金林支行夕會考試20240321附有答案

金林支行夕會考試20240321[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.當前可執(zhí)行金額指已經(jīng)被成功凍結(jié)的存款金額。當前可執(zhí)行金額（）賬戶存款余額減去之前已經(jīng)凍結(jié)金額（包括“跨行轉(zhuǎn)賬預授權(quán)凍結(jié)、有權(quán)機關(guān)凍結(jié)、質(zhì)押凍結(jié)、預授權(quán)凍結(jié)”四種方式合計凍結(jié)金額）余額中不超過通知書中注明的凍結(jié)金額部分。[單選題]*小于大于等于(正確答案)大于等于2.兩個及兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一個人存款人、同一筆資金采取扣劃措施時，金融機構(gòu)應當協(xié)助（）送達協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。兩個以上有權(quán)機關(guān)對金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構(gòu)應當按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見辦理。[單選題]*最先(正確答案)最后任意有權(quán)機關(guān)同時3.扣劃外幣資金時按照有權(quán)機關(guān)要求結(jié)匯成人民幣進行扣劃的，先將外幣資金扣劃在（）中，通過42601個人結(jié)售匯交易中選擇納入監(jiān)測系統(tǒng)的結(jié)匯，并在提供憑證的結(jié)匯項下辦理（賣出賬戶類型選擇過渡戶辦理）。[單選題]*個人賬戶過渡戶(正確答案)對公賬戶指定賬戶4.通過“20048個人賬戶強制扣劃登記簿查詢”交易查詢。如果是（）賬戶銷戶資金扣劃登記簿查詢，執(zhí)行“20062偽冒賬戶已銷戶支取明細查詢”交易。查詢內(nèi)容包括扣劃賬號、扣劃日期、扣劃類型、扣劃金額、扣劃金額產(chǎn)生的活期利息、扣劃執(zhí)法機關(guān)和人員信息等內(nèi)容。[單選題]*部分凍結(jié)正常凍結(jié)偽冒(正確答案)5.柜面?zhèn)€人賬戶激活包括以下五種：（）指批量開卡、代理開卡、同號換卡的借記卡激活；借記卡零余額集中銷戶激活指賬戶真實性核實不通過的借記卡中，余額為0且一年以上未動賬，系統(tǒng)批量中止服務的借記卡的激活；止付賬戶激活指針對借記卡、單、折等產(chǎn)品因賬戶真實性核實被系統(tǒng)批量中止服務賬戶的激活；睡眠戶激活指針對借記卡、單折等睡眠戶產(chǎn)品的激活。單折批量/代理開戶激活指批量開立存單存折、代理開立活期一本通存折的激活。[單選題]*睡眠戶激活借記卡零余額集中銷戶止付賬戶激活借記卡激活(正確答案)6.柜面?zhèn)€人賬戶激活包括以下五種：（）激活指賬戶真實性核實不通過的借記卡中，余額為0且一年以上未動賬，系統(tǒng)批量中止服務的借記卡的激活；[單選題]*借記卡激活借記卡零余額集中銷戶(正確答案)止付賬戶激活睡眠戶激活7.柜面?zhèn)€人賬戶激活包括以下五種：（）指針對借記卡、單、折等產(chǎn)品因賬戶真實性核實被系統(tǒng)批量中止服務賬戶的激活；睡眠戶激活指針對借記卡、單折等睡眠戶產(chǎn)品的激活。單折批量/代理開戶激活指批量開立存單存折、代理開立活期一本通存折的激活。[單選題]*借記卡激活借記卡零余額集中銷戶止付賬戶激活(正確答案)睡眠戶激活8.柜面?zhèn)€人賬戶激活包括以下五種：（）指針對借記卡、單折等睡眠戶產(chǎn)品的激活。單折批量/代理開戶激活指批量開立存單存折、代理開立活期一本通存折的激活。[單選題]*借記卡激活借記卡零余額集中銷戶止付賬戶激活睡眠戶激活(正確答案)9.止付賬戶激活和借記卡零余額集中銷戶激活交易，密碼錯誤可（）通過。[單選題]*主管授權(quán)(正確答案)柜員授權(quán)無需授權(quán)遠程授權(quán)10.“20423重置借記卡狀態(tài)”交易可將某些情況下的借記卡的卡狀態(tài)置為正常。為控制風險，總行將此交易操作權(quán)限上收到（）。[單選題]*二級分行一級分行(正確答案)支行網(wǎng)點11.客戶自身原因引起的借記卡狀態(tài)重置，如客戶主動要求對已異地書面掛失的卡進行解掛或掛失銷戶，必須要件還包括：（）結(jié)果掃描件或影像（客戶有效身份證件為二代居民身份證的）。[單選題]*聯(lián)網(wǎng)核查（含人臉識別）(正確答案)身份證復印件居住證輔助證件12.對于網(wǎng)點操作不當引起的借記卡狀態(tài)重置，如不能辦理書面掛失后續(xù)業(yè)務的網(wǎng)點操作了書面掛失業(yè)務，客戶（）提供額外要件。[單選題]*準時需要及時無需(正確答案)13.如客戶身份證件或者其他身份證明文件的有效期過期超過（）（自然日）仍未及時更新且沒有提出合理理由的，本行在履行必要的告知程序后，應中止為客戶辦理業(yè)務[單選題]*60天90天(正確答案)30天15天14.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證（包括臨時居民身份證）；不滿（）周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿。[單選題]*121416(正確答案)1815.如客戶身份證件或者其他身份證明文件的有效期過期超過（）天（自然日）仍未及時更新且沒有提出合理理由的，本行在履行必要的告知程序后，應中止為客戶辦理業(yè)務[單選題]*15306090(正確答案)16.對已經(jīng)觸發(fā)身份證件有效期過期管控的客戶，如客戶確有合理理由無法及時更新身份證件有效期的，可申請臨時解除相關(guān)管控，臨時解除管控期限為（）天（自然日）。[單選題]*90(正確答案)60301517.外幣現(xiàn)金存款時，客戶當日累計存現(xiàn)超過等值（）萬美元的，應請客戶提供有效身份證件和經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。[單選題]*0.51(正確答案)2518.外幣現(xiàn)金取款當日累計超過等值1萬美元的，應審核有效身份證件和經(jīng)外匯管理局出具簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》?！短崛⊥鈳努F(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起（）日內(nèi)一次使用有效并作為該業(yè)務記賬憑證附件保管。[單選題]*71530(正確答案)6019.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）萬元，年累計限額合計為（）萬元[單選題]*5；501；20(正確答案)5；201；5020.對于代理辦理單筆（）萬元以下現(xiàn)金取款業(yè)務，須在系統(tǒng)中登記代理人證件信息；對于代理辦理單筆（）萬元以下的轉(zhuǎn)賬取款，須提供代理人有效身份證件原件，并在系統(tǒng)中登記代理人證件信息。[單選題]*5；50(正確答案)1；505；201；2021.客戶身份識別方法。柜面應建立以人工識別為主，（）等技術(shù)手段為輔的身份識別方法。*鑒別儀(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)人臉識別(正確答案)或指紋識別(正確答案)22.聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別的基本要求:（）。*聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別是客戶身份識別最重要的輔助手段，不能代替客戶身份識別，柜面人員和授權(quán)人員應仔細審核客戶身份，不能僅依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別結(jié)果處理業(yè)務。(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查支持的客戶身份證件種類包括二代身份證、臨時身份證、戶口簿。(正確答案)同一營業(yè)機構(gòu)的同一柜面人員在為同一客戶連續(xù)辦理多筆需聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務時，僅需在第一筆業(yè)務時進行聯(lián)網(wǎng)核查。(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查模塊留存的二代身份證電子影像，可以代替相關(guān)業(yè)務要求留存的二代身份證紙質(zhì)復印件。(正確答案)23.聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別的基本要求:（）。*聯(lián)網(wǎng)核查電子流水記錄可作為業(yè)務依據(jù)代替紙質(zhì)核查憑證。(正確答案)對于代理人辦理需聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務，應同時對代理人和被代理人（包括未成年人）進行核查，其中被代理人須進行人行核查。(正確答案)柜面人員進行聯(lián)網(wǎng)核查前，應初審客戶出示的身份證件并進行人證合一比對，確認證件所記載信息清晰完整、證件在有效期內(nèi)、證件照片與客戶本人相符。對于證件已超過有效期的，柜面人員應請客戶出示最新有效證件。(正確答案)柜面人員應根據(jù)客戶提供的身份證件，選擇正確的證件類型。對于二代身份證，應通過二代身份證閱讀器機讀。對于無法機讀的二代身份證或其他身份證件，須進行人行核查，手工輸入身份證件信息，結(jié)合核查結(jié)果，判斷是否需要客戶提供輔助身份證明材料，以進一步核實確認客戶身份。(正確答案)24.聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別的基本要求:（）。*柜面人員進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應優(yōu)先選擇組合核查。(正確答案)對于二代身份證，客戶姓名中包含系統(tǒng)無法識別的生僻字時，如果無法正常機讀，應通過手工輸入的方式進行核查。(正確答案)在取得客戶授權(quán)的情況下，應通過人臉識別或指紋識別技術(shù)，協(xié)助進行人證合一比對?？蛻艉炇鹑四樧R別授權(quán)協(xié)議的，排除終端設(shè)備等客觀情況，客服經(jīng)理為客戶本人或代理人進行聯(lián)網(wǎng)核查時，均須同時開展人臉識別操作。無法開展人臉識別或人臉識別未通過的情況，具備指紋識別條件的網(wǎng)點，可在取得客戶授權(quán)后，開展指紋識別。(正確答案)人臉識別過程中，原則上優(yōu)先通過活體檢測功能對客戶進行人臉識別，在活體檢測不通過或因設(shè)備故障、環(huán)境因素等不支持活體檢測的情況下，通過普通拍攝客戶影像進行人臉識別。(正確答案)25.BoEing系統(tǒng)已部署制裁名單篩查系統(tǒng)（制裁風險智能管控平臺），對（）等類型的交易進行制裁名單篩查?？头?jīng)理執(zhí)行相關(guān)交易時，輸入客戶本人、代理人、交易對手姓名等業(yè)務信息，提交交易后聯(lián)動制裁名單篩查系統(tǒng)自動進行篩查。*對客戶準入(正確答案)賬戶開立(正確答案)客戶關(guān)鍵信息修改(正確答案)跨行轉(zhuǎn)賬(正確答案)26.對于制裁名單篩查產(chǎn)生的預警，客服經(jīng)理應在經(jīng)過充分分析和必要的盡職調(diào)查基礎(chǔ)上，得出預警判斷和處理結(jié)論，選擇是否涉及中國政府、聯(lián)合國發(fā)布的恐怖活動組織及人員名單，預警處理結(jié)論包括（）。*‘繼續(xù)流程’(正確答案)‘拒絕辦理’(正確答案)‘提交復審’(正確答案)以上都不是27.個人外幣現(xiàn)金存取的代辦，憑雙方有效身份證件辦理。客戶本人同名境內(nèi)賬戶之間、客戶境內(nèi)賬戶與近親屬境內(nèi)賬戶之間外匯資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務的代辦，（）和（）材料辦理，確無法提供近親屬關(guān)系說明材料的，可用近親屬關(guān)系承諾函替代。*雙方有效身份證件(正確答案)近親屬關(guān)系說明(正確答案)身份證復印件無需相關(guān)證明材料28.外幣現(xiàn)金取款當日累計超過等值（）美元的，應審核有效身份證件和經(jīng)外匯管理局出具簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起（）日內(nèi)一次使用有效并作為該業(yè)務記賬憑證附件保管。*500010000(正確答案)30(正確答案)6029.客戶身份證件一般指客戶有效身份證件?？蛻舯救宿k理時，提供客戶本人有效身份證件。由他人代理辦理時，提供代理人和被代理人有效身份證件。以下兩種情況下，應要求客戶（代理人和被代理人）出具輔助身份證明材料：（）。*通過有效身份證件無法準確識別客戶身份；(正確答案)按照具體業(yè)務辦理規(guī)定需要提供輔助證明材料的。(正確答案)無需提供照片30.交易金額達到大額標準或其他業(yè)務要求核對客戶身份證件的，應要求客戶提供有效身份證件，并留存證件復印件（護照至少要包括護照（）、備注頁，戶口簿至少包括首頁、本人頁）或影印件。如聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)已留存影像件的，可以不再留存。*信息頁(正確答案)簽名頁(正確答案)中國簽證頁(正確答案)中國邊境出入章(正確答案)31.個人客戶信息包括身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息、衍生信息，及開展業(yè)務過程中獲取、保存、形成的其他個人客戶信息等。具體包括：（）、（）、（）、（）。*（1）個人身份信息，包括個人姓名、性別、出生日期、國籍、民族、身份證件類型號碼及有效期限、職業(yè)、聯(lián)系方式、婚姻狀況、家庭狀況、住所或工作單位地址、指紋等個人生物識別信息、照片等。(正確答案)（2）個人財產(chǎn)信息，包括個人收入狀況、擁有的不動產(chǎn)狀況、擁有的車輛狀況、納稅額、公積金繳存金額等。(正確答案)（3）個人賬戶信息，包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況、賬戶狀態(tài)等。(正確答案)（4）個人信用信息，包括信用卡還款情況、貸款償還情況、征信情況以及個人在經(jīng)濟活動中形成的，能夠反映其信用狀況的其他信息。(正確答案)32.員工應對業(yè)務過程中知悉的客戶信息予以保密，采取有效措施加強對客戶信息的保護，依法使用工作中獲取的客戶信息，不得以任何形式進行以下行為：（）。*1.出售客戶信息。(正確答案)2.向本行以外的其他機構(gòu)或個人等第三方提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務所必需并經(jīng)客戶本人書面/電子授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。(正確答案)3.向行內(nèi)無關(guān)人員或行外人員泄露客戶信息。(正確答案)4.向其他員工窺探、打聽非本人工作職責范圍內(nèi)的客戶信息。(正確答案)33.對于（）或因出國、服刑、羈押等特殊原因無法親自辦理業(yè)務的特殊客戶群體，要按照《中國農(nóng)業(yè)銀行儲蓄業(yè)務管理辦法》、《關(guān)于進一步做好特殊客戶群體服務工作的通知》、《中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點適老化服務工作指引》等相關(guān)要求，視情況提供上門服務或要求提供代理關(guān)系證明、特殊情況證明材料、承諾書等辦理。若因制度規(guī)定確實無法辦理或無法及時提供上門服務的，應及時向上級行報告，不得推諉拒辦。*無民事行為能力(正確答案)限制民事行為能力(正確答案)行動不便(正確答案)意識不清或因出國(正確答案)34.活期儲蓄存款指存款時不限定存期，可隨時存取的業(yè)務。人民幣活期儲蓄存款起存金額為（）元，外幣活期儲蓄存款起存金額為不低于（）元人民幣的等值外幣。*01(正確答案)20(正確答案)5035.教育儲蓄是指針對接受非義務教育而存入的儲蓄資金實行的利率優(yōu)惠、利息免稅的一種零存整取定期儲蓄存款業(yè)務。教育儲蓄對象為在校小學四年級（含）以上學生。存款到期后可憑存折、有效身份證件和學校提供的“正在接受非義務教育的學生身份證明”一次支取本息。儲戶憑“證明”可享受利率優(yōu)惠，并免征儲蓄利息所得稅。最低起存金額為（）元，本金合計最高限額為（）元。*1050(正確答案)1000020000(正確答案)36.賬戶支控方式主要包括：（）。*110憑密碼—憑證件(正確答案)101憑密碼—憑印鑒(正確答案)011憑證件—憑印鑒(正確答案)111憑密碼—憑證件—憑印鑒(正確答案)37.輔助身份證明材料包括但不限于以下內(nèi)容：1.中國公民為（）、（）、（）、（）、居住證、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證。*戶口簿(正確答案)護照(正確答案)機動車駕駛證(正確答案)社會保障卡(正確答案)38.反洗錢中，需要進行準入盡職調(diào)查的情況：*①為在本行無個人賬戶的客戶開立單折、借記卡、信用卡和電子賬戶等。(正確答案)②首次為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務，且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上。(正確答案)③首次為不在本行開立賬戶的客戶辦理個人外幣現(xiàn)鈔兌換、提供實物貴金屬買賣服務。(正確答案)④監(jiān)管機構(gòu)或本行規(guī)定的其他須進行準入盡職調(diào)查的情形。(正確答案)39.擬準入個人客戶，如涉及以下情形，應對其開展加強型盡職調(diào)查：*①客戶CCS等級為高風險及以上的客戶(正確答案)②客戶為外籍人士；(正確答案)③客戶為特定自然人；(正確答案)④客戶特征、業(yè)務關(guān)系的目的和意圖、資金來源和用途存在較高洗錢風險等監(jiān)管機構(gòu)或本行認為應進行加強型盡職調(diào)查的其他情形。(正確答案)40.聯(lián)網(wǎng)核查支持的客戶身份證件種類包括（）、（）、（）。*二代身份證(正確答案)戶口簿(正確答案)臨時身份證(正確答案)舊身份證41.對于在本行賬戶余額合計不超過1萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）已故存款人的存款提取，不再須經(jīng)公證。本行自身發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品適用簡化提取的規(guī)定，其本金和收益一并計入簡化提取規(guī)定的賬戶限額。符合一定條件的小額的代銷公募基金、理財可根據(jù)實際情況靈活適用簡化提取。小額國債可參照簡化提取的規(guī)定辦理提取。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)42.活期儲蓄存款指存款時不限定存期，可隨時存取的業(yè)務。人民幣活期儲蓄存款起存金額為1元，外幣活期儲蓄存款起存金額為不低于20元人民幣的等值外幣。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤43.開立活期一本通存折賬戶時，需打印存折和完成存折寫磁，并核對打印的扉頁和第一條存款記錄內(nèi)容是否正確，核對無誤后交客戶。開個人結(jié)算賬戶時（包括開借記卡、活期一本通），打印A4業(yè)務憑證作客戶回單；《個人業(yè)務申請》和有效身份證件復印件等開戶資料掃描作電子憑證附件；新開借記卡、K寶/K令、證件、回單等實物資料交客戶。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤44.開存單儲蓄賬戶時，打印存單并核對打印內(nèi)容是