個人財務(wù)顧問協(xié)議書

2024版?zhèn)€人財務(wù)顧問協(xié)議書合同編號：__________甲方（委托方）：姓名：__________性別：__________身份證號：__________地址：__________聯(lián)系電話：__________乙方（受托方）：公司名稱：__________注冊地址：__________法定代表人：__________聯(lián)系電話：__________電子郵箱：__________鑒于甲方希望對其個人財務(wù)進(jìn)行合理規(guī)劃和有效管理，乙方愿意為甲方提供個人財務(wù)顧問服務(wù)，雙方經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容（1）財務(wù)狀況分析：對甲方的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等財務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)分析，為甲方制定合理的財務(wù)規(guī)劃提供依據(jù)。（2）財務(wù)規(guī)劃建議：根據(jù)甲方的財務(wù)狀況，乙方將為甲方制定個性化的財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于消費(fèi)支出管理、儲蓄投資、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃等。（3）財務(wù)決策咨詢：在甲方的財務(wù)規(guī)劃執(zhí)行過程中，乙方將為甲方提供財務(wù)決策咨詢，協(xié)助甲方解決財務(wù)問題。（4）定期報告：乙方將定期向甲方提供財務(wù)狀況報告，分析甲方的財務(wù)狀況變化，調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案。第二條服務(wù)期限2.1本協(xié)議的有效期為______年，自雙方簽字之日起計(jì)算。2.2除非一方提前終止本協(xié)議，否則本協(xié)議到期后自動續(xù)約______年。第三條服務(wù)費(fèi)用3.1乙方提供本協(xié)議規(guī)定的服務(wù)，甲方應(yīng)支付乙方的服務(wù)費(fèi)用為人民幣______元整（大寫：____________________元整）。（1）本協(xié)議簽訂后______天內(nèi)，甲方支付服務(wù)費(fèi)用的______%。（2）在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲方按照乙方的財務(wù)規(guī)劃執(zhí)行并根據(jù)乙方的建議進(jìn)行投資，甲方支付服務(wù)費(fèi)用的剩余______%。3.3甲方支付的服務(wù)費(fèi)用包括但不限于乙方向甲方提供的財務(wù)顧問服務(wù)、相關(guān)咨詢意見及報告等。第四條保密條款4.1除非依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供本協(xié)議及甲方的財務(wù)狀況信息外，乙方應(yīng)對本協(xié)議的內(nèi)容和甲方的財務(wù)狀況信息予以保密。4.2乙方不得將本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)外包給第三方，除非經(jīng)過甲方書面同意。4.3乙方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用的______%。5.2甲方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用的，乙方有權(quán)暫停提供本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)，直至甲方支付完畢。第六條爭議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________簽訂日期：______年______月______日多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明1.1甲方有權(quán)根據(jù)自身需求，要求乙方提供特定的財務(wù)規(guī)劃建議。乙方應(yīng)充分了解甲方的需求，并提供專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃建議。1.2甲方有權(quán)隨時解除本協(xié)議，但應(yīng)提前通知乙方。若甲方提前解除本協(xié)議，已支付的服務(wù)費(fèi)用不予退還。1.3甲方應(yīng)如實(shí)提供其財務(wù)狀況信息，以便乙方為其制定合適的財務(wù)規(guī)劃。若甲方提供的信息不實(shí)，導(dǎo)致乙方無法正常提供服務(wù)的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議。1.4甲方同意乙方在其網(wǎng)站、宣傳材料等載體上使用甲方的姓名、肖像等個人信息，用于展示乙方服務(wù)的成功案例，但未經(jīng)甲方同意，乙方不得泄露甲方的具體財務(wù)狀況信息。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明2.1乙方應(yīng)按照約定時間，向甲方提供財務(wù)狀況報告，并對報告中的數(shù)據(jù)和分析負(fù)責(zé)。2.2乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供專業(yè)的財務(wù)決策咨詢，并確保提供的咨詢意見具有可操作性。2.3乙方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守我國有關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)甲方的合法權(quán)益。2.4乙方應(yīng)在甲方授權(quán)的范圍內(nèi)，開展財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，不得超出授權(quán)范圍。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項(xiàng)條款及說明3.1第三方中介應(yīng)具備合法的經(jīng)營資格，并保證其提供的服務(wù)符合我國法律法規(guī)的要求。3.2第三方中介在提供服務(wù)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方的財務(wù)狀況信息。3.3第三方中介應(yīng)按照約定時間，向甲方和乙方提供服務(wù)進(jìn)度報告，并對報告中的數(shù)據(jù)和分析負(fù)責(zé)。3.4若第三方中介在提供服務(wù)過程中，出現(xiàn)違約、侵權(quán)等行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.5甲方和乙方均有權(quán)解除與第三方中介的合作關(guān)系，并有權(quán)要求第三方中介退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。3.6甲方和乙方在解除與第三方中介的合作關(guān)系后，仍應(yīng)按照本協(xié)議的約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。一、附件列表：1.個人財務(wù)狀況分析報告2.個人財務(wù)規(guī)劃方案3.財務(wù)決策咨詢意見4.定期財務(wù)狀況報告5.投資產(chǎn)品說明書6.稅務(wù)規(guī)劃方案7.退休規(guī)劃方案8.服務(wù)費(fèi)用支付憑證9.保密協(xié)議10.第三方中介服務(wù)協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定時間支付服務(wù)費(fèi)用：逾期支付超過協(xié)議約定的付款期限。2.乙方未按約定時間提供服務(wù)：延遲提供服務(wù)超過協(xié)議約定的期限。3.乙方提供的服務(wù)不符合約定：服務(wù)內(nèi)容未達(dá)到協(xié)議約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。4.乙方泄露甲方財務(wù)狀況信息：未經(jīng)甲方同意，向第三方披露甲方的財務(wù)信息。5.第三方中介未按約定提供服務(wù)：服務(wù)內(nèi)容未達(dá)到協(xié)議約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。6.第三方中介泄露甲乙雙方財務(wù)狀況信息：未經(jīng)甲乙雙方同意，向第三方披露財務(wù)信息。三、法律名詞及解釋：1.個人財務(wù)顧問：指為個人提供財務(wù)規(guī)劃、投資建議、稅務(wù)規(guī)劃等服務(wù)的專業(yè)人員。2.財務(wù)規(guī)劃：指對個人的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等進(jìn)行分析，制定合理的財務(wù)安排和理財策略。3.服務(wù)費(fèi)用：指乙方為甲方提供財務(wù)顧問服務(wù)所收取的費(fèi)用。4.違約金：指違約方按照協(xié)議約定向守約方支付的賠償金。5.保密義務(wù)：指乙方對甲方的財務(wù)狀況信息予以保密的法定義務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供信息不實(shí)：乙方應(yīng)與甲方溝通，要求提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。2.服務(wù)費(fèi)用支付糾紛：查看支付憑證，核實(shí)付款金額和時間，協(xié)商解決。3.服務(wù)未達(dá)到約定質(zhì)量：乙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行補(bǔ)救，或按照協(xié)議約定承擔(dān)違約責(zé)任。4.泄露財務(wù)狀況信息：立即啟動保密協(xié)議，要求違約方停止泄露行為，并賠償損失。