2024案件警示教育考試題庫(kù)及答案

2024案件警示教育考試題庫(kù)及答案一、單選題1【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？A.警告

B.記大過(guò)C.降級(jí)D.記過(guò)答案：C2【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以

(

)將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)勸阻同事行賄受賄以上都可以答案:C3【單選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由(

)負(fù)責(zé)解釋。各銀行黨委中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)人民銀行答案:C第1

頁(yè)共60頁(yè)4【單選】李某的朋友張某長(zhǎng)期從事假人民幣的買(mǎi)賣(mài)，關(guān)于李某的下列行為說(shuō)法正確的是(

)。可以只幫助張某運(yùn)輸而不買(mǎi)賣(mài)假人民幣，不會(huì)構(gòu)成犯罪可以從張某處以低價(jià)購(gòu)買(mǎi)假人民幣自己使用，不會(huì)構(gòu)成犯罪可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì)構(gòu)成以上行為都構(gòu)成犯罪答案:D5【單選】下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則?

( )?誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)信息保密、熟知業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)答案:B6

【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該

(

)向銀行管理層披露所處關(guān)系公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系以?xún)?yōu)惠利率發(fā)放貸款建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款答案:A7【單選】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是(

)。第2

頁(yè)共60頁(yè)商業(yè)銀行可以在沒(méi)有客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓?jiǎn)紊虡I(yè)銀行可以任意降低利率來(lái)發(fā)放貸款答案:C8

【單選】犯罪分子在柜臺(tái)外實(shí)施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械()，并與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。狼牙棒防火兩用槍立即報(bào)警答案:C9【單選】(

)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。董事長(zhǎng)行長(zhǎng)監(jiān)事長(zhǎng)分管行長(zhǎng)答案:C1

0【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)()時(shí)，方可開(kāi)啟防尾隨門(mén)。無(wú)人無(wú)危險(xiǎn)安全第3

頁(yè)共60頁(yè)D

無(wú)誤答案:C11【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所臨柜工作人員在()，要密切注意觀察客戶的神態(tài)、言行舉止，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。A

平時(shí)B

營(yíng)業(yè)期間C

守庫(kù)時(shí)間D

押運(yùn)期間答案:B12【單選】客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時(shí)，柜臺(tái)工作人員應(yīng)(

)。A

提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)B

提醒其注意安全防范C

注意觀察周邊情況答案:B13【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備()，負(fù)責(zé)維護(hù)營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)大廳的安全和正常工作秩序。A

服務(wù)人員B

大堂經(jīng)理C

保安D

值勤保衛(wèi)人員答案:B第4

頁(yè)共60頁(yè)14【單選】營(yíng)業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室等場(chǎng)所檢查時(shí)，除核對(duì)其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好登記外，還須( )陪同方可進(jìn)入。有臨柜人員或一般工作人員有單位安全員有上一級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)有負(fù)責(zé)人或上級(jí)保衛(wèi)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人答案:D15

【單選】營(yíng)業(yè)期間，工作人員臨時(shí)走出營(yíng)業(yè)室，以下說(shuō)法不正確的是(

)。時(shí)間很短，可以不關(guān)門(mén)，但要快進(jìn)快出應(yīng)注意觀察有無(wú)可疑人員或異常情況要隨手關(guān)門(mén)答案:A16【單選】營(yíng)業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查、輔導(dǎo)工作，應(yīng)出示(

)。身份證單位介紹信單位介紹信和身份證或工作證單位介紹信和身份證答案:C17【單選】當(dāng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是:(

)。A

先報(bào)警、再反擊、后防身第5

頁(yè)共60頁(yè)先藏身、后報(bào)警、再反擊先反擊、再防身、后報(bào)警答案:B18【單選】營(yíng)業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)先( )。向“119”報(bào)警并切斷電源保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊(cè)、重要憑證使用消防栓、滅火器滅火拒絕非消防人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)救火答案:A第6

頁(yè)共60頁(yè)19

【單選】志愿消防隊(duì)要定期開(kāi)展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織()滅火實(shí)戰(zhàn)演。1-2次2—3次3—4次4—5次答案:A20【單選】銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū))與外界相通的出入口必須安裝

( )。防尾隨門(mén)鐵門(mén)木門(mén)防盜門(mén)答案:D21【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是

( )。無(wú)外圍圍墻有圍墻，無(wú)防爬越障礙物既有圍墻，又有周界報(bào)警器無(wú)圍墻，有周界報(bào)警器答案:B22【單選】未設(shè)金庫(kù)和自助服務(wù)場(chǎng)所的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，不是必須安裝的報(bào)警裝置是()。“110”報(bào)警裝置報(bào)警喇叭（或警笛）聲光報(bào)警裝置震動(dòng)報(bào)警裝置答案:D23【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求是()?；胤艌D像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物答案:A24【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對(duì)操作人員的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求是( )。第7

頁(yè)共60頁(yè)A

回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征B

回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征C

回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動(dòng)情況D

回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物答案:B25

【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是

( )。A

出納加鈔B

客戶面部C

客戶密碼輸入D

街面情況答案:C26【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安排不少于(

)名工作人員接款箱，并隨時(shí)做好報(bào)警工作。A

2B

3C

4D

5答案:A27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器( )。A

1211滅火器B

泡沫滅火器C

干粉滅火器答案:B第8

頁(yè)共60頁(yè)28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶(易燃品易爆品易腐品易燃、易爆、易腐品答案:D第9

頁(yè)共60頁(yè))進(jìn)入監(jiān)控中心。29【單選】要定期對(duì)消防器材進(jìn)行檢查和維修，更換失效、()的消防器材，確保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。過(guò)期有效無(wú)期限答案:A30【單選】如出現(xiàn)消防告警后，值班人員應(yīng)根據(jù)《消防滅火預(yù)案》相關(guān)流程，迅速排查火情、組織滅火和( )撤離。全體人員上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)答案:B31【單選】消防工作貫徹"預(yù)防為主、防消結(jié)合"的方針。

(

)正確錯(cuò)誤不確定答案:A32【單選】單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。(

)A

正確B

錯(cuò)誤C

不確定答案:A33【單選】營(yíng)業(yè)人員必須熟記火警報(bào)警電話，消防安全主管人員會(huì)熟練使用消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。

(

)A

正確B

錯(cuò)誤C

不確定答案:B34【單選】小型會(huì)議和進(jìn)行小型聚集性活動(dòng)可以在電腦機(jī)房、檔案室，但超出20人以上就不能在電腦機(jī)房和檔案室內(nèi)進(jìn)行。

(

)A

正確B

錯(cuò)誤C

不確定答案:B35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時(shí)可迅速用水澆滅

(

)A

對(duì)B

錯(cuò)答案:B第10

頁(yè)共60頁(yè)36【單選】預(yù)防為主、防消結(jié)合是消防工作基本方針

(

)A

對(duì)B

錯(cuò)答案:A37【單選】預(yù)防為主、群防群治、突出重點(diǎn)、全面防范、打擊犯罪、保障安全是我行安全保衛(wèi)工作基本方針

(

)A

對(duì)B

錯(cuò)答案:A38【單選】營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)火警發(fā)生起始階段，在場(chǎng)人員應(yīng)立即撤離，等待"119"或"110"的救援

(

)A

對(duì)B

錯(cuò)答案:A39【單選】營(yíng)業(yè)終了,營(yíng)業(yè)員要提前攜尾箱在營(yíng)業(yè)廳外等待押鈔車(chē)到來(lái)

(

)A

對(duì)B

錯(cuò)答案:B40【單選】營(yíng)業(yè)終了,營(yíng)業(yè)員要提前攜尾箱在營(yíng)業(yè)廳外等待押鈔車(chē)到來(lái)

(

)A

對(duì)B

錯(cuò)答案:B第11

頁(yè)共60頁(yè)41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（ ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專(zhuān)業(yè)支持。銀監(jiān)會(huì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人銀行業(yè)協(xié)會(huì)上級(jí)主管答案:D42【單選】下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（

）。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息在離職后也要受信息保密的約束將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的答案:D43【單選】下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（

）。遵守法律法規(guī)遵守行業(yè)自律規(guī)范遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以上都應(yīng)遵守答案:D44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（

）。第12

頁(yè)共60頁(yè)A銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密B銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密C銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)有技術(shù)D

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密答案:D45【單選】以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法不正確？（

）A銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私C

銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)第13

頁(yè)共60頁(yè)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)答案:D46【單選】以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為？（

）A某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶B某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù)C某銀行在向客戶推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品D某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成答案:D47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（）。A

熟知向客戶推薦的產(chǎn)品第14

頁(yè)共60頁(yè)B銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)熟知業(yè)務(wù)處理流程答案:B48【單選】某金融專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵?/p>

）。認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做耐心向客戶解釋?zhuān)绻墙忉寴I(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶答案:C49【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是（

）。因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶答案:B第15

頁(yè)共60頁(yè)50【單選】某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類(lèi)產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是（

）。沒(méi)有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)該人員是為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的以上說(shuō)法都不對(duì)答案:A51【單選】以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（）A某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者B在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解C銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾第16

頁(yè)共60頁(yè)答案:C52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括（

）。了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況答案:D53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢(xún)某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了（ ）規(guī)定。反洗錢(qián)協(xié)助執(zhí)行內(nèi)幕交易監(jiān)管規(guī)避答案:B54【單選】已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（

）不應(yīng)當(dāng)與其共享該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員第17

頁(yè)共60頁(yè)D可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)答案:C55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員（

）。A

應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額B

不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)C

應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告D應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告答案:C56【單選】我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為（

）。A

違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)B非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作D

與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作答案:B第18

頁(yè)共60頁(yè)57【單選】某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（

）。因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)答案:B58【單選】近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（

）。張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō)張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪答案:D59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（

）。可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)答案:C第19

頁(yè)共60頁(yè)60【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（

）。A為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策B

在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料C為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題答案:D二、多選題1【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（

）利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益利用本職崗位為本人謀取利益利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益答案:ABD第20

頁(yè)共60頁(yè)2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（

）A

某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束B(niǎo)某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核答案:AC3【多選】（

），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A

在受雇期間B

在離職后C

在受雇期間與離職后D

國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢(xún)客戶資料時(shí)，拒絕透露答案:ABC4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有（

）

.A

除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)第21

頁(yè)共60頁(yè)熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易答案:BD5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，（

）。應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品應(yīng)當(dāng)妥善交接工作只能帶走自己在工作中積累的客戶資料歸還所欠公司費(fèi)用答案:ABD6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（

）。不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件如果是為了工作，可以安裝盜版軟件以上都對(duì)答案:AB7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有（

）

.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息答案:ABC第22頁(yè)共60頁(yè)8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（

）。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管答案:ABD9【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（

）特征和收益風(fēng)險(xiǎn)法律關(guān)系業(yè)務(wù)處理流程

E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架答案:ABCDE10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（）。向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息不妥善保管或銷(xiāo)毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)或交易指令將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司答案:ABCD第23

頁(yè)共60頁(yè)11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（

）。經(jīng)營(yíng)方針的重大變化經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化重大投資行為面臨的重大訴訟重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定答案:ABCDE12【多選】在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（

）。不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔E不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利答案:ABCDE13【多選】案件、事故報(bào)告的方式有（

）電話傳真書(shū)面報(bào)告派人專(zhuān)門(mén)匯報(bào)答案:ABCD第24

頁(yè)共60頁(yè)14【多選】對(duì)因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件、事故的單位要對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人給予處罰。處罰的方式有：（

）責(zé)令檢討通報(bào)批評(píng)罰款建議紀(jì)律處分觸犯刑律的移交司法部門(mén)處理答案:ABCD15【多選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)必須配備的裝備是：

（

）自衛(wèi)武器消防器材自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備電風(fēng)扇答案:ABC16【多選】哪些人員不得在要害部位工作

（

）被判處緩刑、管制或剝奪政治權(quán)利以及監(jiān)外執(zhí)行的和勞動(dòng)教養(yǎng)所外執(zhí)行的刑滿釋放和解除勞動(dòng)教養(yǎng)后有重要犯罪嫌疑的有進(jìn)行各種現(xiàn)行破壞活動(dòng)危害跡象的其他公安機(jī)關(guān)認(rèn)為不適合在要害部位工作的人員答案:ABCD17【多選】銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是

（

）預(yù)防為主從嚴(yán)管理第25

頁(yè)共60頁(yè)消除隱患確保安全答案:ABCD18【多選】緊急情況的處理。如不慎被鎖在防尾隨門(mén)中，在電話求助后，

（

）可用力擰下內(nèi)觀察鏡將外觀察鏡捅掉從觀察孔呼吸等待外人援助答案:ABC19【多選】除()，防尾隨門(mén)可以使用雙開(kāi)外，其它情況禁止使用雙開(kāi)發(fā)生重大災(zāi)害事故搬運(yùn)大型物品押運(yùn)公司接送款箱時(shí)領(lǐng)導(dǎo)授意雙開(kāi)答案:ABC20【多選】下列哪些物質(zhì)可以用泡沫滅火劑撲救

（

）汽油紙張棉麻電氣設(shè)備答案:ABC三、案例分析題第26

頁(yè)共60頁(yè)1、2014年，某支行兩名信貸員失聯(lián)，經(jīng)查兩人辦理的多筆貸款有多項(xiàng)違規(guī)違法行為，長(zhǎng)期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況。經(jīng)核實(shí)該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行下述規(guī)定：一、審查審批人員對(duì)信貸員提交的完整的信貸資料（包括紙質(zhì)和影像資料）進(jìn)行審查、審批后，將信貸材料退回信貸員，由信貸員在貸款發(fā)放后5個(gè)工作日內(nèi)將齊備的信貸資料上交市行檔案管理員，審查審批人員不強(qiáng)制要求保留任何信貸資料。二、特殊情況下允許客戶預(yù)簽空白協(xié)議、合同和借據(jù),但需客戶在合同中自行填寫(xiě)放款賬號(hào)與戶名。三、小額貸款采取借款人自主支付的方式,貸款行會(huì)計(jì)部門(mén)設(shè)置專(zhuān)職的記賬崗,負(fù)責(zé)貸款發(fā)放工作。記賬崗在對(duì)有關(guān)資料核對(duì)無(wú)誤后，在會(huì)計(jì)系統(tǒng)進(jìn)行放款操作，借款人無(wú)需本人到場(chǎng)拿取借據(jù)回單等材料。另查，上述兩名信貸員均留有其貸款客戶身份證原件、復(fù)印件、有價(jià)證券等重要物品。且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同?！径噙x】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批時(shí)執(zhí)行的第一項(xiàng)規(guī)定存在哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患？（）貸款發(fā)放后信貸員遲遲不上交信貸檔案 貸款發(fā)放后信貸員調(diào)換信貸檔案

C.信貸檔案資料缺失D.管理人員無(wú)法掌握該筆貸款的全部情況答案：ABCD（2）【多選】經(jīng)查，上述兩名失聯(lián)信貸員長(zhǎng)期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況，造成此類(lèi)事件發(fā)生的可能原因有哪些？（

）A.貸前審查不仔細(xì)B.貸后檢查不認(rèn)真C.放款過(guò)程不合規(guī)第27

頁(yè)共60頁(yè)D.未嚴(yán)格執(zhí)行輪崗規(guī)定答案：ABCD【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第二項(xiàng)規(guī)定是否正確？（

）答案：錯(cuò)【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第三項(xiàng)規(guī)定是否正確？（

）答案：錯(cuò)【判斷】上述兩名信貸員與其客戶均有個(gè)人借貸或資金往來(lái)，該情況符合有關(guān)規(guī)定。（

）答案：錯(cuò)【多選】上述兩名信貸員留有客戶身份證件等物品，且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同，問(wèn)題可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)包括（

）。信貸員可能為客戶代開(kāi)賬戶 信貸員可能以客戶名義向本行貸款后挪用

C.信貸員可用客戶身份證件對(duì)外進(jìn)行貸款擔(dān)保

D.竊取客戶賬戶密碼答案：ABCD（7）【多選】上述案件給我們的啟示，下列哪些說(shuō)法是正確的（

）。A.要完善重要空白憑證銷(xiāo)毀制度B.要嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”及審貸分離制度

C.要加強(qiáng)員工行為排查D.要加大監(jiān)督檢查力度第28

頁(yè)共60頁(yè)答案：ABCD2、2010年，某支行客戶涉嫌克隆銀行承兌匯票并以全額銀承質(zhì)押開(kāi)票方式與該行發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，形成了近4000萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)資金。經(jīng)了解，該支行主要負(fù)責(zé)人、相關(guān)客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和會(huì)計(jì)人員等均將全額銀承質(zhì)押開(kāi)票業(yè)務(wù)理解為“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”。且該行放款審批人員在并未取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票就進(jìn)行了放款操作。【判斷】該支行業(yè)務(wù)人員等均認(rèn)為全額銀承質(zhì)押開(kāi)票業(yè)務(wù)是“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”您認(rèn)為是否正確？（

）答案：錯(cuò)【判斷】銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀承質(zhì)押類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，不需取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票。（

）答案：錯(cuò)【多選】根據(jù)上述案情判斷，哪些可能是該支行在辦理銀承質(zhì)押開(kāi)票環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問(wèn)題：（

）未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息 未經(jīng)查詢(xún)查復(fù)，僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D.未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)答案：BCD（4）【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？A.警告第29

頁(yè)共60頁(yè)B.記大過(guò)C.降級(jí)D.記過(guò)答案：C（5）【判斷】上述案件，由于克隆銀行承兌匯票虛假特征非常不明顯，所以具有很強(qiáng)的隱蔽性。（

）答案：錯(cuò)3、2008年，某農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)某客戶經(jīng)理在崗期間存在違規(guī)放貸等重大問(wèn)題，經(jīng)查實(shí)確定其違法違規(guī)行為共形成風(fēng)險(xiǎn)資金近500萬(wàn)元，包括冒名貸款、借據(jù)金額與借款人認(rèn)定金額不符貸款、打白條等合計(jì)130余筆業(yè)務(wù)。【多選】您認(rèn)為該機(jī)構(gòu)可能存在哪些管理問(wèn)題，導(dǎo)致上述案件發(fā)生（

）輪崗計(jì)劃執(zhí)行不力員工行為排查工作不力未嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”制度 沒(méi)有建立定期外核等有關(guān)制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督答案：ABCD【判斷】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)的案件問(wèn)題，可免于相應(yīng)處罰(

)答案：錯(cuò)【多選】出現(xiàn)借據(jù)金額與借款人實(shí)際借款金額不符的情況，該銀行機(jī)構(gòu)可能存在以下哪些問(wèn)題（

） 客戶經(jīng)理私自留存客戶身份證件B.客戶經(jīng)理私刻客戶公章或名章第30

頁(yè)共60頁(yè)客戶經(jīng)理預(yù)留已加蓋銀行公章的借據(jù)或貸款憑證 未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”等制度規(guī)定答案：ABCD（4）【多選】上述案件發(fā)生后，該行應(yīng)采取哪些處置措施？（

）A.健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗制度

B.加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育培訓(xùn)C.密切關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)，開(kāi)展思想整風(fēng)工作

D.成立專(zhuān)案組調(diào)查該案件答案：ABCD（5）【判斷】該行發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理有違規(guī)行為后，在三天后上報(bào)給了當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局，該做法是否正確？（

）答案：錯(cuò)4、2009年，某支行會(huì)計(jì)主管在常規(guī)查庫(kù)時(shí)發(fā)現(xiàn)保管票據(jù)的劉某處缺少4張銀承匯票，總計(jì)3000萬(wàn)元，劉某謊稱(chēng)已辦理托收，經(jīng)查并無(wú)此事，會(huì)計(jì)主管隨后報(bào)案，經(jīng)查，劉某在2009年8-9月間先后分四次盜取銀承匯票進(jìn)行不法活動(dòng)，該行向銀監(jiān)部門(mén)上報(bào)了案件風(fēng)險(xiǎn)信息，因其中一張銀承匯票該支行行長(zhǎng)有把握在24小時(shí)內(nèi)追回，因此在案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)時(shí)填寫(xiě)的金額為2500萬(wàn)元?！九袛唷吭撔兄行虚L(zhǎng)修改案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)金額的做法是否符合規(guī)定？（）答案：錯(cuò)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專(zhuān)案組，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（

）第31

頁(yè)共60頁(yè)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問(wèn)題答案：ABCDE（3）【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？警告記過(guò)記大過(guò)降級(jí)答案：D（4）【多選】劉某作案四次，屢屢得手，其原因您認(rèn)為主要有哪些方面（

）該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足員工警示教育不夠員工異常行為排查不夠業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ABCD（5）【單選】案件偵破后，該機(jī)構(gòu)對(duì)該支行行長(zhǎng)給予撤職處分，處分后該支行行長(zhǎng)（）年內(nèi)不得安排同級(jí)或以上職務(wù)？A.1第32

頁(yè)共60頁(yè)B.2C.3D.4答案：B5、2006-2009年期間，某農(nóng)村機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理張某發(fā)放頂名貸款20余筆，300余萬(wàn)元，分別由19人頂名承貸。經(jīng)查，張某已在本崗位工作五年之久，一直沒(méi)有進(jìn)行崗位輪換或調(diào)動(dòng)。(1)【多選】根據(jù)上述描述判斷，該機(jī)構(gòu)信貸方面可能存在的違法違規(guī)問(wèn)題有哪些：（）違規(guī)發(fā)放無(wú)息貸款張某盜用19人留存該行的借款申請(qǐng)資料及個(gè)人身份證件信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書(shū)、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問(wèn)題答案：BCD(2)【判斷】由于該機(jī)構(gòu)人員較少，各崗位用人較為緊張，因此張某“不得不”一直在客戶經(jīng)理崗位工作，該做法是否正確（

）答案：錯(cuò)(3)

【多選】上述案件案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（

）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞和問(wèn)題成立以支行層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查第33

頁(yè)共60頁(yè)C.進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度執(zhí)行力D.切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力E.根據(jù)案件發(fā)生情況，及時(shí)組織開(kāi)展責(zé)任認(rèn)定工作，通過(guò)處罰切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用答案：ACDE第34

頁(yè)共60頁(yè)(4)【多選】上述案件中，反映了該行（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問(wèn)題。前臺(tái)審核信貸審查內(nèi)審輪崗放款答案：ABCD(5)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（

）法律風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)答案：C6、2013年，某機(jī)構(gòu)支行員工李某分三次挪用支行備付金累計(jì)15萬(wàn)元，借給朋友或親戚使用，次日歸還，根據(jù)監(jiān)控錄像顯示，李某通過(guò)轉(zhuǎn)賬手段挪用款項(xiàng)，具體由張某柜臺(tái)內(nèi)填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬憑單交由鄰桌柜員趙某辦理?！径噙x】造成李某屢次作案的原因主要有以下哪些原因（

）？?jī)?nèi)部管理薄弱輪崗制度及崗位互控不力日終盤(pán)核執(zhí)行不力雙人封箱制度執(zhí)行不力答案：ABCD第35

頁(yè)共60頁(yè)（2）【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（）類(lèi)案件一二三四答案：A（3）【單選】根據(jù)該案情況判斷，下列哪個(gè)說(shuō)法是正確的：（

）柜員趙某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員操作合規(guī)張某和趙某二人均嚴(yán)重違規(guī)答案：D7、2010年7月5日，某經(jīng)貿(mào)公司在某銀行開(kāi)立一賬戶，7月6日，該企業(yè)轉(zhuǎn)入資金1500萬(wàn)元，當(dāng)日，某進(jìn)出口公司人員持經(jīng)貿(mào)公司的預(yù)留印鑒到支行營(yíng)業(yè)室購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)賬支票，之后用購(gòu)買(mǎi)的支票轉(zhuǎn)出資金1300萬(wàn)元，后經(jīng)貿(mào)公司報(bào)案，查實(shí)后發(fā)現(xiàn)該支行副行長(zhǎng)王某曾向營(yíng)業(yè)室主任索要開(kāi)戶預(yù)留印鑒卡，涉嫌參加詐騙活動(dòng)，使得犯罪分子能夠轉(zhuǎn)移企業(yè)資金。(1)【單選】產(chǎn)生該案件的主要原因以下說(shuō)法正確的是（

）。A.該案件屬于第一類(lèi)案件，內(nèi)部人員參與作案，應(yīng)該按照三項(xiàng)制度的要求，開(kāi)展后續(xù)的案件處置工作B.該案件中，由于是行長(zhǎng)向營(yíng)業(yè)室主任索要印鑒卡，營(yíng)業(yè)室主任不知情，可以不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任C.案件發(fā)生后如果立即能補(bǔ)回?fù)p失，可不報(bào)送D.銀行發(fā)現(xiàn)該案件后，為了保護(hù)銀行聲譽(yù)，可以不報(bào)送案件答案：A【判斷】上述案件中，該企業(yè)在7月5日開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶后，7月6日向外進(jìn)行支付，該行為符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定。（

）答案：錯(cuò)【判斷】上述案件中，柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不可以隨便將企業(yè)預(yù)留的印鑒卡交予銀行其他人員。（

）答案：對(duì)第36

頁(yè)共60頁(yè)(4)【判斷】企業(yè)資金開(kāi)立企業(yè)賬戶時(shí)，代辦人在無(wú)單位法定代表人和企業(yè)負(fù)責(zé)人授權(quán)或身份證的條件下，不能開(kāi)辦相關(guān)賬戶。（

）答案：對(duì)【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況，以下說(shuō)法正確的是：（

）發(fā)生該案件后，應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人的職務(wù)B.發(fā)生該案件后，應(yīng)該對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷(xiāo)后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長(zhǎng)降級(jí)（含）以上處分答案：ABCE(6)

【多選】上述案件暴露出哪些管理問(wèn)題：（

）A.思想政治工作弱化，對(duì)員工違規(guī)行為失察、失糾B.業(yè)務(wù)授權(quán)管理不當(dāng)C.執(zhí)行人行等監(jiān)管部門(mén)制度不力D.忽視對(duì)員工的價(jià)值觀、法制和職業(yè)道德的教育答案：ABCD(7)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專(zhuān)案組，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（

）A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)第37

頁(yè)共60頁(yè)調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問(wèn)題答案：ABCDE8、2011年-2013年，某機(jī)構(gòu)支行風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理王某為客戶出具《貸款擔(dān)保承諾書(shū)》，并利用電話恐嚇、安排社會(huì)人員威脅信貸員、停止信貸員工作、辱罵信貸員等方式脅迫三名信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款累計(jì)180余萬(wàn)元?！締芜x】根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，該做法屬于哪類(lèi)經(jīng)濟(jì)犯罪（

）？擾亂市場(chǎng)秩序罪違法發(fā)放貸款罪侵犯財(cái)產(chǎn)罪金融詐騙罪答案：B【判斷】王某為客戶出具《貸款擔(dān)保承諾書(shū)》是合規(guī)的（

）答案：錯(cuò)【判斷】三名信貸員在明知王某做法違規(guī)情況下，迫于其威脅仍多次為其放款，而并未向上級(jí)匯報(bào)。根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)規(guī)定，可減輕對(duì)三人的處罰（

）答案：錯(cuò)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專(zhuān)案組，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（

）第38

頁(yè)共60頁(yè)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問(wèn)題答案：ABCDE(5)【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況及銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是：（

）A.發(fā)生該案件后，必須暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的職務(wù)B.發(fā)生該案件后，必須對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究C.如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)D.如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷(xiāo)E.后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長(zhǎng)記大過(guò)（含）以上處分答案：CE9、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶存放資金轉(zhuǎn)出，進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，涉及金額200余萬(wàn)元。發(fā)現(xiàn)該案件后，該支行立即上報(bào)上級(jí)行并報(bào)省分行，省分行接報(bào)后三天將有關(guān)材料報(bào)至省銀監(jiān)部門(mén)?！締芜x】根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類(lèi)案件？A.一B.二C.三D.四第39

頁(yè)共60頁(yè)答案：A(2)【多選】您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面（

）？該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜員工警示教育不夠員工異常行為排查不夠業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ACDE【判斷】該案件的上報(bào)流程是否正確（

）答案：錯(cuò)【判斷】涉案的200萬(wàn)元在一個(gè)月后全部追回，該案可撤銷(xiāo)（

）答案：錯(cuò)【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門(mén)應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人（ ）及以上處分。記過(guò)記大過(guò)降級(jí)警告答案：B10.2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長(zhǎng)傅某查詢(xún)存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)其賬戶資金減少1997萬(wàn)元。后查實(shí)社會(huì)人員劉某與該公司的兩名財(cái)務(wù)人員前往支行開(kāi)立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補(bǔ)辦手續(xù)后在支行開(kāi)立了結(jié)第40

頁(yè)共60頁(yè)算賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶2000萬(wàn)元，自8月25日起，以上款項(xiàng)在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃出1997萬(wàn)元。犯罪嫌疑人被控制后供認(rèn)了由劉某為社會(huì)不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點(diǎn)私刻印鑒的事實(shí)?！締芜x】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）以上處分。記過(guò)記大過(guò)降級(jí)撤職答案：C(2)【單選】上述案件發(fā)生后，基層支行行長(zhǎng)被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，（）年內(nèi)不得擔(dān)任同級(jí)及以上職務(wù)。A.

1B.

2C.

3D.

4答案：B(3)【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號(hào)文的規(guī)定，在立案之日起，應(yīng)當(dāng)在（

）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定。A.

2B.

3第41

頁(yè)共60頁(yè)C.

5D.

6答案：B第42

頁(yè)共60頁(yè)(4)【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于（）案件？第一類(lèi)第二類(lèi)第三類(lèi)民事答案：C(5)【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬(wàn)元，屬于重大惡性案件。（

）答案：對(duì)11.2011年8月17日，某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，在查出某支行三級(jí)主管隋某存在與客戶發(fā)生資金往來(lái)異常問(wèn)題，后確認(rèn)隋某涉嫌挪用客戶資金80萬(wàn)元。經(jīng)查賬確認(rèn)，隋某2011年3月11日-2011年6月22日，交易筆數(shù)共6筆，涉案賬戶4戶，通過(guò)沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行“楊某”借記卡賬戶（沖轉(zhuǎn)資金80萬(wàn)元），然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。【單選】上述案件屬于（

）案件。第一類(lèi)第二類(lèi)第三類(lèi)D.民事答案：A(2)【單選】上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（

）。金融詐騙罪挪用資金罪違法發(fā)放貸款罪盜竊罪答案：B【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究。（

）答案：對(duì)【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉(zhuǎn)賬使用。答案：錯(cuò)【多選】上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。（

）柜員聽(tīng)從主管離開(kāi)機(jī)器時(shí)不簽退主管利用柜員號(hào)碼登錄機(jī)器時(shí)進(jìn)行操作違規(guī)挪用客戶資金后，進(jìn)行強(qiáng)行沖賬將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證答案：ABCD12.2010年12月6日，某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢(xún)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)某存款單位所持“存款證實(shí)書(shū)”系偽造，后經(jīng)查實(shí)，犯罪嫌疑人劉濟(jì)源通過(guò)聯(lián)系省內(nèi)外大型企業(yè)向銀行存入第43

頁(yè)共60頁(yè)定期存款，再以所控制的企業(yè)以設(shè)備融資租賃等名義，用虛假存款證實(shí)書(shū)向銀行質(zhì)押，辦理存單質(zhì)押貸款，涉及案件金額77.6億元，成為震驚全國(guó)的大案要案。后經(jīng)排查，案件的發(fā)生與該行的風(fēng)險(xiǎn)管控松懈、內(nèi)部監(jiān)督制衡失效、高管層和員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)弱、制度執(zhí)行力差等問(wèn)題突出等有直接關(guān)系?！締芜x】該案件屬于（

）案件第一類(lèi)第二類(lèi)第三類(lèi)民事答案：A第44

頁(yè)共60頁(yè)(2)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（

）法律風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)答案：C(3)【判斷】上述案件中，未經(jīng)國(guó)資委批準(zhǔn)，省管企業(yè)可以對(duì)符合條件的境內(nèi)權(quán)屬和委托管理企業(yè)按規(guī)定提供擔(dān)保。（

）答案：錯(cuò)【判斷】上述案件中，銀行在辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，不應(yīng)過(guò)分依賴(lài)存單，應(yīng)當(dāng)對(duì)其貸款需求、還款來(lái)源進(jìn)行認(rèn)真的審查。（

）答案：對(duì)【判斷】上述案件中，該行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理長(zhǎng)時(shí)間不輪崗，也是造成該案件發(fā)生的原因之一。（

）答案：對(duì)【判斷】該案件符合制度對(duì)重大惡性案件的定義，屬于重大惡性案件。（

）答案：對(duì)【多選】上述案件中，以下哪些環(huán)節(jié)說(shuō)明該行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)不審慎：（

）該行營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理經(jīng)辦的存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，多數(shù)由其一人完成B.開(kāi)立質(zhì)押存單未嚴(yán)格執(zhí)行制度，存在未見(jiàn)到存款證實(shí)書(shū)即開(kāi)立虛假存單的情況C.辦理客戶更改存款客戶預(yù)留密碼和聯(lián)系電話時(shí)，允許其代辦業(yè)務(wù)D.該行安排對(duì)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，并在外審和監(jiān)管部門(mén)提出意見(jiàn)和要求后，專(zhuān)門(mén)在董事會(huì)上討論、安排了整改工作E.該行未將該業(yè)務(wù)納入集團(tuán)客戶進(jìn)行管理答案：ABCE(8)【多選】上述案件中，反映了該行（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問(wèn)題。前臺(tái)審核信貸審查內(nèi)審輪崗第45

頁(yè)共60頁(yè)E.放款答案：ABCD(9)【多選】上述案件暴露了該行存在哪些問(wèn)題（）A.該行公司治理不夠規(guī)范，在選人用人關(guān)鍵問(wèn)題上存在決策漏洞。B.“三會(huì)一層”權(quán)力制衡機(jī)制不到位，未能充分有效發(fā)揮作用C.內(nèi)控機(jī)制不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理明顯不到位D.業(yè)務(wù)操作有章不循，執(zhí)行力弱化，表現(xiàn)為有制度不執(zhí)行，制度執(zhí)行不到位以及違反禁止性規(guī)定E.存在較強(qiáng)的擴(kuò)張沖動(dòng)，在發(fā)展戰(zhàn)略上重規(guī)模、輕風(fēng)控答案：ABCDE(10)【多選】上述案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞和問(wèn)題成立以營(yíng)業(yè)部層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度執(zhí)行力切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力E.根據(jù)案件發(fā)生情況，及時(shí)組織開(kāi)展責(zé)任認(rèn)定工作，通過(guò)處罰切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用答案：ACDE13.某行客戶經(jīng)理陳某，以高額利息誘騙客戶俞某，取走其賬戶資金。第46

頁(yè)共60頁(yè)(1)【判斷】客戶經(jīng)理陳某，陪同客戶俞某一同到柜臺(tái)辦理銀行卡開(kāi)戶、存款業(yè)務(wù)，此做法符合規(guī)定。（

）答案：對(duì)(2)【多選】客戶經(jīng)理陳某要求客戶俞某在尚未打印的空白開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)上簽字，銀行柜面人員未提出不同意見(jiàn)。針對(duì)此環(huán)節(jié)，下列哪些說(shuō)法是正確的：不應(yīng)苛求俞某了解在銀行開(kāi)戶的相關(guān)細(xì)節(jié)柜面人員未盡告知義務(wù)銀行員工可以代替客戶辦理業(yè)務(wù)以上答案都對(duì)答案：AB(3)【判斷】銀行柜面人員將俞某開(kāi)立的銀行卡U盾直接給陳某，委托陳某交俞某。此做法符合規(guī)定。（

）答案：錯(cuò)(4)【多選】陳某、俞某在銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽訂委托書(shū)，陳某承諾：銀行負(fù)責(zé)俞某資金安全、承擔(dān)支付利息的責(zé)任。并加蓋銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章。針對(duì)此環(huán)節(jié)，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的：（

）銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章不能代替銀行公章效力，視同無(wú)效陳某詐騙儲(chǔ)戶存款為個(gè)人行為，與銀行無(wú)關(guān)陳某詐騙儲(chǔ)戶存款構(gòu)成表見(jiàn)代理，銀行需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任銀行承擔(dān)對(duì)員工行為失察責(zé)任，不承擔(dān)賠償責(zé)任第47

頁(yè)共60頁(yè)答案：ABD(5)【判斷】陳某利用俞某的銀行卡U盾伙同社會(huì)人員徐某，將俞某賬戶存款轉(zhuǎn)走，6個(gè)月后俞某發(fā)現(xiàn)存款被騙。根據(jù)上述案情判斷，儲(chǔ)戶俞某在存款被騙案件中存在過(guò)錯(cuò)。（

）答案：錯(cuò)14.2007年6月30日至2008年2月22日期間，某行信貸員張某與甲公司法人代表合謀，利用其信貸員身份之便，在甲公司職工不知情的情況下，以甲公司職工作為借款人，共發(fā)放個(gè)人貸款47筆，251.85萬(wàn)元，貸款最終用于甲公司經(jīng)營(yíng)或歸還甲公司在該行的貸款利息?！径噙x】根據(jù)上述情況判斷，下列說(shuō)法正確的是：（

）信貸員張某違法侵占儲(chǔ)戶存款該行信貸制度執(zhí)行乏力該行檢查監(jiān)督形同虛設(shè)該事件是典型的甲公司騙貸案以上答案都對(duì)答案：BC(2)【多選】根據(jù)上述描述判斷，信貸方面可能存在的違法違規(guī)問(wèn)題有哪些：（

）違規(guī)發(fā)放無(wú)息貸款張某盜用甲公司職工留存該行的借款申請(qǐng)資料及個(gè)人名章信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書(shū)、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同第48

頁(yè)共60頁(yè)D.貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問(wèn)題答案：BCD(3)【多選】該行柜員多次直接用現(xiàn)金發(fā)放貸款，并交給信貸員張某。根據(jù)上述案情判斷，柜面人員可能存在的違規(guī)環(huán)節(jié)有哪些：（

）對(duì)借據(jù)審查把關(guān)不嚴(yán)未執(zhí)行“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬”的相關(guān)規(guī)定此案是2007年發(fā)生的案件，未執(zhí)行受托支付規(guī)定未堅(jiān)持定期查庫(kù)制度，致使現(xiàn)金被挪用以上答案都對(duì)答案：AB第49

頁(yè)共60頁(yè)【判斷】信貸員張某從1997年6月至2008年2月，一直在同一信貸崗位工作。符合規(guī)定（

）答案：錯(cuò)【多選】上述信貸員張某涉及的案件給我們的啟示，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）要嚴(yán)格貸款管理，加強(qiáng)借款資料審查，確保檔案資料真實(shí)、完整嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，嚴(yán)禁超權(quán)限化整為零發(fā)放貸款細(xì)化貸款“三查”操作規(guī)程，杜絕頂冒名貸款的發(fā)生建立定期外核制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督該行分管副行長(zhǎng)年齡偏大，管理能力弱，是該案件發(fā)生的根本原因答案：ABCD15.2009年3月27日，某行進(jìn)行會(huì)計(jì)對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，甲公司內(nèi)部賬務(wù)記錄與該行貸款賬務(wù)記錄余額連續(xù)幾個(gè)月不符，至3月27日差額為200萬(wàn)元。繼續(xù)核查發(fā)現(xiàn)，甲公司入賬的兩張收貸憑證為復(fù)印件。經(jīng)立案?jìng)刹椋文吃谌涡刨J主管期間，于2008年8月、12月分三次采用偽造收貸憑證的方式，挪用甲、乙兩家公司企業(yè)資金共計(jì)450萬(wàn)元，轉(zhuǎn)入多個(gè)私自開(kāi)立的個(gè)人賬戶，進(jìn)行民間借貸?！径噙x】根據(jù)描述判斷，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的：（

）該行對(duì)賬制度執(zhí)行較好0萬(wàn)元差額是未達(dá)賬項(xiàng)，按規(guī)定由甲公確認(rèn)即可

C.對(duì)賬人員自己處理D.進(jìn)一步查明原因，根據(jù)規(guī)定向上一級(jí)報(bào)告答案：ABC(2)【多選】根據(jù)描述判斷，下列哪些說(shuō)法是正確的：（

）A.從基本情況判斷，該案件是任某與甲、乙兩公司內(nèi)外勾結(jié)作案

B.任某盜用業(yè)務(wù)公章和他人名章作案C.該案件被發(fā)現(xiàn)，表明該行日常會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查非常到位

D.該行重要空白憑證管理不嚴(yán)，印章保管不善答案：BD(3)【多選】根據(jù)基本案情判斷，哪些是上述案件存在的違法違規(guī)環(huán)節(jié)：（

）偽造收貸憑證回單作為甲、乙兩公司的歸還貸款入賬憑證任某騙取甲、乙兩公司開(kāi)出多張支票，并假意代為歸還兩公司貸款賬戶開(kāi)立把關(guān)不嚴(yán)，致使任某私自以他人身份證復(fù)印件開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶第50

頁(yè)共60頁(yè)D.違背“先記賬后付款”原則，導(dǎo)致賬務(wù)相差200萬(wàn)元答案：ABC【判斷】為方便客戶，銀行內(nèi)部人員代理甲公司辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)符合規(guī)定。（）答案：錯(cuò)【判斷】銀行員工參與民間借貸，不影響工作即可。（

）答案：錯(cuò)16.某行工作人員丁某以高息存款為誘餌，騙取客戶到該行柜員張某處辦理銀行卡開(kāi)戶及存款業(yè)務(wù)。在丁某的授意下，客戶將大額資金轉(zhuǎn)入社會(huì)人員王某賬戶，王某另外付給客戶高額收益?！締芜x】根據(jù)基本情況判斷，下列哪個(gè)說(shuō)法是正確的：（

）柜員張某未履行大額轉(zhuǎn)賬提醒義務(wù)柜員張某操作符合規(guī)定該行違法挪用客戶資金以上答案都不對(duì)