【電信詐騙犯罪淺析9400字（論文）】

電信詐騙犯罪淺析摘要：360手機(jī)衛(wèi)士發(fā)布《2016年中國(guó)電信詐騙形勢(shì)分析報(bào)告》，數(shù)據(jù)顯示，僅8月一個(gè)月，360手機(jī)衛(wèi)士共攔截各類詐騙電話4.45億次。根據(jù)360手機(jī)衛(wèi)士的市場(chǎng)占有率估算，全國(guó)月均電話詐騙將超5億次。從近期多起典型的電信詐騙案來看，電信詐騙及其背后產(chǎn)業(yè)鏈之所以長(zhǎng)期存在，并且難以防范，根本原因是相關(guān)的公民個(gè)人信息、電信等領(lǐng)域立法缺失，給了犯罪分子可乘之機(jī)。因此，想要杜絕電信詐騙，就需要加快在相應(yīng)領(lǐng)域的立法工作，理順各方責(zé)任，這樣才能堵死電信詐騙的各個(gè)環(huán)節(jié)，最終斬?cái)嚯娦旁p騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈。通過對(duì)詐騙電話的活動(dòng)規(guī)律與行為特征的分析，可以精準(zhǔn)掌握詐騙分子的活動(dòng)規(guī)律與頻率，以技術(shù)分析與公安機(jī)關(guān)辦案密切配合，共同協(xié)作打擊電信詐騙活動(dòng)。本文在分析電信詐騙現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，指出當(dāng)前電信詐騙高發(fā)的原因和電信詐騙犯罪偵查存在的困境與難點(diǎn)，最后從偵查和防范兩方面提出相關(guān)建議。關(guān)鍵詞：電信詐騙犯罪現(xiàn)狀原因偵查防范目錄引言 11電信詐騙犯罪的概念、特征 11.1電信詐騙犯罪的概念 11.2電信詐騙犯罪的特征 12電信詐騙高發(fā)現(xiàn)狀 22.1電信詐騙成功率0.1%手機(jī)撥打最高 22.2平均5.4天出現(xiàn)一個(gè)潛在“徐玉玉” 22.3400開頭電話最具偽裝性 32.4全國(guó)詐騙電話異地呼叫率近七成 32.5“金融理財(cái)詐騙”北京上海高發(fā) 32.當(dāng)前電信詐騙高發(fā)的原因分析 33.1犯罪的低門檻與高收益，使越來越多的人愿意鋌而走險(xiǎn) 33.2互聯(lián)網(wǎng)提供了方便快捷的洗錢通道，使詐騙后的變現(xiàn)變得異常便捷 43.3打擊難度大進(jìn)一步助漲了電信詐騙囂張氣焰 52.4犯罪隱蔽性強(qiáng)，使人們極易上當(dāng)受騙 53電信詐騙犯罪偵查的困境和難點(diǎn) 62.1犯罪主體隱匿性強(qiáng) 62.2作案過程耗時(shí)性短 72.3銀行取證周期性長(zhǎng) 72.4跨國(guó)跨境犯罪突出 74電信詐騙犯罪的偵查與防范 84.1電信詐騙犯罪的偵查對(duì)策 84.1.1加強(qiáng)區(qū)域、國(guó)際間偵查協(xié)作 84.1.2加強(qiáng)部門間合作 84.1.3并案?jìng)刹?84.2新形勢(shì)下電信詐騙犯罪的防控措施 94.2.1加強(qiáng)電信詐騙犯罪的陣地控制 94.2.2打擊非法交易、泄露公民信息犯罪 94.2.3加強(qiáng)教育宣傳 9結(jié)論 10注釋 11參考文獻(xiàn) 12引言隨著社會(huì)信息化資源的不斷優(yōu)化整合,大數(shù)據(jù)時(shí)代已然到來,這為現(xiàn)代社會(huì)各行業(yè)之間實(shí)現(xiàn)高速互聯(lián)運(yùn)轉(zhuǎn)提供了巨大的便利條件。同時(shí),應(yīng)當(dāng)看到由此帶來的社會(huì)問題也愈加繁雜,特另是通信領(lǐng)域、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和金融行業(yè)的快速發(fā)展,電信詐騙犯罪在我國(guó)呈現(xiàn)蔓延態(tài)勢(shì),這對(duì)我國(guó)社會(huì)穩(wěn)定和公民個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全造成極為嚴(yán)重的威脅。電信詐騙是犯罪嫌疑人利用移動(dòng)電話、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具以及現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)編造虛假事實(shí)和身份信息,以空中信號(hào)為載體對(duì)不特定對(duì)象實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪行為。從當(dāng)前實(shí)際來看,電信詐騙犯罪涉及面廣、方法手段層出不窮,被侵害單位、個(gè)人及財(cái)產(chǎn)的數(shù)量呈幾何式倍數(shù)增長(zhǎng),已經(jīng)到了必須依法對(duì)其實(shí)施嚴(yán)厲打擊的地步。偵查主體應(yīng)研判其存續(xù)發(fā)展規(guī)律,制定調(diào)整完善打防措施,以切實(shí)有效維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。1電信詐騙犯罪的概念、特征1.1電信詐騙犯罪的概念2011年4月兩高發(fā)布了《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，雖然對(duì)電信詐騙犯罪做出了相關(guān)規(guī)定，但并沒有以獨(dú)立的罪名進(jìn)行規(guī)定。因此，至目前為止，電信詐騙犯罪仍不具有獨(dú)立的罪名，仍是一種學(xué)理式罪名，并且不同學(xué)者對(duì)電信詐騙犯罪的定義也不盡相同，但意思都大同小異，統(tǒng)一起來就是：以非法占有為目的，利用手機(jī)、電話、網(wǎng)絡(luò)等通訊工具，采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取公私財(cái)物，數(shù)額較大的犯罪行為①。1.2電信詐騙犯罪的特征電信詐騙犯罪與普通詐騙罪相比有其顯著的特殊屬性:第一、采用遠(yuǎn)程、非接觸性的欺騙方式，隱蔽性強(qiáng)。第二、欺騙對(duì)象具有隨機(jī)性。行為人在實(shí)施電信詐騙犯罪時(shí)沒有十分具體的欺騙對(duì)象。行為人一般不認(rèn)識(shí)受騙人，不清楚受騙人的財(cái)產(chǎn)情況，沒有明確的下手目標(biāo)，只是借助電話或網(wǎng)絡(luò)通信平臺(tái)，采用普遍撒網(wǎng)、廣種薄收的方式來“巧遇”受騙人。第三、犯罪團(tuán)伙化、職業(yè)化作案人數(shù)眾多。從現(xiàn)有的電信詐騙犯罪的司法實(shí)踐來看，該類詐騙犯罪大多參與人員眾多且業(yè)務(wù)熟練。在電信詐騙團(tuán)伙的組織構(gòu)架中，有負(fù)責(zé)打電話與受騙人周旋的團(tuán)隊(duì);有租用、收購(gòu)服務(wù)器，操作網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)，頻繁向不特定的多數(shù)人撥打網(wǎng)絡(luò)詐騙電話或發(fā)送短信的團(tuán)隊(duì);有制作釣魚網(wǎng)站、搭建網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，通過電腦聊天客戶端向廣大網(wǎng)民行騙的團(tuán)隊(duì);還有專門負(fù)責(zé)收取錢款、洗錢、分贓的財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)。這幾部分人員各司其職、保證了電信詐騙集團(tuán)的運(yùn)作。第四、作案地點(diǎn)不固定，多為跨地域、跨境作案。第五、犯罪成本低，收益大，社會(huì)危害性大。第六、作案手段技術(shù)含量不斷提高，作案手法不斷翻新。行為人會(huì)緊跟科技發(fā)展前沿，不斷提高其欺詐水平和技術(shù)含量，采用更新穎、更易取信于人的犯罪手法。2電信詐騙高發(fā)現(xiàn)狀中國(guó)手機(jī)反騷擾反詐騙聯(lián)盟2016年度峰會(huì)上發(fā)布的《2016詐騙電話活動(dòng)規(guī)律與行為特征分析報(bào)告》(簡(jiǎn)稱報(bào)告)顯示，目前電信詐騙活動(dòng)仍舊高發(fā)——僅需5.4天，就有一個(gè)詐騙電話可以成功地實(shí)施一起詐騙，其中手機(jī)撥打詐騙電話成功率最高，詐騙電話異地呼叫率接近7成②。報(bào)告指出，通過對(duì)詐騙電話的活動(dòng)規(guī)律與行為特征的分析，可以精準(zhǔn)掌握詐騙分子的活動(dòng)規(guī)律與頻率，以技術(shù)分析與公安機(jī)關(guān)辦案密切配合，共同協(xié)作打擊電信詐騙活動(dòng)。電信詐騙仍處“高發(fā)期。2016年年8月21日，因被詐騙電話騙走上大學(xué)的費(fèi)用9900元，山東女孩徐玉玉傷心欲絕，因心臟驟停不幸離世。徐玉玉的遭遇也引發(fā)了公眾的廣泛關(guān)注。媒體報(bào)道近10年來我國(guó)電信詐騙案件每年以20%-30%的速度快速增長(zhǎng)。2015年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件59萬(wàn)起，同比上升32.5%，造成經(jīng)濟(jì)損失222億元。2016年，電信詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)。據(jù)介紹，僅2016年第三季度，安全軟件360手機(jī)衛(wèi)士就為全國(guó)用戶識(shí)別和攔截各類騷擾電話115.4億次，平均每天識(shí)別和攔截騷擾電話1.3億次；其中，詐騙電話占比為13.3%，平均每天攔截詐騙電話1668萬(wàn)次。此次發(fā)布的報(bào)告，從詐騙電話成功率、詐騙電話活動(dòng)周期、詐騙電話異地呼叫率情況、詐騙電話的呼入與呼出、不同類型詐騙電話的攻擊目標(biāo)等角度，對(duì)電信詐騙進(jìn)行了深層次、全方位的分析。對(duì)于詐騙電話的活動(dòng)規(guī)律與行為特征，還有進(jìn)一步深度挖掘、細(xì)致分析的必要。2.1電信詐騙成功率0.1%手機(jī)撥打最高根據(jù)360的數(shù)字統(tǒng)計(jì)，通常而言，如果用戶接聽一個(gè)詐騙電話的時(shí)長(zhǎng)大于30分鐘，那么犯罪分子完成整個(gè)詐騙全過程的幾率就比較高，接近于一次成功的詐騙。數(shù)據(jù)顯示，全國(guó)詐騙電話的成功率約為0.1%，即犯罪分子平均每撥打(含主叫和被叫)約1000次詐騙電話，就會(huì)有一次接近成功。其中使用手機(jī)撥打的詐騙電話的成功率最高，為0.28%，即平均只需要用手機(jī)撥打約357個(gè)詐騙電話，就會(huì)有一次接近成功。2.2平均5.4天出現(xiàn)一個(gè)潛在“徐玉玉”數(shù)據(jù)顯示，平均約每5.4天，犯罪分子就能夠使用一個(gè)電話號(hào)碼完成一次成功或接近成功的詐騙。其中，境外呼入的詐騙電話效率最高，一個(gè)號(hào)碼約平均每7個(gè)小時(shí)就能成功詐騙一次，但其代價(jià)是巨大的撥打量；其次是手機(jī)號(hào)碼，一個(gè)號(hào)碼約平均每?jī)商炀湍艹晒υp騙一次。360專家提醒，對(duì)于來自境外的不明電話，手機(jī)用戶要加強(qiáng)警覺。2.3400開頭電話最具偽裝性由于有360手機(jī)衛(wèi)士等安全管理軟件的攔截，所以詐騙電話號(hào)碼在被絕大多數(shù)的手機(jī)安全軟件成功攔截后，呼叫成功率就會(huì)大幅下降，基本上也就失去了使用價(jià)值，這時(shí)，犯罪分子就會(huì)更換其他號(hào)碼再來進(jìn)行詐騙活動(dòng)。數(shù)據(jù)顯示，全國(guó)詐騙電話平均的生存周期約為57.6天，其中連續(xù)活躍周期約為7.6天。針對(duì)詐騙電話類型分析，400電話的生存周期和連續(xù)活躍周期最長(zhǎng)。360專家表示，這與400電話號(hào)段容易偽裝，不容易被用戶識(shí)別出來有關(guān)。2.4全國(guó)詐騙電話異地呼叫率近七成對(duì)于電信詐騙來說，跨地域作案往往會(huì)大大增加案件調(diào)查和偵破的難度。數(shù)據(jù)顯示，詐騙電話異地呼叫率為68.8%，即68.8%的詐騙電話是通過外地的電話號(hào)碼打給當(dāng)?shù)赜脩舻模梢娫p騙電話異地作案的情況十分顯著。從全國(guó)各省市來看(港澳臺(tái)地區(qū)除外)，除上海、北京外，其他各省級(jí)行政區(qū)用戶接到的詐騙電話，均有半數(shù)以上來自外省。具體到各個(gè)重點(diǎn)城市的情況，呼和浩特、烏魯木齊、濟(jì)南等地的異地呼叫率排名居前列。360專家提醒，對(duì)于明顯的口音不符，比如號(hào)稱“北京移動(dòng)”卻帶著南方口音的電話客服人員，用戶要保持高度警惕。2.5“金融理財(cái)詐騙”北京上海高發(fā)報(bào)告針對(duì)兩類最為主要的詐騙電話形式“金融理財(cái)詐騙”和“身份冒充詐騙”的攻擊對(duì)象，進(jìn)行了地域分析。數(shù)據(jù)顯示：在當(dāng)?shù)赜脩艚拥降乃性p騙電話中，“金融理財(cái)詐騙”在山西、北京、上海、浙江、廣東五省市最為高發(fā)。這可能與這些地區(qū)用戶的投資意識(shí)和投資活躍度較高有關(guān)，因此也被犯罪分子所瞄準(zhǔn)。而“身份冒充詐騙”則在福建、江蘇、河南、遼寧、四川五省比較流行。這些地區(qū)的用戶一定要更加注意，不要輕易相信陌生人，遇到轉(zhuǎn)賬要求時(shí)要加倍謹(jǐn)慎。2.當(dāng)前電信詐騙高發(fā)的原因分析3.1犯罪的低門檻與高收益，使越來越多的人愿意鋌而走險(xiǎn)犯罪的低門檻使犯罪實(shí)施易。第一，無(wú)論是欺詐轉(zhuǎn)賬式電信詐騙，還是欺詐購(gòu)物式電信詐騙，都是以非面對(duì)面方式完成整個(gè)詐騙過程，而這一非面對(duì)面屬性，大幅降低犯罪分子面對(duì)面作案時(shí)的緊張和恐懼心理的同時(shí)，方便了詐騙分子短期內(nèi)通過群發(fā)欺詐短信、集中密集撥打欺詐電話等方式，對(duì)多人進(jìn)行詐騙。第二，無(wú)論是欺詐轉(zhuǎn)賬式電信詐騙，還是欺詐購(gòu)物式電信詐騙，在實(shí)施詐騙時(shí)，只需一臺(tái)電話（包括網(wǎng)絡(luò)電話），或短信群發(fā)器，然后再編造一些冠冕堂皇的理由，就自然會(huì)有人上當(dāng)受騙，而網(wǎng)絡(luò)電話、短信群發(fā)器等作案工具，可通過互聯(lián)網(wǎng)等渠道方便購(gòu)買到；第三，隨著近年互聯(lián)網(wǎng)的飛速普及，人們通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)生社交、購(gòu)物等活動(dòng)時(shí)，均會(huì)留下大量的身份和交易信息，而這些信息的管理目前基本上處于真空狀態(tài)，導(dǎo)致犯罪分子可方便通過購(gòu)買等渠道獲得人們上述信息，進(jìn)而可利用上述信息非常容易的騙取受害人信任，進(jìn)而成功實(shí)施電信詐騙犯罪。犯罪的高收益使犯罪動(dòng)力足?！叭绻?00%的利潤(rùn)，資本就敢于踐踏人間一切的法律”，電信詐騙領(lǐng)域更是如此。在欺詐轉(zhuǎn)賬式電信詐騙中，犯罪分子打個(gè)電話，或發(fā)個(gè)短信，也就幾分或幾毛錢，而一旦詐騙成功，或許能獲得幾十萬(wàn)、上百萬(wàn)的收益，利潤(rùn)率早就遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了300%；欺詐購(gòu)物式電信詐騙雖然單筆欺詐金額并不是很大，但詐騙分子往往會(huì)短期內(nèi)對(duì)多個(gè)受害人成功實(shí)施詐騙，詐騙金額合起來也是不小數(shù)目。懸殊極大的收益成本比，必然吸引越來越多的人鋌而走險(xiǎn)。尤其對(duì)部分本來收入低、生活條件差、生活壓力極大的人，或部分對(duì)現(xiàn)實(shí)不滿意、對(duì)社會(huì)懷有仇恨心理的人來說，在巨額利潤(rùn)的誘惑之下，難免會(huì)走上電信詐騙的歪路。3.2互聯(lián)網(wǎng)提供了方便快捷的洗錢通道，使詐騙后的變現(xiàn)變得異常便捷網(wǎng)上銀行的普及便捷了詐騙資金的轉(zhuǎn)移。隨著近年網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，使轉(zhuǎn)賬交易變得異常便捷的同時(shí)，也使犯罪資金的轉(zhuǎn)移變得異常迅速，詐騙分子利用網(wǎng)銀，可迅速將詐騙資金實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)至任何賬戶，甚至可以迅速完成二級(jí)賬戶、三級(jí)賬戶、四級(jí)賬戶，等等，之間的實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)移，然后再迅速利用國(guó)際卡組織網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)詐騙資金在全球任何地方的實(shí)時(shí)變現(xiàn)。電子商務(wù)的快速發(fā)展進(jìn)一步拓展了詐騙資金的轉(zhuǎn)移渠道。電商平臺(tái)銷售的游戲點(diǎn)卡、話費(fèi)充值、機(jī)票銷售等虛擬商品，最大特點(diǎn)就是購(gòu)買后無(wú)需物流商品即可實(shí)時(shí)到賬，催生了詐騙分子利用詐騙資金或騙取的銀行卡信息購(gòu)買游戲點(diǎn)卡等虛擬商品后出售洗錢。在此基礎(chǔ)之上，通過電商平臺(tái)銷贓，犯罪分子只需要一臺(tái)電腦，或一部手機(jī)即可實(shí)時(shí)，大幅度降低了犯罪分子線下銷贓的成本，且由于銷贓行為發(fā)生地和銷贓結(jié)果發(fā)生地通常位于不同城市，甚至不同國(guó)家，使銷贓行為變得更加隱蔽。3.3打擊難度大進(jìn)一步助漲了電信詐騙囂張氣焰作案工具通常為非實(shí)名申請(qǐng)，或非實(shí)名購(gòu)買而來，大幅增加犯罪打擊難度。電信詐騙中，犯罪分子使用的電話號(hào)、手機(jī)號(hào)等，均是非自己實(shí)名申請(qǐng)，很多情況下，詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)電話致電受害人，或使用短信群發(fā)器發(fā)送詐騙短信實(shí)施詐騙，或利用改號(hào)軟件仿冒公安、檢察院等電話進(jìn)行欺詐，使案件偵查很容易陷入僵局。同時(shí)，詐騙后的洗錢環(huán)節(jié)，所使用的銀行賬戶通常都為網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買或虛假申請(qǐng)而來，而網(wǎng)上出售銀行卡賬戶的信息隨處可見，欺詐購(gòu)物的電商平臺(tái)賬戶通常也為虛假或匿名申請(qǐng)而來，大幅增加了犯罪偵查取證難度。電信詐騙通常涉及跨境，大幅增加了電信詐騙犯罪的打擊難度。犯罪分子通常位于受害者所在國(guó)之外的國(guó)家或地區(qū)實(shí)施欺詐，而跨境案件的偵查，受制于各國(guó)司法制度等方面的差距而存在種種障礙，即使能夠調(diào)查，跨境案件的調(diào)查成本也會(huì)非常巨大。在此基礎(chǔ)上，諸多案件中，犯罪分子甚至在境外使用VPN代理上網(wǎng)實(shí)施欺詐，使執(zhí)法部門根本搞不清楚其具體犯罪實(shí)施地，進(jìn)一步增加了電信詐騙犯罪的打擊難度加。欺詐購(gòu)物式電信詐騙立案難。欺詐購(gòu)物式電信詐騙，通常單起案件涉案往往也就幾百元，或是1千多元，或是幾千元，僅就單起案件而言，很多情況下難達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致諸多受害人被騙后要報(bào)案時(shí)，因達(dá)不到立案標(biāo)準(zhǔn)警方不予立案，從而使電信詐騙難以受到應(yīng)有懲戒。2.4犯罪隱蔽性強(qiáng)，使人們極易上當(dāng)受騙犯罪分子偽裝成知名號(hào)碼發(fā)詐騙短信，或撥打欺詐電話。諸多電信詐騙案件中，犯罪分子利用偽基站，以10086、10018、95533或110等知名號(hào)碼發(fā)送欺詐短信，或利用改號(hào)軟件仿冒成移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商、商業(yè)銀行、司法機(jī)關(guān)號(hào)碼撥打欺詐電話，使詐騙行為的隱蔽性大幅增強(qiáng)。由于是運(yùn)營(yíng)商，或商業(yè)銀行客服電話，或公安司法機(jī)關(guān)電話，很多人一般會(huì)不假思索就相信短信里面內(nèi)容，或電話中犯罪分子的謊言，進(jìn)而按照短信里面提示的內(nèi)容，或電話中對(duì)方所說的話進(jìn)行操作，導(dǎo)致被騙。犯罪分子準(zhǔn)確掌握受害人相關(guān)信息，更容易騙取受害人信任。諸多電信詐騙，尤其是欺詐購(gòu)物式電信詐騙中，犯罪分子能準(zhǔn)確掌握受害人身份，或網(wǎng)購(gòu)信息，進(jìn)而很容易編造欺詐理由使受害人放松警惕、相信騙子謊言，從而導(dǎo)致被騙。尤其是正在加速邁入大數(shù)據(jù)時(shí)代的當(dāng)下，網(wǎng)購(gòu)、社交、求職、婚戀交友等各渠道，都有可能成為客戶身份和交易信息泄露的源頭，這增加犯罪分子竊取受害人身份和交易信息渠道的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步增加了人們被電信詐騙分子攻擊的概率。3電信詐騙犯罪偵查的困境和難點(diǎn)電信詐騙案件雖然表面看起來有賬號(hào)、電話等線索，破案原理簡(jiǎn)單，但在實(shí)際偵破案件的過程中難度確是非常大的，那是由于電信詐騙案件不同于普通詐騙的特性決定的，也是電信詐騙案件偵查和辦案中的難點(diǎn)所在。圖3-1公安機(jī)關(guān)查處一般電信詐騙案件流程③2.1犯罪主體隱匿性強(qiáng)在這里所指的隱匿性強(qiáng)是指電信詐騙團(tuán)伙在整個(gè)作案過程中深藏不露，主案犯雇傭龐大的團(tuán)隊(duì)為自己完成打電話、發(fā)信息、操縱匯款、取款、分贓等步驟，具體操作執(zhí)行的犯罪分子也不用和受害人直接見面，只需運(yùn)用通信和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，就可以在虛擬空間中完成，沒有實(shí)物的作案現(xiàn)場(chǎng)，不存在物證痕跡。與此同時(shí)，不僅犯罪分子與被害人不會(huì)直接接觸，團(tuán)伙成員相互之間也不聯(lián)系，相互隔離，且整個(gè)犯罪團(tuán)伙經(jīng)常分散在各個(gè)地區(qū)甚至境外。因此，在偵破案件過程中需要派遣大量警力奔赴多個(gè)地區(qū)逐一核對(duì)涉案賬戶資料、分析銀行監(jiān)控錄像等，通過進(jìn)一步排除虛假賬戶等大量干擾信息后，再根據(jù)蛛絲馬跡逐步摸清犯罪軌跡和找出涉案人員。由于形成完整的線索和證據(jù)鏈條十分困難，所以第一時(shí)間抓住的犯罪分子往往只是犯罪團(tuán)伙的中底層人員，短時(shí)間內(nèi)很難將犯罪組織連根拔起。2.2作案過程耗時(shí)性短由于電信詐騙可以全程網(wǎng)上操作，為犯罪分子短時(shí)間內(nèi)完成作案提供了便利。在詐騙成功后，犯罪分子可以在第一時(shí)間將到賬的贓款通過網(wǎng)上銀行迅速轉(zhuǎn)賬至提前準(zhǔn)備好的眾多賬戶上，同時(shí)根據(jù)自動(dòng)提款機(jī)每日取現(xiàn)的最大額度再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，并通知同伙快速提走現(xiàn)金。很多當(dāng)事人受一時(shí)蒙蔽，剛被騙匯就有可能幡然悔悟，但再查詢，被騙匯的錢早已從數(shù)十個(gè)并且不在同一城市的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)被取走。所以，公安機(jī)關(guān)偵辦電信詐騙案件只有同時(shí)動(dòng)用大量的人力、物力、財(cái)力，并聯(lián)絡(luò)銀行、電信等部門同步開展調(diào)查，環(huán)環(huán)相扣，相輔相成，才能確保追蹤的線索不中斷、不遺漏，才有可能將整個(gè)犯罪團(tuán)伙一個(gè)不漏的抓捕歸案。2.3銀行取證周期性長(zhǎng)從圖3-1可以看出，公安機(jī)關(guān)在偵破電信詐騙犯罪的過程中，銀行是重要的取證單位，從銀行調(diào)取的賬戶信息、交易明細(xì)、取款錄像等都是形成完整線索鏈的重要物證，公安機(jī)關(guān)在開展電信詐騙偵破過程中，急需銀行的大力支持與配合。但實(shí)際上取證工作往往面臨較多的困難，以調(diào)取賬戶交易信息為例，在網(wǎng)絡(luò)高度發(fā)展的今天，至少我國(guó)的“四大行”在北京等大型城市都建立了數(shù)據(jù)備份中心，對(duì)自己內(nèi)部的電子需求單可以進(jìn)行異地查詢，但是各家銀行卻總以上級(jí)規(guī)定為理由，請(qǐng)公安機(jī)關(guān)前往賬戶開戶地、發(fā)卡行歸屬地銀行提交法律申請(qǐng)，否則無(wú)法加蓋具有效力的公章，而此類申請(qǐng)最快也要一周的等待時(shí)間，先估且不計(jì)警力財(cái)力的浪費(fèi)，單與瞬時(shí)完成犯罪行為的電信詐騙相比，已經(jīng)延誤了重要戰(zhàn)機(jī)，讓需要與時(shí)間賽跑的偵查工作難以順利進(jìn)行，很多案件也因此失去線索。2.4跨國(guó)跨境犯罪突出電信詐騙發(fā)展到現(xiàn)階段，犯罪分子的反偵查經(jīng)驗(yàn)也日漸豐富，為隱藏的更深，甚至逃避法律制裁，最常見的形式就是犯罪分子將犯罪窩點(diǎn)設(shè)在境外，對(duì)境內(nèi)百姓進(jìn)行詐騙；或是將犯罪窩點(diǎn)設(shè)于境內(nèi)，對(duì)境外百姓進(jìn)行詐騙。目前，國(guó)內(nèi)外勾結(jié)作案的形勢(shì)也越發(fā)嚴(yán)重，跨國(guó)跨境的電信詐騙犯罪也已成為這一類犯罪的主體。因此，即使已抓獲的犯罪嫌疑人如實(shí)交待了集團(tuán)構(gòu)成和主案犯，但由于核心人員多身處臺(tái)灣、東南亞等境外，只是以網(wǎng)絡(luò)、電話等虛擬手段對(duì)境內(nèi)組織進(jìn)行單線聯(lián)系操控，所以在國(guó)際警務(wù)合作尚未達(dá)到高度契合的當(dāng)下，對(duì)境外網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)器以及由其轉(zhuǎn)接的電話號(hào)碼進(jìn)行“落地”核查等工作確實(shí)還存在困難，線索很容易就此終斷，迫使偵查工作無(wú)法繼續(xù)。4電信詐騙犯罪的偵查與防范4.1電信詐騙犯罪的偵查對(duì)策4.1.1加強(qiáng)區(qū)域、國(guó)際間偵查協(xié)作偵查協(xié)作是指各地公安機(jī)關(guān)在辦理刑事案件中的相互協(xié)調(diào)和配合。公安機(jī)關(guān)應(yīng)該提高偵查員的協(xié)作意識(shí)，將協(xié)作的戰(zhàn)略思想深入到偵查工作中;科學(xué)合理的增加警力、財(cái)力的投入，保證協(xié)作效率;改善偵查評(píng)價(jià)與獎(jiǎng)懲制度，把協(xié)作辦案的數(shù)量質(zhì)量納入統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，在偵查獎(jiǎng)勵(lì)制度方面設(shè)立辦案協(xié)作獎(jiǎng)項(xiàng)，把辦案協(xié)作作為評(píng)價(jià)偵查工作的方面和標(biāo)準(zhǔn)。在追贓追逃過程中，協(xié)查機(jī)關(guān)及時(shí)安排警力進(jìn)行協(xié)助，抓住戰(zhàn)機(jī)，保證偵查效率。4.1.2加強(qiáng)部門間合作為保證部門間的偵查協(xié)作，公安機(jī)關(guān)應(yīng)與電信部門和金融部門建立一套完整的電信詐騙案件信息交流機(jī)制，確保公安機(jī)關(guān)能夠快速獲取可疑賬戶信息。簡(jiǎn)化資金賬戶凍結(jié)的審批流程，使得偵查人員能過及時(shí)凍結(jié)賬戶，防止資金被快速轉(zhuǎn)移。偵查人員往往會(huì)在異地查賬、凍結(jié)時(shí)遇到困難，應(yīng)當(dāng)將區(qū)域間偵查協(xié)作與部門間協(xié)作相結(jié)合，建立原立案機(jī)關(guān)—協(xié)查機(jī)關(guān)—金融部門的信息查詢機(jī)制，使得偵查機(jī)關(guān)在異地查賬與凍結(jié)能夠快速便捷。金融機(jī)關(guān)與通信公司發(fā)現(xiàn)可疑賬戶或可疑通信用戶也應(yīng)及時(shí)同偵查部門進(jìn)行信息共享，配合公安機(jī)關(guān)做好陣地控制工作。4.1.3并案?jìng)刹椴競(jìng)刹槭侵笇⑼粋€(gè)或同一伙犯罪行為人所做的若干起刑事案件合并起來，實(shí)行統(tǒng)一組織、指揮和行動(dòng)的偵查形式，并案?jìng)刹樵趥善齐娦旁p騙案件中起著重要作用。電信詐騙犯罪具有隱蔽性，單靠一起案件的偵查很難獲得犯罪人信息以及破案線索，但同一伙犯罪人的犯罪手法會(huì)對(duì)很多犯罪對(duì)象實(shí)施，因此根據(jù)案件的手段特點(diǎn)很容易將案件進(jìn)行串并。電信詐騙犯罪跨區(qū)域特點(diǎn)顯著，發(fā)案地多，偵查人員在接到報(bào)案后應(yīng)將案件的作案手法特點(diǎn)及時(shí)在公安內(nèi)網(wǎng)進(jìn)行信息共享，方便案件的串并。案件的串并取決于案件特點(diǎn)的相似，偵查人員在記錄作案手段內(nèi)容時(shí)應(yīng)該仔細(xì)、全面，以便案件的串并。4.2新形勢(shì)下電信詐騙犯罪的防控措施4.2.1加強(qiáng)電信詐騙犯罪的陣地控制在刑事偵查學(xué)中的陣地控制是指?jìng)刹椴块T在犯罪行為人經(jīng)常涉足的場(chǎng)所如吃住行和娛樂場(chǎng)所，公開或秘密布置力量，發(fā)現(xiàn)偵查線索，監(jiān)視緝查犯罪行為人的一項(xiàng)偵查措施④。陣地控制這項(xiàng)偵查措施在電信詐騙犯罪案件的防控中同樣適用，犯罪人從犯罪預(yù)備到實(shí)施犯罪完畢，大多會(huì)涉足幾個(gè)領(lǐng)域，如網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)銀行、電信公司等，在電信詐騙案件高發(fā)地區(qū)，在上述領(lǐng)域布建力量或者同相關(guān)部門進(jìn)行合作開展防控工作，比如同網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商進(jìn)行合作，發(fā)現(xiàn)發(fā)布非法信息的或者大量購(gòu)買作案工具立即與偵查部門聯(lián)系，做到情報(bào)共享，方便偵查人員進(jìn)行核查。銀行部門發(fā)現(xiàn)可疑賬戶后，也應(yīng)立即向偵查部門進(jìn)行反饋，配合偵查部門做好監(jiān)控工作。4.2.2打擊非法交易、泄露公民信息犯罪公民信息是一個(gè)公民的合法隱私，它包含了個(gè)人的信息、生活情況信息以及家庭情況的信息，進(jìn)入信息化社會(huì)，公民的個(gè)人信息被賦予經(jīng)濟(jì)價(jià)值，它對(duì)一些經(jīng)營(yíng)商或其他團(tuán)體具有商業(yè)價(jià)值，因此利益的驅(qū)使是得個(gè)人信息交易變得日益泛濫。侵害公民個(gè)人信息犯罪，是一種上游犯罪，對(duì)它的打擊有助于對(duì)電信詐騙等下游犯罪的防控。侵害公民個(gè)人信息犯罪網(wǎng)絡(luò)龐大，關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜?？傮w上可分為“源頭”、“數(shù)據(jù)平臺(tái)”和“非法調(diào)查類公司”三個(gè)層次，形成了一個(gè)呈沙漏狀的合作犯罪團(tuán)伙，源頭”系部分國(guó)家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、服務(wù)機(jī)構(gòu)中有機(jī)會(huì)接觸公民個(gè)人信息的工作人員，“數(shù)據(jù)平臺(tái)”系從“源頭”獲取信息的中間商，在向各地批發(fā)、零售信息的同時(shí)，相互不斷買入新的信息，掌握大量數(shù)據(jù)。因此，“數(shù)據(jù)平臺(tái)”起承上啟下的作用。公安部門應(yīng)該嚴(yán)厲打擊非法交易個(gè)人信息犯罪，從信息來源入手，有的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員和一些企業(yè)職員利用自己的工作之便把公民個(gè)人信息傳出去，這是以后公安機(jī)關(guān)打擊的重點(diǎn)。4.2.3加強(qiáng)教育宣傳真正做好電信詐騙犯罪的防控工作，離不開對(duì)人民群眾的宣傳教育，讓人們充分認(rèn)識(shí)到電信詐騙的手段和危害，增強(qiáng)防范意識(shí)，從而遠(yuǎn)離上當(dāng)受騙。目前電信詐騙犯罪仍呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，因?yàn)檫€存在相當(dāng)數(shù)量的易受害人群，如農(nóng)民、老年人。據(jù)統(tǒng)計(jì)，電信詐騙受害人中，中老年人超過70%，辛辛苦苦掙來的積蓄被犯罪人騙走。因此，對(duì)易受害人宣傳教育是此項(xiàng)工作的重點(diǎn)。結(jié)論電信詐騙犯罪已經(jīng)成為危害人民財(cái)產(chǎn)的重大經(jīng)濟(jì)犯罪之一，面對(duì)不斷更新的犯罪形式和犯罪手段，需要偵查機(jī)關(guān)應(yīng)針對(duì)此類案件的特點(diǎn)，改進(jìn)偵查措施，提高科技強(qiáng)警的水平，多部門跨區(qū)域進(jìn)行協(xié)作，加強(qiáng)宣傳教育，才能有效打擊電信詐騙犯罪，維護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全。

注釋①高蘊(yùn)嶙,李京.電信詐騙犯罪偵查難點(diǎn)及實(shí)證對(duì)策研究——以重慶市各區(qū)縣發(fā)案為例[J].重慶郵電大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版),2013,01:33-38.②王巍.電信詐騙平均5.4天就有一人受騙③張新憲,崔杰,鞠佳佳.電信詐騙犯罪疑難問題研究[J].人民檢察,2011,08:15-19.④黎晴.當(dāng)前電信詐騙犯罪的打擊難點(diǎn)和對(duì)策[J].江西警察學(xué)院學(xué)報(bào),2012,05:29-33.

參考文獻(xiàn)[1]高蘊(yùn)嶙,李京.電信詐騙犯罪偵查難點(diǎn)及實(shí)證對(duì)策研究——以重慶市各區(qū)縣發(fā)案為例[J].重慶郵電大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版),2013