屢查屢犯通關(guān)測(cè)試3附有答案

屢查屢犯通關(guān)測(cè)試3[復(fù)制]每題1分，共100題您的姓名：[填空題]*_________________________________《單位代理個(gè)人開戶申請(qǐng)表》上應(yīng)填寫*授權(quán)經(jīng)辦人職業(yè)(正確答案)授權(quán)經(jīng)辦人性別(正確答案)單位制表人(正確答案)銀行復(fù)核人(正確答案)批量開戶業(yè)務(wù)專夾影像資料需留存（）。*成功和失敗清單(正確答案)單獨(dú)稅收聲明或批量稅收聲明文件(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果(正確答案)經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件(正確答案)批量開戶成功后，單位經(jīng)辦人需在（）上簽字。*聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果批量開戶成功明細(xì)清單(正確答案)批量開戶失敗明細(xì)清單(正確答案)憑證領(lǐng)取回單(正確答案)日常處理代發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)，若存在代發(fā)資金有失敗退回時(shí)，若為即時(shí)代發(fā)，應(yīng)在（）日內(nèi)完成失敗資金退回，非即時(shí)代發(fā)應(yīng)在（）日內(nèi)完成失敗資金退回。*3日(正確答案)5日15日30日(正確答案)單位委托我行使用內(nèi)部賬進(jìn)行代發(fā)時(shí)，鼓勵(lì)企業(yè)轉(zhuǎn)賬時(shí)通過(guò)備注（）實(shí)現(xiàn)劃入資金自動(dòng)與代發(fā)企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，若漏備注無(wú)法實(shí)現(xiàn)自動(dòng)關(guān)聯(lián)時(shí)，集中系統(tǒng)將會(huì)向各（）發(fā)起管控登記任務(wù)進(jìn)行后續(xù)處理。*賬號(hào)單位代發(fā)編號(hào)(正確答案)分行作業(yè)中心(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)分行運(yùn)營(yíng)管理部票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部賬戶對(duì)賬工作應(yīng)遵循的原則（）：*全覆蓋原則(正確答案)真實(shí)性原則(正確答案)及時(shí)性原則(正確答案)制衡性原則(正確答案)匹配性原則(正確答案)分行發(fā)起的各類非專戶申請(qǐng)，對(duì)已有規(guī)章制度的，由（）負(fù)責(zé)審批；各類管理事項(xiàng)如使用到內(nèi)部賬戶且沒(méi)有明確管理制度或核算規(guī)則的，需經(jīng)過(guò)（）等部門單筆審核，由總行運(yùn)營(yíng)管理部審批。*分行運(yùn)營(yíng)管理部(正確答案)分行事項(xiàng)管理部門(正確答案)運(yùn)營(yíng)管理部門(正確答案)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(正確答案)配合對(duì)本部門（）或（）的內(nèi)部賬戶宕賬款進(jìn)行賬齡管理，對(duì)掛賬超期的按制度管理要求及時(shí)銷賬。*管理(正確答案)使用(正確答案)經(jīng)辦復(fù)核還款憑證需填寫的要素為*還款日期和金額(正確答案)付款單位名稱賬號(hào)和開戶行(正確答案)還款的合同號(hào)和借據(jù)號(hào)(正確答案)借款單位名稱、貸款賬號(hào)和開戶行(正確答案)勾選是“償還本金”“償還利息”“償還本息”(正確答案)關(guān)于自主設(shè)備鑰匙和密碼的管理應(yīng)該遵循（）原則*互斥管理(正確答案)定向交接(正確答案)面交面接(正確答案)登記管控(正確答案)一機(jī)一匙(正確答案)自助設(shè)備的清機(jī)要求，現(xiàn)金類自助設(shè)備清機(jī)時(shí)限為T+（）,非現(xiàn)金類自助設(shè)備T+（）。*15個(gè)工作日15日(正確答案)30個(gè)工作日30日(正確答案)辦理吞沒(méi)卡補(bǔ)錄入庫(kù)時(shí)，應(yīng)掃描（）。*銀行卡正面(正確答案)銀行卡背面(正確答案)客戶聯(lián)網(wǎng)核查吞卡清單吞沒(méi)卡到期當(dāng)日，會(huì)在系統(tǒng)（）進(jìn)行提示。*機(jī)構(gòu)對(duì)賬機(jī)構(gòu)開機(jī)(正確答案)機(jī)構(gòu)平賬(正確答案)柜員軋賬在進(jìn)行公司開戶意愿核實(shí)時(shí)，必須對(duì)客戶的身份進(jìn)行核實(shí)，核實(shí)方法包括但不限于？*身份證號(hào)碼(正確答案)生肖屬相(正確答案)年齡(正確答案)生日(正確答案)電話號(hào)碼(正確答案)驗(yàn)印系統(tǒng)根據(jù)流程確定的（）*客戶號(hào)賬號(hào)(正確答案)日期(正確答案)金額(正確答案)關(guān)于簡(jiǎn)易查詢，授權(quán)人員需要審核的資料有？*已故存款人的父母、配偶、子女本人身份證件；(正確答案)死亡證明；（現(xiàn)場(chǎng)審核主管應(yīng)在留存的死亡證明復(fù)印件上蓋章。）(正確答案)親屬關(guān)系證明文件（戶口簿、結(jié)婚證、出生證等）；(正確答案)《上海浦東發(fā)展銀行已故存款人查詢申請(qǐng)書》(正確答案)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)需檢查（）*查詢是否及時(shí)(正確答案)查復(fù)是否及時(shí)正確詳盡(正確答案)查詢查復(fù)有否遺漏(正確答案)電子登記本登記是否及時(shí)正確(正確答案)下列有關(guān)銷戶資金轉(zhuǎn)出，正確的是（）*驗(yàn)資戶銷戶，賬戶有資金的，由驗(yàn)資單位出具公函，說(shuō)明原因，承諾承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)非驗(yàn)資墊款按原匯入路徑退回，驗(yàn)資款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶。(正確答案)若為一般戶，需先對(duì)賬戶進(jìn)行結(jié)息，后將一般戶中的余額劃轉(zhuǎn)至其同戶名基本戶賬戶中。(正確答案)若為一般戶，需先對(duì)賬戶進(jìn)行結(jié)息，可在銷戶界面資金去向選擇待銷賬，待銷戶成功后，填寫特轉(zhuǎn)憑證，從代銷賬劃轉(zhuǎn)至基本戶。(正確答案)若為基本戶，需先對(duì)賬戶進(jìn)行結(jié)息，再填寫現(xiàn)金支票取現(xiàn)，或通過(guò)代銷賬模式轉(zhuǎn)入客戶轉(zhuǎn)開至其他銀行的基本存款賬戶中。(正確答案)對(duì)于結(jié)轉(zhuǎn)久懸未取的賬戶，應(yīng)使用銷賬式賬頁(yè)進(jìn)行逐筆登記，具體包括（），登記簿跨年連續(xù)使用，并作為永久會(huì)計(jì)檔案保管，定期核打結(jié)轉(zhuǎn)久懸單位結(jié)算賬戶印鑒卡上標(biāo)注的金額與久懸未取款項(xiàng)專戶余額一致。*單位名稱(正確答案)結(jié)轉(zhuǎn)金額(正確答案)結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)間(正確答案)結(jié)轉(zhuǎn)原因進(jìn)行對(duì)公憑證簽收業(yè)務(wù)時(shí)需注意（）*審核系統(tǒng)物品列表及憑證種類選擇是否無(wú)誤(正確答案)審核來(lái)人是否與系統(tǒng)錄入簽收人一致(正確答案)審核憑證編號(hào)是否錄入無(wú)誤(正確答案)審核系統(tǒng)內(nèi)各要素是否錄入齊全(正確答案)審核客戶簽字是否清晰可辨認(rèn)(正確答案)一次性金融服務(wù)客戶是指（）*未在本行開立賬戶(正確答案)僅開立客戶號(hào)但無(wú)賬戶(正確答案)僅開立虛擬電子賬戶僅開立信用卡賬戶大額支付熱線查證時(shí)，電話查證記錄檢查要點(diǎn)主要包括*大額支付熱線核實(shí)的核實(shí)發(fā)起人是否為運(yùn)營(yíng)主管(正確答案)核實(shí)對(duì)象是否為單位大額熱線查證聯(lián)系人(正確答案)是否完整記錄聯(lián)系人、聯(lián)系電話、查證時(shí)間、查證結(jié)果、查證人員信息(正確答案)是否留存電話錄音(正確答案)公司賬戶印鑒變更業(yè)務(wù)辦理時(shí)，須重點(diǎn)注意哪些要點(diǎn)？*印鑒啟用日期應(yīng)為T+1日如舊印鑒有印章缺失，需批注并由經(jīng)辦人和主管簽章(正確答案)按規(guī)定對(duì)舊印鑒驗(yàn)印并留存驗(yàn)印記錄(正確答案)預(yù)留印鑒變更申請(qǐng)表要素填寫完整(正確答案)公司賬戶開戶、變更及銷戶辦理前，需對(duì)客戶證照進(jìn)行雙人核驗(yàn)，具體要點(diǎn)包括哪些？*營(yíng)業(yè)執(zhí)照透光觀察水印(正確答案)利用機(jī)具核驗(yàn)身份證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照光變反應(yīng)(正確答案)掃描營(yíng)業(yè)執(zhí)照二維碼識(shí)別真?zhèn)?正確答案)復(fù)印件加蓋與原件一致雙人復(fù)核簽章(正確答案)除上門實(shí)地調(diào)查外，對(duì)公開戶可通過(guò)以下（）方式補(bǔ)充開展盡職調(diào)查（包括但不限于）。*公開信息查證(正確答案)電話訪談或面談(正確答案)向公安、工商行政管理等有關(guān)政府主管部門核實(shí)(正確答案)通過(guò)行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢(正確答案)公司賬戶戶名、法人變更需注意哪些要點(diǎn)？*重新簽訂賬戶管理協(xié)議(正確答案)戶名變更的，綜合管理平臺(tái)錄入變更資料前，應(yīng)先將開戶資料更名(正確答案)變更完成后將去補(bǔ)資料進(jìn)行影像補(bǔ)定位，確保資料的完整性(正確答案)戶名變更后，相關(guān)系統(tǒng)信息（如代發(fā)簽約系統(tǒng)）應(yīng)一并變更(正確答案)對(duì)于新開立的單位結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行3個(gè)工作日生效制度。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間（），注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人與出資人名稱（）。*只收不付(正確答案)不收不付應(yīng)一致(正確答案)可不一致預(yù)留印鑒變更申請(qǐng)書上右上角加蓋核實(shí)內(nèi)容印章，具體包括（）*核實(shí)時(shí)間(正確答案)核實(shí)對(duì)象(正確答案)聯(lián)系電話(正確答案)核實(shí)結(jié)果(正確答案)核實(shí)人名章(正確答案)以下哪些行為不符合開立單位基本存款賬戶的基本要求。*法人未錄制開戶意愿核實(shí)視頻(正確答案)未進(jìn)行開戶意愿電話核實(shí)(正確答案)未見(jiàn)原件，使用復(fù)印件為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)(正確答案)印鑒卡加蓋不清晰(正確答案)經(jīng)辦人對(duì)公司情況不了解(正確答案)在年終決算前，對(duì)于結(jié)轉(zhuǎn)至久懸賬戶超過(guò)5年（含）未支取的款項(xiàng)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)填寫詳細(xì)清單，報(bào)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算中心審批同意，對(duì)相應(yīng)的賬戶做4101銷戶處理時(shí)資金去向應(yīng)選擇（），其金額結(jié)轉(zhuǎn)至（）。*轉(zhuǎn)久懸內(nèi)部賬(正確答案)轉(zhuǎn)久懸結(jié)轉(zhuǎn)資金5101營(yíng)業(yè)外收入5150營(yíng)業(yè)外收入(正確答案)監(jiān)護(hù)人代理開戶，監(jiān)護(hù)關(guān)系不明時(shí)，需要審核的資料為：（）*戶口簿或出生證明(正確答案)代理人本人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)電話號(hào)碼有效監(jiān)護(hù)證明材料(正確答案)被代理人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查件(正確答案)由監(jiān)護(hù)人代理辦理未成年開戶業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些資料可以證明監(jiān)護(hù)關(guān)系（）*戶口簿(正確答案)醫(yī)學(xué)出生證明(正確答案)法院判決書(正確答案)其他監(jiān)護(hù)證明材料(正確答案)客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果顯示無(wú)照片或照片非本人，需要提供輔助證明材料，以下屬于輔助證明材料的是（）。*居民戶口簿(正確答案)護(hù)照(正確答案)機(jī)動(dòng)車駕駛證(正確答案)居住證(正確答案)社會(huì)保障卡(正確答案)以下哪些情況需要重新識(shí)別客戶信息（）*客戶要求變更信息(正確答案)客戶有洗錢等嫌疑(正確答案)客戶行為或交易異常(正確答案)客戶信息不一致(正確答案)基本戶銷戶需要提供的資料為（）*《撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》，申請(qǐng)書應(yīng)加蓋單位公章。(正確答案)法定代表人有效身份證件原件(正確答案)已購(gòu)買但未使用的重要空白票據(jù)，原留存的印鑒卡副本（如有）(正確答案)非法定代表人本人辦理業(yè)務(wù)的，還應(yīng)出具授權(quán)書及授權(quán)代理人的有效身份證件原件(正確答案)以下符合結(jié)轉(zhuǎn)久懸賬戶條件的是：（）*人民幣單位結(jié)算賬戶(正確答案)一年未發(fā)生收付活動(dòng)(正確答案)兩年未發(fā)生收付活動(dòng)未欠開戶銀行債務(wù)(正確答案)我行如發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在下列情形（），但未辦理銷戶的，有權(quán)中止賬戶業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)通知企業(yè)在30日內(nèi)予以撤銷。*營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷的(正確答案)企業(yè)被撤并、解散、破產(chǎn)或者關(guān)閉的(正確答案)與銀行約定的銷戶情形發(fā)生的(正確答案)賬戶活動(dòng)涉及違反法律法規(guī)的(正確答案)我行賬單發(fā)送給客戶的形式*郵寄紙質(zhì)賬單(正確答案)通過(guò)電子渠道發(fā)送電子賬單通過(guò)外包商遞送紙質(zhì)賬單通過(guò)延伸服務(wù)協(xié)議指定客戶經(jīng)理傳遞紙質(zhì)賬單(正確答案)下列說(shuō)法正確的是（）*嚴(yán)禁操作客戶網(wǎng)銀(正確答案)嚴(yán)禁代客填寫現(xiàn)金支票(正確答案)嚴(yán)禁代客購(gòu)買憑證(正確答案)嚴(yán)禁持客戶結(jié)算卡至自助機(jī)操作(正確答案)開立基本存款賬戶時(shí)，開戶意愿核實(shí)可通過(guò)哪些渠道進(jìn)行（）*PAD(正確答案)微信銀行(正確答案)對(duì)公自助設(shè)備(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)印鑒變更應(yīng)進(jìn)行電話核實(shí)，并將核實(shí)記錄填寫至申請(qǐng)表上，包含（）*聯(lián)系電話(正確答案)核實(shí)時(shí)間(正確答案)核實(shí)地點(diǎn)核實(shí)對(duì)象(正確答案)核實(shí)結(jié)果并加蓋核實(shí)人名章(正確答案)辦理單位結(jié)算賬戶銷戶時(shí)，需關(guān)閉下列哪些簽約功能。（）*手機(jī)銀行(正確答案)公司網(wǎng)銀(正確答案)單位結(jié)算卡(正確答案)單位客戶及時(shí)語(yǔ)(正確答案)因遺失等原因單位客戶法定代表人（負(fù)責(zé)人）或代辦人無(wú)法交還原單位卡，且持卡人因離職等原因無(wú)法至發(fā)卡行網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理書面掛失的，由單位客戶法定代表人（負(fù)責(zé)人）或代辦人至發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理直接銷卡業(yè)務(wù)時(shí)，需核驗(yàn)?zāi)男┵Y料。（）*單位結(jié)算卡銷卡申請(qǐng)書(正確答案)法人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)經(jīng)辦人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查（如有）(正確答案)單位結(jié)算卡代辦授權(quán)書（如需）(正確答案)持卡人離職的公函說(shuō)明(正確答案)系統(tǒng)目前支持的四種銷卡模式。（）*損壞銷卡(正確答案)無(wú)卡銷卡(正確答案)有卡銷卡(正確答案)掛失銷卡(正確答案)運(yùn)營(yíng)重要崗位人員需要履行（）審批手續(xù)*本級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批(正確答案)管轄行運(yùn)營(yíng)管理部核準(zhǔn)(正確答案)管轄行人力資源部審核(正確答案)管轄行運(yùn)營(yíng)分管行長(zhǎng)簽批(正確答案)必須持有運(yùn)營(yíng)管理崗位資格的人員有（）*運(yùn)營(yíng)經(jīng)理(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)主管(正確答案)綜合柜員承擔(dān)運(yùn)營(yíng)管理工作相關(guān)職能人員(正確答案)運(yùn)營(yíng)要害崗位的評(píng)估應(yīng)包括但不限于*在崗人員的基本任職條件及換頁(yè)任職條件(正確答案)在崗人員的季度、年度考核(正確答案)在崗人員日常行為情況(正確答案)監(jiān)護(hù)人代理未成年人在我行辦理開戶，應(yīng)提供雙方的的有效證件并審核雙方關(guān)系證明，以下哪些材料適用該業(yè)務(wù)場(chǎng)景？（）*戶口簿(正確答案)身份證(正確答案)社?？ǔ錾C明(正確答案)關(guān)于代理無(wú)卡存款業(yè)務(wù)，下列操作正確的是*代理存款超過(guò)1萬(wàn)需錄入代理人信息，核實(shí)代理人本人身份證（人工+機(jī)具+聯(lián)網(wǎng)核查+人臉識(shí)別）無(wú)誤后繼續(xù)辦理(正確答案)客戶忘帶身份證，可先使用其他輔助證件進(jìn)行核實(shí)，隨后再補(bǔ)充提供身份證及聯(lián)網(wǎng)核查代理存款43000元，可以按本人存款辦理，無(wú)需核實(shí)代理人身份快速辦理業(yè)務(wù)存款金額大于五萬(wàn)元時(shí)，應(yīng)出示卡主本人身份證(正確答案)若未在我行留存任何信息的情況，應(yīng)比照一次性金融服務(wù)，留存客戶重要信息(正確答案)監(jiān)護(hù)人代理未成年人開戶時(shí)，關(guān)于柜面審核資料及操作要點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的是（）*必須對(duì)代理人及被代理人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，留存相關(guān)記錄。(正確答案)若提供戶口簿作為被代理人身份證件及代理關(guān)系證明，則扉頁(yè)、戶主頁(yè)、監(jiān)護(hù)人（來(lái)人）頁(yè)、被代理人頁(yè)影像需保證清晰可辨。若要素不全，則需手工批注相關(guān)內(nèi)容。(正確答案)對(duì)于境內(nèi)自然人，監(jiān)護(hù)人代理開戶業(yè)務(wù)必須提供代理人本人身份證。(正確答案)業(yè)務(wù)受理完畢后，需將相關(guān)紙質(zhì)資料附件（身份證、聯(lián)網(wǎng)核查、監(jiān)護(hù)證明等影像）通過(guò)F599交易補(bǔ)掃至該筆業(yè)務(wù)中。(正確答案)若未成年人提供的證件類型為戶口本，則僅對(duì)監(jiān)護(hù)人有效證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查比對(duì)即可。個(gè)人客戶辦理涉及地址類信息修改業(yè)務(wù)時(shí)，工作人員應(yīng)檢查系統(tǒng)中字段完整性與準(zhǔn)確性。以下關(guān)于聯(lián)系地址信息規(guī)范性說(shuō)法正確的是（）*必須為中國(guó)大陸的住宅或工作單位地址(正確答案)必須包含阿拉伯?dāng)?shù)字、中文數(shù)字、英文字母至少一個(gè)(正確答案)村、大隊(duì)、小組、街、道、路、弄、巷、廣場(chǎng)、公司、學(xué)校、公寓、居委會(huì)、鄉(xiāng)、莊、橋、寨、里、超市、鎮(zhèn)至少包含一個(gè)(正確答案)小區(qū)、園、苑、大廈、單元、樓、棟、幢、號(hào)、座、院、排、組，至少包含一個(gè)(正確答案)A客戶于某日來(lái)我行辦理個(gè)人業(yè)務(wù)，辦理過(guò)程中柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證系虛假證件，我行柜員立即報(bào)警處理。為防止此類事件客戶身份證核實(shí)可通過(guò)（）*通過(guò)專業(yè)機(jī)具讀取身份證件芯片，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查比對(duì)來(lái)人信息(正確答案)觀察身份證件上彩虹印刷、縮微文字、中國(guó)CHINA字符等(正確答案)借助一些工具和專業(yè)儀器進(jìn)行鑒別（熒光燈、放大鏡、紫光燈等）(正確答案)透過(guò)強(qiáng)光可清晰辨認(rèn)內(nèi)置線圈與芯片(正確答案)對(duì)于代理申請(qǐng)開立個(gè)人結(jié)算賬戶的，我們應(yīng)該重點(diǎn)審核哪些事項(xiàng)（）*審核代理人及被代理人有效身份證件(正確答案)合法的委托書、委托書無(wú)固定格式，但要素至少包含委托雙方信息、委托期限、委托目的、委托辦理的業(yè)務(wù)等。(正確答案)是否有指定人員聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)并留存核實(shí)記錄。核實(shí)記錄至少包含核實(shí)時(shí)間、核實(shí)結(jié)果、核實(shí)人簽章(正確答案)在于被代理人核實(shí)時(shí)，如被代理人在我行留存有聯(lián)系方式的，應(yīng)通過(guò)已留存的聯(lián)系方式進(jìn)行核實(shí)(正確答案)除了與被代理人核實(shí)外，還要審核代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)(正確答案)在辦理監(jiān)護(hù)人代理業(yè)務(wù)時(shí)，以下可以證明代理人與被代理人監(jiān)護(hù)關(guān)系的材料有哪些？*戶口簿(正確答案)出生醫(yī)學(xué)證明(正確答案)公證書(正確答案)民政部門或村委會(huì)出的證明材料(正確答案)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別需要哪些步驟？*機(jī)讀身份證件(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)人工比對(duì)照片與來(lái)人識(shí)別(正確答案)公司網(wǎng)銀柜面簽約需要留存哪些（）相關(guān)人員證件資料*法人身份證復(fù)印件(正確答案)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人身份證復(fù)印件(正確答案)網(wǎng)銀管理員身份證復(fù)印件(正確答案)大額雙熱線支付聯(lián)系人身份證復(fù)印件柜面網(wǎng)銀開通需要審核的資料包括（）（托管賬戶開通網(wǎng)銀查詢版及境外同業(yè)機(jī)構(gòu)賬戶申請(qǐng)開通網(wǎng)銀查詢版的除外）*已填寫并簽署的《公司電子銀行簽約申請(qǐng)書》或《單位客戶綜合簽約申請(qǐng)書》(正確答案)已簽署的《網(wǎng)銀協(xié)議》或《對(duì)公客戶綜合簽約服務(wù)協(xié)議》(正確答案)已簽署的《公司結(jié)算存款賬戶預(yù)留印鑒清單》(正確答案)法定代表人和授權(quán)經(jīng)辦人身份證原件(正確答案)網(wǎng)銀管理員身份證原件(正確答案)嚴(yán)令禁止在（）（）（）（）等上加蓋印章*空白紙張(正確答案)空白單證(正確答案)未填要素的資料(正確答案)空白合同（協(xié)議）(正確答案)現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)必須遵循做到“四清”，包括（）。*憑證審清(正確答案)賬戶記清(正確答案)鈔券配清(正確答案)款項(xiàng)交清(正確答案)全額清分受理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持（）的操作原則，一筆業(yè)務(wù)未辦妥前，不得與內(nèi)外部鈔券調(diào)換。*一筆一清(正確答案)內(nèi)外分清(正確答案)臺(tái)面理清(正確答案)當(dāng)時(shí)點(diǎn)清(正確答案)客戶吳女士需要通過(guò)柜面取現(xiàn)12000元，但柜員小李操作失誤，做了1200元取款交易，小李取得了客戶諒解后又為客戶補(bǔ)做了差額取款，這種情況系統(tǒng)不會(huì)預(yù)警。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)智能儲(chǔ)物柜正常使用時(shí)，智能儲(chǔ)物柜應(yīng)急鑰匙應(yīng)設(shè)置為暫停使用狀態(tài)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)對(duì)于本行借記卡或信用卡且為超時(shí)吞卡的，在進(jìn)行入庫(kù)登記時(shí)，須通過(guò)短信通知功能發(fā)送客戶通知短信。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)實(shí)行1人現(xiàn)金柜臺(tái)或彈性高柜的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，彈性高柜人員除次日上崗的可持有現(xiàn)金尾箱（需換人進(jìn)行復(fù)點(diǎn)）外，其余人員現(xiàn)金尾箱日終現(xiàn)金余額必須為零。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)點(diǎn)鈔機(jī)、清分機(jī)在聯(lián)網(wǎng)啟用，且柜員已簽到的狀態(tài)下，支持業(yè)務(wù)開展過(guò)程中冠字號(hào)碼自動(dòng)記錄并與業(yè)務(wù)回單綁定。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)跨年度發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)期，經(jīng)審核批準(zhǔn)后由錯(cuò)賬發(fā)生行進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)在維護(hù)人員權(quán)限時(shí)，遵循最大授權(quán)原則和審慎原則，達(dá)到控制角色的目的。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)在維護(hù)人員權(quán)限時(shí)，嚴(yán)格遵照崗位間分離和互斥原則賦予運(yùn)營(yíng)人員崗位角色，柜員持有對(duì)應(yīng)資質(zhì)后，轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金額度不受限。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)在清理權(quán)限時(shí)，注意本機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)條線與非運(yùn)營(yíng)條線人員在網(wǎng)點(diǎn)平臺(tái)系統(tǒng)中，“是否指紋授權(quán)、是否指紋簽到”均需選擇“是”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)調(diào)整運(yùn)營(yíng)人員為主管代班后，及時(shí)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)平臺(tái)與核心系統(tǒng)內(nèi)：“現(xiàn)金限額”與“轉(zhuǎn)賬限額”需一致并在額度范圍內(nèi)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)在調(diào)整柜員權(quán)限時(shí)務(wù)必關(guān)注指紋開啟情況，不得隨意更改，白名單以外的人員都必須開啟指紋驗(yàn)證。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值5000美元以上的，憑本人有效身份證件、銀行所在地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)個(gè)人年度便利化額度內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯可委托其近親屬代為辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)，必須遵循“先記賬后付款”原則。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，必須遵循“先記賬后收款”原則。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)存放同業(yè)賬戶當(dāng)月無(wú)發(fā)生額但有余額，無(wú)需對(duì)賬。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)客戶信息中的客戶證件類型非身份證、戶口簿時(shí)，可錄成“其他”。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)代客操作自助機(jī)具，問(wèn)題性質(zhì)屬于3級(jí)問(wèn)題。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)基本戶與一般戶不能開立于同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)監(jiān)測(cè)柜員在崗辦理本人業(yè)務(wù)，屬于4級(jí)問(wèn)題。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)內(nèi)部賬記賬憑證日期有效期為十個(gè)自然日。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)柜員登錄FES以及CPC系統(tǒng)均需正式簽退[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)自助設(shè)備清機(jī)后停用，需要?jiǎng)h除閑置尾箱[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)柜面?zhèn)€人轉(zhuǎn)賬時(shí)