九月《證券基礎(chǔ)知識(shí)》證券從業(yè)資格考試訓(xùn)練試卷（附答案）

九月《證券基礎(chǔ)知識(shí)》證券從業(yè)資格考試訓(xùn)練試卷

（附答案）

一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。

1、公開(kāi)發(fā)行數(shù)量在4億股以上（含4億股）的，配售數(shù)量應(yīng)不超過(guò)

本次發(fā)行總量的OO

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

【參考答案】：C

2、基金在任何交易日日終持有的賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值，不得超

過(guò)基金持有的股票總市值的（）%o

A、4

B、8

C、10

D、20

【參考答案】：D

【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見(jiàn)教材第四章第五節(jié)，

P142O

3、股票可能使投資者遭受經(jīng)濟(jì)利益的損失，這是股票的（）特征。

A、風(fēng)險(xiǎn)性

B、收益性

C、流動(dòng)性

D、參與性

【參考答案】：A

4、1988年國(guó)際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展

國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，

其中核心資本至少為總資本的()。

A、40%

B,50%

C、60%

D、70%

【參考答案】：B

【解析】熟悉金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因、發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)。見(jiàn)

教材第五章第一節(jié)，P152O

5、當(dāng)套期保值者沒(méi)能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰

好匹配的期貨合約，在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時(shí)，由于不能完

全鎖定未來(lái)現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了OO

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、基差風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：D

6、證券金融公司應(yīng)每()個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】掌握對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。見(jiàn)教材第七

章第四節(jié)，P314O

7、屬于綜合指數(shù)類(lèi)的是()o

A、深證新指數(shù)

B、深證A股指數(shù)

C、深證B股指數(shù)

D、深證創(chuàng)新指數(shù)

【參考答案】：A

8、投資者在購(gòu)買(mǎi)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付()o

A、申購(gòu)費(fèi)

B、印花稅

C、贖回費(fèi)

D、手續(xù)費(fèi)

【參考答案】：D

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金

的定義與區(qū)別。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P123?124。

9、封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的()應(yīng)按投資者出資比例

分配。

A、基金總資產(chǎn)

B、基金資本

C、未分配收益

D、基金凈資產(chǎn)

【參考答案】：D

10、只有當(dāng)貨幣資本和()棚分離，貨幣資本本身取得一種社會(huì)性

質(zhì)時(shí)，公司股票和債券才會(huì)被充分運(yùn)用。

A、實(shí)物資本

B、產(chǎn)業(yè)資本

C、金融資本

D、自有資本

【參考答案】：B

【解析】掌握證券市場(chǎng)中介的含義和種類(lèi)、證券市場(chǎng)自律性組織的

構(gòu)成。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P20o

11、下列選項(xiàng)不是國(guó)際證監(jiān)會(huì)分布的證券監(jiān)管的3個(gè)目標(biāo)之一的是

()O

A、降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B、透明和信息公開(kāi)

C、保護(hù)投資者

D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：A

12、按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分

配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度

已實(shí)現(xiàn)收益的(),封閉式基金一般采用()方式分紅。

A、70%,現(xiàn)金

B,90%,現(xiàn)金

C、70%,紅利再投資

D、90%,紅利再投資

【參考答案】：B

13、1918年夏天成立的(),是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交

易所。

A、天津市企業(yè)交易所

B、上海證券物品交易所

C、青島物品交易所

D、北平證券交易所

【參考答案】：D

14、下列對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是()o

A、在美國(guó)，有50%左右的家庭投資于基金

B、基金為中小投資者拓寬了投資渠道

C、基金起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用，因而加大了證券市場(chǎng)

的風(fēng)險(xiǎn)

D、與國(guó)外機(jī)構(gòu)合作組建基金管理公司，有利于監(jiān)管當(dāng)局控制利用

外資的規(guī)模和市場(chǎng)開(kāi)放風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：C

15、下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)特征的是()o

A、價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

B、財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

C、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

D、收益直接交換的場(chǎng)所

【參考答案】：D

【解析】證券市場(chǎng)具有以下三個(gè)顯著特征：(1)證券市場(chǎng)是價(jià)值直

接交換的場(chǎng)所。(2)證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。(3)證券市場(chǎng)

是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。

16、編制股票價(jià)格指數(shù)的四個(gè)步驟依次為()o

A、選擇樣本股、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)，并作必要的修正、選定某

基期、指數(shù)化

B、指數(shù)化、選擇樣本股、選定某基期、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)，并

作必要的修正

C、選擇樣本股、選定某基期、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)，并作必要的

修正、指數(shù)化

D、選定某基期、選擇樣本股、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)，并作必要的

修正、指數(shù)化

【參考答案】：C

17、我國(guó)目前對(duì)證券發(fā)行實(shí)行的是()o

A、核準(zhǔn)制

B、審批制

C、審查制

D、核查制

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P348O

18、證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括()o

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)

C、匯率風(fēng)險(xiǎn)

D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：C

19、發(fā)行公司債券時(shí)，該公司的累計(jì)債券總額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)

的()

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【參考答案】：A

20、同一類(lèi)型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券利率高，這是對(duì)()

的補(bǔ)償。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、政策風(fēng)險(xiǎn)

D、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：B

【解析】答案為B。債券的期限越長(zhǎng)，就越容易受到利率風(fēng)險(xiǎn)的影

響；期限越短，受到利率風(fēng)險(xiǎn)的損害的可能性就越小。長(zhǎng)期債券的高利

率是對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。

21、不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()o

A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B、證券登記結(jié)算公司

C、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

D、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

【參考答案】：B

【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)

構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、

資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

22、深圳證券交易所規(guī)定，盤(pán)中成交價(jià)較當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià)首次上漲或下

跌達(dá)到或超過(guò)()%的，臨時(shí)停牌至14：57o

A、5

B、10

C、15

D、20

【參考答案】：B

【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，

P230o

23、關(guān)于期貨市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能論述不正確的是()。

A、期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格的走勢(shì)基本一致并逐漸趨同

B、期貨價(jià)格成為世界各地現(xiàn)貨成交價(jià)的基礎(chǔ)

C、期貨價(jià)格克服了分散、局部的市場(chǎng)價(jià)格在時(shí)間上和空間上的局

限性，具有公開(kāi)性、連續(xù)性、預(yù)期性的特點(diǎn)

D、理論上說(shuō)，期貨價(jià)格要反映現(xiàn)貨的持有成本，如若現(xiàn)貨價(jià)格不

變，期貨價(jià)格就不會(huì)與之存在差異

【參考答案】：D

24、一般國(guó)債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券大多為

()O

A、抵押債券

B、信用債券

C、質(zhì)押債券

D、保證債券

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：熟悉各類(lèi)債券的概念與特點(diǎn)。見(jiàn)教材第三章第一節(jié),

P83O

25、目前我國(guó)金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是()o

A、中國(guó)銀行

B、中國(guó)進(jìn)出口銀行

C、國(guó)家發(fā)展銀行

D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

【參考答案】：C

26、()是指在中國(guó)境外注冊(cè)，在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中

國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。

A、境外上市外資股

B、境內(nèi)上市外資股

C、H股

D、紅籌股

【參考答案】：D

【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

見(jiàn)教材第二章第四節(jié)，P72O

27、一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，()，利率應(yīng)該定得高一些。

A、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

B、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

C、流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

D、流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

【參考答案】：D

28、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)依托()和中央登記公司的技術(shù)系統(tǒng)和。

A、投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

B、證券交易所

C、證券業(yè)協(xié)會(huì)

D、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

【參考答案】：B

【解析】熟悉我國(guó)的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類(lèi)型和

管理規(guī)定。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P235o

29、股東大會(huì)是股份公司的()o

A、法人代表

B、權(quán)力機(jī)構(gòu)

C、監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D、決策執(zhí)行機(jī)構(gòu)

【參考答案】：B

30、證券市場(chǎng)本質(zhì)上是()o

A、價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

B、財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

C、價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所

D、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握證券市場(chǎng)的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見(jiàn)

教材第一章第一節(jié)，P4。

31、中國(guó)首批證券投資基金正式運(yùn)作于()o

A、1998年3月

B、1997年11月

C、1993年4月

D、1999年4月

【參考答案】：A

【解析】1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開(kāi)元

設(shè)立，這是我國(guó)第一批證券投資基金。

32、通常，期限在（）的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債。

A、1年以下（含1年）

B、2年以下（含2年）

C、3年以下（含3年）

D、5年以下（含5年）

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：考察掌握中央政府債券的分類(lèi)。見(jiàn)教材第三章第二

節(jié)，P88o

33、根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為（）o

A、荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)

B、單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)

C、價(jià)格招標(biāo)、單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)

D、價(jià)格招標(biāo)、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)

【參考答案】：D

34、目前，我國(guó)基金大部分按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、2.5%

【參考答案】：B

【解析】我國(guó)基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提管理費(fèi)，債券型基金

的管理費(fèi)低于1%o

35、股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主

板市場(chǎng)上市時(shí)公司股本總額不少于人民幣()萬(wàn)元。

A、5000

B、6000

C、7000

D、8000

【參考答案】：A

【解析】熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的上市制度。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，

P216O

36、英國(guó)最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)是()o

A、金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)(也譯為“富時(shí)指數(shù)”)

B、日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)

C、NASDAQ指數(shù)

D、道-瓊斯指數(shù)

【參考答案】：A

37、按照有關(guān)規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)

所凈資產(chǎn)不少于()萬(wàn)元。

A、400

B、300

C、200

D、100

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：熟悉對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)的管理。見(jiàn)教材第七章第四節(jié)，P304o

38、新《公司法》取消了按照公司經(jīng)營(yíng)內(nèi)容區(qū)分最低注冊(cè)資本額的

規(guī)定，允許公司按照規(guī)定的比例在()年內(nèi)分期繳清出資。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：A

39、新《公司法》規(guī)定，上市公司在1年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)、出售重大資產(chǎn)或

者擔(dān)保金額超過(guò)公司資產(chǎn)總額()的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)

出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

A、25%

B、30%

C、35%

D、40%

【參考答案】：B

40、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可

簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，這體現(xiàn)了金融衍生工具的

()O

A、跨期性

B、杠桿性

C、聯(lián)動(dòng)性

D、高風(fēng)險(xiǎn)性

【參考答案】：B

【解析】題干所述是金融衍生工具的杠桿性特征。金融衍生工具的

杠桿效應(yīng)一定程度上決定了它的高投機(jī)性和高風(fēng)險(xiǎn)性。

41、()是指買(mǎi)賣(mài)債券時(shí)，以含有應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格申報(bào)并成交的交

易。

A、全價(jià)交易

B、凈價(jià)交易

C、差價(jià)交易

D、市場(chǎng)價(jià)交易

【參考答案】：A

【解析】本題主要考查全價(jià)交易的定義。

42、公認(rèn)的最早的基金機(jī)構(gòu)是()o

A、英國(guó)信托基金

B、英國(guó)皇家信托組織

C、英國(guó)國(guó)際信托組織

D、海外和殖民地政府信托組織

【參考答案】：D

43、從業(yè)人員受到所在機(jī)構(gòu)處分，或者兇違法違規(guī)被國(guó)家有關(guān)部門(mén)

依法查處的，機(jī)構(gòu)應(yīng)在作出處分決定、知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處

事項(xiàng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A、7

B、8

C、9

D、10

【參考答案】：D

【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律

管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，

P383O

44、()于2004年公布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展

的若干意見(jiàn)》，提出綱領(lǐng)性意見(jiàn)。

A、銀監(jiān)會(huì)

B、證監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)人民銀行

D、國(guó)務(wù)院

【參考答案】：D

【解析】熟悉《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》

(“國(guó)九條”)的主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第一章第三節(jié)，P37o

45、外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易的申請(qǐng)可由()受理。

A、證券交易所

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院

D、國(guó)家外匯管理局

【參考答案】：A

46、()是ADR的發(fā)行人和ADR的市場(chǎng)中介，為ADR的投資者提供

所需的一切服務(wù)。

A、中央存托公司

B、存券銀行

C、托管銀行

D、信托投資公司

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：了解美國(guó)存托憑證種類(lèi)以及與美國(guó)存托憑證的發(fā)行

和交易相關(guān)的機(jī)構(gòu)。見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P186O

47、根據(jù)中國(guó)結(jié)算深圳分公司規(guī)定，通過(guò)中國(guó)結(jié)算深圳分公司派發(fā)

的現(xiàn)金股利，()由中國(guó)結(jié)算深圳分公司劃至證券公司清算頭寸，再由

證券公司劃入東資金賬戶(hù)。

A、R-1日

B、R日

C、R+1日

D、R+2日

【參考答案】：C

【解析】深交所的派發(fā)現(xiàn)金股利程序，考生要熟悉。

48、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所屬于()o

A、政府組織

B、政府在證券業(yè)的分支機(jī)構(gòu)

C、自律性組織

D、證券業(yè)最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【參考答案】：C

49、互換交易的主要用途是()，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

A、套期保值

B、改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

C、價(jià)格發(fā)現(xiàn)

D、套利

【參考答案】：B

【解析】了解互換交易的定義、主要類(lèi)別和交易特征。見(jiàn)教材第五

章第二節(jié)，P173O

50、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開(kāi)發(fā)行股票的初步詢(xún)價(jià)和累計(jì)投標(biāo)

詢(xún)價(jià)，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于()個(gè)月。

A、9

B,12

C、18

D、24

【參考答案】：B

51、QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制

下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬

戶(hù)投資當(dāng)?shù)?),其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種

制度。

A、證券市場(chǎng)

B、基金市場(chǎng)

C、信托市場(chǎng)

D、房地產(chǎn)市場(chǎng)

【參考答案】：A

【解析】QFII制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、

資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的

一項(xiàng)過(guò)渡性的制度。這種制度要求外國(guó)投資者若要進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，

必須符合一定的條件，得到該國(guó)有關(guān)部門(mén)的審批通過(guò)后匯入一定額度的

外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)刈C券

市場(chǎng)。

52、資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到()賬

戶(hù)。

A、實(shí)收資本

B、權(quán)益資本

C、自有資本

D、未分配利潤(rùn)

【參考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份變動(dòng)等與股票相關(guān)的資本管理概念。

見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P54O

53、關(guān)于利率期貨敘述不正確的是()o

A、其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具。主要是

各類(lèi)浮動(dòng)收益金融工具

B、利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的

C、1975年10月，利率期貨產(chǎn)生于美國(guó)芝加哥期貨交易所(CB0T)

D、利率期貨品種主要包括債券期貨和主要參考利率期貨

【參考答案】：A

54、將有價(jià)證券分為上市證券與非上市證券的依據(jù)是()o

A、募集方式

B、證券發(fā)行主體的不同

C、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

D、是否在證券交易所掛牌交易

【參考答案】：D

【解析】按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券

與非上市證券。

55、金融債券的期限以()較為多見(jiàn)。

A、短期

B、中期

C、長(zhǎng)期

D、永久期

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類(lèi)債券的概念與特點(diǎn)。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P82O

56、我國(guó)《證券法》規(guī)定，上市公司和公司債券上市交易的公司，

應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起()內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送中期報(bào)告.并予公告。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、4個(gè)月

【參考答案】：B

57、發(fā)起人以工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專(zhuān)利技術(shù)作價(jià)出資的金額不得超過(guò)股份

有限公司注冊(cè)資本的()

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【參考答案】：C

58、直投基金采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得

超過(guò)()人。

A、20

B、30

C、40

D、50

【參考答案】：D

【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類(lèi)、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

見(jiàn)教材第七章第二節(jié)，P287O

59、融資保證金比例是指客戶(hù)融資買(mǎi)人交付的保證金與融資交易金

額的比例，計(jì)算公式為（）O

A、融資保證金比例=保證金/（融資買(mǎi)人證券數(shù)量又買(mǎi)入價(jià)格）

X100%

B、融資保證金比例=保證金/（買(mǎi)人證券數(shù)量又買(mǎi)入價(jià)格）X100%

C、融資保證金比例=保證金/（融資買(mǎi)人證券數(shù)量X證券市值）

X100%

D、融資保證金比例=保證金/（融資買(mǎi)入證券數(shù)量X收盤(pán)價(jià)）X100%

【參考答案】：A

【解析】考察融資保證金比例的計(jì)算，重點(diǎn)掌握。

60、取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，連續(xù)（）年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注

銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)證書(shū)。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：B

【解析】如果取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由

協(xié)會(huì)注銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)證書(shū)；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并

重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)。

二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。

1、證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹()的原則，確保內(nèi)部控制有效。

A、健全性

B、合理性

C、制衡性

D、獨(dú)立性

【參考答案】：A,B,C,D

2、加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的措施有()o

A營(yíng)造良好的資本市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境

B.共同防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.嚴(yán)厲打擊證券、期貨市場(chǎng)違法行為

D.發(fā)揮行業(yè)自律和輿論監(jiān)督作用

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》

(“國(guó)九條”)的主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第一章第三節(jié)，P39O

3、根據(jù)規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行的股票實(shí)行詢(xún)價(jià)制度，其詢(xún)價(jià)對(duì)象是

指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的()O

A、證券投資基金管理公司、證券公司

B、個(gè)人投資者

C、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司

D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFH)

【參考答案】：A,C,D

4、有價(jià)證券有廣義與狹義之分，廣義的有價(jià)證券包括()o

A、商品證券

B、貨幣證券

C、資本證券

D、憑證證券

【參考答案】：A,B,C

5、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，關(guān)于股份有限公司申請(qǐng)股票

上市說(shuō)法正確的是()O

A、股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行

B、公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元

C、公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超

過(guò)人民幣4億元，公司發(fā)行股份的比例為10%以上

D、公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載

【參考答案】：A,B,C,D

6、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債的區(qū)別有()。

A、發(fā)行對(duì)象不同

B、發(fā)行利率確定機(jī)制不同

C、流通或變現(xiàn)方式不同

D、到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我國(guó)國(guó)債的發(fā)行概況、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)另八

見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P91o

7、衍生證券投資基金主要包括()o

A、期貨基金

B、期權(quán)基金

C、認(rèn)股權(quán)證基金

D、指數(shù)基金

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉各類(lèi)基金的含義。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P125o

8、下列必須在公司章程中明確規(guī)定的是()o

A、股東會(huì)的職權(quán)范圍

B、股東會(huì)會(huì)議的召集

C、股東會(huì)表決程序

D、證券公司股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)行使股東會(huì)的部分職權(quán)

【參考答案】：A,B,C

9、申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)()核準(zhǔn)。

A、證券交易所

B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、基金管理協(xié)會(huì)

【參考答案】：B,C

10、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限包括()O

A、銀行短期存款

B、國(guó)庫(kù)券

C、公司短期債券

D、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握貨幣市場(chǎng)基金管理內(nèi)容。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P125o

11、符合基金資產(chǎn)估值規(guī)則的是()O

A、基金管理人應(yīng)于每個(gè)交易日當(dāng)天對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

B、基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到某

些特殊情況，可以暫停估值

C、采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定

價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性

D、基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按

一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見(jiàn)教材第四

章第三節(jié)，P138O

12、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件是()o

A、經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點(diǎn)類(lèi)證券公司

B、公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)

經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立

案調(diào)查或者正處于整改期間

C、財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最

近6個(gè)月凈資本均在12億元以上

D、客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管

【參考答案】：A,C,D

13、下列表述中正確的是()o

A、股票票面價(jià)值代表每一股份占總股份的比例

B、股票的賬面價(jià)值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)價(jià)值

C、股票的內(nèi)在價(jià)值也叫股票的理論價(jià)值

D、股票的清算價(jià)值總是與股票的賬面價(jià)值一致

【參考答案】：A,B,C

【解析】股票的清算價(jià)值與股票的賬面價(jià)值在理論上是一致，但是

實(shí)際上并非如此。

14、開(kāi)放式基金的特點(diǎn)有()o

A、沒(méi)有預(yù)定存續(xù)期限

B、沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制

C、可以上市交易

D、每個(gè)交易13連續(xù)公布基金單位凈資產(chǎn)

【參考答案】：A,B,D

15、下列屬于交易所會(huì)員義務(wù)的是()o

A、遵守證券交易所章程、各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行證券交易所決議

B、派遣合格代表入場(chǎng)從事證券交易活動(dòng)

C、維護(hù)投資者和證券交易所的合法權(quán)益，促進(jìn)交易市場(chǎng)的穩(wěn)定與

發(fā)展

D、按規(guī)定繳納各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】以上都是會(huì)員的義務(wù)，不過(guò)考生要注意B項(xiàng)義務(wù)深交所沒(méi)

有，因?yàn)樯罱凰请娮哟楹辖灰住?/p>

16、我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向()發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是

記名股票。

A、發(fā)起人

B、私人投資者

C、法人

D、社會(huì)公眾

【參考答案】：A,C

【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股

票應(yīng)當(dāng)為記名股票，應(yīng)當(dāng)記載發(fā)起人、法人的名稱(chēng)或者姓名，不得另立

戶(hù)名或者以代表人姓名登記。

17、我國(guó)金融債券的發(fā)行始于()o

A、19B2年

B、北洋政府時(shí)期

C、國(guó)民黨政府時(shí)期

D、1994年，我國(guó)政策性銀行成立后

【參考答案】：B

18、金融期貨交易結(jié)算所所實(shí)行的結(jié)算制度是一種()o

A、每日清算的制度

B、逐日盯市的制度

C、無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度

D、有負(fù)債的結(jié)算制度

【參考答案】：A,B,C

19、金融創(chuàng)新的原動(dòng)力包括()o

A、風(fēng)險(xiǎn)管理

B、增強(qiáng)流動(dòng)

C、信用創(chuàng)造

D、股權(quán)創(chuàng)造

【參考答案】：A,B,C,D

20、股權(quán)分置改革是為解決A股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題

而采取的舉措，對(duì)于同時(shí)存在H股或B股的A股上市公司，由()協(xié)商

解決股權(quán)分置問(wèn)題。

A、A股市場(chǎng)相關(guān)股東

B、H股市場(chǎng)相關(guān)股東

C、B股市場(chǎng)相關(guān)股東

D、董事會(huì)

【參考答案】：A

三、不定項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、新《公司法》明確了關(guān)聯(lián)交易的概念，具體規(guī)定包括OO

A、董事會(huì)會(huì)議由1/2以上無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì)

會(huì)議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數(shù)通過(guò)

B、明確規(guī)定公司控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理

人員及其他人不得利用關(guān)聯(lián)關(guān)系侵占公司利益

C、利用關(guān)聯(lián)交易致使公司遭受損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

D、上市公司董事與董事會(huì)會(huì)議決議事項(xiàng)所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系

的，不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)

【參考答案】：A,B,C,D

2、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中對(duì)債權(quán)擔(dān)保的規(guī)定有

()O

A、證券公司向客戶(hù)融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)收取一定比例的保證金,

保證金只能用現(xiàn)金繳納

B、證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的

比例

C、客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例超過(guò)證券交易所規(guī)定水

平的，客戶(hù)可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，暫停繳

納，但不得提取擔(dān)保物

D、證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)人的全部證券和

融券賣(mài)出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)

信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)，作為對(duì)該客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物

【參考答案】：B,D

【解析】掌握《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和業(yè)務(wù)指引的有

關(guān)規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P340o

3、我國(guó)的金融債券主要有()o

A、政策性金融債券

B、商業(yè)銀行債券

C、證券公司債券

D、證券公司次級(jí)債務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見(jiàn)教材第三章第三

節(jié)，P98?103。

4、證券公司綜合治理期間共累計(jì)平穩(wěn)處置了()家高風(fēng)險(xiǎn)公司。

A、31

B、35

C、43

D、51

【參考答案】：A

5、經(jīng)過(guò)對(duì)證券公司3年的綜合治理工作，取得的主要成果有()o

A、證券公司按照相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際情況,

建立、健全證券公司的會(huì)計(jì)核算辦法，加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，提高會(huì)計(jì)信

息質(zhì)量

B、證券公司歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)徹底化解，財(cái)務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)

營(yíng)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯增強(qiáng)

C、證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實(shí)質(zhì)

進(jìn)展，日常監(jiān)管、市場(chǎng)退出和投資者保護(hù)的長(zhǎng)效機(jī)制初步形成

D、監(jiān)管隊(duì)伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對(duì)性明顯增強(qiáng)，

監(jiān)管權(quán)威大大提高

【參考答案】:B,C,D

6、當(dāng)上市公司出現(xiàn)下列()情形的，深圳證券交易所對(duì)在創(chuàng)業(yè)板

上市的股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示。

A、最近兩年連續(xù)虧損(以最近兩年年度報(bào)告披露的當(dāng)年經(jīng)審計(jì)凈利

潤(rùn)為依據(jù))

B、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告顯示當(dāng)年經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)為負(fù)

C、因財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告存在重要的前期差錯(cuò)或者虛假記載，被中國(guó)證

監(jiān)會(huì)責(zé)令改正但未在規(guī)定期限內(nèi)改正，且公司股票已停牌兩個(gè)月

D、未在法定期限內(nèi)披露年度報(bào)告或者中期報(bào)告

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的上市制度。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，

P220?221o

7、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括

()O

A、發(fā)行國(guó)債

B、再貼現(xiàn)政策

C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D、存款準(zhǔn)備金制度

【參考答案】：B,C,D

8、新《證券法》的主要修訂內(nèi)容包括()o

A、完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質(zhì)量

B、加強(qiáng)對(duì)證券公司監(jiān)管，防范和化解證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、加強(qiáng)對(duì)投資者特別是中小投資者權(quán)益的保護(hù)力度，建立證券投

資者保護(hù)摹金制度

D、完善證券發(fā)行、證券交易和證券登記結(jié)算制度，規(guī)范市場(chǎng)秩序

【參考答案】：A,B,C,D

9、加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，

可分為()O

A、算術(shù)法

B、計(jì)算期加權(quán)

C、幾何加權(quán)

D、基期加權(quán)

【參考答案】：B,C,D

10、可轉(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上嵌入了普通股票的OO

A、看漲期權(quán)

B、看跌期權(quán)

C、認(rèn)沽期權(quán)

D、認(rèn)購(gòu)期權(quán)

【參考答案】：A,D

【解析】'考點(diǎn)：掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見(jiàn)教材第五章第

三節(jié)，P181o

11、美式權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間()O

A、可以在權(quán)證失效日之前任何交易日

B、可以在失效日當(dāng)日

C、可以在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)

D、可以在失效日之后一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)

【參考答案】：A,B

［解析】美式權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間可以在權(quán)證失效日之前任何交

易日，也可以在失效當(dāng)日。(已更正，勿再提交。)

12、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載()事項(xiàng)。

A、股東的姓名或者名稱(chēng)及住所

B、各股東所持股份數(shù)

C、各股東所持股票的編號(hào)

D、各股東取得股份的日期

【參考答案】：A,B,C,D

13、法律上對(duì)普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制的一般原則是()o

A、股份公司只能用未分配利潤(rùn)支付紅利

B、股份公司只能用留存收益支付紅利

C、公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利

D、紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握公司利潤(rùn)分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)

分配條件、順序。見(jiàn)教材第二章第三節(jié)，P65o

14、符合基金資產(chǎn)估值規(guī)則的是()o

A、基金管理人應(yīng)于每個(gè)交易日當(dāng)天對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

B、基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到某

些特殊情況，可以暫停估值

C、采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定

價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性

D、基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按

一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見(jiàn)教材第四

章第三節(jié)，P138O

15、證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用()手段，對(duì)證券的募集、

發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。

A、法律的

B、經(jīng)濟(jì)的

C、行政的

D、市場(chǎng)的

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段。

見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P345?346。

16、現(xiàn)在人們所說(shuō)的道?瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括

的指標(biāo)有()0

A、工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

B、商業(yè)股價(jià)平均數(shù)

C、運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)

D、公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)

【參考答案】：A,C,D

17、信用違約互換(CDS)交易的危險(xiǎn)來(lái)自()o

A、具有較高的杠桿性

B、由于信用保護(hù)的買(mǎi)方并不需要真正持有作為參考的信用工具，

因此特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極

大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場(chǎng)往往恐慌性高估涉險(xiǎn)金額

C、信用違約互換過(guò)快的增長(zhǎng)速度

D、由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自

己的交易對(duì)手卷入了多少此類(lèi)交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件

的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對(duì)手因此倒下

從而使自己的敞口頭寸失去著落

【參考答案】：A,B,D

18、下列關(guān)于債券基金的說(shuō)法正確的有()o

A、債券基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者

B、債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其

收益會(huì)下降

C、如果基金投資于境外市場(chǎng)，匯率也會(huì)影響基金的收益

D、在我國(guó)60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

【參考答案】：A,C

【解析】熟悉各類(lèi)基金的含義。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P124O

19、公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范()之間權(quán)利和義務(wù)分配，以

及與此有關(guān)的選聘、監(jiān)督等問(wèn)題的制度框架。

A、股東

B、董事會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

D、高級(jí)管理人員

【參考答案】：A,B,D

20、國(guó)家股的資金主要來(lái)源于()o

A、現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

B、現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投

資

C、經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性

總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

D、具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份

公司的投資

【參考答案】：A,B,C

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、托管銀行作為美國(guó)存托憑證的發(fā)行人和存托憑證的市場(chǎng)中介，

為存托憑證的投資者提供所需的一切服務(wù)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

2、證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，自有資金或者證券不足的，不得

向證券金融公司借入。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】《證券監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條規(guī)定，證券公司從事融

資融券業(yè)務(wù)，自有資金或者證券不足的，可以向證券金融公司借入。

3、在我國(guó)，證券賬戶(hù)是指證券交易所為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券

持有及變更的權(quán)利憑證。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】在我國(guó)，證券賬戶(hù)是中國(guó)登記結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記

載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

4、貼現(xiàn)債券發(fā)行時(shí)只公布面額和貼現(xiàn)率，并不公布發(fā)行價(jià)格，所

以，要計(jì)算貼現(xiàn)債券到期收益率，必須先計(jì)算其發(fā)行價(jià)格。()

【參考答案】：正確

5、債券票面利率也稱(chēng)實(shí)際利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的

比率。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

6、開(kāi)放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保

持這部分資產(chǎn)。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金

的定義與區(qū)別。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P123o

7、收益公司債的利息只在公司盈利的時(shí)候才支付，如果發(fā)行公司

的利潤(rùn)扣除各項(xiàng)固定支出后的余額不足支付，未付利息可以累加，待公

司收益改善后再補(bǔ)發(fā)。()

【參考答案】：正確

8、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時(shí)，其分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)

會(huì)計(jì)師也應(yīng)計(jì)算在內(nèi)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有20

名以上符合相關(guān)條件的注冊(cè)會(huì)計(jì)師，但數(shù)量不包括其分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)會(huì)

計(jì)師。

9、證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，客戶(hù)融資買(mǎi)人證券的，應(yīng)當(dāng)以買(mǎi)

券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融人的資金；客戶(hù)融券賣(mài)出

的，應(yīng)當(dāng)以賣(mài)券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的證券。

()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】客戶(hù)融資買(mǎi)入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣(mài)券還款或者直接還款的方

式償還向證券公司融入的資金；客戶(hù)融券賣(mài)出的，應(yīng)當(dāng)以買(mǎi)券還券或者

直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。

10、通常由商業(yè)銀行等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資

者開(kāi)立證券賬戶(hù)，商業(yè)銀行直接為投資者開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】通常由證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為

投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)，證券公司直接為投資者開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)。

11、可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券。()

【參考答案】：正確

【解析】可轉(zhuǎn)換債券具有下列特征：(1)可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)

股權(quán)的特殊債券；(2)可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征。

12、在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu),

通常把兩者合稱(chēng)為證券中介機(jī)構(gòu)。()

【參考答案】：正確

【解析】考點(diǎn)：掌握證券市場(chǎng)中介的含義和種類(lèi)、證券市場(chǎng)自律性

組織的構(gòu)成。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P17o

13、備兌認(rèn)股權(quán)證可以以一個(gè)證券為標(biāo)的物，也可以以多個(gè)證券為

標(biāo)的物。

【參考答案】：正確

14、我國(guó)《公司法》規(guī)定，無(wú)記名股票持有人無(wú)權(quán)出席股東大會(huì)會(huì)

議。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

15、中央存托公司是指美國(guó)的證券中央保管和清算機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)

保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券；根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

16、保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書(shū)的,

責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以

下的罰款。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】《證券法》第一百九十二條規(guī)定，保薦人出具有虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書(shū)，或者不履行其他法定職責(zé)的，責(zé)令

改正，給予警告，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入一倍以上五倍以下的

罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人

員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰

款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格。

17、美國(guó)住房權(quán)益貸款中對(duì)已經(jīng)抵押過(guò)的房產(chǎn)，即使房產(chǎn)總價(jià)扣減

凈值后有余額，也不能申請(qǐng)?jiān)儋J款。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】在美國(guó)，對(duì)已經(jīng)抵押過(guò)的房產(chǎn)，若房產(chǎn)總價(jià)扣減凈值后仍

有余額，可以申請(qǐng)?jiān)俚盅?/p>

18、上證綜合指數(shù)的權(quán)數(shù)是股票成交量。（）

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】上證綜合指數(shù)的權(quán)數(shù)是股票發(fā)行量。

19、我國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)過(guò)近20年的發(fā)展，逐步形成了五位一體的監(jiān)

管體系，即國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出

機(jī)構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司為一體的監(jiān)管

體系和自律管理體系。（）

【參考答案】：正確

20、深圳證券交易所收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)不能產(chǎn)生收盤(pán)價(jià)的，以當(dāng)日該證

券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（不含最后一筆

交易）為收盤(pán)價(jià)。當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)。（）

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，

P229o

21、我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國(guó)股份公司首次公開(kāi)發(fā)行股票和

上市后向社工會(huì)開(kāi)募集股份（公募增發(fā)），采取對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和

對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。（）

【參考答案】：正確

22、外國(guó)債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)同

屬于一個(gè)國(guó)家。（）

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】外國(guó)債券是指發(fā)行人在本國(guó)外國(guó)家發(fā)行的，以發(fā)行地貨幣

作為面值的一種國(guó)際債券。外國(guó)債券特點(diǎn)是發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，而貨

幣面值和發(fā)行地同屬于另一個(gè)國(guó)家。

23、一般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值

增長(zhǎng)，基金價(jià)格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購(gòu)或

贖回價(jià)格都直接按基金份額資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】一般情況