銀行數(shù)據(jù)治理建設(shè)方案

目錄

第一章.總目標(biāo)....................................................................3

第二章.需求理解..................................................................3

第三章.存在問題及解決方案.......................................................3

3.1存在問題..............................................................3

3.2解決方案..............................................................5

第四章.數(shù)據(jù)治理規(guī)劃.............................................................6

4.1數(shù)據(jù)管控機制規(guī)劃......................................................6

4.1.1總體架構(gòu)規(guī)劃....................................................6

4.1.2數(shù)據(jù)治理溝通機制規(guī)劃...........................................10

4.1.3全生命周期管理機制規(guī)劃.........................................10

4.1.4運行保障機制規(guī)劃...............................................11

4.1.5認(rèn)責(zé)/考評機制規(guī)劃..............................................11

4.1.6長效優(yōu)化機制規(guī)劃...............................................14

4.2數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管控體系規(guī)劃..................................................14

4.2.1數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理框架規(guī)劃...........................................14

4.2.2數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定...................................................22

4.2.3數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定方案...............................................23

4.3數(shù)據(jù)質(zhì)量管控體系規(guī)劃..................................................29

4.3.1數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架規(guī)劃...........................................29

4.3.2數(shù)據(jù)質(zhì)量定義...................................................31

4.3.3數(shù)據(jù)質(zhì)量管理政策...............................................35

43.4數(shù)據(jù)質(zhì)量管理組織................................................36

43.5數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程................................................37

4.4元數(shù)據(jù)管控體系規(guī)劃....................................................38

4.4.1元數(shù)據(jù)管理框架規(guī)劃.............................................38

4.4.2元數(shù)據(jù)定義.....................................................39

4.4.3元數(shù)據(jù)模型規(guī)范.................................................40

4.5數(shù)據(jù)安全管控體系規(guī)劃.................................................41

第五章.數(shù)據(jù)治理體系實施方案....................................................42

5.1

5.2數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地實施方案制定.............................................43

5.2.1數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地原則...............................................43

5.2.2重要系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)評估.........................................43

5.3數(shù)據(jù)質(zhì)量落地實施方案制定..............................................44

5.3.1建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理專職機構(gòu).......................................44

5.3.2建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理支撐系統(tǒng).......................................44

5.3.3建立基于數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查的考核機制.................................45

53.4結(jié)合系統(tǒng)建設(shè)提升數(shù)據(jù)質(zhì)量管理....................................45

5.4元數(shù)據(jù)落地實施方案制定................................................46

5.4.1元數(shù)據(jù)管控范圍.................................................46

5.4.2元數(shù)據(jù)管理機制.................................................46

5.4.3元數(shù)據(jù)管理管理平臺.............................................47

第一章.總目標(biāo)

滿足人民銀行XX中支全面風(fēng)險管理體系及監(jiān)管要求建立健全數(shù)據(jù)治理和質(zhì)量控制機制

解決業(yè)務(wù)指標(biāo)口徑不一、源多頭、數(shù)據(jù)不一致、數(shù)據(jù)交換困難等問題。進行數(shù)據(jù)治理成熟度評

估，數(shù)據(jù)治理框架體系搭建，組織架構(gòu)、制度與流程的建立、開展重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域（風(fēng)險、運營與

績效）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)和數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工作、進行數(shù)據(jù)管控平臺建設(shè)，實現(xiàn)元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)

據(jù)質(zhì)量的統(tǒng)一管理。進行數(shù)據(jù)治理文化宣貫，建立數(shù)據(jù)治理長效機制。

第二章.需求理解

XX中支行建有數(shù)據(jù)倉庫平臺系統(tǒng)，圍繞數(shù)據(jù)倉庫平臺系統(tǒng)建設(shè)的數(shù)據(jù)管理平臺對數(shù)據(jù)平

臺的數(shù)據(jù)關(guān)系、數(shù)據(jù)質(zhì)量、ETL作業(yè)、等內(nèi)容進行管理，具有一定的數(shù)據(jù)調(diào)度、數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核、

數(shù)據(jù)的傳輸與下發(fā)以及元數(shù)據(jù)的采集功能。XX中支行現(xiàn)有數(shù)據(jù)管理平臺中，數(shù)據(jù)管理的范圍主

要圍繞數(shù)據(jù)倉庫以及其上下游的元數(shù)據(jù)對象，具體數(shù)據(jù)接口文件定義、數(shù)據(jù)庫分層物理模型定

義、ETL作業(yè)定義、業(yè)務(wù)報表定義。

第三章.存在問題及解決方案

3.1存在問題

總結(jié)目前XX中支存在的數(shù)據(jù)問題：如下五點：

1.數(shù)據(jù)質(zhì)量差

1）數(shù)據(jù)不一致：沒有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范導(dǎo)致產(chǎn)生大量失真的數(shù)據(jù)；

2）數(shù)據(jù)不及時：沒有有效的流程和手段管控源系統(tǒng)數(shù)據(jù)更新時間，不能在數(shù)據(jù)入倉

時及時發(fā)現(xiàn)問題，往往到了數(shù)據(jù)使用環(huán)節(jié)才暴露出來，導(dǎo)致數(shù)據(jù)嚴(yán)重滯后不可用；

2.數(shù)據(jù)不一致，缺乏統(tǒng)一規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)

1）業(yè)務(wù)含義理解不一致：沒有對業(yè)務(wù)的含義進行規(guī)范統(tǒng)一，導(dǎo)致多重來源數(shù)據(jù)相差

甚遠，也無從確認(rèn)哪個數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)正確；

2）統(tǒng)計口徑和加工方法不一致：沒有規(guī)范各種業(yè)務(wù)指標(biāo)的統(tǒng)計加工規(guī)貝h導(dǎo)致如

“增長率”指標(biāo)的數(shù)據(jù)結(jié)果非業(yè)務(wù)所需；

3）產(chǎn)品的名稱、歸類信息和配置信息不統(tǒng)一，使得基本屬性基金經(jīng)理和業(yè)務(wù)部門各

自一套產(chǎn)品名稱，基金經(jīng)理使用的產(chǎn)品名稱在系統(tǒng)中找不到；各個業(yè)務(wù)部門之間

需要線下一一確認(rèn)和溝通；KPI考核、業(yè)務(wù)報送、IPO及招投標(biāo)等都受到極大的

影響；

4）各個部門根據(jù)自己的需求設(shè)計和產(chǎn)出報表，無統(tǒng)一準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)源，導(dǎo)致相同指標(biāo)

數(shù)據(jù)不一致或總分不一致的情況

5）缺乏相關(guān)角色和流程制定和實施數(shù)據(jù)統(tǒng)一規(guī)范；

3.數(shù)據(jù)分布零散，部署和同步原則需完善

1）基準(zhǔn)數(shù)據(jù)分布原則不完善，缺乏基準(zhǔn)數(shù)據(jù)的生成、管理、維護機制來保證數(shù)據(jù)的

正確性和權(quán)威性，缺乏數(shù)據(jù)同步原則，導(dǎo)致難以及時、準(zhǔn)確地提供完整、可靠和

一致的企業(yè)級信息。

2）客戶信息，雖然做了各個系統(tǒng)客戶信息的映射，但并沒有在企業(yè)范圍內(nèi)實現(xiàn)客戶

信息的唯一標(biāo)識。如客戶身份證號碼變更，因為缺乏客戶信息的同步，導(dǎo)致該客

戶的財產(chǎn)信息分散不同賬戶中，無法真實反映客戶的實際資產(chǎn)情況。

4.數(shù)據(jù)整合與應(yīng)用不足

1）沒有有效的數(shù)據(jù)交換和共享機制，導(dǎo)致無法對共享信息進行科學(xué)的管理與合理的

應(yīng)用，無法為客戶服務(wù)、統(tǒng)計分析等提供有效的整合數(shù)據(jù)，無法實現(xiàn)數(shù)據(jù)價值的

更大化；

2）對外報送的報表，沒有做到全自動，需要數(shù)據(jù)中心與財務(wù)中心等進行

各模塊的整合和拼湊；

5.缺少專門對數(shù)據(jù)進行監(jiān)督和控制的組織

1）各個部門關(guān)注數(shù)據(jù)的角度不盡相同，因此缺少一個組織從全局視角對數(shù)據(jù)進行管

理，導(dǎo)致無法建立一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理規(guī)程與標(biāo)準(zhǔn)等，相應(yīng)的數(shù)據(jù)管理監(jiān)督措施

也就無法得到落實，并且由于缺少數(shù)據(jù)考核體系，導(dǎo)致數(shù)據(jù)管理標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范也無

法實施；

2）各部門為應(yīng)對各自部門的發(fā)展需要，逐步建立了各自的信息系統(tǒng)，各部門站在各

自的立場生產(chǎn)、使用和管理數(shù)據(jù)，缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)劃、可信的數(shù)據(jù)來源和數(shù)據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)不規(guī)范、不一致、冗余、無法共享等問題頻繁出現(xiàn)；

3.2解決方案

為從根源上解決數(shù)據(jù)問題，需要一個長效的治理體系確保數(shù)據(jù)在組織、制度、流程、標(biāo)準(zhǔn)、

技術(shù)工具等方面的管理。

1.直接原因：缺少解決具體數(shù)據(jù)問題的流程、制度、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)工具等管理體系。

解決方案：

/制定各種數(shù)據(jù)領(lǐng)域的操作流程以及在技術(shù)與業(yè)務(wù)層面的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，才能確保數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管

理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、主數(shù)據(jù)管理等各種數(shù)據(jù)管理的有序進行；

/先進的技術(shù)手段、配套的系統(tǒng)支撐數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、主數(shù)據(jù)管理等工作高效有

序地開展；

2.間接原因：沒有組織和制度保障，更沒有認(rèn)責(zé)管理機制。

解決方案：

/建立決策、溝通、監(jiān)控、考核的完整有效機制，有效地解決金融機構(gòu)數(shù)據(jù)的權(quán)、責(zé)、利的

問題，避免出現(xiàn)只顧當(dāng)前不考慮后續(xù)發(fā)展的“救火式

3.根本原因：沒有數(shù)據(jù)資產(chǎn)意識，更缺少數(shù)據(jù)管理企業(yè)文化。

解決方案：

/數(shù)據(jù)除支持業(yè)務(wù)處理流程外，更是企業(yè)的“資產(chǎn)”，應(yīng)從戰(zhàn)略角度啟動、開展和推進數(shù)

據(jù)治理工作，建立一種以數(shù)據(jù)為導(dǎo)向的企業(yè)文化，將數(shù)據(jù)治理與公司治理有機結(jié)合

起來。

第四章.數(shù)據(jù)治理規(guī)劃

4.1數(shù)據(jù)管控機制規(guī)劃

4.1.1總體架構(gòu)規(guī)劃

4.1.1.1組織框架規(guī)劃

典型的數(shù)據(jù)管理組織結(jié)構(gòu)分為三層一一決策層、管理協(xié)調(diào)層、執(zhí)行層，分別賦予不同的權(quán)

力、履行不同的職責(zé)。責(zé)權(quán)一致保障數(shù)據(jù)管理組織結(jié)構(gòu)的穩(wěn)固性和可行性，增加數(shù)據(jù)管理工作

的推動力和執(zhí)行力。

數(shù)據(jù)治理需要各業(yè)務(wù)和技術(shù)部門進行多層組合，以實現(xiàn)針對數(shù)據(jù)長久持續(xù)的治理和管理。

數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)規(guī)劃建議如下，各組成部分均對數(shù)據(jù)管理組織起著至關(guān)重要的作用。

數(shù)據(jù)管理制度

委員會

數(shù)據(jù)治理辦公室

執(zhí)數(shù)據(jù)管理團隊

行

據(jù)

數(shù)據(jù)

據(jù)

效

數(shù)

層

理

管理

管

理

管

隊

團隊

團

隊

團

B

“?

1.數(shù)據(jù)治理委員會（由高層領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)成）

數(shù)據(jù)治理委員會擁有在企業(yè)范圍內(nèi)對數(shù)據(jù)管理的權(quán)力，是數(shù)據(jù)治理的最高級別權(quán)威機構(gòu)，

擁有戰(zhàn)略性的企業(yè)級信息資產(chǎn)。

2.數(shù)據(jù)管理制度委員會（由業(yè)務(wù)專家構(gòu)成）

數(shù)據(jù)管理制度委員會是一跨職能團隊，負(fù)責(zé)支持和監(jiān)督由數(shù)據(jù)治理委員會發(fā)起的數(shù)據(jù)管理

舉措，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)治理和管理的活動，如數(shù)據(jù)架構(gòu)管理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理等。

3.數(shù)據(jù)治理辦公室（有數(shù)據(jù)管理協(xié)調(diào)員構(gòu)成）

數(shù)據(jù)治理辦公室是對數(shù)據(jù)治理委員會、數(shù)據(jù)管理制度委員會、數(shù)據(jù)管理團隊的工作提供支

持，推動數(shù)據(jù)管理團隊的各項活動。

4.數(shù)據(jù)管理團隊（由業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理專員、業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)＜覙?gòu)成）

各數(shù)據(jù)管理團隊關(guān)注其具體的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，在經(jīng)高層授權(quán)后，可做出相關(guān)決策來調(diào)整并實施

企業(yè)的數(shù)據(jù)制度、流程等。

4.1.1.2制度框架規(guī)劃

1.數(shù)據(jù)治理制度規(guī)劃

根據(jù)數(shù)據(jù)管理和服務(wù)的層次和授權(quán)決策次序，數(shù)據(jù)制度框架分為政策、制度、細則三個

梯次，該框架標(biāo)準(zhǔn)化地規(guī)定數(shù)據(jù)的具體領(lǐng)域、各個數(shù)據(jù)領(lǐng)域內(nèi)的目標(biāo)、遵循的行動原則、完成

的明確任務(wù)、實行的工作方式、采取的一般步驟和具體措施。

從組織管理、協(xié)調(diào)機制、考核機制、數(shù)據(jù)安全管控、數(shù)據(jù)需求管理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地、數(shù)

據(jù)質(zhì)量:保障、監(jiān)督檢查等方面出發(fā)，制定全面、科學(xué)、有效的數(shù)據(jù)管理制度體系，包括數(shù)據(jù)

制度框架和內(nèi)容，提供相應(yīng)管理辦法及操作細則的核心條

款，實現(xiàn)數(shù)據(jù)治理各項工作規(guī)范化管理。如卜-圖所示：

數(shù)據(jù)治理制度規(guī)劃

■內(nèi)容

名稱制定者內(nèi)容

由科技戰(zhàn)略與數(shù)說明數(shù)據(jù)治理與管理的目

政策

據(jù)管理委員會制定。的，明確其基本規(guī)則。

制度由不同數(shù)據(jù)領(lǐng)域為各數(shù)據(jù)領(lǐng)域內(nèi)的活動開

的數(shù)據(jù)專業(yè)人員制定。展而制定的一系列辦法、規(guī)則、流程。

由原制度涉及領(lǐng)域數(shù)確保各數(shù)據(jù)制度執(zhí)行落實而派生

細則

據(jù)專業(yè)人士制定。出來的實施細節(jié)與技術(shù)規(guī)范

2.制度規(guī)劃交付模板樣例

二二-------------------------------有

標(biāo)題

二二;；二亡，廣

包菇材,題、制發(fā)時間和制發(fā)依據(jù)等小目.其中.標(biāo)題澈技?,用對農(nóng)+文神'并法、M）-構(gòu)

成,幼《中國XXX證券公用數(shù)振標(biāo)淺h理辦法》.

數(shù)據(jù)認(rèn)貴

數(shù)據(jù)政策正文

管理辦法

菽通『芬前明職磁茄成.天原備麗*滿甚

1

1r-------*第一章總則

術(shù)制度明定的依制、目的、范朋、?意義:木數(shù)據(jù)箱城糊關(guān)蔓/陽茨的定義.

第二章組織架構(gòu)與職責(zé)分工

定義本效抱毅城的狙識結(jié)篇.界定各上織及息分打谷相關(guān)部門的主要職責(zé).

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)第三章一第N章

管理辦法

按照本數(shù)據(jù)領(lǐng)域關(guān)鍵給查.點或渡程,分岸節(jié)進*偈述,每年節(jié)內(nèi)容炫括:規(guī)定關(guān)霆弦查點的凸

容.流程的程m明確的關(guān)人員的職貴.

第N+1章附則

木制度施。切與方式.有關(guān)說明（該酬度與其他制度之同關(guān)系、^定附件的牧用.

印發(fā)敬費等》,實施H期.

附件

元數(shù)據(jù)管

該耕度之中涉及的汲卒、流鶴圖之.

4.1.1.3流程框架規(guī)劃

數(shù)據(jù)治理流程包括管理流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)流程（數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布流程、

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行流程和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行評估流程四部分）數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)流程（數(shù)據(jù)質(zhì)量報告、數(shù)據(jù)質(zhì)量

評估流程等），認(rèn)責(zé)'考評流程、數(shù)據(jù)治理實施相關(guān)流程等。主要流程如下。

數(shù)據(jù)架構(gòu)管理

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理

＞數(shù)據(jù)

質(zhì)置＞技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)＞技術(shù)標(biāo)

檢查業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)業(yè)芬標(biāo)

規(guī)則準(zhǔn)內(nèi)容菅理

數(shù)據(jù)元數(shù)據(jù)管理

管理＞??

艷委

規(guī)則

主數(shù)據(jù)管理

數(shù)據(jù)質(zhì)量管理）業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)，技術(shù)元

數(shù)據(jù).數(shù)據(jù)血緣關(guān)系

數(shù)據(jù)操作管理

（數(shù)據(jù)保留與歸檔）

數(shù)據(jù)安全管理

4.1.2數(shù)據(jù)治理溝通機制規(guī)劃

建立跨部門、跨條線的數(shù)據(jù)治理工作協(xié)同機制，制定跨部門、跨條線的工作流程，明確溝

通路徑，實現(xiàn)數(shù)據(jù)相關(guān)方采取聯(lián)合行動。

根據(jù)數(shù)據(jù)治理政策，建立每周或者每月議事機制以數(shù)據(jù)質(zhì)量報告的形式向組織和管理部門

匯報數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，根據(jù)認(rèn)責(zé)和考評機制將數(shù)據(jù)治理職責(zé)落實到部門。

4.1.3全生命周期管理機制規(guī)劃

建立覆蓋數(shù)據(jù)產(chǎn)生、存儲、交換、加工、歸檔和應(yīng)用等全生命周期的管理流程，規(guī)范全流

程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)審核、內(nèi)部數(shù)據(jù)服務(wù)申請、外部監(jiān)管數(shù)據(jù)報送、外部數(shù)據(jù)安全合作等控制流程，通過

全流程管控方式保障數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、一致性、完整性、及時性，促進數(shù)據(jù)資產(chǎn)發(fā)揮價值。

數(shù)據(jù)定義數(shù)據(jù)產(chǎn)生數(shù)據(jù)存儲數(shù)據(jù)交換數(shù)據(jù)加工數(shù)據(jù)歸檔數(shù)據(jù)應(yīng)用

很保BS?

9M入全面、準(zhǔn)

錄入者M

使用及時提出敷透微行內(nèi)外管及時.清斯地

tt±R?及時投告敗

參與制定掘使用中發(fā)理制度和法規(guī)提出數(shù)據(jù)使

S*.中的問n

使用4!敗據(jù)芬準(zhǔn)及相現(xiàn)的問題交換數(shù)用器攻

關(guān)es??g

烏町提出建分析政螭質(zhì)量問建的原因：ta援出效推歸數(shù)據(jù)應(yīng)用定

業(yè)務(wù)參與制定袖IS乂,笄翼貢定義

標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)配Hi蒜務(wù)京織制定致撮質(zhì)量家改工作方案也/

定改據(jù)歸核的發(fā)布

套規(guī)范襄享二’織推進數(shù)握質(zhì)量整&方案執(zhí)行

.并瞄評價策整-郵

收集?整理數(shù)18B!?何題.蛆織相關(guān)部門分析

辦:制定1%”組織相關(guān)部門制定敬靄質(zhì)量整改工作方案，對岐據(jù)搔?贅改逛行跟蹤；制定敢據(jù)成?*3株方案，依?

一一敷據(jù)盥量考槌方案開展考核工作

投收敷揖定義和業(yè)務(wù)規(guī)則.向系統(tǒng)開發(fā)維護部門提出出未；機出敷攜歸

參與制定敗揖,與進行敗據(jù)質(zhì)量問璇捧查與原因分析；情施求并制訂?,笄提供鮮程?

標(biāo)淮散據(jù)歸精說明

?與敗據(jù)質(zhì)量問息整改與實施策略

進行敗據(jù)質(zhì)量問題排查與原因分析：

系蛟開發(fā)按照業(yè)務(wù)箱為IS據(jù)應(yīng)用

遇使內(nèi)外屏標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)楚，按輾業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)需求進行仃系統(tǒng)開發(fā)：求執(zhí)行JSJS及共學(xué)提供

雄護-

墩護根應(yīng)的H系統(tǒng)：歸檔策IS技術(shù)支待

4.1.4運行保障機制規(guī)劃

建立數(shù)據(jù)治理績效考核體系包括考核問責(zé)機制和激勵機制，保障數(shù)據(jù)治理工作有效推連

設(shè)置數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)安全管控等方面的考核指標(biāo)，規(guī)劃績效激勵機制的具

體落地方案。

4.1.5認(rèn)責(zé)/考評機制規(guī)劃

數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)是將數(shù)據(jù)管理活動中的責(zé)任落實到相關(guān)部門的過程，通過數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)在全行范圍內(nèi)

明確數(shù)據(jù)管理活動中各部門應(yīng)承擔(dān)的角色和責(zé)任。

1.認(rèn)責(zé)體系規(guī)劃

數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)不是問責(zé)，是對各部門數(shù)據(jù)管理職責(zé)的進一步明確。數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)體系分為三部分，

認(rèn)責(zé)管理組織、認(rèn)責(zé)管理流程和認(rèn)責(zé)管理辦法;

數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)體系

認(rèn)責(zé)管理組織認(rèn)責(zé)管理流程認(rèn)責(zé)管理辦法

敷據(jù)認(rèn)責(zé)工具、模板

1）認(rèn)責(zé)管理組織

認(rèn)責(zé)管理組織和組織架構(gòu)中規(guī)劃的組織相同；包括決策層、組織協(xié)調(diào)層和執(zhí)行層，決策層：

主任和副主任建議為企業(yè)級的決策人或者分管風(fēng)險、財務(wù)、數(shù)據(jù)的企業(yè)級管理者兼任；組織協(xié)

調(diào)層的數(shù)據(jù)管理常務(wù)辦公室主任為科技部總經(jīng)理，和各部門專家成員組成;執(zhí)行層為數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)工

作小組，由相關(guān)數(shù)據(jù)管理部門組成，例如：數(shù)據(jù)歸口部門，數(shù)據(jù)使用部門，系統(tǒng)開發(fā)維護部門等。

2）認(rèn)責(zé)管理流程

推動數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)落實工作，負(fù)責(zé)解釋數(shù)據(jù)管理職責(zé)，對各部門認(rèn)責(zé)細化工作提供指導(dǎo)。認(rèn)責(zé)

管理流程包括“認(rèn)責(zé)發(fā)起一〉認(rèn)責(zé)細化一〉認(rèn)責(zé)審批一〉認(rèn)責(zé)發(fā)布

atmam認(rèn)的e

3）認(rèn)責(zé)管理辦法

數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)對象可以使用兩種方法，系統(tǒng)分級和數(shù)據(jù)分解；數(shù)據(jù)責(zé)任類別是從數(shù)據(jù)的生命周

期（數(shù)據(jù)定義、數(shù)據(jù)生產(chǎn)、數(shù)據(jù)使用、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督）的各個階段識別責(zé)任；根據(jù)相應(yīng)的認(rèn)責(zé)

細則生成《數(shù)據(jù)管理認(rèn)責(zé)書》。

2.認(rèn)責(zé)過程中不同部門的角色劃分，如下圖

據(jù)的含義與規(guī)則

數(shù)據(jù)層面認(rèn)業(yè)務(wù)使用數(shù)據(jù)方?蟒犀管理數(shù)據(jù)使用

責(zé)角色責(zé)任者使用者

解

釋數(shù)

提供數(shù)據(jù)質(zhì)量等治

含

的按照數(shù)據(jù)質(zhì)■錄

據(jù)

見

iiif知入宏據(jù)數(shù)據(jù)采理要求

義

R集者

數(shù)據(jù)曾

理者

開發(fā)系統(tǒng)記錄數(shù)據(jù)和加

工數(shù)據(jù)

系統(tǒng)層面認(rèn)

貴角色

提供數(shù)據(jù)質(zhì)量等治

提供系統(tǒng)開

系統(tǒng)開理要求發(fā)，

發(fā)需求

維護者

3.考評機制

建立數(shù)據(jù)治理績效考核體系，包括考核問責(zé)機制和激勵機制，保障數(shù)據(jù)治理工作有效推

進。設(shè)置數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理.、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)安全管控等方面的考核指標(biāo)。

結(jié)合目前同業(yè)相關(guān)實踐，在考核的實施路徑上，采取三步階段的策略，逐步向精細化管

理過渡。首先開展數(shù)據(jù)管理工作過程事項的考核，同時在激勵方式上，注意獎懲結(jié)合，多設(shè)置

加分項目，以鼓勵工作開展，提高工作積極性為前提。

1數(shù)據(jù)管理工作考核教據(jù)質(zhì)量評價報告1

第二階段

考核通報致?lián)卫頂?shù)據(jù)安全管理12~=12"=

數(shù)據(jù)管理

基礎(chǔ)上，加數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)瑁標(biāo)準(zhǔn)管理數(shù)據(jù)俄皇管理

入數(shù)據(jù)娛工作過程水平

5!數(shù)爰架構(gòu)管理元數(shù)據(jù)管理

水平的通報

第三階段翻質(zhì)量水手

i［敷據(jù)管理工作iL

考核

開展敬據(jù)管關(guān)鍵系統(tǒng)棹可

數(shù)據(jù)管理蜜

理工作與數(shù)

數(shù)僭

據(jù)版皇水平工作過程

相^舍的全Jr*:lllll\Illi

面“君場a室握?

第一階段數(shù)據(jù)管理工作考核

考核

財教據(jù)管理數(shù)據(jù)管理

1工作進行考工作過程數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理數(shù)據(jù)質(zhì)雖管理

核

第?階段：對數(shù)據(jù)管理工作的過程進行考核，針對數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理和數(shù)據(jù)質(zhì)量管理

分別制定不同的考核指標(biāo)。

第二階段：在第一階段基礎(chǔ)上，加入數(shù)據(jù)質(zhì)量水平的通報，以數(shù)據(jù)質(zhì)量評價報告為標(biāo)準(zhǔn)建

立考核+通報的考評體系。

第三階段：開展數(shù)據(jù)管理工作與數(shù)據(jù)質(zhì)量水平相結(jié)合的全面的考核制度，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量水

平標(biāo)準(zhǔn)體系。

4.1.6長效優(yōu)化機制規(guī)劃

參考《數(shù)據(jù)管理能力成熟度模型》等國家數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，建立評估及提升數(shù)據(jù)治理成熟度的長

效機制，明確評估指標(biāo)體系、評估數(shù)據(jù)來源、評估周期、評估流程及跟蹤改進方式等。

4.2數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管控體系規(guī)劃4.2.1數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理框架規(guī)劃

建立企業(yè)級數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系，是為了擺脫系統(tǒng)與部門的束縛，從企業(yè)的視角，統(tǒng)一描述和展

示行內(nèi)重要的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)項和指標(biāo)數(shù)據(jù)項，協(xié)調(diào)全行上下對同一數(shù)據(jù)項的理解和定義，規(guī)范全行

信息系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)，最終實現(xiàn)業(yè)務(wù)與技術(shù)之間、系統(tǒng)之間、部門之間數(shù)據(jù)的高效流通，提高

數(shù)據(jù)管理的能力。

建議銀行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理框架包括五個方面：文化和變革、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容、制度和流程、

組織和角色、標(biāo)準(zhǔn)化工具：

4.2.1.1數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織

數(shù)據(jù)治理組織應(yīng)納入IT治理組織框架中，通過成立數(shù)據(jù)治理組織建立明確的數(shù)據(jù)治理組

織架構(gòu)與人員角色定義，明確相應(yīng)的責(zé)任人和職責(zé)，對其負(fù)責(zé)的數(shù)據(jù)的正確性、-致性和及時性

等負(fù)責(zé)。數(shù)據(jù)治理組織包括決策層、管理層和執(zhí)行層三層的組織架構(gòu)支撐數(shù)據(jù)治理工作的開展

和職責(zé)的落實，如下圖所示:

通過成立數(shù)據(jù)治理組織建立明確的數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)與人員角色定義，明確相應(yīng)的責(zé)任人和職責(zé)，對其負(fù)責(zé)的數(shù)據(jù)

的正確性、一致性和及時性等負(fù)責(zé)。

數(shù)據(jù)治理的組織包括以下三個層級：

-決策層即數(shù)據(jù)治理委員會負(fù)責(zé)設(shè)立數(shù)據(jù)治理的愿景和目

數(shù)據(jù)治理委員會

標(biāo)，為數(shù)據(jù)治理引領(lǐng)方向，協(xié)調(diào)全行各個部門參與數(shù)

據(jù)治理工作，審批數(shù)據(jù)治理規(guī)劃報告及主要計劃

-管理層即數(shù)據(jù)治理小組主要是數(shù)據(jù)治理的專

職管理層，牽頭組織數(shù)據(jù)治理的規(guī)劃設(shè)計及

實施，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)治理工作的計劃制定和安排.郵治理小組

負(fù)責(zé)向決策層匯報數(shù)據(jù)治理工作

-執(zhí)行層即數(shù)據(jù)管理員具體參與數(shù)據(jù)治理工作設(shè)計和具體

執(zhí)行，解決日常具體的數(shù)據(jù)問題，并且在全行范圍內(nèi)

定義和解釋各頊數(shù)據(jù)

根據(jù)多家金融機構(gòu)最佳實踐經(jīng)驗，數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)從數(shù)據(jù)管理委

員會、數(shù)據(jù)管理辦公室及數(shù)據(jù)管理員社區(qū)三層結(jié)構(gòu)出發(fā)，旨在建立與開展全行數(shù)據(jù)相關(guān)工作相適

應(yīng)的各層級權(quán)責(zé)明確且內(nèi)部溝通順暢的組織框架，確保全行數(shù)據(jù)戰(zhàn)略的實施。

對全行的數(shù)據(jù)質(zhì)量、可用性、安全和合翅性負(fù)成推動推行全行數(shù)據(jù)管理政策、資產(chǎn)

數(shù)據(jù)管理委員會和資源魅數(shù)據(jù)相關(guān)動議進行優(yōu)先排序，并對資金來源和資源提供建議（由條能集團

戰(zhàn)略委員會進行審批）南批需要行發(fā)文的數(shù)據(jù)賞理相關(guān)制度和吸范

分管領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)控數(shù)據(jù)管理流程的績效根據(jù)現(xiàn)實和未來的需求審核孟力和資濺瞳審議其它南委員

會決議的爭端

常設(shè)部門，王要任務(wù)是在全行實施、監(jiān)督和報告數(shù)據(jù)管理設(shè)計和營理數(shù)據(jù)管理流程

代表業(yè)務(wù)和技術(shù)部創(chuàng)立和筮護信息架構(gòu)-企業(yè)級邏輯和物理數(shù)據(jù)隹設(shè)計、數(shù)據(jù)模型、業(yè)務(wù)叛則、元數(shù)據(jù)

門-垂點針對企業(yè)級共享數(shù)據(jù)

負(fù)責(zé)維護數(shù)據(jù)管理流程、程序、政策和工具，如問題管理、變更言埋、模型管理、

數(shù)據(jù)管理辦公冬了元數(shù)據(jù)獲取和管理，

松宣負(fù)責(zé)何數(shù)據(jù)管理委員會匯報數(shù)據(jù)政策做據(jù)質(zhì)量狀況

{igum

（數(shù)據(jù)鯉專家

負(fù)責(zé)在條線?領(lǐng)域內(nèi)執(zhí)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)管理政策，包括在其業(yè)務(wù)條線專業(yè)領(lǐng)域系

數(shù)據(jù)管理員社區(qū)統(tǒng)中執(zhí)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義并有效使用

評估業(yè)務(wù)條線.職能領(lǐng)域的數(shù)據(jù)質(zhì)里

瞬保數(shù)據(jù)相關(guān)的問題有效傳遞給相關(guān)的責(zé)任人

蚪居礁家

在探作層面上推動和解決數(shù)據(jù)問題

業(yè)務(wù)州居方家一

將需要數(shù)據(jù)菅理辦公室決策的問題和沖突提交到數(shù)據(jù)管理力公室

3統(tǒng)鼓據(jù)管家

向蕨據(jù)管理辦公室匯報其負(fù)貨領(lǐng)域的數(shù)據(jù)首理諺循情況和數(shù)據(jù)質(zhì)量水平

基于海南中支行的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及發(fā)展需求，建議數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)組織架構(gòu)分為四個層

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