基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第1篇基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第1篇畢業(yè)以后，在不知經(jīng)歷了多少次面試之后，終于有讓有了工作的機會，帶著興奮和激動，我開始了我的實習(xí)工作。以下是我的實習(xí)報告總結(jié)，敬請各位提出寶貴意見。

時間流逝，我的實習(xí)將要結(jié)束，最先，我抱著學(xué)習(xí)和鍛煉的精神來到這里，實習(xí)充實了我的學(xué)習(xí)生活，我學(xué)到了許多書本上無法體驗的知識。通過實習(xí)，我感觸頗多，得到許多新的認識，對許多問題多了深一層次的思考。經(jīng)過兩個多月的實習(xí)，使我對工作，生活都有了一個全新的體驗。以后就是社會上的一份子了，責(zé)任也將越來越重。我是在一家外貿(mào)公司實習(xí)，我在公司主要工作是熟悉外貿(mào)流程以及做業(yè)務(wù)，對一些新客戶的發(fā)展和老客戶的維護。

首先我介紹一下我在公司所要做的事情：

1.客戶詢盤：一般在客戶下訂單之前，都會有相關(guān)的OrderInquiry給我們業(yè)務(wù)部，做一些細節(jié)上的了解。

2.報價：我們業(yè)務(wù)部及時回復(fù)客人查詢，確定貨物品名，型號，生產(chǎn)廠家，數(shù)量，交貨期，付款方式，包裝規(guī)格及柜型等，并做好PerformaInvoice給客戶做正式報價。

3.得到訂單：經(jīng)過洽談，收到客戶正式的訂單purchaseOrder。

4.下生產(chǎn)訂單：得到客人的訂單確認后，把訂單轉(zhuǎn)做成內(nèi)部訂單給采購部讓她給工廠下訂單，安排工作計劃。

5.業(yè)務(wù)審批：業(yè)務(wù)部收到訂單后，首先做出業(yè)務(wù)審核表。按出口合同審核表的項目如實填寫，盡可能將各種預(yù)計費用都列明。合同審批需附上客人訂單傳真件，與工廠的收購合同。審核表要由業(yè)務(wù)員簽名，部門經(jīng)理審批，再交管理部人員審核后才能執(zhí)行。如金額較大的，或有預(yù)付款和傭金等條款的，要經(jīng)公司總經(jīng)理審批才行。合同審批之后，制成銷售訂單，交給部門進程員跟進。

6.下達生產(chǎn)通知：業(yè)務(wù)部在確定交貨期后，滿足下列情況可下達生產(chǎn)通知，通知工廠按時生產(chǎn)：如果是T/T付款的客戶，要確認定金已經(jīng)到賬。如果是西聯(lián)付款的客戶，要先確定付款是否已經(jīng)到達本地的西聯(lián)。

7.驗貨：在工廠把貨物生產(chǎn)好，并發(fā)貨到公司之后，要對所定貨物進行查驗，是否能用，質(zhì)量是否過關(guān)，這些是必須要進行驗證的，是基本原則，因為要想穩(wěn)定客戶資源，這一部分就一定要做好的。

8.制備基本文件。工廠提供的裝箱資料，制作出口合同，出口商業(yè)發(fā)票，裝箱單等文件。

9.發(fā)貨：通知貨代來公司收貨。并且把所以必備的單據(jù)叫給貨代。

10.確認收貨：在發(fā)貨后要通知客戶已發(fā)貨，并且一個星期左右要詢問客戶是否收到貨物。

選擇進入公司自然少不了要辦公，辦公相對來說是比較程序化和正式化的。首先，要遵守的就是時間，準時上下班，對于在大學(xué)比較自由的我們來說要鍛煉“坐”功。我們每天都是坐在電腦前面，一坐就是好幾個小時。其次，要適應(yīng)辦公的氛圍，基本上辦公的時候還是很嚴肅的，在緊張的工作重要懂得調(diào)節(jié)。第三，就涉及到現(xiàn)代辦公工具的使用，復(fù)印，打印，傳真沒有想象的容易。對于我們外貿(mào)業(yè)務(wù)員還要能夠通過電話和郵件中跟外國客戶溝通好。熟悉SalesConfirmation，CommercialInvoice等各種單據(jù)是基本的。通過對商務(wù)文件的翻譯發(fā)現(xiàn)也沒有想象的難，只要將中文意思能夠用簡單的文字表達清楚就行。

信念，堅持到底是獲得成功的最主要條件。

成功的業(yè)務(wù)員是先和客戶當朋友再談生意。開始的一段時間我都主動在電話里以及網(wǎng)上和客戶打招呼問好，后來慢慢的我的客戶都會開始主動跟我打招呼。有時還會有客戶主動打電話過來問候聊天，這樣就增進了我與客戶之間的交談及友誼，讓客戶對我有個好的印象，對業(yè)務(wù)員來說，這些客戶資源是日后最大的潛在力。

棘手的客戶是業(yè)務(wù)員最好的老師?？蛻舻谋г箲?yīng)當被視為神圣的語言，任何批評意見都應(yīng)當樂于接受。正確處理客戶的抱怨：

一、提高客戶的滿意度，

二、增加客戶認牌購買傾向，

三、豐厚的利潤。成交并非是銷售工作的結(jié)束，而是下次銷售活動的開始。

銷售工作不會有完結(jié)篇，它只會一再“從頭開始”。成功的人是那些從失敗上汲取教訓(xùn)，而不為失敗所嚇倒的人，有一點業(yè)務(wù)員不可忘記，那就是從失敗中獲得的教訓(xùn)，遠比從成功中獲得的經(jīng)驗更容易牢記在心。不能命中靶子決不歸咎于靶子。買賣不成也決不是客戶的過錯。問一問任何一個專業(yè)業(yè)務(wù)員成功的秘訣，他一定回答：堅持到底。世界上什么也不能代替執(zhí)著。天分不能——有天分但一事無成的人到處都是：聰明不能——人們對一貧如洗的聰明人司空見慣，教育不能——世界上有教養(yǎng)但到處碰壁的人多的是。唯有執(zhí)著和決心才是最重要的。

記住：最先亮的燈最先滅。不要做一日之星。執(zhí)著才能長久。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第2篇本人于xxx年1月4號起至xx年3月4號在惠州基泰電子有限公司實習(xí)，為期兩個月，職位為業(yè)務(wù)員。

一、應(yīng)聘工作和公司報到

我是在128人才網(wǎng)看到該司的招聘信息，于是通過寄簡歷得到了回復(fù)，和公司人事部副理在網(wǎng)上通過msn面試最后確定我的首份工作并于1月3號到公司報到。1月4號正式進入公司開始工作。

二、公司介紹

正式上班第一天，公司上下所有人我都不認識，身處一個陌生的環(huán)境有一種難言的孤獨感，但所幸公司上下的職員都很好相處，在短短的時間里，我已經(jīng)和公司同事打成一片，相處融洽。上班第一天，我首先學(xué)會公司上下班的打卡，在正規(guī)的公司里都是靠這個來計算員工的出缺勤狀況。剛開始我都很早跑去打卡，后來同事告訴我，只要你不遲到就可以，不一定要提早的，當然你可以提早一個小時打卡上班，但是就不可以提早一分鐘打卡下班，這就是規(guī)律。

公司還有個規(guī)定在上班之前是要早點到的，點完名主管有時會說一下注意的事項或告誡哪個部分該注意什么，之后大家就開始一天的工作。我上班的頭三天基本沒有做什么正式的工作，業(yè)助呂員帶著我熟悉公司的營運情況。她把公司的一些資料拿給我熟悉，并且還教我如何使用操作公司的打印機和傳真機，以及電話的接聽和總機分機的處理。這些東西我以前在學(xué)校都還沒有碰過，所以也是一種新的學(xué)習(xí)。在基泰的業(yè)務(wù)員，每天的工作完成以后還要寫一份工作日報表，交代你一整天的工作。有時還要開部門會議，匯報各人的工作進展情況，并且會議的最后有個決議事項，可以把自己在工作中遇到的問題提出來和上司、同事相互討論，共同解決。我覺得這是個很好的很有創(chuàng)想的安排，一來可以把工作中遇到的問題，大家眾志成城，共同進退解決問題，提高工作效率。二來也可以增進同事之間的交流和感情，這些都有利于公司日后的工作開展。

三、我的業(yè)務(wù)員工作內(nèi)容

看過三天的資料后，業(yè)務(wù)部的劉副理和張經(jīng)理都分別給我們業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)員上過培訓(xùn)課，在此之前我還完全不懂什么是觸摸屏，通過上培訓(xùn)課從而使我在這一從來未接觸過的行業(yè)有了慢慢的了解。

大概一個禮拜后我就算是正式投入我的實際工作當中了。業(yè)務(wù)員的最終職責(zé)就是把公司的產(chǎn)品賣到客戶手中，收到錢。所以尋找客源并且向客戶推銷產(chǎn)品是業(yè)務(wù)員的首要工作。由于我是剛剛來實習(xí)，也沒有客戶資料，業(yè)助就給了我一疊公司現(xiàn)有的但未開發(fā)和聯(lián)系過的客戶資料，讓我對著上面的電話去打。我所幸的是，還好不用上門去推銷。在打電話前我還再把公司的產(chǎn)品規(guī)格書再看了又看，但心里還是沒底，緊張的不了了。我打出的第一個電話足足在猶豫了半個小時。

然而實際上的工作完全沒有想象中來的那么容易。公司的客戶資料上的聯(lián)系方式很多有些不是空號就是沒人接聽，就算電話打通了也不代表你能做成生意。一天打出幾十個上百個電話當中有十來二十家能通已經(jīng)是很不錯的了，如果能打到有三四家有在需求我司產(chǎn)品那是大收獲了，但是并不代表人家一定會買你的產(chǎn)品。

運氣好的話，還可以碰到脾氣好的有修養(yǎng)的接線員而且樂意幫你轉(zhuǎn)你要找的采購部、開發(fā)部等部分。當然我打通的電話大部分都會客氣的說，謝謝我們不需要，再見!而也有運氣不好的時候，比如，我打過一些電話得到的是這樣的回應(yīng)：

1、基泰：您好!請問是某某公司嗎?

接線員：哪里?

基泰：您好!我這是惠州基泰電子有限公司!我姓黃!

接線員：做什么的?

基泰：我們公司是專業(yè)生產(chǎn)觸摸屏的廠家。

接線員：不關(guān)我事!

嘟，嘟，嘟……

2、基泰：您好!請問是某某公司嗎?

接機人:不是!我告訴你啊,這是我家電話號碼,以前的老板沒用了、你不要再打了!

嘟，嘟，嘟……

3、基泰：您好!我這邊是惠州基泰電子有限公司,我姓黃!

接線員：有什么事?

基泰：是這樣的,我們公司是生產(chǎn)觸摸屏的,可以麻煩你轉(zhuǎn)接一下采購部嗎?

接線員：不可以!

嘟，嘟，嘟……

當找到合適的客戶,就會詢問他公司所需產(chǎn)品的一些基本情況和介紹我公司相應(yīng)情況及產(chǎn)品的相關(guān)介紹,當然覺得對方公司有希望會用到我們需要的產(chǎn)品,就會約個時間去拜訪客戶公司、由于我剛來到,業(yè)務(wù)上還有很多東西不懂,剛出去出差時,公司的劉副理會帶著,我也會在一旁學(xué)習(xí)看他是如何和客戶交流的,這絕對是一門大學(xué)問、外貿(mào)業(yè)務(wù)員實習(xí)報告例文

四、我在基泰當業(yè)務(wù)員的心得體會

要當一個成功的業(yè)務(wù)員真的是需要才高八斗,無所不能啊!按經(jīng)理的要求是,第一,要長的不討人厭,第二,頭腦要清晰,膽子大,見了客戶要落落大方,不會畏畏縮縮,第三,無辯才障礙、這確實是當一個業(yè)務(wù)員的最基本條件、而我在基泰工作的這段時間的體會是,當一個成功的業(yè)務(wù)員也還需要以下的因素:

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第3篇進入XXXX證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1、對證券行業(yè)有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使信達服務(wù)真正的深入人心。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強了

對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業(yè)務(wù)營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進入信達證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的'知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有一年多了，業(yè)績十分不理想。銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們信達來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第4篇進公司已經(jīng)兩個月了，通過培訓(xùn)和自我學(xué)習(xí)了產(chǎn)品知識，通過對各種渠道的拓展，也有自己的一些總結(jié)。通過觀察和了解，體會了公司的企業(yè)文化，公司的優(yōu)勢，以及還需要努力的地方，兩個月來自我有了提升，但同時也知道還有很多的不足。力爭在將來的工作中，發(fā)揮自己的長處，彌補自我的短處?，F(xiàn)就此向各位領(lǐng)導(dǎo)，同仁匯報自己的工作及想法。

一：關(guān)于對公司產(chǎn)品和銷售方面的認識

但主要是會銷產(chǎn)品及保健營養(yǎng)品，以前做了三年多的保健食品銷售。很少接觸過名貴中藥材提取物，兩個月來的學(xué)習(xí)，才對石斛，天麻，杜仲，葛根，西洋參有了一些了解，從原材料，石斛種植技術(shù)以及生產(chǎn)加工技術(shù)來講，公司都有一定的優(yōu)勢，種植技術(shù)，生產(chǎn)加工技術(shù)都已成熟，產(chǎn)品品質(zhì)高，功效好，無毒負作用，有消費者健康潛在需求，但通過對大量實地各種渠道的拓展，解到目前我公司產(chǎn)品的知名度，美譽度還有待提高，從長遠來打算，把產(chǎn)品做長久，公司做長久，只有把產(chǎn)品品牌化，通過各種方式提高產(chǎn)品的知名度，培養(yǎng)消費人群，灌輸“藥食同源”養(yǎng)生保健的重要性，消費者才會更容易接受公司的產(chǎn)品，企業(yè)才會有更大的發(fā)展。所有以后的工作中，會致力于公司產(chǎn)品的宣傳，符合節(jié)約成本的情況下，可適量做一些宣傳活動，比如高檔小區(qū)宣傳等。

二：產(chǎn)品渠道拓展后的總結(jié)

醫(yī)院，跑了很多渠道。商超，養(yǎng)生會所，禮品公司，藥店等，以前的公司只涉及了保健品在藥店的拓展，很少涉及醫(yī)院，養(yǎng)生會所，禮品公司等渠道。將近一個半月的拓展，開闊了眼界，解了的保健食品銷售渠道，接觸了一些公司的老總，拓展了知識面，但同時也意識到由于公司產(chǎn)品價格比一般保健食品高，很少有廣告，知名度還不足，所以目前在一些渠道很難有發(fā)展，比如藥店渠道，大多藥店的保健食品價格偏低，有廣告支持，沒有支持的情況下，產(chǎn)品在藥店很難產(chǎn)生銷售，所以暫時不考慮再拓展藥店。因為大多醫(yī)院只能開處方藥，有政策制度上的限制，所以醫(yī)院方面，目前也很難有突破。養(yǎng)生會所的消費者夠買力高，適合公司產(chǎn)品的銷售，拜訪了很多養(yǎng)生會所，目前已和一家推拿養(yǎng)生館合作，后期會繼續(xù)于這方面的工作。禮品公司的客戶面廣，中高低端禮品都有市場，需求面廣，合作方式靈活，所以也適合公司產(chǎn)品的銷售拓展，以后會把重點放在這一塊，工作方向?qū)扇嫱卣梗優(yōu)橹攸c拓展。結(jié)合公司產(chǎn)品的特性，多跑一些適合公司產(chǎn)品的渠道，爭取在這些方面有突破，少走彎路”。

三：對公司企業(yè)文化的認識

一直認為一家公司的企業(yè)文化和管理都十分重要，進公司以來，早上上班很安靜，大家都在做自己的事情，沒有聊天，沒有閑玩，同事們都很實干，容易相處，氣氛很融合，但同時也感覺管理層與員工溝通太少，希望獲得的溝通與批評，以利于工作和自我缺點的改正。

四：自身在工作上的優(yōu)點及不足

因為之前從事了三年保健食品會議營銷，也在德維康生物工程有限公司做過保健營養(yǎng)品專賣店店長和區(qū)域銷售經(jīng)理，所在公司十分注重培訓(xùn)，自己也十分注重學(xué)習(xí)，所以有一定保健食品銷售方面的積累。在德維康上班半年沒有遲到，早退，礦工過，嚴格遵守公司的規(guī)章制度，注意同事之間的關(guān)系，不議論公司及同事的是非，維護公司的形象，特別是遵守公司財務(wù)上的制度，不貪一分不屬于自己的東西。所關(guān)注的是自己能力上的提高，有合適的平臺發(fā)揮自己的長處，但同時自己也有很多不足：

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第5篇尊敬的縣教育局、各位老師：

一年來，我分管教育教學(xué)工作，取得了一些成績，也有一些不足，現(xiàn)向大家述職如下，希望給予幫助與指導(dǎo)。

一、做高效課堂的踐行者

本年度，縣教育局根據(jù)縣內(nèi)外教育形勢，大膽果敢地推行“五步三查”高效課堂模式，身為業(yè)務(wù)副校的我沒有理由不做高效課堂的踐行者，上下學(xué)期以來，我以小組的劃分，小組組員的職責(zé)，組內(nèi)小展示、班內(nèi)大展示，提前分配展示內(nèi)容等做了多番調(diào)整，研究。我上課的第一個重要特點就是要讓學(xué)生動起來，即身動、心動、神動，師生“動”，生生“動”，小組“動”，形成一個“動態(tài)的、情感的、生動的”課堂。課改的精髓體現(xiàn)在最大限度地把課堂動起來。我認為，能讓學(xué)生學(xué)會的課才是好課，一切以學(xué)生的“學(xué)”來評價教師的“教”，即“以學(xué)評教，少教多學(xué)，先學(xué)后教”。課堂必須體現(xiàn)出“知識的超市，智能多元，生命的狂歡”。把課堂話語權(quán)還給學(xué)生，讓學(xué)生在課堂上敢說、會說，充分展示，是我的課堂另一重要特征。一年來，我所任的班級數(shù)學(xué)，學(xué)生能積極自主預(yù)習(xí)，質(zhì)疑合作，“兵教兵”，課后補缺等。出現(xiàn)了一些可喜的變化。如楊紫婷，原來升學(xué)時數(shù)學(xué)只考了23分，通過組內(nèi)合作，教師激勵，拾起了自信的風(fēng)帆，現(xiàn)不僅學(xué)習(xí)不用督促，而且非常用功，組內(nèi)展示、質(zhì)疑、對抗學(xué)習(xí)也非常積極，成績大幅度上升；張梁、梁振濤等幾個學(xué)生原來上課從不摸筆，對上數(shù)學(xué)課根本不感興趣，我給他們創(chuàng)造簡單問題讓他們展示的機會，激發(fā)了興趣，加之我給他們有點“言過其實”的鼓勵，現(xiàn)每節(jié)數(shù)學(xué)課都“流露”了想?yún)⑴c的眼神，幾次單元檢測成績都突破了個位數(shù)。在實施“五步三查”教學(xué)中，也出現(xiàn)了一些問題，成績突出的成績下滑，學(xué)生整體效果上升不明顯。但這絕不是高效課堂的錯誤，而是在臨帖中有些問題沒解決好造成的。如程度好的學(xué)生，我沒有在“學(xué)有余”上給他們提出要求，中間層次的學(xué)生分層教學(xué)還沒有解決到位等。另外，“五步三查”各環(huán)節(jié)的連接上，展示時間的分配上，堂堂清等環(huán)節(jié)把握有待專家的指導(dǎo)。我相信，高效課堂教學(xué)會給我?guī)砜鞓放c驚喜。

二、做高效課堂的推行者

本年度，張敬民校長放手讓我們高效建設(shè)團隊推進我校課堂建設(shè)

新課改已給我們的教育帶來了巨大的變化，要深入推進新課改，課堂始終是主陣地。因此，必須圍繞著課堂來構(gòu)建“以學(xué)定教，以學(xué)導(dǎo)教”的教學(xué)關(guān)系，同時，也要圍繞課堂著力打造“以生為本”的新型的師生關(guān)系。我們做了一下一些工作：

1、加強理論培訓(xùn)

課堂的決定者是教師，只有具有新思想和新理念的教師，才能決定新課堂，只有建構(gòu)新型的課堂教學(xué)關(guān)系和新型的師生關(guān)系才能決定課改的成敗。我們及時印發(fā)了《高效課堂五步三查教學(xué)法》，《五河縣高效課堂達標課評價方法》，組織老師在教研會上學(xué)習(xí)、研討，進行了“達標課”理論過關(guān)考試，所有參考老師均達過關(guān)要求?，F(xiàn)所有教研組都形成高效課堂理論能為高效課堂護航的共識。

2、重視集智備課

現(xiàn)在我們使用的是縣教研室統(tǒng)一編印的導(dǎo)學(xué)案，由于時間倉促等原因，遠沒有發(fā)揮導(dǎo)學(xué)案的“路線圖”、“方向盤”、“指南針”的作用。并且缺少導(dǎo)學(xué)案編寫的“知識問題化”、“問題層次化”、“層次探究化”、“探究漸進化”的要求。我們在本學(xué)期把周一下午的第四節(jié)課做為各教研組集智備課的時間。各教研組都克服了“走過場”、“磨時間”、“浮形式”等難題，基本上能根據(jù)學(xué)生的認知規(guī)律，將知識點進行拆分、組合、設(shè)計成不同層次的問題，給學(xué)生一個自主學(xué)習(xí)的路線知識圖。也給出了指導(dǎo)學(xué)生怎樣思、怎樣讀、怎樣操作的學(xué)法線，但德育線（即在學(xué)習(xí)的過程中挖掘并體現(xiàn)學(xué)習(xí)內(nèi)容的情感價值、世界觀、方法論價值觀）體現(xiàn)的不多，這也是我們今后努力的方向。

3、小組建設(shè)為抓手

小組建設(shè)是高效課堂成敗的關(guān)鍵，這也是不少學(xué)校高效課堂建設(shè)的軟肋，我校專門召開各班小組長會議，培訓(xùn)了小組長的職責(zé)及組員分工，各班班主任對各班的小組成員都進行了分工，也進行了培訓(xùn)，并把各組長及組員職責(zé)報學(xué)校備案。有不少老師根據(jù)學(xué)校的要求也對小組進行分工培訓(xùn)，有的以小組板報的形式張貼在墻上，非常醒目，效果很好。4月份，我們又進行了小組口號評選活動，得到了班主任、課任老師的大力支持，共采集口號90條，75條口號獲獎，有力地促進了小組文化建設(shè)，使學(xué)生在濃厚的文化氛圍中成長。

4、以“達標課”全員教學(xué)大賽為契機，推進我校高效課堂建設(shè)

高效課堂建設(shè)不能只停留在光說不做，光激動不實施上。借縣高效課堂“達標課”全員教學(xué)大賽的機會，我們積極動員、組織50歲以下教師教師全員參與。大多數(shù)老師拿出了創(chuàng)新、挑戰(zhàn)、不服輸、不滿意推倒重來的熱情，認真學(xué)習(xí)理論，虛心學(xué)習(xí)已有成果，形成了一個良好的課改的春天。5月初，我們委托大新初中對我們達標錄相課進行了認真評議。我校的楊玉蘭、黃晴、曹春宏、楊正猛、王改、梁杰山、楊桂蓮、劉慧敏、蔡道來、趙敏、郭阿慶、張新發(fā)的“達標課”獲得好評。我校的錄相課參評率居全縣前列。

5、常規(guī)檢查為高效課堂護航

沒有檢查、督促不能很好落實課堂建設(shè)，我們制定了半月業(yè)務(wù)檢查制度，要求理科要為學(xué)生準備“補缺本”。形成了教務(wù)巡課制度，每位領(lǐng)導(dǎo)巡課一天，為課堂找問題，指方法。督促教師按“五步三查”授課。在巡課中發(fā)現(xiàn)了不少全縣共性問題，也發(fā)現(xiàn)了很多我校獨有的個性問題。我們有決心解決這些問題。

課改，僅有熱情遠遠不夠，更要有鍥而不舍的精神，咬成青山不放松的品質(zhì)和永遠行走在路上信念。xx中學(xué)人正以飽滿的熱情，腳踏實地，苦干加巧干的精神行走在課改的路上。

三、重視教研工作

教研是一個學(xué)校教學(xué)工作的加油站，教學(xué)生命的補給線。它的重要性教學(xué)人都知道。我們做了以下工作：

1、堅持開好教研會，研討“五步三查”流程，校長親自督促檢查，把出勤率納入績效工資中。

2、選派骨干教師參加學(xué)習(xí)，本年度，我校兩去杜郎口中學(xué)，見識了“杜郎口課改旋風(fēng)”，增強了自己教學(xué)的自信心。參加了縣局要求我們參加的所有學(xué)校教學(xué)開放日活動。我們學(xué)習(xí)了小圩中學(xué)的課堂評價表和班級文化，“梁頭”文化；學(xué)習(xí)了安子口初中的延長課堂時間的做法；學(xué)習(xí)了三鋪中學(xué)的“漸進推進法”，學(xué)習(xí)了五河二中、新集中學(xué)的所有學(xué)科全面鋪開的推進法。達到了預(yù)期的效果，培養(yǎng)了我校的骨干力量，開闊了老師的眼界，也增強了我校老師的自信心，也解決了有些老師的畏難思想。

3、以活動為載體，凝聚人心，鼓勵教研組以活動促進學(xué)生發(fā)展，以活動凝聚學(xué)生人心，以活動搭建融洽的師生關(guān)系。舉辦了“頌”主題演講比賽，七年級粉板字比賽，感恩作文比賽，古詩詞比賽，英語綜合應(yīng)用比賽，英語聽力比賽，益智運動會，廣播操比賽，秋季運動會，七、八年級數(shù)學(xué)競賽，李陽“瘋狂英語”報告會，教師排球比賽等。

4、參加市、縣要求參加的所有征文活動，讓老師把課改之得用文字記錄下來，也能促進教師的學(xué)術(shù)水平，我校教師本年度發(fā)表論文27篇，在教育網(wǎng)上有12篇論文交流學(xué)習(xí)。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第6篇我進入了會計師事務(wù)所，開始了我的實習(xí)生活。這是一家會計師事務(wù)所，包括所長在內(nèi)有6名注冊會計師，每個注冊會計師都是事務(wù)所的股東。事務(wù)所的業(yè)務(wù)主要為年報審計、法人離任經(jīng)濟責(zé)任審計、改制審計、破產(chǎn)審計、代理記賬、資產(chǎn)評估等業(yè)務(wù)。

我一直跟著事務(wù)所的段老師做事情。我很佩服他，佩服他之前考注冊會計師時的聰明與堅持，佩服他的處事能力，也佩服他那超強的專業(yè)勝任能力。老師在成為一名執(zhí)業(yè)的注冊會計師之前，曾在銀行及國企中工作。他完全憑自己的努力，在2年內(nèi)通過了注冊會計師的考試。這一點給了我很大的鼓舞，讓我明確自己的目標。每次我問她問題，她都不厭其煩地耐心講解。因為是第一次接觸到審計項目，也因為是實施了審計程序就要直接形成工作底稿，所以我都不敢貿(mào)然下定論，每次我都要先去問問老師，征求一下他的意見。每次問他，他都會停下她手中的工作，仔細地跟我一起分析。

為了能夠在實習(xí)過程中學(xué)到更多東西，就得先要有扎實的專業(yè)知識。在去參加實習(xí)之前，我大致翻閱了審計的cpa教材，鞏固了審計的一些基本知識。比如一些基本的審計程序，還有就是各個業(yè)務(wù)循環(huán)的一些知識，還有關(guān)于風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲?，關(guān)于一些重點會計科目的審計要點。之前的關(guān)于理論知識的學(xué)習(xí)，對我后來的實習(xí)奠定了堅實的基礎(chǔ)。在實習(xí)那段期間，我參與了三個項目，一個年報審計，一個破產(chǎn)審計，一個專項審計。從第一天進會計師事務(wù)所學(xué)習(xí)他們做的工作底稿開始，隨著參加的項目越來越多，越來越復(fù)雜，隨著對審計業(yè)務(wù)的熟悉，我開始喜歡上了事務(wù)所的工作。真的是一旦喜歡上了，就會積極地投入其中。每一天，我都按時去上班;每一天，我都勤勤肯肯地做事情;每一天，我都會解決一些審計實務(wù)方面的問題，讓我的理論知識得到運用的同時，也讓我認識到了理論與實務(wù)的一些區(qū)別。

實習(xí)的第一天，我沒有參加任何項目，而是學(xué)習(xí)他們以前審計時留下的工作底稿。以前學(xué)習(xí)審計工作底稿那一章的時候覺得很難記住審計工作底稿中應(yīng)包括哪些內(nèi)容。但是在看了他們做的底稿之后，一下子就把內(nèi)容記住了。到現(xiàn)在，我總算是體會到了理論與實踐相結(jié)合所能產(chǎn)生的巨大的正效應(yīng)。審計工作底稿，首先是要有一個關(guān)于底稿中的符號說明，還有索引號之類的。接著就是要有審計業(yè)務(wù)約定書、管理層聲明書、審計后出具的報告以及審計過后的財務(wù)報表。關(guān)于被審計單位的營業(yè)執(zhí)照、納稅登記表、基本情況說明一類的也應(yīng)該整理于審計工作底稿中。如果被審計單位屬于特殊行業(yè)，還應(yīng)該提供相關(guān)的文件。最后就是實施審計程序的過程中所產(chǎn)生的一些工作底稿、各會計科目審定表和一些憑證抽查記錄。實施了盤點程序的，還要有相應(yīng)的盤點表。實施了函證程序的，函證也應(yīng)該包括在其中。

我參加的第一個審計項目是一個年報審計。被審計單位是一家小型國企。那日，我們?nèi)チ斯矩攧?wù)部門，將公司的的記賬憑證、總賬、明細賬、各期報表集齊，這是為了審計的方便。因為是第一次接觸審計業(yè)務(wù)，所以老師只給我派了簡單的任務(wù)，那就是抽查憑證。因為是在年月宣告破產(chǎn)，所以最后這半年的賬出現(xiàn)問題的可能性最大，也是審計風(fēng)險越大。根據(jù)風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嫷木瘢@一半年的業(yè)務(wù)處理和會計加工就成為了審計的重點。我的第一任務(wù)就是把這半年的記賬憑證一張一張地看完，看看有沒有作賬依據(jù)不足的，看看有沒有賬務(wù)處理錯誤的。對于有些賬務(wù)的處理，我不太清楚的，就去問高老師，有問題的我就把其記錄在憑證抽查記錄上，并做好相應(yīng)的本來在實施抽查審計程序過程中要記錄下來所以抽查到的憑證，但是基于我對年的憑證實施的是詳細檢查，就沒有必要把每一筆都記錄在抽查憑證底稿上了。在抽查過程中我發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)的賬款較為清楚。我參與的第二個項目是關(guān)于幾所個學(xué)校的年報審計，審計報告將用于工商部門的年檢。我和老師一起去該學(xué)校了解了一下經(jīng)營方面的基本情況，也大概了解了一下該學(xué)校會計資料。根據(jù)這些基本情況，我們大概確定了一個審計費用。由于該學(xué)校發(fā)生的業(yè)務(wù)內(nèi)容極其簡單，并且業(yè)務(wù)內(nèi)容重復(fù)，拿出來的記賬憑證也只是每月各一本，于是確定了一個較為低的審計費用。對方很快同意，并表示將積極配合我們的審計工作。不過本文來自，他們的賬作得很不規(guī)范。所謂記賬憑證，實際上就是一些附件，根本沒有相應(yīng)的會計分錄;而所謂的賬本，實際上只是一本現(xiàn)金流入流出的流水賬。據(jù)說，該培訓(xùn)學(xué)校的會計只是出去參加培訓(xùn)半個月的會計培訓(xùn)的人員，對會計方面的正規(guī)處理不是很了解。如此一來，我回去的第一項工作就是幫助其把記賬憑證出具出來，接著老師根據(jù)我的記賬憑證為其編制了資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。由于業(yè)務(wù)簡單，這些工作基本上在一天之內(nèi)就完成了。這個項目基本上不存在風(fēng)險，但是到后來我們發(fā)現(xiàn)這家培訓(xùn)學(xué)校沒有提稅，專業(yè)直覺告訴我們學(xué)校應(yīng)該向有關(guān)部門繳納稅金。因為是第一次接觸民辦非企業(yè)單位，不知道國家對這種單位的規(guī)定。于是我們在互聯(lián)網(wǎng)上查找相關(guān)規(guī)定，并一起學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我們的理解是應(yīng)該上交所得稅。對于這一點，我們決定

跟學(xué)校負責(zé)人溝通了再決定是不是要在審計報告中披露。

通過這幾周的實習(xí)，我學(xué)習(xí)到了很多審計實務(wù)方面的知識。這次給我留下深刻印象的主要有兩個方面。第一，就是實施了的審計程序都要形成于工作底稿中，這樣可以最大限度地減小審計風(fēng)險。第二，就是要充分運用風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲?。在審計工作開始之前及其過程中分析存在風(fēng)險的領(lǐng)域，并將其作為重點關(guān)注點。在審計過程中運用分析程序，可以大大地提高審計效率。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第7篇20xx年7月在北京，中國規(guī)模最大、管理資產(chǎn)最多的XX基金資產(chǎn)管理有限公司實習(xí)。實習(xí)時間不長，但感觸頗多，對基金行業(yè)也有了更為深入的了解，寫此日志全當對過去的紀念，也是對未來學(xué)弟學(xué)妹們的經(jīng)驗介紹。實習(xí)地點：北京市西城區(qū)金融街33號通泰大廈15層。XX基金擁有3、8、9、15、16五層;

實習(xí)部門：XX經(jīng)濟固定收益部債券研究員;

實習(xí)指導(dǎo)老師：xx，XX現(xiàn)金增利貨幣基金經(jīng)理，基金規(guī)模億，20xx年獲“基金金牛獎”;

本人寄宿于偉大的高中同學(xué)學(xué)校，在此要深表感謝，為我省去了很大的一筆開銷，公司給予的150元/天的住房補貼可以完封不動的揣進腰包，哈哈。

實習(xí)工作比較枯燥，壓力也蠻大，雖然環(huán)境很輕松，但是想完成課題研究、完成任務(wù)并不輕松。每天三點一線的生活。早上六點準時起床，六點半下樓等公交車。

公家車要坐3站：北京交大東門——北京交大南路——城鐵西直門——西直門;在西直門換地鐵

地鐵同樣坐3站：西直門——車公莊——阜成門——復(fù)興門;從復(fù)興門出來就是金融街，步行大約5分鐘進公司。每天大約7點10分左右到公司，一般早上到公司先換衣服，再到咖啡間沖杯咖啡。7點半在公司-1層吃早飯，大概7點40開始打開電腦看新聞和研究報告。8點半開晨會，大約9點十分結(jié)束，上午11點20下樓吃午飯，晚上一般8點半離開公司;其余時間一直在看投資報告、市場策略分析、寫報告，周六、周日照常。

我的任務(wù)是要研究并預(yù)測銀行理財產(chǎn)品(中國版“影子銀行”)對我國流動性、貨幣政策、信貸調(diào)控政策等國家宏觀調(diào)控政策的影響，并預(yù)測其下半年發(fā)展前景，以及對資本市場的影響，并相應(yīng)提出有關(guān)債市、利率的投資配置策略。投資報告全文大概2萬五千字;最后要做成PPT接受投資經(jīng)理、基金經(jīng)理以及其他研究員答辯。

通過寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經(jīng)理、基金經(jīng)理的溝通，我認為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經(jīng)理，必須具備以下幾點素質(zhì)：(當然這是我一家之言)

1、邏輯和架構(gòu)十分重要。首先你的報告層次、架構(gòu)必須清晰，這點不多談，是任何報告的必須;其次邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句因為后面帶的結(jié)果之間必須有強大的邏輯思維做支撐，在這里不允許信口開河，更不可能做一些無根據(jù)的因果聯(lián)系。多數(shù)剛離開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強，寫作功底確實有待提高。我的研究生導(dǎo)師的那句話說的非常對“邏輯是最強大的，因為只有邏輯能戰(zhàn)勝邏輯!”

2、做研究工作一定要有自己的觀點。不能“放電影”，把當前存在的現(xiàn)象、觀點羅列雜糅，或者基本與一些觀點相重復(fù)。做研究員最關(guān)鍵的就是要有自己的見解，自己通過分析數(shù)據(jù)、經(jīng)濟、政策環(huán)境所作出的見解分析。

3、數(shù)據(jù)相當重要，雖然是我們國家_報出的數(shù)據(jù)。做研究工作，往往是要尋找數(shù)據(jù)背后的文字，所以數(shù)據(jù)分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經(jīng)濟學(xué)功底，知道這些數(shù)據(jù)背后代表的含義，知道這些數(shù)據(jù)增加減少所代表的意義以及對宏觀經(jīng)濟的沖擊，更需要知道這些數(shù)據(jù)變化之間的邏輯、因果以及時序傳導(dǎo)關(guān)系。

4、知識面要相當豐富，才能對宏觀經(jīng)濟運行有相當?shù)陌盐铡Ｏ胍セ鸸竟ぷ?，就一定要多學(xué)，各方面知識都要掌握，并且尤其在經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)、貨幣銀行、統(tǒng)計分析等領(lǐng)域有所見地。

5、要有決斷力，要學(xué)習(xí)做決斷，根據(jù)形勢快速反應(yīng)的能力;只有具備了豐富的知識，才能在掌握材料后，做出快速的判斷，同時思路要非常清晰，能夠敢于與眾不同。

6、是要能夠獨立思考，有客觀評價事物的能力。不被當前存在的觀點所牽引，要批判的看待一切問題。

其實，在學(xué)習(xí)的過程中還有很多感想和體會，但由于時間有限，所以只能先寫這些了，大家如果真的有這方面興趣可以互相交流的。

PS：XX基金對實習(xí)生的待遇也相當不錯，提供與在職員工基本相同的工作條件，而且工作氛圍很融洽，也很輕松。實習(xí)補貼150元/天，飯補22元/天，如果你是外地學(xué)生還提供150元/天的住房補貼?？傊?，在這樣的公司只要有才華就會實現(xiàn)價值。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第8篇基金分析報告模板

南方寶元債券型基金投資價值分析報告

作為中國首家規(guī)范的基金管理公司，南方基金管理公司本著誠實信用、勤勉盡職、開拓進取的企業(yè)精神，以“一流人才、一流管理、一流效益”為公司經(jīng)營理念，并逐步形成了穩(wěn)健、務(wù)實、規(guī)范、創(chuàng)新的經(jīng)營風(fēng)格。旗下4只封閉式基金和1只開放式基金的資產(chǎn)總規(guī)模已近100億元人民幣，是國內(nèi)管理資產(chǎn)規(guī)模最大的基金管理公司之一。其中基金開元是國內(nèi)第一只封閉式證券投資基金，開創(chuàng)了中國基金業(yè)的新紀元。南方穩(wěn)健成長開放式基金秉承價值投資和穩(wěn)健投資的理念，以優(yōu)良的業(yè)績樹立了良好的市場形象，在全國現(xiàn)有的五只開放式基金中，南方穩(wěn)健的業(yè)績始終處于前列。公司獲準由200X年8月18日起發(fā)行國內(nèi)首只債券型基金--南方寶元債券型基金，從而將成為國內(nèi)首家管理兩只開放式基金的基金管理公司。

在國際資本市場上，債券基金是保險公司、退休養(yǎng)老基金、各類財務(wù)公司、大型企業(yè)及投資公司極為重要的投資工具。僅，美國債券基金的凈流入金額就高達877億美元，而債券基金與貨幣市場基金的資產(chǎn)凈值總額占到了所有類型基金資產(chǎn)凈值總額的46%。事實上，債券基金的表現(xiàn)確實令投資者滿意，從1972年到1995年這期間，美國債券型基金的平均收益率達到8%以上，表現(xiàn)與股票型基金不相上下。南方基金管理公司在深入分析了市場現(xiàn)狀和投資者需求的基礎(chǔ)上，經(jīng)過充分的投資可行性論證，在國內(nèi)推出的第一只低風(fēng)險、穩(wěn)定收益的基金新品種--南方寶元債券型基金，既具有債券投資操作上的優(yōu)勢，又能適當分享股市的成長，既可以保值增值，又可獲取穩(wěn)定收益，更好地發(fā)揮集合投資和專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，成為投資人穩(wěn)健理財?shù)睦硐脒x擇。(剖析主流資金真實目的，發(fā)現(xiàn)最佳獲利機會!)

在與基金公司有關(guān)人士進行溝通與了解的基礎(chǔ)上，下文將分三個部分對寶元債券型基金的投資價值進行分析：在第一部分中我們歸納了寶元基金區(qū)別于其他投資品種以及市場上現(xiàn)有的開放式基金的幾個特點;第二部分具體分析了寶元基金的投資策略與其控制風(fēng)險與增加收益的手段;最后一部分對寶元基金風(fēng)險收益的配比情況進行了測算與分析。

一、寶元債券型基金的特點和優(yōu)勢

與其他投資品種相比，寶元債券型基金有著鮮明的特點。普通投資者很難從利潤豐厚的一級市場買到債券，但通過寶元債券型基金能使投資者更輕松地進入一級市場。另外相對于儲蓄存款要交納20%的利息稅，個人投資者投資于該基金，分紅收入不用交稅。同時基金的現(xiàn)金存放于托管銀行，可獲得比一年期定期儲蓄利率(稅后)高的同業(yè)存款利率()。寶元債券型基金還在以固定收益類證券投資為主的同時，兼顧了股票投資的收益?？偟膩碚f，南方寶元債券型基金具有以下幾點優(yōu)勢。

1、低風(fēng)險、穩(wěn)定收益

寶元債券型基金的投資目的在于以接近債券投資的風(fēng)險獲取相對穩(wěn)定而且較高的投資收益。寶元基金為開放式債券型基金，以債券投資為主，股票投資為輔，在保持投資組合低風(fēng)險和充分流動性的前提下，確保基金安全及追求資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值。寶元基金的投資標的物為國內(nèi)依法公開發(fā)行的各類債券、股票以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。作為債券型基金，寶元基金主要投資于各類債券，品種主要包括國債、金融債、企業(yè)債與可轉(zhuǎn)換債券。債券投資在資產(chǎn)配置中的比例最低為45%，最高為95%，股票投資在資產(chǎn)配置中的比例不超過35%。投資債券的方式包括從債券發(fā)行市場直接購買和二級市場投資;參與的市場包括交易所市場和銀行間市場;股票投資部分主要選取低市盈率和高分紅的穩(wěn)健型股票，并積極參與一級市場配售。這種多品種、多市場的組合投資，是一般機構(gòu)難以做到的。

2、利用保本機制

寶元基金采用的投資組合保險這一具有保本機制的投資策略是一種根據(jù)證券市場變化和基金凈值水平動態(tài)調(diào)整投資組合中不同風(fēng)險段資產(chǎn)比例的投資組合管理模式。債券和股票是風(fēng)險和收益特征截然不同的兩類資產(chǎn)。債券的風(fēng)險小，收益穩(wěn)定;股票的預(yù)期收益大，但風(fēng)險也大。寶元基金摻入一部分股票投資，利用了債券和股票之間此消彼漲的負相關(guān)，當股市上漲時，基金凈值也上漲，基金承受風(fēng)險的能力增大，投資策略趨于激進，基金投資于股票的比例增大;反之，當股市下跌時，基金凈值也下跌，基金承受風(fēng)險的能力減小，投資策略趨于保守，基金投資于股票的比例減小。寶元基金的夏普比率(SharpeRatio)高于純粹投資于債券或股票。債券和股票倉位調(diào)整是嚴格按照投資組合保險(CPPI)的機制進行，從投資組合資產(chǎn)配置的水平上遏制了基金凈值下跌的可能性，但同時又有使基金凈值跟隨股市上漲的能力?？梢?，投資組合保險是一種牛市增持股票、熊市減持股票的保險性操作辦法，使基金具有抗跌能力，而同時又能分享股市上漲所帶來的收益。

3、低費率

與目前已有的基金相比，寶元基金各種費率都下降了一半左右。具體如下：

1)一次性費用：

a)認(申)購費率

認(申)購金額(M)認(申)購費率

M<100萬

100萬≤M<1000萬

M≥1000萬

b)贖回費率：

2)基金運營費用

基金管理費率(年費率)：

基金托管費率(年費率)：

4、自由轉(zhuǎn)換

在符合基金契約的相關(guān)規(guī)定下，投資者的資金可以在寶元基金與南方基金管理有限公司旗下的南方穩(wěn)健成長基金之間進行自由轉(zhuǎn)換。即投資者可在基金管理人管理的不同開放式基金間轉(zhuǎn)換基金份額。例如，投資者可以將持有的南方寶元債券型基金的份額轉(zhuǎn)換為南方穩(wěn)健成長基金的份額，也可以將持有的南方穩(wěn)健成長基金的份額轉(zhuǎn)換為南方寶元債券型基金的份額。在不同的市場狀況下，給投資者提供了更靈活的投資選擇和盈利機會。

5、享受同業(yè)息率待遇

基金的現(xiàn)金資產(chǎn)存放于托管銀行，獲得比企業(yè)活期存款利率(稅前)高得多的同業(yè)存款利率()。

6、資金安全、流動性好

基金的資產(chǎn)托管在大型商業(yè)銀行，具有獨立于基金公司和銀行資產(chǎn)的特點，基金操作受到托管銀行和主管部門的監(jiān)督。同時基金的申購和贖回以基金單位資產(chǎn)凈值為準，不受市場其他因素影響，投資者可以隨時進行申購和贖回。

7、高素質(zhì)的基金經(jīng)理隊伍

管理南方寶元債券型基金的基金經(jīng)理組是由國內(nèi)外具有豐富債券投資經(jīng)驗的專業(yè)人士組成，他們在風(fēng)險控制、資產(chǎn)配置和投資時機選擇方面具有專業(yè)的管理經(jīng)驗和優(yōu)勢。而他們對寶元基金的投資策略設(shè)計使其成為一個真正意義上的低風(fēng)險、穩(wěn)定收益的投資產(chǎn)品。

二、寶元債券型基金的投資策略

寶元基金以國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢與國家的財政與貨幣政策方向為出發(fā)點，將自上而下與自下而上的投資策略相結(jié)合，評估未來投資環(huán)境的變化趨勢。寶元基金將對各類固定收益證券進行合理的配置，在風(fēng)險與收益的匹配方面，將信用風(fēng)險降到最低，并采用利率預(yù)測、久期管理、收益率曲線移動策略、換券、相對價值評估、總回報最大化、收益率利差策略、融資杠桿等積極的投資策略，力求在良好控制利率風(fēng)險與市場風(fēng)險的基礎(chǔ)上為投資者獲取穩(wěn)定的收益。

總體投資策略包括以下幾個層面：

1、在宏觀經(jīng)濟方面，寶元基金將密切關(guān)注經(jīng)濟運行的質(zhì)量與效率，把握領(lǐng)先指標，預(yù)測未來走勢。對于國家推行的財政與貨幣政策，寶元基金將深入分析其對未來宏觀經(jīng)濟運行以及投資環(huán)境的影響。作為債券型基金，寶元基金將重點關(guān)注未來的利率變化趨勢，在對未來的利率走勢作出研判的過程中，寶元基金通過宏觀面的利率分析在總體上為投資者判斷利率變化的中長期趨勢提供依據(jù)，同時進行市場面的利率分析以迅速把握市場利率的短期變動趨勢。這兩方面的結(jié)合為寶元基金根據(jù)不同的利率預(yù)期構(gòu)建投資組合以及資產(chǎn)配置提供了具有前瞻性的指導(dǎo)。

目前據(jù)估計寬松的貨幣政策仍將維持一段時間，近期加息的可能性很小。八次降息之后，收益率曲線過于平坦，長債收益率偏低，寶元基金將積極地在固息債與浮息債、短債與長債以及帶有隱含期權(quán)的債券品種之間用收益性,安全性,及流動性原則進行合理的配置。

在各種固定收益證券中，國債與金融債的市場發(fā)展得最為成熟，流動性也最好，因而成為寶元基金設(shè)立之初的主要投資對象。寶元基金利用市場上存在的各類債券的到期收益率推算得到對應(yīng)于不同期限的即期利率，從而確定即期利率的期限結(jié)構(gòu)，并以此為基礎(chǔ)，采用相對價值評估及總回報最大化的策略進行積極投資。展望下半年,國債與金融債的走勢將比較平穩(wěn)，會進入較長時間的盤整,長期限的債券品種收益率有上調(diào)的壓力。寶元基金在設(shè)立初期，將較大比重地投資于2-期限的固定利率及浮動利率品種,等長期債的收益率上調(diào)到一定水平以后,再增加這方面的投資。

在企業(yè)債的投資方面，寶元基金將專注于投資級別為AAA的優(yōu)質(zhì)債券，以期在將信用風(fēng)險降到最小的前提下獲得較高的收益。由于絕大多數(shù)現(xiàn)有的以及即將發(fā)行的企業(yè)債都附有不可撤消的擔(dān)保，信用風(fēng)險較低，而信用利差存在著被高估的現(xiàn)象，因此具備相當?shù)耐顿Y價值。下半年企業(yè)債的發(fā)行速度會加快，國家計委已不再用額度控制企業(yè)發(fā)債，新的企業(yè)債券管理辦法將出臺，債券利率不得高于同期銀行存款利率40%等規(guī)定可能會修改，寶元基金已積極與承銷商及發(fā)債主體建立投資關(guān)系，積極參與企業(yè)債的投資。

可轉(zhuǎn)換債券一方面為投資者提供了穩(wěn)定的利息收益，另一方面又給予投資者在股價上漲時分享收益的機會。從近期上市的萬科轉(zhuǎn)債來看，可轉(zhuǎn)債投資的獲利空間較大。到目前為止，擬發(fā)可轉(zhuǎn)債的.上市公司已有60家左右，發(fā)行條款也越來越優(yōu)惠于投資者。寶元基金將積極評估這些可轉(zhuǎn)債的投資價值及發(fā)行條款，參與一級市場的申購。在二級市場上，寶元基金將在積極評估可轉(zhuǎn)債的償債能力，轉(zhuǎn)換價值，內(nèi)在價值與市場價值的同時兼顧公司的成長性，發(fā)掘投資機會，以期通過轉(zhuǎn)換條款的效應(yīng)分享因股價上升帶來的高收益。

當基金平穩(wěn)運行之后，隨著宏觀經(jīng)濟形勢的發(fā)展與通脹緊縮壓力的減小，未來加息的預(yù)期開始出現(xiàn)，寶元基金將加大短期債券，浮動利率債券及可回售債券的投資，積極做好久期管理。

2、依照收益率與風(fēng)險特征對不同市場以及不同投資工具的投資比例進行合理的配置，并隨投資環(huán)境的變化及時作出調(diào)整。在深入分析投資環(huán)境的前提下，寶元基金將依照收益率與風(fēng)險特征進行資產(chǎn)配置，確定投資組合，并隨投資環(huán)境的變化作出及時的調(diào)整，其中主要考慮到了以下幾個方面的配置：

(1)市場：對于銀行間債券市場和交易所債券市場的債券投資比例，將根據(jù)兩個市場債券到期收益率的變化以及流動性的情況進行調(diào)整。

(2)品種：在保證充分流動性的前提下，寶元基金將對各類債券進行合理的配置。寶元基金設(shè)立之初，根據(jù)我國債券市場的現(xiàn)狀，將主要投資于較為成熟且流動性較好的國債與金融債市場。隨著未來企業(yè)債與可轉(zhuǎn)債的發(fā)展，寶元基金將逐漸加大其投資比例。

(3)期限：寶元基金將在短期、中期、長期債券的投資品種中進行投資組合，在對未來利率走勢的預(yù)期之下做好久期和凸性管理，以控制利率風(fēng)險。

(4)固定利率債券與浮動利率債券：利率的上升將是債券投資面臨的一個主要的風(fēng)險，除去以上提到的配置措施之外，寶元基金將合理配置固定利率債券與浮動利率債券的比例，對于未來加息的可能，采取增持浮息債和加大中短期債券投資以及逆回購等投資策略規(guī)避利率風(fēng)險。

3、采用多種投資手段，把握市場上的無風(fēng)險套利機會，并利用杠桿原理以及各種衍生工具，增加盈利性，控制風(fēng)險。在實現(xiàn)有效資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)之上，寶元基金還將通過如下的投資手段以增加盈利和控制風(fēng)險：

(1)通過已具備國債承銷資格的承銷商積極參與一級市場招標，以獲取一、二級市場間的差價。

(2)利用銀行間市場和交易所市場現(xiàn)券存量進行國債回購所得的資金積極參與新股申購和配售，以獲得穩(wěn)定的股票一級市場投資回報。

(3)把握市場上出現(xiàn)的無風(fēng)險套利機會：如利用銀行間市場與交易所市場之間同一券種收益率的差異，以及中央銀行進行公開市場操作時引起的收益率變化等等。

(4)在對未來利率走勢形成預(yù)期的基礎(chǔ)上，利用回購等手段提高資金和債券使用效率，放大盈利。

(5)利用未來可能推出市場的利率期貨、利率期權(quán)等金融衍生工具，有效地規(guī)避利率風(fēng)險。

4、在股票選擇方面，寶元基金遵循價值投資的理念，主要投資于具有下列特征的股票：(1)市盈率低于上證指數(shù)平均市盈率且現(xiàn)金流量大于零的績優(yōu)股;(2)過去三年的平均現(xiàn)金分紅率高于市場平均水平。通過以上標準的篩選，力求為寶元基金提供一個波動性小、穩(wěn)定性高、收益可觀的股票籃子。歷史數(shù)據(jù)表明，通過以上標準篩選得出的股票籃子在1995年至20間跑贏大勢約5%。

積極參與股票一級市場是寶元基金的重要策略。目前，新股申購一般采用100%的配售，新股配售收益率可達。預(yù)計今后如果部分新股不是配售而是申購，寶元基金的收益率還會進一步提高。國有股減持的停止在很大程度上降低了未來中國股市的不確定性，使我們對寶元基金在股票投資上也獲得一個相對穩(wěn)定的收益更有信心;另一方面，寶元基金也將積極地參與股票一級市場的申購與市值配售，自市值配售政策施行以來，一級市場的收益還是相當豐厚的。

三、寶元債券型基金風(fēng)險收益分析

1、基金組合的預(yù)期收益

寶元基金是一個低風(fēng)險、穩(wěn)定收益的投資品種，但其風(fēng)險收益到底怎樣呢?在對組合中各類資產(chǎn)的收益作出較為保守假設(shè)的基礎(chǔ)上，根據(jù)各類資產(chǎn)的配置比例，對寶元基金組合的收益率作出估算，結(jié)果如下表所示：

資產(chǎn)類別配置比例預(yù)期收益率

現(xiàn)金5%

固定收益證券國債40%3%

金融債15%

企業(yè)債和可轉(zhuǎn)債10%5%

股票籃子30%4%-6%(新股申購與配售)*

9%(二級市場收益)

總計100%(加權(quán)平均)

2、收益風(fēng)險模擬

根據(jù)各類資產(chǎn)的預(yù)期收益率和波動性，在投資組合的保險的策略下，對寶元基金的收益率分布進行了模擬測算。

*注：投資組合保險的放大倍數(shù)取5,上述收益率未扣除相關(guān)費用，并按五年投資期限進行測算的，短期持有的收益率情形略有不同。

模擬結(jié)果顯示，寶元基金達到各收益率水平的概率如下表所示。目標收益率基金收益率超過目標收益率的概率

0%≈100%

1%

2%

3%

4%

5%82%

6%68%

7%49%

8%31%

寶元基金有九成的把握年收益率分布在至，有53%的概率年收益率在至之間，基金年收益率的預(yù)期值為。

3、實證檢驗

1)國內(nèi)市場歷史檢驗

如果以前用受約束的投資組合保險方式已經(jīng)構(gòu)建了寶元債券型基金，股票市場由上海證券交易所A股指數(shù)作代表，那么寶元基金在過去5年的表現(xiàn)業(yè)績。由于以債券為投資主體，寶元基金具有高度防御凈值下跌的功能，風(fēng)險低，收益穩(wěn)定。經(jīng)歷每次股市大跌，寶元基金的凈值只有小幅度下降。又由于寶元基金攙入了一定的股票投資，寶元基金的凈值增益長期優(yōu)于債券市場。

2)國際市場參照比較

雖然從整體上來說，債券型基金的風(fēng)險與收益都要小于股票型基金，但根據(jù)我們所獲得的近年國際資本市場上債券與股票的收益統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，這種收益率相差并不很大，甚至在近幾年以美國股市為首的國際股票市場低迷情況下，債券收益要高于股票收益：

1)從1972年到1995年這20多年期間，美國股票型基金的投資收益為9%，而債券型基金的收益達到了8%以上，兩者相差只有一個百分點左右。

2)過去5年美國標準普爾500股票指數(shù)(S&P500)的年收益為，而里曼兄弟綜合債券指數(shù)(LehmanBrothersAggregateBond)的年收益為;從近3年來看，標準普爾500股票指數(shù)的年收益為，而里曼兄弟綜合債券指數(shù)的年收益為，遠遠高于股票指數(shù)。從中也可以看出在股市收益不佳的情況下，債券投資仍能保持極其穩(wěn)定的收益。

3)年美國股票基金的資金凈流入為320億美元，而債券基金的資金凈流入為877億美元，可見在股市疲軟情況下，投資者更多的選擇把錢放入低風(fēng)險的固定收益投資。

4)過去3年，5年與10年投資于國際股票市場的基金整體收益率分別為，與;而投資于國際債券市場的基金收益率分別為，和，都高于股票投資，并且從穩(wěn)定性來說，也要遠遠好于股票投資。

雖然從整體上來說，固定收益證券的投資風(fēng)險大大低于股票投資風(fēng)險，但固定收益證券的投資也面臨各種風(fēng)險，主要有利率風(fēng)險，信用風(fēng)險，再投資風(fēng)險，等等。不過寶元基金應(yīng)用久期、凸性與VAR等指標對投資組合的風(fēng)險進行測算，將信用風(fēng)險降到最低，并在良好控制利率風(fēng)險與市場風(fēng)險的基礎(chǔ)上力求為投資者獲取穩(wěn)定的收益。

寶元債券型基金將以其獨特的魅力成為我國證券市場上的一朵奇葩。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第9篇各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：

我叫XX，兩年來在局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和同志們的密切配合下，立足本職崗位，認真學(xué)習(xí)，勤奮工作，全面完成了組織交給的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將兩年來的工作情況向組織和同志們作如下匯報。

履職情況

一、理清工作思路，提高管理水平。近兩年來，自己圍繞全縣創(chuàng)建省級文明縣城、國家級園林模范縣、國家級生態(tài)示范縣和國家級衛(wèi)生縣城復(fù)檢等中心工作，認真思考，怎樣鎖定創(chuàng)衛(wèi)標準，鞏固創(chuàng)衛(wèi)成果，進一步提高管理水平，全面完成“三創(chuàng)一復(fù)檢”賦予的工作任務(wù)。為了進一步發(fā)揮職能作用，首先不斷強化隊伍建設(shè)，一是嚴格要求，規(guī)范管理，重申完善各項管理制度，通過建章立制，提高執(zhí)法隊的整體素質(zhì)。在單位內(nèi)部開展內(nèi)振精神，外樹形象的愛崗敬業(yè)教育活動，使全體隊員樹立長期奮戰(zhàn)的信心。二是明確責(zé)任，層層負責(zé)，注重工作重量，在管理模式上，實行劃片包段責(zé)任制，明確工作范圍，明確工作標準，既有分工，又有合作，實行精細化管理，工作上不留空檔，管理上不留縫隙。在業(yè)績考核方面，實行量化考核，過失追究，與工資掛鉤，通過強化管理，隊伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力進一步增強，保證了工作質(zhì)量。三是嚴格執(zhí)法程序，提高執(zhí)法水平。在城管執(zhí)法過程中，由于對抗性強，易發(fā)生沖突，自己從自身做起，并教育隊員堅持文明執(zhí)法，規(guī)范執(zhí)法，人性化執(zhí)法，注重執(zhí)法程序，堅決不打第一拳，不出第一腳，避免化解了很多管理中的矛盾。

二、明確工作重點，加強市容環(huán)境綜合治理。為了全面落實“三創(chuàng)一復(fù)檢”工作任務(wù)，自己和全體隊員一起，扎實認真的開展市容環(huán)境綜合治理工作。

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