基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第1篇基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第1篇畢業(yè)以后，在不知經(jīng)歷了多少次面試之后，終于有讓有了工作的機(jī)會(huì)，帶著興奮和激動(dòng)，我開(kāi)始了我的實(shí)習(xí)工作。以下是我的實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)，敬請(qǐng)各位提出寶貴意見(jiàn)。

時(shí)間流逝，我的實(shí)習(xí)將要結(jié)束，最先，我抱著學(xué)習(xí)和鍛煉的精神來(lái)到這里，實(shí)習(xí)充實(shí)了我的學(xué)習(xí)生活，我學(xué)到了許多書本上無(wú)法體驗(yàn)的知識(shí)。通過(guò)實(shí)習(xí)，我感觸頗多，得到許多新的認(rèn)識(shí)，對(duì)許多問(wèn)題多了深一層次的思考。經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的實(shí)習(xí)，使我對(duì)工作，生活都有了一個(gè)全新的體驗(yàn)。以后就是社會(huì)上的一份子了，責(zé)任也將越來(lái)越重。我是在一家外貿(mào)公司實(shí)習(xí)，我在公司主要工作是熟悉外貿(mào)流程以及做業(yè)務(wù)，對(duì)一些新客戶的發(fā)展和老客戶的維護(hù)。

首先我介紹一下我在公司所要做的事情：

1.客戶詢盤：一般在客戶下訂單之前，都會(huì)有相關(guān)的OrderInquiry給我們業(yè)務(wù)部，做一些細(xì)節(jié)上的了解。

2.報(bào)價(jià)：我們業(yè)務(wù)部及時(shí)回復(fù)客人查詢，確定貨物品名，型號(hào)，生產(chǎn)廠家，數(shù)量，交貨期，付款方式，包裝規(guī)格及柜型等，并做好PerformaInvoice給客戶做正式報(bào)價(jià)。

3.得到訂單：經(jīng)過(guò)洽談，收到客戶正式的訂單purchaseOrder。

4.下生產(chǎn)訂單：得到客人的訂單確認(rèn)后，把訂單轉(zhuǎn)做成內(nèi)部訂單給采購(gòu)部讓她給工廠下訂單，安排工作計(jì)劃。

5.業(yè)務(wù)審批：業(yè)務(wù)部收到訂單后，首先做出業(yè)務(wù)審核表。按出口合同審核表的項(xiàng)目如實(shí)填寫，盡可能將各種預(yù)計(jì)費(fèi)用都列明。合同審批需附上客人訂單傳真件，與工廠的收購(gòu)合同。審核表要由業(yè)務(wù)員簽名，部門經(jīng)理審批，再交管理部人員審核后才能執(zhí)行。如金額較大的，或有預(yù)付款和傭金等條款的，要經(jīng)公司總經(jīng)理審批才行。合同審批之后，制成銷售訂單，交給部門進(jìn)程員跟進(jìn)。

6.下達(dá)生產(chǎn)通知：業(yè)務(wù)部在確定交貨期后，滿足下列情況可下達(dá)生產(chǎn)通知，通知工廠按時(shí)生產(chǎn)：如果是T/T付款的客戶，要確認(rèn)定金已經(jīng)到賬。如果是西聯(lián)付款的客戶，要先確定付款是否已經(jīng)到達(dá)本地的西聯(lián)。

7.驗(yàn)貨：在工廠把貨物生產(chǎn)好，并發(fā)貨到公司之后，要對(duì)所定貨物進(jìn)行查驗(yàn)，是否能用，質(zhì)量是否過(guò)關(guān)，這些是必須要進(jìn)行驗(yàn)證的，是基本原則，因?yàn)橐敕€(wěn)定客戶資源，這一部分就一定要做好的。

8.制備基本文件。工廠提供的裝箱資料，制作出口合同，出口商業(yè)發(fā)票，裝箱單等文件。

9.發(fā)貨：通知貨代來(lái)公司收貨。并且把所以必備的單據(jù)叫給貨代。

10.確認(rèn)收貨：在發(fā)貨后要通知客戶已發(fā)貨，并且一個(gè)星期左右要詢問(wèn)客戶是否收到貨物。

選擇進(jìn)入公司自然少不了要辦公，辦公相對(duì)來(lái)說(shuō)是比較程序化和正式化的。首先，要遵守的就是時(shí)間，準(zhǔn)時(shí)上下班，對(duì)于在大學(xué)比較自由的我們來(lái)說(shuō)要鍛煉“坐”功。我們每天都是坐在電腦前面，一坐就是好幾個(gè)小時(shí)。其次，要適應(yīng)辦公的氛圍，基本上辦公的時(shí)候還是很嚴(yán)肅的，在緊張的工作重要懂得調(diào)節(jié)。第三，就涉及到現(xiàn)代辦公工具的使用，復(fù)印，打印，傳真沒(méi)有想象的容易。對(duì)于我們外貿(mào)業(yè)務(wù)員還要能夠通過(guò)電話和郵件中跟外國(guó)客戶溝通好。熟悉SalesConfirmation，CommercialInvoice等各種單據(jù)是基本的。通過(guò)對(duì)商務(wù)文件的翻譯發(fā)現(xiàn)也沒(méi)有想象的難，只要將中文意思能夠用簡(jiǎn)單的文字表達(dá)清楚就行。

信念，堅(jiān)持到底是獲得成功的最主要條件。

成功的業(yè)務(wù)員是先和客戶當(dāng)朋友再談生意。開(kāi)始的一段時(shí)間我都主動(dòng)在電話里以及網(wǎng)上和客戶打招呼問(wèn)好，后來(lái)慢慢的我的客戶都會(huì)開(kāi)始主動(dòng)跟我打招呼。有時(shí)還會(huì)有客戶主動(dòng)打電話過(guò)來(lái)問(wèn)候聊天，這樣就增進(jìn)了我與客戶之間的交談及友誼，讓客戶對(duì)我有個(gè)好的印象，對(duì)業(yè)務(wù)員來(lái)說(shuō)，這些客戶資源是日后最大的潛在力。

棘手的客戶是業(yè)務(wù)員最好的老師?？蛻舻谋г箲?yīng)當(dāng)被視為神圣的語(yǔ)言，任何批評(píng)意見(jiàn)都應(yīng)當(dāng)樂(lè)于接受。正確處理客戶的抱怨：

一、提高客戶的滿意度，

二、增加客戶認(rèn)牌購(gòu)買傾向，

三、豐厚的利潤(rùn)。成交并非是銷售工作的結(jié)束，而是下次銷售活動(dòng)的開(kāi)始。

銷售工作不會(huì)有完結(jié)篇，它只會(huì)一再“從頭開(kāi)始”。成功的人是那些從失敗上汲取教訓(xùn)，而不為失敗所嚇倒的人，有一點(diǎn)業(yè)務(wù)員不可忘記，那就是從失敗中獲得的教訓(xùn)，遠(yuǎn)比從成功中獲得的經(jīng)驗(yàn)更容易牢記在心。不能命中靶子決不歸咎于靶子。買賣不成也決不是客戶的過(guò)錯(cuò)。問(wèn)一問(wèn)任何一個(gè)專業(yè)業(yè)務(wù)員成功的秘訣，他一定回答：堅(jiān)持到底。世界上什么也不能代替執(zhí)著。天分不能——有天分但一事無(wú)成的人到處都是：聰明不能——人們對(duì)一貧如洗的聰明人司空見(jiàn)慣，教育不能——世界上有教養(yǎng)但到處碰壁的人多的是。唯有執(zhí)著和決心才是最重要的。

記?。鹤钕攘恋臒糇钕葴?。不要做一日之星。執(zhí)著才能長(zhǎng)久。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第2篇本人于xxx年1月4號(hào)起至xx年3月4號(hào)在惠州基泰電子有限公司實(shí)習(xí)，為期兩個(gè)月，職位為業(yè)務(wù)員。

一、應(yīng)聘工作和公司報(bào)到

我是在128人才網(wǎng)看到該司的招聘信息，于是通過(guò)寄簡(jiǎn)歷得到了回復(fù)，和公司人事部副理在網(wǎng)上通過(guò)msn面試最后確定我的首份工作并于1月3號(hào)到公司報(bào)到。1月4號(hào)正式進(jìn)入公司開(kāi)始工作。

二、公司介紹

正式上班第一天，公司上下所有人我都不認(rèn)識(shí)，身處一個(gè)陌生的環(huán)境有一種難言的孤獨(dú)感，但所幸公司上下的職員都很好相處，在短短的時(shí)間里，我已經(jīng)和公司同事打成一片，相處融洽。上班第一天，我首先學(xué)會(huì)公司上下班的打卡，在正規(guī)的公司里都是靠這個(gè)來(lái)計(jì)算員工的出缺勤狀況。剛開(kāi)始我都很早跑去打卡，后來(lái)同事告訴我，只要你不遲到就可以，不一定要提早的，當(dāng)然你可以提早一個(gè)小時(shí)打卡上班，但是就不可以提早一分鐘打卡下班，這就是規(guī)律。

公司還有個(gè)規(guī)定在上班之前是要早點(diǎn)到的，點(diǎn)完名主管有時(shí)會(huì)說(shuō)一下注意的事項(xiàng)或告誡哪個(gè)部分該注意什么，之后大家就開(kāi)始一天的工作。我上班的頭三天基本沒(méi)有做什么正式的工作，業(yè)助呂員帶著我熟悉公司的營(yíng)運(yùn)情況。她把公司的一些資料拿給我熟悉，并且還教我如何使用操作公司的打印機(jī)和傳真機(jī)，以及電話的接聽(tīng)和總機(jī)分機(jī)的處理。這些東西我以前在學(xué)校都還沒(méi)有碰過(guò)，所以也是一種新的學(xué)習(xí)。在基泰的業(yè)務(wù)員，每天的工作完成以后還要寫一份工作日?qǐng)?bào)表，交代你一整天的工作。有時(shí)還要開(kāi)部門會(huì)議，匯報(bào)各人的工作進(jìn)展情況，并且會(huì)議的最后有個(gè)決議事項(xiàng)，可以把自己在工作中遇到的問(wèn)題提出來(lái)和上司、同事相互討論，共同解決。我覺(jué)得這是個(gè)很好的很有創(chuàng)想的安排，一來(lái)可以把工作中遇到的問(wèn)題，大家眾志成城，共同進(jìn)退解決問(wèn)題，提高工作效率。二來(lái)也可以增進(jìn)同事之間的交流和感情，這些都有利于公司日后的工作開(kāi)展。

三、我的業(yè)務(wù)員工作內(nèi)容

看過(guò)三天的資料后，業(yè)務(wù)部的劉副理和張經(jīng)理都分別給我們業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)員上過(guò)培訓(xùn)課，在此之前我還完全不懂什么是觸摸屏，通過(guò)上培訓(xùn)課從而使我在這一從來(lái)未接觸過(guò)的行業(yè)有了慢慢的了解。

大概一個(gè)禮拜后我就算是正式投入我的實(shí)際工作當(dāng)中了。業(yè)務(wù)員的最終職責(zé)就是把公司的產(chǎn)品賣到客戶手中，收到錢。所以尋找客源并且向客戶推銷產(chǎn)品是業(yè)務(wù)員的首要工作。由于我是剛剛來(lái)實(shí)習(xí)，也沒(méi)有客戶資料，業(yè)助就給了我一疊公司現(xiàn)有的但未開(kāi)發(fā)和聯(lián)系過(guò)的客戶資料，讓我對(duì)著上面的電話去打。我所幸的是，還好不用上門去推銷。在打電話前我還再把公司的產(chǎn)品規(guī)格書再看了又看，但心里還是沒(méi)底，緊張的不了了。我打出的第一個(gè)電話足足在猶豫了半個(gè)小時(shí)。

然而實(shí)際上的工作完全沒(méi)有想象中來(lái)的那么容易。公司的客戶資料上的聯(lián)系方式很多有些不是空號(hào)就是沒(méi)人接聽(tīng)，就算電話打通了也不代表你能做成生意。一天打出幾十個(gè)上百個(gè)電話當(dāng)中有十來(lái)二十家能通已經(jīng)是很不錯(cuò)的了，如果能打到有三四家有在需求我司產(chǎn)品那是大收獲了，但是并不代表人家一定會(huì)買你的產(chǎn)品。

運(yùn)氣好的話，還可以碰到脾氣好的有修養(yǎng)的接線員而且樂(lè)意幫你轉(zhuǎn)你要找的采購(gòu)部、開(kāi)發(fā)部等部分。當(dāng)然我打通的電話大部分都會(huì)客氣的說(shuō)，謝謝我們不需要，再見(jiàn)!而也有運(yùn)氣不好的時(shí)候，比如，我打過(guò)一些電話得到的是這樣的回應(yīng)：

1、基泰：您好!請(qǐng)問(wèn)是某某公司嗎?

接線員：哪里?

基泰：您好!我這是惠州基泰電子有限公司!我姓黃!

接線員：做什么的?

基泰：我們公司是專業(yè)生產(chǎn)觸摸屏的廠家。

接線員：不關(guān)我事!

嘟，嘟，嘟……

2、基泰：您好!請(qǐng)問(wèn)是某某公司嗎?

接機(jī)人:不是!我告訴你啊,這是我家電話號(hào)碼,以前的老板沒(méi)用了、你不要再打了!

嘟，嘟，嘟……

3、基泰：您好!我這邊是惠州基泰電子有限公司,我姓黃!

接線員：有什么事?

基泰：是這樣的,我們公司是生產(chǎn)觸摸屏的,可以麻煩你轉(zhuǎn)接一下采購(gòu)部嗎?

接線員：不可以!

嘟，嘟，嘟……

當(dāng)找到合適的客戶,就會(huì)詢問(wèn)他公司所需產(chǎn)品的一些基本情況和介紹我公司相應(yīng)情況及產(chǎn)品的相關(guān)介紹,當(dāng)然覺(jué)得對(duì)方公司有希望會(huì)用到我們需要的產(chǎn)品,就會(huì)約個(gè)時(shí)間去拜訪客戶公司、由于我剛來(lái)到,業(yè)務(wù)上還有很多東西不懂,剛出去出差時(shí),公司的劉副理會(huì)帶著,我也會(huì)在一旁學(xué)習(xí)看他是如何和客戶交流的,這絕對(duì)是一門大學(xué)問(wèn)、外貿(mào)業(yè)務(wù)員實(shí)習(xí)報(bào)告例文

四、我在基泰當(dāng)業(yè)務(wù)員的心得體會(huì)

要當(dāng)一個(gè)成功的業(yè)務(wù)員真的是需要才高八斗,無(wú)所不能啊!按經(jīng)理的要求是,第一,要長(zhǎng)的不討人厭,第二,頭腦要清晰,膽子大,見(jiàn)了客戶要落落大方,不會(huì)畏畏縮縮,第三,無(wú)辯才障礙、這確實(shí)是當(dāng)一個(gè)業(yè)務(wù)員的最基本條件、而我在基泰工作的這段時(shí)間的體會(huì)是,當(dāng)一個(gè)成功的業(yè)務(wù)員也還需要以下的因素:

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第3篇進(jìn)入XXXX證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

2、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使信達(dá)服務(wù)真正的深入人心。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了

對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和自己的不足：

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營(yíng)銷這個(gè)行業(yè)，業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前幾個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進(jìn)入信達(dá)證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺(jué)得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的'知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有一年多了，業(yè)績(jī)十分不理想。銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來(lái)，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的，但中國(guó)銀行和中銀國(guó)際很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過(guò)朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們信達(dá)來(lái)開(kāi)戶，另外，對(duì)于已在其它券商開(kāi)通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識(shí)，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來(lái)做。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第4篇進(jìn)公司已經(jīng)兩個(gè)月了，通過(guò)培訓(xùn)和自我學(xué)習(xí)了產(chǎn)品知識(shí)，通過(guò)對(duì)各種渠道的拓展，也有自己的一些總結(jié)。通過(guò)觀察和了解，體會(huì)了公司的企業(yè)文化，公司的優(yōu)勢(shì)，以及還需要努力的地方，兩個(gè)月來(lái)自我有了提升，但同時(shí)也知道還有很多的不足。力爭(zhēng)在將來(lái)的工作中，發(fā)揮自己的長(zhǎng)處，彌補(bǔ)自我的短處。現(xiàn)就此向各位領(lǐng)導(dǎo)，同仁匯報(bào)自己的工作及想法。

一：關(guān)于對(duì)公司產(chǎn)品和銷售方面的認(rèn)識(shí)

但主要是會(huì)銷產(chǎn)品及保健營(yíng)養(yǎng)品，以前做了三年多的保健食品銷售。很少接觸過(guò)名貴中藥材提取物，兩個(gè)月來(lái)的學(xué)習(xí)，才對(duì)石斛，天麻，杜仲，葛根，西洋參有了一些了解，從原材料，石斛種植技術(shù)以及生產(chǎn)加工技術(shù)來(lái)講，公司都有一定的優(yōu)勢(shì)，種植技術(shù)，生產(chǎn)加工技術(shù)都已成熟，產(chǎn)品品質(zhì)高，功效好，無(wú)毒負(fù)作用，有消費(fèi)者健康潛在需求，但通過(guò)對(duì)大量實(shí)地各種渠道的拓展，解到目前我公司產(chǎn)品的知名度，美譽(yù)度還有待提高，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)打算，把產(chǎn)品做長(zhǎng)久，公司做長(zhǎng)久，只有把產(chǎn)品品牌化，通過(guò)各種方式提高產(chǎn)品的知名度，培養(yǎng)消費(fèi)人群，灌輸“藥食同源”養(yǎng)生保健的重要性，消費(fèi)者才會(huì)更容易接受公司的產(chǎn)品，企業(yè)才會(huì)有更大的發(fā)展。所有以后的工作中，會(huì)致力于公司產(chǎn)品的宣傳，符合節(jié)約成本的情況下，可適量做一些宣傳活動(dòng)，比如高檔小區(qū)宣傳等。

二：產(chǎn)品渠道拓展后的總結(jié)

醫(yī)院，跑了很多渠道。商超，養(yǎng)生會(huì)所，禮品公司，藥店等，以前的公司只涉及了保健品在藥店的拓展，很少涉及醫(yī)院，養(yǎng)生會(huì)所，禮品公司等渠道。將近一個(gè)半月的拓展，開(kāi)闊了眼界，解了的保健食品銷售渠道，接觸了一些公司的老總，拓展了知識(shí)面，但同時(shí)也意識(shí)到由于公司產(chǎn)品價(jià)格比一般保健食品高，很少有廣告，知名度還不足，所以目前在一些渠道很難有發(fā)展，比如藥店渠道，大多藥店的保健食品價(jià)格偏低，有廣告支持，沒(méi)有支持的情況下，產(chǎn)品在藥店很難產(chǎn)生銷售，所以暫時(shí)不考慮再拓展藥店。因?yàn)榇蠖噌t(yī)院只能開(kāi)處方藥，有政策制度上的限制，所以醫(yī)院方面，目前也很難有突破。養(yǎng)生會(huì)所的消費(fèi)者夠買力高，適合公司產(chǎn)品的銷售，拜訪了很多養(yǎng)生會(huì)所，目前已和一家推拿養(yǎng)生館合作，后期會(huì)繼續(xù)于這方面的工作。禮品公司的客戶面廣，中高低端禮品都有市場(chǎng)，需求面廣，合作方式靈活，所以也適合公司產(chǎn)品的銷售拓展，以后會(huì)把重點(diǎn)放在這一塊，工作方向?qū)?huì)由全面拓展，變?yōu)橹攸c(diǎn)拓展。結(jié)合公司產(chǎn)品的特性，多跑一些適合公司產(chǎn)品的渠道，爭(zhēng)取在這些方面有突破，少走彎路”。

三：對(duì)公司企業(yè)文化的認(rèn)識(shí)

一直認(rèn)為一家公司的企業(yè)文化和管理都十分重要，進(jìn)公司以來(lái)，早上上班很安靜，大家都在做自己的事情，沒(méi)有聊天，沒(méi)有閑玩，同事們都很實(shí)干，容易相處，氣氛很融合，但同時(shí)也感覺(jué)管理層與員工溝通太少，希望獲得的溝通與批評(píng)，以利于工作和自我缺點(diǎn)的改正。

四：自身在工作上的優(yōu)點(diǎn)及不足

因?yàn)橹皬氖铝巳瓯＝∈称窌?huì)議營(yíng)銷，也在德維康生物工程有限公司做過(guò)保健營(yíng)養(yǎng)品專賣店店長(zhǎng)和區(qū)域銷售經(jīng)理，所在公司十分注重培訓(xùn)，自己也十分注重學(xué)習(xí)，所以有一定保健食品銷售方面的積累。在德維康上班半年沒(méi)有遲到，早退，礦工過(guò)，嚴(yán)格遵守公司的規(guī)章制度，注意同事之間的關(guān)系，不議論公司及同事的是非，維護(hù)公司的形象，特別是遵守公司財(cái)務(wù)上的制度，不貪一分不屬于自己的東西。所關(guān)注的是自己能力上的提高，有合適的平臺(tái)發(fā)揮自己的長(zhǎng)處，但同時(shí)自己也有很多不足：

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第5篇尊敬的縣教育局、各位老師：

一年來(lái)，我分管教育教學(xué)工作，取得了一些成績(jī)，也有一些不足，現(xiàn)向大家述職如下，希望給予幫助與指導(dǎo)。

一、做高效課堂的踐行者

本年度，縣教育局根據(jù)縣內(nèi)外教育形勢(shì)，大膽果敢地推行“五步三查”高效課堂模式，身為業(yè)務(wù)副校的我沒(méi)有理由不做高效課堂的踐行者，上下學(xué)期以來(lái)，我以小組的劃分，小組組員的職責(zé)，組內(nèi)小展示、班內(nèi)大展示，提前分配展示內(nèi)容等做了多番調(diào)整，研究。我上課的第一個(gè)重要特點(diǎn)就是要讓學(xué)生動(dòng)起來(lái)，即身動(dòng)、心動(dòng)、神動(dòng)，師生“動(dòng)”，生生“動(dòng)”，小組“動(dòng)”，形成一個(gè)“動(dòng)態(tài)的、情感的、生動(dòng)的”課堂。課改的精髓體現(xiàn)在最大限度地把課堂動(dòng)起來(lái)。我認(rèn)為，能讓學(xué)生學(xué)會(huì)的課才是好課，一切以學(xué)生的“學(xué)”來(lái)評(píng)價(jià)教師的“教”，即“以學(xué)評(píng)教，少教多學(xué)，先學(xué)后教”。課堂必須體現(xiàn)出“知識(shí)的超市，智能多元，生命的狂歡”。把課堂話語(yǔ)權(quán)還給學(xué)生，讓學(xué)生在課堂上敢說(shuō)、會(huì)說(shuō)，充分展示，是我的課堂另一重要特征。一年來(lái)，我所任的班級(jí)數(shù)學(xué)，學(xué)生能積極自主預(yù)習(xí)，質(zhì)疑合作，“兵教兵”，課后補(bǔ)缺等。出現(xiàn)了一些可喜的變化。如楊紫婷，原來(lái)升學(xué)時(shí)數(shù)學(xué)只考了23分，通過(guò)組內(nèi)合作，教師激勵(lì)，拾起了自信的風(fēng)帆，現(xiàn)不僅學(xué)習(xí)不用督促，而且非常用功，組內(nèi)展示、質(zhì)疑、對(duì)抗學(xué)習(xí)也非常積極，成績(jī)大幅度上升；張梁、梁振濤等幾個(gè)學(xué)生原來(lái)上課從不摸筆，對(duì)上數(shù)學(xué)課根本不感興趣，我給他們創(chuàng)造簡(jiǎn)單問(wèn)題讓他們展示的機(jī)會(huì)，激發(fā)了興趣，加之我給他們有點(diǎn)“言過(guò)其實(shí)”的鼓勵(lì)，現(xiàn)每節(jié)數(shù)學(xué)課都“流露”了想?yún)⑴c的眼神，幾次單元檢測(cè)成績(jī)都突破了個(gè)位數(shù)。在實(shí)施“五步三查”教學(xué)中，也出現(xiàn)了一些問(wèn)題，成績(jī)突出的成績(jī)下滑，學(xué)生整體效果上升不明顯。但這絕不是高效課堂的錯(cuò)誤，而是在臨帖中有些問(wèn)題沒(méi)解決好造成的。如程度好的學(xué)生，我沒(méi)有在“學(xué)有余”上給他們提出要求，中間層次的學(xué)生分層教學(xué)還沒(méi)有解決到位等。另外，“五步三查”各環(huán)節(jié)的連接上，展示時(shí)間的分配上，堂堂清等環(huán)節(jié)把握有待專家的指導(dǎo)。我相信，高效課堂教學(xué)會(huì)給我?guī)?lái)快樂(lè)與驚喜。

二、做高效課堂的推行者

本年度，張敬民校長(zhǎng)放手讓我們高效建設(shè)團(tuán)隊(duì)推進(jìn)我校課堂建設(shè)

新課改已給我們的教育帶來(lái)了巨大的變化，要深入推進(jìn)新課改，課堂始終是主陣地。因此，必須圍繞著課堂來(lái)構(gòu)建“以學(xué)定教，以學(xué)導(dǎo)教”的教學(xué)關(guān)系，同時(shí)，也要圍繞課堂著力打造“以生為本”的新型的師生關(guān)系。我們做了一下一些工作：

1、加強(qiáng)理論培訓(xùn)

課堂的決定者是教師，只有具有新思想和新理念的教師，才能決定新課堂，只有建構(gòu)新型的課堂教學(xué)關(guān)系和新型的師生關(guān)系才能決定課改的成敗。我們及時(shí)印發(fā)了《高效課堂五步三查教學(xué)法》，《五河縣高效課堂達(dá)標(biāo)課評(píng)價(jià)方法》，組織老師在教研會(huì)上學(xué)習(xí)、研討，進(jìn)行了“達(dá)標(biāo)課”理論過(guò)關(guān)考試，所有參考老師均達(dá)過(guò)關(guān)要求?，F(xiàn)所有教研組都形成高效課堂理論能為高效課堂護(hù)航的共識(shí)。

2、重視集智備課

現(xiàn)在我們使用的是縣教研室統(tǒng)一編印的導(dǎo)學(xué)案，由于時(shí)間倉(cāng)促等原因，遠(yuǎn)沒(méi)有發(fā)揮導(dǎo)學(xué)案的“路線圖”、“方向盤”、“指南針”的作用。并且缺少導(dǎo)學(xué)案編寫的“知識(shí)問(wèn)題化”、“問(wèn)題層次化”、“層次探究化”、“探究漸進(jìn)化”的要求。我們?cè)诒緦W(xué)期把周一下午的第四節(jié)課做為各教研組集智備課的時(shí)間。各教研組都克服了“走過(guò)場(chǎng)”、“磨時(shí)間”、“浮形式”等難題，基本上能根據(jù)學(xué)生的認(rèn)知規(guī)律，將知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行拆分、組合、設(shè)計(jì)成不同層次的問(wèn)題，給學(xué)生一個(gè)自主學(xué)習(xí)的路線知識(shí)圖。也給出了指導(dǎo)學(xué)生怎樣思、怎樣讀、怎樣操作的學(xué)法線，但德育線（即在學(xué)習(xí)的過(guò)程中挖掘并體現(xiàn)學(xué)習(xí)內(nèi)容的情感價(jià)值、世界觀、方法論價(jià)值觀）體現(xiàn)的不多，這也是我們今后努力的方向。

3、小組建設(shè)為抓手

小組建設(shè)是高效課堂成敗的關(guān)鍵，這也是不少學(xué)校高效課堂建設(shè)的軟肋，我校專門召開(kāi)各班小組長(zhǎng)會(huì)議，培訓(xùn)了小組長(zhǎng)的職責(zé)及組員分工，各班班主任對(duì)各班的小組成員都進(jìn)行了分工，也進(jìn)行了培訓(xùn)，并把各組長(zhǎng)及組員職責(zé)報(bào)學(xué)校備案。有不少老師根據(jù)學(xué)校的要求也對(duì)小組進(jìn)行分工培訓(xùn)，有的以小組板報(bào)的形式張貼在墻上，非常醒目，效果很好。4月份，我們又進(jìn)行了小組口號(hào)評(píng)選活動(dòng)，得到了班主任、課任老師的大力支持，共采集口號(hào)90條，75條口號(hào)獲獎(jiǎng)，有力地促進(jìn)了小組文化建設(shè)，使學(xué)生在濃厚的文化氛圍中成長(zhǎng)。

4、以“達(dá)標(biāo)課”全員教學(xué)大賽為契機(jī)，推進(jìn)我校高效課堂建設(shè)

高效課堂建設(shè)不能只停留在光說(shuō)不做，光激動(dòng)不實(shí)施上。借縣高效課堂“達(dá)標(biāo)課”全員教學(xué)大賽的機(jī)會(huì)，我們積極動(dòng)員、組織50歲以下教師教師全員參與。大多數(shù)老師拿出了創(chuàng)新、挑戰(zhàn)、不服輸、不滿意推倒重來(lái)的熱情，認(rèn)真學(xué)習(xí)理論，虛心學(xué)習(xí)已有成果，形成了一個(gè)良好的課改的春天。5月初，我們委托大新初中對(duì)我們達(dá)標(biāo)錄相課進(jìn)行了認(rèn)真評(píng)議。我校的楊玉蘭、黃晴、曹春宏、楊正猛、王改、梁杰山、楊桂蓮、劉慧敏、蔡道來(lái)、趙敏、郭阿慶、張新發(fā)的“達(dá)標(biāo)課”獲得好評(píng)。我校的錄相課參評(píng)率居全縣前列。

5、常規(guī)檢查為高效課堂護(hù)航

沒(méi)有檢查、督促不能很好落實(shí)課堂建設(shè)，我們制定了半月業(yè)務(wù)檢查制度，要求理科要為學(xué)生準(zhǔn)備“補(bǔ)缺本”。形成了教務(wù)巡課制度，每位領(lǐng)導(dǎo)巡課一天，為課堂找問(wèn)題，指方法。督促教師按“五步三查”授課。在巡課中發(fā)現(xiàn)了不少全縣共性問(wèn)題，也發(fā)現(xiàn)了很多我校獨(dú)有的個(gè)性問(wèn)題。我們有決心解決這些問(wèn)題。

課改，僅有熱情遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，更要有鍥而不舍的精神，咬成青山不放松的品質(zhì)和永遠(yuǎn)行走在路上信念。xx中學(xué)人正以飽滿的熱情，腳踏實(shí)地，苦干加巧干的精神行走在課改的路上。

三、重視教研工作

教研是一個(gè)學(xué)校教學(xué)工作的加油站，教學(xué)生命的補(bǔ)給線。它的重要性教學(xué)人都知道。我們做了以下工作：

1、堅(jiān)持開(kāi)好教研會(huì)，研討“五步三查”流程，校長(zhǎng)親自督促檢查，把出勤率納入績(jī)效工資中。

2、選派骨干教師參加學(xué)習(xí)，本年度，我校兩去杜郎口中學(xué)，見(jiàn)識(shí)了“杜郎口課改旋風(fēng)”，增強(qiáng)了自己教學(xué)的自信心。參加了縣局要求我們參加的所有學(xué)校教學(xué)開(kāi)放日活動(dòng)。我們學(xué)習(xí)了小圩中學(xué)的課堂評(píng)價(jià)表和班級(jí)文化，“梁頭”文化；學(xué)習(xí)了安子口初中的延長(zhǎng)課堂時(shí)間的做法；學(xué)習(xí)了三鋪中學(xué)的“漸進(jìn)推進(jìn)法”，學(xué)習(xí)了五河二中、新集中學(xué)的所有學(xué)科全面鋪開(kāi)的推進(jìn)法。達(dá)到了預(yù)期的效果，培養(yǎng)了我校的骨干力量，開(kāi)闊了老師的眼界，也增強(qiáng)了我校老師的自信心，也解決了有些老師的畏難思想。

3、以活動(dòng)為載體，凝聚人心，鼓勵(lì)教研組以活動(dòng)促進(jìn)學(xué)生發(fā)展，以活動(dòng)凝聚學(xué)生人心，以活動(dòng)搭建融洽的師生關(guān)系。舉辦了“頌”主題演講比賽，七年級(jí)粉板字比賽，感恩作文比賽，古詩(shī)詞比賽，英語(yǔ)綜合應(yīng)用比賽，英語(yǔ)聽(tīng)力比賽，益智運(yùn)動(dòng)會(huì)，廣播操比賽，秋季運(yùn)動(dòng)會(huì)，七、八年級(jí)數(shù)學(xué)競(jìng)賽，李陽(yáng)“瘋狂英語(yǔ)”報(bào)告會(huì)，教師排球比賽等。

4、參加市、縣要求參加的所有征文活動(dòng)，讓老師把課改之得用文字記錄下來(lái)，也能促進(jìn)教師的學(xué)術(shù)水平，我校教師本年度發(fā)表論文27篇，在教育網(wǎng)上有12篇論文交流學(xué)習(xí)。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第6篇我進(jìn)入了會(huì)計(jì)師事務(wù)所，開(kāi)始了我的實(shí)習(xí)生活。這是一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所，包括所長(zhǎng)在內(nèi)有6名注冊(cè)會(huì)計(jì)師，每個(gè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師都是事務(wù)所的股東。事務(wù)所的業(yè)務(wù)主要為年報(bào)審計(jì)、法人離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、改制審計(jì)、破產(chǎn)審計(jì)、代理記賬、資產(chǎn)評(píng)估等業(yè)務(wù)。

我一直跟著事務(wù)所的段老師做事情。我很佩服他，佩服他之前考注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)的聰明與堅(jiān)持，佩服他的處事能力，也佩服他那超強(qiáng)的專業(yè)勝任能力。老師在成為一名執(zhí)業(yè)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師之前，曾在銀行及國(guó)企中工作。他完全憑自己的努力，在2年內(nèi)通過(guò)了注冊(cè)會(huì)計(jì)師的考試。這一點(diǎn)給了我很大的鼓舞，讓我明確自己的目標(biāo)。每次我問(wèn)她問(wèn)題，她都不厭其煩地耐心講解。因?yàn)槭堑谝淮谓佑|到審計(jì)項(xiàng)目，也因?yàn)槭菍?shí)施了審計(jì)程序就要直接形成工作底稿，所以我都不敢貿(mào)然下定論，每次我都要先去問(wèn)問(wèn)老師，征求一下他的意見(jiàn)。每次問(wèn)他，他都會(huì)停下她手中的工作，仔細(xì)地跟我一起分析。

為了能夠在實(shí)習(xí)過(guò)程中學(xué)到更多東西，就得先要有扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)。在去參加實(shí)習(xí)之前，我大致翻閱了審計(jì)的cpa教材，鞏固了審計(jì)的一些基本知識(shí)。比如一些基本的審計(jì)程序，還有就是各個(gè)業(yè)務(wù)循環(huán)的一些知識(shí)，還有關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)，關(guān)于一些重點(diǎn)會(huì)計(jì)科目的審計(jì)要點(diǎn)。之前的關(guān)于理論知識(shí)的學(xué)習(xí)，對(duì)我后來(lái)的實(shí)習(xí)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在實(shí)習(xí)那段期間，我參與了三個(gè)項(xiàng)目，一個(gè)年報(bào)審計(jì)，一個(gè)破產(chǎn)審計(jì)，一個(gè)專項(xiàng)審計(jì)。從第一天進(jìn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所學(xué)習(xí)他們做的工作底稿開(kāi)始，隨著參加的項(xiàng)目越來(lái)越多，越來(lái)越復(fù)雜，隨著對(duì)審計(jì)業(yè)務(wù)的熟悉，我開(kāi)始喜歡上了事務(wù)所的工作。真的是一旦喜歡上了，就會(huì)積極地投入其中。每一天，我都按時(shí)去上班;每一天，我都勤勤肯肯地做事情;每一天，我都會(huì)解決一些審計(jì)實(shí)務(wù)方面的問(wèn)題，讓我的理論知識(shí)得到運(yùn)用的同時(shí)，也讓我認(rèn)識(shí)到了理論與實(shí)務(wù)的一些區(qū)別。

實(shí)習(xí)的第一天，我沒(méi)有參加任何項(xiàng)目，而是學(xué)習(xí)他們以前審計(jì)時(shí)留下的工作底稿。以前學(xué)習(xí)審計(jì)工作底稿那一章的時(shí)候覺(jué)得很難記住審計(jì)工作底稿中應(yīng)包括哪些內(nèi)容。但是在看了他們做的底稿之后，一下子就把內(nèi)容記住了。到現(xiàn)在，我總算是體會(huì)到了理論與實(shí)踐相結(jié)合所能產(chǎn)生的巨大的正效應(yīng)。審計(jì)工作底稿，首先是要有一個(gè)關(guān)于底稿中的符號(hào)說(shuō)明，還有索引號(hào)之類的。接著就是要有審計(jì)業(yè)務(wù)約定書、管理層聲明書、審計(jì)后出具的報(bào)告以及審計(jì)過(guò)后的財(cái)務(wù)報(bào)表。關(guān)于被審計(jì)單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、納稅登記表、基本情況說(shuō)明一類的也應(yīng)該整理于審計(jì)工作底稿中。如果被審計(jì)單位屬于特殊行業(yè)，還應(yīng)該提供相關(guān)的文件。最后就是實(shí)施審計(jì)程序的過(guò)程中所產(chǎn)生的一些工作底稿、各會(huì)計(jì)科目審定表和一些憑證抽查記錄。實(shí)施了盤點(diǎn)程序的，還要有相應(yīng)的盤點(diǎn)表。實(shí)施了函證程序的，函證也應(yīng)該包括在其中。

我參加的第一個(gè)審計(jì)項(xiàng)目是一個(gè)年報(bào)審計(jì)。被審計(jì)單位是一家小型國(guó)企。那日，我們?nèi)チ斯矩?cái)務(wù)部門，將公司的的記賬憑證、總賬、明細(xì)賬、各期報(bào)表集齊，這是為了審計(jì)的方便。因?yàn)槭堑谝淮谓佑|審計(jì)業(yè)務(wù)，所以老師只給我派了簡(jiǎn)單的任務(wù)，那就是抽查憑證。因?yàn)槭窃谀暝滦嫫飘a(chǎn)，所以最后這半年的賬出現(xiàn)問(wèn)題的可能性最大，也是審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)越大。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)的精神，這一半年的業(yè)務(wù)處理和會(huì)計(jì)加工就成為了審計(jì)的重點(diǎn)。我的第一任務(wù)就是把這半年的記賬憑證一張一張地看完，看看有沒(méi)有作賬依據(jù)不足的，看看有沒(méi)有賬務(wù)處理錯(cuò)誤的。對(duì)于有些賬務(wù)的處理，我不太清楚的，就去問(wèn)高老師，有問(wèn)題的我就把其記錄在憑證抽查記錄上，并做好相應(yīng)的本來(lái)在實(shí)施抽查審計(jì)程序過(guò)程中要記錄下來(lái)所以抽查到的憑證，但是基于我對(duì)年的憑證實(shí)施的是詳細(xì)檢查，就沒(méi)有必要把每一筆都記錄在抽查憑證底稿上了。在抽查過(guò)程中我發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)的賬款較為清楚。我參與的第二個(gè)項(xiàng)目是關(guān)于幾所個(gè)學(xué)校的年報(bào)審計(jì)，審計(jì)報(bào)告將用于工商部門的年檢。我和老師一起去該學(xué)校了解了一下經(jīng)營(yíng)方面的基本情況，也大概了解了一下該學(xué)校會(huì)計(jì)資料。根據(jù)這些基本情況，我們大概確定了一個(gè)審計(jì)費(fèi)用。由于該學(xué)校發(fā)生的業(yè)務(wù)內(nèi)容極其簡(jiǎn)單，并且業(yè)務(wù)內(nèi)容重復(fù)，拿出來(lái)的記賬憑證也只是每月各一本，于是確定了一個(gè)較為低的審計(jì)費(fèi)用。對(duì)方很快同意，并表示將積極配合我們的審計(jì)工作。不過(guò)本文來(lái)自，他們的賬作得很不規(guī)范。所謂記賬憑證，實(shí)際上就是一些附件，根本沒(méi)有相應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄;而所謂的賬本，實(shí)際上只是一本現(xiàn)金流入流出的流水賬。據(jù)說(shuō)，該培訓(xùn)學(xué)校的會(huì)計(jì)只是出去參加培訓(xùn)半個(gè)月的會(huì)計(jì)培訓(xùn)的人員，對(duì)會(huì)計(jì)方面的正規(guī)處理不是很了解。如此一來(lái)，我回去的第一項(xiàng)工作就是幫助其把記賬憑證出具出來(lái)，接著老師根據(jù)我的記賬憑證為其編制了資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。由于業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單，這些工作基本上在一天之內(nèi)就完成了。這個(gè)項(xiàng)目基本上不存在風(fēng)險(xiǎn)，但是到后來(lái)我們發(fā)現(xiàn)這家培訓(xùn)學(xué)校沒(méi)有提稅，專業(yè)直覺(jué)告訴我們學(xué)校應(yīng)該向有關(guān)部門繳納稅金。因?yàn)槭堑谝淮谓佑|民辦非企業(yè)單位，不知道國(guó)家對(duì)這種單位的規(guī)定。于是我們?cè)诨ヂ?lián)網(wǎng)上查找相關(guān)規(guī)定，并一起學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，我們的理解是應(yīng)該上交所得稅。對(duì)于這一點(diǎn)，我們決定

跟學(xué)校負(fù)責(zé)人溝通了再?zèng)Q定是不是要在審計(jì)報(bào)告中披露。

通過(guò)這幾周的實(shí)習(xí)，我學(xué)習(xí)到了很多審計(jì)實(shí)務(wù)方面的知識(shí)。這次給我留下深刻印象的主要有兩個(gè)方面。第一，就是實(shí)施了的審計(jì)程序都要形成于工作底稿中，這樣可以最大限度地減小審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。第二，就是要充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)。在審計(jì)工作開(kāi)始之前及其過(guò)程中分析存在風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域，并將其作為重點(diǎn)關(guān)注點(diǎn)。在審計(jì)過(guò)程中運(yùn)用分析程序，可以大大地提高審計(jì)效率。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第7篇20xx年7月在北京，中國(guó)規(guī)模最大、管理資產(chǎn)最多的XX基金資產(chǎn)管理有限公司實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)時(shí)間不長(zhǎng)，但感觸頗多，對(duì)基金行業(yè)也有了更為深入的了解，寫此日志全當(dāng)對(duì)過(guò)去的紀(jì)念，也是對(duì)未來(lái)學(xué)弟學(xué)妹們的經(jīng)驗(yàn)介紹。實(shí)習(xí)地點(diǎn)：北京市西城區(qū)金融街33號(hào)通泰大廈15層。XX基金擁有3、8、9、15、16五層;

實(shí)習(xí)部門：XX經(jīng)濟(jì)固定收益部債券研究員;

實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師：xx，XX現(xiàn)金增利貨幣基金經(jīng)理，基金規(guī)模億，20xx年獲“基金金牛獎(jiǎng)”;

本人寄宿于偉大的高中同學(xué)學(xué)校，在此要深表感謝，為我省去了很大的一筆開(kāi)銷，公司給予的150元/天的住房補(bǔ)貼可以完封不動(dòng)的揣進(jìn)腰包，哈哈。

實(shí)習(xí)工作比較枯燥，壓力也蠻大，雖然環(huán)境很輕松，但是想完成課題研究、完成任務(wù)并不輕松。每天三點(diǎn)一線的生活。早上六點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)起床，六點(diǎn)半下樓等公交車。

公家車要坐3站：北京交大東門——北京交大南路——城鐵西直門——西直門;在西直門換地鐵

地鐵同樣坐3站：西直門——車公莊——阜成門——復(fù)興門;從復(fù)興門出來(lái)就是金融街，步行大約5分鐘進(jìn)公司。每天大約7點(diǎn)10分左右到公司，一般早上到公司先換衣服，再到咖啡間沖杯咖啡。7點(diǎn)半在公司-1層吃早飯，大概7點(diǎn)40開(kāi)始打開(kāi)電腦看新聞和研究報(bào)告。8點(diǎn)半開(kāi)晨會(huì)，大約9點(diǎn)十分結(jié)束，上午11點(diǎn)20下樓吃午飯，晚上一般8點(diǎn)半離開(kāi)公司;其余時(shí)間一直在看投資報(bào)告、市場(chǎng)策略分析、寫報(bào)告，周六、周日照常。

我的任務(wù)是要研究并預(yù)測(cè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(中國(guó)版“影子銀行”)對(duì)我國(guó)流動(dòng)性、貨幣政策、信貸調(diào)控政策等國(guó)家宏觀調(diào)控政策的影響，并預(yù)測(cè)其下半年發(fā)展前景，以及對(duì)資本市場(chǎng)的影響，并相應(yīng)提出有關(guān)債市、利率的投資配置策略。投資報(bào)告全文大概2萬(wàn)五千字;最后要做成PPT接受投資經(jīng)理、基金經(jīng)理以及其他研究員答辯。

通過(guò)寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經(jīng)理、基金經(jīng)理的溝通，我認(rèn)為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來(lái)要做一名基金經(jīng)理，必須具備以下幾點(diǎn)素質(zhì)：(當(dāng)然這是我一家之言)

1、邏輯和架構(gòu)十分重要。首先你的報(bào)告層次、架構(gòu)必須清晰，這點(diǎn)不多談，是任何報(bào)告的必須;其次邏輯思路一定要清晰，也就是說(shuō)你所說(shuō)的每一句因?yàn)楹竺鎺У慕Y(jié)果之間必須有強(qiáng)大的邏輯思維做支撐，在這里不允許信口開(kāi)河，更不可能做一些無(wú)根據(jù)的因果聯(lián)系。多數(shù)剛離開(kāi)校園開(kāi)始研究工作的人，在這方面都有待加強(qiáng)，寫作功底確實(shí)有待提高。我的研究生導(dǎo)師的那句話說(shuō)的非常對(duì)“邏輯是最強(qiáng)大的，因?yàn)橹挥羞壿嬆軕?zhàn)勝邏輯!”

2、做研究工作一定要有自己的觀點(diǎn)。不能“放電影”，把當(dāng)前存在的現(xiàn)象、觀點(diǎn)羅列雜糅，或者基本與一些觀點(diǎn)相重復(fù)。做研究員最關(guān)鍵的就是要有自己的見(jiàn)解，自己通過(guò)分析數(shù)據(jù)、經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境所作出的見(jiàn)解分析。

3、數(shù)據(jù)相當(dāng)重要，雖然是我們國(guó)家_報(bào)出的數(shù)據(jù)。做研究工作，往往是要尋找數(shù)據(jù)背后的文字，所以數(shù)據(jù)分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經(jīng)濟(jì)學(xué)功底，知道這些數(shù)據(jù)背后代表的含義，知道這些數(shù)據(jù)增加減少所代表的意義以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的沖擊，更需要知道這些數(shù)據(jù)變化之間的邏輯、因果以及時(shí)序傳導(dǎo)關(guān)系。

4、知識(shí)面要相當(dāng)豐富，才能對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行有相當(dāng)?shù)陌盐?。想要去基金公司工作，就一定要多學(xué)，各方面知識(shí)都要掌握，并且尤其在經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)、貨幣銀行、統(tǒng)計(jì)分析等領(lǐng)域有所見(jiàn)地。

5、要有決斷力，要學(xué)習(xí)做決斷，根據(jù)形勢(shì)快速反應(yīng)的能力;只有具備了豐富的知識(shí)，才能在掌握材料后，做出快速的判斷，同時(shí)思路要非常清晰，能夠敢于與眾不同。

6、是要能夠獨(dú)立思考，有客觀評(píng)價(jià)事物的能力。不被當(dāng)前存在的觀點(diǎn)所牽引，要批判的看待一切問(wèn)題。

其實(shí)，在學(xué)習(xí)的過(guò)程中還有很多感想和體會(huì)，但由于時(shí)間有限，所以只能先寫這些了，大家如果真的有這方面興趣可以互相交流的。

PS：XX基金對(duì)實(shí)習(xí)生的待遇也相當(dāng)不錯(cuò)，提供與在職員工基本相同的工作條件，而且工作氛圍很融洽，也很輕松。實(shí)習(xí)補(bǔ)貼150元/天，飯補(bǔ)22元/天，如果你是外地學(xué)生還提供150元/天的住房補(bǔ)貼?？傊?，在這樣的公司只要有才華就會(huì)實(shí)現(xiàn)價(jià)值。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第8篇基金分析報(bào)告模板

南方寶元債券型基金投資價(jià)值分析報(bào)告

作為中國(guó)首家規(guī)范的基金管理公司，南方基金管理公司本著誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡職、開(kāi)拓進(jìn)取的企業(yè)精神，以“一流人才、一流管理、一流效益”為公司經(jīng)營(yíng)理念，并逐步形成了穩(wěn)健、務(wù)實(shí)、規(guī)范、創(chuàng)新的經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。旗下4只封閉式基金和1只開(kāi)放式基金的資產(chǎn)總規(guī)模已近100億元人民幣，是國(guó)內(nèi)管理資產(chǎn)規(guī)模最大的基金管理公司之一。其中基金開(kāi)元是國(guó)內(nèi)第一只封閉式證券投資基金，開(kāi)創(chuàng)了中國(guó)基金業(yè)的新紀(jì)元。南方穩(wěn)健成長(zhǎng)開(kāi)放式基金秉承價(jià)值投資和穩(wěn)健投資的理念，以優(yōu)良的業(yè)績(jī)樹(shù)立了良好的市場(chǎng)形象，在全國(guó)現(xiàn)有的五只開(kāi)放式基金中，南方穩(wěn)健的業(yè)績(jī)始終處于前列。公司獲準(zhǔn)由200X年8月18日起發(fā)行國(guó)內(nèi)首只債券型基金--南方寶元債券型基金，從而將成為國(guó)內(nèi)首家管理兩只開(kāi)放式基金的基金管理公司。

在國(guó)際資本市場(chǎng)上，債券基金是保險(xiǎn)公司、退休養(yǎng)老基金、各類財(cái)務(wù)公司、大型企業(yè)及投資公司極為重要的投資工具。僅，美國(guó)債券基金的凈流入金額就高達(dá)877億美元，而債券基金與貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)凈值總額占到了所有類型基金資產(chǎn)凈值總額的46%。事實(shí)上，債券基金的表現(xiàn)確實(shí)令投資者滿意，從1972年到1995年這期間，美國(guó)債券型基金的平均收益率達(dá)到8%以上，表現(xiàn)與股票型基金不相上下。南方基金管理公司在深入分析了市場(chǎng)現(xiàn)狀和投資者需求的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)充分的投資可行性論證，在國(guó)內(nèi)推出的第一只低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益的基金新品種--南方寶元債券型基金，既具有債券投資操作上的優(yōu)勢(shì)，又能適當(dāng)分享股市的成長(zhǎng)，既可以保值增值，又可獲取穩(wěn)定收益，更好地發(fā)揮集合投資和專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，成為投資人穩(wěn)健理財(cái)?shù)睦硐脒x擇。(剖析主流資金真實(shí)目的，發(fā)現(xiàn)最佳獲利機(jī)會(huì)!)

在與基金公司有關(guān)人士進(jìn)行溝通與了解的基礎(chǔ)上，下文將分三個(gè)部分對(duì)寶元債券型基金的投資價(jià)值進(jìn)行分析：在第一部分中我們歸納了寶元基金區(qū)別于其他投資品種以及市場(chǎng)上現(xiàn)有的開(kāi)放式基金的幾個(gè)特點(diǎn);第二部分具體分析了寶元基金的投資策略與其控制風(fēng)險(xiǎn)與增加收益的手段;最后一部分對(duì)寶元基金風(fēng)險(xiǎn)收益的配比情況進(jìn)行了測(cè)算與分析。

一、寶元債券型基金的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)

與其他投資品種相比，寶元債券型基金有著鮮明的特點(diǎn)。普通投資者很難從利潤(rùn)豐厚的一級(jí)市場(chǎng)買到債券，但通過(guò)寶元債券型基金能使投資者更輕松地進(jìn)入一級(jí)市場(chǎng)。另外相對(duì)于儲(chǔ)蓄存款要交納20%的利息稅，個(gè)人投資者投資于該基金，分紅收入不用交稅。同時(shí)基金的現(xiàn)金存放于托管銀行，可獲得比一年期定期儲(chǔ)蓄利率(稅后)高的同業(yè)存款利率()。寶元債券型基金還在以固定收益類證券投資為主的同時(shí)，兼顧了股票投資的收益?？偟膩?lái)說(shuō)，南方寶元債券型基金具有以下幾點(diǎn)優(yōu)勢(shì)。

1、低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益

寶元債券型基金的投資目的在于以接近債券投資的風(fēng)險(xiǎn)獲取相對(duì)穩(wěn)定而且較高的投資收益。寶元基金為開(kāi)放式債券型基金，以債券投資為主，股票投資為輔，在保持投資組合低風(fēng)險(xiǎn)和充分流動(dòng)性的前提下，確?；鸢踩白非筚Y產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。寶元基金的投資標(biāo)的物為國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行的各類債券、股票以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。作為債券型基金，寶元基金主要投資于各類債券，品種主要包括國(guó)債、金融債、企業(yè)債與可轉(zhuǎn)換債券。債券投資在資產(chǎn)配置中的比例最低為45%，最高為95%，股票投資在資產(chǎn)配置中的比例不超過(guò)35%。投資債券的方式包括從債券發(fā)行市場(chǎng)直接購(gòu)買和二級(jí)市場(chǎng)投資;參與的市場(chǎng)包括交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng);股票投資部分主要選取低市盈率和高分紅的穩(wěn)健型股票，并積極參與一級(jí)市場(chǎng)配售。這種多品種、多市場(chǎng)的組合投資，是一般機(jī)構(gòu)難以做到的。

2、利用保本機(jī)制

寶元基金采用的投資組合保險(xiǎn)這一具有保本機(jī)制的投資策略是一種根據(jù)證券市場(chǎng)變化和基金凈值水平動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中不同風(fēng)險(xiǎn)段資產(chǎn)比例的投資組合管理模式。債券和股票是風(fēng)險(xiǎn)和收益特征截然不同的兩類資產(chǎn)。債券的風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定;股票的預(yù)期收益大，但風(fēng)險(xiǎn)也大。寶元基金摻入一部分股票投資，利用了債券和股票之間此消彼漲的負(fù)相關(guān)，當(dāng)股市上漲時(shí)，基金凈值也上漲，基金承受風(fēng)險(xiǎn)的能力增大，投資策略趨于激進(jìn)，基金投資于股票的比例增大;反之，當(dāng)股市下跌時(shí)，基金凈值也下跌，基金承受風(fēng)險(xiǎn)的能力減小，投資策略趨于保守，基金投資于股票的比例減小。寶元基金的夏普比率(SharpeRatio)高于純粹投資于債券或股票。債券和股票倉(cāng)位調(diào)整是嚴(yán)格按照投資組合保險(xiǎn)(CPPI)的機(jī)制進(jìn)行，從投資組合資產(chǎn)配置的水平上遏制了基金凈值下跌的可能性，但同時(shí)又有使基金凈值跟隨股市上漲的能力?？梢?jiàn)，投資組合保險(xiǎn)是一種牛市增持股票、熊市減持股票的保險(xiǎn)性操作辦法，使基金具有抗跌能力，而同時(shí)又能分享股市上漲所帶來(lái)的收益。

3、低費(fèi)率

與目前已有的基金相比，寶元基金各種費(fèi)率都下降了一半左右。具體如下：

1)一次性費(fèi)用：

a)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率

認(rèn)(申)購(gòu)金額(M)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率

M<100萬(wàn)

100萬(wàn)≤M<1000萬(wàn)

M≥1000萬(wàn)

b)贖回費(fèi)率：

2)基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用

基金管理費(fèi)率(年費(fèi)率)：

基金托管費(fèi)率(年費(fèi)率)：

4、自由轉(zhuǎn)換

在符合基金契約的相關(guān)規(guī)定下，投資者的資金可以在寶元基金與南方基金管理有限公司旗下的南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金之間進(jìn)行自由轉(zhuǎn)換。即投資者可在基金管理人管理的不同開(kāi)放式基金間轉(zhuǎn)換基金份額。例如，投資者可以將持有的南方寶元債券型基金的份額轉(zhuǎn)換為南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的份額，也可以將持有的南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的份額轉(zhuǎn)換為南方寶元債券型基金的份額。在不同的市場(chǎng)狀況下，給投資者提供了更靈活的投資選擇和盈利機(jī)會(huì)。

5、享受同業(yè)息率待遇

基金的現(xiàn)金資產(chǎn)存放于托管銀行，獲得比企業(yè)活期存款利率(稅前)高得多的同業(yè)存款利率()。

6、資金安全、流動(dòng)性好

基金的資產(chǎn)托管在大型商業(yè)銀行，具有獨(dú)立于基金公司和銀行資產(chǎn)的特點(diǎn)，基金操作受到托管銀行和主管部門的監(jiān)督。同時(shí)基金的申購(gòu)和贖回以基金單位資產(chǎn)凈值為準(zhǔn)，不受市場(chǎng)其他因素影響，投資者可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)和贖回。

7、高素質(zhì)的基金經(jīng)理隊(duì)伍

管理南方寶元債券型基金的基金經(jīng)理組是由國(guó)內(nèi)外具有豐富債券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士組成，他們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)配置和投資時(shí)機(jī)選擇方面具有專業(yè)的管理經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢(shì)。而他們對(duì)寶元基金的投資策略設(shè)計(jì)使其成為一個(gè)真正意義上的低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益的投資產(chǎn)品。

二、寶元債券型基金的投資策略

寶元基金以國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與國(guó)家的財(cái)政與貨幣政策方向?yàn)槌霭l(fā)點(diǎn)，將自上而下與自下而上的投資策略相結(jié)合，評(píng)估未來(lái)投資環(huán)境的變化趨勢(shì)。寶元基金將對(duì)各類固定收益證券進(jìn)行合理的配置，在風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配方面，將信用風(fēng)險(xiǎn)降到最低，并采用利率預(yù)測(cè)、久期管理、收益率曲線移動(dòng)策略、換券、相對(duì)價(jià)值評(píng)估、總回報(bào)最大化、收益率利差策略、融資杠桿等積極的投資策略，力求在良好控制利率風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為投資者獲取穩(wěn)定的收益。

總體投資策略包括以下幾個(gè)層面：

1、在宏觀經(jīng)濟(jì)方面，寶元基金將密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的質(zhì)量與效率，把握領(lǐng)先指標(biāo)，預(yù)測(cè)未來(lái)走勢(shì)。對(duì)于國(guó)家推行的財(cái)政與貨幣政策，寶元基金將深入分析其對(duì)未來(lái)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行以及投資環(huán)境的影響。作為債券型基金，寶元基金將重點(diǎn)關(guān)注未來(lái)的利率變化趨勢(shì)，在對(duì)未來(lái)的利率走勢(shì)作出研判的過(guò)程中，寶元基金通過(guò)宏觀面的利率分析在總體上為投資者判斷利率變化的中長(zhǎng)期趨勢(shì)提供依據(jù)，同時(shí)進(jìn)行市場(chǎng)面的利率分析以迅速把握市場(chǎng)利率的短期變動(dòng)趨勢(shì)。這兩方面的結(jié)合為寶元基金根據(jù)不同的利率預(yù)期構(gòu)建投資組合以及資產(chǎn)配置提供了具有前瞻性的指導(dǎo)。

目前據(jù)估計(jì)寬松的貨幣政策仍將維持一段時(shí)間，近期加息的可能性很小。八次降息之后，收益率曲線過(guò)于平坦，長(zhǎng)債收益率偏低，寶元基金將積極地在固息債與浮息債、短債與長(zhǎng)債以及帶有隱含期權(quán)的債券品種之間用收益性,安全性,及流動(dòng)性原則進(jìn)行合理的配置。

在各種固定收益證券中，國(guó)債與金融債的市場(chǎng)發(fā)展得最為成熟，流動(dòng)性也最好，因而成為寶元基金設(shè)立之初的主要投資對(duì)象。寶元基金利用市場(chǎng)上存在的各類債券的到期收益率推算得到對(duì)應(yīng)于不同期限的即期利率，從而確定即期利率的期限結(jié)構(gòu)，并以此為基礎(chǔ)，采用相對(duì)價(jià)值評(píng)估及總回報(bào)最大化的策略進(jìn)行積極投資。展望下半年,國(guó)債與金融債的走勢(shì)將比較平穩(wěn)，會(huì)進(jìn)入較長(zhǎng)時(shí)間的盤整,長(zhǎng)期限的債券品種收益率有上調(diào)的壓力。寶元基金在設(shè)立初期，將較大比重地投資于2-期限的固定利率及浮動(dòng)利率品種,等長(zhǎng)期債的收益率上調(diào)到一定水平以后,再增加這方面的投資。

在企業(yè)債的投資方面，寶元基金將專注于投資級(jí)別為AAA的優(yōu)質(zhì)債券，以期在將信用風(fēng)險(xiǎn)降到最小的前提下獲得較高的收益。由于絕大多數(shù)現(xiàn)有的以及即將發(fā)行的企業(yè)債都附有不可撤消的擔(dān)保，信用風(fēng)險(xiǎn)較低，而信用利差存在著被高估的現(xiàn)象，因此具備相當(dāng)?shù)耐顿Y價(jià)值。下半年企業(yè)債的發(fā)行速度會(huì)加快，國(guó)家計(jì)委已不再用額度控制企業(yè)發(fā)債，新的企業(yè)債券管理辦法將出臺(tái)，債券利率不得高于同期銀行存款利率40%等規(guī)定可能會(huì)修改，寶元基金已積極與承銷商及發(fā)債主體建立投資關(guān)系，積極參與企業(yè)債的投資。

可轉(zhuǎn)換債券一方面為投資者提供了穩(wěn)定的利息收益，另一方面又給予投資者在股價(jià)上漲時(shí)分享收益的機(jī)會(huì)。從近期上市的萬(wàn)科轉(zhuǎn)債來(lái)看，可轉(zhuǎn)債投資的獲利空間較大。到目前為止，擬發(fā)可轉(zhuǎn)債的.上市公司已有60家左右，發(fā)行條款也越來(lái)越優(yōu)惠于投資者。寶元基金將積極評(píng)估這些可轉(zhuǎn)債的投資價(jià)值及發(fā)行條款，參與一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)。在二級(jí)市場(chǎng)上，寶元基金將在積極評(píng)估可轉(zhuǎn)債的償債能力，轉(zhuǎn)換價(jià)值，內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)值的同時(shí)兼顧公司的成長(zhǎng)性，發(fā)掘投資機(jī)會(huì)，以期通過(guò)轉(zhuǎn)換條款的效應(yīng)分享因股價(jià)上升帶來(lái)的高收益。

當(dāng)基金平穩(wěn)運(yùn)行之后，隨著宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展與通脹緊縮壓力的減小，未來(lái)加息的預(yù)期開(kāi)始出現(xiàn)，寶元基金將加大短期債券，浮動(dòng)利率債券及可回售債券的投資，積極做好久期管理。

2、依照收益率與風(fēng)險(xiǎn)特征對(duì)不同市場(chǎng)以及不同投資工具的投資比例進(jìn)行合理的配置，并隨投資環(huán)境的變化及時(shí)作出調(diào)整。在深入分析投資環(huán)境的前提下，寶元基金將依照收益率與風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行資產(chǎn)配置，確定投資組合，并隨投資環(huán)境的變化作出及時(shí)的調(diào)整，其中主要考慮到了以下幾個(gè)方面的配置：

(1)市場(chǎng)：對(duì)于銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)的債券投資比例，將根據(jù)兩個(gè)市場(chǎng)債券到期收益率的變化以及流動(dòng)性的情況進(jìn)行調(diào)整。

(2)品種：在保證充分流動(dòng)性的前提下，寶元基金將對(duì)各類債券進(jìn)行合理的配置。寶元基金設(shè)立之初，根據(jù)我國(guó)債券市場(chǎng)的現(xiàn)狀，將主要投資于較為成熟且流動(dòng)性較好的國(guó)債與金融債市場(chǎng)。隨著未來(lái)企業(yè)債與可轉(zhuǎn)債的發(fā)展，寶元基金將逐漸加大其投資比例。

(3)期限：寶元基金將在短期、中期、長(zhǎng)期債券的投資品種中進(jìn)行投資組合，在對(duì)未來(lái)利率走勢(shì)的預(yù)期之下做好久期和凸性管理，以控制利率風(fēng)險(xiǎn)。

(4)固定利率債券與浮動(dòng)利率債券：利率的上升將是債券投資面臨的一個(gè)主要的風(fēng)險(xiǎn)，除去以上提到的配置措施之外，寶元基金將合理配置固定利率債券與浮動(dòng)利率債券的比例，對(duì)于未來(lái)加息的可能，采取增持浮息債和加大中短期債券投資以及逆回購(gòu)等投資策略規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。

3、采用多種投資手段，把握市場(chǎng)上的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，并利用杠桿原理以及各種衍生工具，增加盈利性，控制風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)現(xiàn)有效資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)之上，寶元基金還將通過(guò)如下的投資手段以增加盈利和控制風(fēng)險(xiǎn)：

(1)通過(guò)已具備國(guó)債承銷資格的承銷商積極參與一級(jí)市場(chǎng)招標(biāo)，以獲取一、二級(jí)市場(chǎng)間的差價(jià)。

(2)利用銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)現(xiàn)券存量進(jìn)行國(guó)債回購(gòu)所得的資金積極參與新股申購(gòu)和配售，以獲得穩(wěn)定的股票一級(jí)市場(chǎng)投資回報(bào)。

(3)把握市場(chǎng)上出現(xiàn)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)：如利用銀行間市場(chǎng)與交易所市場(chǎng)之間同一券種收益率的差異，以及中央銀行進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作時(shí)引起的收益率變化等等。

(4)在對(duì)未來(lái)利率走勢(shì)形成預(yù)期的基礎(chǔ)上，利用回購(gòu)等手段提高資金和債券使用效率，放大盈利。

(5)利用未來(lái)可能推出市場(chǎng)的利率期貨、利率期權(quán)等金融衍生工具，有效地規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。

4、在股票選擇方面，寶元基金遵循價(jià)值投資的理念，主要投資于具有下列特征的股票：(1)市盈率低于上證指數(shù)平均市盈率且現(xiàn)金流量大于零的績(jī)優(yōu)股;(2)過(guò)去三年的平均現(xiàn)金分紅率高于市場(chǎng)平均水平。通過(guò)以上標(biāo)準(zhǔn)的篩選，力求為寶元基金提供一個(gè)波動(dòng)性小、穩(wěn)定性高、收益可觀的股票籃子。歷史數(shù)據(jù)表明，通過(guò)以上標(biāo)準(zhǔn)篩選得出的股票籃子在1995年至20間跑贏大勢(shì)約5%。

積極參與股票一級(jí)市場(chǎng)是寶元基金的重要策略。目前，新股申購(gòu)一般采用100%的配售，新股配售收益率可達(dá)。預(yù)計(jì)今后如果部分新股不是配售而是申購(gòu)，寶元基金的收益率還會(huì)進(jìn)一步提高。國(guó)有股減持的停止在很大程度上降低了未來(lái)中國(guó)股市的不確定性，使我們對(duì)寶元基金在股票投資上也獲得一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的收益更有信心;另一方面，寶元基金也將積極地參與股票一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)與市值配售，自市值配售政策施行以來(lái)，一級(jí)市場(chǎng)的收益還是相當(dāng)豐厚的。

三、寶元債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益分析

1、基金組合的預(yù)期收益

寶元基金是一個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益的投資品種，但其風(fēng)險(xiǎn)收益到底怎樣呢?在對(duì)組合中各類資產(chǎn)的收益作出較為保守假設(shè)的基礎(chǔ)上，根據(jù)各類資產(chǎn)的配置比例，對(duì)寶元基金組合的收益率作出估算，結(jié)果如下表所示：

資產(chǎn)類別配置比例預(yù)期收益率

現(xiàn)金5%

固定收益證券國(guó)債40%3%

金融債15%

企業(yè)債和可轉(zhuǎn)債10%5%

股票籃子30%4%-6%(新股申購(gòu)與配售)*

9%(二級(jí)市場(chǎng)收益)

總計(jì)100%(加權(quán)平均)

2、收益風(fēng)險(xiǎn)模擬

根據(jù)各類資產(chǎn)的預(yù)期收益率和波動(dòng)性，在投資組合的保險(xiǎn)的策略下，對(duì)寶元基金的收益率分布進(jìn)行了模擬測(cè)算。

*注：投資組合保險(xiǎn)的放大倍數(shù)取5,上述收益率未扣除相關(guān)費(fèi)用，并按五年投資期限進(jìn)行測(cè)算的，短期持有的收益率情形略有不同。

模擬結(jié)果顯示，寶元基金達(dá)到各收益率水平的概率如下表所示。目標(biāo)收益率基金收益率超過(guò)目標(biāo)收益率的概率

0%≈100%

1%

2%

3%

4%

5%82%

6%68%

7%49%

8%31%

寶元基金有九成的把握年收益率分布在至，有53%的概率年收益率在至之間，基金年收益率的預(yù)期值為。

3、實(shí)證檢驗(yàn)

1)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)歷史檢驗(yàn)

如果以前用受約束的投資組合保險(xiǎn)方式已經(jīng)構(gòu)建了寶元債券型基金，股票市場(chǎng)由上海證券交易所A股指數(shù)作代表，那么寶元基金在過(guò)去5年的表現(xiàn)業(yè)績(jī)。由于以債券為投資主體，寶元基金具有高度防御凈值下跌的功能，風(fēng)險(xiǎn)低，收益穩(wěn)定。經(jīng)歷每次股市大跌，寶元基金的凈值只有小幅度下降。又由于寶元基金攙入了一定的股票投資，寶元基金的凈值增益長(zhǎng)期優(yōu)于債券市場(chǎng)。

2)國(guó)際市場(chǎng)參照比較

雖然從整體上來(lái)說(shuō)，債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益都要小于股票型基金，但根據(jù)我們所獲得的近年國(guó)際資本市場(chǎng)上債券與股票的收益統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看，這種收益率相差并不很大，甚至在近幾年以美國(guó)股市為首的國(guó)際股票市場(chǎng)低迷情況下，債券收益要高于股票收益：

1)從1972年到1995年這20多年期間，美國(guó)股票型基金的投資收益為9%，而債券型基金的收益達(dá)到了8%以上，兩者相差只有一個(gè)百分點(diǎn)左右。

2)過(guò)去5年美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾500股票指數(shù)(S&P500)的年收益為，而里曼兄弟綜合債券指數(shù)(LehmanBrothersAggregateBond)的年收益為;從近3年來(lái)看，標(biāo)準(zhǔn)普爾500股票指數(shù)的年收益為，而里曼兄弟綜合債券指數(shù)的年收益為，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于股票指數(shù)。從中也可以看出在股市收益不佳的情況下，債券投資仍能保持極其穩(wěn)定的收益。

3)年美國(guó)股票基金的資金凈流入為320億美元，而債券基金的資金凈流入為877億美元，可見(jiàn)在股市疲軟情況下，投資者更多的選擇把錢放入低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益投資。

4)過(guò)去3年，5年與10年投資于國(guó)際股票市場(chǎng)的基金整體收益率分別為，與;而投資于國(guó)際債券市場(chǎng)的基金收益率分別為，和，都高于股票投資，并且從穩(wěn)定性來(lái)說(shuō)，也要遠(yuǎn)遠(yuǎn)好于股票投資。

雖然從整體上來(lái)說(shuō)，固定收益證券的投資風(fēng)險(xiǎn)大大低于股票投資風(fēng)險(xiǎn)，但固定收益證券的投資也面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，主要有利率風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，再投資風(fēng)險(xiǎn)，等等。不過(guò)寶元基金應(yīng)用久期、凸性與VAR等指標(biāo)對(duì)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)算，將信用風(fēng)險(xiǎn)降到最低，并在良好控制利率風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上力求為投資者獲取穩(wěn)定的收益。

寶元債券型基金將以其獨(dú)特的魅力成為我國(guó)證券市場(chǎng)上的一朵奇葩。

基金業(yè)務(wù)員年度總結(jié)范文第9篇各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：

我叫XX，兩年來(lái)在局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和同志們的密切配合下，立足本職崗位，認(rèn)真學(xué)習(xí)，勤奮工作，全面完成了組織交給的各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將兩年來(lái)的工作情況向組織和同志們作如下匯報(bào)。

履職情況

一、理清工作思路，提高管理水平。近兩年來(lái)，自己圍繞全縣創(chuàng)建省級(jí)文明縣城、國(guó)家級(jí)園林模范縣、國(guó)家級(jí)生態(tài)示范縣和國(guó)家級(jí)衛(wèi)生縣城復(fù)檢等中心工作，認(rèn)真思考，怎樣鎖定創(chuàng)衛(wèi)標(biāo)準(zhǔn)，鞏固創(chuàng)衛(wèi)成果，進(jìn)一步提高管理水平，全面完成“三創(chuàng)一復(fù)檢”賦予的工作任務(wù)。為了進(jìn)一步發(fā)揮職能作用，首先不斷強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，一是嚴(yán)格要求，規(guī)范管理，重申完善各項(xiàng)管理制度，通過(guò)建章立制，提高執(zhí)法隊(duì)的整體素質(zhì)。在單位內(nèi)部開(kāi)展內(nèi)振精神，外樹(shù)形象的愛(ài)崗敬業(yè)教育活動(dòng)，使全體隊(duì)員樹(shù)立長(zhǎng)期奮戰(zhàn)的信心。二是明確責(zé)任，層層負(fù)責(zé)，注重工作重量，在管理模式上，實(shí)行劃片包段責(zé)任制，明確工作范圍，明確工作標(biāo)準(zhǔn)，既有分工，又有合作，實(shí)行精細(xì)化管理，工作上不留空檔，管理上不留縫隙。在業(yè)績(jī)考核方面，實(shí)行量化考核，過(guò)失追究，與工資掛鉤，通過(guò)強(qiáng)化管理，隊(duì)伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力進(jìn)一步增強(qiáng)，保證了工作質(zhì)量。三是嚴(yán)格執(zhí)法程序，提高執(zhí)法水平。在城管執(zhí)法過(guò)程中，由于對(duì)抗性強(qiáng)，易發(fā)生沖突，自己從自身做起，并教育隊(duì)員堅(jiān)持文明執(zhí)法，規(guī)范執(zhí)法，人性化執(zhí)法，注重執(zhí)法程序，堅(jiān)決不打第一拳，不出第一腳，避免化解了很多管理中的矛盾。

二、明確工作重點(diǎn)，加強(qiáng)市容環(huán)境綜合治理。為了全面落實(shí)“三創(chuàng)一復(fù)檢”工作任務(wù)，自己和全體隊(duì)員一起，扎實(shí)認(rèn)真的開(kāi)展市容環(huán)境綜合治理工作。

1、