資金集中管理解決方案

資金集中管理解決方案概述

資金運(yùn)動(dòng)是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的本質(zhì)，理財(cái)則是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下最基本、最重要的一項(xiàng)管理活動(dòng)。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，市場(chǎng)概念的不斷延伸，資金時(shí)間價(jià)值觀念的增強(qiáng)，商業(yè)銀行的資金管理機(jī)制引入企業(yè)集團(tuán)已成為現(xiàn)實(shí)。除銀行外的各種性質(zhì)、各種形態(tài)的專業(yè)性金融實(shí)體不斷涌現(xiàn)，資金集中管理的操作模式越來越多地被人們所接受，它的建立和運(yùn)作，為實(shí)現(xiàn)資金管理的規(guī)范、有序和高效提供了有效的管理手段。

金算盤VPS.TM資金集中管理軟件是一套基于純B/S結(jié)構(gòu)的現(xiàn)代企業(yè)資金管理的整體解決方案。它萃取了現(xiàn)代企業(yè)資金管理的精髓，能同時(shí)支持多種資金管理模式，使整個(gè)企業(yè)的資金管理流程更加清晰流暢，并遵照數(shù)據(jù)大集中、應(yīng)用大集成、管理大集權(quán)的設(shè)計(jì)原則，實(shí)現(xiàn)資金預(yù)算、資金智能分析、投資管理、融資管理、存款管理、資金結(jié)算、國際結(jié)算、票據(jù)管理、匯票管理等一體化業(yè)務(wù)管理，并能與金算盤VPS.FM和8e/ERP無縫集成，全面提升企業(yè)的核心競(jìng)爭力，幫助集團(tuán)企業(yè)走向卓越。

應(yīng)用框架

特色

適合各種資金管理模式

金算盤資金集中管理軟件具有靈活的架構(gòu)和任意組合的子模塊，能夠適應(yīng)各種資金管理模式，如：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司等，能適應(yīng)各種不同的賬戶管理模式，強(qiáng)化賬戶和資金管理，避免資金賬外循環(huán)，資金流向清晰。

先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)

采用跨平臺(tái)（UNIX,LINUX,WINNT/2000/XP/2003）多層B/S架構(gòu)；全面采用網(wǎng)絡(luò)計(jì)算技術(shù)，網(wǎng)絡(luò)化管理，移動(dòng)辦公；體系開放、支持電子商務(wù)；實(shí)現(xiàn)集中式管理、動(dòng)態(tài)核算，實(shí)時(shí)監(jiān)控；基于web的全面應(yīng)用。

資金管理門戶

資金管理門戶，為企業(yè)應(yīng)用提供了統(tǒng)一的入口，并以角色為中心，將軟件功能、關(guān)鍵資金信息、企業(yè)相關(guān)資料、資金預(yù)警等信息自由組合成個(gè)性化的操作主頁。

多組織機(jī)構(gòu)管理

支持同一系統(tǒng)中多級(jí)結(jié)算中心的應(yīng)用，各結(jié)算中心數(shù)據(jù)相對(duì)獨(dú)立；支持集團(tuán)內(nèi)部各企業(yè)之間的網(wǎng)上交易；支持跨結(jié)算中心的業(yè)務(wù)處理和查詢分析；能靈活設(shè)置操作員對(duì)任何結(jié)算中心、任何經(jīng)營單位、任何業(yè)務(wù)類型的任何操作權(quán)限；能同時(shí)處理上市公司和非上市公司資金業(yè)務(wù)，適用于特大型企業(yè)集團(tuán)復(fù)雜的組織機(jī)構(gòu)管理。

業(yè)務(wù)管理全面

業(yè)務(wù)覆蓋面廣，能適應(yīng)企業(yè)集團(tuán)現(xiàn)階段和可預(yù)計(jì)未來的各種應(yīng)用，包括：收款付款、內(nèi)部結(jié)算、國際結(jié)算、存款取款、貸款還款、資金拆借、資金調(diào)撥、銀行劃撥、籌投資管理、信用管理、外匯買賣、票據(jù)管理、利息計(jì)算、利息結(jié)轉(zhuǎn)、利息調(diào)整、銀行對(duì)賬、金融信息平臺(tái)等等。

支持多國別應(yīng)用

系統(tǒng)支持多語種、多幣種和國際通用的結(jié)算制度，為集團(tuán)國際化發(fā)展的需要提供了實(shí)用的系統(tǒng)平臺(tái)。

工作流管理

提供標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的功能來完成各業(yè)務(wù)流程的設(shè)置和執(zhí)行，各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)具有獨(dú)立和開放的結(jié)構(gòu)，便于靈活應(yīng)對(duì)由于集團(tuán)管理模式的改變而導(dǎo)致的業(yè)務(wù)流程變化。

網(wǎng)銀綜合分析

提供一個(gè)統(tǒng)一平臺(tái)可實(shí)時(shí)獲取各個(gè)銀行的數(shù)據(jù)信息，能夠?qū)崿F(xiàn)網(wǎng)上收/付款、交易狀態(tài)查詢、余額查詢、明細(xì)查詢、銀企對(duì)賬等，能通過數(shù)據(jù)挖掘工具對(duì)集團(tuán)銀行存款進(jìn)行多維分析，輔助領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策。

業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化

財(cái)務(wù)信息來源于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，所有業(yè)務(wù)單據(jù)都能夠自動(dòng)生成財(cái)務(wù)記賬憑證，數(shù)據(jù)來源的唯一性，能保證信息的一致性和及時(shí)性，并且大大減輕會(huì)計(jì)的工作量。

資金智能分析

資金智能分析系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)，并通過對(duì)資金數(shù)據(jù)的收集、管理、分析及轉(zhuǎn)化，使數(shù)據(jù)成為可用的信息，從而獲得必要的洞察力和理解力，更好地輔助決策和指導(dǎo)行動(dòng)。

快速適應(yīng)業(yè)務(wù)變化，深度滿足用戶需求

系統(tǒng)具有很強(qiáng)的應(yīng)變能力，能夠根據(jù)用戶的業(yè)務(wù)發(fā)展變化的需要快速形成客戶度身定做的產(chǎn)品。

主要功能

支持；真正適應(yīng)大型集團(tuán)多組織機(jī)構(gòu)、跨地域經(jīng)營的復(fù)雜應(yīng)用。

國際接軌

融入了國際通用的資金管理慣例，不但適應(yīng)國內(nèi)資金管理模式，也能兼顧香港、臺(tái)灣等地的資金管理模式。

客戶利益

■集團(tuán)資金高度集中，整體運(yùn)作，提高效益；

■強(qiáng)化現(xiàn)金預(yù)算，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

■實(shí)時(shí)監(jiān)控集團(tuán)資金分布和使用情況，防范資金風(fēng)險(xiǎn)；

■自動(dòng)獲取銀行信息，在線收付和分析，提高工作效率；

■全面管理集團(tuán)內(nèi)外部資金結(jié)算，降低結(jié)算成本；

■合理調(diào)配資金余缺，提高資金使用效益；

■綜合分析資金信息，為領(lǐng)導(dǎo)提供決策支持。典型用戶

■中國兵器工業(yè)集團(tuán)總公司■西安北方慶華電器（集團(tuán)）公司

■TCL集團(tuán)香港資金管理中心■西安東方機(jī)電（集團(tuán)）公司

■重慶商社集團(tuán)