（120道）基礎(chǔ)模擬卷-3-23年-3期附有答案

（120道）基礎(chǔ)模擬卷-3-23年-3期[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________所屬經(jīng)理姓名：[填空題]*_________________________________1.假定某投資者按940元的價格購買了面額為1000元，票面利率為10％、剩余期限為6年的債券，那么該投資者的當(dāng)期收益率為（）。[單選題]*9.87％10.35％10.64％(正確答案)17.21％答案解析：在投資學(xué)中，當(dāng)期收益率被定義為債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價格的比率。其計算公式為：Y=C／P×100％。式中：Y—當(dāng)期收益率；C—每年利息收益；P—債券價格。該投資者當(dāng)期收益率=1000×10％／940×100％=10.64％。2.證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過（）個月。[單選題]*136(正確答案)12答案解析：轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過6個月，是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。3.封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）年以上。[單選題]*25(正確答案)1015答案解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。4.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。[單選題]*跨期性杠桿性(正確答案)聯(lián)動性不確定性或高風(fēng)險性答案解析：杠桿性是金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，選項(xiàng)B符合題意。5.投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)（）年以上的經(jīng)驗(yàn)。[單選題]*432(正確答案)1答案解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評估機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。6.（）又被稱為指數(shù)基金，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。[單選題]*主動型基金被動型基金(正確答案)債券基金貨幣市場基金答案解析：被動型基金通常被稱為指數(shù)基金，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，選項(xiàng)B正確。主動型基金是指通過積極的選股和擇時，力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金。7.財政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)，債權(quán)確立實(shí)行（）方式。[單選題]*中標(biāo)得券認(rèn)購得券見款付券(正確答案)見認(rèn)購單付券答案解析：財政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)，債權(quán)確立實(shí)行見款付券方式。8.不屬于有限售條件的股份的是（）。[單選題]*內(nèi)部職工股境內(nèi)上市外資股與境外上市外資股(正確答案)因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份答案解析：有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。9.資信評級機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)均屬于（）機(jī)構(gòu)。[單選題]*資產(chǎn)管理證券服務(wù)(正確答案)證券代理投資咨詢答案解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，包括會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評估、資信評級、財務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。10.目前，在我國從數(shù)量上看，（）是證券市場最廣泛的投資者。[單選題]*機(jī)構(gòu)投資者非銀行金融機(jī)構(gòu)個人投資者(正確答案)證券公司答案解析：在我國，從數(shù)量上看，個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。11.根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。[單選題]*契約型基金；公司型基金封閉式基金；開放式基金公募基金；私募基金(正確答案)主動型基金；被動型基金答案解析：根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大類，選項(xiàng)C正確；按基金的組織形式劃分，可分為契約型基金和公司型基金，選項(xiàng)A錯誤；按基金運(yùn)作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型，選項(xiàng)B錯誤；按基金的投資理念劃分，可分為主動型基金和被動型基金，選項(xiàng)D錯誤。12.我國目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。[單選題]*基金公司證券交易所商業(yè)銀行(正確答案)投資銀行答案解析：我國目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。13.下列各項(xiàng)中，不屬于委托指令基本內(nèi)容的是（）。[單選題]*委托價格證券賬號委托方式(正確答案)證券品種答案解析：上海證券交易所規(guī)定，證券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、證券品種、買賣方向、委托數(shù)量、委托價格、證券交易所及會員要求的其他內(nèi)容。14.下列關(guān)于公募基金的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*運(yùn)作必須嚴(yán)格遵守相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管適合中小投資者參與募集的對象通常是不固定的只能采取非公開方式發(fā)行(正確答案)答案解析：公募基金是指面向社會公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與；公募基金必須遵守《證券投資基金法》等法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。故本題選D。15.地方政府為籌集建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券，與特定項(xiàng)目或部分特定稅收相聯(lián)系，其還本付息來自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)及政府特定的稅收或補(bǔ)貼，這種債券是（）。[單選題]*一般責(zé)任債券專項(xiàng)債券(正確答案)長期債券普通債券答案解析：專項(xiàng)債券是指地方政府為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券，與特定項(xiàng)目或部分特定稅收相聯(lián)系，其還本付息來自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)及政府特定的稅收或補(bǔ)貼。16.歐洲債券票面所使用的貨幣主要是（）。[單選題]*特別提款權(quán)歐元美元(正確答案)英鎊答案解析：歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。故本題選C。17.通常，在金融期權(quán)交易中，（）需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。[單選題]*無擔(dān)保期權(quán)出售者(正確答案)期權(quán)買賣雙方均期權(quán)買賣雙方均不期權(quán)購入者答案解析：在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無須開立保證金賬戶，也無須繳納保證金。故本題選A。18.證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場的（）結(jié)構(gòu)。[單選題]*籌資者管理者投資者(正確答案)監(jiān)管者答案解析：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，收集和分析信息的能力較強(qiáng)，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場的波動。因此，基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場的投資者結(jié)構(gòu)。19.下列關(guān)于股票價格的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*理論上，股票價格應(yīng)由其價值決定，股票本身沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，只是一張憑證根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值(正確答案)股票交易實(shí)際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定股票之所以有價格，其原因之一是因?yàn)樗碇找娴膬r值，即能給它的持有者帶來股息紅利答案解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。選項(xiàng)B說法錯誤。20.下列關(guān)于私募基金財產(chǎn)投資要求說法錯誤的是（）。[單選題]*嚴(yán)禁使用基金財產(chǎn)從事借存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動應(yīng)遵循“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”原則為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的20％可以從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資(正確答案)答案解析：私募基金投資活動應(yīng)遵循“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”原則，嚴(yán)禁使用基金財產(chǎn)從事借存/貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動，嚴(yán)禁投向類信貸資產(chǎn)或其收受/益權(quán)，不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資，不得從事國家禁止投資、限制投資以及不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策、土地管理政策的項(xiàng)目等。同時，遵從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的20%。故本題選D。21.金融現(xiàn)貨的交易價格代表在某一時點(diǎn)上（）的結(jié)果。[單選題]*供求雙方共同作用(正確答案)需求方購買市場組織者組織供給方發(fā)行答案解析：金融現(xiàn)貨的交易價格是在交易過程中通過公開競價或協(xié)商議價形成的，這一價格是實(shí)時的成交價，代表在某一時點(diǎn)上供求雙方均能接受的市場均衡價格。故本題選A。22.運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品是（）。[單選題]*結(jié)構(gòu)化金融衍生品(正確答案)組合化金融衍生品證券化金融衍生品復(fù)合化金融衍生品答案解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。23.根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則2020年12月修訂）》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則2020年修訂）》，以下不屬于強(qiáng)制退市的是（）。[單選題]*違規(guī)類強(qiáng)制退市(正確答案)財務(wù)類強(qiáng)制退市規(guī)范類強(qiáng)制退市重大違法類強(qiáng)制退市答案解析：強(qiáng)制退市分為交易類強(qiáng)制退市、財務(wù)類強(qiáng)制退市、規(guī)范類強(qiáng)制退市和重大違法類強(qiáng)制退市四類情形。故本題選A。24.滬股通通過（）設(shè)立的證券交易服務(wù)公司進(jìn)行交易。[單選題]*上海證券交易所上海證券交易所或香港聯(lián)合交易所上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所香港聯(lián)合交易所(正確答案)答案解析：滬股通是指香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。25.有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是（）。[單選題]*附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)附有新股認(rèn)購權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券在市場上出售的權(quán)利(正確答案)答案解析：附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利，選項(xiàng)D錯誤。26.（）作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。[單選題]*期望損失模型(正確答案)VaR模型波動性分析置信水平答案解析：期望損失模型作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。27.證券公司的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、（）、證券融資融券業(yè)務(wù)，證券做市交易業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)以及其他證券業(yè)務(wù)。[單選題]*委托投資業(yè)務(wù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)(正確答案)委托貸款業(yè)務(wù)答案解析：根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，證券公司業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券融資融券業(yè)務(wù)，證券做市交易業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)以及其他證券業(yè)務(wù)。故本題選C。28.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險公司最近3年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形(正確答案)財務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試答案解析：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險；②公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；③財務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；④信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。29.我國股份有限公司申請股票上市，公司股本總數(shù)超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例應(yīng)為（）以上。[單選題]*10%(正確答案)15%20%25%答案解析：我國證券交易所股票上市規(guī)則規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一：向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25％以上；公司股本總額超過4億元人民幣的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10％以上。30.若法定存款準(zhǔn)備金為r，原始存款為D0，則簡單貨幣乘數(shù)m為（）。[單選題]*D0/r1/D0r/D01/r(正確答案)答案解析：貨幣乘數(shù)的計算公式：ｍ＝1／ｒ。31.關(guān)于國際債券，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，如資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大國際債券是指一國借款人在本國證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券(正確答案)國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家答案解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。選項(xiàng)B說法錯誤。32.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。[單選題]*證券期貨(正確答案)基金股票答案解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。33.證券交易所會員不能享有的權(quán)利是（）。[單選題]*在證券交易所進(jìn)行證券交易并享有優(yōu)先申報權(quán)(正確答案)對證券交易所事務(wù)的提議權(quán)和表決權(quán)參加會員大會選舉權(quán)和被選舉權(quán)答案解析：證券交易所會員可享有某些權(quán)利，主要有以下幾方面：①參加會員大會。②有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。③對證券交易所事務(wù)的提議權(quán)和表決權(quán)。④參加證券交易所組織的證券交易，享受證券交易所提供的服務(wù)。⑤對證券交易所事務(wù)和其他會員的活動進(jìn)行監(jiān)督。⑥按規(guī)定轉(zhuǎn)讓交易席位等。34.（）是金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力。[單選題]*風(fēng)險控制風(fēng)險分散風(fēng)險管理(正確答案)風(fēng)險規(guī)避答案解析：風(fēng)險管理是金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力。35.下列關(guān)于商業(yè)銀行混合資本債券的說法，錯誤的是（）。[單選題]*如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可延期支付利息期限在15年以上自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回自發(fā)行之日起10年后發(fā)行具有多次贖回權(quán)(正確答案)答案解析：我國的混合資本債券具有4個基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。③當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本。④混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。36.規(guī)定了票面利率，在到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券，稱為（）。[單選題]*實(shí)物債券貼現(xiàn)債券息票累積債券(正確答案)附息債券答案解析：與附息債券相似，息票累積債券也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。37.基金類投資者不包括（）。[單選題]*企業(yè)年金證券投資基金證券公司(正確答案)社會公益基金答案解析：基金類投資者包括證券投資基金、社?；稹⑵髽I(yè)年金和社會公益基金。故本題選C。38.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后（）個月內(nèi)，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告。[單選題]*234(正確答案)6答案解析：國家外匯管理局規(guī)定，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告（包括投資額度使用情況、投資收益情況等）。故本題選C。39.金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動被稱為（）。[單選題]*投機(jī)性資金流動保值性資金流動(正確答案)盈利性資金流動國際間接投資答案解析：保值性資金流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動。40.下列屬于風(fēng)險管理本質(zhì)特征的是（）。[單選題]*事后管理盈利管理事前管理(正確答案)損失管理答案解析：風(fēng)險管理的本質(zhì)是事前管理，其內(nèi)涵是在損失（或盈利）發(fā)生以前對其進(jìn)行的管理，即防止損失發(fā)生，爭取盈利實(shí)現(xiàn)的措施。故本題選C。41.公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，在（）情況下需要對可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價格進(jìn)行修正。*送股(正確答案)配股(正確答案)增發(fā)(正確答案)分立(正確答案)答案解析：發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，因配股、增發(fā)、送股、派息、分立及其他原因引起上市公司股份變動的，應(yīng)當(dāng)同時調(diào)整可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價格。42.目前國內(nèi)外關(guān)于風(fēng)險的定義較多，其中主要有（）。*風(fēng)險是結(jié)果的不確定性(正確答案)風(fēng)險是波動性或結(jié)果對期望值的偏離度(正確答案)風(fēng)險是未來損失的可能性(正確答案)風(fēng)險不包括盈利的可能性答案解析：目前國內(nèi)外關(guān)于風(fēng)險的定義較多，其中主要包括以下３種:①風(fēng)險是結(jié)果的不確定性，是變化的。②風(fēng)險是未來損失的可能性。③風(fēng)險是（收益的）波動性或結(jié)果對期望值的偏離度。43.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。*分享基金財產(chǎn)收益(正確答案)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)(正確答案)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(正確答案)在封閉式基金存續(xù)期間，可以贖回基金份額答案解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。D項(xiàng)錯誤，在封閉式基金存續(xù)期間，不可以贖回基金份額。44.根據(jù)我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是（）。*證券交易所(正確答案)證券業(yè)協(xié)會(正確答案)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)律師事務(wù)所答案解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所、證券業(yè)協(xié)會。第C、D項(xiàng)屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，不屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)。45.金融衍生工具的基本特征包括（）。*杠桿性(正確答案)跨期性(正確答案)不確定性或高風(fēng)險性(正確答案)聯(lián)動性(正確答案)答案解析：金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性。46.下列屬于我國發(fā)行的國債品種的有（）。*普通國債(正確答案)特種債券(正確答案)基本建設(shè)債券(正確答案)無期國債答案解析：1981年后我國發(fā)行的普通國債品種有：①普通國債，目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債憑證式）和儲蓄國債電子式）。②其他類型國債，主要有國家重點(diǎn)建設(shè)債券、國家建設(shè)債券、財政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券、特別國債、長期建設(shè)國債等。47.發(fā)行審核委員會（簡稱發(fā)審委）是我國證券發(fā)行核準(zhǔn)制的重要組成部分。下列關(guān)于發(fā)審委的主要責(zé)任，說法正確的是（）。*審核證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員為股票發(fā)行所出具的有關(guān)材料及意見書(正確答案)審核中國證監(jiān)會有關(guān)職能部門出具的初審報告(正確答案)依法對發(fā)行申請?zhí)岢鰧徍艘庖?正確答案)對股票發(fā)行申請進(jìn)行獨(dú)立表決(正確答案)答案解析：發(fā)行審核委員會制度是證券發(fā)行核準(zhǔn)制的重要組成部分。發(fā)審委的主要責(zé)任:①根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，審核股票發(fā)行申請是否符合相關(guān)條件。②審核保薦機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員為股票發(fā)行所出具的有關(guān)材料及意見書。③審核中國證監(jiān)會有關(guān)職能部門出具的初審報告。④對股票發(fā)行申請進(jìn)行獨(dú)立表決，依法對發(fā)行申請?zhí)岢鰧徍艘庖?、中國證監(jiān)會依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)股票發(fā)行申請的決定，并出具相關(guān)文件。48.我國證券賬戶按照交易場所劃分可分為（）。*上海證券賬戶(正確答案)深圳證券賬戶(正確答案)人民幣特種股票賬戶北京證券賬戶(正確答案)答案解析：我國證券賬戶按照交易場所劃分可分為上海證券賬戶、深圳證券賬戶和北京證券賬戶。49.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。*證券自營業(yè)務(wù)(正確答案)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)(正確答案)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)(正確答案)融資融券業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：根據(jù)《證券法》，我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，證券做市交易業(yè)務(wù)，證券公司中間介紹（IB）業(yè)務(wù)，私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)等。50.一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。*最近3年連續(xù)盈利(正確答案)貸款損失準(zhǔn)備計提充足(正確答案)核心資本充足率不低于8％最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為(正確答案)答案解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理機(jī)制；②核心資本充足率不低于4％；（C項(xiàng)錯誤）③最近3年連續(xù)盈利；（A項(xiàng)正確）④貸款損失準(zhǔn)備計提充足；（B項(xiàng)正確）⑤風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；⑥最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；（D項(xiàng)正確）⑦中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。51.下列關(guān)于基金投資范圍的說法，正確的有（）。*股票基金應(yīng)有80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票(正確答案)債券基金應(yīng)有90%以上的基金資產(chǎn)投資于債券貨幣市場基金投資對象為期限較短的貨幣市場工具(正確答案)混合型基金是可同時投資于股票與債券的基金(正確答案)答案解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金，故選項(xiàng)B說法錯誤。52.根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常要經(jīng)歷的階段有（）。*幼稚期(正確答案)成長期(正確答案)成熟期(正確答案)穩(wěn)定期答案解析：根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、衰退期4個階段。選項(xiàng)A、選項(xiàng)B、選項(xiàng)C正確。53.影響股價變動的基本因素包括（）。*宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素(正確答案)行業(yè)與部門因素(正確答案)公司經(jīng)營狀況(正確答案)人為操縱因素答案解析：影響股價變動的基本因素包括：①公司經(jīng)營狀況；②行業(yè)與部門因素；③宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。影響股價變化的其他因素：①政治及其他不可抗力的影響；②心理因素；③政策及制度因素；④人為操縱因素。D項(xiàng)屬于影響股價變動的其他因素，不是基本因素。A、B、C項(xiàng)屬于基本因素。54.債券與股票的相同點(diǎn)體現(xiàn)在（）。*都是有價證券(正確答案)都有償還期都屬于直接融資工具(正確答案)風(fēng)險相同答案解析：債券與股票的相同點(diǎn)體現(xiàn)在兩個方面：兩者都是有價證券，兩者都屬于直接融資工具。①債券與股票都屬于有價證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實(shí)資本的代表。持有債券或股票，都有可能獲取一定的收益，并能行使各自的權(quán)利和流通轉(zhuǎn)讓。債券和股票都在證券市場上交易，是各國證券市場的兩大支柱類交易工具。（A項(xiàng)正確）②債券與股票都是直接融資工具。經(jīng)濟(jì)主體在社會經(jīng)濟(jì)活動中必然會產(chǎn)生對資金的需求，從資金融通角度看，債券和股票都是籌資人向資金供給者直接發(fā)行的有價證券，是直接融資工具。（C項(xiàng)正確）B項(xiàng)錯誤。債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份有限公司抽回本金，因此股票是一種無期證券或被稱為永久證券。D項(xiàng)錯誤。股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。A、C項(xiàng)正確。55.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者投資基金所涉及的稅收，下列說法正確的有（）。*機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托和理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計征增值稅機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅(正確答案)機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)征收企業(yè)所得稅(正確答案)機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅(正確答案)答案解析：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，應(yīng)按照賣出價扣除買入價后的余額為銷售額計征增值稅。但機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。第A項(xiàng)說法錯誤。機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅；機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。選項(xiàng)B、選項(xiàng)C、選項(xiàng)D說法正確。56.根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易必須遵循公開、公平、公正的“三公”原則。其中，按照公開原則，證券交易參與各方應(yīng)依法（）地向社會發(fā)布有關(guān)信息。*簡潔真實(shí)(正確答案)準(zhǔn)確(正確答案)完整(正確答案)答案解析：按照公開原則，證券交易參與各方應(yīng)依法真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會發(fā)布有關(guān)信息。選項(xiàng)B、選項(xiàng)C、選項(xiàng)D正確。57.我國中央銀行的基本職能包括（）。*發(fā)行法償貨幣(正確答案)制定和執(zhí)行貨幣政策(正確答案)實(shí)施金融監(jiān)管(正確答案)發(fā)行股票答案解析：中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。58.證券投資咨詢的基本業(yè)務(wù)形式包括（）。*證券投資顧問業(yè)務(wù)(正確答案)財務(wù)顧問投資者教育發(fā)布證券研究報告(正確答案)答案解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢包括2種基本業(yè)務(wù)：①證券投資顧問業(yè)務(wù)。②發(fā)布證券研究報告。59.關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的有（）。*同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的(正確答案)《中華人民共和國公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額無面額股票也稱為比例股票(正確答案)無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例(正確答案)答案解析：A項(xiàng)正確，同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的，票面金額一般以國家主幣為單位。B項(xiàng)錯誤，《中華人民共和國公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。C、D項(xiàng)正確，無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。60.關(guān)于股利政策的敘述正確的有（）。*股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利、發(fā)放多少股利以及何時發(fā)放股利等方面的制度與政策(正確答案)有關(guān)股利政策的四個重要日期分別是股利宣告日、股權(quán)登記日、除息除權(quán)日、股利派發(fā)日(正確答案)股利分配的形式有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種(正確答案)穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)(正確答案)答案解析：A、D項(xiàng)正確，股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利、發(fā)放多少股利以及何時發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對其收益進(jìn)行分配還是留存以用于再投資的策略問題。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。B、C項(xiàng)正確，股利分配的形式主要有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種，其中，現(xiàn)金股利，也被稱為派現(xiàn)，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東；股票股利，也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。與分紅派息有關(guān)的四個相關(guān)日期分別是股利宣告日、股權(quán)登記日、除息除權(quán)日、股利派發(fā)日。A、B、C、D項(xiàng)正確。61.對證券投資基金從證券市場取得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅的有（）。*買賣股票的差價收入(正確答案)買賣債券的差價收入(正確答案)股權(quán)的股息和紅利收入(正確答案)債券的利息收入(正確答案)答案解析：對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。62.一般來講，債券因具有固定的（），因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。*交易市場票面利率(正確答案)償還期限(正確答案)流通方式答案解析：在二級市場上，債券因其利率固定、償還期限固定，市場價格也較穩(wěn)定；股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大。63.投資者證券賬戶信息包括（）。*投資者姓名或名稱(正確答案)投資者有效身份證明文件及號碼(正確答案)出生日期(正確答案)機(jī)構(gòu)類別(正確答案)答案解析：投資者證券賬戶信息包括投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼等身份信息，出生日期、性別、機(jī)構(gòu)類別、法定代表人等基本信息，聯(lián)系電話、通訊地址、住所信息等聯(lián)系信息，開戶日期、開戶方式等賬戶管理信息以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司規(guī)定的其他信息。64.關(guān)于貨幣乘數(shù)，下列說法正確的有（）。*貨幣乘數(shù)與存款準(zhǔn)備金率有關(guān)(正確答案)貨幣乘數(shù)描述的是基礎(chǔ)貨幣與貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系(正確答案)法定存款準(zhǔn)備金率越高貨幣乘數(shù)越大多數(shù)情況下提現(xiàn)率不影響貨幣乘數(shù)答案解析：貨幣乘數(shù)也稱貨幣擴(kuò)張系數(shù)或貨幣擴(kuò)張乘數(shù)，是指在基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系。貨幣乘數(shù)的計算公式為：ｍ＝1／ｒ＝（ｃ＋1）／（ｃ＋ｒ＋ｅ），其中：ｍ為貨幣乘數(shù)，ｒ?yàn)榉ǘ?zhǔn)備金率，ｃ為提現(xiàn)率，ｅ為超額準(zhǔn)備金率。由此可得，選項(xiàng)A、選項(xiàng)B說法正確；法定存款準(zhǔn)備金率越高貨幣乘數(shù)越小，選項(xiàng)C說法錯誤；提現(xiàn)率也影響貨幣乘數(shù)，選項(xiàng)D說法錯誤。65.下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，正確的有（）。*股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股(正確答案)從理論上說，如果把1股分拆為2股，則分拆后股價應(yīng)為分拆前的一半(正確答案)實(shí)踐中，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降(正確答案)股票分割與合并常見于低價股答案解析：A項(xiàng)正確，股票分割又被稱為拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又被稱為并股，是將若干股股票合并為1股。B項(xiàng)正確，理論上說，如果把1股分拆為2股，則分拆后股價應(yīng)為分拆前的一半；同樣，若把2股并為1股，并股后股價應(yīng)為此前的兩倍。C項(xiàng)正確，D項(xiàng)錯誤，實(shí)踐中，股票分割或合并通常會刺激股價上升或下降，其中原因頗為復(fù)雜，但至少存在以下理由：股票分割通常適用于高價股，拆細(xì)之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買；并股則常見于低價股。66.我國多層次資本市場體系包括（）。*主板市場(正確答案)創(chuàng)業(yè)板市場(正確答案)新三板市場(正確答案)區(qū)域性股權(quán)交易市場(正確答案)答案解析：我國資本市場分為場內(nèi)交易市場和場外交易市場。場內(nèi)交易市場包括主板市場、科技板市場、創(chuàng)業(yè)板市場和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）。場外交易市場包括區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場。67.我國儲蓄國債（電子式）的特點(diǎn)包括（）。*針對機(jī)構(gòu)投資者不記名，可以流通采用電子方式記錄債權(quán)(正確答案)免繳利息稅(正確答案)答案解析：儲蓄國債（電子式）具有以下特點(diǎn)：①針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行（A項(xiàng)錯誤）；②采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓（B項(xiàng)錯誤）；③采用電子方式記錄債權(quán)（C項(xiàng)正確）；④收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅（D項(xiàng)正確）；⑤鼓勵持有到期；⑥手續(xù)簡化；⑦付息方式較為多樣。68.基金的募集一般要經(jīng)過（）幾個步驟。*申請(正確答案)注冊(正確答案)發(fā)售(正確答案)基金合同生效(正確答案)答案解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售和基金合同生效四個步驟。69.會員制證券交易所的組織機(jī)構(gòu)有（）。*會員大會(正確答案)理事會(正確答案)監(jiān)事會(正確答案)董事會答案解析：會員制證券交易所組織機(jī)構(gòu)由會員大會、理事會、監(jiān)事會和其他專門委員會、總經(jīng)理及其他職能部門組成。A、B、C項(xiàng)正確。70.根據(jù)各種貨幣政策工具的基本性質(zhì)以及它們在貨幣政策實(shí)踐中的運(yùn)用情況，貨幣政策工具可分為一般性貨幣政策工具、（）及其他貨幣政策工具等。*操作性貨幣政策工具中介性貨幣政策工具選擇性貨幣政策工具(正確答案)具體貨幣政策工具(正確答案)答案解析：根據(jù)各種貨幣政策工具的基本性質(zhì)以及它們在貨幣政策實(shí)踐中的運(yùn)用情況，貨幣政策工具可分為一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具及其他貨幣政策工具。此外，近年來我國還推出了創(chuàng)新型貨幣政策工具。71.下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說法，正確的是（）。*期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金(正確答案)大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為(正確答案)交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的買入（賣出）委托無效(正確答案)結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所答案解析：A項(xiàng)正確，為了控制期貨交易的風(fēng)險和提高效率，期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金。B項(xiàng)正確，大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。C項(xiàng)正確，為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的買入（賣出）委托無效。D項(xiàng)錯誤，結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。72.對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）。*信息公開披露制度(正確答案)信息報送制度(正確答案)董事會會議內(nèi)容公開制度年報審計監(jiān)管(正確答案)答案解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度；②信息公開披露制度；③年報審計監(jiān)管。73.下列選項(xiàng)中，屬于金融期貨主要交易制度的有（）。*限倉制度(正確答案)大戶報告制度(正確答案)集中交易制度(正確答案)有負(fù)債的結(jié)算制度答案解析：金融期貨的主要交易制度包括：①集中交易制度；②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制；③保證金制度；④結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度；⑤限倉制度；⑥大戶報告制度；⑦每日價格波動限制；⑧強(qiáng)行平倉制度；⑨強(qiáng)制減倉制度。74.下列關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會的職責(zé)，說法正確的是（）。*研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃(正確答案)監(jiān)管證券投資活動(正確答案)監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動(正確答案)監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市答案解析：中國證券監(jiān)督管理委員會的職責(zé)包括：研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；監(jiān)管證券投資活動；監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動；監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市，監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)，監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)等。75.金融衍生工具對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品包括（）。*債券(正確答案)股票(正確答案)銀行定期存單(正確答案)金融衍生工具(正確答案)答案解析：金融衍生工具又被稱為金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，這里所說的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如債券、股票、銀行定期存款單等），也包括金融衍生工具。76.下列屬于風(fēng)險管理策略的是（）。*風(fēng)險轉(zhuǎn)移(正確答案)風(fēng)險補(bǔ)償與準(zhǔn)備金(正確答案)風(fēng)險規(guī)避(正確答案)風(fēng)險對沖(正確答案)答案解析：風(fēng)險管理策略，是指金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險時可以選擇采用的應(yīng)對方法，主要包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償與準(zhǔn)備金。77.QDII基金可用于投資（）。*銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具(正確答案)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券(正確答案)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品(正確答案)遠(yuǎn)期合約、互換及在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品(正確答案)答案解析：QDII可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。③已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。⑥遠(yuǎn)期合約、互換及在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。A、B、C、D項(xiàng)正確。78.健全多層次資本市場體系的意義包括（）。*調(diào)動民間資本積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力(正確答案)促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型(正確答案)提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(正確答案)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩(正確答案)答案解析：健全多層次資本市場體系意義重大，具體包括：①有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力；②有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險；③有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型；④有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩；⑤有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進(jìn)社會和諧；⑥有利于提高我國經(jīng)濟(jì)金融的國際競爭力。79.全國銀行間債券市場面向的對象有（）。*商業(yè)銀行(正確答案)保險公司(正確答案)證券公司(正確答案)農(nóng)村信用聯(lián)社(正確答案)答案解析：銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)行債券買賣和回購的市場。80.關(guān)于金融期權(quán)，下列說法正確的有（）。*期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利(正確答案)期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利(正確答案)期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)(正確答案)期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)答案解析：期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即在期權(quán)合約規(guī)定的時間內(nèi)，以事先確定的價格向期權(quán)的賣方買進(jìn)或賣出某種金融工具的權(quán)利，但并沒有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利。期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)。即當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時，賣方必須無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒有選擇的權(quán)利。選項(xiàng)D說法錯誤。81.根據(jù)紅利折現(xiàn)現(xiàn)金流模型，如果NPV>0，則所有預(yù)期的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值之和大于投資成本，股票被高估價格，不可以購買這種股票。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：根據(jù)紅利折現(xiàn)現(xiàn)金流模型，如果NPV>0，則所有預(yù)期的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值之和大于投資成本，股票被低估價格，可以購買這種股票。82.票面利率越大，債券價值越大。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：票面利率越大，債券價值越大（同向）。故本題表述正確。83.政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的目的是獲取利息、股息等投資收益。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的目的不是獲取利息、股息等投資收益，而是調(diào)劑資金余缺、進(jìn)行宏觀調(diào)控和實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等。84.債券收益可以表現(xiàn)為利息收入、資本損益和再投資收益3種形式。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：債券收益可以表現(xiàn)為利息收入、資本損益和再投資收益3種形式。85.中央銀行實(shí)施貨幣政策的"三大法寶"是指法定存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)及公開市場業(yè)務(wù)。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：中央銀行的"三大傳統(tǒng)法寶"指的是一般性貨幣政策工具，主要包括：法定存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)及公開市場業(yè)務(wù)。故本題表述正確。86.利用市場上同一交易標(biāo)的在同一時間的買入和賣出價格差來衡量其流動性風(fēng)險的一種方法是指買賣價差法。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：買賣價差法是利用市場上同一交易標(biāo)的在同一時間的買入和賣出價格差來衡量其流動性風(fēng)險的一種方法。該方法常用的價差指標(biāo)包括買賣價差、有效價差與實(shí)現(xiàn)的價差等。87.私募基金的合格投資者包括金融資產(chǎn)不低于200萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：私募基金的合格投資者包括金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。88.金融市場按發(fā)行流通性質(zhì)劃分，可分為初級市場和次級市場。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：按發(fā)行流通性質(zhì)劃分，可分為一級市場和二級市場，一級市場又稱發(fā)行市場或初級市場，即募集新資金及首次發(fā)行證券的市場。二級市場又稱流通市場或次級市場，即已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、交易的市場。89.投資管理的流程一般是研究部門提供研究報告→投資決策委員會決定基金總體投資決策→基金經(jīng)理擬定投資組合具體方案→交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：投資管理的流程一般包括：研究部門提供研究報告→投資決策委員會決定基金總體投資決策→基金經(jīng)理擬定投資組合具體方案→交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。90.我國創(chuàng)業(yè)板定位為深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)意的大趨勢，主要服務(wù)成長型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式深度融合。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：我國創(chuàng)業(yè)板定位為深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)意的大趨勢，主要服務(wù)成長型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式深度融合。91.債券買賣交易報價方式的是采用大額報價。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式。故本題表述錯誤。92.行政手段通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：經(jīng)濟(jì)手段通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。93.正回購為中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為，正回購為央行從市場收回流動性的操作，從而增加貨幣供給量。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：正回購為中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為，正回購為央行從市場收回流動性的操作，從而降低貨幣供給量。94.中長期銀行貸款市場屬于資本市場。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：資本市場包括股票市場、中長期國債市場和中長期銀行信貸市場，不包括票據(jù)市場。故本題表述正確。95.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷。96.收益互換是指交易雙方在約定日期交換收益金額的互換交易，其中交易一方或交易雙方支付的金額與標(biāo)的的表現(xiàn)相關(guān)。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：收益互換是指交易雙方在約定日期交換收益金額的互換交易，其中交易一方或交易雙方支付的金額與標(biāo)的的表現(xiàn)相關(guān)。97.中證1000股指期權(quán)合約報價單位為指數(shù)點(diǎn)，最小變動價位為0.1點(diǎn)。每日價格最大波動限制為上一交易日中證1000指數(shù)收盤價的±10%。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：中證1000股指期權(quán)合約報價單位為指數(shù)點(diǎn)，最小變動價位為0.2點(diǎn)。每日價格最大波動限制為上一交易日中證1000指數(shù)收盤價的±10%。98.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于股票、債券和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于股票、債券和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。99.NPV>0，所有預(yù)期的現(xiàn)金流流入的現(xiàn)值之和小于投資成本，即這種股票價格被高估，因此不可購買這種股票。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：凈現(xiàn)值（NPV）等于內(nèi)在價值（V）與成本（P）之差。NPV>0，所有預(yù)期的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值之和大于投資成本，即這種股票被低估價格，因此購買這種股票可行。故本題表述錯誤。NPV<0，，所有預(yù)期的現(xiàn)金流流入的現(xiàn)值之和小于投資成本，即這種股票價格被高估，因此不可購買這種股票。100.北京證券交易所是我國第一家公司制證券交易所，于2021年9月3日注冊成立，11月15日正式開市，首批共81家公司上市。相較于創(chuàng)業(yè)板和科創(chuàng)板，北交所的服務(wù)對象將會“更早、更小、更新”，即聚集于“專精特新”中小企業(yè)，并通過發(fā)揮轉(zhuǎn)板上市功能與滬深證券交易所、區(qū)城性股權(quán)市場互聯(lián)互通，暢通其在多層次資本市場的紐帶作用，形成相互補(bǔ)充、相互促進(jìn)的中小企業(yè)直接融資成長路徑。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：北京證券交易所是我國第一家公司制證券交易所，于2021年9月3日注冊成立，11月15日正式開市，首批共81家公司上市。相較于創(chuàng)業(yè)板和科創(chuàng)板，北交所的服務(wù)對象將會“更早、更小、更新”，即聚集于“專精特新”中小企業(yè)，并通過發(fā)揮轉(zhuǎn)板上市功能與滬深證券交易所、區(qū)城性股權(quán)市場互聯(lián)互通，暢通其在多層次資本市場的紐帶作用，形成相互補(bǔ)充、相互促進(jìn)的中小企業(yè)直接融資成長路徑。101.套期保值是最常見的風(fēng)險對沖手段，在期貨市場上賣出或買進(jìn)與現(xiàn)貨品種相同、數(shù)值相當(dāng)?shù)较蛳喾吹钠谪浐霞s，以期在未來某一時間，通過同時將現(xiàn)貨和期貨市場上的頭寸平倉后，以期在未來某一時間通過期貨合約的對沖，以一個市場的盈利來彌補(bǔ)另一個市場的虧損，從而規(guī)避現(xiàn)貨價格變動帶來的風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)保值的目的。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：套期保值是最常見的風(fēng)險對沖手段，在期貨市場上賣出或買進(jìn)與現(xiàn)貨品種相同、數(shù)值相當(dāng)?shù)较蛳喾吹钠谪浐霞s，以期在未來某一時間，通過同時將現(xiàn)貨和期貨市場上的頭寸平倉后，以期在未來某一時間通過期貨合約的對沖，以一個市場的盈利來彌補(bǔ)另一個市場的虧損，從而規(guī)避現(xiàn)貨價格變動帶來的風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)保值的目的。102.我國當(dāng)前股市投資者結(jié)構(gòu)依然呈現(xiàn)散戶比重大，機(jī)構(gòu)比重低，市場開放程度較低的特征。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：我國當(dāng)前股市投資者結(jié)構(gòu)依然呈現(xiàn)散戶比重大，機(jī)構(gòu)比重低，市場開放程度較低的特征。故本題表述正確。103.做市商被終止全部科創(chuàng)板股票做市交易業(yè)務(wù)的，1年以內(nèi)不得重新申請對任一科創(chuàng)板股票開展做市交易業(yè)務(wù)。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：做市商被終止全部科創(chuàng)板股票做市交易業(yè)務(wù)的，1年以內(nèi)不得重新申請對任一科創(chuàng)板股票開展做市交易業(yè)務(wù)。故本題表述正確。104.股票分割通常適用于低價股，并股則常見于高價股。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：股票分割通常適用于高價股，并股則常見于低價股。105.上市公司非公開發(fā)行股票確定發(fā)行價格和持股期限的，發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均的90％。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：上市公司非公開發(fā)行股票確定發(fā)行價格和持股期限的，發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均的80％。106.目前，中國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每日計提，每周支付。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：目前，中國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每日計提，每月支付。107.香港是全球第五大金融中心，也是全球最活躍及流動性最高的證券市場之一，對資金流動不設(shè)限制，也沒有資本增值稅或股息稅。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：香港是全球第三大金融中心，也是全球最活躍及流動性最高的證券市場之一，對資金流動不設(shè)限制，也沒有資本增值稅或股息稅。故本題表述錯誤。108.基礎(chǔ)設(shè)施基金采取封閉式運(yùn)作，不開通申購贖回，只能在二級市場交易，存在流動性不足的風(fēng)險。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：基礎(chǔ)設(shè)施基金采取封閉式運(yùn)作，不開通申購贖回，只能在二級市場交易，存在流動性不足的風(fēng)險。109.金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。其參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。其參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民。110.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機(jī)構(gòu)，而運(yùn)營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)往往不適合采用市凈率倍數(shù)法。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機(jī)構(gòu)，而運(yùn)營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)往往不適合采用市凈