電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)治理方法第一章 總則第一條 為加強電子商業(yè)匯票系統(tǒng)治理保障電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全穩(wěn)定、〔中國人民銀行[2023]2〕及有關(guān)法律制度，制定本方法?！惨韵潞喎Q系統(tǒng)參與者適用本方法。第三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是指經(jīng)中國人民銀行批準建立依托網(wǎng)絡和計算，接收、存儲、發(fā)送電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，供給與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)效勞的業(yè)務處理平臺。統(tǒng)辦理。公開報價業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務公司〔以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)。通紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能模塊。貼現(xiàn)公開報價功能模塊。第六條 通過接入點以間連或直連方式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。接入點是指金融機構(gòu)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的接入系統(tǒng)系統(tǒng)參與者通過接入點發(fā)送和接收相關(guān)業(yè)務。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對接入點安排唯一的接入點代碼。第七條參加城市商業(yè)銀行資金清算中心或農(nóng)信銀資金清算中心的城市商業(yè)關(guān)業(yè)務。第八條 系統(tǒng)參與者接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應遵守以下規(guī)定：〔一〕系統(tǒng)參與者只能以一種連接方式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng);入。無誤。風險、流淌性風險、運行風險、法律風險和系統(tǒng)性風險。第十一條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者為系統(tǒng)參與者供給電子商業(yè)匯票業(yè)務處理效勞時，可按中國人民銀行的規(guī)定收取相關(guān)費用。匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價效勞時，不得收取費用。第十二條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者和系統(tǒng)參與者應建立健全故障處理和應急處置機制，保證電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行和業(yè)務的正常處理。第十三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。第十四條中國人民銀行依法對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者和系統(tǒng)參與者的業(yè)務活動進展檢查監(jiān)視，以確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運行。第十五條 子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送和流轉(zhuǎn)的業(yè)務處理信息應符合中國人民銀行規(guī)定的信息格式，并承受電子簽名方式保障數(shù)據(jù)安全。其次章 準入、變更和退出第十六條 參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)應具備以下條件：〔一〕擁有大額支付系統(tǒng)行號；〔二〕滿足參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求;〔三〕具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部治理制度；〔四〕中國人民銀行規(guī)定的其他條件。第十七條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應由其法人機構(gòu)依據(jù)申請審核、實施和參加的程序辦理。票系統(tǒng)懇求的行為。實施是指金融機構(gòu)按規(guī)定完成內(nèi)部系統(tǒng)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前各項預備工作的行為。參加是指金融機構(gòu)正式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的行為。第十八條 構(gòu)需參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的應以法人為單位向中國人民銀行提出書面申請。子商業(yè)匯票系統(tǒng)的，應向中國人民銀行總行提出書面申請。市中心支行(以下簡稱中國人民銀行省級分支機構(gòu))提出書面申請。第十九條 構(gòu)申請參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應向中國人民銀行總行或省級分支機構(gòu)報送以下材料：〔一〔1；〔二〔附2式同時報送；〔三〔副本〔副本和“組織機構(gòu)代碼證”的復印件；〔四〕電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部治理制度；〔五〕其他中國人民銀行總行或省級分支機構(gòu)指定的材料。其次十條 中國人民銀行省級分支機構(gòu)受理申請材料后，應在15個工作日審核。同意金融機構(gòu)參加的，在《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參加申請書》中簽署總行業(yè)務主管部門。中國人民銀行總行業(yè)務主管部門收到金融機構(gòu)申請材料或中國人民銀行省意見抄送中國人民銀行總行技術(shù)主管部門和工程實施部門。其次十一條中國人民銀行總行技術(shù)主管部門應在接到業(yè)務主管部門的書門進展工程驗收，并出具驗收報告。其次十二條通過驗收的金融機構(gòu)由中國人民銀行總行業(yè)務主管部門確定其參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的日期，并書面通知電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者。其次十三條 金融機構(gòu)以法人為單位已參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)需增內(nèi)部網(wǎng)點機構(gòu)作為電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者的應填《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)增系統(tǒng)參與者申請書〔附3《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)增系統(tǒng)參與者清單〔附通過營業(yè)場所所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行省級分支機構(gòu)申請分支機構(gòu)申請。業(yè)匯票系統(tǒng)中進展維護?！哺?〕和《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者〔6〔機構(gòu)向中國人民銀行省級分支機構(gòu)申請，中國人民銀行省級分支機構(gòu)確定退出日期后，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中進展維護。確定退出日期前，應審核并確認其承接關(guān)系已經(jīng)建立。其次十五條系統(tǒng)參與者需變更電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能模塊的,應填制《電〔附7〕和《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者模塊變更清單〔8〔級分支機構(gòu)向中國人民銀行省級分支機構(gòu)申請，中國人民銀行省級分支機構(gòu)確定變更日期后，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中進展維護。確定變更日期前，應審核并確認其承接關(guān)系已經(jīng)建立。塊的申請，依據(jù)參加系統(tǒng)的程序辦理。立承接關(guān)系的要求執(zhí)行。送《承接申請〔9承接申請。接關(guān)系生效日起，被承接者自身及其客戶的票據(jù)業(yè)務通過承接者辦理。被承接的銀行業(yè)金融機構(gòu)應選擇銀行業(yè)金融機構(gòu)作為承接者。被承接的財務公司可選擇銀行業(yè)金融機構(gòu)或財務公司作為承接者。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票業(yè)務處理模塊和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價功能模塊或限制其局部功能：〔一〕供給虛假申請材料，實行哄騙手段參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的；〔二〕嚴峻違反電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)制度，影響業(yè)務正常處理的；〔三〕存在重大風險隱患，影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全運行的；〔四〕其他影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行的。中國人民銀行強制系統(tǒng)參與者退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票業(yè)務書面通知。系統(tǒng)參與者退出程序參照本方法其次十四條辦理。2參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。第三章 業(yè)務處理其次十九條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持電子商業(yè)匯票票據(jù)托管業(yè)務信息接收業(yè)務、信息發(fā)送業(yè)務、信息更業(yè)務、電子商業(yè)匯票票款應付業(yè)務、信息效勞業(yè)務，紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價業(yè)務。第三十條電子商業(yè)匯票票據(jù)托管業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)負責保管全部電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。第三十一條電子商業(yè)匯票票據(jù)信息接收和存儲業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系內(nèi)的業(yè)務。第三十二條電子商業(yè)匯票信息發(fā)送業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)依據(jù)發(fā)起業(yè)務處理需要向系統(tǒng)參與者主動發(fā)送相關(guān)信息的業(yè)務。轉(zhuǎn)發(fā)歷史票據(jù)行為當事人的簽章。第三十三條電子商業(yè)匯票信息更業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)依據(jù)系統(tǒng)參與者發(fā)來的票據(jù)當事人的票據(jù)行為信息，實時記錄票面信息和行為信息的業(yè)務。第三十四條電子商業(yè)匯票票款應付業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作為大額貼現(xiàn)相關(guān)的實時資金清算效勞的業(yè)務。第三十五條電子商業(yè)匯票信息效勞業(yè)務指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)供給單筆或參與者相關(guān)信息查詢、播送式公告等信息公布效勞的業(yè)務。第三十六條紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為紙質(zhì)商務。第三十七條商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為系統(tǒng)參與者供給電子商業(yè)匯票和紙質(zhì)商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價效勞的業(yè)務。第四章 故障處理和資金的安全性。然災難、事故災難、公共衛(wèi)生大事、社會安全大事等突發(fā)大事。和突發(fā)大事預警機制，做到早覺察、早報告、早預備。第四十條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者、金融機構(gòu)在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)生故障時，應依據(jù)“先報告、后處理，盡快恢復運行”的原則進展處置。行報告。系統(tǒng)發(fā)生重大故障時，應在故障發(fā)生后2小時內(nèi)報告中國人民銀行。處理狀況、現(xiàn)場處置狀況、啟動技術(shù)應急處置預案狀況等。告的形式。第四十二條 前置機與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)消滅聯(lián)機故障應啟動故障應急處置機制，盡快排解故障，恢復正常工作。人民銀行省級分支機構(gòu)提交申請，補發(fā)故障期間的業(yè)務報文。第四十三條 接入點發(fā)生故障后，應按以下規(guī)章進展業(yè)務核對：日終對賬。成故障日的對賬處理。式，保證金融機構(gòu)內(nèi)部系統(tǒng)數(shù)據(jù)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)數(shù)據(jù)相符。者應按規(guī)定啟動故障應急處置方案，盡快排解故障，恢復正常工作。常業(yè)務流程處理票款應付業(yè)務。的正常處理。行可宣告電子商業(yè)匯票系統(tǒng)暫停運行，并按有關(guān)規(guī)定啟動故障救援程序。第五章附則第四十七條本方法