銀行合規(guī)知識培訓包含內(nèi)容課件

202X合規(guī)知識培訓complianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetraining宣講人：小任性時間：20XX.XXKNOWLEDGETRAININGCOMPLIANCEKNOWLEDGETRAININGCOMPLIANCEKNOWLEDGE法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)定管理制度誠實守信目錄合規(guī)為什么越來越重要？01我們身邊有哪些合規(guī)風險？02合規(guī)為什么越來越重要？第一部分complianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingcomplianceknowledge監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則、合規(guī)檢查、合規(guī)風險監(jiān)測、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓等，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為。合規(guī)合規(guī)是指保險公司及其保險從業(yè)人員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)風險保險公司及其保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任管理合規(guī)管理是保險公司通過建立合規(guī)管理機制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)審核合規(guī)合規(guī)風險監(jiān)測、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓等，預防、識別、評估、報告合規(guī)管理框架合規(guī)管理三道防線框架保險公司各部門和各分支機構保險公司合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位保險公司內(nèi)部審計部門有效參與合規(guī)管理保險公司應當建立三道防線的合規(guī)管理框架確保三道防線各司其職協(xié)調(diào)配合36個省級監(jiān)管局、18個地市監(jiān)管分局，人員總數(shù)約3000人。36個省級監(jiān)管局、306個地市監(jiān)管分局、1730個縣監(jiān)管辦，人員總數(shù)約23000人。保監(jiān)系統(tǒng)省級監(jiān)管局合并，市、縣銀監(jiān)機構改編為銀保監(jiān)機構原省級監(jiān)管局合并，市、縣銀監(jiān)機構改編為銀保監(jiān)機構，保險監(jiān)管基本實現(xiàn)全覆蓋。由原來的武漢、宜昌擴展到所有地市，直接面對監(jiān)管的縣支，從零增加到68家，其余縣支公司也存在被延伸檢查的風險。作為管理者需要具備的技能我省系統(tǒng)直接面對監(jiān)管的地市，由原來的武漢宜昌擴展到所有地市，直接面對監(jiān)管的縣支，從零增加到68家，其余縣支公司也存在被延伸檢查的風險。2月13日，湖北銀保監(jiān)局下發(fā)《關于開展保險業(yè)監(jiān)管有效調(diào)研的通知》，要求各監(jiān)管分局充分了解本地保險監(jiān)管面臨的問題，研究加強保險行為監(jiān)管，提高監(jiān)管有效性的舉措。償付能力充足率不達標，或者償付能力充足率雖然達標，但操作風險、風險、聲譽風險和流動性風險中某一類或幾類風險嚴重的公司。監(jiān)管機構在市場準入、產(chǎn)品管理、資金運用、現(xiàn)場檢查等方面，對A、B、C、D四類保險公司及其分支機構實施差異化監(jiān)管政策?；蛘邇敻赌芰Τ渥懵孰m然達標，但操作風險、風險、聲譽風險和流動性風險中某一類或幾類風險較大的公司。償付能力充足率達標償付能力充足率不達標償付能力充足率達標執(zhí)行力不強的表現(xiàn)（一）責令調(diào)整業(yè)務機構，限制業(yè)務和資產(chǎn)增長速度，限制增設分支機構，限制商業(yè)廣告；（二）限制業(yè)務范圍，責令轉(zhuǎn)讓保險業(yè)務或者責令辦理分出業(yè)務；（三）責令整理資產(chǎn)結構或交易對手（一）對操作風險較大的C類公司，針對公司存在的具體問題，對其公司治理、內(nèi)控流程、人員管理、信息系統(tǒng)等采取相應監(jiān)管措施；（二）對風險較大的C類公司，針對公司在戰(zhàn)略制定我們身邊有哪些合規(guī)風險？第二部分complianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingcomplianceknowledge處罰件數(shù)處罰金額處罰情況2018年下發(fā)了1484份處罰決定書，同比增長53%。罰款金額2.4億元。撤銷任職資格44人次，責令停止接受新業(yè)務38家次2018年罰款金額總計2.4億元，同比增長60%。及其派出機構下發(fā)了1484份處罰決定書，禁入保險業(yè)1人次，責令停業(yè)1家次，吊銷業(yè)務許可證5家次。2018年，銀保監(jiān)會（含原保監(jiān)會）及其派出機構下發(fā)了1484份處罰決定書，處罰機構1122家次，1919人次人身保險公司39家、財產(chǎn)保險公司40家。人身保險公司中01020304其中44人被撤銷任職資格，1人被禁止終身進入保險業(yè)。平安人壽、陽光人壽等5家機構排在前列,受到處罰的分支機構都在10家以上地市分公司184家次、縣支公司104家次、營銷服務部26家次。行政處罰決定書作出了包括警告、罰款、取締、沒收違法所得責令改正責令停業(yè)責令停止接受新業(yè)務吊銷業(yè)務許可證撤銷任職資格警告或罰款。虛列差旅費及燃油費等虛假客戶信息,虛列會議費、虛列費用、虛假理賠虛假承保、虛假退保、虛掛保費0102大家不要再有這樣錯誤的認識不要認為只要不往自己腰包里裝就沒事；不要以為是集體研究的就沒事；不要認為只要是為了業(yè)務發(fā)展違規(guī)也沒事；不要認為別人都這么干我們不干就是吃虧；不要以為是行業(yè)的潛規(guī)則就合法合規(guī)。關于進一步做好“小金庫”自查自糾工作的通知無論是以何種方式產(chǎn)生、無論是否形成資金沉淀、無論是以何種形態(tài)存在、無論最終是何種用途，只要是脫離了國家法定賬簿，沒有多少之分，沒有過去、現(xiàn)在之說，只要存在就認定是小金庫。欺騙投保人、被保險人或者受益人對保險產(chǎn)品進行虛假宣傳，對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益，通過微信、朋友圈傳播誤導性內(nèi)容對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況，對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況，126份行政保險公司未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構批準變更公司或者分支機構的營業(yè)場所保險公司保險公司未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構批準變更公司或者分支機構的營業(yè)場所73份行政處罰涉及占處罰決定書總數(shù)的4.9%保險監(jiān)督該支公司的上述行為違反了《保險法》第八十四條的規(guī)定。依據(jù)《保險法》第一百六十四條的規(guī)定當?shù)劂y保監(jiān)局決定給予該支公司罰款2萬元的行政處罰。擅自變更營業(yè)場所,擅自新增營業(yè)場所保險公司支公司經(jīng)批準的營業(yè)場所位于**市**路5號第4層。隨著業(yè)務的發(fā)展，該支公司想擴大營業(yè)場所，希望增租物業(yè)第5層作為營業(yè)場所，但未得到同意。該支公司主要負責人擅自決定將第5層裝修后作為支公司培訓室，并于*年*月*日正式投入使用。保險公司及其工作人員利用開展保險業(yè)務為其他機構或者個人牟取不正當利益，保險代理人利用業(yè)務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益，66份行政處罰涉及，占處罰決定書總數(shù)的4.4%。虛列工資虛構銀保代理人員虛列銀保業(yè)務款項聘任不具有任職資格的人員，57份行政處罰涉及,未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售活動，51份行政處罰涉及,利用保險代理人、保險經(jīng)紀人或者保險評估機構,臨時負責人實際任期超過規(guī)定期限未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險對照履職清單，查漏補缺；2.抓住少數(shù)關鍵。規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險保險公司及其工作人員利用開展保險業(yè)務為其他機構或者個人牟取不正當利益加強合規(guī)教育、提升合規(guī)意識；2.切實履行崗位職責；3.做好日常監(jiān)督。加強合規(guī)教育責任重大對照履職清單202X合規(guī)知識培訓complianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetrainingcomplianceknowledgetraining演示完畢感謝您的觀看KNOWLEDGETRAININGCOMPLIANCEKNOWLEDGETRAININGCOMPLIANCEKNOWLEDGE法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)定管理制度誠實守信XX機械公司20XX年7月合規(guī)管理基礎知識講座一、為什么要加強合規(guī)管理二、有關概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運行“合規(guī)是建設法治企業(yè)的基石。全面加強合規(guī)管理，是集團公司組立足當前實際、適應變化的形勢，著眼于建設世界水平綜合性國際能源公司需要作出的性、全局性、制度性決策部署。全體員工、特別是各級領導干部，必須站在政治和大局高度，深刻認識加強合規(guī)管理的重大意義。”“加強合規(guī)管理，是打造法治央企、陽光央企的必然要求?！薄凹訌姾弦?guī)管理，是推進公司治理體系和管控能力現(xiàn)代化國際化的重要內(nèi)容?！薄凹訌姾弦?guī)管理，是解決公司面臨突出問題的有效舉措?！?/p>

——原周吉平董事長2014年9月29日在集團公司合規(guī)管理工作會議上的講話為什么要加強合規(guī)管理

為什么要加強合規(guī)管理

防范越來越突出的合規(guī)風險立法更嚴監(jiān)管更嚴處罰更嚴時間公司案由處罰金額2013.11.26瑞士威德福公司2002至2011年授權子公司向中東及非洲國家政府官員行賄2.526億美元2013.5.29法國道達爾公司向伊朗政府官員行賄超過6000萬美元以換取油氣合同3.982億美元2013.4.16美國parkerDrilling公司2004年向尼日利亞出口鉆井引發(fā)海關糾紛，為降低處罰，通過第三方向官員行賄125萬美元1585萬美元2010.7.7意大利埃尼公司向尼日利亞官員行賄以獲取項目合同3.65億美元2008.5.14美國WillbrosGroup公司向尼日利亞官員行賄超過600萬美元以獲取項目合同3230萬美元2007.11.14美國雪佛龍公司通過參與聯(lián)合國石油換食物計劃向伊朗支付非法回扣2800萬美元2006.10.13挪威國家石油公司向伊朗政府官員行賄以換取油氣合同2100萬美元近年來違反FCPA受到處罰的油氣公司《2010年華爾街和消費者保護法》（即《多德－弗蘭克法案》）規(guī)定，任何人尤其是公司內(nèi)部員工，都可以對企業(yè)違法行為進行舉報，一旦查實，最高可將罰金總額的30%作為對舉報人的獎勵隨著法治國家建設推進，企業(yè)面臨法律環(huán)境愈加嚴峻。如新《環(huán)境保護法》、《安全生產(chǎn)法》的頒布實施，反壟斷執(zhí)法等2014年9月，長沙中級法院以對非國家工作人員行賄罪判處被告單位GSK罰金人民幣30億元2015年2月10日，國家發(fā)展委宣布，對高通公司濫用市場支配地位實施排除、限制競爭的壟斷行為，依法處以60.88億元人民幣(近10億美元)的罰款避免員工個人和第三人違規(guī)而使公司承擔連帶責任1990年量刑會通過的《美國聯(lián)邦量刑指南》，明確把是否建立了“有效的合規(guī)機制”作為法院對公司判處處罰時應考慮的重要因素

2011年生效的英國《反賄賂法》第7條規(guī)定，被發(fā)現(xiàn)與企業(yè)有關聯(lián)的任何個人包括第三方，為了該企業(yè)利益而支付賄金，那么該企業(yè)即構成“商業(yè)組織防止賄賂失職罪”。除非企業(yè)能夠證明已實施“充分措施”等反腐敗合規(guī)程序，才能免遭起訴。

西門子公司2006年賄賂門事件葛蘭素史克(中國)賄賂門事件長沙市中級人民法院2014年9月19日宣判，法院以對非國家工作人員行賄罪判處被告單位GSK（中國）公司總裁馬克銳有期徒刑三年，緩刑四年，并處驅(qū)逐出境；判處公司高管張國維有期徒刑三年，緩刑三年；梁宏有期徒刑二年，緩刑三年；判處趙虹燕有期徒刑二年，緩刑兩年；以對非國家工作人員行賄罪判處被告人黃紅有期徒刑二年，以非國家工作人員受賄罪判處其有期徒刑二年，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑四年。適應市場競爭，提高市場競爭力和話語權為什么要加強合規(guī)管理

一、為什么要加強合規(guī)管理二、有關概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運行有關概念◆合規(guī)

廣義：泛指企業(yè)經(jīng)營管理活動和全體員工對所有適用法律法規(guī)、制度規(guī)定及職業(yè)操守的普遍遵從。：側(cè)重企業(yè)對外商務活動，專指企業(yè)對反商業(yè)賄賂、反利益輸送、反壟斷

和反不正當競爭等法律及制度規(guī)定的遵守?！耙?guī)”包括--△外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求、國際公約等△行業(yè)準則、商業(yè)道德等△企業(yè)內(nèi)部管理制度△職業(yè)操守、道德規(guī)范1.合規(guī)與合規(guī)管理

有關概念◆合規(guī)管理

制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立和實施合規(guī)管理機制，預防和控制合規(guī)風險的活動。

全面推進大合規(guī)，突出抓好小合規(guī)

合規(guī)管理特點

合規(guī)管理是底線管理，合規(guī)要求高于經(jīng)濟利益合規(guī)管理是對行為的管理，強調(diào)“知”與“行”的統(tǒng)一

合規(guī)管理分工

廣義的合規(guī)（大合規(guī)）：相關業(yè)務部門負責的合規(guī)（小合規(guī)）：法律（合規(guī)）部門負責

總體要求

有關概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

反商業(yè)賄賂法律法規(guī)（中國）《刑法》第163和164條禁止收受或給予商業(yè)交往對象賄賂?！缎谭ā返?85至第394條規(guī)定了和國家機關工作人員相關的行賄、受賄、介紹賄賂和單位賄賂等方面的罪名。行政法方面，《反不正當競爭法》及《關于禁止商業(yè)賄賂的暫行規(guī)定》對以賄賂購買商品或賬外暗中收受回扣的行為規(guī)定了行政處罰。有關概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

商業(yè)賄賂:指在商業(yè)活動中違反公平競爭原則，采取給予、收受財物或者其他利益等手段，以提供或者獲取交易機會或者其他經(jīng)濟利益的行為。財物和利益包括：

▲現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物，如證券、禮品券、購物卡等▲非正規(guī)折扣或傭金和獎金安排，包括回扣▲昂貴的禮物（香水、拎包、首飾）▲旅游、娛樂或度假、工作機會、承諾償債▲……▲對外商務活動中用賄賂方式獲得商業(yè)機會和利益▲不當?shù)亩Y品和接待▲回扣、傭金等不如實入賬▲假借廣告費、宣傳費等行賄▲

……

表現(xiàn)形式包括：有關概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送經(jīng)合組織反賄賂條約19972003聯(lián)合國公約1997歐洲公約1996 美洲國家組織條約1977 美國反海外腐敗法

19881998修訂美國反海外腐敗法，以反映經(jīng)合組織反賄賂公約的相關內(nèi)容美國反海外腐敗法修訂2003非洲公約1889 英國公共機構腐敗法1997香港防止賄賂條例19781980198219841986198819901992199419961998200020022008201020122010英國反賄賂法2008修訂香港防止賄賂條例1888…1976

反商業(yè)賄賂法律法規(guī)（國際）有關概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

利益輸送

:指經(jīng)營管理人員利用其職權影響力，將公司利益轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或個人的行為。表現(xiàn)形式包括：▲

以明顯高于或低于市場價格購買或出售▲指定或授意指定交易對象▲向利益關系人透露內(nèi)幕信息、招標標底或其他商業(yè)秘密▲在員工錄用、職務晉升等方面對領導或利益關系人的親屬給予照顧或便利▲以捐贈名義進行利益輸送▲……

利益沖突:指經(jīng)營管理人員個人利益與公司利益的沖突行為。表現(xiàn)為以侵犯公司利益為代價為自己或親屬謀取利益。

▲利用公司資產(chǎn)或信息為個人謀利、投資與公司有競爭關系的企業(yè)、投資企業(yè)與公司交易

▲……兩者區(qū)別：利益輸送—為他人謀利利益沖突—為自己或親屬謀利

有關概念3.壟斷與不正當競爭

壟斷:指排除、限制競爭以及可能排除、限制競爭的行為

。壟斷行為（中國《反壟斷法》）：▲經(jīng)營者達成壟斷協(xié)議

▲經(jīng)營者濫用市場支配地位

▲具有或者可能具有排除、限制競爭效果的經(jīng)營者集中

不正當競爭

:指經(jīng)營者違反反不正當競爭法的規(guī)定，損害其他經(jīng)營者的合法權益，擾亂社會經(jīng)濟秩序的行為。不正當競爭行為（中國《反不正當競爭法》）：▲虛假標識行為▲虛假宣傳行為▲商業(yè)賄賂行為▲不正當有獎銷售行為▲侵犯商業(yè)秘密行為▲商業(yè)毀謗行為石油反壟斷第一案中石化云南石油決定上訴

有關概念4.合規(guī)管理與其他管理的關系

◆◆合規(guī)管理與依法治企依法治企管理層面：守法合規(guī)—公司和員工行為符合法律法規(guī)和規(guī)章制度—合規(guī)治理層面：規(guī)范治理—科學配置、有效制衡和監(jiān)督權力有關概念◆◆合規(guī)管理與制度管理合規(guī)管理通過制度建設落實法律法規(guī)要求合規(guī)制度建設納入制度管理開展合規(guī)培訓、評價等是制度實施內(nèi)容制度管理制度建設制度實施合規(guī)制度建設合規(guī)培訓合規(guī)評價…………合規(guī)管理●合規(guī)管理是制度管理的客體內(nèi)容，猶如人事、財務管理一樣?！窈弦?guī)管理過程其實就是制訂和實施合規(guī)管理制度的過程?！窈弦?guī)管理與制度管理的目的都是貫徹落實法律法規(guī)要求，促進企業(yè)依法管理規(guī)范運營。4.合規(guī)管理與其他管理的關系

有關概念◆◆合規(guī)管理與法律管理合規(guī)管理是一項具體的業(yè)務/法律管理是涉及治理、決策、經(jīng)營等各個方面的一項綜合管理。合規(guī)管理側(cè)重對“人”的管理/法律管理側(cè)重對“事”的管理。合規(guī)管理具有相對性，但合規(guī)管理廣泛涉及大量法律專業(yè)問題，與法律管理緊密聯(lián)系?！簟艉弦?guī)管理與內(nèi)控合規(guī)管理主要針對對外商務行為，側(cè)重反商業(yè)賄賂等方面/內(nèi)控則針對內(nèi)部經(jīng)營管理行為，側(cè)重于財務相關的方面。合規(guī)管理主要防控“人”的風險/內(nèi)控幾乎只對“事”不對“人”。合規(guī)管理與內(nèi)控都屬于風險管理。合規(guī)風險控制需要通過業(yè)務流程實現(xiàn)。4.合規(guī)管理與其他管理的關系

有關概念◆◆合規(guī)管理與法律風險防控合規(guī)風險法律風險違反法律法規(guī)導致的風險違反企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度、商業(yè)道德等導致的風險。違反合同約定等導致的風險。●合規(guī)風險與法律風險既有重合又有不同?！窈弦?guī)管理與法律風險防控都屬于風險管理?！窈弦?guī)管理與法律風險防控目的、方法等幾乎完全一樣。●合規(guī)管理與法律風險防控范圍不完全一致，合規(guī)管理側(cè)重商務活動，法律風險防控包括全部經(jīng)營管理活動。一、為什么要加強合規(guī)管理二、有關概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運行合規(guī)管理體系■管理框架

縱向——

分級管理橫向——

分工負責、齊抓共管總部總部部門、專業(yè)分公司管理人員和地區(qū)企業(yè)班子成員合規(guī)培訓、評價、登記報告及合規(guī)檔案管理；組織合規(guī)監(jiān)督檢查，建立公司舉報平臺、受理舉報、調(diào)查和責任追究；建立和維護公司合規(guī)管理信息平臺；組織公司合規(guī)文化建設；指導企業(yè)合規(guī)管理企業(yè)制定落實公司管理制度實施細則；管理權限范圍內(nèi)人員合規(guī)培訓、登記報告、評價及合規(guī)檔案管理；向公司報告重大合規(guī)問題和合規(guī)管理情況；建立本單位舉報平臺，對管理權限內(nèi)的合規(guī)問題負責調(diào)查處理和責任追究；組織的本單位合規(guī)審計、測試等；對本單位重大事項組織合規(guī)審查，依照相關制度事項上報總部審查。合規(guī)部門（綜合管理）監(jiān)察部門審計部門人事部門內(nèi)控部門組織制（修）訂制度；組織合規(guī)風險評估預警；組織合規(guī)培訓、登記報告、評價和檔案管理；組織重要事項合規(guī)審查；負責合規(guī)咨詢服務；組織信息平臺建設；指導企業(yè)合規(guī)管理工作違規(guī)舉報受理、違規(guī)案件調(diào)查和責任追究經(jīng)營管理合規(guī)審計將合規(guī)培訓納入培訓計劃，將合規(guī)評價結果作為干部任免、考核獎懲的依據(jù)之一指導合規(guī)風險評估，審定合規(guī)流程，組織內(nèi)控測試合規(guī)管理體系■管理機制

制度與流程風險評估預警培訓合規(guī)登記報告重要事項合規(guī)審查合規(guī)檔案違規(guī)舉報調(diào)查合規(guī)評價合規(guī)審計、測試實施處罰與整改相應修訂制度流程堅持預防為主，立足事先防范和過程控制，同時加大違規(guī)追責力度，逐步構建防范為主、懲防結合的良性機制。合規(guī)管理體系■管理制度

誠信合規(guī)手冊合規(guī)管理辦法登記報告記錄合規(guī)培訓記錄合規(guī)評價記錄···Textinhere合規(guī)管理制度行為總規(guī)范管理總規(guī)范記錄表單反商業(yè)賄賂細則反壟斷細則···合規(guī)培訓細則合規(guī)評價細則登記報告細則···行為具體規(guī)范管理配套細則

在其他制度中的行為要求合規(guī)管理體系使用說明誠信合規(guī)基本要求1.公司與員工2.質(zhì)量和健康安全環(huán)保3.對外交易4.政府與社區(qū)5.財務、資產(chǎn)與信息誠信合規(guī)基本要求守法合規(guī)、忠誠公司、誠信做事、愛崗敬業(yè)營造和諧勞動關系、避免利益沖突、反對利益輸送、保持良好工作氛圍不斷改進和提升質(zhì)量、保護生態(tài)和環(huán)境關注員工安全和健康堅持公平公正誠實信用原則禁止商業(yè)賄賂、壟斷和不正當競爭加強與政府的溝通、支持社區(qū)公益尊重地方風俗習慣保護公司資產(chǎn)、知識產(chǎn)權和信息安全保證財務信息真實、依法披露信息合規(guī)管理體系■合規(guī)責任

集團公司和所屬企業(yè)主要領導：

是合規(guī)管理第一責任人，負總責；集團公司和所屬企業(yè)分管領導：

對分管業(yè)務領域合規(guī)管理承擔相應責任；全體員工：

樹立合規(guī)理念嚴格遵守法律法規(guī)、制度規(guī)定；領導：

帶頭合規(guī)、抓好合規(guī)管理。按照“誰主管、誰負責，管業(yè)務必須管合規(guī)”的要求，進一步突出各級領導的合規(guī)管理責任和帶頭示范作用。一、為什么要加強合規(guī)管理二、有關概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運行合規(guī)管理運行■風險評估與預警

公司建立合規(guī)風險分析評估制度，定期梳理公司經(jīng)營管理中暴露出的合規(guī)問題，分析外部合規(guī)監(jiān)管環(huán)境變化，評估確定重大合規(guī)風險事項，在此基礎上發(fā)布合規(guī)風險警示，制訂防控措施并組織落實。合規(guī)管理運行■合規(guī)培訓

全員培訓新入職培訓上對下培訓培訓對象培訓內(nèi)容培訓時間培訓組織合規(guī)專業(yè)培訓全體員工應知的合規(guī)基礎知識、基本要求和基本行為規(guī)范員工所在單位或部門每年至少一次新入職員工應知的合規(guī)基礎知識、基本要求和基本行為規(guī)范人事部門新員工上崗前直接管理的下級人員合規(guī)知識、制度規(guī)定和風險防控要求業(yè)務部門及領導干部根據(jù)需要經(jīng)常性高風險領域的崗位員工針對性的合規(guī)培訓（如反壟斷等）合規(guī)管理部門根據(jù)風險狀況及時組織合規(guī)管理運行■合規(guī)登記報告

報告事項報告時間報告內(nèi)容例外情況報告結果兼職在集團公司及其控（參）股企業(yè)以外的企業(yè)兼職自兼職之日起三個工作日內(nèi)兼職單位成立時間、性質(zhì)、業(yè)務范圍，兼任職務及時間等依照國有企業(yè)領導干部廉潔從業(yè)相關規(guī)定禁止領導干部從事的事項除外涉及交易的事項，合規(guī)管理部門應通報交易承辦部門。交易承辦部門應當嚴格按有關制度訂立和履行合同，不得給予照顧。在研究決策或辦理有關交易事項時，報告人應當回避。與公司交易本人或親友投資（或管理）的非上市企業(yè)，擬與集團公司或所屬企業(yè)交易知道或應當知道交易意向后三個工作日內(nèi)企業(yè)名稱、本人及其親友所持股份和任職、擬交易事項等推薦交易對象向集團公司或所屬企業(yè)推薦交易對象推薦時推薦理由、與推薦對象的關系、推薦對象合規(guī)表現(xiàn)情況交易承辦人員依照相關制度履行選商職責的除外其他可能涉及利益輸送或利益沖突的其他事項---------合規(guī)管理運行■合規(guī)審查

制度審查確保各項制度符合合規(guī)管理要求制度內(nèi)容是否符合合規(guī)管理要求合規(guī)管理部門制度審議前未經(jīng)審查不得頒發(fā)實施交易對象審查防止利益輸送和利益沖突交易對象合規(guī)表現(xiàn)是否與集團公司員工存在利益關系交易環(huán)節(jié)涉及的相關部門選定交易對象前交易對象存在不良合規(guī)表現(xiàn)可能導致合規(guī)風險交易條件不當可能產(chǎn)生利益輸送的不得與其簽訂合同反壟斷反不正當競爭審查避免壟斷和不正當競爭收購兼并、市場營銷等的方案、合同等合規(guī)管理部門相關方