2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)提升訓練試卷A卷附答案

2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)提升訓練

試卷A卷附答案

單選題（共35題）

1、某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議.按照證券交易品

種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬

戶。

A.承銷商

B.交易商

C.經(jīng)紀商

D.做市商

【答案】C

2、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行

與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新

版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，

回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)

上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的3096。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)

下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低

的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特

定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為

22.98倍。

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結(jié)合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

【答案】D

3、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（)O

A.協(xié)議包銷

B.俱樂部包銷

C.銀團包銷

D.委托包銷

【答案】C

4、直接金融機構與間接金融機構最明顯的區(qū)別是（）。

A.直接金融機構收傭金，間接金融機構得到存貸利差

B.直接金融機構僅提供中介服務，間接金融機構參與投資與融資雙方債權債務

關系

C.直接金融機構一不發(fā)行以自己為債務人的融資工具，而間接金融機構發(fā)行

D.典型的直接金融機構是投資銀行。典型的間接金融機構是商業(yè)銀行、

【答案】C

5、期權費減去內(nèi)在價值后剩余的部分是指（）。

A.期權的內(nèi)涵價值

B.期權的合約價值

C.期權的執(zhí)行價值

D.期權的時間價值

【答案】D

6、關于證券賬戶開立的說法，正確的是0。

A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶

B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶

C.法人投資者可以與個人開立聯(lián)合賬戶

D.投資銀行開展證券自營業(yè)務必須以本公司名義開立自營賬戶

【答案】D

7、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具

有獨立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

8、不構成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，形成銀行非利息收的業(yè)務是()。

A.負債業(yè)務

B.證券業(yè)務

C.中間業(yè)務

D.同業(yè)拆借業(yè)務

【答案】C

9、投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產(chǎn)證券化

D.并購重組

【答案】B

10、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時

轉(zhuǎn)化為（）。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

【答案】D

11、以下選項屬于銀行系金融租賃公司的劣勢的是（）。

A.受監(jiān)管制約較多

B.資金實力薄弱

C.融資成本高

D.客戶資源匱乏

【答案】A

12、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風

險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關系，投資銀行為

推銷證券而收取代理手續(xù)費的是（）。

A.包銷

B.盡力推銷

C.混合推銷

D.余額包銷

【答案】B

13、關于債券違約風險的說法，正確的是（)

A.債券期限越長，違約風險越低

B.違約風險不同是導致到期期限相同的債券利率不同的重要原因

C.地方政府債券的違約風險通常低于中央政府債券的違約風險

D.公司債券的違約風險通常低于政府債券的違約風險

【答案】B

14、金融深化的一個最基本衡量方法是（）。

A.金融相關比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】D

15、貨幣政策諸目標之間呈一致性關系的是（）。

A.物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長

B.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)

C.充分就業(yè)與國際收支平衡

D.物價穩(wěn)定與充分就業(yè)

【答案】B

16、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相

對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制

度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生

產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美

元。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

【答案】D

17、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】B

18、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。

A.增加其基礎貨幣

B.增加其貸款規(guī)模

C.增加其準備金

D.增加其負債

【答案】C

19、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是

（）o

A.股票

B.長期商業(yè)票據(jù)

C.短期政府債券

D.長期政府債券

【答案】C

20、（）是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付，而浮動利

率的支付方可以在互換期間內(nèi)進行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠期互換

D.股權互換

【答案】B

21、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月，該

企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉(zhuǎn)股，假設此時該企業(yè)的每

股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料

回答下列問題：債轉(zhuǎn)股后的股票靜態(tài)定價是（）元。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】B

22、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。

A.存款利率與貸款利率隔離

B.對私利率與對公利率隔禺

C.銀行利率與貨幣市場利率隔離

D.銀行利率與信用社利率隔離

【答案】C

23、商業(yè)銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現(xiàn)信用貨幣

D.基礎貨幣

【答案】D

24、金融市場按交易期限劃分為（）。

A,貨幣市場和資本市場

B.直接金融市場和間接金融市場

C.發(fā)行市場和流通市場

D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場

【答案】A

25、在國民收入分配體系中，能夠?qū)е聡袷杖氤~分配的部門一個是財政,

另一個是（）。

A.銀行

B.企業(yè)

C.家庭

D.個人

【答案】A

26、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級較高的數(shù)家銀行

組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據(jù)是報價行0。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

27、據(jù)統(tǒng)計，2011年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我國貨物和服

務出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬

戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產(chǎn)增加3878億美元：2011年年底未清

償外債余額為5489億美元。

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

【答案】C

28、社會的貨幣化程度，是指()。

A.金融資產(chǎn)總額與實物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內(nèi)社會金融活動總量與經(jīng)濟活動總量的比值

D.各經(jīng)濟部門擁有的金融資產(chǎn)與負債的總額

【答案】B

29、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的

暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看

好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行

市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95

美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看

跌期權成本為10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】B

30、我國國有重點金融機構監(jiān)事會的核心工作是（）。

A.財務監(jiān)督

B.人事監(jiān)督

C.合規(guī)監(jiān)督

D.經(jīng)營監(jiān)督

【答案】A

31、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按

照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓

計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公

司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由

高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定

以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時

間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交

易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀商角色

D.做市商角色

【答案】D

32、債券投資者投資風險中的非系統(tǒng)性風險是（）。

A,利率風險

B.匯率風險

C.信用風險

D.稅收風險

【答案】C

33、《巴塞爾協(xié)議III》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%

逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

34、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月，該

企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉(zhuǎn)股，假設此時該企業(yè)的每

股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料

回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準，債轉(zhuǎn)股后的股票當時

市價0。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】C

35、在金融機構行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務接受（）及其派出

機構的指導和監(jiān)督。

A.中國銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務院

【答案】A

多選題（共20題）

1、下列經(jīng)濟因素中，能夠引發(fā)成本推進型通貨膨脹的有（）。

A.壟斷企業(yè)為獲取利潤人為提高產(chǎn)品價格

B.工資增長率超過生產(chǎn)率增長率

C.部門之間相互攀比抬升價格

D.過多的貨幣追求過少的商品

E.環(huán)境污染造成原材料價

【答案】AB

2、首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商計劃通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式

確定股票發(fā)行價格

A.持有一定金額非限售股份的投資者

B.持有一定金額企業(yè)債券的投資者

C.持有一定金額存托憑證的投資者

D.持有一定金額非限售股份和企業(yè)債券的投資者

E.持有一定金額存托憑證和企業(yè)債券的投資者

【答案】AC

3、在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括0。

A.充分性檢查

B.合規(guī)性檢查

C.適宜性檢查

D.有效性檢查

E.風險性檢查

【答案】B

4、下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有（）。

A.允許我國出口企業(yè)收入存放在境外

B.放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制

C.鼓勵高科技的外資流入

D.閑置低附加值的直接投資流入

E.嚴控國外投機熱錢流入

【答案】ABD

5、影響債權工具利率風險結(jié)構的因素有。。

A.違約風險

B.匯率水平

C.流動性

D.所得稅因素

E.操作風險

【答案】ACD

6、下列金融業(yè)務運營模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務電子模式的有()。

A.網(wǎng)上銀行

B.手機銀行

C.電話銀行

D.互聯(lián)網(wǎng)基金

E.家居銀行

【答案】ABC

7、投資者利用金融期貨進行套期保值時，必須考慮的因素有(??)o

A.合適的標的資產(chǎn)

B.最優(yōu)套期保值比率

C.基差風險

D.合約的交割月份

E.合約的標準化程度

【答案】ABCD

8、材料題

A.債券的購買價高于面值

B.債券的購買價低于面值

C.按面值出售時投資者對該債券的需求減少

D.按面值出售時投資者對該債券的需求增加

【答案】AD

9、在存款貨幣創(chuàng)造過程中，能夠影響存款創(chuàng)造乘數(shù)的因素有()

A.超額存款準備金率

B.現(xiàn)金漏損率

C.再貼現(xiàn)率

D.再貸款率

E.法定存款準備金率

【答案】AB

10、國家外匯管理局按季對外公布的全口徑外債包括(??)o

A.以黃金表示的外債

B.以一籃子貨幣表示的外債

C.以普通提款權形式存在的外債

D.以外幣表示的外債

E.以人民幣形式存在的外債

【答案】D

11、金融期貨最主要的功能有0。

A.轉(zhuǎn)移風險

B.規(guī)避風險

C.平衡權益

D.價格發(fā)現(xiàn)

E.規(guī)避管制

【答案】AD

12、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。

A.息票累積債券

B.抵押債券

C.貼現(xiàn)債券

D.附息債券

E.擔保債券

【答案】ACD

13、下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有（）。

A.允許我國出口企業(yè)收入存放在境外

B.放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制

C.鼓勵高科技的外資流入

D.閑置低附加值的直接投資流入

E.嚴控國外投機熱錢流入

【答案】ABD

14、2008底爆發(fā)的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出口大爆度下

降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)濟增長和提升就業(yè)，H

國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場

操作向市場釋放大量流動性（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上

年增長21.2%）等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際

上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數(shù)據(jù)

如下：1月增長1.5沆2月增長3.設，3月增長3.3%,4月增長3%5月增長

3.4%,6月增