合規(guī)管理新規(guī)制度

合規(guī)管理制度一、總則 2（一）目的 2（二）意義 2（三）合規(guī)管理的目標(biāo) 2（四）合規(guī)管理的制定原則 2（五）適用范圍 3二、員工基本行為規(guī)范 4（一）職業(yè)道德規(guī)范 4（二）工作態(tài)度 4（三）崗位規(guī)范 4（四）利益關(guān)系申報(bào)及回避 4（六）信息安全行為規(guī)范 5三、員工規(guī)范管理細(xì)則 6（一）風(fēng)控操作 6（二）文件管理 9（三）客戶(hù)服務(wù) 10（四）物品使用與保管 11（五）報(bào)銷(xiāo)及審批 11四、合規(guī)處罰 12（一）違規(guī)舉報(bào)與合規(guī)檢查 12（二）違規(guī)行為分類(lèi) 12（三）違規(guī)處罰細(xì)則 12五、公司制度與部門(mén)文件附錄 14

一、總則（一）目標(biāo)為了加強(qiáng)和規(guī)范金融業(yè)務(wù)部合規(guī)和管理，提升部門(mén)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)部門(mén)可連續(xù)發(fā)展，特制訂本制度。（二）意義本制度實(shí)施對(duì)完善金融業(yè)務(wù)合規(guī)、深入規(guī)范部門(mén)內(nèi)部各個(gè)管理層級(jí)相關(guān)業(yè)務(wù)步驟、分解和落實(shí)責(zé)任、控制部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)、確保財(cái)務(wù)及相關(guān)信息真實(shí)完整、資產(chǎn)安全高效運(yùn)行等含有較強(qiáng)現(xiàn)實(shí)意義。（三）合規(guī)管理目標(biāo)經(jīng)過(guò)合規(guī)制度建立、建設(shè)、完善、實(shí)施，優(yōu)化金融業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)部環(huán)境、各項(xiàng)業(yè)務(wù)步驟和相關(guān)制度，確保部門(mén)經(jīng)營(yíng)管理正當(dāng)合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)及相關(guān)信息真實(shí)完整，從而提升經(jīng)營(yíng)管理水平。（四）合規(guī)管理制訂標(biāo)準(zhǔn)正當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)。本制度制訂符合國(guó)家法律法規(guī)和政府監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求。全方面性標(biāo)準(zhǔn)。本制度制訂貫穿決議、實(shí)施和監(jiān)督全過(guò)程，覆蓋部門(mén)業(yè)務(wù)各步驟和事項(xiàng)。關(guān)鍵性標(biāo)準(zhǔn)。本制度制訂在兼顧全方面基礎(chǔ)上突出關(guān)鍵，針對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)和事項(xiàng)、高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和步驟采取更為嚴(yán)格控制方法，確保不存在重大缺點(diǎn)。有效性標(biāo)準(zhǔn)。部門(mén)全體職員應(yīng)該自覺(jué)維護(hù)合規(guī)制度有效實(shí)施，合規(guī)制度建立和實(shí)施過(guò)程中存在問(wèn)題應(yīng)該能夠得到立即地糾正和處理。明確各崗位人員應(yīng)負(fù)擔(dān)職責(zé)，做到獎(jiǎng)罰有對(duì)象，責(zé)任可追溯，避免發(fā)生越權(quán)或相互推諉現(xiàn)象。適應(yīng)性標(biāo)準(zhǔn)。本制度制訂具體業(yè)務(wù)控制，合理表現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)情況和所處具體環(huán)境等方面要求，并伴隨外部環(huán)境改變、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)調(diào)整、管理要求提升等不停改善和完善。成本效益標(biāo)準(zhǔn)。本制度制訂在確保有效性前提下，合理權(quán)衡成本和效益關(guān)系，爭(zhēng)取以合理成本實(shí)現(xiàn)更為有效控制。包容性標(biāo)準(zhǔn)。本制度努力爭(zhēng)取避免和企業(yè)其它制度相矛盾，盡可能包容企業(yè)不一樣現(xiàn)有制度。（五）適用范圍本制度適適用于金融業(yè)務(wù)部全體組員，包含試用期內(nèi)職員。

職員基礎(chǔ)行為規(guī)范（一）職業(yè)道德規(guī)范認(rèn)同企業(yè)企業(yè)文化，踐行企業(yè)關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)管理理念，保護(hù)企業(yè)正當(dāng)權(quán)益。不得私自占有應(yīng)該屬于企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)范圍機(jī)會(huì)；不準(zhǔn)利用企業(yè)財(cái)產(chǎn)、信息或地位謀取個(gè)人利益。在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，要公平對(duì)待企業(yè)機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售和用戶(hù)，賦有管理領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)職員，還要公平公正對(duì)待所管理領(lǐng)導(dǎo)范圍內(nèi)全部職員。在推行職責(zé)和對(duì)外業(yè)務(wù)交往中，不得損壞企業(yè)形象。在業(yè)務(wù)運(yùn)作中，要嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)規(guī)章、制度實(shí)施，確保企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)正確、清楚。嚴(yán)格嚴(yán)禁在工作中舞弊、弄虛作假或其它不良行為。（二）工作態(tài)度發(fā)揚(yáng)主動(dòng)、認(rèn)真、細(xì)致、負(fù)責(zé)工作精神，責(zé)任到我而止。工作中任何時(shí)候全部做到對(duì)事不對(duì)人，處理事情不要個(gè)人情緒化。能夠開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，嚴(yán)禁相互指責(zé)、或相互推諉、或相互推卸責(zé)任，做到不?？偨Y(jié)進(jìn)步。忠于職守，熟練掌握職業(yè)技能，自覺(jué)推行職業(yè)責(zé)任，重視工作效率。主動(dòng)和團(tuán)體同事協(xié)作，相互幫助，團(tuán)結(jié)友愛(ài)。（三）崗位規(guī)范上班期間不做和本職員作無(wú)關(guān)之事務(wù)，不得隨意串崗。職員辦公區(qū)域應(yīng)根據(jù)企業(yè)相關(guān)要求實(shí)施，在辦公區(qū)保持平靜，不得邀請(qǐng)非企業(yè)內(nèi)部職員進(jìn)入辦公區(qū)。。遵守崗位職責(zé)，根據(jù)工作步驟規(guī)范嚴(yán)格實(shí)施，合規(guī)操作。（四）利益關(guān)系申報(bào)及回避職員應(yīng)如實(shí)申報(bào)個(gè)人利益和企業(yè)利益是否存在潛在沖突，并據(jù)此采取對(duì)應(yīng)回避方法，以避免發(fā)生以下行為：因存在直接、間接匯報(bào)關(guān)系或其它利益沖突而可能存在不公正、不公平、不公開(kāi)行為。因職員直系親屬（含血親和姻親）在利益相關(guān)單位或部門(mén)工作，如：在供給商或其它業(yè)務(wù)合作伙伴處工作等，而造成職員在行使職責(zé)時(shí)不公正行為。因職員經(jīng)過(guò)投資或經(jīng)過(guò)其它關(guān)系，對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和業(yè)務(wù)合作伙伴實(shí)施了控制、或能夠施加重大影響情況而造成企業(yè)利益受損行為。職員不得在和企業(yè)存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系、和企業(yè)利益存在沖突或存在利益沖突可能組織以任何身份任職，不準(zhǔn)從事和企業(yè)存在競(jìng)爭(zhēng)任何活動(dòng)。在職職員不應(yīng)該和其直系親屬（含血親和姻親）在同一部門(mén)工作，在職職員直系親屬雖不在同一部門(mén)，但其之間存在直接、間接匯報(bào)關(guān)系或其它利益沖突，其中一方應(yīng)調(diào)離。（六）信息安全行為規(guī)范全部崗位應(yīng)做好信息安全保密工作。不得以任何形式泄漏保密信息，保密信息內(nèi)容包含但不限于：現(xiàn)有用戶(hù)數(shù)據(jù)；申請(qǐng)人資料；業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；業(yè)務(wù)步驟；審核政策及審核技術(shù)；管理步驟、經(jīng)驗(yàn)公式、系統(tǒng)設(shè)計(jì)等方面信息；企業(yè)含有法律效力文件；企業(yè)薪酬績(jī)效制度；其它包含商業(yè)機(jī)密信息等。三、職員規(guī)范管理細(xì)則（一）風(fēng)控操作初審操作合規(guī)網(wǎng)查類(lèi)初審應(yīng)在baidu網(wǎng)頁(yè)查詢(xún)（baidu信息前三頁(yè)查看完全）三位聯(lián)絡(luò)人電話(huà)，異常或同號(hào)不一樣名信息進(jìn)行排查，有拖欠債務(wù)、法律訴訟匯報(bào)上級(jí)拒貸處理。初審應(yīng)查詢(xún)?nèi)宦?lián)絡(luò)人，人法、失信、經(jīng)商類(lèi)用戶(hù)額外還需查詢(xún)工商網(wǎng)，是否有實(shí)施統(tǒng)計(jì)，實(shí)施狀態(tài)是否已結(jié)，查詢(xún)后須備注狀態(tài)。電調(diào)類(lèi)初審應(yīng)撥打三位聯(lián)絡(luò)人電話(huà)，需要根據(jù)企業(yè)要求標(biāo)準(zhǔn)話(huà)術(shù)準(zhǔn)則問(wèn)詢(xún)，用戶(hù)需問(wèn)詢(xún)：用戶(hù)從事行業(yè)年限、工程情況、收入情況。愛(ài)人需問(wèn)詢(xún)：是否知曉用戶(hù)貸款。擔(dān)保人需問(wèn)詢(xún)：是否愿意為用戶(hù)做擔(dān)保，工作情況，收入情況。資料審核初審應(yīng)熟悉工程機(jī)械行業(yè)，分辨設(shè)備證實(shí)真?zhèn)?，識(shí)別流水異常并做排查，如發(fā)覺(jué)虛假證實(shí)備注上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。初審須根據(jù)產(chǎn)品綱領(lǐng)要求審核資料齊全性，流水、征信打印日期不超30天，貸款加信用卡逾期不能連續(xù)出現(xiàn)4(含)次，累計(jì)不能超出14（含）次，逾期次數(shù)累計(jì)10-13次之間，且逾期金額不超5000元。征信中貸款五級(jí)分類(lèi)不能夠出現(xiàn)次級(jí)、可疑、損失。流水必需滿(mǎn)足近6個(gè)月完整流水。虛假類(lèi)初審人員應(yīng)有分辨證件虛假能力，轉(zhuǎn)讓協(xié)議必需有買(mǎi)賣(mài)雙方簽字手印、設(shè)備品牌型號(hào)信息、購(gòu)置價(jià)格，不符合要求備注異常信息，上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行排查。流水異常包含不限于（結(jié)息、賬號(hào)、格式、章印、摘要、錯(cuò)別字）均需排查，異常要上報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)。省風(fēng)控操作合規(guī)預(yù)審類(lèi)省風(fēng)控須根據(jù)綱領(lǐng)要求搜集用戶(hù)、用戶(hù)配偶及擔(dān)保人資料：戶(hù)口本、身份證、婚姻證實(shí)、征信匯報(bào)、流水、設(shè)備證實(shí)、居住證實(shí)。資料要求以下：戶(hù)口本：須有戶(hù)主頁(yè)，戶(hù)主本人頁(yè)，用戶(hù)詳情頁(yè)。身份證：須為二代身份證，且未過(guò)期。征信匯報(bào)：征信匯報(bào)必需為詳版征信，打印日期不超30天。貸款和信用卡還款統(tǒng)計(jì)不能出現(xiàn)連續(xù)4次逾期且不能出現(xiàn)累計(jì)14逾期現(xiàn)象，逾期次數(shù)累計(jì)10-13次時(shí)逾期金額不能超5000元。征信中貸款五級(jí)分類(lèi)不能夠出現(xiàn)，次級(jí)、可疑、損失。貸款目前逾期需要補(bǔ)充還款流水或銀行開(kāi)具證實(shí)，信用卡逾期需補(bǔ)充對(duì)賬單或還款憑證。銀行流水：須為用戶(hù)本人名下流水，且必需滿(mǎn)足近6個(gè)月完整流水申請(qǐng)要求：用戶(hù)年紀(jì)要滿(mǎn)足18-58周歲。盡調(diào)類(lèi)省風(fēng)控應(yīng)實(shí)地考查用戶(hù)整體資質(zhì)，對(duì)初審人員核查異常信息進(jìn)行實(shí)地驗(yàn)證。根據(jù)企業(yè)要求對(duì)工程、設(shè)備、家庭做具體盡調(diào)考查，書(shū)寫(xiě)盡調(diào)匯報(bào)要根據(jù)企業(yè)現(xiàn)有模版如實(shí)匯報(bào)并出具盡調(diào)結(jié)論，需拍攝現(xiàn)場(chǎng)照片做留存，同盡調(diào)匯報(bào)一同上傳到系統(tǒng)。協(xié)議類(lèi)省風(fēng)控應(yīng)根據(jù)現(xiàn)有協(xié)議正規(guī)模板簽署，不得漏簽多簽。終審操作合規(guī)資料資質(zhì)審核終審應(yīng)復(fù)核初審和省風(fēng)控工作，檢驗(yàn)進(jìn)件資料是否符合產(chǎn)品綱領(lǐng)要求，用戶(hù)資質(zhì)是否符合綱領(lǐng)要求。征信打印日期不超30天，必需是詳版征信，征信貸款和信用卡目前有逾期必需提供還款證實(shí)，未提供須退回重審。流水打印日不超30天，流水必需提供近六個(gè)月完整流水，流水不得出現(xiàn)缺頁(yè)、繳費(fèi)明細(xì)不完整、戶(hù)名不一致等問(wèn)題，不然退回補(bǔ)充。確保設(shè)備證實(shí)中合格證符合要求，轉(zhuǎn)讓協(xié)議正規(guī)。虛假類(lèi)終審人員應(yīng)有分辨證件虛假能力，流水出現(xiàn)異常包含不限于結(jié)息、賬號(hào)、格式、章印、摘要、錯(cuò)別字等，終審提議拒貸。異常類(lèi)終審應(yīng)對(duì)初審標(biāo)注異常和證件類(lèi)異常信息和省風(fēng)控實(shí)地排查結(jié)果查對(duì)，排查確定異常風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給最終意見(jiàn)。初審沒(méi)有發(fā)覺(jué)異常如信貸還款統(tǒng)計(jì)沒(méi)有定時(shí)還款且無(wú)合了解釋?zhuān)K審?fù)嘶刂貙彙Ｕ餍蓬?lèi)終審應(yīng)審核用戶(hù)征信是否符合綱領(lǐng)要求，征信貸款不得出現(xiàn)次級(jí)、可疑、損失，信用卡不得出現(xiàn)呆賬、止付、凍結(jié)，貸款加信用卡逾期不能出現(xiàn)連4累計(jì)14現(xiàn)象，逾期次數(shù)累計(jì)10-13次之間，且逾期金額不超5000元。出現(xiàn)此現(xiàn)象應(yīng)拒貸處理，并上報(bào)有權(quán)審批人。協(xié)議類(lèi)終審應(yīng)審核協(xié)議專(zhuān)員出具協(xié)議是否正確，對(duì)簽回協(xié)議要復(fù)核用戶(hù)簽署是否有漏簽多簽現(xiàn)象。盡調(diào)類(lèi)終審人員應(yīng)檢驗(yàn)省風(fēng)控填寫(xiě)盡調(diào)匯報(bào)是否合規(guī)，車(chē)輛信息要真實(shí)正確，內(nèi)容要書(shū)寫(xiě)具體，完整規(guī)范，要給出明確意見(jiàn)，終審結(jié)合盡調(diào)匯報(bào)和初審匯報(bào)，撰寫(xiě)終審匯報(bào)和提議意見(jiàn)，上報(bào)有權(quán)審批人。協(xié)議專(zhuān)員操作合規(guī)協(xié)議專(zhuān)員負(fù)責(zé)已完成用戶(hù)放款工作。錄入系統(tǒng)出協(xié)議，確保協(xié)議信息（金額，期數(shù)、車(chē)輛信息、用戶(hù)基礎(chǔ)信息）正確無(wú)誤。協(xié)議簽回應(yīng)檢驗(yàn)協(xié)議簽署格式內(nèi)容是否正確，用戶(hù)簽署無(wú)誤協(xié)議應(yīng)正確傳系統(tǒng)不得漏傳多傳。且要和資金方立即溝通放款事由，不可因個(gè)人工作失誤而耽擱放款。貸后管理貸后管理員須進(jìn)行融資余額日常監(jiān)控和分析，建立融資余額日?qǐng)?bào)步驟，監(jiān)控資金回收情況，對(duì)于異常行為立即跟進(jìn)，立即反饋。對(duì)于結(jié)清用戶(hù)要立即跟進(jìn)，立即結(jié)清，確定用戶(hù)結(jié)清金額正確無(wú)誤并到賬。對(duì)于墊付用戶(hù)須確定墊付金額正確，催繳用戶(hù)還款，用戶(hù)還款后立即跟進(jìn)皖江退款。對(duì)于逾期用戶(hù)，采取合適催收方法，對(duì)于無(wú)法收回款項(xiàng)，申請(qǐng)拖車(chē)。（二）文件管理協(xié)議及用戶(hù)資料管理通常企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)資料文件、用戶(hù)發(fā)票、合格證等，全部必需立即歸檔，確保完整無(wú)缺。用戶(hù)資料、合相同關(guān)鍵文件應(yīng)歸檔分類(lèi)，確保信息安全。資料保管區(qū)域在無(wú)人使用時(shí)，應(yīng)處于上鎖狀態(tài)，鑰匙應(yīng)有專(zhuān)員保管，不得隨意放置和借用。負(fù)責(zé)檔案管理人員在管理檔案同時(shí)建立檔案管理表及檔案明細(xì)表，并依據(jù)具體情況更新。檔案管理人員做好檔案借閱登記工作，未經(jīng)許可嚴(yán)禁她人私自查閱檔案。檔案借閱者應(yīng)負(fù)責(zé)檔案完整和完全，不得私自影印、復(fù)制、翻印，不得私自拆散、調(diào)換、抽取、污損、加標(biāo)注證，不得轉(zhuǎn)借。數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)管理范圍包含但不限于臺(tái)賬、日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)等部門(mén)全部數(shù)據(jù)相關(guān)信息，具體要求以下：數(shù)據(jù)應(yīng)依據(jù)用戶(hù)審批、放款、還款情況定時(shí)更新，不得偽造、隱藏信息。對(duì)數(shù)據(jù)有需求人員，應(yīng)充足說(shuō)明使用數(shù)據(jù)原因、目標(biāo)、使用方法等，需求數(shù)據(jù)中包含用戶(hù)手機(jī)號(hào)和身份證號(hào)，須發(fā)郵件并抄送部門(mén)責(zé)任人，其它情況提供數(shù)據(jù)時(shí)，需要隱藏用戶(hù)手機(jī)號(hào)和身份證號(hào)。使用數(shù)據(jù)者，不得將數(shù)據(jù)信息隨意傳輸，不得將數(shù)據(jù)信息提供給無(wú)關(guān)人員。部門(mén)內(nèi)部數(shù)據(jù)信息，若非工作用途，不得對(duì)外提供，對(duì)外提供需請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)，同意后方可提供。（三）用戶(hù)服務(wù)1.服務(wù)要求在和用戶(hù)接觸時(shí)應(yīng)注意個(gè)人形象及文明禮貌，嚴(yán)禁使用含有欺侮性、攻擊性、挑逗性或易引發(fā)用戶(hù)反感、誤會(huì)言語(yǔ)及身體姿勢(shì)。應(yīng)含有良好職業(yè)操守，愛(ài)崗敬業(yè)，業(yè)務(wù)過(guò)程中不得從事和推廣未經(jīng)企業(yè)許可營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，如推介銀行信用卡、貸款業(yè)務(wù)及推銷(xiāo)保險(xiǎn)等。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，應(yīng)以用戶(hù)自愿辦理為標(biāo)準(zhǔn)。在未取得用戶(hù)同意情況下不得私自為用戶(hù)申辦業(yè)務(wù)，不得以任何理由誘騙用戶(hù)署名。不得利用職務(wù)之便給本人、親屬或好友任何便利、優(yōu)惠或特權(quán)。不得利用用戶(hù)或用戶(hù)關(guān)聯(lián)方謀取私人利益，在包含個(gè)人利益及親屬相關(guān)決議時(shí)，應(yīng)主動(dòng)回避。不得以任何理由向用戶(hù)收取企業(yè)要求外費(fèi)用。本著誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，不進(jìn)行不實(shí)宣傳、宣導(dǎo)或承諾，不得私自向機(jī)構(gòu)和用戶(hù)承諾審批經(jīng)過(guò)、信用額度等。除進(jìn)件常識(shí)和協(xié)議內(nèi)容外，不得向用戶(hù)透露相關(guān)本企業(yè)審核細(xì)節(jié)等包含商業(yè)機(jī)密信息。不得將用戶(hù)信息在內(nèi)非公開(kāi)數(shù)據(jù)向服務(wù)提供商泄露或幫助其非法取得。除了工作需要外，不得以泄露、通知、公布、公布、出版、傳授、轉(zhuǎn)讓或其它方法使第三方（包含不應(yīng)知悉該項(xiàng)秘密其它工作人員）知悉保密信息。離開(kāi)工作崗位以后仍然應(yīng)對(duì)在崗期間得悉保密信息負(fù)擔(dān)保密義務(wù)，不得泄漏使用相關(guān)秘密信息。在部門(mén)內(nèi)部溝通和跨部門(mén)溝通中，需主動(dòng)主動(dòng)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，對(duì)于被反饋消極懈怠或其它負(fù)面信息，經(jīng)核實(shí)確定，則列入違規(guī)。2.用戶(hù)表彰業(yè)務(wù)相關(guān)人員經(jīng)過(guò)本身專(zhuān)業(yè)技能、主動(dòng)服務(wù)態(tài)度及靈活溝通處理技巧，贏得用戶(hù)明確贊賞，獎(jiǎng)勵(lì)100元。認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：用戶(hù)對(duì)個(gè)人尤其給明確評(píng)價(jià)和認(rèn)可，表彰人物明確；用戶(hù)主動(dòng)向企業(yè)提出表彰，并非經(jīng)過(guò)提醒、問(wèn)詢(xún)；表彰內(nèi)容屬實(shí)，有確切實(shí)際表彰內(nèi)容。3.投訴和反饋部門(mén)職員因服務(wù)態(tài)度差、審核延誤或不正確等引發(fā)用戶(hù)不滿(mǎn)投訴或外部渠道反饋，將依據(jù)事件性質(zhì)給處罰；職員存在弄虛作假、不誠(chéng)信等價(jià)值觀(guān)問(wèn)題，一經(jīng)發(fā)覺(jué)，將給嚴(yán)懲。（四）物品使用和保管不能隨意損壞辦公用具、野蠻對(duì)待。不得將企業(yè)財(cái)務(wù)挪為私用。借用她人或企業(yè)物品，須取適當(dāng)事人或責(zé)任人同意，使用后立即送還或歸放原處；未經(jīng)同意不得隨意翻看同事文件、資料及私人物品等。打印、復(fù)印文件應(yīng)立即取走，打印機(jī)旁邊不得留存任何文件。職員離開(kāi)電腦需鎖屏，職員有責(zé)任妥善保留好工作郵箱秘碼，并對(duì)郵件發(fā)送內(nèi)容負(fù)責(zé)。凡工作郵箱發(fā)送郵件視同職員本人發(fā)出。（五）報(bào)銷(xiāo)及審批包含到個(gè)人差旅費(fèi)用申請(qǐng)、核銷(xiāo)、報(bào)銷(xiāo)均應(yīng)按攝影關(guān)要求實(shí)施，不得出現(xiàn)虛報(bào)、不實(shí)費(fèi)用使用情況。費(fèi)用使用需有明確統(tǒng)計(jì)，并配合總部檢驗(yàn)。報(bào)銷(xiāo)須符合企業(yè)要求，不得超出企業(yè)報(bào)銷(xiāo)范圍（具體詳情可在鐵甲小鎮(zhèn)輸入“13”查詢(xún)）。需要申請(qǐng)借款，需要根據(jù)借款使用要求，不得超出借款使用范圍，費(fèi)用使用需有明確統(tǒng)計(jì)，并配合總部檢驗(yàn)。因工作產(chǎn)生費(fèi)用，應(yīng)盡可能保留全部費(fèi)用相關(guān)證實(shí)。

四、合規(guī)處罰（一）違規(guī)舉報(bào)和合規(guī)檢驗(yàn)各級(jí)職員發(fā)覺(jué)同事存在違法違規(guī)行為能夠主動(dòng)逐層或越級(jí)上報(bào)，經(jīng)查實(shí)上報(bào)內(nèi)容屬實(shí)，企業(yè)可視情況對(duì)其給予表彰或獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)舉報(bào)違法違規(guī)行為職員給予保密。各級(jí)管理者接到違法違規(guī)行為舉報(bào)應(yīng)立即將舉報(bào)案件上報(bào)到部門(mén)責(zé)任人處和合規(guī)責(zé)任人，