證券投資基金基礎(chǔ)知識考試試題及答案

證券投資基金基礎(chǔ)知識考試試題及答案一、單項(xiàng)選擇題第1題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)下列不屬于顯性成本的是()。A、傭金B(yǎng)、印花稅C、過戶費(fèi)D、市場沖擊【正確答案】：D【答案解析】：顯性成本包括傭金、印花稅和過戶費(fèi)等，市場沖擊屬于隱性成本。第2題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)()是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。A、可贖回債券B、可回售債券C、可轉(zhuǎn)換債券D、結(jié)構(gòu)化債券【正確答案】：C【答案解析】：可轉(zhuǎn)換債券是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包括了權(quán)益特征，同時(shí)具備標(biāo)的股票的衍生特征。第3題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)相關(guān)系數(shù)的大小范圍為()。A、0和1之間B、+1和-1之間C、-1和0之間D、1到正無窮【正確答案】：B【答案解析】：相關(guān)系數(shù)的大小范圍為+1和-1之間。第4題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)下列關(guān)于我國QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()。A、QDII基金的投資范圍較為廣泛B、QDII基金的投資組合較為豐富C、在投資管理過程中具有完全的主動決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強(qiáng)、投資更為積極主動的特點(diǎn)D、QDII基金產(chǎn)品的門檻較高【正確答案】：D【答案解析】：QDII基金產(chǎn)品的門檻較低，大部分金融投資產(chǎn)品認(rèn)購門檻為幾萬元甚至幾十萬元人民幣，而QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)僅為1000元人民幣，適合更廣泛的投資者參與。第5題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到()標(biāo)準(zhǔn)。A、最低保證金B(yǎng)、初始保證金C、維持保證金D、結(jié)算保證金【正確答案】：B【答案解析】：一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金，追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到初始保證金標(biāo)準(zhǔn)。若客戶不及時(shí)存入追加保證金，則經(jīng)紀(jì)人將予以強(qiáng)行平倉。第6題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)()是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商人。A、經(jīng)紀(jì)人B、中介商C、投資咨詢?nèi)薉、投資管理者【正確答案】：A【答案解析】：經(jīng)紀(jì)人是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商人。第7題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)我國股票基金大部分按照()的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A、0.50%B、1.00%C、1.50%D、2.00%【正確答案】：C【答案解析】：我國股票基金大部分按照1.50%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。第8題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)利潤表是反映在()財(cái)務(wù)成果的報(bào)表。A、某一特定日期B、某一特定時(shí)間C、某一確定時(shí)間D、一定會計(jì)期間【正確答案】：D【答案解析】：利潤表，亦稱損益表，反映一定時(shí)期(如一個(gè)會計(jì)季度或會計(jì)年度)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動的直接原因。第9題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)基金的()就是基金相對于一定的業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。A、持有期間收益B、絕對收益C、風(fēng)險(xiǎn)收益D、相對收益【正確答案】：D【答案解析】：基金的相對收益，就是基金相對于一定的業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。多樣性的市場指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評估基金的相對收益。第10題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)下列屬于基金會計(jì)核算中基金費(fèi)用核算范圍內(nèi)的是()。A、紅利再投資核算B、基金申購核算C、基金持有債券的利息核算D、托管費(fèi)核算【正確答案】：D【答案解析】：基金會計(jì)核算中基金費(fèi)用核算包括：計(jì)提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。第11題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)證券交易所的成立和解散，由()決定。A、中國證監(jiān)會B、國務(wù)院C、財(cái)務(wù)部D、全國人大【正確答案】：B【答案解析】：證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。第12題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)若交割價(jià)格高于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過()并等待交割來獲取無風(fēng)險(xiǎn)利潤。A、買入標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、賣出遠(yuǎn)期B、賣出標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、買入遠(yuǎn)期C、同時(shí)買進(jìn)標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨和遠(yuǎn)期D、同時(shí)賣出標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨和遠(yuǎn)期【正確答案】：A【答案解析】：若交割價(jià)格高于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過買入標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、賣出遠(yuǎn)期并等待交割來獲取無風(fēng)險(xiǎn)利潤，從而促使現(xiàn)貨價(jià)格上升，交割價(jià)格下降，直至套利機(jī)會消失;若交割價(jià)格低于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過賣空標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、買入遠(yuǎn)期來獲取無風(fēng)險(xiǎn)利潤，從而促使現(xiàn)貨價(jià)格下降，交割價(jià)格上升，直至套利機(jī)會消失。第13題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)()是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。A、方差B、標(biāo)準(zhǔn)差C、分位數(shù)D、相關(guān)系數(shù)【正確答案】：D【答案解析】：相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。第14題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)實(shí)際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了()的影響。A、匯率波動B、稅收C、流動性D、通貨膨脹率【正確答案】：D【答案解析】：實(shí)際收益率在名義收益率的墓礎(chǔ)上扣除了通貨膨脹率的影響。第15題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)投資基金監(jiān)管規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容說法錯(cuò)誤的是()。A、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織簡稱經(jīng)合組織，是由30多個(gè)市場經(jīng)濟(jì)國家組成的政府間國際經(jīng)濟(jì)組織B、經(jīng)合組織國家內(nèi)部，投資基金又被稱作“集合投資計(jì)劃”該組織于20世紀(jì)七八十年代率先在國際范圍內(nèi)進(jìn)行投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的研究和制定C、經(jīng)合組織的作用之一是聘請知名的專家學(xué)者探討制定社會經(jīng)濟(jì)政策，為各國政府提供建議D、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了《集合投資計(jì)劃治理白皮書》【正確答案】：B【答案解析】：經(jīng)合組織國家內(nèi)部，投資基金又被稱作“集合投資計(jì)劃”該組織于20世紀(jì)六七十年代率先在國際范圍內(nèi)進(jìn)行投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的研究和制定第16題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)下列關(guān)于另類投資的缺點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是()。A、信息透明度高B、缺乏監(jiān)管C、流動性較差D、估值難度大【正確答案】：A【答案解析】：另類投資的局限性：(1)缺乏監(jiān)管和信息透明度;(2)流動性較差，杠桿率偏高;(3)估值難度大，難以對資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評估第17題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)報(bào)價(jià)驅(qū)動中，最為重要的角色是()。A、買方B、賣方C、做市商D、證券交易所【正確答案】：C【答案解析】：報(bào)價(jià)驅(qū)動中，最為重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動市場也被稱為做市商制度。第18題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)資產(chǎn)負(fù)債表報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常為會計(jì)()、()或()。A、月末、季末、半年末B、季末、半年末、年未C、月末、半年末、年末D、周末、半年末、年末【正確答案】：B【答案解析】：資產(chǎn)負(fù)債表報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常為會計(jì)季末、半年末或年末第19題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)大規(guī)模的組合調(diào)整被稱為()。A、資產(chǎn)轉(zhuǎn)持B、資本轉(zhuǎn)持C、資金轉(zhuǎn)持D、資本轉(zhuǎn)移【正確答案】：A【答案解析】：大規(guī)模的組合調(diào)整被稱為資產(chǎn)轉(zhuǎn)持。第20題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)()是指承銷商在發(fā)行期內(nèi)將承銷的債券向其他結(jié)算成員(和分銷認(rèn)購人)進(jìn)行承銷額度的過戶。A、分銷業(yè)務(wù)B、現(xiàn)券業(yè)務(wù)C、質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)D、買斷式回購業(yè)務(wù)【正確答案】：A【答案解析】：分銷業(yè)務(wù)是指承銷商在發(fā)行期內(nèi)將承銷的債券向其他結(jié)算成員(和分銷認(rèn)購人)進(jìn)行承銷額度的過戶。第21題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)()是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A、投資部B、研究部C、交易部D、法律部【正確答案】：C【答案解析】：交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門,負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。第22題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)實(shí)行分級結(jié)算原則主要是出于防范()的考慮。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D【答案解析】：實(shí)行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮。第23題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)()是指私募股權(quán)投資基金投資的企業(yè)運(yùn)營失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。A、二次出售B、破產(chǎn)清算C、管理層回購D、買殼上市【正確答案】：B【答案解析】：破產(chǎn)清算是指私募股權(quán)投資基金投資的企業(yè)運(yùn)營失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式第24題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)債券違約時(shí)的受償順序正確的是()A、優(yōu)先無保證債券，優(yōu)先次級債券，次級債券，劣后次級債券，有保證債券B、優(yōu)先無保證債券，有保證債券，優(yōu)先次級債券，次級債券，劣后次級債券C、有保證債券，優(yōu)先無保證債券，優(yōu)先次級債券，次級債券，劣后次級債券D、有保證債券，優(yōu)先無保證債券