華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇課件

華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇2024/4/17華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇

個人簡介劉海滔華商基金管理公司市場開發(fā)部地址：北京市西城區(qū)阜成門北大街6號國際投資大廈C座15層郵編：100034電話mail：liuht@客服電話：400-700-8880華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇振蕩市中的穩(wěn)健投資——指數(shù)基金定投華商基金定投之營銷戰(zhàn)術篇華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第一回《定投四行詩》28個字讓客戶了解基金定投。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇基金定投四行詩2007年投資展望定投四言詩平均成本降風險，復利效應利滾利，強制儲蓄好方法，長期投資享人生。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇

月投資500元，年收益率10%定期定投時間越長越好華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇

開始投資年齡每年投入金額投入時間年收益率65歲時資產(chǎn)大明32歲60007年10%616744小華40歲600025年10%590082

定期定投時間越早越好華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇我們以上證指數(shù)為模擬投資對象：

以上證指數(shù)1990年12月19日成立時的基數(shù)100點為參考基數(shù)，當天開始模擬基金定期定額投資，凈值為1.00元，每月投資500元，計算不含手續(xù)費。投資日期模擬基金凈值累計購買份額1990/12/190.9998500.101994/12/196.53377177.371998/12/2111.54439918.992002/12/1914.136011393.582006/12/1923.641813106.152007/12/1949.417813255.762008/01/2149.144413265.94中國證券市場定投模擬華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇中國證券市場定投模擬206期每期本金500元本金共103000元本金收益累計651946元年化收益率17.62%模擬結論：華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇問題一：定投是否需要擇時關于擇時，作為專業(yè)投資者彼得林奇：永遠無法預測股市

永遠不要預測股市巴菲特：我從來沒有見過能夠預測市場走勢的人

華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇

買入時點是否有效：

美國1965-1995共30年每年投資1000美元每年的最高點建倉，年復合增長率為10.6％每年的最低點建倉，年復合增長率為11.7%結論：擇時即捕捉買點沒有必要擇時實證舉例——美國華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇共同基金在美國家庭金融資產(chǎn)中占47%美國基金持有人的平均持有周期為3-4年10年基齡的投資者高達70%八成以上基金投資者不關心市場短期波動擇時實證舉例——美國華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇投資的不對稱性

50萬到100萬，要漲100%100萬到50萬，只需跌50%并且大多數(shù)人在上漲過程中加大投入，加劇不對稱性人性的弱點是貪婪與恐懼，惟有紀律才能克服短期擇時風險更大——中國華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇中國證券市場熊市階段模擬結果選取01年6月開始的5年熊市階段時間定投期數(shù)大盤點位本金累計收益01.06.19第1期2170點500元····之后大盤一路下跌，五年熊市何時解套

問題二：定投幾年后結束時還是熊市是不就虧了06.05.19第60期1659點30000元34788元06.12.19第67期2364點33500元54187元華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇中國證券市場熊市階段模擬結果

在大盤點位遠未恢復到初始定投時，定投已經(jīng)開始盈利；在大盤點位恢復到初始點位時，定投已經(jīng)累計收益61.76%，年化收益率16.36%。問題二：定投幾年后結束時還是熊市是不就虧了華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇總結語牛熊交替是證券市場永恒的主題，牛短熊長是常態(tài)普通人要做大事，重要的是堅持“大智若愚”勝過“智者千慮必有一失”閑比忙更有智慧（能閑世人之所忙者方能忙世人之所閑）華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第二回《客戶說不要》客戶說：“我暫時還不需要這些理財產(chǎn)品?！比A商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇上班一族沒有理財?shù)慕Y果……2007年投資展望客戶說不要1、成為“月光族”，每個月的薪水都在不知不覺中流失。2、只有存款無法對抗通脹壓力。3、想買房、買車、實現(xiàn)夢想、退休，沒足夠的錢。4、突然發(fā)現(xiàn)自己需要理財，已經(jīng)比別人晚了很多年。5、盲目進入理財市場，專業(yè)知識不足，判斷出錯。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第三回《上班族煩惱》站在客戶的角度想問題：“上班族理財煩惱多多”。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇上班族的理財煩惱多2007年投資展望上班族煩惱多1、每天忙忙碌碌，沒時間理財。2、賺點錢左手進右手出，存錢不容易。3、投資工具這么多，該怎么選擇?。?、未來夢想真是好多，該怎么做理財規(guī)劃呢？華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第四回《基金定投6個Yes》投資理財不是一件容易的事，有些事需要引導投資者堅決地說Yes。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇基金定投的6個Yes2007年投資展望6個YesYes1、認為中國經(jīng)濟長期增長，就要選基金定投。Yes2、基金定投越傻越好——大智若愚才能賺錢。Yes3、設定理財目標，堅持到底才能成功。Yes4、獲利要再投資，扣款不能停。Yes5、越下跌越是要冷靜，越跌越要大聲笑。Yes6、有波動才有利潤。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第五回《基金定投行銷》

“行走”中銷售，批量開發(fā)客戶。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇基金定投行銷2007年投資展望定投行銷1、營業(yè)部、基金公司緊密合作，充分發(fā)揮雙方優(yōu)勢，開展各區(qū)縣理財培訓。2、與客戶共享文化，滲透情感，文化營銷。3、走進企業(yè)開展專場定投培訓，積累客戶量，尤其加強后期跟進工作。4、營業(yè)部、基金公司共同開展各類文體活動，包括體育休閑活動、品茶會、電影沙龍等活動。5、客戶帶客戶，客戶越來越多。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第六回《踢出臨門一腳》定投培訓活動做了很多，為什么有時候定投成交率不高？華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇踢出臨門一腳2007年投資展望臨門一腳1、基金定投從我做起，現(xiàn)身說法效果好。2、請有基金定投的客戶幫你開發(fā)新客戶，群眾的力量是巨大的。3、利用移動終端在培訓活動后現(xiàn)場開戶。4、培訓活動后，邀約客戶到網(wǎng)點面對面溝通。5、與客戶交朋友，創(chuàng)造和挖掘需求。6、抓住客戶成交訊號——客戶提出定投費用、手續(xù)、金額、期限、選哪只基金等問題的時侯就說明可以嘗試成交了。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第七回《拒絕處理》客戶提出了異議和拒絕，怎么辦？華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇拒絕處理2007年投資展望拒絕處理1、表示了解客戶的觀點，以友善的態(tài)度正視客戶的反對意見。2、認同不意味同意，以同理心認同客戶的想法。3、通過詢問，發(fā)現(xiàn)客戶的顧慮和需求。4、避免爭論，客戶提出反對意見是銷售中正常的一個環(huán)節(jié)。5、避免說服，通過數(shù)字、文字、聲音、圖象提出建議。6、使客戶感覺按照你的建議去做會很快樂。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第八回《股民做定投》客戶說：“我還是比較喜歡買股票，基金定投賺得太少！”華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇1最近股票長得不錯哦2還好我定力夠3咦，好像真得不錯耶！4小李都賺了一輛車了5不買受不了啦，買一半吧！6不會這么準吧？7還好我堅持住了8要是當初沒那么保守就好了，剩下的錢全殺入！9這可是最后的買點了，把剩下的錢殺進去！10看看，主流就是主流，樂死人啦！11嘻嘻照這樣下去，下個月@！^&#￥·12這次機會絕佳，再多投入些，賺了就出來！13跌一點也正常，不跌的市場還是股市嗎？14耐心是投資中最重要的，放心，會漲回去的15果然16算了！這種股市不看也罷！17該不該賣呢？18噓，還好沒賣19我的天！不會吧！20止損才是鐵的紀律，就平靜的賣掉吧！21還好避開了，肯定還要跌得更兇呢！22不會吧？23看，我說的吧！24這個是賣點，不是買點，一般人我不告訴！25別說了，我已經(jīng)淡出股市啦。。。26短期高位了，很快就會又下來啦？27什麼？！※%@#...股市心態(tài)表現(xiàn)圖選時難，難于上青天華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇股民做定投——股民為什么要做基金定投？2007年投資展望股民做定投1、每個人都有無法克服的人性弱點，強迫自己長期＋分散投資，才能真正累計財富。2、長期投資的龜兔賽跑中，烏龜總是贏家。3、你的籃球隊能對抗休斯敦火箭隊嗎？會彈鋼琴都能成郎朗嗎？你能克服人性的弱點嗎？世上有炒股的秘方嗎？世上有預言家嗎？4、選時風險：分散時點投資，降低市場風險。選股風險：交給基金來做。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇第九回《優(yōu)點多說幾遍》基金定投真的有你說的那么好嗎？華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇基金定投優(yōu)點——再說一遍2007年投資展望定投優(yōu)點1、200元開始，規(guī)劃一生的財富。2、每月固定時間投資，分攤投資成本，有效降低投資風險。3、越早投資，時間的復利效應越驚人。4、簡單的事情重復做就是不簡單。5、辛苦的投資交給專業(yè)的人去做，美好的生活留給自己享受。華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實例華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實例華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實例華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實例華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實例華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實例華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實例華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇基金定投優(yōu)點——再說一遍2007年投資展望定投優(yōu)點請牢記以下四句：大盤上漲賺收益大盤下跌攢份額基金定投是個寶華商基金寶中寶馬上行動,聯(lián)系銀行客戶代表,規(guī)劃你的百萬千萬夢想.華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇公司概況華商基金成功營銷的技巧與實踐定投篇華商基金管理有限公司——股東情況華龍證券有限責任公司濟南鋼鐵集團總公司中國華電集團財務有限公司46%