銀行新員工培訓(xùn)《合規(guī)內(nèi)控管理》員工培訓(xùn) 入職培訓(xùn)課件

PPT模板LFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMPPTLFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMLFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COM免費(fèi)PPT模板下載LFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMPPT模板LFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMPPTLFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMPPT模板下載LFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMPPT模板免費(fèi)下載LFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMPPT教程LFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMPPT素材LFPPT網(wǎng)-WWW.LFPPT.COMPPT課件麥克PPT網(wǎng)-PPT模板麥克PPT網(wǎng)-免費(fèi)PPT模板合規(guī)內(nèi)控管理銀行新員工培訓(xùn)—COMPANYLOGONewEmployeeTrainingforBanks–ComplianceandInternalControlManagement20XX年XX銀行員工培訓(xùn)主講人：XXX時(shí)間：20XX.XX.XX目錄目錄合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)ThistemplateisexclusivelydesignedbyFeiercreative我行合規(guī)管理工作實(shí)踐ThistemplateisexclusivelydesignedbyFeiercreative合規(guī)從我做起ThistemplateisexclusivelydesignedbyFeiercreativeCONTENT合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)

PARTO101/合同的基本概念添加標(biāo)題02/合規(guī)的起源與發(fā)展03/合規(guī)重要性04/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理COMPANYLOGO合規(guī)基本概念首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守?！y監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1.1規(guī)合規(guī)基本概念外規(guī)01法律憲法-全國(guó)人大基本法律-全國(guó)人大其他法律-全國(guó)人大及七常委會(huì)02法規(guī)行政法規(guī)-國(guó)務(wù)院地方性法規(guī)-地方人大及其常委會(huì)03部門規(guī)章/地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件部門規(guī)章-國(guó)務(wù)院各部。中國(guó)人民銀行地方政府規(guī)章-省/自治區(qū)人民政府其他規(guī)范性文件-有權(quán)機(jī)關(guān)制定辦法合規(guī)基本概念外規(guī)04行業(yè)規(guī)則銀行協(xié)會(huì)制定的銀行業(yè)行業(yè)規(guī)則05市場(chǎng)慣例例如國(guó)際貿(mào)易慣例跟單信用證同意慣例UCP60006誠(chéng)信與道德原則最高誠(chéng)信道德標(biāo)準(zhǔn)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊(cè)符規(guī)措施合規(guī)績(jī)效考核制度合規(guī)問責(zé)制度誠(chéng)信舉報(bào)制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制度合規(guī)預(yù)警制度反洗錢管理制度合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)基本概念內(nèi)規(guī)合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)管理合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)——中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》合規(guī)基本概念1.2合規(guī)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，規(guī)定了銀行各層級(jí)在合規(guī)方面的職責(zé)，界定了合規(guī)概念，《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的發(fā)布——標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國(guó)際社會(huì)的基本確立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,銀行業(yè)也成為國(guó)內(nèi)第一個(gè)對(duì)合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進(jìn)合規(guī)管理的行業(yè)合規(guī)的起源與發(fā)展為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機(jī)面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟(jì)周期，成為屹立不倒的成功者失敗成功銀行美國(guó)銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團(tuán)蘇格蘭皇家銀行保險(xiǎn)安盛、安聯(lián)Prudential（保誠(chéng)）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛對(duì)一個(gè)企業(yè)而言有三點(diǎn)最重要完善的法人治理結(jié)構(gòu)合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制體系合規(guī)重要性美國(guó)次貸危機(jī)印發(fā)金融風(fēng)暴...貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國(guó)有化因97年金融危機(jī)倒閉……10家韓國(guó)商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國(guó)財(cái)務(wù)公司因利率風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的保險(xiǎn)公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的金融機(jī)構(gòu)英國(guó)巴林銀行重要性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的后果法律制裁和監(jiān)管處罰經(jīng)濟(jì)損失聲譽(yù)損失巴塞爾協(xié)會(huì)——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。不合規(guī)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不合規(guī)-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)重要性股東股價(jià)降低監(jiān)管部門懲罰，限制業(yè)務(wù)開展債權(quán)人更少投資，更高利息供應(yīng)商更苛刻條件，質(zhì)量變差職員忠誠(chéng)度減弱，或服務(wù)態(tài)度變差顧客減少和我們做生意的意愿不合規(guī)-對(duì)企業(yè)造成的后果合規(guī)重要性01行內(nèi)違規(guī)問責(zé):行政處分（降級(jí)、撤職、開除）、罰款02監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰:取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作03情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任不合規(guī)

對(duì)個(gè)人造成的后果合規(guī)重要性案例一邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案2006年——2007年，邯鄲分行金庫(kù)工作人員的任曉峰、金庫(kù)管庫(kù)員馬向景盜取金庫(kù)5100萬元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關(guān)的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。

省分行行長(zhǎng)引咎辭職，省分行主管會(huì)計(jì)工作、保衛(wèi)工作的副行長(zhǎng)，邯鄲分行行長(zhǎng)、主管會(huì)計(jì)以及主管保衛(wèi)工作的副行長(zhǎng)等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。合規(guī)重要性職業(yè)銀行家的工作不是躲避風(fēng)險(xiǎn)，而在于積極地經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并通過風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值預(yù)測(cè)、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)——銀行的基本職能合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不一定沒有風(fēng)險(xiǎn)，但不合規(guī)一定有風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)管理，是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程16周而復(fù)始循環(huán)過程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其它風(fēng)險(xiǎn)相伴相生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

就是由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外頭寸損失的風(fēng)險(xiǎn)。

由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

不能履行償債義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風(fēng)險(xiǎn)給銀行帶來的損失。1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)其特殊性分別給予4-8%的容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風(fēng)險(xiǎn)的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。2、管理的依據(jù)不同：三大風(fēng)險(xiǎn)的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。聯(lián)系區(qū)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理銀監(jiān)會(huì)前任主席劉明康關(guān)于如何防止銀行業(yè)案件的論述：綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條：第一，有嚴(yán)密的內(nèi)控制度;第二，嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度。如何防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)的實(shí)質(zhì)——規(guī)的執(zhí)行很多銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴(yán)格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及時(shí)、不到位造成的。合規(guī)的前提——規(guī)的制定1.符合外規(guī)，并隨外規(guī)的變化而調(diào)整2.完備覆蓋、清晰、具體、便于執(zhí)行十案九違規(guī)！合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理我行合規(guī)管理工作實(shí)踐

01/合規(guī)管理組織體系02/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三道防線03/法律合規(guī)部的職責(zé)04/合規(guī)管理運(yùn)行體系PART02COMPANYLOGO總行、分行設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負(fù)責(zé)全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及反洗錢事務(wù)的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作。分行內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)每季召開例會(huì)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組每季度召開例會(huì)也可根據(jù)需要隨時(shí)召集合規(guī)管理組織體系以銀行合規(guī)治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，三道防線：業(yè)務(wù)單位日常風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)部門的管理與監(jiān)督、稽核部門事后監(jiān)督改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)第三道防線第二道防線稽核監(jiān)察部合規(guī)部業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施（事前）風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督改進(jìn)(事后）業(yè)務(wù)單位第一道防線風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控專業(yè)部門董事會(huì)業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位高管層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三道防線合規(guī)管理內(nèi)控監(jiān)測(cè)案件防控操作風(fēng)險(xiǎn)管理非訴訟法律事務(wù)管理反洗錢報(bào)送和管理中介機(jī)構(gòu)管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)管溝通總行法律合規(guī)部職責(zé)合規(guī)管理訴訟和管理中介機(jī)構(gòu)管理和審批案件防控操作風(fēng)險(xiǎn)管理法律專項(xiàng)費(fèi)用審批和管理反洗錢管理法律審查和管理知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理內(nèi)控監(jiān)測(cè)總行法律合規(guī)部職責(zé)法律合規(guī)部的職責(zé)分行法律合規(guī)部主要職責(zé)內(nèi)控組織者對(duì)全行各條線的內(nèi)控工作進(jìn)行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測(cè)等手段對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)拾缺補(bǔ)漏信息提供者提供監(jiān)管動(dòng)態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對(duì)相應(yīng)業(yè)務(wù)部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務(wù)，滿足業(yè)務(wù)需要顧問對(duì)沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷法律合規(guī)部的職責(zé)由各級(jí)行的其它部門按月向本級(jí)行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報(bào)告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報(bào)告報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不局限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已經(jīng)識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取的糾正措施等等。該報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取雙線報(bào)告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報(bào)告的同時(shí)，向所在分（支）行行長(zhǎng)和主管行長(zhǎng)報(bào)告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告全行的任何一名員工如認(rèn)為有必要均可以越級(jí)直接向總行合規(guī)管理部門或者高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)方面的異常情況常規(guī)報(bào)告專項(xiàng)報(bào)告分行合規(guī)報(bào)告合規(guī)管理運(yùn)行體系合規(guī)報(bào)告合規(guī)從我做起01/合規(guī)人人有責(zé)02/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警03/合規(guī)從我做起PART03COMPANYLOGO嚴(yán)格遵守內(nèi)外部法律法規(guī)和規(guī)章制度具體識(shí)別、監(jiān)測(cè)、量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向合規(guī)部門及時(shí)地反饋潛在的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)送合規(guī)預(yù)警信號(hào)協(xié)助合規(guī)部門評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)已經(jīng)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改對(duì)所轄員工進(jìn)行合規(guī)性培訓(xùn)和教育合規(guī)的義務(wù)在誰？員工（直接義務(wù)人）各前后臺(tái)業(yè)務(wù)部門（直接義務(wù)人）管理層（最終義務(wù)人及合規(guī)文化建設(shè)的重要參與者）合規(guī)人人有責(zé)業(yè)務(wù)條線部門及業(yè)務(wù)部門員工的合規(guī)職責(zé)我行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)事故或案件業(yè)務(wù)條線和職能部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題各單位開辦新業(yè)務(wù)、設(shè)立新機(jī)構(gòu)、適用新技術(shù)是否存在新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)本單位重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能涉及到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反洗錢業(yè)務(wù)管理中遇到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警銀行的每一個(gè)部門、每一名員工在日常工作中都應(yīng)當(dāng)積極收集銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)，應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注但不限于以下：各部門均有責(zé)任及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)總行、各分行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作委員會(huì)根據(jù)預(yù)警信號(hào)的影響范圍和可能對(duì)我行造成的損害程度，分別采取不同的應(yīng)對(duì)措施。預(yù)警信號(hào)相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)委員會(huì)的要求，積極采取應(yīng)對(duì)措施消除有關(guān)預(yù)警信號(hào)，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警做好合規(guī)管理關(guān)鍵在于執(zhí)行合規(guī)從我做起一是“破窗效應(yīng)”理論二是“火爐效應(yīng)”該理論認(rèn)為，如果