風險管理處福建省分行附有答案

風險管理處（福建省分行）[復(fù)制]1.您從事風險管理工作的年限為:[單選題]*○A.1年以內(nèi)○B(yǎng).1-3年○C.4-10年○D.10年以上2.您認為貴處的崗位設(shè)置、職責分工是否合理:[單選題]*○A.是○B(yǎng).否（若選“否”，關(guān)聯(lián)下題）您認為貴處崗位設(shè)置、職責分工的問題主要體現(xiàn)在:（多選）[多選題]*□A.工作量分配不合理□B.職責安排未執(zhí)行“回避原則”或“不相容崗位分離原則□C.其他（可舉例）（填空）_________________依賴于第2.題第2個選項3.請您對貴分行內(nèi)部控制進行評價：[單選題]*○A.很好○B(yǎng).較好○C.一般○D.較差○E.差4.請您從工作銜接、職責履行角度為其他處室打分：（1-10分，10分最優(yōu)）（打分）[矩陣文本題][輸入0到10的數(shù)字]*辦公室________________________客戶服務(wù)管理處________________________公司客戶一處________________________公司客戶二處________________________公司客戶三處________________________公司客戶四處________________________評估審查處________________________產(chǎn)品協(xié)調(diào)處________________________營業(yè)部________________________5.請您對貴分行風險分析例會的效果打分：（1-10分，10分最優(yōu)）（打分）[矩陣文本題][輸入0到10的數(shù)字]*打分________________________6.貴處是否承擔放款/支付審核工作:[單選題]*○A.是○B(yǎng).否（若選“是”，關(guān)聯(lián)以下2題）據(jù)您了解，貴處近1年內(nèi)是否存在放款/支付申請退回公司業(yè)務(wù)處的情況:[單選題]*○A.無○B(yǎng).1-5筆○C.6-10筆○D.10筆以上依賴于第6.題第1個選項（若選“是”，關(guān)聯(lián)以下2題）據(jù)您了解，貴分行信貸人員在處理放款時是否存在未充分核驗直接申請放款/支付的情況:[單選題]*○A.無○B(yǎng).偶爾發(fā)生○C.經(jīng)常發(fā)生依賴于第6.題第1個選項7.據(jù)您了解，貴分行信貸人員完成貸后檢查的質(zhì)量如何:[單選題]*○A.會定期開展貸后檢查，能充分識別風險并在報告中如實反映○B(yǎng).會定期開展貸后檢查，但通常流于形式導(dǎo)致風險揭示滯后○C.經(jīng)常未按規(guī)定頻率開展貸后檢查8.貴處近1年內(nèi)是否除落實外部監(jiān)管或總行部門要求外還組織過其他自查工作:[單選題]*○A.無○B(yǎng).有（可舉例）（填空）_________________9.貴處多數(shù)以何種方式開展自查工作:[單選題]*○A.組成專項檢查組開展自查○B(yǎng).由相關(guān)處室自行報送材料，風險管理處匯總報告○C.外聘會計師事務(wù)所開展檢查10.您認為貴分行關(guān)注類/不良貸款的形成中，哪些環(huán)節(jié)管理問題較為突出:（多選）[多選題]*□A.客戶營銷□B.貸前調(diào)查□C.貸款發(fā)放/支付□D.貸后管理□E.風險化解11.據(jù)您了解，貴分行是否存在通過以下方式處理風險項目的情況:（多選）[多選題]*□A.單筆債權(quán)轉(zhuǎn)讓，由客戶承接風險項目（可舉例）（填空）_________________□B.貿(mào)易融資續(xù)轉(zhuǎn)為流動資金貸款（可舉例）（填空）_________________□C.其他方式（可舉例）（填空）_________________□D.不存在上述情況12.您認為貴分行是否還存在潛在風險客戶或項目:[單選題]*○A.無○B(yǎng).有（可舉例）（填空）_________________13.請您對貴分行風險化解的實施效果打分：（1-10分，10分最優(yōu)）（打分）[矩陣文本題][輸入0到10的數(shù)字]*打分________________________14.您認為貴分行對歷史遺留項目與新增項目在風險化解的重視程度上是否存在差異:[單選題]*○A.差異較大○B(yǎng).無明顯差異○C.不了解15.據(jù)您了解，貴分行是否存在調(diào)節(jié)撥備干預(yù)利潤的情況:[單選題]*○A.無○B(yǎng).有（可舉例）（填空）_________________16.據(jù)您了解，貴分行是否存在為規(guī)避審批權(quán)限，人為拆分項目或壓縮總投資的情況：[單選題]*○是具體是_________________○否17.您對經(jīng)濟資本管理的了解程度如何:[單選題]*○A.很了解○B(yǎng).一般了解○C.不了解18.請您對貴分行經(jīng)濟資本管理的實施效果打分：（1-10分，10分最優(yōu)）（打分）[矩陣文本題][輸入0到10的數(shù)字]*打分________________________19.請您對貴分行反洗錢管理的實施效果打分：（1-10分，10分最優(yōu)）（打分）[矩陣文本題][輸入0到10的數(shù)字]*打分________________________20.據(jù)您了解，貴分行是否存在違規(guī)報銷（含差旅費、醫(yī)藥費、業(yè)務(wù)招待費等）的情況:[單選題]*○A.無○B(yǎng).有（可舉例）（填空）_________________21.據(jù)您了解，貴分行是否存在違規(guī)采購（含固定資產(chǎn)、工作用品等）的情況:[單選題]*○A.無○B(yǎng).有（可舉例）（填空）_________________22.據(jù)您了解，貴分行是否存在宣傳用品、招待用品、辦公用品等違規(guī)領(lǐng)用或保管的情況:[單選題]*○A.無○B(yǎng).有（可舉例）（填空）_________________23.請您對分解至貴處的績效考核指標的合理性和有效性予以評價:

[單選題]*○A.較好○B(yǎng).一般○C.較差24.您認為分行的業(yè)務(wù)風格和風險偏好偏向于[單選題]*○激進○適中○保守○其他_________________25.分行業(yè)務(wù)開展中面臨的主要困難有哪些？（請列舉具體問題或項目，以及需要總行管理部門或內(nèi)部審計給予改進的具體問題或制度、流程）[填空題]_________________________________26.對各條線管理部門有哪些意見建議，有哪些亟需解決的問題？[填空題]*______________________