基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的類型）模擬試卷1（共109題）

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的類型）模擬試卷1（共5套）（共109題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的類型）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、下列關(guān)于避險(xiǎn)策略基金風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額的表述，不正確的是()。A、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)C、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％D、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額×100％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額通?？捎霉酱_定：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)=放大倍數(shù)×安全墊；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％。2、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述，錯(cuò)誤的是()。A、中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外B、二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易C、無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易D、二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：ETF一級(jí)市場(chǎng)的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場(chǎng)的價(jià)差會(huì)引發(fā)套利交易。套利交易會(huì)使套利機(jī)會(huì)最終消失，使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格恢復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤。ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的股票種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。其在一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)上均可掛牌交易。選項(xiàng)ABC正確。故本題正確答案選D。3、下列關(guān)于債券基金的表述，正確的是()。A、只以債券為投資對(duì)象B、對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C、基金資產(chǎn)60％以上必須投資于債券D、債券基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同，分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：債券型基金主要以債券為投資對(duì)象，我國(guó)規(guī)定投資債券比例為80％以上；對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。4、增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是()。A、追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B、追求資本增值C、追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D、經(jīng)常性收入與資本增值兼顧標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金。主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。5、關(guān)于在岸基金的說(shuō)法，不正確的是()。A、在岸基金相對(duì)于離岸基金更容易受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B、資金需求者在本國(guó)募集資金C、證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額D、將募集的資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)。所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。選項(xiàng)C所涉及內(nèi)容與在岸基金本意不符，說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題正確答案選C。6、股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在()。A、20％-40％B、40％-60％C、50％-70％D、60％-80％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50％-70％。債券的配置比例為20％-40％。偏債型基金與偏股型基金正好相反，債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40％-60％。7、()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A、50％B、60％C、80％D、100％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金中基金是指以其他證券投資基金為投資時(shí)象的基金，其投資組合由其他基金組成。2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。8、以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是()。A、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單B、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券C、期限在397天以內(nèi)(含397天)的中央銀行票據(jù)D、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；④證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。故選項(xiàng)C錯(cuò)誤。9、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金的作用的是()。A、便于進(jìn)行長(zhǎng)期投資B、便于進(jìn)行短期投資C、長(zhǎng)期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D、短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。選項(xiàng)A與C均不符合貨幣市場(chǎng)基金的本質(zhì)，說(shuō)法錯(cuò)誤；選項(xiàng)B只涉及貨幣市場(chǎng)基金在投資期限上的特點(diǎn)，相對(duì)描述片面，排除。故本題正確答案選D。10、以下關(guān)于股票基金與股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、股價(jià)隨時(shí)變動(dòng)；股票基金每個(gè)交易日只有一個(gè)價(jià)格B、股價(jià)受成交量的影響；股票基金價(jià)格不受申購(gòu)、贖回的數(shù)量的影響C、股價(jià)高低的合理性可以作出判斷；不能對(duì)股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷D、單一股票風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)較?。还善被痫L(fēng)險(xiǎn)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)大標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金與股票之間存在以下不同：①股價(jià)隨時(shí)變動(dòng)，股票基金每個(gè)交易日只有一個(gè)價(jià)格；②股價(jià)受成交量影響，股票基金份額不受買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的影響；③對(duì)股價(jià)高低的合理性可通過(guò)分析基本面等作出判斷，對(duì)股票基金份額凈值高低的合理性不能通過(guò)分析基本面等作出判斷；④單一股價(jià)投資風(fēng)險(xiǎn)較大，股票基金由于分散投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的類型）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為()。[2013年12月證券真題]A、成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金C、股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金D、股票基金、債券基金、保本基金、ETF標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對(duì)象的基金；②債券基金，是指主要以債券為投資對(duì)象的基金；③貨幣市場(chǎng)基金，是指以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的基金；④混合基金，是指同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間平衡的基金。2、2004年底，我國(guó)推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是()。[20l3年9月證券真題]A、上證180ETFB、上證50ETFC、深證100ETFD、上證紅利ETF標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。3、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為()。[2013年9月證券真題]A、均衡型基金B(yǎng)、防御型基金C、平衡型基金D、收益型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金；專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金稱為成長(zhǎng)型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱為平衡型基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。4、ETF屬于()。[2013年9月證券真題]A、保本基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、基金中的基金D、指數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。5、下列關(guān)于開放式股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。[2013年3月證券真題]A、開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中B、與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C、股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格D、股票型基金80％以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。6、關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是()。[2013年3月證券真題]A、有利于監(jiān)督部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督B、基金分類是基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D、有助于確保投資者投資基金獲利標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，對(duì)投資者、基金管理公司、基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管部門都有重要意義。表現(xiàn)在：①對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較；②對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；③對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)；④對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。7、關(guān)于股票基金，下列說(shuō)法不正確的有()。[2012年9月證券真題]A、股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型B、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D、主要投資于股票標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。8、下列哪項(xiàng)不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處?()[2012年9月證券真題]A、有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管B、有助于確保投資者的基金投資獲利C、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D、有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。9、世界上第一只ETF是在()推出的。[2012年6月證券真題]A、英國(guó)B、美國(guó)C、加拿大D、澳大利亞標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所(1X3E)推出了世界上第一只．ETF指數(shù)參與份額(TIPS)。10、以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開放式基金(LOF)的描述是錯(cuò)誤的?()[2012年3月證券真題]A、可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回C、不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管D、是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金，它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。11、保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。[2011年3月證券真題]A、最低目標(biāo)價(jià)值B、安全墊C、現(xiàn)時(shí)凈值D、價(jià)值底線標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：安全墊是指投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。12、根據(jù)法律形式可以將基金分為()。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、封閉式基金和開放式基金C、股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金D、增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金進(jìn)行分類：①根據(jù)法律形式，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；②根據(jù)運(yùn)作方式，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金；③根據(jù)投資對(duì)象，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等；④根據(jù)投資目標(biāo)，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。13、目前，我國(guó)公募證券投資基金的形式為()。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、封閉式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金是公司型基金。14、下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是()。A、通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣B、在證券交易所上市交易C、交易費(fèi)用為申購(gòu)和贖回費(fèi)用D、基金份額總額不因交易而變化標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。C項(xiàng)，封閉式基金不可贖回。15、貨幣市場(chǎng)基金是指基金資產(chǎn)()投資于貨幣市場(chǎng)工具。A、60％B、80％C、90％D、100％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。16、基金中的基金是指()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A、50％B、60％C、70％D、80％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。17、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A、50％B、60％C、65％D、80％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資80％以上投資于股票的為股票基金。18、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A、50％B、60％C、80％D、90％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金。19、增長(zhǎng)型基金是主要以()為投資對(duì)象的證券。A、大盤藍(lán)籌股B、公司債C、政府債券D、高成長(zhǎng)性公司的股票標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。20、既注重資本增值又注重當(dāng)期收人的基金是()。A、指數(shù)基金B(yǎng)、增長(zhǎng)型基金C、收入型基金D、平衡型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。21、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為()。A、封閉式基金和開放式基金B(yǎng)、契約型基金和公司型基金C、離岸基金和在岸基金D、主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。22、關(guān)于在岸基金的說(shuō)法不正確的是()。A、在岸基金相對(duì)離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B、資金需求者在本國(guó)募集資金C、證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額D、將募集的資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。23、離岸基金是指一國(guó)(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(guó)(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于()證券市場(chǎng)的證券投資基金。A、本國(guó)(地區(qū))B、他國(guó)(地區(qū))C、第三國(guó)D、本國(guó)(地區(qū))或第三國(guó)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國(guó)籌集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金；離岸基金是指一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。24、指數(shù)型股票基金的主要投資對(duì)象為()。A、指數(shù)所包含的成分股票B、所有上市流通的股票C、已發(fā)行但未上市的股票D、指數(shù)成分股及一定比例的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：指數(shù)(被動(dòng))型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。25、關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說(shuō)法，正確的是()。A、基金發(fā)行對(duì)象為社會(huì)公眾B、基金發(fā)行對(duì)象為不特定投資人C、基金發(fā)行對(duì)象為特定的投資人D、基金發(fā)行對(duì)象為不確定的機(jī)構(gòu)投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的類型）模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共24題，每題1.0分，共24分。)1、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，以下不屬于現(xiàn)階段我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制的是()。A、基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B、保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C、基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D、基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同后，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利。2、保本基金將大部分資金投資于()。A、股票B、貨幣市場(chǎng)工具C、衍生金融工具D、與基金到期日一致的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。3、保本基金的投資目標(biāo)是()。A、獲得盡可能高的回報(bào)B、使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低C、獲得市場(chǎng)平均收益D、在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。4、CPPI是通過(guò)比較()，進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的保本與增值的投資組合保險(xiǎn)策略。A、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線C、單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線D、單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：CPPI是一種通過(guò)比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。5、以下關(guān)于保本基金安全墊的說(shuō)法不正確的是()。A、是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額B、可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益C、安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險(xiǎn)也將趨于同步增大D、在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價(jià)值上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例將下降標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，基金管理人一般只在市場(chǎng)可能發(fā)生劇烈變化時(shí)，才對(duì)基金安全墊的中長(zhǎng)期放大倍數(shù)進(jìn)行調(diào)整。在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例將隨之上升。一旦投資組合現(xiàn)時(shí)凈值向下接近價(jià)值底線，系統(tǒng)將自動(dòng)降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例。6、ETF最大的特色是()。A、被動(dòng)操作B、指數(shù)型基金C、實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D、一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。7、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述不正確的是()。A、中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外B、二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易C、無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行：ETF份額的交易D、二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：一級(jí)市場(chǎng)的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場(chǎng)的差價(jià)會(huì)引發(fā)套利交易。套利交易會(huì)使套利機(jī)會(huì)最終消失，使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。8、()使ETF的價(jià)格與凈值趨于一致。A、基金的套利機(jī)制B、基金的被動(dòng)投資C、實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制D、完全復(fù)制指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：一級(jí)市場(chǎng)的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場(chǎng)的差價(jià)會(huì)引發(fā)套利交易。套利交易會(huì)使套利機(jī)會(huì)最終消失，使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。9、關(guān)于ETF，下列說(shuō)法不正確的是()。A、只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回B、ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C、ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D、與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的股票種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。C項(xiàng)，ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金。10、溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的()。A、擴(kuò)大B、減少C、不變D、難以預(yù)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。11、以下關(guān)于ETF和LOF的說(shuō)法正確的是()。A、ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票B、ETF、LOF的申購(gòu)、贖回都必須通過(guò)交易所進(jìn)行C、ETF、LOF都通常采用完全被動(dòng)式管理方法D、都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同，ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同，ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行；③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易，LOF在申購(gòu)、贖回上沒有特別要求；④基金投資策略不同，ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，LOF則是普通的開放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)型基金；⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)不同，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)，LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。12、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每()秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。A、10B、15C、20D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。13、下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng)、ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求C、ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型。ETF與抽樣復(fù)制型ETF其中，完全復(fù)制型ETF是依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權(quán)重，進(jìn)行ETF的構(gòu)建。我國(guó)首只ETF——上證50ETF采用的是完全復(fù)制。14、關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回B、絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC、可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)D、可以提供定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)答案：c知識(shí)點(diǎn)解析：c項(xiàng)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。15、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()。A、．50％B、60％C、80％D、90％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)：ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。16、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是()。A、聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng)、增強(qiáng)了ETF市場(chǎng)的交易活躍度C、不是基金中的基金D、能參與ETF的套利標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過(guò)把銀行渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。17、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為()。A、風(fēng)險(xiǎn)投資者B、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者C、戰(zhàn)略投資者D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、QDⅡ基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。A、1％B、2％C、5％D、10％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDⅡ基金不得有下列行為：①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借人現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％；⑥利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。19、下列有關(guān)QDⅡ的描述不正確的是()。A、QDⅡ基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資B、目前我國(guó)除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品C、QDⅡ基金可投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券D、QDⅡ基金可購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDⅡ基金不得有下列行為：①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借人現(xiàn)金；⑥利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。20、下列選項(xiàng)中，()不屬于QDⅡ基金的可投資范圍。A、住房按揭支持證券B、可轉(zhuǎn)讓存單C、遠(yuǎn)期合約D、房地產(chǎn)抵押按揭標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDⅡ基金不得有下列行為：①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金；⑥利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。21、分級(jí)基金將一只基金分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的需求，這說(shuō)明分級(jí)基金具有()特點(diǎn)。A、一只基金，多種選擇B、交易所上市，可分離交易C、份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作D、內(nèi)含衍生工具與杠桿特性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：普通基金僅適合于某一類特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者，而分級(jí)基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)將一只基金分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的需求。22、下列關(guān)于分級(jí)基金特征的描述不正確的是()。A、A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作B、基金份額不可以在交易所上市交易C、內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D、多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：分級(jí)基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有與普通基金不同的特點(diǎn)：①一只基金，多類份額，多種投資工具；②A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作；③基金份額可在交易所上市交易；④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；⑤多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。23、根據(jù)子份額之間()的不同，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金。A、運(yùn)作方式B、投資對(duì)象C、募集方式D、收益分配標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金；B項(xiàng)，按投資對(duì)象可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDⅡ分級(jí)基金等；C項(xiàng)，按募集方式可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開募集兩種類型。24、分級(jí)基金按運(yùn)作方式分類可分為()。A、主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資(指數(shù)化)型分級(jí)基金B(yǎng)、封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金C、合并募集和分開募集D、存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)屬于按投資風(fēng)格進(jìn)行的分類；C項(xiàng)屬于按募集方式進(jìn)行的分類；D項(xiàng)屬于按是否存在母基金份額進(jìn)行的分類?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的類型）模擬試卷第4套一、單項(xiàng)選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是()。[2016年4月真題]A、需要公開披露招募信息B、面向社會(huì)公開發(fā)行C、發(fā)行對(duì)象為不特定投資人D、發(fā)行對(duì)象為特定投資人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。2、股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在()左右。[2016年4月真題]A、50％～80％B、30％～70％C、40％～60％D、20％～80％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例較低；偏債型基金則與之剛好相反。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約為40％～60％左右。股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益較為適中。3、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和()，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。[2016年4月真題]A、保險(xiǎn)公司B、證券公司C、信托公司D、投資咨詢公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDⅡ)。QDⅡ是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。4、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為()。[2015年12月真題]A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封閉式基金和開放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資基金的分類：①根據(jù)法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金等；②根據(jù)運(yùn)作方式，可以分為封閉式基金和開放式基金；③根據(jù)投資對(duì)象，可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等；④根據(jù)投資目標(biāo)，可以分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根據(jù)投資理念，可以分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金；⑥根據(jù)募集方式，可以分為公募基金和私募基金；⑦根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，可以分為在岸基金和離岸基金。5、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。[2015年12月真題]A、風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B、以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)C、應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段D、適合短期波段操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。6、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。[2015年9月真題]A、公募基金與私募基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、契約型基金與公司型基金D、主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。B項(xiàng)，根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金；C項(xiàng)，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；D項(xiàng)，根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。7、下列不屬于按投資市場(chǎng)分類的股票基金是()。[2015年6月證券真題]A、國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng)、國(guó)外股票基金C、成長(zhǎng)型股票基金D、全球股票基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為：①國(guó)內(nèi)股票基金，以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響；②國(guó)外股票基金，以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)；③全球股票基金，以包括國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)在內(nèi)的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，進(jìn)行全球化分散投資，可以有效克服單一國(guó)家或區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)，由于投資跨度大，費(fèi)用相對(duì)較高。8、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常()。[2015年6月證券真題]A、相同B、大小無(wú)法確定C、較小D、較大標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。9、關(guān)于保本基金的描述，不正確的是()。[2015年6月證券真題]A、在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全B、投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)C、保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)D、采用投資組合保險(xiǎn)策略標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金。而不保證在任意時(shí)點(diǎn)投資者本金的安全。10、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()。[2015年6月證券真題]A、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略B、買人并持有策略C、恒定比例投資組合保險(xiǎn)策略D、對(duì)沖保險(xiǎn)策略標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際成熟市場(chǎng)的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進(jìn)行操作。目前，國(guó)內(nèi)尚缺乏這些金融工具，所以國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇恒定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投資的保本策略。11、將某分級(jí)基金定為“債券型分級(jí)基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金?()[2015年3月證券真題]A、被動(dòng)型分級(jí)基金B(yǎng)、主動(dòng)型分級(jí)基金C、封閉型分級(jí)基金D、混合型分級(jí)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：分級(jí)基金主要有七種分類：①按運(yùn)作方式的不同，可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金；②按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDⅡ分級(jí)基金等；③按投資風(fēng)格的不同，可以將分級(jí)基金分為主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資(指數(shù)化)型分級(jí)基金；④按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開募集兩種類型；⑤根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金；⑥按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金；⑦按是否具有折算條款，可以將分級(jí)基金分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算條款的分級(jí)基金。12、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。[2015年3月證券真題]A、指數(shù)基金B(yǎng)、債券基金C、股票基金D、貨幣市場(chǎng)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，按國(guó)際慣例，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征將基金產(chǎn)品分成股票基金、混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金四大類。貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具。13、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是()。[2015年3月證券真題]A、傘型基金B(yǎng)、LOFC、ETFD、保本基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便(可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣)，并可以進(jìn)行套利交易，因此對(duì)投資者具有獨(dú)特的吸引力。ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。14、采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為()。[2015年3月證券真題]A、基金中的基金B(yǎng)、指數(shù)基金C、平衡型基金D、傘形基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。15、債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。[2014年11月證券真題]A、追求短期收益B、追求高收益C、偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益D、追求穩(wěn)定收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。16、下列關(guān)于股票基金(開放式)與股票的不同之處，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[2014年9月證券真題]A、股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)B、非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)價(jià)格C、股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D、可以根據(jù)份額凈值的高低對(duì)股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。17、貨幣市場(chǎng)基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具?()[2014年9月證券真題]A、可轉(zhuǎn)換債券B、現(xiàn)金C、信用等級(jí)AAA級(jí)以下的企業(yè)債券D、股票標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過(guò)397天的債券；④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A—1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)；⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)；⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。18、在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是()。[2014年9月證券真題]A、合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105％贖回基金B(yǎng)、合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95％贖回基金C、合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105％以上，則投資人需支付2％的管理費(fèi)用D、合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金?；鹛峁┑谋ＷC有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100％，但也有低于100％或高于100％的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。19、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是()。[2014年6月證券真題]A、沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B、只適合長(zhǎng)期投資C、只適合短期投資D、既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。但貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。20、ETF的特點(diǎn)不包括()。[2014年6月證券真題]A、實(shí)物申購(gòu)贖回B、二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌的限制C、一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D、被動(dòng)操作的指數(shù)型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：ETF具有三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。21、基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取()。[2014年3月證券真題]A、股票選擇決策的超額報(bào)酬B、擇時(shí)決策的超額報(bào)酬C、行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬D、資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢(shì)。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金。不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同，為追求較好的回報(bào)，就有了行業(yè)輪換型基金。行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。22、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比()。[2014年3月證券真題]A、投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B、投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較C、投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D、投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低；成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。23、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指()基金。[2014年3月證券真題]A、投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B、投資于股票、債券，一60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C、投資于股票、債券，且80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的D、投資于股票、債券，且不低于20％的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。24、通過(guò)對(duì)基金持股的()分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資。[2014年3月證券真題]A、平均市盈率B、平均市準(zhǔn)率C、持股數(shù)量D、平均市值標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。通過(guò)對(duì)平均市值的分析，可以看出基金對(duì)大盤股、中盤股和小盤股的投資風(fēng)險(xiǎn)暴露情況。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向于投資價(jià)值型股票還是成長(zhǎng)型股票。25、以下不屬于債券根據(jù)發(fā)行人不同的分類標(biāo)準(zhǔn)分類的是()。[2014年3月證券真題]A、政府債券B、企業(yè)債券C、金融債券D、可轉(zhuǎn)換債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的類型）模擬試卷第5套一、單項(xiàng)選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。A、投資活動(dòng)所受到的限制和約束少B、投資金額要求高C、基金募集對(duì)象不固定D、采取非公開方式發(fā)售標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。2、關(guān)于系列基金，下列說(shuō)法不正確的是()。A、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作B、具有簡(jiǎn)化管理、降低成本的特點(diǎn)C、具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D、是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，其優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)為簡(jiǎn)化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。D項(xiàng)，基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。3、從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可分為()。A、公募基金和私募基金B(yǎng)、開放式基金和封閉式基金C、在岸基金和離岸基金D、公司型基金和契約型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國(guó)籌集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金；離岸基金是指一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。4、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是()。A、在交易所上市交易B、基金份額可變C、ETF最早產(chǎn)生于美國(guó)D、有指數(shù)基金的特點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：上市交易型開放式指數(shù)基金(ETF)通常又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國(guó)。ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。5、()是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。A、QDⅡ基金B(yǎng)、LOFC、ETFD、ETF聯(lián)接基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：QDⅡ基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利。6、()是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A、分級(jí)基金B(yǎng)、傘形基金C、系列基金D、保本基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。BC兩項(xiàng)，系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式；D項(xiàng)，保本基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。7、關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是()。A、單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)B、股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C、對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判D、每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：c項(xiàng)，人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。8、與國(guó)內(nèi)股票基金相比，國(guó)外股票基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()。A、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、利率風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。國(guó)內(nèi)股票基金以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響。國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。9、()以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。A、單一國(guó)家型股票基金B(yǎng)、區(qū)域型股票基金C、國(guó)際股票基金D、國(guó)內(nèi)股票基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)外股票基金可分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國(guó)際股票基金三種類型。其中，國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。10、一般而言，將流通市值低于()億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A、1B、5C、10D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤股。11、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的公司為大盤股。A、20％B、30％C、40％D、50％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50％以上的公司為大盤股。12、下列股票屬于成長(zhǎng)