金融科技服務(wù)綜合能力、創(chuàng)新能力量化評(píng)估模型

T/CQJRXXX-2024T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/PCACXXXX-2023

（資料性）

金融科技服務(wù)綜合能力量化評(píng)估模型概述此評(píng)估模型是基于通用場(chǎng)景對(duì)科技企業(yè)金融科技服務(wù)綜合能力的量化評(píng)估，可基于此模型開展第一方、第二方、第三方評(píng)價(jià)，不同的評(píng)估機(jī)構(gòu)也可基于不同目的，依照前述評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的要求，并結(jié)合實(shí)際情況適當(dāng)調(diào)整評(píng)估模型及權(quán)重。能力等級(jí)劃分企業(yè)金融科技服務(wù)綜合能力量化評(píng)估的總分為各一級(jí)得分之和，采用百分制，總分值100分。能力等級(jí)按照表A.1的規(guī)則劃分。金融科技服務(wù)綜合能力分級(jí)表總分能力等級(jí)90分（含）以上AAAAA70分（含）至90分AAAA50分（含）至70分AAA30分（含）至50分AA20分（含）至30分A評(píng)分規(guī)則各一級(jí)指標(biāo)權(quán)重具體為：基本情況占20%、經(jīng)營(yíng)情況占10%、服務(wù)能力占30%、創(chuàng)新能力占10%、內(nèi)控合規(guī)占10%、安全保障占10%、其他信息占10%。表A.2的“一級(jí)指標(biāo)”和“二級(jí)指標(biāo)”兩列中，括號(hào)內(nèi)為各指標(biāo)對(duì)應(yīng)的分值。得分計(jì)算方法如表A.2所示，從右到左，先根據(jù)表A.3的細(xì)則評(píng)估出三級(jí)得分，再依據(jù)三級(jí)得分的情況計(jì)算出二級(jí)得分，對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和即為一級(jí)得分。最后，將各一級(jí)得分相加，即得出企業(yè)的金融科技服務(wù)綜合能力的總分。金融科技服務(wù)綜合能力得分計(jì)算表一級(jí)指標(biāo)一級(jí)得分二級(jí)指標(biāo)二級(jí)得分三級(jí)指標(biāo)三級(jí)得分基本情況（20）對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和注冊(cè)信息（5）5*（三級(jí)得分/5）注冊(cè)資本金（實(shí)繳）0-5股權(quán)結(jié)構(gòu)（4）4*（三級(jí)得分/9）股東情況0-4融資情況0-5組織架構(gòu)（2）2*（三級(jí)得分/2）金融科技服務(wù)職能部門0-2人員情況（5）5*（三級(jí)得分/12）參保人數(shù)0-5科技人員占比0-3企業(yè)辦公場(chǎng)地規(guī)模0-4相關(guān)資質(zhì)（4）4*（三級(jí)得分/8）企業(yè)認(rèn)定情況0-6人員通過(guò)的認(rèn)證0-2經(jīng)營(yíng)情況（10）對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和展業(yè)情況（5）5*（三級(jí)得分/8）金融科技業(yè)務(wù)規(guī)模占比0-5金融科技業(yè)務(wù)展業(yè)年限0-3財(cái)務(wù)狀況（5）5*（三級(jí)得分/10）資產(chǎn)負(fù)債情況0-3盈利情況0-4現(xiàn)金流情況0-3表A.2金融科技服務(wù)綜合能力得分計(jì)算表（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)一級(jí)得分二級(jí)指標(biāo)二級(jí)得分三級(jí)指標(biāo)三級(jí)得分服務(wù)能力(30)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和信息技術(shù)服務(wù)能力（8）8*（三級(jí)得分/6）項(xiàng)目金額0-6金融業(yè)態(tài)及場(chǎng)景服務(wù)能力（16）16*（三級(jí)得分/16）項(xiàng)目金額0-6技術(shù)廣度0-2場(chǎng)景廣度0-2服務(wù)金融機(jī)構(gòu)廣度0-2服務(wù)銀行機(jī)構(gòu)廣度0-2服務(wù)先進(jìn)銀行情況0-2連續(xù)性服務(wù)能力（6）6*（三級(jí)得分/19）0-3服務(wù)水平協(xié)議0-30-30-40-6創(chuàng)新能力(10)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新能力（2）2*（三級(jí)得分/10）0-50-5科技創(chuàng)新能力（8）8*（三級(jí)得分/21）0-30-30-50-20-50-3內(nèi)控合規(guī)(10)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和內(nèi)部環(huán)境（1）1*（三級(jí)得分/10）0-40-20-4控制活動(dòng)（1）1*（三級(jí)得分/對(duì)應(yīng)且適用的三級(jí)指標(biāo)總分值之和）0-20-30-3信息科技治理（1）1*（三級(jí)得分/10）0-30-50-2系統(tǒng)開發(fā)、測(cè)試和投產(chǎn)（4）4*（三級(jí)得分/25）0-50-30-20-60-40-40-1交付服務(wù)管控（3）3*（三級(jí)得分/4）0-20-2安全保障(10)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和(5)5*（三級(jí)得分/27）0-4組織機(jī)構(gòu)0-8人員管理0-5運(yùn)維管理0-6監(jiān)督審查0-4信息安全技術(shù)能力(5)5*（三級(jí)得分/11）物理環(huán)境0-2網(wǎng)絡(luò)保護(hù)0-3計(jì)算環(huán)境0-6表A.2金融科技服務(wù)綜合能力得分計(jì)算表（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)一級(jí)得分二級(jí)指標(biāo)二級(jí)得分三級(jí)指標(biāo)三級(jí)得分其他信息(10)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和負(fù)面信息(6)6*（三級(jí)得分/4）0-10-10-10-1配合監(jiān)督檢查（4）4*（三級(jí)得分/1）0-1總分=各一級(jí)得分之和（基本情況+經(jīng)營(yíng)情況+服務(wù)能力+創(chuàng)新能力+內(nèi)控合規(guī)+安全保障+其他信息）三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則見(jiàn)表A.3。三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則表一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則基本情況注冊(cè)信息注冊(cè)資本金（實(shí)繳）0-1000萬(wàn)（含）得1分；1000萬(wàn)-3000萬(wàn)（含）得2分；3000萬(wàn)-6000萬(wàn)（含）得3分；6000萬(wàn)-1億（含）得4分；1億以上得5分。股權(quán)結(jié)構(gòu)股東情況股東包含金融機(jī)構(gòu)的，得4分。融資情況完成的股權(quán)融資金額：8000萬(wàn)及以下，得0.5分；8000萬(wàn)-2億（含），得1分；2億-4億（含），得2分；4億-6億（含），得3分；6億-8億（含），得4分；8億以上，得5分。組織架構(gòu)金融科技發(fā)展職能部門設(shè)立了專門的金融科技服務(wù)職能部門，得2分。人員情況參保人數(shù)100（含）以下得1分；100-300（含）得2分；300-500（含）得3分；500-800（含）得4分；800以上得5分。科技人員占比30%（含）以下得1分；30-50%（含）得2分；50%以上得3分。企業(yè)辦公場(chǎng)地規(guī)模200（含）-1000平米，得0.5分；1000（含）-2000平米，得1分；2000（含）-3000平米，得1.5分；3000（含）-4000平米，得2分；4000（含）-5000平米，得2.5分；5000（含）-6000平米，得3分；6000（含）-7000平米，得3.5分；7000平米(含)以上得4分。相關(guān)資質(zhì)企業(yè)認(rèn)定情況被認(rèn)定為上市企業(yè)得3分、科技型中小企業(yè)得1分、國(guó)家規(guī)劃布局重點(diǎn)軟件企業(yè)得3分，最高得6分。人員通過(guò)的認(rèn)證該員工持有的國(guó)家認(rèn)可的、國(guó)際認(rèn)可的、行業(yè)認(rèn)可的各類人員資質(zhì)，每滿足5項(xiàng)得1分，最高得2分。表A.3三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則表（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則經(jīng)營(yíng)情況展業(yè)情況金融科技業(yè)務(wù)規(guī)模占比10%（含）以下得1分；10%-30%（含）得2分；30%-50%（含）得3分；50%-80%（含）得4分；80%以上得5分。金融科技業(yè)務(wù)展業(yè)年限3年（含）以下得1分；3-8年（含）得2分；8年以上得3分。財(cái)務(wù)狀況資產(chǎn)負(fù)債情況近三年資產(chǎn)負(fù)債率均小于50%，得3分；近兩年資產(chǎn)負(fù)債率均小于50%，得2分；近一年資產(chǎn)負(fù)債率均小于50%，得1分。盈利情況凈利潤(rùn)率≥30%，得4分；凈利潤(rùn)率≥20%，得3分；凈利潤(rùn)率≥10%，得2分；0＜凈利潤(rùn)率＜10%，得1分。現(xiàn)金流情況近三年，現(xiàn)金流量?jī)粼黾宇~大于零，其中經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量金額占比50%（含）以上，得3分；近兩年，現(xiàn)金流量?jī)粼黾宇~大于零，其中經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量金額占比50%（含）以上，得2分；近一年，現(xiàn)金流量?jī)粼黾宇~大于零，其中經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量金額占比50%（含）以上，得1分。服務(wù)能力信息技術(shù)服務(wù)能力項(xiàng)目金額金融業(yè)態(tài)及場(chǎng)景服務(wù)能力項(xiàng)目金額技術(shù)廣度大數(shù)據(jù)場(chǎng)景廣度服務(wù)金融機(jī)構(gòu)廣度服務(wù)銀行機(jī)構(gòu)廣度服務(wù)先進(jìn)銀行情況為排名前20先進(jìn)銀行提供科技服務(wù)，得2分。說(shuō)明：排名參考銀行業(yè)協(xié)會(huì)“中國(guó)銀行業(yè)100強(qiáng)榜單”。表A.3三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則表（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則服務(wù)能力連續(xù)性服務(wù)能力。都明確得1分；部分明確得0.5分。將外部知識(shí)和內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)編制成工作標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)教程、崗位手冊(cè)等文件化資料，建立系統(tǒng)化的知識(shí)庫(kù)，為實(shí)現(xiàn)崗位知識(shí)的集體繼承和快速?gòu)?fù)制做好準(zhǔn)備的，得1分，部分符合得0.5分。服務(wù)水平協(xié)議CMMI認(rèn)證達(dá)5級(jí)加2分。年度人員離職率：15%以上得1分；10-15（含）得2分；10%（含）以下得3分。創(chuàng)新能力標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新能力，加4分；說(shuō)明：最高不超過(guò)5分。標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施對(duì)于國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)或國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)檢測(cè)認(rèn)證1項(xiàng)，加2分。說(shuō)明：最高不超過(guò)5分。科技創(chuàng)新能力企業(yè)擁有國(guó)家制造業(yè)創(chuàng)新中心、國(guó)家產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新中心、國(guó)家工程技術(shù)中心、國(guó)家級(jí)企業(yè)技術(shù)中心、國(guó)家或省部級(jí)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、院士工作站、博士后工作站等科研載體任意一項(xiàng)，得1分。說(shuō)明：最高不超過(guò)3分。發(fā)明專利加1.5分，實(shí)用新型專利加1分，外觀設(shè)計(jì)專利加0.5分。說(shuō)明：最高不超過(guò)3分。企業(yè)獲得高新技術(shù)企業(yè)得5分，專精特新企業(yè)得3分，其他創(chuàng)新類企業(yè)認(rèn)定情況酌情得分，此項(xiàng)最高不超過(guò)5分。軟著一項(xiàng)加0.5分。說(shuō)明：最高不超過(guò)2分。獲得國(guó)家、省部級(jí)以上科技獎(jiǎng)項(xiàng)，或獲得，加3分；其他科技獎(jiǎng)項(xiàng)，加1分。說(shuō)明：最高不超過(guò)5分。表A.3三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則表（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則創(chuàng)新能力科技創(chuàng)新能力在國(guó)內(nèi)外核心期刊發(fā)表論文，加2分；其他金融科技專業(yè)期刊發(fā)表論文，加1分；說(shuō)明：最高不超過(guò)3分。內(nèi)控合規(guī)內(nèi)部環(huán)境該企業(yè)有《公司章程》，且其中對(duì)公司治理層面相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的職能、職責(zé)進(jìn)行規(guī)定和約束，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層，并明確其職責(zé)：全部滿足得2分；部分滿足得1分；不滿足得0分。設(shè)立了專職審計(jì)部門或組織，得1分。董事會(huì)按期履職并出具會(huì)議紀(jì)要或報(bào)告，得1分。已建立審計(jì)制度或章程，審計(jì)部門職責(zé)權(quán)限明確在制度中，得1分。每年對(duì)重要領(lǐng)域開展審計(jì)，并及時(shí)向董事會(huì)匯報(bào)，得1分。制定了批準(zhǔn)的人力資源薪酬與激勵(lì)機(jī)制，得1分。制定了人力資源發(fā)展目標(biāo)及規(guī)劃，得1分。建立了的人才引進(jìn)、開發(fā)、使用、培訓(xùn)、考核、退出等人力政策的，部分滿足得1分，全部滿足得2分?？刂苹顒?dòng)已制定授權(quán)審批制度或相應(yīng)規(guī)范性文件，得1分。上述規(guī)范性文件中明確了各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，得1分。建立了重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，得1分。明確了重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)，得1分。明確了重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案中的人員職責(zé)、處理程序的，得1分。建立了轉(zhuǎn)分包管理制度的，得1分。每年定期進(jìn)行轉(zhuǎn)分包檢查，并出具報(bào)告的，得1分。根據(jù)檢查情況，督促轉(zhuǎn)分包商整改的，得1分。信息科技治理建立了清晰的信息科技組織治理結(jié)構(gòu)并明確職責(zé)，得1分。董事會(huì)審查批準(zhǔn)了信息科技戰(zhàn)略，得1分。設(shè)立了首席信息官，得1分。建立了信息科技管理制度體系，得1分。人力資源管理制度文檔中明確了就招聘員工開展背景調(diào)查，得1分。與招聘員工簽訂了保密協(xié)議，得1分。制定了人員調(diào)動(dòng)、離職制度或離職審批流程，得1分。離職人員權(quán)限及時(shí)做調(diào)整，得1分。董事會(huì)和高管層對(duì)IT戰(zhàn)略執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，得1分。內(nèi)控合規(guī)部門對(duì)信息科技部門監(jiān)督檢查的頻率至少一年一次的，得1分。信息系統(tǒng)開發(fā)、測(cè)試和投產(chǎn)已建立包含信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)、開發(fā)、測(cè)試和維護(hù)管理等項(xiàng)目全生命周期的項(xiàng)目管理制度，滿足得1分。制度中包括了對(duì)項(xiàng)目的審批流程、參與部門的職責(zé)劃分、進(jìn)度管理、質(zhì)量管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容，得2分，部分滿足得1分。針對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量、進(jìn)度出現(xiàn)的偏差，按要求或及時(shí)開展糾偏，得1分。制定了軟件開發(fā)管理制度；制度中說(shuō)明了開發(fā)過(guò)程的控制方法和人員行為準(zhǔn)則，得1分。已建立需求管理的程序，包含提出、確認(rèn)、變更等內(nèi)容，得1分，部分滿足得0.5分。形成需求分析文件（例如需求分析書，產(chǎn)品需求文檔等），得1分。需求分析結(jié)果由需求提出方以及其他利益相關(guān)方開會(huì)評(píng)審確認(rèn)，得1分。表A.3三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則表（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)開發(fā)、測(cè)試和投產(chǎn)是否制定了技術(shù)實(shí)施方案，得1分。對(duì)《技術(shù)實(shí)施方案》進(jìn)行了評(píng)審，得1分。已制定代碼編寫規(guī)范和政策，得1分。制定代碼審查機(jī)制，對(duì)軟件開發(fā)過(guò)程中的代碼規(guī)范、代碼質(zhì)量、代碼安全性進(jìn)行審查。1、有相應(yīng)的制度文件，得1分；2、并按要求執(zhí)行得2分。對(duì)代碼進(jìn)行版本管理，得1分。對(duì)程序資源庫(kù)的修改、更新、發(fā)布進(jìn)行授權(quán)和批準(zhǔn)等方面有相應(yīng)的流程及制度文件并按要求執(zhí)行。1、有相應(yīng)的制度文件，得1分；2、并按要求執(zhí)行得2分。是否進(jìn)行單元測(cè)試，得1分。是否進(jìn)行系統(tǒng)測(cè)試，是否制定測(cè)試計(jì)劃和測(cè)試用例并進(jìn)行評(píng)審，得1分。需求方是否參與進(jìn)行驗(yàn)收測(cè)試，得1分。進(jìn)行自動(dòng)化測(cè)試，得1分。已制定規(guī)范的《技術(shù)支持手冊(cè)》，得1分。已進(jìn)行產(chǎn)品的版本管理，得1分。針對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)上線過(guò)程建立了問(wèn)題分析和解決機(jī)制，并按要求落實(shí)，得2分。項(xiàng)目開展后評(píng)價(jià)的情況，至少針對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目開展項(xiàng)目后評(píng)價(jià)工作，得1分。交付服務(wù)管控為甲方實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)交付的，已建立現(xiàn)場(chǎng)交付管理流程及規(guī)范，得1分。該企業(yè)出具專人現(xiàn)場(chǎng)管理，得1分。建立了遠(yuǎn)程交付的項(xiàng)目管理制度、交付標(biāo)準(zhǔn)、措施來(lái)保證交付質(zhì)量，得1分。建立了針對(duì)遠(yuǎn)程交付的管理制度和技術(shù)措施保障銀行保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)完整性和保密性，得1分。安全保障建立了安全管理制度體系，安全管理制度體系中，包括安全管理制度、操作規(guī)程、記錄表單等，部分符合得1分，符合得2分。建立了安全策略，安全策略中闡明了安全工作的總體目標(biāo)、范圍、原則和安全框架等，部分符合得1分，符合得2分。組織機(jī)構(gòu)設(shè)立網(wǎng)絡(luò)安全管理工作的職能部門、安全主管崗位、安全管理各個(gè)方面的負(fù)責(zé)人崗位；清楚定義各負(fù)責(zé)人職責(zé)，部分符合得1分，符合得2分。設(shè)立了網(wǎng)絡(luò)安全工作的委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組，得1分。設(shè)立網(wǎng)絡(luò)安全審計(jì)崗位，得1分。配備了專職的安全管理員，得1分。安全管理員實(shí)行了A/B崗制度，得1分。建立系統(tǒng)投入運(yùn)行、重要資源（如敏感數(shù)據(jù)資源）的訪問(wèn)、系統(tǒng)變更、重要操作、物理訪問(wèn)和系統(tǒng)接入等事項(xiàng)的逐級(jí)審批程序并按要求執(zhí)行情況，部分符合得1分，符合得2分。人員管理對(duì)于從事網(wǎng)絡(luò)安全管理工作得人員，錄用單位與被錄用人員簽署了保密協(xié)議的，得1分。在背調(diào)環(huán)節(jié)，審核了違反法律法規(guī)和行業(yè)主管部門處罰相關(guān)的信息的，得1分。企業(yè)從事網(wǎng)絡(luò)安全工作的人員中，持有信息安全專業(yè)類職稱證書或第三方測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的信息安全相關(guān)能力認(rèn)證證書人員人數(shù)達(dá)2人及以上的，得1分。企業(yè)每年對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全管理人員進(jìn)行了網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)，得1分。針對(duì)外部人員訪問(wèn)管理，建立相流程及規(guī)范，得1分。表A.3三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則表（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則安全保障信息安全管理能力運(yùn)維管理1、制定了信息資產(chǎn)全生命周期管理制度，得1分；

2、在1的基礎(chǔ)上，實(shí)行了分級(jí)分類管理，有資產(chǎn)清單并指定了資產(chǎn)責(zé)任人，得3分，此條部分滿足的，得2分。制定了移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)相關(guān)的管理制度或規(guī)范，并按要求執(zhí)行，部分符合得1分，符合得2分。針對(duì)特殊工具制定相應(yīng)的管控措施和制度，得1分。監(jiān)督審查對(duì)于安全檢查評(píng)估建立規(guī)范性文件，得1分。定期開展信息安全檢查評(píng)估的，得1分。聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息安全審計(jì)或等級(jí)測(cè)評(píng)，得1分。根據(jù)審計(jì)或測(cè)評(píng)提出的建議及問(wèn)題，及時(shí)采納執(zhí)行或整改的，得1分。信息安全技術(shù)能力物理環(huán)境企業(yè)設(shè)備區(qū)域的環(huán)境，按公司制度或辦公樓的統(tǒng)一環(huán)境要求執(zhí)行，得1分。專人管理設(shè)備區(qū)域，并落實(shí)進(jìn)出登記，得1分。網(wǎng)絡(luò)保護(hù)該企業(yè)的開發(fā)環(huán)境、測(cè)試環(huán)境、實(shí)際運(yùn)行環(huán)境、辦公網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)相互分離，得1分。制定了網(wǎng)絡(luò)信息傳輸保護(hù)策略，采用了校驗(yàn)技術(shù)或密碼技術(shù)來(lái)保證通信過(guò)程中數(shù)據(jù)的完整性，部分符合得1分，符合得2分。計(jì)算環(huán)境有上網(wǎng)行為管理系統(tǒng)的，得1分。開發(fā)終端是否設(shè)置屏保密碼，人員離開時(shí)主動(dòng)鎖屏，得1分。未留存金融機(jī)構(gòu)敏感數(shù)據(jù)，例如身份證號(hào)、電話號(hào)碼、家庭住址、銀行IP地址等，得1分。設(shè)置了限制軟件安裝的控制措施，得1分。購(gòu)買了入侵檢測(cè)和防御系統(tǒng)設(shè)備的，并定期更新規(guī)則庫(kù)，得1分。定期對(duì)系統(tǒng)、設(shè)備的漏洞進(jìn)行掃描和修補(bǔ)，得1分。其他信息負(fù)面信息近兩年，在《全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)》未被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單（黑名單），得1分。近兩年，企業(yè)不存在負(fù)面信用情況，得1分。近兩年，企業(yè)未出現(xiàn)被行業(yè)主管部門約談、處罰信息，得1分。近兩年，企業(yè)未出現(xiàn)業(yè)務(wù)合作協(xié)議違約，得1分。配合監(jiān)督檢查企業(yè)過(guò)往配合金融機(jī)構(gòu)審計(jì)、評(píng)估、檢查的，得1分。

（資料性）

金融科技服務(wù)創(chuàng)新能力量化評(píng)估模型概述此評(píng)估模型是基于通用場(chǎng)景對(duì)科技企業(yè)的金融科技服務(wù)創(chuàng)新能力的量化評(píng)估，可基于此模型開展第一方、第二方、第三方評(píng)價(jià)，不同的評(píng)估機(jī)構(gòu)也可基于不同目的，依照前述評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的要求，并結(jié)合實(shí)際情況適當(dāng)調(diào)整評(píng)估模型及權(quán)重。當(dāng)企業(yè)的某一類業(yè)務(wù)占比達(dá)到40%及以上時(shí)，可在評(píng)價(jià)結(jié)果或證書上對(duì)企業(yè)的該項(xiàng)服務(wù)能力進(jìn)行標(biāo)注。能力等級(jí)劃分企業(yè)金融科技服務(wù)創(chuàng)新能力量化評(píng)估采用“基本分+加分”的形式計(jì)算，基本分分值為100分，加分分值為30分。能力等級(jí)按照表B.1的規(guī)則劃分。金融科技服務(wù)創(chuàng)新能力分級(jí)表總分能力等級(jí)基本分達(dá)到90分，或基本分不低于85分且加分項(xiàng)達(dá)到10分以上AAAAA基本分達(dá)到70分，或基本分不低于65分且加分項(xiàng)達(dá)到7分以上AAAA基本分達(dá)到55分，或基本分不低于50分且加分項(xiàng)達(dá)到3分以上AAA2A基本分達(dá)到40分AA1A基本分達(dá)到30分A評(píng)分規(guī)則基本分中，各一級(jí)指標(biāo)權(quán)重具體為：基本情況10分、經(jīng)營(yíng)情況占10分、服務(wù)能力30分、創(chuàng)新能力30分、內(nèi)控合規(guī)5分、安全保障5分、其他信息10分。加分中，各一級(jí)指標(biāo)權(quán)重具體為：金融業(yè)態(tài)服務(wù)能力12分，創(chuàng)新能力18分。表B.2和表B.3的“一級(jí)指標(biāo)”和“二級(jí)指標(biāo)”兩列中，括號(hào)內(nèi)為各指標(biāo)對(duì)應(yīng)的分值。得分計(jì)算方法如表B.2和表B.3所示，從右到左，先根據(jù)表B.4和表B.5的細(xì)則評(píng)估出三級(jí)得分，再依據(jù)三級(jí)得分的情況計(jì)算出二級(jí)得分，對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和即為一級(jí)得分。最后，分別將基本指標(biāo)和加分指標(biāo)的各一級(jí)得分相加，即為最終得分。金融科技服務(wù)創(chuàng)新能力得分計(jì)算表（基本指標(biāo)）一級(jí)指標(biāo)一級(jí)得分二級(jí)指標(biāo)二級(jí)得分三級(jí)指標(biāo)三級(jí)得分基本情況（10）對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和注冊(cè)信息（3）3*（三級(jí)得分/3）注冊(cè)資本金（實(shí)繳）0-3融資情況（3）3*（三級(jí)得分/3）融資金額0-3人員情況（4）4*（三級(jí)得分/9）參保人數(shù)0-3科技人員占比0-3企業(yè)辦公場(chǎng)地規(guī)模0-3經(jīng)營(yíng)情況（10）對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和展業(yè)情況（5）5*（三級(jí)得分/6）科技業(yè)務(wù)規(guī)模占比0-3科技業(yè)務(wù)展業(yè)年限0-3財(cái)務(wù)狀況（5）5*（三級(jí)得分/4）財(cái)務(wù)狀況0-4服務(wù)能力(30)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和信息技術(shù)服務(wù)能力（10）10*（三級(jí)得分/3）項(xiàng)目金額0-3金融領(lǐng)域服務(wù)能力（10）10*（三級(jí)得分/6）0-30-3表B.2金融科技服務(wù)創(chuàng)新能力得分計(jì)算表（基本指標(biāo)）（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)一級(jí)得分二級(jí)指標(biāo)二級(jí)得分三級(jí)指標(biāo)三級(jí)得分服務(wù)能力(30)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和連續(xù)性服務(wù)能力（10）10*（三級(jí)得分/16）0-3服務(wù)水平協(xié)議0-30-40-6創(chuàng)新能力(30)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新能力（6）6*（三級(jí)得分/8）0-30-5科技創(chuàng)新能力（24）24*（三級(jí)得分/20）0-60-30-50-30-3內(nèi)控合規(guī)（5）對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和3*（三級(jí)得分/5）0-30-22*（三級(jí)得分/3）0-3安全保障(5)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和(2.5)2.5*（三級(jí)得分/7）0-2組織機(jī)構(gòu)0-2人員管理0-2監(jiān)督審查0-12.5*（三級(jí)得分/3）網(wǎng)絡(luò)保護(hù)0-1計(jì)算環(huán)境0-2其他信息(10)對(duì)應(yīng)的二級(jí)得分之和負(fù)面信息(6)6*（三級(jí)得分/4）0-10-10-10-1配合監(jiān)督檢查（4）4*（三級(jí)得分/1）0-1基本分=各一級(jí)得分之和（基本情況+經(jīng)營(yíng)情況+服務(wù)能力+創(chuàng)新能力+內(nèi)控合規(guī)+安全保障+其他信息）“一級(jí)指標(biāo)”和“二級(jí)指標(biāo)”兩列中，括號(hào)內(nèi)為各指標(biāo)對(duì)應(yīng)的分值。金融科技服務(wù)創(chuàng)新能力得分計(jì)算表（加分指標(biāo)）一級(jí)指標(biāo)一級(jí)得分二級(jí)指標(biāo)二級(jí)得分三級(jí)指標(biāo)三級(jí)得分金融領(lǐng)域服務(wù)能力（12）對(duì)應(yīng)的三級(jí)得分之和金融業(yè)態(tài)及場(chǎng)景服務(wù)能力（12）對(duì)應(yīng)的三級(jí)得分之和場(chǎng)景廣度0-3服務(wù)金融機(jī)構(gòu)廣度0-3服務(wù)銀行機(jī)構(gòu)廣度0-3服務(wù)先進(jìn)銀行情況0-3創(chuàng)新能力（18）對(duì)應(yīng)的三級(jí)得分之和科技創(chuàng)新（15）對(duì)應(yīng)的三級(jí)得分之和0-40-60-5標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新（3）對(duì)應(yīng)的三級(jí)得分之和標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)0-3加分=各一級(jí)得分之和（金融領(lǐng)域服務(wù)能力+創(chuàng)新能力）“一級(jí)指標(biāo)”和“二級(jí)指標(biāo)”兩列中，括號(hào)內(nèi)為各指標(biāo)對(duì)應(yīng)的分值?；局笜?biāo)評(píng)分細(xì)則詳見(jiàn)表B.4。評(píng)分細(xì)則表（基本指標(biāo)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則基本情況注冊(cè)信息注冊(cè)資本金（實(shí)繳）0-500萬(wàn)（含）得1分；500萬(wàn)-2000萬(wàn)（含）得2分；2000萬(wàn)以上得3分。融資情況融資金額完成的股權(quán)融資金額：0-500萬(wàn)（含），得1分；500萬(wàn)-2000萬(wàn)（含），得2分；2000萬(wàn)以上，得3分。人員情況參保人數(shù)0-50人（含）得1分；50-200人（含）得2分；200人以上得3分?？萍既藛T占比0-20%得1分；20-40%（含）得2分；40%以上得3分。企業(yè)辦公場(chǎng)地規(guī)模0-200（含）平米，得1分；200-1000（含）平米，得2分；1000平米以上，得3分。經(jīng)營(yíng)情況展業(yè)情況科技業(yè)務(wù)規(guī)模占比0-20%（含）得1分；20%-50%（含）得2分；50%以上得3分?？萍紭I(yè)務(wù)展業(yè)年限0-3年（含）得1分；3-8年（含）得2分；8年以上得3分。財(cái)務(wù)狀況財(cái)務(wù)狀況近一年資產(chǎn)負(fù)債率均小于50%，凈利潤(rùn)率大于10%，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量金額占現(xiàn)金流量?jī)粼黾宇~的比例達(dá)50%以上，以上三項(xiàng)任意符合1項(xiàng)得2分，符合2項(xiàng)及以上得4分。服務(wù)能力信息技術(shù)服務(wù)能力項(xiàng)目金額金融領(lǐng)域服務(wù)能力項(xiàng)目案例項(xiàng)目金額連續(xù)性服務(wù)能力1、部分符合得1分；2、全部符合得3分。服務(wù)水平協(xié)議CMMI認(rèn)證達(dá)5級(jí)加2分。表B.4評(píng)分細(xì)則表（基本指標(biāo)）（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則服務(wù)能力連續(xù)性服務(wù)能力年度人員離職率：15%以上得1分；10%-15%（含）得2分；0-10%（含）以下得3分。創(chuàng)新能力標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新能力說(shuō)明：最高不超過(guò)3分。標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施對(duì)于國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)或國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)檢測(cè)認(rèn)證1項(xiàng)，加2分。說(shuō)明：最高不超過(guò)5分?？萍紕?chuàng)新能力技術(shù)創(chuàng)新及應(yīng)用大數(shù)據(jù)以上新技術(shù)應(yīng)用及研發(fā)項(xiàng)目的簽約金額占發(fā)明專利加1.5分，實(shí)用新型專利加1分，外觀設(shè)計(jì)專利加0.5分。說(shuō)明：最高不超過(guò)3分。企業(yè)獲得高新技術(shù)企業(yè)，得5分，專精特新企業(yè)，得3分，其他創(chuàng)新類企業(yè)認(rèn)定情況酌情得分，此項(xiàng)最高不超過(guò)5分。軟著1項(xiàng)加0.5分。說(shuō)明：最高不超過(guò)3分。在國(guó)內(nèi)外核心期刊發(fā)表論文，加2分；其他金融科技專業(yè)期刊發(fā)表論文，加1分；說(shuō)明：最高不超過(guò)3分。內(nèi)控合規(guī)內(nèi)部環(huán)境該企業(yè)建立了《公司章程》、內(nèi)部審計(jì)制度、人力資源政策、授權(quán)審批制度等內(nèi)部管理規(guī)章制度，以上四類制度中：滿足一類，得1分；滿足兩類，得2分；滿足三類及以上，得3分。自主開展