基金法律法規(guī)考試題庫及答案17

【最新】基金法律法規(guī)考試題庫及答案

17

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列關(guān)于證券基金分類的意義，說法錯誤的是（）。

A、對投資者而言，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B、對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理

C、對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)

D、對基金管理人而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)

管

答案為D【解析】本題考查證券投資基金分類的意義。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將

有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

2、基金上市交易信息披露是（）的義務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

3、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報

告扉頁做出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任

B.投資風(fēng)險提示

C.年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

D.管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則

答案為A

【解析】選項A應(yīng)該是管理人和托管人的披露責(zé)任。

4、()是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)。

A、本期利潤

B、基金資產(chǎn)凈值

C、期末基金資產(chǎn)凈值

D、期末可供分配利潤

答案為B【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鹳Y產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運作成果的集中

體現(xiàn)。

5、除基金管理人之外的其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()報相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

A.3個工作日內(nèi)

B.5個工作日內(nèi)

C.10個工作日內(nèi)

D.15個工作日內(nèi)

答案為B

【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程。除基金管理人之外的其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣

傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

6、L0F基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在()。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

C.管理人注冊登記系統(tǒng)

D.托管入托管系統(tǒng)

答案為B

【解析】L0F份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)，場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登

記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

7、()是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效

執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

答案：B

解析：這是有效性原則的要求。

8、下列()不是道德與法律的區(qū)別。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.作用功能

答案為D

【解析】道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形式不同、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同、調(diào)整范圍不同、調(diào)整手段不同。作

用功能都是約束人們的行為。

9、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分

析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違

背了。原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨立性

答案為C

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制

政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的

前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營

效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

10、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定報刊和公司官網(wǎng)登載

基金合同生效日期是()

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C.2017年1月1日

D.2017年1月14日

答案：B

解析：本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站

上登載基金合同生效公告。見《證券投資基金》（下冊），P118o

11、注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至

（）o

A.證券交易所

B.基金托管人

C.證監(jiān)會

D.基金份額持有人

答案：B

解析：注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送

至基金托管人。

12、關(guān)于ETF份額的上市交易規(guī)則的說法，正確的是

A.上市首日無價格漲跌幅限制

B.申報價格最小變動單位為0.01元

C.買入申報數(shù)量為1000份或其整數(shù)倍

D.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

答案為D

【解析】ETF實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實行。申報價格最小變動

單位為0.001元。買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。

13、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金管理人

答案：D

解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均

應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

14、基金運作費小于基金凈值（）時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。

A.十萬分之一

B.千分之一

C.百萬分之一

D.萬分之一

答案為D,解析：基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

15、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。

A:基金投資組合公告

B:基金公開說明書

C:內(nèi)部監(jiān)察報告

D:基金半年度報告

答案為A,解析：基金季度報告是基金應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日之內(nèi)編制完成并

登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人

報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。

16、以下關(guān)于合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任表述錯誤的是（）。

A、根據(jù)基金管理人的實際情況，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合

規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部

B、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，公司督察長負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作

C、合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、

方法和程序獨立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作

D、合規(guī)管理部門應(yīng)在董事長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下

協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險。

17、以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是（）。

A.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

B.個人收入在最近一年每年超過20萬元人民幣

C.家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

D.個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣

答案為B

【解析】個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過

30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

18、關(guān)于基金分類的意義，以下說法不正確的是

A.使得基金業(yè)績比較客觀公正

B.有助于實施更有效的分類監(jiān)管

C.有助于投資者做出選擇

D.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)

答案：D

解析：基金分類的意義的內(nèi)容。

19、轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合

并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的。以上通過。

A.二分之一

B.三分之—■

C.三分之二

D.四分之三

答案為C,解析：轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、

與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

20、與其他金融工具相比，基金是種()的投資品種。

A.高風(fēng)險高收益

B.低風(fēng)險、低收益

C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

D.基本沒有風(fēng)險

答案為C

【解析】與其他金融工具相比，基金是種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

21、基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包

括()。

I.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴

n.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識

in.審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂

IV.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)

A、i、n、in

B、n、in、iv

c、i、w

D、i、n、IILIV

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理活動?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、

投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高

員工合規(guī)意識。（2）審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門

修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評

估基金發(fā)行及日常運作中（銷售、投資、運營）各項活動的合規(guī)性，防范運作風(fēng)險。（4）梳理整

合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。（5）參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、

為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。

22、同一個管理人管理的2個相同投資方向的私募基金，一個完成募集100人，另一個還在募集

中的人數(shù)限制是（）

A.100

B.200

C.50

D.300

答案：A

解析：《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)落實資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)“八條底線”禁止行為細(xì)則》該新版《細(xì)則》第四

條第（五）項規(guī)定：“（不得）向非合格投資者銷售資產(chǎn)管理計劃，或者投資者人數(shù)累積超過200

人，若同一資產(chǎn)管理人的多個同類型資產(chǎn)管理計劃的投資標(biāo)的完全相同，應(yīng)合并計算投資者人數(shù)。

23、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，在采取相關(guān)措施的同

時，應(yīng)該報告（）。

A.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)

B.中國證監(jiān)會在基金公司經(jīng)營場所所在地的派出機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會在基金公司注冊所在地的派出機(jī)構(gòu)

D.中國證監(jiān)會

答案為D

【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采

取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

24、T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由，由代銷機(jī)構(gòu)總

部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。

25、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

B.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀

C.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系

答案：B

解析：基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律

法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限

制等要求。

26、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點

答案為A,解析：本題考查LOF份額的上市交易。

27、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受

能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立

賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

28、關(guān)于指數(shù)基金的特點，說法錯誤的是()。

A、分散風(fēng)險

B、費用高昂

C、客觀穩(wěn)定

D、監(jiān)控便利

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費用低

廉、分散風(fēng)險、監(jiān)控便利等特點，近年來發(fā)展十分迅速。

29、我國基金的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按()的一定比例逐日計提，按月支付。

A.當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.上月基金資產(chǎn)平均錚值

D.當(dāng)月基金資產(chǎn)平均凈值

答案為B,解析：我國基金的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐

日計提，按月支付。

30、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、

贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

31、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所在

機(jī)構(gòu)的利益。

A.盡責(zé)

B.忠誠

C.誠實

D.守信

答案：B

解析：忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所

在機(jī)構(gòu)的利益。

32、基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及的內(nèi)容不包括（）。

A、基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫

B、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C、運用市場公開信息進(jìn)行投資活動

D、不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益

輸送

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險?；鸸芾硗顿Y合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基

金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三

人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人

相關(guān)交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；不公平對待

不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益

分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員來勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。

33、下列關(guān)于操縱市場的說法錯誤的是（）。

A.操縱市場是指通過歪曲證券價格或者人為控制交易量等方式來意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為

B.實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證券價格的行為是判定一項行為是否

為操縱市場行為的關(guān)鍵因素

C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖是操縱市場的構(gòu)成要素

D.基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢和持股優(yōu)勢，以單獨或者合謀串通等方式，影響證

券交易價格或者交易量

答案為B

【解析】操縱市場的構(gòu)成要素包括：①實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證

券價格的行為；②有誤導(dǎo)市場參與者的意圖，這是判定是否構(gòu)成操縱市場行為的關(guān)鍵因素。

34、集合投資的優(yōu)點是（）。

A.強(qiáng)化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險固定

答案：B

解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。

35、基金監(jiān)管內(nèi)容具有的（）是指政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和

終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動規(guī)則，而且還涉及基金市場其他諸多方

面的監(jiān)管。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強(qiáng)制性

答案：A,解析：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性是指政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、

變更和終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動規(guī)則，而且還涉及基金市場其他

諸多方面的監(jiān)管。

36、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)

的是4Ps理論的Oc

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

答案為D,解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

37、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（）。

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡化管理

C.降低成本

D.既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額

申購或贖回

答案為D,解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以

下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

38、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能

力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售適用性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風(fēng)險性

D.基金銷售搭配性

答案為A,解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)

基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

39、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披

露年度報告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管

理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

40、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。

A、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

B、基金份額處置權(quán)

C、基金投資收益權(quán)

D、日常投資決策權(quán)

答案為D【解析】本題考查我國基金份額持有人享有的權(quán)利?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：基

金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定

要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披

露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法

提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。

41、基金資產(chǎn)的估值屬于基金運作活動的（）。

A、市場營銷

B、投資管理

C、后臺管理

D、前臺管理

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運作?；鸱蓊~的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計

核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

42、以下不屬于注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。

A.建立并管理投資者基金凈值賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資人名冊

答案：A

解析：注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基

金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

43、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.二分之一

B.三分之—?

C.三分之二

D.四分之三

答案為B,解析：重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加,

方可召開。

44、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

A.董事會

B.股東大會

C.公司經(jīng)營層

D.總經(jīng)理

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

45、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。

A.增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除

B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則

C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)

協(xié)議上簽字確認(rèn)

D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值

服務(wù)費

答案為A,解析：增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除。

46、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.有效性原則

B.獨立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

答案：D

解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原

則。

47、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理

公司96家。

48、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.40%-60%

D.30%-40%

答案為C,解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%.

49、（）年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

答案為C,解析：2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。

50、投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案為B

【解析】B項屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施之一。

51、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因為這

不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A:真實性原則

B:準(zhǔn)確性原則

C:完整性原則

D:及時性原則

答案為C,解析：基金信息披露的基本原則有真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原

則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的

成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

52、證券投資基金起源于()的投資信托公司。

A.英國

B.美國

C.法國

D.荷蘭

答案：A

解析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司。

53、以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是()。A.申購、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額

與現(xiàn)金

的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易

B.申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所；LOF在代銷網(wǎng)點

C.基金投資策略不同。ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基金；LOF采用主動方式

D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份；LOF在申購、贖回上最低要求為1000元；

【答案】C

54、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)

當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

答案：C

解析：體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。

55、以下不屬于基金公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則是（）。

A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

B.授權(quán)清晰原則

C.適時性原則

D.規(guī)范性原則

答案為D

【解析】基金公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括：相互制約和不相容職責(zé)分離原則；授權(quán)清晰原則；適時性

原則。

56、證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券

投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等人員應(yīng)取得（）資格。

A.基金從業(yè)B.證券從業(yè)C.銀行從業(yè)D.期貨從業(yè)

【答案】A

57、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（）。

A、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法

D、對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)

至少包括以下內(nèi)容:對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置,

對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法;對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方

法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

58、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起O內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中

國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說

明理由。

A、3個月

B、4個月

C、5個月

D、6個月

答案為D【解析】本題考查基金注冊的審查。中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊

申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊

的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

59、基金管理人的。環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。

A、投資

B、宣傳

C、銷售

D、管理

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險。基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。

60、下列關(guān)于合規(guī)管理的基本原則說法錯誤的

是（）o

A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則

【答案】C獨立、客觀、公正、專業(yè)、協(xié)調(diào)

61、下列不屬于基金托管人職責(zé)終止的情形的是

A、被基金份額持有人大會解任

B、被依法取消基金托管資格

C、所托管基金出現(xiàn)違法違規(guī)情形

D、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施。依據(jù)《證券投資基金》的規(guī)定，

有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依法取消基金托管資格；（2）被基金份額持有

人大會解任；（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；（4）基金合同約定的其他情形。

62、以下選項中，（）不是證券投資基金的

特點。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險

【答案】B

63、證券投資基金最早產(chǎn)生于（）。

A.意大利

B.美國

C.英國

D.西班牙

答案為C

【解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系。世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金

是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國用。

64、下列不屬于證監(jiān)局的職責(zé)的是（）。

A、公司治理和內(nèi)部控制

B、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

C、指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證券交易所對證券投資基金的日常監(jiān)管

D、負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管

答案為C【解析】本題考查證監(jiān)局的職責(zé)。各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公

司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信

息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。

65、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。

A.法規(guī)許可的行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.基金信息披露的禁止行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

答案：C

解析：對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測屬于基金信息披露的禁止行為。

66、下列不屬于基金財產(chǎn)投資范圍的是（）。

A、上市交易的股票

B、上市交易的債券

C、承銷證券

D、證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

答案為C【解析】本題考查基金的投資方式和范圍。基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易

的股票、債券；（2）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

67、一國的證券基金組織在他國發(fā)售證券基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市

場的證券投資基金是

A.全球基金

B.國際基金

C.離岸基金

D.在岸基金

答案：C

解析：本題考查離岸基金的概念。

68、基金管理人合規(guī)的獨立性不包括（）。

A.行業(yè)的獨立性

B.部門的獨立性

C.機(jī)制的獨立性

D.問責(zé)的獨立性

答案為A

【解析】獨立性包括部門的獨立、機(jī)制的獨立和責(zé)任的獨立，但是不包括行業(yè)的獨立。

69、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的是

A.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策

B.對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告

C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

D.公平對待所有股東

答案為A,解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動

進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)。

70、以下不屬于金融市場“市場失靈”問題體現(xiàn)的是（）。

A.外部性

B.脆弱性

C.資源配置失靈

D.信息不對稱

答案為C

【解析】金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：

（一）外部性問題

（二）脆弱性問題

（三）不完全競爭問題

（四）信息不對稱問題

71、（）編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出資決策。

A、基金合同

B、基金招募說明書

C、基金托管協(xié)議

D、基金定期公告

答案為B【解析】本題考查基金招募說明書?；鹫心颊f明書編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有

對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。

72、關(guān)于封閉式基金份額上市交易的說法，錯誤的是（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

答案為A

【解析】選項A錯誤，封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)當(dāng)在5年以上。

73、下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。

A、金融工具

B、金融交易的組織方式

C、市場參與者

D、內(nèi)部環(huán)境

答案是D【解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場有以下幾個主要構(gòu)成要素：（1）市場

參與者；（2）金融工具；（3）金融交易的組織方式。

74、下列不符合基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

D、最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

答案為A【解析】本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法

律知識考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒有《公司法》《證券投資基金法》等

法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒

有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

75、關(guān)于成長型股票的特征，說法錯誤的是（）。

A、收益增長速度快

B、未來發(fā)展?jié)摿Υ?/p>

C、市盈率通常較低

D、風(fēng)險較高

答案為C【解析】本題考查股票基金的類型。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展

潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。

76、證券投資基金主要將基金不會投資于（）。

A.股票市場

B.生產(chǎn)領(lǐng)域市場

C.國債市場

D.公司債市場

答案：B

解析：基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價證券。

77、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而（）

不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有自行召集的權(quán)利，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)備案。

I基金管理人

II基金結(jié)算人

III基金托管人

IV基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

A.I、III

B.I、II

C.IILIV

D.i、n、HI

答案：A

78、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將

其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資，甲的行為違反了（）要求。

A、專業(yè)審慎

B、守法合規(guī)

C、公平對待客戶

D、誠實守信

答案為C【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的

哥哥也是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相

同基金的其他客戶的利益。

79、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

A.監(jiān)事會

B.總經(jīng)理

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

答案為D,解析：督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)

O

80、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是（）。

A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

B、不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托

資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

81、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長基金

答案為A,解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖

復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型

基金”。

82、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A、基金公司董事會

B、基金公司股東大會

C、基金公司監(jiān)事會

D、基金管理公司董事會

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位

的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

83、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行

以下基本職責(zé)：（）。

I.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定

期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門

II.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合

規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

III.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)

風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列

IV.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。如基金管理

合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，通過監(jiān)

管機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生

A、I、II、III

B、I、II、IILIV

C、II、III、IV

D、I、II、IV

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)

助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則

和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對

基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，

包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。（3）審核

評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制

部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、

規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，

以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（5）組織制定合

規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性,

為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（6）積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動

相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)

務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。（7）

收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險

監(jiān)測指標(biāo),按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。（8）

實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行

測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)

部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)

則的要求。（9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝

通，通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生。

84、我國境內(nèi)投資者不包括（）。

A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人

B.注冊在境內(nèi)的法人

C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民

D.境內(nèi)公民

答案為A

【解析】根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者是指外

國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。境內(nèi)投資者是

指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在

境內(nèi)的法人。

85、基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括

A、基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B、公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C、建立科學(xué)的交易績效評價體系

D、投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報告和風(fēng)險分析支持，并有決策

記錄

答案為D【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)

實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)

建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審

核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報

告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公

平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。（6）建

立科學(xué)的交易績效評價體系。

86、我國最早的貨幣市場基金成立于（）。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案為C【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。我國最早的貨幣市場基金成立于2003

年12月。

87、開放式基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括（）。

A.認(rèn)購費一般低于申購費

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

答案為D

【解析】D項錯誤，認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2

日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

88、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方

的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案為B,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面

銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

89、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的（）檢查，出

具合規(guī)意見書。

A、高級管理人員和督察長

B、營業(yè)部負(fù)責(zé)人

C、部門經(jīng)理

D、部門經(jīng)理和督