國際結(jié)算業(yè)務(wù)試題及參考答案

國際結(jié)算業(yè)務(wù)試題及參考答案一、單選題（共30題，每題1分，共30分）1、匯入?yún)R款自通知收款人之日起（）內(nèi)無法確認(rèn)申報(bào)入賬的，我行扣收有關(guān)費(fèi)用后，將余款退匯出行。A、一星期B、三個(gè)月C、一個(gè)月D、兩個(gè)月正確答案：C2、分支行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的單證保留制度。分支行應(yīng)按照與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)將有關(guān)單據(jù)分別留存，留存期限不得少于（）年，涉及會(huì)計(jì)憑證的，按照會(huì)計(jì)憑證的保管期限辦理。A、10B、1C、5D、3正確答案：C3、廈門銀行與臺(tái)北富邦商業(yè)銀行香港分行美元速匯業(yè)務(wù)采用的發(fā)報(bào)方式是A、MT103B、MT199C、MT103+910D、MT103+202正確答案：D4、下列不屬于開立NRA外匯賬戶需要提供的材料的是（）A、境外機(jī)構(gòu)在境外合法注冊(cè)成立的證明文件原件及復(fù)印件；B、公司章程C、董事會(huì)或公司內(nèi)部其他有權(quán)機(jī)構(gòu)同意開戶的決議D、供在境內(nèi)開展相關(guān)活動(dòng)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件正確答案：D5、申報(bào)號(hào)碼與每筆業(yè)務(wù)應(yīng)一一對(duì)應(yīng)，申報(bào)號(hào)碼具有唯一性，申報(bào)號(hào)碼有（）位數(shù)字組成A、23B、22C、24D、21正確答案：B6、根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，紙質(zhì)文件資料，包括商業(yè)單據(jù)、有效憑證、證明材料的原件或復(fù)印件，以及申請(qǐng)書、《登記表》、《分類結(jié)論告知書》以及《現(xiàn)場(chǎng)核查通知書》的原件，均應(yīng)作為重要業(yè)務(wù)檔案留存?zhèn)洳?。企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)以及國家外匯管理局應(yīng)當(dāng)妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，留存（）備查。A、2年B、5年C、永久D、10年正確答案：B7、銀行對(duì)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有對(duì)沖外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的真實(shí)需求背景，并且作為交易基礎(chǔ)所持有的外匯資產(chǎn)負(fù)債、預(yù)期未來的外匯收支按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。A、利潤優(yōu)先B、外匯管理C、實(shí)需交易D、展業(yè)三原則正確答案：C8、下列機(jī)構(gòu)不能在我行開立NRA賬戶的是：A、在香港注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)B、在臺(tái)灣注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)C、在澳門注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)D、在開曼群島注冊(cè)成立并在香港上市的機(jī)構(gòu)正確答案：C9、我行通過()操作小幣種匯款。A、臺(tái)灣富邦銀行B、美國花旗銀行C、美國富國銀行D、香港中行正確答案：C10、為企業(yè)辦理跨境人民幣收付款，應(yīng)通過跨境人民幣系統(tǒng)查詢企業(yè)是否屬于（）。A、特殊監(jiān)管區(qū)內(nèi)企業(yè)B、貨物貿(mào)易名錄內(nèi)企業(yè)C、跨境人民幣業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)管名單企業(yè)正確答案：C11、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，發(fā)生合并或者分立的，新設(shè)立的銀行應(yīng)當(dāng)向外匯局重新申請(qǐng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格；發(fā)生變更名稱、變更營業(yè)地址、經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)合并或者分立等情況的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起（）日內(nèi)報(bào)外匯局備案。A、10B、5C、20D、30正確答案：D12、我部業(yè)務(wù)人員在（）系統(tǒng)中為企業(yè)辦理激活。A、核心B、國業(yè)C、RCFED、RCPMIS正確答案：D13、我行為客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)將客戶提交的單證資料留存?zhèn)洳?，保存期限不少于（）年。A、8B、5C、6D、3正確答案：B14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)接收境內(nèi)主體再投資外匯資金或以外匯支付的股權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)的，應(yīng)在所屬外匯局轄內(nèi)銀行申請(qǐng)辦理（）的基本信息登記后，方可開立賬戶。A、接收境內(nèi)再投資B、前期費(fèi)用C、新設(shè)外商投資企業(yè)D、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)正確答案：A15、境內(nèi)銀行可在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的（）或收付款指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣收付匯。A、業(yè)務(wù)說明B、合同C、《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》D、發(fā)票正確答案：C16、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在外匯管制國家或地區(qū)投資的，可按規(guī)定在其他非外匯管制國家或地區(qū)開立（），用于與該項(xiàng)投資相關(guān)外匯資金的收付。A、資本金賬戶B、專用外匯賬戶C、外債戶D、待核查賬戶正確答案：B17、我方與外商達(dá)成一筆CIF出口合同，當(dāng)我方按規(guī)定繕制全套合格單據(jù)向買方要求付款時(shí)，獲悉貨物在海運(yùn)途中全部滅失，這種情況下A、外商因貨未到岸，可以拒絕付款B、因單據(jù)合格，外商仍應(yīng)付款C、應(yīng)由我方向保險(xiǎn)公司要求賠償D、因貨物實(shí)際損失了，我方未完成交貨，因此不能要求外商付款，只能重新發(fā)貨正確答案：B18、根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的，在1-6月和7-12月期間的變更，分別于（）和（）前經(jīng)管轄行向所在地外匯局備案A、當(dāng)年6月底前，當(dāng)年12月底B、當(dāng)年7月底前，次年1月底C、當(dāng)年8月底前，次年1月底D、當(dāng)年8月底前，次年2月底正確答案：D19、存款人開立的境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶實(shí)行生效日制度，在核準(zhǔn)完成或備案完成正式開立之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，除資金轉(zhuǎn)入和現(xiàn)金存入外，不能辦理付款業(yè)務(wù)，（）個(gè)工作日后，方可辦理付款。A、4,4B、1,1C、3,3D、2,2正確答案：C20、簽收單據(jù)時(shí)，（）單證人員將正本單據(jù)交給客戶。A、客戶經(jīng)理確認(rèn)同意后B、客戶在《對(duì)外付款/承兌通知書》的銀行留存聯(lián)上簽署“正本已取”、姓名和日期C、客戶在《對(duì)外付款/承兌通知書》的銀行留存聯(lián)上簽署“正本已取”、姓名和日期，并書面確認(rèn)同意承兌或同意付款后D、客戶在《對(duì)外付款/承兌通知書》的銀行留存聯(lián)書面確認(rèn)同意承兌或同意付款后正確答案：C21、（）是指在可議付延期付款國內(nèi)信用證項(xiàng)下，我行在收到開證行真實(shí)、有效的到期付款確認(rèn)后，賣方不可撤銷地委托我行以其自身名義將信用證項(xiàng)下的未到期債權(quán)轉(zhuǎn)賣給第三方銀行，到期包買行從開證行實(shí)現(xiàn)債權(quán)的業(yè)務(wù)。A、議付福費(fèi)廷B、轉(zhuǎn)賣福費(fèi)廷C、代理福費(fèi)廷D、自營福費(fèi)廷正確答案：C22、在建立NRA客戶信息時(shí)，在企業(yè)代碼欄位，應(yīng)填寫（）中的代碼。A、公司注冊(cè)證書B、商業(yè)登記證C、業(yè)務(wù)登記憑證D、特殊機(jī)構(gòu)賦碼通知書正確答案：D23、若客戶授權(quán)指定具體員工辦理到單承兌和付款業(yè)務(wù)，客戶須在《客戶取單授權(quán)書》中()A、寫明被授權(quán)員工的姓名及身份證號(hào)碼（授權(quán)員工身份證復(fù)印件須復(fù)印或粘貼在授權(quán)書上并加蓋公司騎縫章）B、寫明被授權(quán)員工的姓名及身份證號(hào)碼C、寫明被授權(quán)員工的身份證號(hào)碼D、寫明被授權(quán)員工的姓名正確答案：A24、外商投資企業(yè)的外方股東出資，不得通過以下哪種方式（）A、人民幣利潤再投資B、外幣現(xiàn)鈔C、非人民幣利潤再投資D、境外現(xiàn)匯正確答案：B25、表明主運(yùn)費(fèi)已付的是哪一組術(shù)語A、E組B、F組C、C組D、D組正確答案：C26、我行國際收支數(shù)據(jù)的報(bào)送時(shí)點(diǎn)（）A、T+1日早六點(diǎn)前B、T+1日下午兩點(diǎn)前C、T日晚十二點(diǎn)前D、T+1日中午十一點(diǎn)半前正確答案：D27、境內(nèi)銀行可使用企業(yè)提交的紙質(zhì)形式或電子形式的（）代替《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》，企業(yè)提交的收付款指令應(yīng)滿足國際收支申報(bào)和跨境人民幣業(yè)務(wù)信息報(bào)送要求。A、物流單據(jù)B、收付款指令C、合同D、發(fā)票正確答案：B28、外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)發(fā)生境外擔(dān)保履約的，我行應(yīng)通知客戶在（）日內(nèi)到所在地外匯局辦理短期外債簽約登記及相關(guān)信息備案手續(xù)。A、60B、30C、15D、10正確答案：C29、客戶委托我行辦理出口跟單托收時(shí)，《客戶交單聯(lián)系單》上應(yīng)加蓋（）A、單證章B、預(yù)留印鑒C、公章和法人章D、公章正確答案：B30、出口單證項(xiàng)下收匯時(shí)需檢查申報(bào)國別。應(yīng)以（）為準(zhǔn)。A、開證申請(qǐng)人的銀行所在國家B、通知行所在國家C、付款人常駐國家D、開證行所在國家正確答案：C二、多選題（共30題，每題1分，共30分）1、在受理客戶改證申請(qǐng)時(shí)，修改申請(qǐng)書的審核要點(diǎn)有A、調(diào)出信用證留底,核對(duì)修改申請(qǐng)書的信用證號(hào)、金額、受益人名稱等項(xiàng)目與原證是否相符B、對(duì)照原信用證條款,審查修改條款內(nèi)容。C、審查重點(diǎn)與審查開證申請(qǐng)書信用證條款時(shí)相同,并注意修改后條款應(yīng)與信用證其它有關(guān)條款銜接一致。正確答案：ABC2、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，我行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)包含哪些()A、核心系統(tǒng)B、國業(yè)系統(tǒng)C、信貸系統(tǒng)D、反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)E、網(wǎng)銀系統(tǒng)正確答案：ABE3、在DAP條件下，賣方負(fù)責(zé)A、將貨物運(yùn)抵指定目的地B、辦理貨物的出口手續(xù)C、辦理貨物的進(jìn)口手續(xù)并支付進(jìn)口關(guān)稅D、承擔(dān)貨物在目的地交買方前的一切風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABD4、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，為降低操作風(fēng)險(xiǎn)，國業(yè)系統(tǒng)將即期結(jié)售匯交易與總分行系統(tǒng)的詢價(jià)交易進(jìn)行校驗(yàn)并提示。以下()情況，國業(yè)系統(tǒng)進(jìn)行提示并控制無法處理。A、即期結(jié)售匯交易方向與總分行系統(tǒng)的詢價(jià)結(jié)售匯方向不一致B、詢價(jià)金額不一致C、交易貨幣對(duì)不一致的D、詢價(jià)客戶名稱不一致的正確答案：AC5、國內(nèi)信用證福費(fèi)廷的風(fēng)險(xiǎn)控制包括：A、嚴(yán)格審查信用證申請(qǐng)人與受益人之間的交易背景、交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性。B、加強(qiáng)對(duì)申請(qǐng)人資信狀況的審查，禁止對(duì)有不良記錄的申請(qǐng)人辦理C、加強(qiáng)國內(nèi)證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的管理，確保相關(guān)文本和電文的完整性、真實(shí)性及有效性。D、考察申請(qǐng)人交易對(duì)手的資信情況正確答案：ABCD6、根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，貨物貿(mào)易外匯檢測(cè)的總量核查指標(biāo)具體包括哪些（）A、一年期貿(mào)易信貸發(fā)生額比率B、貿(mào)易信貸報(bào)告余額比率C、總量差額D、資金貨物比率E、總量差額比率正確答案：ABCDE7、下列屬于經(jīng)辦柜員操作跨境人民幣出口信用證/托收收匯業(yè)務(wù)的辦理步驟的有（）A、在RCPMIS系統(tǒng)查詢企業(yè)是否為激活企業(yè)、是否為重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)企業(yè)、關(guān)注企業(yè)B、在外匯局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)查詢客戶名錄及分類狀態(tài)C、審核出口信用證/托收收匯憑證是否符合外匯政策法規(guī)和我行的操作規(guī)程，通知客戶到款D、國業(yè)系統(tǒng)操作出口信用證/托收收匯經(jīng)辦，憑證打印E、直聯(lián)上報(bào)跨境人民幣收入信息正確答案：ABCDE8、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，金融機(jī)構(gòu)在辦理B類企業(yè)()業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查，通過監(jiān)測(cè)系統(tǒng)扣減其對(duì)應(yīng)的可收付匯額度。A、付匯B、開證C、出口貿(mào)易融資放款D、待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)E、收匯正確答案：ABCDE9、銀行在為外商投資企業(yè)辦理境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記時(shí)，需審核以下哪些材料？（）A、入賬回單B、《境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記申請(qǐng)表》C、境內(nèi)直接投資基本信息登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（一）D、詢證函正確答案：AB10、首次辦理出口跟單托收交單前，客戶必須向我行提供預(yù)留于《客戶交單聯(lián)系單》上的印鑒的()和（）A、印鑒授權(quán)書B、印鑒片C、購匯工作單正確答案：AB11、根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要一并申請(qǐng)的業(yè)務(wù)資格（）A、對(duì)私即期結(jié)售匯B、掉期業(yè)務(wù)資格C、對(duì)公即期結(jié)售匯D、遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格E、期權(quán)業(yè)務(wù)資格正確答案：ACDE12、根據(jù)服務(wù)貿(mào)易外匯管理規(guī)定，服務(wù)貿(mào)易外匯收支涉及的交易單證應(yīng)符合國家法律法規(guī)和通行商業(yè)慣例的要求，主要包括()A、包含交易標(biāo)的、主體等要素的合同（協(xié)議B、發(fā)票（支付通知）或列明交易標(biāo)的、主體、金額等要素的結(jié)算清單（支付清單）C、其他能證明交易真實(shí)合法的交易單證。D、進(jìn)出口貨款報(bào)關(guān)單正確答案：ABC13、根據(jù)商事制度改革，銀行可將企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、市場(chǎng)監(jiān)督管理等部門系統(tǒng)披露的商事主體登記及備案信息等，作為()、()、()依據(jù)。A、業(yè)務(wù)審核B、賬戶開立C、企業(yè)信息登記正確答案：ABC14、符合下列情況之一的業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)在貨物進(jìn)出口或收付匯業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生之日起30天內(nèi)，通過貨貿(mào)系統(tǒng)向所在地外匯局報(bào)送對(duì)應(yīng)的預(yù)計(jì)收付匯或進(jìn)出口日期等信。A、90天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款C、30天以上（不含）的延期收款、延期付款D、90天以上（不含）的延期收款、延期付款正確答案：BD15、外匯局根據(jù)企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分為()三類，實(shí)施分類管理A、AB、BC、C正確答案：ABC16、單筆低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)需要提供什么材料()A、單筆審批通知書B、廈門銀行股份有限公司低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)書C、廈門銀行貿(mào)易融資合同D、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)審批表E、一般對(duì)公授信業(yè)務(wù)審批表（1/2）正確答案：ABCDE17、境內(nèi)企業(yè)接受或向（）、（）捐贈(zèng)，按照跨境投資、對(duì)外債權(quán)債務(wù)有關(guān)規(guī)定辦理A、境外個(gè)人B、境外公益機(jī)構(gòu)C、境外營利性機(jī)構(gòu)正確答案：AC18、不得以現(xiàn)鈔存入的外匯賬戶有（）。A、前期費(fèi)用外匯賬戶B、外匯資本金賬戶C、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶正確答案：ABC19、境內(nèi)企業(yè)收到()、（）、（）賬戶款項(xiàng)，應(yīng)按照收到境外機(jī)構(gòu)款項(xiàng)進(jìn)行審核A、OSAB、FTNC、FTED、NRA正確答案：ABD20、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定經(jīng)營下列部分或全部外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)()A、法規(guī)規(guī)定的其他外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、外匯財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)C、外匯醫(yī)療保險(xiǎn)D、外匯人身保險(xiǎn)E、外匯再保險(xiǎn)正確答案：ABDE21、對(duì)于2021年2月4日前已開立的境內(nèi)再投資或利潤再投資的（）、（）、（），關(guān)戶前仍需報(bào)送相應(yīng)賬戶及余額信息，人民幣資本金專用存款賬戶還需報(bào)送“涉外資金專用賬戶境內(nèi)支付結(jié)算信息（2135）A、人民幣外債賬戶B、被投資企業(yè)人民幣資本金專用存款賬戶C、人民幣并購專用存款賬戶D、人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶正確答案：BCD22、涉外收付款的申報(bào)范圍（）A、境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款項(xiàng)B、境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款項(xiàng)C、境內(nèi)居民個(gè)人通過境內(nèi)銀行與非居民發(fā)生的人民幣收付款D、境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的收付款正確答案：ABD23、下列屬于香港上市公司開立NRA人民幣賬戶需要的材料的是()A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)為境外關(guān)聯(lián)公司出具的證明合法性的確認(rèn)函或境內(nèi)機(jī)構(gòu)出具的商業(yè)合作證明文件；或境外機(jī)構(gòu)與富邦合作的相關(guān)資料B、香港地區(qū)查冊(cè)信息、臺(tái)灣經(jīng)濟(jì)部網(wǎng)站信息、其他地區(qū)的第三方認(rèn)證材料C、NRA人民幣賬戶開立基本戶，需提供機(jī)構(gòu)信用代碼申請(qǐng)表；開立一般戶或?qū)Ｓ脩粜杼峁C(jī)構(gòu)信用代碼證D、在境內(nèi)開展相關(guān)活動(dòng)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件E、股東名冊(cè)或其他能體現(xiàn)占股20%以上股東情況的說明，并提供股東的相關(guān)材料正確答案：ABCD24、FOB貿(mào)易術(shù)語的變形是A、FOB的班輪條件B、FOB包括平艙、理艙C、FOB包括理艙D、FOB吊鉤下交貨正確答案：ABCD25、國業(yè)系統(tǒng)匯出匯款復(fù)核后，打印業(yè)務(wù)憑證，同時(shí)以匯款申請(qǐng)書的第（）聯(lián)，做會(huì)計(jì)憑證的附件；第（）聯(lián)，做業(yè)務(wù)歸檔資料；第（）聯(lián)，做客戶回單。A、三B、二C、一D、四正確答案：ABC26、根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，企業(yè)報(bào)告按業(yè)務(wù)性質(zhì)和約束程度分為（）和（）。A、義務(wù)性報(bào)告B、主動(dòng)性報(bào)告C、合規(guī)性報(bào)告D、強(qiáng)制性報(bào)告正確答案：AB27、境內(nèi)銀行可為香港、澳門居民開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，用于接收香港、澳門居民每人每日8萬元額度內(nèi)的同名賬戶匯入資金，境內(nèi)銀行應(yīng)確保匯入及匯出資金使用符合現(xiàn)行規(guī)定，其中匯入資金僅可用于境內(nèi)消費(fèi)性支出，不得（）、（）、（）等金融產(chǎn)品。A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品B、金融衍生品C、購買有價(jià)證券正確答案：ABC28、境外直接投資外匯業(yè)務(wù)登記類型包括（）。A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯登記B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資前期費(fèi)用登記C、境內(nèi)居民個(gè)人特殊目的公司外匯（補(bǔ)）登記D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資清算登記正確答案：ABCD29、銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中收回資金（含利息）與原始發(fā)放資金本外幣不匹配，滿足（）條件的，可以自行代債務(wù)人結(jié)售匯（外匯局另有規(guī)定除外），并留存與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系、結(jié)售匯資金來源等的書面證明材料備查A、債務(wù)人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結(jié)售匯交易B、銀行從債務(wù)人或其擔(dān)保人等處獲得的資金來源合法，包括但不限于：法院判決、仲裁機(jī)構(gòu)裁決；抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)（若自用應(yīng)由相關(guān)評(píng)估部門評(píng)估價(jià)值）；扣收保證金等C、不存在協(xié)助債務(wù)人規(guī)避外匯管理規(guī)定的情況正確答案：ABC30、進(jìn)口單證業(yè)務(wù)的單據(jù)交接中，國際業(yè)務(wù)部/分行單證人員的職責(zé)A、審核并保管《客戶取單授權(quán)書》及《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》B、核實(shí)取單人員身份C、幫客戶郵寄單據(jù)；D、與客戶/客戶經(jīng)理辦理單據(jù)交接手續(xù)正確答案：ABD三、判斷題（共40題，每題1分，共40分）1、銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入，扣除支付外匯開支和結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營所需人民幣開支，應(yīng)統(tǒng)一納入外匯利潤管理，不得單獨(dú)結(jié)匯。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2、外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯支付后發(fā)生退貨、撤銷交易和發(fā)票作廢等情況，導(dǎo)致支付后資金退匯至企業(yè)賬戶上的，企業(yè)可自由支配，無需向銀行報(bào)備。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B3、結(jié)匯待支付賬戶內(nèi)的人民幣資金只可以購匯用于經(jīng)常項(xiàng)目外匯支出，不得用于資本項(xiàng)目外匯支出。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4、境內(nèi)非居民個(gè)人通過境內(nèi)銀行收取境外匯入的外幣和人民幣，相關(guān)入賬要求相同A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B5、國家外匯管理局可以根據(jù)我國國際收支形勢(shì)和境外直接投資情況，對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯資金來源范圍、管理方式及其境外直接投資所得利潤留存境外的相關(guān)政策進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6、借款企業(yè)辦理跨境人民幣貸款手續(xù)時(shí)，應(yīng)在我行申請(qǐng)開立專用存款賬戶，專門用于跨境人民幣貸款的資金收付，該賬戶可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，該賬戶存款利率按照中國人民銀行按公布的活期存款利率執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B7、國內(nèi)證業(yè)務(wù)中，增值稅發(fā)票可以在福費(fèi)廷業(yè)務(wù)放款的時(shí)候提交？A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B8、NRA活期存款賬戶變更申請(qǐng)經(jīng)審批以后，經(jīng)辦人員在核心系統(tǒng)使用0103（對(duì)公客戶信息修改）交易，對(duì)客戶號(hào)下信息進(jìn)行修改。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A9、我行收到開證行對(duì)遠(yuǎn)期信用證承兌函/電后，須審核承兌金額及到期日是否正確，銀行是否明確表示對(duì)單據(jù)承兌，若有錯(cuò)誤應(yīng)電洽承兌行。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10、未經(jīng)開戶行所在地外匯管理局批準(zhǔn)，NRA外匯賬戶不得存取外幣現(xiàn)鈔，也不得直接或者變相將NRA外匯賬戶內(nèi)的資金結(jié)匯。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11、賬戶信息核查人員應(yīng)每日逐一檢查【缺少銀行開戶資料的賬戶信息查詢】【余額不平的賬戶信息查詢】和【關(guān)戶余額不為零查詢】中是否存在錯(cuò)誤數(shù)據(jù)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12、如付款人拒絕付款或承兌，我行應(yīng)向托收行發(fā)出拒付電文，告之拒付原因，并要求托收行作出進(jìn)一步處理單據(jù)的意見。在發(fā)出拒付或拒絕承兌電文后60天內(nèi)未接到托收行指示，可將單據(jù)退回托收行。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A13、我行可以向境外企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資,融資金額以企業(yè)與境外企業(yè)之間的貿(mào)易合同金額為限。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A14、外商投資企業(yè)按支付結(jié)匯制辦理結(jié)匯所得人民幣資金不得通過結(jié)匯待支付賬戶進(jìn)行支付。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A15、銀行可以憑外商投資企業(yè)的驗(yàn)資報(bào)告，辦理外匯資本金賬戶結(jié)匯、劃轉(zhuǎn)、使用付匯等業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B16、由于臺(tái)北富邦商業(yè)銀行香港分行沒有在我行開立NRA賬戶，因此雙方仍然使用美國富國銀行紐約分行作為賬戶行進(jìn)行資金清算。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A17、兩岸通速匯業(yè)務(wù)中對(duì)于收款人在廈門銀行開戶的，保證款項(xiàng)全額到賬。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A18、凡采用加押的SWIFT格式開立的信用證，則為真實(shí)有效文本，無須核驗(yàn)密押。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A19、對(duì)于近端結(jié)匯/遠(yuǎn)端購匯的外匯掉期業(yè)務(wù)，客戶近端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A20、結(jié)匯待支付賬戶視為準(zhǔn)外匯賬戶，與其他人民幣賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，應(yīng)通過填寫境內(nèi)收付款憑證報(bào)送境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息，并在“發(fā)票號(hào)”欄中填寫資金用途代碼。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A21、對(duì)于出口信用證修改內(nèi)容，受益人只能全部接受或拒絕接受,而不能部分接受。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A22、國家對(duì)服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下國際支付不予限制。服務(wù)貿(mào)易外匯收入可按規(guī)定的條件、期限等調(diào)回境內(nèi)或者存放境外。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A23、境外非政府組織境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)憑申請(qǐng)書、境外非政府組織總部與境內(nèi)受贈(zèng)方之間的捐贈(zèng)協(xié)議辦理外匯入賬手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A24、重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)所獲得的人民幣資金不得存放境外A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A25、若注冊(cè)在香港及臺(tái)灣以外地區(qū)的境外機(jī)構(gòu)無法提供在職核證書COI,可用境外機(jī)構(gòu)所在地的中國使領(lǐng)館出具的證明書代替。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A26、外匯掉期業(yè)務(wù)中因客戶遠(yuǎn)端無法履約而形成的銀行外匯敞口，應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。A、正確B