2021年反洗錢知識競賽題庫

2021年反洗錢知識競賽題庫(完整版)

單選題

1.各商業(yè)銀行應(yīng)立足()的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作措施，防范洗錢風(fēng)險。

A、A、風(fēng)險為本

B、B、規(guī)則為本

C、C、合規(guī)為本

D、D、打擊為本

答案:A

2.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采取的措施是()o

A、A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)

B、B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行

C、C、應(yīng)當(dāng)報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)

答案:A

3.O對各地和各級禁毒委員會、成員單位及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的禁毒

失職行為追究責(zé)任

A、A、國際禁毒委員會

B、B、國家禁毒委員會

C、C、國際禁毒管理局

D、D、國家禁毒管理局

答案：B

4.FATF是指以下哪個機(jī)構(gòu)()o

A、A、亞太反洗錢組織

B、B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織

C、C、巴塞爾委員會

D、D、金融行動特別工作組

答案：D

5.在地下錢莊、電信詐騙案件中，不法分子往往大量使用收購的O迅速轉(zhuǎn)移資

金

A、A、理財產(chǎn)品

B、B、銀行卡

C、C、客戶信息

D、D、貴金屬

答案：B

6.非法黃金交易平臺通常會（）交易時間吸引投資者參與

A、A、延長

B、B、縮短

C、C、約定

D、D、以上都不對

答案：A

7.原則上應(yīng)當(dāng)在受理小微企業(yè)開戶申請之日起（）個工作日內(nèi)完成開戶審核，并

將符合條件的核準(zhǔn)類賬戶開戶資料報送至人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

A、A、1

B、B、2

C、C、5

D、D、7

答案：B

8.對符合可疑特征的開戶要求，銀行應(yīng)在避免引發(fā)歧視誤解的前提下進(jìn)行（）和

勸阻。

A、A、報警

B、B、風(fēng)險提示

C、C、營銷

D、D、告知到其他銀行開戶

答案：B

9.各機(jī)構(gòu)應(yīng)完善跨境購付匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全面加強(qiáng)（）監(jiān)測。

A、A、事前

B、B、事中

C、C、事后

D、D、以上都是

答案：D

10.對涉嫌從事網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動的，應(yīng)及時（）,并依法向警方報案。

A、A、終止業(yè)務(wù)關(guān)系

B、B、向客戶營銷理財產(chǎn)品

C、C、警告客戶停止犯罪活動

D、D、報告當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

答案：A

11.開戶時，多張銀行卡存在共同的異常開戶特點（多為“卡販子”開戶），如

開戶時間、地點、網(wǎng)點比較集中，身份證為異地'偏遠(yuǎn)山區(qū)'老人等；或者陪同

或指使他人開戶。這類開戶行為屬于（）

A、A、疑似傳銷

B、B、疑似詐騙

C、C、疑似走私

D、D、疑似套現(xiàn)

答案：B

12.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機(jī)構(gòu)所

有客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑報告。

A、A、一

B、B、二

C、C、三

D、D、五

答案：C

13.金融機(jī)構(gòu)要通過流程控制，強(qiáng)化勤勉盡責(zé)義務(wù)。利用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)

據(jù)，提高所報告的可疑交易信息的Oo

A\A\合規(guī)性

B、B、完整性

C、C、重要性

D、D、有效性

答案：D

14.為防范冒用他人證件開立銀行賬戶事件，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過系統(tǒng)對多個客戶

留存（）的情況進(jìn)行篩查、提示和分析。

A、A、無聯(lián)系方式

B、B、不同聯(lián)系方式

C、C、同一聯(lián)系方式

D、D、不同住址

答案：C

15.銀行要按照接口規(guī)范要求對現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)資源開展比較分

析，對于當(dāng)前反洗錢系統(tǒng)缺少的字段，應(yīng)當(dāng)從（）系統(tǒng)接入相關(guān)數(shù)據(jù)表，進(jìn)一步

擴(kuò)大數(shù)據(jù)來源。

A、A、上游

B\B、中游

C、C、下游

答案:A

16.銀行應(yīng)加強(qiáng)對新聞媒體報道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易的監(jiān)測

與分析，通過（）進(jìn)一步審核企業(yè)客戶的斐質(zhì)，

A、A、查詢工商資料

B、B、查詢稅務(wù)登記資料

C、C、實地走訪

D、D、以上皆是

答案：D

17.為防范非法集資等案件的發(fā)生，銀行要重點關(guān)注來自（）的人群集中成立企

業(yè)，集中開立賬戶。

A、A、同一地區(qū)

B、B、同一國家

C、C、同一社區(qū)

D、D、同一單位

答案:A

18.通過預(yù)防電信詐騙洗錢風(fēng)險培訓(xùn)，提高柜臺人員反洗錢工作意識、（）、風(fēng)

險意識的敏感性，在業(yè)務(wù)辦理過程中及時發(fā)現(xiàn)電信詐騙苗頭和隱患，能及時采取

相關(guān)措施遏制犯罪活動的發(fā)生，避免受害人的損失。

A、A、團(tuán)隊意識

B、B、知識技能

C、C、政治意識

D、D、服務(wù)意識

答案：B

19.風(fēng)險評估及客戶等級劃分中，如果同一基本要素或風(fēng)險子項對應(yīng)有多項相互

重復(fù)或交叉的關(guān)聯(lián)性信息存在時，評估人員應(yīng)進(jìn)行甄別和（）

A、A、詳查

B、B、調(diào)查

C、C、合并

D、D、檢查

答案：C

20.反洗錢年度報告附表中，報告機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告情況表有（）填報。

A、A、金融機(jī)構(gòu)法人總部

B、B、分支機(jī)構(gòu)

c、c、反洗錢處負(fù)責(zé)人

D、D、轄內(nèi)網(wǎng)點

答案：A

21.客戶屬于外國政要'國際組織的高級管理人員及其特定關(guān)系人的，互聯(lián)網(wǎng)金

融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。

A、A、初次識別

B、B、持續(xù)識別

C、C、重新識別

D、D、采取更為嚴(yán)格的措施識別

答案：D

22.以下哪項不屬于參與預(yù)防電信詐騙洗錢風(fēng)險培訓(xùn)，柜臺人員需要提高的地方。

（）

A、A、反洗錢工作意識

B、B、知識技能

C、C、風(fēng)險意識的敏感性

D、D、服務(wù)意識

答案：D

23.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）。

A、A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

B、B、中國銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬

C、C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣

D、D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元

答案：C

24.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新()后接收全國各地資金。

A、A、激活

B、B、測試

C、C、開通

D、D、注冊

答案：B

25.對公賬戶轉(zhuǎn)入個人賬戶后，個人賬戶再轉(zhuǎn)回對公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的

()

A、A、循環(huán)交易

B、B、關(guān)聯(lián)交易

C、C、虛構(gòu)交易拆分交易

D、D、虛構(gòu)交易

答案：A

26.非法結(jié)算型地下錢莊往往以()為基地。

A、A、上海

B、B、深圳

C、C、北京

D、D、廣州

答案：B

27.以下哪個不屬于電信詐騙通常具有的特征？()

A、A、非接觸性

B、B、全面智能化

c、c、高度分散化

D、D、攻擊飽和化

答案：c

28.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定，專職人

員應(yīng)當(dāng)具有（）金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職

能力和職業(yè)操守。

A、A、一年以上

B、B、二年以上

C、C、三年以上

D、D、五年以上

答案：B

29.如涉及欺詐風(fēng)險，應(yīng)及時將欺詐交易報送至（）風(fēng)險信息系統(tǒng)。

A\A、人民銀行

B、B、反洗錢監(jiān)測分析中心

C、C、銀保監(jiān)

D、D、銀聯(lián)

答案：D

30.以下哪個不屬于虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道的特征？

A、A、高效率

B、B、低成本

C、C、隱蔽性高

D、D、便于追蹤

答案：D

31.以下（）說法是錯誤的。

A、A、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全名單庫管理制度和操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)名單庫維

護(hù)工作

B、B、義務(wù)機(jī)構(gòu)與境外客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時，應(yīng)準(zhǔn)確識別客戶所在國

家或地區(qū)風(fēng)險狀況

C、C、如果已經(jīng)與來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系，應(yīng)立即終止代

理行關(guān)系

D、D、義務(wù)機(jī)構(gòu)不得依托來自高風(fēng)險國家或地區(qū)第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工

作

答案：C

32.針對新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)

及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應(yīng)措施加以防范。

A、A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

B、B、關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知

C、C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D、D、金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

答案：B

33.為防范非法匯兌型地下錢莊可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好對（）的回訪、

巡檢工作，強(qiáng)化洗錢風(fēng)險管理。

A、A、客戶

B、B、特約商戶

C、C、貸款客戶

D、D、高凈值客戶

答案：B

34.在受理用（）辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，可從編號、發(fā)證機(jī)關(guān)、證件專用章、有效期、

籍貫、職務(wù)、銜級'印刷編號等方面審核。

A、A、軍官證

B、B、警官證

C、C、士兵證

D、D、文職干部證

答案：A

35.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行

辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。

A、A、不收不付

B、B、只收不付

C、C、凍結(jié)

答案：B

36.反洗錢報告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后（）內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢年度報告及附表報

送至人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A、Ax10日

B、B、20日

C、C、30日

D、D、60日

答案：B

37.銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人（）使用

A、A、代理人

B、B、直系親屬

c、C、客戶經(jīng)理

D、D、本人

答案：D

38.()是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。

A、A、授權(quán)中心

B、B、反洗錢中心

C、C、柜面

D、D、事后監(jiān)督中心

答案：C

39.以下哪種不屬于銀行針對集中批量開戶應(yīng)當(dāng)采取的措施

A、A、開展專項監(jiān)測分析排查

B、B、加強(qiáng)對異常開戶的盡職調(diào)查

C、C、加大營銷力度，主動介紹網(wǎng)銀手機(jī)銀行業(yè)務(wù)

D、D、加大防詐騙提示力度

答案:C

40.銀行應(yīng)加強(qiáng)對()客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測。

A、A、低風(fēng)險

B、B、中風(fēng)險

C\C、局風(fēng)險

D、D、最懸］風(fēng)險

答案：C

41.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人'婦女'O、

外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。

A、A、iW）薪人員

B、B、企業(yè)員工

C、C、未成年人

D、D、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

答案:B

42.（）承擔(dān)本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理的直接責(zé)任。

A、A、董事會

B、B\（W）官層

C、C、牽頭部門

D、D業(yè)務(wù)部門

答案：D

43.不屬于“公轉(zhuǎn)私”交易公司客戶主要分布行業(yè)的為

A、A、批發(fā)零售業(yè)

B、B、珠寶銷售

C、C、制造業(yè)

D、D、汽車銷售

答案：C

44.為防范離案洗錢情況的發(fā)生，應(yīng)嚴(yán)格禁止。之間的本外幣自由兌換。

A、A、外匯結(jié)算戶與一般戶

B、B、離岸賬戶與在岸賬戶

c、c、外匯保證金賬戶與一般戶

D、D、外匯貸款賬戶與一般戶

答案：B

45.發(fā)卡行應(yīng)嚴(yán)格管理信用卡開戶外包業(yè)務(wù)，保證信用卡客戶信息的真實性和完

整性，進(jìn)一步完善和利用信用評定系統(tǒng)來盡職（），在風(fēng)險控制中爭取主動。

A、A、了解你的客戶

B、B、了解客戶的業(yè)務(wù)

C、C、盡職調(diào)查

答案：A

46.以下哪個行為不屬于可疑行為（）

A、A、多人集中到柜臺開戶

B、B、配合柜員完善身份信息

C、C、辦理開戶時頻繁接聽電話、查看手機(jī)

D、D、對進(jìn)一步問詢有強(qiáng)烈抵觸情緒

答案：B

47.新開戶業(yè)務(wù)突然增多，開戶后立即轉(zhuǎn)賬或匯款，往往有專人陪同開戶，本人

雖在現(xiàn)場，但申請業(yè)務(wù)種類由陪同人全權(quán)負(fù)責(zé)。這種行為屬于（）

A、A、疑似傳銷

B、B、疑似集資

C、C、疑似走私

D、D、疑似套現(xiàn)

答案：B

48.人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計某一時期的疑義信息反饋量時,下列無法進(jìn)行的是（）。

A、A、銀行類別

B、B、彳亍另lj

C、C、銀行機(jī)構(gòu)代碼

D、D、行政區(qū)劃

答案：c

49.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)的（）工作，在為客戶開立I類銀行賬戶時，盡

可能留存開戶人的影像資料。

A、A、客戶身份識別

B、B、資料審核

C、C、風(fēng)險提示

D、D、限額設(shè)置

答案：A

50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善（），

進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實反洗錢相關(guān)法律規(guī)定的各項要求。

A、A、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程

B、B、反洗錢制度

C、C、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程

D、Ds反洗錢相關(guān)法規(guī)

答案：A

51.我國相關(guān)政府部門印發(fā)的黑名單中的客戶、外國政要、在一定時期內(nèi)頻繁辦

理一次性業(yè)務(wù)的客戶、在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的客戶定為（）等級客

戶。

A、A、較低風(fēng)險

B、B、一般風(fēng)險

C、C\較高風(fēng)險

D、D、懸］風(fēng)險

答案：D

52.禁毒工作實行（）相對應(yīng)的原則。

A、A、職責(zé)與責(zé)任

B、B、職務(wù)與職責(zé)

C、C、職務(wù)與責(zé)任

D、D、職責(zé)與義務(wù)

答案：A

53.風(fēng)險評估及客戶等級劃分中，為統(tǒng)一風(fēng)險評估尺度，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先確定

本機(jī)構(gòu)可預(yù)估信息列表及其預(yù)估原則，并（）審查和調(diào)整

A、A、突擊

B、B、定期

C、C、不定期

D、D、定期和不定期

答案：B

54.通常情況下，以下哪類商戶洗錢風(fēng)險較小，相對來說各金融機(jī)構(gòu)不需要過度

加強(qiáng)關(guān)注。（）

A、A、刷卡資金明顯超出商戶經(jīng)營規(guī)模

B、B、刷卡資金明顯超出同行業(yè)平均水平

C、C、注冊資本較低的小型經(jīng)營部或個體工商戶

D、D、流動攤販

答案：D

55.金融機(jī)構(gòu)總部或可疑交易集中處理中心應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢崗位人員，負(fù)

責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。

A、A、專職

B、B、兼職

C、C、專職和兼職

D、D、專職或兼職

答案：A

56.銀行應(yīng)遵循（）原則，有效評估和權(quán)衡便民法務(wù)與風(fēng)險防控的關(guān)系。

A、A、防控為本

B、B、服務(wù)為本

C、C、風(fēng)險為本

D、D、效率為本

答案：C

57.判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。

A、A、將直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人判定為公司受益

所有人

B、B、將通過人事'財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人

C、C、將公司的高級管理人員判定為受益所有人

答案：A

58.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）。

A、A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果打印件

B、B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明

c、c、疑問記錄單

D、D、疑義信息單

答案：B

59.跨省異地團(tuán)伙冒名開卡同時申請個人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子自助業(yè)務(wù)，具有

一定（）。

A、A、預(yù)謀性

B、B、組織性

C、C、遠(yuǎn)見性

D、D、實用性

答案：B

60.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程，賦予同一客戶

在本金融機(jī)構(gòu)同一的風(fēng)險等級，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦

予（）的風(fēng)險等級。

A、A、同一

B、B、一致

C\C、不同

D、D、多樣

答案：C

61.下列不屬于疑似集資的業(yè)務(wù)人群特征的是（）o

A、A、老人

B、B、婦女

C、C、退休人員

D、D、兒童

答案：D

62.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢保密工作監(jiān)督管理，如發(fā)現(xiàn)泄

密情況，應(yīng)根據(jù)（）對其進(jìn)行處罰

A、A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

B、B、《中華人民共和國反洗錢法》

C、C、《中華人民共和國反恐怖法》

D、D、以上都不對

答案：B

63.為方便進(jìn)行非法匯兌型地下錢莊交易，不法分子將。POS機(jī)改裝為移動P0

S機(jī)，攜帶出境。

A\A\穩(wěn)定

B、B、穩(wěn)固

C、C、固定

D、D、堅固

答案：C

64.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊成立空殼公司，以外資身份回國內(nèi)從事經(jīng)營

活動，收入或非法牟利大額資金通過離岸賬戶轉(zhuǎn)移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）

違法行為。

A、A、轉(zhuǎn)移公有資產(chǎn)

B、B、逃避稅收

C、C、套利洗錢

D、D、以上皆是

答案：D

65.電信詐騙主要表現(xiàn)為犯罪分子冒充電信、銀行、保險、稅務(wù)、公安等機(jī)關(guān)單

位的工作人員，通過電話、短信'欺騙性的電子郵件以及偽造的互聯(lián)網(wǎng)站，甚至

冒充行政司法機(jī)關(guān)人員對首開這進(jìn)行調(diào)查等方式，竊取受害人的銀行賬戶、（）

等信息，受害人將“欠費”“所得稅”“手續(xù)費”及“培訓(xùn)費”等存入指定的銀

行賬號，以此騙取受害人的錢款。

A、A、驗證碼

B、B、密碼

C、C、身份證號

D、D、安全碼

答案：B

66.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。

A、A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎、

重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)

B、B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)

C、C、資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯

D、D、留存虛假信息

答案：A

67.非法收購的（）往往成為洗錢工具。

A、A、野生動物

B、B、客戶信息

C、C、銀行卡

D、D、貴金屬

答案：C

68.以下銀行卡大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，與信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行為可

能性最低的是（）

AvA、異地

B、B、跨彳丁

C、C、特殊時間段

D、D、理財

答案：D

69.銀行開立對公賬戶時，要確保填寫本地聯(lián)系地址，一旦發(fā)現(xiàn)可疑要及時（），

確保信息準(zhǔn)確。

A、A、上門核實

B、B、電話回訪

C、C、百度地址

D、D、向知情人詢問

答案：A

70.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男畔⒅胁话ǎǎ﹐

A、A、地址

B、B、身份證件或者身份證明文件的種類

C、C、有效期限

D、D、聯(lián)系方式

答案：D

71.針對銀行賬戶的可疑交易，應(yīng)加強(qiáng)對（）的等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的可疑交易監(jiān)測。

A、A、開戶

B、B、轉(zhuǎn)賬

c、c、取現(xiàn)

D、D、以上皆是

答案：D

72.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險緊急響應(yīng)機(jī)制，對涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險的交易及時

進(jìn)行風(fēng)險干預(yù)。

A、A、中國銀聯(lián)

B、B、中國人民銀行

C、C、中國銀保監(jiān)

D、D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：A

73.加強(qiáng)對非法銀票（）業(yè)務(wù)的監(jiān)測與分析。

A、A、承兌

B、B、貼現(xiàn)

C、C、再貼現(xiàn)

D、D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

答案：B

74.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過。合伙權(quán)益的自然人。

A、A、25%

B、B、15%

C、C、10%

D、D、5%

答案：A

75.人民銀行為金融機(jī)構(gòu)能更好的進(jìn)行可疑交易分析，共計總結(jié)的可疑交易類型

目前有。個。

A、A、8

B、B、10

C、C、11

D、D、12

答案：D

76.0FAC是美國（）下屬機(jī)構(gòu)。

AvA、白宮

B、B、商務(wù)部

C、C、經(jīng)濟(jì)顧問委員會

D、D、財政部

答案：D

77.電信詐騙犯罪已經(jīng)高度（）運作，作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。

A、A、智能化

B、B、產(chǎn)業(yè)化

C、C、現(xiàn)代化

D、D、集中化

答案：B

78.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時,應(yīng)核對（）

A、A、居民身份證有效期

B、B、個人的居民身份證照片

c、c、證件防偽標(biāo)志

D、D、發(fā)證機(jī)構(gòu)

答案：B

79.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀

發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別'有組織或同時分批開

戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。

A、A、拒絕開戶

B、B、拒絕辦理業(yè)務(wù)

C、C、上報可疑交易

D、Ds調(diào)高客戶風(fēng)險等級

答案：A

80.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機(jī)制，2019

年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報送法人所在地（）。

A、A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

C、C、省聯(lián)社

D、D、公安機(jī)關(guān)

答案：D

81.發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑交易或客戶向達(dá)賴集團(tuán)提供資金的，應(yīng)。向反洗錢

監(jiān)測反洗中心報告

A、A、立即

B、B、5個工作日

C、C、10個工作日

D、D、15個工作日

答案：A

82.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交()

A、A、大額交易報告

B、B、可疑交易報告

C、C、大額交易報告和可疑交易報告

D、D、綜合報告

答案：C

83.銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行、大額存取等非面對面業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)控，重點關(guān)注()

的賬戶。

A、A、交易頻繁

B、B、單筆大額資金匯入

C、C、異地資金匯入

D、D、短期內(nèi)收到多個地區(qū)'多個客戶大筆資金匯入

答案：D

84.電信詐騙作案目標(biāo)具有()。

A、A、不確定性

B、B、確定性

C、C、目的性

D、D、相似性

答案：A

85.核查行可以()為條件，對一定時期內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)進(jìn)

行監(jiān)測。

A、A、被核查人的姓名

B、B、監(jiān)測起止日期

C、C、操作員

D、D、核查機(jī)構(gòu)

答案：B

86.()的運用使得網(wǎng)絡(luò)集資犯罪活動發(fā)展迅速，流動性強(qiáng)。

A、A、信用卡

B、B、5G

GG直銷銀行

D、D、互聯(lián)網(wǎng)

答案：D

87.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測試后接收全國各地資金，主要通

過ATM、柜臺、()等渠道存入。

A、A、第三方支付

B、B、POS

C、C、超級網(wǎng)銀

D、D、農(nóng)信銀

答案：D

88.各銀行要按照。頒布的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》

A、A、中國人民銀行

B、B、國務(wù)院

C、C、中國銀保監(jiān)協(xié)會

D、D、中國外匯交易管理局

答案：A

89.網(wǎng)絡(luò)交易的（）更加劇了非法集資活動的洗錢風(fēng)險。

A、A、虛擬性

B、B、流動性

C、C、全球性

D、D、時效性

答案：A

90.電信詐騙通過具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化

特征？

A、A、高度分散化

B、B、高度集中化

C、C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、D、高度精準(zhǔn)化

答案：C

91.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報，以下哪個不是當(dāng)前

主要的三大電信詐騙犯罪群體？

A、A、以臺灣和福建籍為主的冒充公檢法部門詐騙群體

B、B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體

C、C、以東南亞為主的冒充公檢法部門詐騙群體

D、D、以海南僧州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎詐騙群體

答案：C

92.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨立開展至少（）

次現(xiàn)場巡檢。

A、A\—

B、B、-

C、C、三

D、D、四

答案：A

93.以下哪種屬于集中批量開戶的可疑情況（）

A、A、留存單位地址作為聯(lián)系地址

B、B、均留存子女電話作為聯(lián)系方式

C、C、開戶有組織者且留存住址相似

D、D、開戶未要求開通網(wǎng)銀

答案：C

94.電信詐騙犯罪指利用等（）、固定電話、網(wǎng)絡(luò)電話通訊工具或網(wǎng)絡(luò)終端發(fā)布

虛假信息，騙取公私財物，數(shù)額較大的行為。

A、A、中國電信

B、B、移動電話

C\C、中國移動

D、D、中國聯(lián)通

答案：B

95.提交可疑交易報告的起算時間是（）。

A、A、完成初審

B、B、完成復(fù)核

c、c、完成審定

D、D、可疑案例生成之日

答案：C

96.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險狀況的變化，及時（）其風(fēng)險等級及所對應(yīng)的風(fēng)險

控制措施。

A、A、改變

B、B、調(diào)整

C、C、改動

D、D、調(diào)結(jié)

答案：B

97.非法黃金交易平臺通常利用。交易杠桿，吸引投資者參與。

A、A、降低

B、B、提高

C、C、提升

D、D、以上都不對

答案：B

98.各銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實賬戶管理及客戶身

份識別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。

A、A、了解你的客戶

B、B、誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)

C、C、勤勉盡責(zé)

D、D、風(fēng)險為本

答案：A

99.以下（）賬戶交易行為不可疑。

A、A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金

B、B、頻繁跨境取現(xiàn)交易

C、C、賬戶資金交易為多名對私賬戶轉(zhuǎn)入后利用網(wǎng)銀集中轉(zhuǎn)出

D、D、賬戶取現(xiàn)交易均為接近5萬卻未達(dá)到5萬元

答案：A

100.對于（）前已經(jīng)通過開立賬戶、簽訂金融服務(wù)合同等方式與金融機(jī)構(gòu)建立了

業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展核對客戶有效身份證件或重新識別客戶等工作,

并據(jù)此補(bǔ)充或更新客戶身份基本信息。

A、A、2007年1月1日

B、B、2007年8月1日

C、C、2007年10月1日

D、D、2008年1月1日

答案：B

101.以下開立賬戶的哪項不是可疑身份信息（）

A、A、年齡較大，主要要求開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

B、B、同批開戶客戶多居住在同村或同幢單元樓

C、C、留存兒女的電話號碼

D、D、網(wǎng)銀登陸用戶名呈現(xiàn)規(guī)律性

答案：C

102.冒名辦卡嫌疑人偏好選擇（）。

A、A、區(qū)域性股份制商業(yè)銀行

B、B、國有商業(yè)銀行

GG全國性商業(yè)銀行

D、D、城市商業(yè)銀行

答案：B

103.以下（）在0FAC全面制裁名單。

A、A、伊朗

B、B、朝鮮

C、C、蘇丹

D、D、以上都是

答案：D

104.對于未在本行開立賬戶的客戶，單給辦理無卡無折存款累計金額達(dá)（）萬（含）

的，應(yīng)準(zhǔn)確完整登記其姓名、性別、國籍'職業(yè)、住所地護(hù)著工作單位地址、聯(lián)

系方式'身份證件或者身份證明文件種類'號碼有效期。

A、A、3

B、B、5

C、C、10

D、D、20

答案：B

105.“公轉(zhuǎn)私”交易識別點的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬元以下交易，

以規(guī)避落地處理

A、A、2

B、B、5

C、C、8

D、D、10

答案：B

106.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時，評估客戶身份識別措施的有效性，并及時予以完善。

A、A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化

B、B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

C、C、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況稍有變化

D、D、距上次評估時間超過三年

答案:B

107.保險業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的特點建立（）為本的反洗錢方法，完善反洗錢內(nèi)

控制度。

A、A、風(fēng)險

B、B、客戶

C、C、業(yè)績

D、D、產(chǎn)品

答案：A

108.金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程,分析確認(rèn)可疑交易后,及

時以（）方式，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交交易報告。

A、A、電子和紙質(zhì)

B、B、電子

C、C\紙質(zhì)

D、D、電話

答案：B

109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域

采?。ǎ┑姆聪村X措施

A、A、簡化

B、B、一般

C、C、強(qiáng)化

D、D\平彳丁

答案：c

110.票據(jù)中介公司多為（）

A、A、實體企業(yè)

B、B、經(jīng)營部

C、C、皮包公司

D、D、貿(mào)易公司

答案：c

111.以臺灣和福建省（特別是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實施詐

騙？（）

A、A、冒充公檢法

B、B、冒充熟人

C、C、“非常6+1”或QQ中獎

D、D、冒充淘寶退貨

答案：A

112.以下哪種屬于客戶開戶行為異常（）

AvAx70歲客戶要求開通200萬額度的網(wǎng)銀

B、B、30歲客戶要求開通100萬額度的手機(jī)銀行口令牌

C、C、45歲客戶要求開通200萬額度的手機(jī)銀行理財功能

D、D、20歲客戶要求開通10萬額度手機(jī)銀行口令牌

答案：A

113.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其

提供收款服務(wù)。

A、A、6

B、B、12

C、C、18

D、D、24

答案：B

114.不是非法黃金交易行情分析數(shù)據(jù)信息主要來源的是（）

A、A、香港

B、B、紐約

C、C、倫敦

D、D、柏林

答案：D

115.離岸金融中心普遍具有（）的特點。

A、A、高稅率'監(jiān)管嚴(yán)

B、B、通脹低、發(fā)展快

C、C、利稅率、監(jiān)管松

D、D、通脹高、發(fā)展慢

答案：C

116.各銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對員工，特別是（）的反洗錢培訓(xùn)。

A、A、支行行長

B、B、客戶經(jīng)理

C、C、大堂經(jīng)理

D、D、柜面人員

答案：D

117.以下哪個開戶特征不屬于電信詐騙涉及的銀行卡相關(guān)的異常開戶特點？()

A、A、開戶時間集中

B、B、開戶地點集中

C、C、開戶金額大

D、D、身份證為異地

答案：C

118.針對涉嫌非法吸收公眾存款的情況，銀行應(yīng)加強(qiáng)對公賬戶開戶審核，對類似

()的客戶要強(qiáng)化客戶身份盡職調(diào)查。

A、A、股份公司

B、B、合作社

C、C、商戶

D、D、公務(wù)員

答案：B

119.EAG是指以下哪個機(jī)構(gòu)()o

A、A、亞太反洗錢組織

B、B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織

C、C、巴塞爾委貝會

D、D、金融行動特別工作組

答案：B

120.犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)融資平臺盜劃銀行客戶資金，其作案過程一般分為以下

四步：（），冒名開戶，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢

A\A、圈定目標(biāo)

B、B、購買信息

C、C、復(fù)制銀行卡

D、D、發(fā)展下線

答案：A

121.下列不屬于疑似傳銷可疑交易類型識別點的是（）。

A、A、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)

B、B、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”

C、C、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更

D、D、轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)時刻意掩飾，如使用頭盔、帽子、雨傘、口罩、墨鏡等

答案：D

122.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)。小時緊急聯(lián)系人機(jī)

制。

A、A、5*24

B、B、24

C、C、3*24

D、D、7*24

答案：D

123.各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹（）的工作理念。

A、A、誠信為本

B、B、效益為本

C\C\風(fēng)險為本

D、D、效率為本

答案：c

124.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前完成存量客戶的身份識別工作。

A、A、2017年7月1日

B、B、2018年6月30日

C、C、2018年7月1日

D、D、2018年12月31日

答案：B

125.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺指定賬戶

A、A\美兀

B、B、歐元

C、C、加幣

D、D、英鎊

答案：A

126.可以用于指向自然人客戶身份背景和收入（財富）主要來源的特征有（）o

A、A、證件種類、證件有效期、職業(yè)、年齡和工作單位

B、B、姓名'證件號碼、性別、國際等

C、C、證件號碼、身份證件住址、實際居住地址'聯(lián)系電話

D、D、代理人信息、聯(lián)系方式等

答案：A

127.對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。

A、A、初次識別

B、B、持續(xù)識別

C、C、重新識別

D、D、采取更為嚴(yán)格的措施識別

答案:C

128.對未開立賬戶的客戶，當(dāng)日辦理無卡無折存款累計金額（）萬元以上的，應(yīng)

準(zhǔn)確等級其身份信息。

A、A、1

B、B、3

C、C、5

D、D、10

答案：C

129.客戶信息的公開程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越（）

A、A、可調(diào)節(jié)

BYB、降低

C、C、可控

D、D、可靠性

答案：C

130.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）

名受益所有人。

AvA、五名

B、B、一名

C\C、兩名

D、D、三名

答案：B

131.對敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場典型的（）行為。

A、A、違法

B、B、違規(guī)

C、C、犯罪

D、D、以上都不對

答案：B

132.以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和樹仔鎮(zhèn)為主的詐騙群體主要通過哪種方式實施詐

騙？（）

A、A、冒充公檢法

B、B、冒充熟人

C、C、“非常6+1”或QQ中獎

D、D、冒充淘寶退貨

答案：B

133.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。

A、A、身份認(rèn)證

B、B、資料保存

C、C、客戶回訪

D、D、實地調(diào)查

答案：A

134.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，（）是指各對公客戶和個人客戶之間資金互轉(zhuǎn)，對公

客戶之間無明顯上下游關(guān)系或其他業(yè)務(wù)往來。

A、A、拆分交易

B、B、頻繁交易

C、C、關(guān)聯(lián)交易

D、D、循環(huán)交易

答案：C

135.以下哪種不屬于可疑開戶情形（）

A、A、某貿(mào)易公司開戶代理人自身不在開戶名單之列卻為200多個員工以代發(fā)工

資名義批量開戶

B、B、代理客戶為200多名客戶開立個人賬戶時的賬戶身份證地址全部為某市周

邊地區(qū)

C、C、個人賬戶開戶后的回訪電話為其子女接聽

D、D、批量開戶的賬戶均有一定時間的沉淀期，且啟用前大多有1元或不等的測

試痕跡

答案：C

136.客戶持本人在工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分

行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由（）報告。

A、A、工商銀行總行

B、B、工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部

C、C、建設(shè)銀行總行

D、D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

137.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，對于調(diào)查后確定為重點可疑的客戶，應(yīng)當(dāng)及時()o

A、A、調(diào)高其洗錢風(fēng)險等級

B、B、報送可以交易報告

C、C、向當(dāng)?shù)毓膊块T報案

D、D、對其警告

答案：B

138.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易

報告中對資金或資產(chǎn)價值大小的起點金額要求。，如涉嫌恐怖融資活動的資金

交易金額較小的，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

AvAx零金額起點

B、B、現(xiàn)金人民幣5萬元以上現(xiàn)金或美元以上

C、C、轉(zhuǎn)賬人民幣20萬元以上或者美元1萬以上

D、D、轉(zhuǎn)賬人民幣200萬以上或者美元20萬以上

答案：A

139.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識當(dāng)前國內(nèi)的安全形勢，加強(qiáng)對敏感地區(qū)和敏感人員()的

甄別

A、A、恐怖活動

B、B、社交活動

GG工作情況

D、D、資金活動

答案：D

140.聯(lián)合國安理會制裁決議名單更新后，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即針對本機(jī)構(gòu)的所有客戶

以及。年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查

A、A、1

B、B、2

C、C、3

D、D、5

答案：C

141.對于無合理理由批量開戶、結(jié)伴開戶、代理開戶的客戶，應(yīng)提高其（）等級，

采取更嚴(yán)格的客戶身份識別措施。

A、A、危險

B、B、風(fēng)險

C、C、風(fēng)控

D、D、客戶

答案：B

142.我國從（）年開始，由稅務(wù)總局牽頭聯(lián)合公安局'海關(guān)總署、中國人民銀行

共同開展打擊騙取出口退稅和虛開增值稅專用發(fā)票專項工作，人民銀行各分支行

及各金融機(jī)構(gòu)按專項行動要求不斷加強(qiáng)對涉稅型可疑交易的監(jiān)測甄別和移送工

作。

A、A、2014

B、B、2015

C、C、2016

D、D、2017

答案：C

143.銀行不得通過II類戶和III類戶為存款人提供（）服務(wù)

A、A、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬

B、B、現(xiàn)金

C、C、轉(zhuǎn)賬

D、D、大額現(xiàn)金

答案：B

144.銀行在發(fā)現(xiàn)特殊群體通過自助渠道集中開戶等可疑情形，應(yīng)禮貌引導(dǎo)其至。

辦理業(yè)務(wù)

A、A、柜面

B、B、門外

C、C、辦公室

D、D、總行

答案：A

145.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別關(guān)注是否有客戶在。內(nèi)或附近售賣銀行卡等非法行為。

A、A、超市

B、B、商場

C、C、銀行

D、D、飯店

答案：C

146.目前，離岸金融中心普遍具有（）的特點

A、A、高稅率

B、B、免稅

c、c、監(jiān)管體系相對寬松

D、D、監(jiān)管體系相對嚴(yán)格

答案：C

147.我國禁毒工作的治本之策是（）

A、A、預(yù)防教育

B、B、依法嚴(yán)厲打擊

C、C、切斷毒品來源

D、D、戒斷治療

答案：A

148.以下哪個網(wǎng)銀登錄名用戶名過于簡單（）。

A、A、abc+手機(jī)號

B、B、sjhoh_17086

C、C、yuf!hh5291

D、D、yskysk..597

答案:A

149.在開展客戶身份識別工作時，要做好對職業(yè)信息的盡職調(diào)查工作，以下哪種

職業(yè)的劃分屬于合理的。（）

A、A、職員

B、B、無業(yè)

C、C、不變分類勞動者

D、D、老師

答案：D

150.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)制定以。為中心的反洗錢工作流程及客戶風(fēng)險等級劃分制度，

設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)

A、A、客戶

B、B、風(fēng)險

C、C、保額

D、D、利潤

答案：A

151.目前有不法分子盜用他人證件開立電子賬戶并盜取他人賬戶資金，存在一定

的()風(fēng)險。

A、A、洗錢

B、B、盜竊

C、C、違法

D、D、泄密

答案：A

152.犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)融資平臺盜劃銀行客戶資金，其作案過程分為以下四步:

(),冒名開戶，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢

A、A、購買身份證

B、B、發(fā)展下線

C、C、圈定目標(biāo)

D、D、復(fù)制銀行卡

答案：C

153.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶()本機(jī)構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)。

A、A、說明

B、B、隱瞞

C、C\回避

答案：A

154.銀行開立對公賬戶要遵循了解你的客戶原則，了解()o

A、A、實際受益人

B、B、員工數(shù)量

C、C、產(chǎn)品促銷方案

D、D、員工收入

答案：A

155.對交易額較大'柜臺交易較少的(),關(guān)注其交易對手與其經(jīng)營范圍是否相

符。

A、A、貿(mào)易公司

B、B、房地產(chǎn)公司

C、C、鋼鐵公司

D、D、食品公司

答案：A

156.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶管理辦法》，在開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格(),嚴(yán)格限制開

卡數(shù)量。

A、A、客戶準(zhǔn)入

B、B、實名制管理

C、C、風(fēng)險等級管理

D、D、預(yù)警

答案：B

157.以下不屬于空殼公司特征的是（）

A、A、打折促銷

B、B、公司網(wǎng)站無法登陸

C、C、多家公司法定代表人相同

D、D、無實體經(jīng)營地址

答案：A

158.販毒洗錢賬戶費金交易整體呈現(xiàn)“分散存入、集中轉(zhuǎn)出或取現(xiàn)”，主要交易

方式是（）。

A、A、柜面存取現(xiàn)

B、B、柜面轉(zhuǎn)賬匯款

C、C、ATM存期現(xiàn)

D、D、手機(jī)銀行、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款

答案：C

159.發(fā)現(xiàn)客戶無正當(dāng)理由回避現(xiàn)場詢問'拒絕配合身份識別等可疑行為時，應(yīng)按

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第（）條規(guī)

定報告可疑行為。

A、A、二十四

B、B、二十五

C、C、二十六

D、D、二十七

答案：C

160.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測試后接收全國各地資金，以下各

個不是主要的渠道。

A、A、ATM

B、B、POS

C\C\柜臺

D、D、農(nóng)信銀

答案：B

161.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^坐莊、抽成、()等手段獲利？

A、A、打賞

B、B、廣告

C、C、會員費

D、D、使用軟件作弊

答案：D

162.金融機(jī)構(gòu)可以不識別非自然人客戶受益所有人的是()o

A、A、公司

B、B、合伙企業(yè)

C、C、外國駐華使領(lǐng)館

D、D、個體工商戶

答案：C

163.對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過()萬元的，存款

人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)

A、A、15

B、B、10

C、C、5

D、D、3

答案：c

164.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的“雙向服務(wù)”指的是（）。

A、A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會的服務(wù)

B、B、面向社會的服務(wù)和大眾的服務(wù)

C、C、面向企業(yè)的服務(wù)和個人的服務(wù)

D、D、面向公眾的服務(wù)和政府部門的服務(wù)

答案：D

165.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到（）收單銀行通報，他們警方抓獲一名犯罪

嫌疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。

A、A、香港

B、B、美國

C、C、日本

D、D、德國

答案：C

166.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時補(bǔ)救,

并及時向（）報告

A、A、開戶行

B、B、人民銀彳丁

C、C、反洗錢中心

D、D、公安機(jī)關(guān)

答案：B

167.德國商業(yè)銀行是德國第（）大銀行。

A、A、

B、B、二

C、C、三

D、D、四

答案：B

168.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)

定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)同時開展（）身份識別工作。

A、A、董事長

B、B、高級管理人員

C、C、股東

D、D、受益所有人

答案：D

169.各金融機(jī)構(gòu)對于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開立的賬戶，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫蟾嫦嚓P(guān)

情況。

A、A、主管部門

B、B、銀保監(jiān)

C、C、公安局

D、D、人民銀彳丁

答案：D

170.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會費，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種

方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢時間較為固定（凌晨1-3點），這可能屬于（）可

疑交易

A、A、疑似傳銷

B、B、疑似集資

C、C、疑似詐騙

D、D、疑似套現(xiàn)

答案：A

171.對于同一自然人在同一家銀行通過自助設(shè)備開卡累計（）張以上的，銀行機(jī)

構(gòu)應(yīng)將該客戶及其交易作為重點監(jiān)測對象。

A、A、2

B、B、3

C、C、4

D、D、5

答案：C

172.針對毒品洗錢活動可疑交易特征，在不發(fā)達(dá)地區(qū)，匯款主要集中在以下哪個

銀行（）

A、A、工商銀行

B、B、郵儲銀行

C、C、建設(shè)銀行

D、D、中國銀行

答案：B

173.銀行應(yīng)留存的無卡無折存款業(yè)務(wù)辦理人員圖像應(yīng)至少保存（）年。

A、A、3

B、B、5

C、C、10

D、D、15

答案：B

174.在實施反洗錢檢查過程中，對于被檢查銀行不及時提供數(shù)據(jù)，以及格式、內(nèi)

容'數(shù)值等不符合規(guī)范要求等問題，視情節(jié)嚴(yán)重程度，按()的規(guī)定予以處理。

A、A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范

B、B、中華人民共和國反洗錢法

C、C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D、D、中華人民共和國中國人民銀行法

答案：B

175.以下哪個企業(yè)類型不是常見的涉稅犯罪注冊的空殼公司類型？()

A、A、商貿(mào)公司

B、B、工貿(mào)公司

C、C、貿(mào)易公司

D、D、咨詢公司

答案：D

176.風(fēng)險評估及客戶等級劃分中，同一基本要素或風(fēng)險子項對應(yīng)有多項相互矛盾

或抵觸的關(guān)聯(lián)性信息存在時,評估人員應(yīng)在調(diào)查核實的基礎(chǔ)上,刪除不適用信息,

并加以O(shè)o

A\A\解釋

B、B、注釋

C、C、甄別

D、D、調(diào)查

答案：B

177.他人代理開立個人銀行賬戶的，銀行應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的

有效身份證件以及（）等。

A、A、合法的委托書

B、B、合法的承諾書

C、C、合法的告知書

D、D、合法的委托書和承諾書

答案：A

178.（）對反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

A、A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、B、各業(yè)務(wù)條線部門

C、C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人

D、D、董事會授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理的高級管理人員

答案：A

179.發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資交易，建議立即向警方報案，并按規(guī)定及時提交（）。

A、A、大額交易報告

B、B、臨時交易報告

C、C、可疑交易報告

D、D、年度交易報告

答案：C

180.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)除配合監(jiān)管單位及交易所要求調(diào)查取證工作外，還要向

當(dāng)?shù)厝嗣胥y行上報相關(guān)案件的重點可疑交易報告，情況緊急的應(yīng)立即向（）報案。

AvA\人民銀行

B、B、檢察院

c、C、公安機(jī)關(guān)

D、D、經(jīng)偵大隊

答案：c

181.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、A、2014

B、B、2015

C、C、2016

D、D、2017

答案：A

182.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶,這里的他人賬戶可能是（）

的賬戶。

A、A、下屬

B、B、朋友

C、C、親屬

D、D、匿名

答案：C

183.對于新開戶“（）"環(huán)節(jié)，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮?，還應(yīng)通過信用卡'

代發(fā)工資等系統(tǒng)補(bǔ)充客戶審核信息。

A、A、核對

B、B、核實

C、C、審核

D、D、核驗

答案：A

184.電信詐騙涉及的銀行卡存在開戶時間集中、開戶地點集中、（）、身份證為

異地等共同的異常開戶特點？

A、A、起始金額大

B、B、簽約理財

C、C、起始金額小

D、D、簽約短信服務(wù)

答案：C

185.以下屬于辦理離岸金融業(yè)務(wù)風(fēng)險點的是（）

A、A、將推薦海外銀行客戶納入客戶經(jīng)理考核指標(biāo)

B、B、通過變相操作實現(xiàn)離岸和在岸賬戶資金融通

C、C、未核實真實貿(mào)易背景

D、D、以上皆是

答案：D

186.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)于（）年年底完成等級劃分工作。

A、A、2010

B、B、2011

C、C、2009

D、D、2012

答案：C

187.對于涉稅犯罪的，重點關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高

新產(chǎn)業(yè)、出口'礦產(chǎn)、（）等

A、A、食品

B、B、紡織

C、C、醫(yī)療

D、D、鋼鐵

答案：c

188.通常情況下，()前后是各類非法集資詐騙案件的多發(fā)時期。

A、A、春節(jié)

B、B、清明

C、C、中秋

D、D、國慶

答案：A

189.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶()

A、A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶

B、B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶

C、C、賬戶每次大額交易前均有小額測試交易

D、D、賬戶開立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款

答案：D

190.自()起，銀行應(yīng)當(dāng)在營業(yè)網(wǎng)點和柜臺醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪提示，并提醒客戶閱之。

A、A、2019年4月1日

B、B、2019年6月30日

C、C、2019年12月1日

D、D、2019年6月1日

答案：A

191.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗

錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。

A、A、內(nèi)部控制

B、B、內(nèi)部活動

C、C、外部審計

D、D、內(nèi)部審計

答案：D

192.據(jù)公安機(jī)關(guān)通報，目前主要有幾大電信詐騙犯罪群體？（）

A、A、三

B、B、四

C\C\五

D、D、七

答案：A

193.對公賬戶批量開立代發(fā)工資個人賬戶時不需要提供（）

A、A、有單位加蓋公章的批量開戶授權(quán)書

B、B、當(dāng)?shù)刎斦肿C明

C、C、批量開戶的個人身份證件

D、D、其他銀行要求提供的資料

答案：B

194.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時補(bǔ)救,

并及時向（）報告

A、A、聲譽(yù)風(fēng)險

B、B、信用風(fēng)險

C、C、法律風(fēng)險

D、D\金融風(fēng)險

答案：c

195.各銀行及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對POS機(jī)申領(lǐng)'審核、()等業(yè)務(wù)的管理。

A、A、簽約

B、B\更新

C、C、發(fā)放

D、D、拓展

答案：C

196.風(fēng)險評估及客戶等級劃分中，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶

審核期限時長的()

A、A、期限

B、B、一倍

C、C、兩倍

D、D、三倍

答案：C

197.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的

()報告。

A、A、可疑交易

B、B、大額交易

C、C、客戶身份識別

D、D、交易記錄保存

答案：A

198.根據(jù)篩選結(jié)果，以下不是“公轉(zhuǎn)私”異?？蛻糁饕植嫉貐^(qū)的前三位的是

A、A、江蘇

B、B、廣東

C、C、山東

D、D、河南

答案:A

199.哪個不屬于利用紅包賭博的組織者通常獲利的手段？（）

A、A、打賞

B、B、坐莊

C、C、抽成

D、D、使用軟件作弊

答案:A

200.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核特約商戶經(jīng)營業(yè)務(wù)，以下哪個不屬于存在違法問題的

商戶。（）

A、A、涉嫌存在未經(jīng)國家許可擅自發(fā)行彩票

B、B、以有獎銷售（競答）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票

C、C、以可兌換的虛擬貨幣進(jìn)行競猜

D、D、正規(guī)彩票店但同時出售飲料

答案：D

多選題（總共100題）

1.對集中批量開戶洗錢的防范措施有（）

A、A、嚴(yán)格對公賬戶的開立

B、B、嚴(yán)控對公賬戶項下代發(fā)工資個人賬戶的批量開立

C、C、加強(qiáng)銀企對賬管理

D、D、高度關(guān)注頻繁跨境取現(xiàn)賬戶

答案：ABCD

2.可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人的是()o

A、A、個體工商戶

B、B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、C、非公司制農(nóng)民合作組織

D、D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位

答案：ABC

3.下列交易可不計入客戶當(dāng)日累計大額交易的范圍，()

A、A、掛失'補(bǔ)辦銀行卡支付手續(xù)費

B、B、購買網(wǎng)上銀行密匙支付手續(xù)費

C、C、開具業(yè)務(wù)征詢函支付手續(xù)費

D、D、辦理保函'保理'擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費

E、E、辦理借記卡'信用卡支付工本費、年費及掛失費

答案：ABCDE

4.電信詐騙通常具有以下哪些特征？()

A、A、非接觸性

B、B、全面智能化

C、C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、D、攻擊飽和化

E、E、空間跨度化

F、F、地域特征明顯

答案：ABCDEF

5.風(fēng)險評估及客戶等級劃分操作步驟

A、A、收集信息

B、B、篩選分析信息

C、C、初評

D、D、復(fù)評

答案:ABCD

6.涉稅犯罪注冊的空殼公司多以（（）等企業(yè)類型

A、A、投奧公司

B、B、商貿(mào)公司

C、C、工貿(mào)公司

D、D、貿(mào)易公司

E、E、咨詢公司

答案：ABCD

7.下列屬于偽現(xiàn)金交易的特征的是（）

A、A、交易金額較大

B、B、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)

C、C、大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短

D、D、客戶主動要求將可以轉(zhuǎn)賬的交易改為現(xiàn)金存取的方式

答案：ABCD

8.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，結(jié)合實際，合理運用各類監(jiān)管

方法，實現(xiàn)對不同類型金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。

A、A、風(fēng)險可控

B、B、風(fēng)險為本

C、C、加強(qiáng)監(jiān)管

D、D、法人監(jiān)管

答案：BD

9.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)

查看客戶哪些身份證明文件？

A、A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B、B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文

件

C、C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D、D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

答案：ABCD

10.銀行機(jī)構(gòu)可對本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)的下述哪些信息進(jìn)行統(tǒng)計：()

A、A、核查業(yè)務(wù)量

B、B、操作員數(shù)量

C、C、疑義信息反饋量

D、D、同一人員被核查次數(shù)

答案:AC

11.反洗錢報告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作報告及其他信息資料的O負(fù)責(zé)。

A、A、真實性

B、B、完整性

C、C、及時性

D、D、合規(guī)性

答案：ABC

12.下列屬于反洗錢年度報告附表的是()

A、A、報告機(jī)構(gòu)基本情況表

B、B、現(xiàn)行反洗錢內(nèi)控制度列表

C、C、反洗錢宣傳情況表

D、D、大額交易和可疑交易報告情況表

答案：ABCD

13.為防范結(jié)算型地下錢莊洗錢風(fēng)險，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()o

A、A、加強(qiáng)對地下錢莊高風(fēng)險地區(qū)的監(jiān)測

B、B、重點關(guān)注個人工商戶和貿(mào)易公司類客戶

C、C、重點關(guān)注網(wǎng)上銀行“公轉(zhuǎn)私”異常交易

D、D、加強(qiáng)ATM和現(xiàn)金業(yè)務(wù)反洗錢措施

答案：ABCD

14.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注()

A、A、投保頻率

B、B、退保頻率

C、C、團(tuán)險保全業(yè)務(wù)發(fā)生率

D、D、重疾險追加保費金額

答案：ABC

15.個人收到“公轉(zhuǎn)私”資金后，短期內(nèi)會通過。等方式將資金轉(zhuǎn)出

A、A、POS消費

B、B、ATM或柜面轉(zhuǎn)賬

GGATM或柜面取現(xiàn)

D、D、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬

答案：ACD

16.同一客戶分散在多個網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對其在各網(wǎng)點留存

斐料的（）。

A、A、真實性

B、B、準(zhǔn)確性

C、C、一致性

D、D、有效性

答案：AC

17.“公轉(zhuǎn)私”交易的可以特征主要有哪些（）

A、A、多頭開戶

B、B、交易頻繁

C、C、柜面交易

D、D、交易對手固定

E、E、過渡性質(zhì)明顯

F、答案：ABE

答案:ABE

18.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，證券金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注（）

A、A、交易所預(yù)警交易

B、B、小宗交易

C、C、轉(zhuǎn)托管和指定（撤指）

D、D、因第三方存款單客戶多銀行業(yè)務(wù)而形成的費金跨銀行或跨地區(qū)劃轉(zhuǎn)

答案：ACD

19.人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)二級操作員可對本機(jī)構(gòu)設(shè)置的直

接登錄方式操作員信息進(jìn)行（）

A、A、查詢

B、B、修改

C、C、刪除

D、D、啟用和停用

E、E、解鎖

答案:ABCDE

20.核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時,應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類,并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交

待核查人的（）

A、A、姓名

B、B、證件種類

C、C、公民身份號碼

D、D、證件有效期

答案：AC

21.下列屬于反洗錢年度報告文字報告中內(nèi)容的是（）o

A、A、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

B、B、反洗錢工作機(jī)制建立情況

C、C、反洗錢法定義務(wù)履行情況

D、D、反洗錢工作配合與成效情況

答案：ABCD

22.人民銀行統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的（）基礎(chǔ)信息。

A、A、銀行機(jī)構(gòu)代碼

B、B、地區(qū)代碼

C、C、行別代碼

D、D、接口行的節(jié)點代碼

答案:ABCD

23.各銀行機(jī)構(gòu)積極防范非法集資洗錢風(fēng)險，應(yīng)采取以下應(yīng)對措施（）

A、A、加大對非法集斐可疑交易監(jiān)測力度

B、B、完善可疑交易監(jiān)測模型

C、C、嚴(yán)格開展客戶盡職調(diào)查工作

D、D、在業(yè)務(wù)大廳及服務(wù)窗口設(shè)立宣傳防范標(biāo)語

E、E、密切留意類似“購買原始股”等名義辦理的匯款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

答案：ABCDE

24.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報，目前主要有哪三大

電信詐騙犯罪群體？（）

A、A、以臺灣和福建籍為主的冒充公檢法部門詐騙群體

B、B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體

C、C、以東南亞為主的冒充公檢法部門詐騙群體

D、D、以海南僧州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎詐騙群體

答案:ABD

25.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？

A、A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、C、登記客戶身份基本信息

D、D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：ABCD

26.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)科學(xué)配備反洗錢崗位人員，滿足監(jiān)測分析人員（）等要求。

A、A、充足性

B、B、可靠性

C、C、專業(yè)性

D、D、穩(wěn)定性

答案：ACD

27.洗錢風(fēng)險評估中，不能直接將其定級為低風(fēng)險的情況有O

A、A、與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行'信托等高風(fēng)險業(yè)務(wù)關(guān)系

B、B、由非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理客戶與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)

關(guān)系

C、C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作

D、D、涉及可疑交易報告

答案：ABCD

28.風(fēng)險評估指標(biāo)體系中，業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險子項包括但不限

于（）

A、A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度

B、B、非面對面交易

C\C、跨境交易

D、D、代理交易

E、E、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率

答案：ABCD

29.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存,

其中“了解”是指了解（）

A、A、交易的實際受益人

B、B、資金來源及用途

C、C、實際控制客戶的自然人

D、D、客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況

答案：ABCD

30.下列交易可不計入客戶當(dāng)日累計大額交易的范圍，（）

A、A、辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費

B、B、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費

C、C、購買憑證

D、Ds補(bǔ)制回單'對賬單支付手續(xù)費

E、E、開立存款證明支付手續(xù)費

答案：ABCDE

31.非法黃金交易平臺用于吸引投資者的手段通常有哪幾項（）

A、A、提圖交易杠桿率

B、B、延長交易時間

C、C、采用T+1結(jié)算

D、D、以上都是

答案：AB

32.通過設(shè)立O等形式，鼓勵群眾檢舉揭發(fā)涉黑涉惡洗錢線索。

A、A、舉報箱

B、B、舉報電話

C、C、座談會

D、D、監(jiān)督電話

答案:AB

33.銀行卡哪些大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，可能是信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行

為

A、A、異地

B、B、跨彳丁

C、C、特殊時間段

D、D、理財

答案：ABC

34.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的基本原則有（）。

A、A、風(fēng)險為本原則

B、B、全面性原則

C、C、適用性原則

D、D、動態(tài)管理原則

E、E、保密原則

答案：ABODE

35.特定自然人指的是()o

A、A、外國政要

B、B、國際組織的高級管理人員

C、C、普通自然人

D、D、外國政要的特定關(guān)系人

答案：ABD

36.根據(jù)()的有關(guān)規(guī)定，銀行工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票

據(jù)予以承兌、付款或保證，發(fā)造成損失，可能構(gòu)成破壞金融管理秩序犯罪。

A、A、中華人民共和國反洗錢法

B、B、中華人民共和國刑法

C、C、中華人民共和國票據(jù)法

D、D、中華人民共和國合同法

答案：BC

37.對于具有下列情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險等級確定為最高，

而無需逐一對照上述風(fēng)險要素及其子項進(jìn)行評級

A、A、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人

B、B、客戶實際控制人或?qū)嶋H受益人屬前兩項所述人員

C、C、客戶多次涉及大額交易報告

D、D、客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

答案：ABD

38.支付機(jī)構(gòu)為單位開立支付賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查單位開戶證明文件的(),開戶

申請人與開戶證明所屬人的0o

A、A、真實性

B、B、完整性

C、C、合規(guī)性

D、D、一致性

E、E、合法性

答案：ABCD

39.詐騙公司往往注重形象宣傳，謊稱經(jīng)營高收益低風(fēng)險項目，多帶有。等字

眼。

A、A、財富管理

B、B、生物科技

C、C、養(yǎng)老保險

D、D、股權(quán)投資

答案:ABCD

40.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)查

看以下客戶的哪些身份證明文件？

A、A、軍人出具軍官證

B、B、武警出具武警警官證

C、C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D、D、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

答案：ABCD

41.對情況嚴(yán)重的涉嫌非法集資的案件，應(yīng)及時()

A、A、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案

B、B、向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送重點可疑報告

C、C、警告客戶交易行為涉嫌違法

D、D、通知匯款人可能被騙

答案:AB

42.銀行應(yīng)加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶的（）和（）。

A、A、