對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)分析

第八章對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)教學(xué)目的、重點(diǎn)掌握對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)的概念，明確對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)的任務(wù)。在此基礎(chǔ)上，深入把握國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)的概念、內(nèi)容、意義以及國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)的分析方法，熟悉國(guó)際收支平衡表的結(jié)構(gòu)及內(nèi)容，了解我國(guó)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)體系以及我國(guó)的國(guó)際收支狀況；掌握外匯收支統(tǒng)計(jì)、外匯信貸統(tǒng)計(jì)及利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)的概念、內(nèi)容、分析方法及有關(guān)指標(biāo)，熟悉外匯收支統(tǒng)計(jì)、外匯信貸統(tǒng)計(jì)及利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)在我國(guó)的開(kāi)展?fàn)顩r及有關(guān)的規(guī)章制度和指標(biāo)體系。利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)的指標(biāo)以及我國(guó)的開(kāi)展情況專(zhuān)題5：利用《中國(guó)金融統(tǒng)計(jì)年鑒》《新疆統(tǒng)計(jì)年鑒》等，分析新疆利用外資及外商直接投資（FDI）的發(fā)展情況。雙號(hào)組：二組下周16周周三匯報(bào)，周二提交網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)。專(zhuān)題6：外匯市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)利用《新疆統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國(guó)金融統(tǒng)計(jì)年鑒》和人民銀行網(wǎng)站統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，分析匯率對(duì)新疆進(jìn)出口貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響分析。（描述統(tǒng)計(jì)、相關(guān)性分析）雙號(hào)組，四組、六組下周16周周三匯報(bào)，周二提交網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)。討論：中國(guó)國(guó)際收支平衡表統(tǒng)計(jì)分析主要內(nèi)容經(jīng)常項(xiàng)目、金融與資本項(xiàng)目，外匯儲(chǔ)備，規(guī)模、結(jié)構(gòu)和走勢(shì)分析，差額分析，平衡分析現(xiàn)狀描述，問(wèn)題分析，因素分析（與貨幣政策、貿(mào)易政策等）簡(jiǎn)要對(duì)策，考慮近期我國(guó)國(guó)際金融監(jiān)管的態(tài)度和制度數(shù)據(jù)源，中國(guó)金融年鑒，時(shí)間點(diǎn)：2008年前后幾年分析雙號(hào)組，八組、十組17周周三匯報(bào)，提前一天提交網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)專(zhuān)題7：金融穩(wěn)健統(tǒng)計(jì)利用新疆（中國(guó)）相關(guān)數(shù)據(jù)，對(duì)新疆（中國(guó)）金融穩(wěn)健指標(biāo)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，得出問(wèn)題和影響因素，提出簡(jiǎn)要戰(zhàn)略對(duì)策主要要求：利用穩(wěn)健指標(biāo)分析，考慮數(shù)據(jù)可得性選擇區(qū)域，全面衡量一國(guó)或地區(qū)金融穩(wěn)健，難點(diǎn)：區(qū)分金融生態(tài)與金融穩(wěn)健、金融競(jìng)爭(zhēng)力關(guān)系實(shí)驗(yàn)班一組17周周五匯報(bào)專(zhuān)題8：區(qū)域金融競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)利用新疆（中國(guó)）相關(guān)數(shù)據(jù)，對(duì)新疆（中國(guó)）金融競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，得出問(wèn)題和影響因素，提出簡(jiǎn)要戰(zhàn)略對(duì)策主要要求：利用金融競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)，運(yùn)用多種統(tǒng)計(jì)方法分析，考慮數(shù)據(jù)可得性選擇區(qū)域，全面衡量一國(guó)或地區(qū)金融穩(wěn)健，對(duì)比分析，以新疆為中心，西安、重慶、上海，4個(gè)提倡建立金融中心的想法對(duì)比分析難點(diǎn)：對(duì)比區(qū)域選擇可行性，數(shù)據(jù)可獲得性，實(shí)驗(yàn)班二組17周周五匯報(bào)本章統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源國(guó)家統(tǒng)計(jì)局/tjsj/ndsj/2010/indexch.htm國(guó)家外匯管理局/model_safe/index.htmlhttp:///model_safe/tjsj/rmb_list.jsp?ct_name=人民幣匯率中間價(jià)&id=5&ID=110200000000000000金融統(tǒng)計(jì)年鑒中國(guó)國(guó)際收支報(bào)告中國(guó)國(guó)際金融統(tǒng)計(jì)年鑒中國(guó)跨境資金流動(dòng)檢測(cè)報(bào)告數(shù)據(jù)源金融界-外匯報(bào)價(jià)/list/whbjList.shtml國(guó)家外匯管理局/model_safe/index.html/model_safe/tjsj/rmb_list.jsp?id=5&ID=110200000000000000外匯計(jì)算器/forex/fduihuan.shtml專(zhuān)題討論：利用《中國(guó)金融統(tǒng)計(jì)年鑒》《新疆統(tǒng)計(jì)年鑒》等，分析新疆利用外資及外商直接投資（FDI）的發(fā)展情況，及其與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等相關(guān)因素的影響。第一組、第三組下周四討論熱點(diǎn)小議2011年中國(guó)GDP47.15萬(wàn)億元（5.75萬(wàn)億美元，拍全球第二），外匯儲(chǔ)備3.18萬(wàn)億美元美國(guó)斯坦福大學(xué)教授羅納德·麥金農(nóng)，中國(guó)外匯儲(chǔ)備占GDP比重已達(dá)到50%。在2001年的時(shí)候，對(duì)新興市場(chǎng)是15%，現(xiàn)在已經(jīng)達(dá)到了35%，中國(guó)實(shí)際上達(dá)到了50%。新興國(guó)家的外匯儲(chǔ)備也增長(zhǎng)得很快，他們所有的都沒(méi)有監(jiān)督的控制，所以這就是我們?cè)谌蛴羞@種通脹的問(wèn)題，這是一個(gè)很?chē)?yán)重的問(wèn)題。現(xiàn)在呢，國(guó)際貨幣都是建立在美元基礎(chǔ)之上的，這就是我們現(xiàn)在的體制，現(xiàn)在我們面臨著歐元區(qū)的問(wèn)題，美國(guó)央行所做的對(duì)全球也都會(huì)有些影響，美國(guó)央行的做法讓很多的熱錢(qián)進(jìn)入了新興的國(guó)家，讓他們的貨幣升值，從而降低他們的競(jìng)爭(zhēng)力。這些國(guó)家美元的儲(chǔ)備越來(lái)越多，很多的國(guó)家失去了控制，也出現(xiàn)了通脹的情況，現(xiàn)在的大宗商品的價(jià)格也大幅上漲。在新興市場(chǎng)，他們的利率更高，因?yàn)樵鲩L(zhǎng)更高，所以他們的利息更高，他們想保持高利率，但是由于熱錢(qián)的增長(zhǎng)，中國(guó)想提高利率來(lái)降低通貨膨脹，但是他們不能夠提高利率，因?yàn)闀?huì)有熱錢(qián)的流入。所以中國(guó)人民銀行也很難再提高利率。人民幣考慮國(guó)際化進(jìn)程艱難！我國(guó)人民幣國(guó)際化進(jìn)程在人民幣兌換方面，我國(guó)政府實(shí)行的是經(jīng)常項(xiàng)目開(kāi)放、資本項(xiàng)目管制的政策。人民幣國(guó)際化是指人民幣能夠跨越國(guó)界，在境外流通，成為國(guó)際上普遍認(rèn)可的計(jì)價(jià)、結(jié)算及儲(chǔ)備貨幣的過(guò)程。盡管目前人民幣境外的流通并不等于人民幣已經(jīng)國(guó)際化了，但人民幣境外流通的擴(kuò)大最終必然導(dǎo)致人民幣的國(guó)際化，使其成為世界貨幣。貨幣國(guó)際化三個(gè)層次：通常貨幣國(guó)際化可以分為三個(gè)層次：第一層次是本幣在一般國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易中被廣泛地用來(lái)計(jì)價(jià)結(jié)算；第二層次是本幣在外匯市場(chǎng)上被廣泛用作交易貨幣；第三層次是成為各國(guó)外匯儲(chǔ)備中的主要貨幣之一?？缇橙嗣駧沤Y(jié)算：指將人民幣直接使用于國(guó)際交易，進(jìn)出口均以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算，居民可向非居民支付人民幣，允許非居民持有人民幣存款賬戶。

人民幣國(guó)際化的基本發(fā)展路徑一、在中期內(nèi)(5-10年)逐步成為廣為接受的國(guó)際貿(mào)易結(jié)算貨幣；二，在中長(zhǎng)期(10年后)逐步開(kāi)放資本項(xiàng)下管制后成為越來(lái)越重要的國(guó)際投資貨幣；三，在長(zhǎng)期內(nèi)(20年后)逐步成為儲(chǔ)備貨幣。實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，人民幣離岸市場(chǎng)須經(jīng)歷三個(gè)主要階段：一，形成階段；二，發(fā)展階段；及三，成熟階段。[我國(guó)外匯管制的改革我國(guó)1996年12月份宣布接受IMF(國(guó)際貨幣基金組織)第八條款，實(shí)現(xiàn)經(jīng)常項(xiàng)目的可兌換，而資本項(xiàng)目一直處于管制狀態(tài)。參照國(guó)際貨幣基金組織的定義，資本項(xiàng)目分為七大類(lèi)40項(xiàng)。其中，我國(guó)目前可兌換的有5項(xiàng)，基本可兌換有8項(xiàng)，部分可兌換的為17項(xiàng)，完全不可兌換為10項(xiàng)。也就是說(shuō)，我國(guó)75%以上的資本項(xiàng)目都處于部分可兌換和部分可兌換以上的程度。

2010.6；六部門(mén)發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)地區(qū)范圍將擴(kuò)大至沿海到內(nèi)地20個(gè)省區(qū)市，境外結(jié)算地?cái)U(kuò)至所有國(guó)家和地區(qū)。推進(jìn)跨境直接投資本幣結(jié)算央行公布境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法資本項(xiàng)目管制放開(kāi)，是推進(jìn)人民幣完全可兌換的關(guān)鍵。實(shí)際上，近幾年，中國(guó)資本項(xiàng)目管制放開(kāi)一直有所開(kāi)展，特別是外商直接投資方面。我們預(yù)計(jì)，到2015年，資本項(xiàng)目賬戶開(kāi)放會(huì)實(shí)現(xiàn)，其中短期外債可能是最后放開(kāi)的項(xiàng)目。鑒于多年順差的累積等原因，我國(guó)外匯儲(chǔ)備加速增長(zhǎng)，從2006年突破1萬(wàn)億美元大關(guān)，到2009年突破2萬(wàn)億美元大關(guān)，再到2011年突破3萬(wàn)億美元大關(guān)，五年連上三個(gè)臺(tái)階。主要內(nèi)容對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)概述國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)我國(guó)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)外匯收支統(tǒng)計(jì)外匯信貸統(tǒng)計(jì)外匯儲(chǔ)備和外債統(tǒng)計(jì)利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)的概念對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)是國(guó)家對(duì)外金融關(guān)系中收支活動(dòng)的全面記錄，包括外匯收支數(shù)字的搜集、整理和分析，是研究我國(guó)國(guó)際收支狀況，進(jìn)行外匯管理必不可少的工具。主要內(nèi)容對(duì)各國(guó)或地區(qū)之間的各種貨幣收支關(guān)系的往來(lái)作全面描述和分析以本國(guó)的核心，對(duì)與本國(guó)有關(guān)的各種外匯收支關(guān)系的數(shù)據(jù)進(jìn)行搜集、整理和分析研究。包括：國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)、外匯收支統(tǒng)計(jì)、外匯信貸統(tǒng)計(jì)、外匯統(tǒng)計(jì)、對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)主要內(nèi)容對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)概述國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)（教材第八章）外匯收支統(tǒng)計(jì)外匯信貸統(tǒng)計(jì)外匯儲(chǔ)備和外債統(tǒng)計(jì)利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)2005-2010年中國(guó)國(guó)際收支平衡表及對(duì)比分析.ppt2010年中國(guó)國(guó)際收支平衡表分析.ppt文獻(xiàn)：探析我國(guó)國(guó)際收支失衡現(xiàn)狀及應(yīng)對(duì)措施透視我國(guó)國(guó)際收支平衡表的凈誤差與遺漏項(xiàng)第八章國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)與其他統(tǒng)計(jì)的關(guān)系國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)與國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算體系的關(guān)系國(guó)際收支和國(guó)民賬戶體系的密切關(guān)系表現(xiàn)為，幾乎所有國(guó)家都是先編制好國(guó)際收支和反映國(guó)際投資狀況的數(shù)據(jù)，然后再匯入國(guó)民賬戶。國(guó)際收支在居民的概念、計(jì)價(jià)、記載時(shí)間、折算方法等方面都與國(guó)民賬戶體系的要求一致。國(guó)際收支與外匯收支統(tǒng)計(jì)（1）統(tǒng)計(jì)范圍。國(guó)際收支記錄一國(guó)一定時(shí)期內(nèi)全部的發(fā)生在居民與非居民之間的交易情況，包括了所有外匯收支的交易和不發(fā)生外匯收支的交易。外匯收支以外匯收支行為為記錄主體，并不區(qū)分這種行為是居民與非居民之間的還是居民與居民之間的。（2）統(tǒng)計(jì)時(shí)間。國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)以所有權(quán)轉(zhuǎn)移為記錄的時(shí)間，而外匯收支統(tǒng)計(jì)則是在這種收支行為發(fā)生之后才記錄。（3）統(tǒng)計(jì)方法。國(guó)際收支采用復(fù)式記賬法，而外匯收支是一種實(shí)際記錄方法。

國(guó)際收支與外匯收支統(tǒng)計(jì)有十分密切的關(guān)系。主要內(nèi)容對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)概述國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)外匯收支統(tǒng)計(jì)外匯信貸統(tǒng)計(jì)外匯儲(chǔ)備和外債統(tǒng)計(jì)利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)外匯概述動(dòng)態(tài)意義上的外匯：國(guó)家匯兌簡(jiǎn)稱(chēng)，指把一個(gè)國(guó)家的貨幣兌換為另一個(gè)國(guó)家的貨幣以清算國(guó)際間的債權(quán)債務(wù)的金融活動(dòng)靜態(tài)外匯：指國(guó)際間為清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系進(jìn)行的匯兌活動(dòng)所憑借的手段和工具，或者說(shuō)是用于國(guó)際外匯匯兌活動(dòng)的支付手段和工具。這種支付手段包括以外幣表示的信用工具和有價(jià)證券，如：銀行存款、商業(yè)匯票、銀行匯票、銀行支票、外國(guó)政府庫(kù)券及其長(zhǎng)短期證券等。人們通常所說(shuō)的外匯，一般都是就其靜態(tài)意義而言。因?yàn)樵趪?guó)際匯兌中一國(guó)的貨幣并非可以兌換任何他國(guó)的貨幣，而只能兌換成各國(guó)都能接受的某種支付手段和信用工具，如外國(guó)貨幣、外幣有價(jià)證券、外幣支付憑證等。因此，國(guó)際貨幣基金組織（IMF）規(guī)定：外匯是貨幣行政當(dāng)局以銀行存款、財(cái)政部證券、長(zhǎng)短期政府證券等形式所持有的國(guó)際收支逆差時(shí)可以使用的債權(quán)。所以，外匯具有以下三個(gè)特性：第一，可支付性，必須以外幣表示的資產(chǎn)；第二，可兌換性，第三，可獲得性，必須是在國(guó)外能夠得到償付的貨幣債權(quán)外匯收支統(tǒng)計(jì)外匯收支指一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)（通常一年）用對(duì)方可接受的貨幣必須同其他國(guó)家立即結(jié)清的各種到期支付的款項(xiàng)，它是以支付為基礎(chǔ)的國(guó)際收支，是狹義的國(guó)家收支。外匯收支統(tǒng)計(jì)就是在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)一國(guó)的外匯收支發(fā)生額的統(tǒng)計(jì)是一國(guó)為了了解其在一定時(shí)期內(nèi)的外匯收支平衡狀況而設(shè)立的一種統(tǒng)計(jì)制度外匯收支統(tǒng)計(jì)與國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)比較外匯收支統(tǒng)計(jì)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)范圍以外匯收支行為為記錄主體居民和非居民間的全部經(jīng)濟(jì)交易統(tǒng)計(jì)時(shí)間行為發(fā)生后記錄以所有權(quán)轉(zhuǎn)移為記錄時(shí)間統(tǒng)計(jì)方法實(shí)際記錄法，收支項(xiàng)目差距以收支差額體現(xiàn)復(fù)式記賬法，借貸雙方保持平衡

歷史沿革

第一階段：

1950年至1978年。實(shí)行外匯壟斷制，國(guó)家對(duì)外匯資金的收付買(mǎi)賣(mài)、調(diào)撥轉(zhuǎn)移、進(jìn)出國(guó)境實(shí)行嚴(yán)格管制。這一時(shí)期，我國(guó)外匯管理的重點(diǎn)對(duì)象是國(guó)家單位和集體組織。第二階段：1979年至1993年。以國(guó)家外匯收支統(tǒng)計(jì)為基礎(chǔ)的我國(guó)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)制度開(kāi)始建立并逐步發(fā)展。外匯收支統(tǒng)計(jì)與國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)兩套體系并存，共同構(gòu)成國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)決策的信息支持。第三階段：1994年4月l日至今。先后建立了全國(guó)銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)及所有境內(nèi)機(jī)構(gòu)及個(gè)人在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的外匯帳戶的余額統(tǒng)計(jì)。

構(gòu)成銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)是我國(guó)外匯收支統(tǒng)計(jì)的最重要的組成部分，其主要內(nèi)容包括結(jié)匯收入和售匯支出兩項(xiàng)，

結(jié)匯是指外匯收入所有者將其外匯收入出售給外匯指定銀行，外匯指定銀行按一定匯率付給等值的本幣的行為

售匯是指外匯指定銀行將外匯賣(mài)給用匯單位和個(gè)人，按一定的匯率收取本幣的行為境內(nèi)機(jī)構(gòu)及個(gè)人在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的外匯賬戶的余額統(tǒng)計(jì)結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)結(jié)匯收入貿(mào)易收入非貿(mào)易收入資本收入其他收入售匯支出貿(mào)易支出非貿(mào)易支出資本支出其他支出項(xiàng)目本月數(shù)本年累計(jì)比上年同期±%項(xiàng)目本月數(shù)本年累計(jì)比上年同期±%結(jié)匯收入合計(jì)一、貿(mào)易收入1、國(guó)內(nèi)企業(yè)其中：加工裝配2、外商投資企業(yè)其中：加工裝配二、非貿(mào)易收入1、運(yùn)輸及港口2、勞務(wù)及承包工程3、國(guó)內(nèi)居民外匯4、房地產(chǎn)租賃5、利潤(rùn)利息其中：銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)6、政府機(jī)構(gòu)交往7、外商駐華商務(wù)機(jī)構(gòu)

8、旅游9、稅款收入10、外商投資企業(yè)11、其他非貿(mào)易收入三、資本收入1、境外借款其中：外商投資企業(yè)2、出售有價(jià)證券其中：外商投資企業(yè)3、房地產(chǎn)出售其中：外商投資企業(yè)4、外商投資5、其他資本收入四、遠(yuǎn)期結(jié)匯其中：未到期遠(yuǎn)期結(jié)匯

項(xiàng)

目本月數(shù)本年累計(jì)比上年同期±%項(xiàng)

目本月數(shù)本年累計(jì)比上年同期±%售匯支出合計(jì)一、貿(mào)易支出1、國(guó)內(nèi)企業(yè)2、外商投資企業(yè)二、非貿(mào)易支出1、運(yùn)輸及港口2、勞務(wù)及承包工程3、國(guó)內(nèi)居民外匯4、政府機(jī)構(gòu)交往5、外國(guó)駐華商務(wù)機(jī)構(gòu)6、因公出國(guó)7、知識(shí)產(chǎn)權(quán)8、利息支出其中：銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)

9、外商投資企業(yè)10、其他非貿(mào)易支出三、資本支出1、償還境外借款其中：外商投資企業(yè)2、償還國(guó)內(nèi)外匯貸款其中：外商投資企業(yè)3、購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券其中：外商投資企業(yè)4、境外投資

其中：外商投資企業(yè)5、外商投資企業(yè)資本匯出6、其他資本支出四、遠(yuǎn)期售匯其中：未到期遠(yuǎn)期售匯

主要內(nèi)容對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)概述國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)我國(guó)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)外匯收支統(tǒng)計(jì)外匯信貸統(tǒng)計(jì)外匯儲(chǔ)備和外債統(tǒng)計(jì)利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)外匯信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目外匯信貸是：以外幣為計(jì)量單位的一種銀行貸款行為，是國(guó)際間資金分配的一種形式。目前，我國(guó)已形成了以中國(guó)銀行為主渠道，其他國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)并存的外匯信貸新體系主要的外匯信貸業(yè)務(wù)：短期外匯貸款中長(zhǎng)期外匯貸款進(jìn)出口押匯貿(mào)易融資授信境外籌資轉(zhuǎn)貸款（境外發(fā)行債券、出口信貸、外國(guó)政府借款等轉(zhuǎn)貸）外匯擔(dān)保商人銀行業(yè)務(wù)（財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)、融資安排服務(wù)、代理和委托服務(wù)等）外匯信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目根據(jù)國(guó)家外匯信貸計(jì)劃的要求，綜合反映計(jì)劃期內(nèi)外匯資產(chǎn)負(fù)債的規(guī)模與投資。主要統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目如下：外匯信貸資金來(lái)源自由外匯資本金銀行組織吸收的各項(xiàng)外匯存款海外分支機(jī)構(gòu)存回資金從境內(nèi)拆入短期資金銀行按國(guó)家計(jì)劃從境外自借中長(zhǎng)期商業(yè)銀行借款銀行借入的國(guó)際金融組織貸款國(guó)家或地方、部門(mén)、企業(yè)用自借指標(biāo)委托銀行境外專(zhuān)項(xiàng)籌資其他資金來(lái)源，境內(nèi)同業(yè)拆入、外匯買(mǎi)賣(mài)外匯信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目外匯信貸資金運(yùn)用境內(nèi)各項(xiàng)流動(dòng)資金貸款境內(nèi)各項(xiàng)固定資產(chǎn)貸款撥付海外分支行資金存放境外頭寸準(zhǔn)備銀行其他投資按委托人預(yù)定的用途和項(xiàng)目發(fā)放的委托貸款其他資金運(yùn)用，如各種暫付資金、境內(nèi)同業(yè)拆出資金等數(shù)據(jù)：中國(guó)人民銀行網(wǎng)-統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)金融機(jī)構(gòu)外匯信貸收支表

外匯信貸統(tǒng)計(jì)的指標(biāo)主要內(nèi)容對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)概述國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)我國(guó)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)外匯收支統(tǒng)計(jì)外匯信貸統(tǒng)計(jì)外匯儲(chǔ)備和外債統(tǒng)計(jì)利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)外匯儲(chǔ)備統(tǒng)計(jì)外匯儲(chǔ)備：政府持有的外幣資產(chǎn)，作為投資，以及在有需要時(shí)用作進(jìn)行金融交易，以持有當(dāng)?shù)刎泿诺耐鈪R，政府可運(yùn)用外匯儲(chǔ)備來(lái)支付外幣款，而不需在市場(chǎng)上出售當(dāng)?shù)刎泿乓該Q取外幣。外匯儲(chǔ)備的總量統(tǒng)計(jì)各個(gè)國(guó)家對(duì)外匯儲(chǔ)備總量和發(fā)展趨勢(shì)都很重視，統(tǒng)計(jì)工作也很有意義外匯儲(chǔ)備數(shù)據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)一、外匯儲(chǔ)備的基本問(wèn)題1、外匯儲(chǔ)備適度規(guī)模：

適度的外匯儲(chǔ)備規(guī)模是指現(xiàn)有儲(chǔ)備額能在特定固定匯率上融通其一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生的預(yù)料之外的國(guó)際收支逆差，同時(shí)使該國(guó)持有儲(chǔ)備的成本與收益相等。2、外匯儲(chǔ)備規(guī)模的影響因素：

外匯儲(chǔ)備規(guī)模與許多經(jīng)濟(jì)變量有直接或間接的聯(lián)系，可以通過(guò)回歸、相關(guān)分析確定其構(gòu)成要素。

二、外匯儲(chǔ)備規(guī)模與經(jīng)濟(jì)實(shí)力的國(guó)際比較

1、外匯儲(chǔ)備規(guī)模的國(guó)際比較。2、外匯儲(chǔ)備和人均GDP、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的國(guó)際比較。到2010年末，國(guó)家外匯儲(chǔ)備余額為28473億美元，同比增長(zhǎng)18.7%，第一。

三、外匯儲(chǔ)備與國(guó)際收支變量的比較分析1、外匯儲(chǔ)備與國(guó)際收支變量的對(duì)應(yīng)關(guān)系；2、外匯儲(chǔ)備與經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目的比較分析；3、外匯儲(chǔ)備與國(guó)際收支變量的相關(guān)分析；

四、我國(guó)外匯儲(chǔ)備規(guī)模的預(yù)測(cè)

與外匯儲(chǔ)備規(guī)模關(guān)系密切的國(guó)際經(jīng)濟(jì)變量有：進(jìn)出口總額、進(jìn)出口差額、實(shí)際利用外資額、外債余額、人均GDP；

國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)變量有：M1、M2、匯率、價(jià)格指數(shù)歷年我國(guó)外匯儲(chǔ)備規(guī)模我國(guó)外匯儲(chǔ)備增長(zhǎng)走勢(shì)我國(guó)外匯儲(chǔ)備的規(guī)模是不是過(guò)大了？？外債概述IMF定義：外債是在任何特定的時(shí)間，一國(guó)居民對(duì)非居民承擔(dān)的已撥付尚未清償?shù)钠跫s性負(fù)債的數(shù)量，這種負(fù)債或足額償還本金，或者須支付利息。中國(guó)外債定義：境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)境外的國(guó)際金融組織、外國(guó)政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)承擔(dān)的以外幣表示的全部債務(wù)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)：機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、金融機(jī)構(gòu)（包括境內(nèi)外資、合資金融機(jī)構(gòu)）或者其他機(jī)構(gòu)借外債的經(jīng)濟(jì)效益投資；技術(shù)和設(shè)備；就業(yè)；貿(mào)易。借外債的成本債務(wù)償還附帶條件的外債外債供應(yīng)的不確定對(duì)外債的依賴(lài)性二、外債統(tǒng)計(jì)分析衡量一國(guó)外債償還能力的基本標(biāo)準(zhǔn)衡量一國(guó)外債償還能力的主要指標(biāo)衡量一國(guó)外債償還能力的基本標(biāo)準(zhǔn)衡量外債償還能力的兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：

生產(chǎn)能力標(biāo)準(zhǔn)：指拿出部分國(guó)民收入償還外債本息后不影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)正常發(fā)展；

資源轉(zhuǎn)換能力標(biāo)準(zhǔn)：指用于償還外債的那部分國(guó)民收入能否轉(zhuǎn)化為外匯。衡量一國(guó)外債償還能力的主要指標(biāo)一國(guó)外債償還能力的主要衡量指標(biāo)負(fù)債率＝外債余額/GDP≤20%債務(wù)率＝外債余額/外匯總收入≤100%償債率＝年償還外債本息/年外匯總收入≤20%一般當(dāng)外債飽和后，應(yīng)保持：外債余額增長(zhǎng)速度應(yīng)≤GDP增長(zhǎng)速度外債余額增長(zhǎng)速度應(yīng)≤外匯收入增長(zhǎng)速度年償還外債本息增長(zhǎng)速度應(yīng)≤外匯收入增長(zhǎng)速度。

例題

例：某國(guó)某年末外債余額254億美元，當(dāng)年償還外債本息額178億美元，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值3989億美元，商品勞務(wù)出口收入899億美元。計(jì)算該國(guó)的負(fù)債率、債務(wù)率、償債率，并分析該國(guó)的債務(wù)狀況。解：負(fù)債率=外債余額/國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值=254/3989=6.4%

債務(wù)率=外債余額/外匯總收入=254/899=28.3%

償債率=當(dāng)年償還外債本息額/外匯總收入

=178/899=19.8%

分析：該國(guó)債務(wù)較少，遠(yuǎn)低于警戒線，但償債能力差一點(diǎn)，接近警戒線。三、中國(guó)外債的統(tǒng)計(jì)分析

1、償付性風(fēng)險(xiǎn)

2、結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)

3、潛在風(fēng)險(xiǎn)表1：中國(guó)外債規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)狀況

單位：%年份負(fù)債率償債率債務(wù)率外匯儲(chǔ)備/外匯余額外債當(dāng)年還本付息額/外匯儲(chǔ)備外匯儲(chǔ)備/商品與勞務(wù)進(jìn)口額200013.59.252.1113.6221.1466.05200114.77.556.8124.7214.7478.20200213.857.8046.9167.1424.3387.32200313.746.8539.92208.3624.3389.83200413.863.1934.90266.8831.19100.56警戒線

20%

20%

100%

80%

40%

25%中國(guó)外債償付性風(fēng)險(xiǎn)后三個(gè)指標(biāo)從儲(chǔ)備能力的角度來(lái)衡量該國(guó)的償債能力負(fù)債率償債率債務(wù)率國(guó)際通用基于生產(chǎn)能力標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量該國(guó)對(duì)外依賴(lài)程度基于資源轉(zhuǎn)換能力標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量該國(guó)的借債能力中國(guó)外債的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)外債的結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)期限結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)投向結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)利率結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)幣種結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)外債穩(wěn)定性收益與成本利率與匯率來(lái)源結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)表2中國(guó)外債來(lái)源結(jié)構(gòu)單位%年份外國(guó)政府貸款國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款國(guó)際商業(yè)貸款其他199815.415.746.722.2199917.516.543.122.9200016.918.147.317.7200113.916.257.212.7200214.516.453.515.6200313.113.754.318.9國(guó)際商業(yè)貸款/外債余額一般認(rèn)為：＜＝60%分析：商業(yè)貸款比重過(guò)高，則既會(huì)增加債務(wù)國(guó)的負(fù)債成本，又會(huì)大大降低其外債的穩(wěn)定性，尤其在出現(xiàn)不可抗力情況下，商業(yè)性貸款比例過(guò)大往往會(huì)導(dǎo)致債務(wù)國(guó)外債危機(jī)的爆發(fā)。期限結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)年份外債余額外匯儲(chǔ)備短期外債余額短期外債占比＜＝25%、40%外匯儲(chǔ)備占短期外債＞＝100%20021173.62964.0755832.6531%20031936.34032.51770.4439.79%523%20042285.966099.321043.0945.63%584%20052661.767109.731413.4753.1%503%分析：過(guò)高的短期債務(wù)率及其較快增長(zhǎng)，暗含著大量的國(guó)際游資的涌入，其對(duì)國(guó)際收支和人民幣匯率穩(wěn)定產(chǎn)生較大的壓力。不過(guò)與此同時(shí)由于出口和外匯儲(chǔ)備的較快增長(zhǎng)，中國(guó)短期外債與外匯儲(chǔ)備之比仍處于國(guó)際安全線之內(nèi)，加之中國(guó)對(duì)短期資本流動(dòng)仍實(shí)行較為嚴(yán)格的管制，因此，短期資本逆轉(zhuǎn)所導(dǎo)致的國(guó)際收支和匯率風(fēng)險(xiǎn)仍在可控的范圍內(nèi)。投向風(fēng)險(xiǎn)公共設(shè)施和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)進(jìn)口替代產(chǎn)業(yè)出口導(dǎo)向產(chǎn)業(yè)和彌補(bǔ)赤字外國(guó)政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)提供的期限較長(zhǎng)的優(yōu)惠貸款，應(yīng)主要用于能源、交通等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和機(jī)械、化工等國(guó)民經(jīng)濟(jì)瓶頸產(chǎn)業(yè)。而期限較短，利率較高的一般商業(yè)貸款，則應(yīng)主要用于見(jiàn)效快、創(chuàng)匯能力強(qiáng)的產(chǎn)業(yè)。同時(shí)，外債的使用一定要服務(wù)于本國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級(jí)換代。中國(guó)的外債從產(chǎn)業(yè)配置來(lái)看，借用的長(zhǎng)期資金主要投向交通、能源、原材料、采掘、機(jī)械、化工等國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的“瓶頸”產(chǎn)業(yè)，借用的短期資金則主要投向輕紡工業(yè)、商業(yè)、居民服務(wù)業(yè)等能創(chuàng)匯、見(jiàn)效快的行業(yè)，中國(guó)借用外債的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)已由“基礎(chǔ)設(shè)施型”逐步開(kāi)始向“基礎(chǔ)設(shè)施—出口創(chuàng)匯”混合型轉(zhuǎn)變，其產(chǎn)業(yè)分布符合中國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整方向，結(jié)構(gòu)基本合理能在一定程度上促進(jìn)中國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的更新?lián)Q代利率結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)外債利率結(jié)構(gòu)是指一國(guó)對(duì)外負(fù)債總額中浮動(dòng)利率債務(wù)與固定利率債務(wù)的構(gòu)成比例。該指標(biāo)是否合理，關(guān)系到利息支付總額與償債能力的高低。通常采用固定利率負(fù)債，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，可以避免因此而導(dǎo)致的損失，當(dāng)然當(dāng)利率下跌時(shí)，也得不到相應(yīng)的好處，不過(guò)從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度來(lái)看，負(fù)債成本較低。采用浮動(dòng)利率負(fù)債，則必須根據(jù)市場(chǎng)變化隨時(shí)調(diào)整償還期利率水平，風(fēng)險(xiǎn)不易控制，且債務(wù)總額變化不定，不利于對(duì)外債進(jìn)行規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)管理，因此，必須將其控制在適度的范圍內(nèi)。通常浮動(dòng)利率債務(wù)不超過(guò)20%-30%，外債利率結(jié)構(gòu)便是合理的。我國(guó)借用的外債主要是固定利率，近年隨著商業(yè)貸款幣種的增加，浮動(dòng)利率資金開(kāi)始上升，但總體利率仍以固定利率為主，且保持在中低水平內(nèi)。幣種結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

外債幣種結(jié)構(gòu)是指一國(guó)外債的幣種構(gòu)成狀況。由于外債從舉借到償還有一段時(shí)間，期間債務(wù)持有貨幣的匯率變化莫測(cè)，為盡可能減少匯率波動(dòng)的損失，一國(guó)持有外債的幣種應(yīng)盡量分散化，并盡可能保持借、用、還的統(tǒng)一，尤其是舉債貨幣與將來(lái)出口換匯貨幣的一致，否則將可能導(dǎo)致兌換中承擔(dān)相應(yīng)的匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，尤其是對(duì)于債務(wù)危機(jī)爆發(fā)國(guó)來(lái)說(shuō)這無(wú)異于雪上加霜。中國(guó)外債的潛在風(fēng)險(xiǎn)外債利用系數(shù)出口換匯系數(shù)償債能力系數(shù)成本條件系數(shù)期限條件系數(shù)儲(chǔ)備償還能力系數(shù)規(guī)定外債規(guī)模的增長(zhǎng)速度期限種類(lèi)結(jié)構(gòu)，確保短期內(nèi)不會(huì)發(fā)生大規(guī)模外債償付問(wèn)題確保該國(guó)長(zhǎng)期內(nèi)具有足夠的儲(chǔ)備償還能力從長(zhǎng)期的角度來(lái)考察一國(guó)外債持有的規(guī)模、結(jié)構(gòu)和償付能力風(fēng)險(xiǎn)，指標(biāo)如下：表4外債動(dòng)態(tài)指標(biāo)年份外債利用系數(shù)出口換匯系數(shù)償債能力系數(shù)儲(chǔ)備償還能力系數(shù)期限條件系數(shù)成本條件系數(shù)19907.161.36-2.18-0.642.481.7919911.651.022.210.675.330.6419921.020.740.26-0.090.330.6119931.532.103.663.971.260.6519940.880.301.000.26-1.310.4919951.410.621.110.620.960.8419960.950.55-1.75-0.682.341.4819971.430.612.141.332.744.9019981.47127.78344.448.56-0.310.4019990.560.62-2.18-2.12-2.02-0.302000-0.50-0.15-0.15-0.574.73-31.4520042.292.35-1.51-0.38-28..994.2720020.090.035.573.51-3.11-2.6620031.860.401.251.0042.71-28.9120041.900.512.681.835.361.78警戒線

1

1

<1

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<1結(jié)論與啟示通過(guò)上述對(duì)中國(guó)外債規(guī)模、結(jié)構(gòu)的靜態(tài)和動(dòng)態(tài)考察，我們發(fā)現(xiàn):1、短期內(nèi)，中國(guó)外債在規(guī)模上尚不存在償付風(fēng)險(xiǎn)。2、外債期限結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)，短期外債已嚴(yán)重超標(biāo)。3、中國(guó)外債的來(lái)源結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力較大4、中國(guó)外債的長(zhǎng)期潛在風(fēng)險(xiǎn)需引起警惕外債統(tǒng)計(jì)表9-10p323外債、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、外匯收入等動(dòng)態(tài)數(shù)列、回歸分析，關(guān)聯(lián)性分析負(fù)債率、償債率等分析主要內(nèi)容對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)概述國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)我國(guó)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)外匯收支統(tǒng)計(jì)外匯信貸統(tǒng)計(jì)外匯儲(chǔ)備和外債統(tǒng)計(jì)利用外資和對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)利用外資統(tǒng)計(jì)利用外資和對(duì)外投資的統(tǒng)計(jì)資料，能夠準(zhǔn)確及時(shí)的反映一國(guó)利用外資及對(duì)外投資的規(guī)模、結(jié)構(gòu)和成果，反映在利用外資和對(duì)外投資中存在的問(wèn)題。外資外資是指來(lái)自國(guó)外的資本、貨物和技術(shù)等狹義：指借入國(guó)外的資金和吸收國(guó)外投資或接受?chē)?guó)外援助等廣義：除狹義之外包括：國(guó)外資本范疇的內(nèi)容，如專(zhuān)利、商標(biāo)、工藝技術(shù)和其他資本貨物統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定指廣義的外資，即包括現(xiàn)匯、實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)有技術(shù)等有形的資本和無(wú)形資本數(shù)據(jù)源：中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒、我國(guó)利用外資的方式對(duì)外借款外國(guó)政府貸款，與外國(guó)商業(yè)貸款區(qū)別國(guó)際金融組織貸款：期限長(zhǎng)、低利率出口信貸：一國(guó)政府為了支持和擴(kuò)大本國(guó)商品的出口，增強(qiáng)其國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，對(duì)本國(guó)出口商和外國(guó)進(jìn)口商提供低利率貸款并給予擔(dān)保的行為外國(guó)商業(yè)銀行的貸款對(duì)外發(fā)行債券、股票我國(guó)利用外資的方式外商直接投資依據(jù)我國(guó)法律、法規(guī)，經(jīng)我國(guó)政府或有關(guān)授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商投資企業(yè)，包括由外國(guó)投資以現(xiàn)金、實(shí)物、技術(shù)等對(duì)企業(yè)的投資，以及在批準(zhǔn)的項(xiàng)目投資總額內(nèi)，企業(yè)從境外借入的資金。按投資方式不同，分為中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)外商獨(dú)資企業(yè)合作開(kāi)發(fā)我國(guó)利用外資的方式外商其他投資出上述2種投資外，其他方式吸引的外資。國(guó)際租賃補(bǔ)償貿(mào)易：指交易的一方在對(duì)方提供信用的基礎(chǔ)上，進(jìn)口設(shè)備技術(shù)，然后以該設(shè)備技術(shù)所生產(chǎn)的產(chǎn)品，分期抵付進(jìn)口設(shè)備技術(shù)的價(jià)款及利息.

我國(guó)利用外資統(tǒng)計(jì)外資總額統(tǒng)計(jì)合同批準(zhǔn)利用外資額實(shí)際利用外資額外資構(gòu)成統(tǒng)計(jì)外資來(lái)源結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)外資行業(yè)結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)外資適用地區(qū)結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)外資來(lái)源地統(tǒng)計(jì)外資變動(dòng)統(tǒng)計(jì)一、利用外資的統(tǒng)計(jì)分析

1、利用外資規(guī)模和結(jié)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)分析

80年代，我國(guó)利用外資規(guī)模較小，并以借外債為主；

90年代后轉(zhuǎn)變?yōu)橐酝馍讨苯油顿Y為主；外商直接投資主要來(lái)源于港、澳、臺(tái)地區(qū)；從區(qū)域分布看，主要集中于沿海地區(qū)。

2、利用外資效果的統(tǒng)計(jì)分析利用外資對(duì)

GDP的影響。利用外資對(duì)中國(guó)外匯儲(chǔ)備的影響。利用外資對(duì)中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易的影響。利用外資對(duì)中國(guó)就業(yè)的影響。利用外資對(duì)貨幣供給量和