風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理試卷2附有答案

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理試卷2[復(fù)制]1.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理屬于專業(yè)類崗位的（）序列。[單選題]*運(yùn)營(yíng)管理內(nèi)控合規(guī)(正確答案)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理2.在組織管理中，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理實(shí)行（）管理，由委派行統(tǒng)一派駐。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的人事關(guān)系在委派行，薪酬發(fā)放等日常管理由委派行負(fù)責(zé)；業(yè)務(wù)上受委派行的管理和指導(dǎo)，直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。[單選題]*垂直，委派行(正確答案)垂直，派駐行平行，委派行平行，派駐行3.涉及相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理、制度流程和系統(tǒng)管控等問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)信息，委派行應(yīng)及時(shí)傳達(dá)至（）或風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議等議事平臺(tái)，并對(duì)問(wèn)題的后續(xù)整改情況進(jìn)行跟蹤，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的消除或控制；對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)向全轄通報(bào)或發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示。[單選題]*業(yè)務(wù)歸口管理部門(正確答案)駐地行法律與合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理4.委派行應(yīng)綜合考慮駐地行風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)，采?。ǎ┑姆绞綄?duì)信貸、信用卡等業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行檢查，做到專而精。[單選題]*固定期間固定筆數(shù)(正確答案)固定業(yè)務(wù)種類固定金額5.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的選聘由（）組織、（）具體落實(shí)，在全轄范圍內(nèi)進(jìn)行統(tǒng)籌調(diào)配、統(tǒng)一選拔，通過(guò)公開競(jìng)聘等方式競(jìng)爭(zhēng)上崗，確保風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為專職專崗。[單選題]*一級(jí)分行、二級(jí)分行(正確答案)二級(jí)分行、一級(jí)支行總行、一級(jí)分行總行、二級(jí)分行6.（）是指在本行基本制度框架內(nèi)，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)的管理規(guī)則、程序進(jìn)行規(guī)定的規(guī)范文件。[單選題]*基本制度與政策類制度操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類制度風(fēng)險(xiǎn)提示辦法與規(guī)定類制度(正確答案)7.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號(hào)），銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到（）人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到（）人以上圍堵、沖擊應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告信息。[單選題]*50人、10人80人、20人100人、20人(正確答案)200人、50人8.問(wèn)題整改工作職責(zé)單位不包括（）。[單選題]*整改監(jiān)督單位(正確答案)整改牽頭單位整改落實(shí)單位整改督辦單位9.在對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)制度審查中，審查人員需關(guān)注相關(guān)業(yè)務(wù)是否存在“三套利”方面問(wèn)題，此處“三套利”不包括（）。[單選題]*制度套利(正確答案)監(jiān)管套利空轉(zhuǎn)套利關(guān)聯(lián)套利10.3.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]*123(正確答案)411.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以（）為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*人行為監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)12.以下哪項(xiàng)不屬于審委會(huì)成員部門職責(zé)（）。[單選題]*按要求開展違規(guī)行為調(diào)查工作；按要求參加不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定相關(guān)審委會(huì)會(huì)議，對(duì)審理事項(xiàng)提出質(zhì)詢，獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)并進(jìn)行表決；按要求督促相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行整改；(正確答案)按要求參加員工舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)相關(guān)審委會(huì)會(huì)議，對(duì)審理事項(xiàng)提出質(zhì)詢，獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)并進(jìn)行表決。13.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）》的規(guī)定，我行個(gè)人客戶需要提供家庭金融資產(chǎn)證明或本人近（）年年均收入證明，經(jīng)核驗(yàn)后方可認(rèn)定為合格投資者。[單選題]*123(正確答案)414.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）》規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門每年至少開展（）次業(yè)務(wù)檢查，檢查應(yīng)至少覆蓋轄內(nèi)（）下級(jí)機(jī)構(gòu)，并在（）年內(nèi)覆蓋轄內(nèi)全部下級(jí)機(jī)構(gòu)。[單選題]*1,1/3,3(正確答案)2,1/3,21,2/3,22,1/3,315.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。[單選題]*5、510、1015、15(正確答案)10、1516.已展期或采取其他風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的貸款每（）應(yīng)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)貸后檢查。[單選題]*個(gè)月季度(正確答案)半年年17.“政貸通”小額貸款征信查詢授權(quán)材料，若經(jīng)營(yíng)實(shí)體涉及企業(yè)的，還需授權(quán)我行查詢其（）。[單選題]*保證人征信個(gè)人征信配偶征信企業(yè)征信(正確答案)18.申請(qǐng)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息。除申請(qǐng)貸款的經(jīng)營(yíng)實(shí)體外，若貸款申請(qǐng)人及配偶有其他經(jīng)營(yíng)實(shí)體、且為該經(jīng)營(yíng)實(shí)體第一大股東或合計(jì)占有股份在（）及以上的，則需查詢?cè)摻?jīng)營(yíng)實(shí)體的征信情況。[單選題]*0.20.30.40.5(正確答案)19.依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，以保證方式擔(dān)保的個(gè)人貸款，貸款人應(yīng)由不少于（）名信貸人員完成。[單選題]*12(正確答案)3420.依據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，同一持卡人單筆透支發(fā)生額個(gè)人卡不得超過(guò)（）、單位卡不得超過(guò)（）。[單選題]*2萬(wàn)元；5萬(wàn)元(正確答案)5萬(wàn)元；10萬(wàn)元1萬(wàn)元；5萬(wàn)元2萬(wàn)元；10萬(wàn)元21.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理屬于專業(yè)類崗位的內(nèi)控合規(guī)序列，派駐至一級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理職級(jí)范圍為（）級(jí)[單選題]*8—129—12(正確答案)8—109—1022.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要通過(guò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題-解決問(wèn)題-根源治理”的閉環(huán)管理，對(duì)于自問(wèn)題發(fā)生后（）個(gè)月未完成系統(tǒng)流程的分行，將納入總行定期通報(bào)。[單選題]*1356(正確答案)23.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號(hào)），對(duì)于涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)，不得以（）代替法律制裁。[單選題]*違規(guī)積分批評(píng)教育解除或終止勞動(dòng)合同紀(jì)律處分(正確答案)24.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)給予撤職以下多個(gè)相同處理的，應(yīng)在一個(gè)處理影響期以上、多個(gè)處理影響期之和以下確定處理影響期，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。[單選題]*12243648(正確答案)25.依據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》的規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)事件自報(bào)送之日起超過(guò)（）仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷。[單選題]*3個(gè)月6個(gè)月1年(正確答案)2年26.未成立審委會(huì)的一級(jí)支行按照員工管理權(quán)限，僅可對(duì)本級(jí)及下級(jí)機(jī)構(gòu)管理的員工的違規(guī)行為作出（）決定。[單選題]*違規(guī)積分經(jīng)濟(jì)處理或批評(píng)教育(正確答案)處分解除勞動(dòng)合同27.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)錄音錄像數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及管理系統(tǒng)采取有效的信息安全措施，切實(shí)保障消費(fèi)者（）。[單選題]*知情權(quán)信息安全權(quán)(正確答案)財(cái)產(chǎn)安全權(quán)受教育權(quán)28.依據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)賬戶黃金業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀辦發(fā)〔2016〕94號(hào)）的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦賬戶黃金業(yè)務(wù)應(yīng)具備條件的條件（）。[單選題]*具有專門的黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)部門具有完備的黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理制度具有完善的賬戶黃金交易系統(tǒng)配備兩名以上專業(yè)的業(yè)務(wù)人員(正確答案)29.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）》規(guī)定，對(duì)于客戶辦理代銷理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)的單證、回執(zhí)、錄音錄像文件等檔案材料，保存期限不得少于（）年。[單選題]*5101520(正確答案)30.根據(jù)《《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦》》的規(guī)定，貸款授信與首筆貸款發(fā)放時(shí)間間隔超過(guò)（）的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在貸款發(fā)放前對(duì)借款人信用狀況進(jìn)行再評(píng)估。[單選題]*1個(gè)月(正確答案)3個(gè)月6個(gè)月一年31.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理履職過(guò)程中納入《重要崗位員工及家庭基本情況臺(tái)賬》的崗位包括（）*網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)、信貸業(yè)務(wù)主管(正確答案)客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理(正確答案)部門經(jīng)理(正確答案)柜面人員32.要定期組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理開展交流座談，參加人員至少包括（）等*委派行牽頭部門負(fù)責(zé)人(正確答案)駐地行行長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理人員(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理(正確答案)33.“數(shù)據(jù)分析模型”模塊：風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理通過(guò)該模塊查詢駐地行風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，（）應(yīng)覆蓋全部重點(diǎn)模型，（）應(yīng)覆蓋全部模型，確保每次查詢數(shù)據(jù)日期的連續(xù)性。*每周每月(正確答案)每季度(正確答案)每半年每年34.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理需具備以下條件（）*熟悉相關(guān)金融法律法規(guī)(正確答案)熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度政策(正確答案)具有大學(xué)本科以上（含本科）學(xué)歷(正確答案)具備二年以上（含二年）我行從業(yè)經(jīng)歷，其中至少一年以上信貸從業(yè)經(jīng)歷35.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要定期形成履職工作報(bào)告，委派行可結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際，組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理選擇（）中的一種或多種方式進(jìn)行報(bào)送。*年報(bào)季報(bào)(正確答案)月報(bào)(正確答案)周報(bào)(正確答案)36.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理有下列（）情況之一的，由委派行提出解聘意見(jiàn)；對(duì)于情節(jié)較重，問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)員工行為違規(guī)管理辦法等規(guī)定，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理作出相應(yīng)問(wèn)責(zé)。*年度考評(píng)結(jié)果為“不稱職”，或連續(xù)3年評(píng)價(jià)結(jié)果為“基本稱職”的。應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)駐地行重大違規(guī)行為或資金案件的。(正確答案)對(duì)突發(fā)事件處置不當(dāng)，造成惡劣影響的。(正確答案)直接介入業(yè)務(wù)營(yíng)銷或與客戶發(fā)生異常資金往來(lái)的。(正確答案)泄露所知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或履行職責(zé)過(guò)程中獲取各類涉密信息的。(正確答案)37.委派行內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)本行內(nèi)控合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理工作需要，在保證風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理履職的前提下，不定期安排轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理開展專項(xiàng)排查工作，包括且不僅限于（）等。*人員行為專項(xiàng)排查(正確答案)談心談話問(wèn)題整改重檢(正確答案)重點(diǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)排查(正確答案)批評(píng)教育38.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號(hào)），銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件報(bào)告共同標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)生（）銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告信息。*因聚眾圍堵、沖擊銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，致使1個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)4小時(shí)以上、2個(gè)以上營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)2小時(shí)以上，或者造成重大社會(huì)影響(正確答案)因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5個(gè)以上營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)1天以上，或者造成重大社會(huì)影響銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員傷亡、財(cái)產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失的社會(huì)安全事件，或者受到其他社會(huì)安全事件嚴(yán)重影響(正確答案)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)印信、憑證、渠道等騙取、套取資金1000萬(wàn)元以上(正確答案)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被其他金融管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門處以停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或取消業(yè)務(wù)類處罰(正確答案)39.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照行內(nèi)重大突發(fā)事件、案件管理辦法等有關(guān)制度規(guī)定報(bào)送操作風(fēng)險(xiǎn)事件。發(fā)生以下情形之一的，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)送：*搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬(wàn)元以上的案件。(正確答案)造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件。(正確答案)盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件。(正確答案)高管人員嚴(yán)重違規(guī)。(正確答案)發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害。(正確答案)40.為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。*1(正確答案)2345(正確答案)41.下列說(shuō)法正確的有（）。*減發(fā)績(jī)效收入金額不得低于1000元(正確答案)減發(fā)后員工每月實(shí)發(fā)金額不得低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)員工違規(guī)所得不正當(dāng)利益，應(yīng)全部予以收回。(正確答案)新員工減發(fā)績(jī)效收入可酌情進(jìn)行減免42.根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2020年第3號(hào)），以下說(shuō)法正確的是（）。*銀行應(yīng)在官方網(wǎng)站、移動(dòng)客戶端、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公布投訴電話、通訊地址等投訴渠道信息和消費(fèi)投訴處理流程(正確答案)在產(chǎn)品和服務(wù)合約中，銀行可以不提供投訴電話或其他投訴渠道信息因合作銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)產(chǎn)生消費(fèi)糾紛的，銀行應(yīng)單獨(dú)完成消費(fèi)投訴處理，無(wú)需要求第三方參與銀行應(yīng)當(dāng)將合作第三方對(duì)消費(fèi)投訴處理工作的配合情況納入合作第三方機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入退出評(píng)估機(jī)制(正確答案)43.合同的變更可以根據(jù)情況采取以下幾種方式（）*口頭約定簽訂補(bǔ)充協(xié)議(正確答案)另行簽訂合同(正確答案)法律法規(guī)認(rèn)可的其他書面方式(正確答案)44.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》，一個(gè)積分周期內(nèi)員工累計(jì)積分達(dá)到（）分的，給予批評(píng)教育及以上處理。*121315(正確答案)24(正確答案)45.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（2018年版）》（郵銀制〔2018〕109號(hào)），各一級(jí)分行發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件發(fā)生苗頭或線索，應(yīng)立即將預(yù)警信息向本級(jí)機(jī)構(gòu)的消保工作牽頭部門報(bào)告,預(yù)警信息應(yīng)包括（）。*突發(fā)事件的類別、預(yù)警事項(xiàng)(正確答案)起始時(shí)間(正確答案)可能影響范圍(正確答案)應(yīng)采取的措施(正確答案)46.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定（2021年修訂版）》內(nèi)容，本行根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，分為（）。*特大重大(正確答案)重要(正確答案)一般(正確答案)47.案件種類分為（）。*業(yè)內(nèi)案件(正確答案)業(yè)外案件(正確答案)資金案件非資金案件48.保證的方式包括（）。*一般保證(正確答案)連帶責(zé)任保證(正確答案)特殊保證全權(quán)保證49.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程由（）等環(huán)節(jié)組成*合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別(正確答案)評(píng)估(正確答案)監(jiān)測(cè)(正確答案)應(yīng)對(duì)(正確答案)報(bào)告/披露(正確答案)50.核查人員應(yīng)及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息開展核查并登記核查結(jié)果，四、五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)信息原則上應(yīng)在（）內(nèi)完成核查。需交叉驗(yàn)證的，（）內(nèi)完成核查；需調(diào)閱憑證影像開展核查的，（）內(nèi)完成核查；需現(xiàn)場(chǎng)核查的，視具體情況適當(dāng)延長(zhǎng)核查時(shí)限。*3個(gè)工作日(正確答案)5個(gè)工作日(正確答案)7個(gè)工作日(正確答案)10個(gè)工作日51.總行內(nèi)控合規(guī)部是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐工作的牽頭部門，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐管理工作方案和相關(guān)管理辦法；組織、指導(dǎo)一級(jí)分行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐，并就相關(guān)工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、考核、評(píng)價(jià)；組織開展全行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)52.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)于每月3個(gè)工作日前提交履職工作報(bào)告。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)53.委派行應(yīng)結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理履職評(píng)價(jià)指標(biāo)說(shuō)明開展考核評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)指標(biāo)包括委派行考核指標(biāo)、駐地行考核指標(biāo)及附加考核指標(biāo)，得分不超過(guò)100分。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)54.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)收集駐地行各類風(fēng)險(xiǎn)信息，對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息作簡(jiǎn)要分析并報(bào)送至委派行，委派行匯總分析后向二級(jí)分行報(bào)送。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)55.大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施的，屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件的情形之一。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)56.三類案件是指郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)以外的單位、人員，直接利用郵儲(chǔ)銀行產(chǎn)品、服務(wù)渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴(yán)重侵犯郵儲(chǔ)銀行或客戶合法權(quán)益，或在各級(jí)機(jī)構(gòu)場(chǎng)所內(nèi)，以暴力等方式危害各級(jí)機(jī)構(gòu)場(chǎng)所安全及員工、客戶人身安全，已由公安、司法等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案