A.等待銀行自行發(fā)現(xiàn)并解決問題92.騙子可能會(huì)通過(guò)哪種方式誘騙你在手機(jī)上安裝惡意軟件?A.發(fā)送包含惡意鏈接的短信或郵件93.為了保護(hù)個(gè)人信息，以下哪個(gè)做法是不推薦的?第33頁(yè)共91頁(yè)A.定期更改賬戶密碼B.將所有個(gè)人信息保存在手機(jī)相冊(cè)或社交媒體上94.當(dāng)你收到一個(gè)來(lái)自未知號(hào)碼的電話，對(duì)方聲稱可以A.立即支付費(fèi)用以修復(fù)信用記錄B.警惕可能是詐騙，通過(guò)正規(guī)渠道了解和修復(fù)信用記錄95.騙子可能會(huì)通過(guò)什么方式偽造你的身份進(jìn)行詐A.盜用你的個(gè)人信息，如身份證號(hào)碼、姓名等96.在使用網(wǎng)上銀行時(shí)，以下哪個(gè)做法是不安全的?A.使用復(fù)雜的密碼并定期更換B.在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行網(wǎng)銀操作97.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的社交媒體賬戶被用于發(fā)布詐騙信息98.當(dāng)你收到一條短信，聲稱你中了大獎(jiǎng)，但需要先支A.立即支付費(fèi)用領(lǐng)獎(jiǎng)B.警惕可能是詐騙，通過(guò)官方渠道核實(shí)后再做決定99.騙子可能會(huì)通過(guò)什么方式誘騙你下載惡意軟件?A.偽裝成有用的軟件或游戲，通過(guò)非官方渠道發(fā)布B.以上都是可能的100.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款時(shí)，以下哪個(gè)做法是明智的?A.不看合同條款，急于獲得貸款B.仔細(xì)閱讀合同條款，了解利率、還款方式等關(guān)鍵信息101.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的銀行賬戶被非法綁定到某個(gè)支付平A.自行解綁并忽略此事B.立即聯(lián)系銀行和支付平臺(tái)，并報(bào)警102.騙子可能會(huì)通過(guò)哪種方式誘騙你提供驗(yàn)證碼?A.謊稱你的賬戶存在異常，需要驗(yàn)證碼來(lái)驗(yàn)證身份103.為了防止金融詐騙，以下哪個(gè)做法是不推薦的?A.定期檢查銀行賬戶和支付平臺(tái)的交易記錄B.隨意點(diǎn)擊來(lái)自不明來(lái)源的鏈接或附件104.當(dāng)你接到一個(gè)電話，對(duì)方聲稱是“快遞公司”并A.立即支付關(guān)稅以取回包裹B.警惕可能是詐騙，通過(guò)快遞公司官方渠道核實(shí)后再105.騙子可能會(huì)通過(guò)偽造哪種文件來(lái)誘騙你的錢財(cái)?A.法院傳票、稅務(wù)通知或中獎(jiǎng)通知A.隨意連接公共Wi-Fi進(jìn)行支付B.確保網(wǎng)絡(luò)連接安全，使用官方移動(dòng)支付APP進(jìn)行支付107.在使用社交媒體時(shí)，以下哪個(gè)做法有助于防止金B(yǎng).謹(jǐn)慎添加好友，不輕易透露個(gè)人信息，尤其是銀行108.當(dāng)你懷疑一個(gè)網(wǎng)站或APP可能是詐騙平臺(tái)時(shí)，你應(yīng)該?A.嘗試注冊(cè)并小額投資以測(cè)試其真實(shí)性B.通過(guò)官方渠道核實(shí)其合法性，并查看用戶評(píng)價(jià)和反饋109.騙子可能會(huì)通過(guò)哪種方式偽造你的身份進(jìn)行貸款?A.盜用你的個(gè)人信息和身份證號(hào)碼，冒充你進(jìn)行貸款110.為了防止釣魚網(wǎng)站，以下哪個(gè)做法是正確的?A.不輕易點(diǎn)擊來(lái)自不明來(lái)源的鏈接，尤其是涉及金融B.以上做法都是正確的(雖然選項(xiàng)表述不完全準(zhǔn)確，但核心意思是正確的，因此可視為正確答案)111.當(dāng)你收到一封來(lái)自“稅務(wù)局”的郵件，要求你點(diǎn)A.立即點(diǎn)擊鏈接并填寫信息B.警惕可能是詐騙，通過(guò)稅務(wù)局官方渠道核實(shí)后再做決定112.()應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的客戶身份113.鼓勵(lì)銀行探索建立()機(jī)制，鎖定存款人支付風(fēng)依法采取查詢、()等措施A.掛失B.凍結(jié)D.關(guān)閉115.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，不提供的信息有()。B.業(yè)務(wù)合同D.客戶信息116.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入()管理。A.基本存款賬戶117.銀行應(yīng)當(dāng)公示個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)流程，明確簡(jiǎn)易開戶材料、客戶身份核實(shí)程序等，由()自主選擇A.銀行B.客戶D.系統(tǒng)118.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)建立健全不同清算機(jī)構(gòu)間的交易信息()。A.查詢機(jī)制C.聯(lián)查機(jī)制119.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬(wàn)元以上的現(xiàn)121.銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)健全以賬戶服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控為導(dǎo)向，兼顧()合理增長(zhǎng)的業(yè)績(jī)指標(biāo)考核體系。應(yīng)當(dāng)采取面對(duì)面、()等方式重新核實(shí)客戶身份，甄別可疑123.自()起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí)，125.柜面渠道對(duì)CCS等級(jí)為的客戶須增加客戶加B.禁止類C.高風(fēng)險(xiǎn)類126.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于()通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)A.當(dāng)日127.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再A.惠農(nóng)卡B.社會(huì)保障卡128.對(duì)于從事資金借貸、理財(cái)服務(wù)等投融資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)不得為其開通()受理功能B.轉(zhuǎn)賬D.付款129.銀行在對(duì)涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)、封B.法院C.檢察院D.開戶銀行130.()需穩(wěn)妥推進(jìn)大額現(xiàn)金管理，密切關(guān)注可疑現(xiàn)D.中央網(wǎng)信辦131.當(dāng)你懷疑自己可能遭遇了金融詐騙時(shí)，除了立即A.自行調(diào)查并嘗試追回?fù)p失B.向銀行、支付平臺(tái)或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并保留好132.當(dāng)你收到一封來(lái)自“政府補(bǔ)貼”的郵件，要求你A.立即提供銀行賬戶信息B.警惕可能是詐騙，通過(guò)政府官方渠道核實(shí)后再做決定133.騙子可能會(huì)利用什么技術(shù)手段來(lái)竊取你的個(gè)人信A.釣魚網(wǎng)站、惡意軟件或網(wǎng)絡(luò)釣魚郵件134.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)支付時(shí)，以下哪個(gè)做法是正確的?A.在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行支付B.確保網(wǎng)絡(luò)連接安全，使用官方或受信任的支付平臺(tái)135.為客戶提供便利的賬戶開立()查詢等服務(wù)，推A.補(bǔ)換卡B.賬戶類別升降級(jí)C.銷戶136.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)()合伙權(quán)137.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職B.理財(cái)C.基金D.保險(xiǎn)138.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博似涉賭博但無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其()和交易情況。B.經(jīng)營(yíng)內(nèi)容D.合法性139.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過(guò)限制()加強(qiáng)賬戶事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。A.柜面B.非柜面D.其他140.()帶動(dòng)中小銀行提高反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截B.支付清算協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司D.中央網(wǎng)信辦141.各銀行應(yīng)加強(qiáng)涉詐涉賭風(fēng)險(xiǎn)排查，充分應(yīng)用人臉識(shí)別技術(shù)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)賬、()不動(dòng)戶啟用等核驗(yàn)身份B.短期142.騙子可能會(huì)冒充哪種身份來(lái)騙取你的個(gè)人信息?A.快遞員送貨上門，要求你提供身份證號(hào)以核實(shí)身份B.以上都是可能的，需保持警惕143.在社交媒體上，如果有人私信你，聲稱是你的朋A.立即轉(zhuǎn)賬144.當(dāng)你收到一條短信，稱你的社保賬戶有異常，需A.點(diǎn)擊鏈接驗(yàn)證B.不點(diǎn)擊鏈接，直接前往社保機(jī)構(gòu)或撥打官方電話核實(shí)145.以下哪種行為容易泄露個(gè)人信息，增加被詐騙的A.定期更換賬戶密碼B.在公共場(chǎng)合隨意連接不明Wi-Fi并進(jìn)行敏感操作146.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的社交媒體賬戶被盜用時(shí)，你應(yīng)該?A.無(wú)所作為，認(rèn)為只是小問題B.立即更改密碼，并通知你的好友注意防范詐騙147.騙子可能通過(guò)什么方式獲取你的驗(yàn)證碼信息?A.直接從銀行系統(tǒng)竊取148.當(dāng)你懷疑自己可能遭遇了金融詐騙時(shí)，應(yīng)該?A.自行調(diào)查并處理B.立即報(bào)警，并保存好相關(guān)證據(jù)以便警方調(diào)查149.接到銀行工作人員電話，說(shuō)你銀行卡欠費(fèi)，解釋B.掛斷電話，真正的警察是不會(huì)通過(guò)電話和網(wǎng)絡(luò)辦案。150.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起()內(nèi)151.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核A.3日內(nèi)B.5日內(nèi)D.1月內(nèi)152.對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬(wàn)元以上153.凡是人民銀行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致轄?wèi)?yīng)當(dāng)對(duì)()進(jìn)行問責(zé)。D.支付機(jī)構(gòu)154.交易風(fēng)險(xiǎn)提示方式由銀行()確定。A.與存款人協(xié)商B.根據(jù)系統(tǒng)提示A.存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立個(gè)人銀行賬C.銀行可以通過(guò)與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，為客156.對(duì)涉及可疑交易報(bào)告的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)按照()157.借記卡激活時(shí)，同一客戶號(hào)下已啟用借記卡超過(guò) 張(含)時(shí)不能再新增激活未啟用卡。B.管理主要責(zé)任C.管理主體責(zé)任159..大學(xué)生小張新辦一張信用卡，但其額度不夠用，B.從網(wǎng)上通過(guò)搜索引擎搜索辦理信用卡額度更改的業(yè)160.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行()個(gè)工作日生效制度。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，161.鼓勵(lì)銀行支持個(gè)人使用()發(fā)放工資。162.存款人偽造、變?cè)煳募垓_銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照()第六十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰。163.開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)日將開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在開戶后()個(gè)工作日內(nèi)將基B.兩164.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為()165.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和為()元。166.原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)()評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。A.低于C.高于D.無(wú)關(guān)系167.中國(guó)人民銀行每一會(huì)計(jì)年度的收入減除該年度支利潤(rùn)，全部上繳()。B.海關(guān)總署C.中央財(cái)政168.()臺(tái)銀行卡受理終端只能對(duì)應(yīng)1個(gè)特約商戶171.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自通知發(fā)布之日起()內(nèi)完成全部172..接到自稱快遞員的來(lái)電，對(duì)方準(zhǔn)確說(shuō)出了你的身173.在使用公共電腦或網(wǎng)絡(luò)時(shí)，為了防范金融詐騙，A.隨意登錄網(wǎng)銀或支付平臺(tái)B.避免在公共環(huán)境下進(jìn)行敏感操作，如網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、支174.當(dāng)你收到一條短信，稱你的快遞被扣留，需要支A.立即支付費(fèi)用B.警惕可能是詐騙，通過(guò)快遞公司官方渠道核實(shí)后再175.以下哪種行為是安全的支付習(xí)慣?A.在不安全的網(wǎng)站上進(jìn)行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬B.使用第三方支付平臺(tái)，并開啟雙重驗(yàn)證功能176.騙子可能會(huì)通過(guò)什么方式偽造緊急事件來(lái)騙取你A.冒充親友遭遇緊急情況，需要借錢177.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的社交媒體賬戶被黑客盜用，并發(fā)布第62頁(yè)共91頁(yè)B.立即更改密碼，并通知你的好友和社交媒體平臺(tái)178.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶和支付賬戶A.可疑交易B.正常交易C.涉案交易D.大額交易遵循()原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。B.效益為本(含其他具有存取款功能的自助設(shè)備)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理()后辦理資金轉(zhuǎn)賬。A.12小時(shí)正當(dāng)理由超過(guò)()個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)184.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理款人超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷手續(xù)的，銀行停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。A.有權(quán)B.無(wú)權(quán)D.不可以186.以下哪個(gè)是真正的銀行網(wǎng)站?A.隨機(jī)選項(xiàng)B.帶有銀行官方認(rèn)證的網(wǎng)址187.法院凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶后，會(huì)以何種方式通知個(gè)人?A.電話B.郵件D.法院文書188.收到短信稱參與節(jié)目中了大獎(jiǎng)，需繳納保證金領(lǐng)191.以下哪項(xiàng)不屬于客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 0192.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身由的，銀行應(yīng)當(dāng)()193.除教育、社會(huì)保障、公共管理等行業(yè)單位外，其他單位不得為()代理辦卡。197.在網(wǎng)上購(gòu)物時(shí)，如果賣家要求你通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的A.按照賣家要求轉(zhuǎn)賬B.警惕可能是詐騙，建議使用第三方支付平臺(tái)或?qū)で?98.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行A.5個(gè)C.15個(gè)D.20個(gè)199.()前開立的個(gè)人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，200.()是“六穩(wěn)”“六保”首要任務(wù)。A.穩(wěn)金融C.穩(wěn)外貿(mào)D.穩(wěn)投資201.以下哪種情況可能是詐騙電話的特征?A.顯示為本地號(hào)碼的來(lái)電B.來(lái)電號(hào)碼無(wú)法回?fù)芑蝻@示為未知、虛擬號(hào)碼202.當(dāng)你在網(wǎng)上購(gòu)物時(shí)，如果賣家要求你使用某種不常見的支付方式(如直接銀行轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶),你應(yīng)該?A.按照賣家要求支付B.謹(jǐn)慎對(duì)待，建議使用第三方支付平臺(tái)或官方認(rèn)可的203.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起內(nèi)()無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月204.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博但()的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和交易情況A.固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所B.注冊(cè)地址C.無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所D.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)205..法院凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶后，會(huì)以何種方式通知個(gè)人?206.III類戶余額不得超過(guò)()元，賬戶剩余資金應(yīng)原207.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予(),處五A.警告B.嚴(yán)重警告C.記過(guò)D.記大過(guò)208.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，百分之()。A.三十B.四十209.銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)要A.2013年底B.2014年底C.2015年底D.2016年底210.開立賬戶時(shí)，嚴(yán)格審核開戶主體身份證文件和()211.()、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度宣212.對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)()認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型C.省公安廳D.公安部213.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。214.中國(guó)人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)C.外匯管理局D.中央財(cái)政1.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B.農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入C.稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入2.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比215.同一自然人作為經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)單位銀行結(jié)算應(yīng)采取()方式核實(shí)。216.存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具哪B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或217.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》適用于()。C.機(jī)關(guān)事業(yè)單位218.下列說(shuō)法正確的有：()A.客戶提供的身份證件或身份證明文件以及在我行預(yù)絡(luò)金融業(yè)務(wù)、申辦個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。219.銀行網(wǎng)點(diǎn)將()報(bào)送(),公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好()A.可疑信息C.預(yù)警勸阻D.派出所E.安保部3.企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，出具的開戶證明文件包括()、我行對(duì)公客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定明確4.接口管理責(zé)任主體包含A.銀行B.支付機(jī)構(gòu)5.對(duì)于未按期反饋排查結(jié)果的收單機(jī)構(gòu)，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取()等必要風(fēng)險(xiǎn)防范措施A.限期整改B.延遲業(yè)務(wù)清算D.暫停交易6.單位結(jié)算卡開卡對(duì)象為我行轄屬機(jī)構(gòu)開立的A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶7.銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)開戶、開通網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)的()要突出()和()兩方面，銀行卡清算機(jī)構(gòu)不得鼓勵(lì)銀行()銀行卡D.多發(fā)E.少發(fā)8.客戶身份識(shí)別時(shí)，需要進(jìn)行初次識(shí)別的情況有：0B.為不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無(wú)卡(折)存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元(含)以上。C.為不在我行開立賬戶的客戶辦理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換。D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)或我行規(guī)定的其他須進(jìn)行客戶身份初次識(shí)9.推進(jìn)將買賣賬戶的懲戒措施上升為法律規(guī)定。依法對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣賬戶()和()實(shí)施()措施。A.單位B.個(gè)人C.懲戒D.賬戶E.銀行卡10.有下列哪些情形的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷B.注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C.因遷址需要變更開戶銀行的11.建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系()、()、()B.審慎與客戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整非柜面交易限額和戶后賬戶功能和交易限額“一開全放”D.推行簡(jiǎn)易開戶服務(wù)，解決小微企業(yè)和流動(dòng)就業(yè)群體12.加強(qiáng)跨境、邊境地區(qū)資金流動(dòng)管理和數(shù)字人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理。加強(qiáng)人民幣資金跨境()()對(duì)排查確認(rèn)的(),及時(shí)配合()采取