反洗錢試卷1可編輯

營(yíng)業(yè)部反洗錢培訓(xùn)測(cè)試題部門姓名成績(jī)一、判斷題（每題4分，共20分）1、根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》，證券公司有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立刻采取停用賬戶的措施。（）2、證券公司對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶分別建立相應(yīng)的審核程序，對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核程序應(yīng)嚴(yán)于較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。（）3、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只對(duì)代理人或者被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)與登記。（）4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交可疑交易報(bào)告。（）5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核客戶基本信息。（）二、單選題(每題4分，共20分。)1、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，所謂客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，是指證券公司在反洗錢工作中，按照，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分的活動(dòng)。A．客戶的特點(diǎn)B．賬戶的屬性C．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性D．交易類型2、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》在正式實(shí)施。A．2006年1月1日B．2006年3月1日C．2007年1月1日D．2007年3月1日3、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A．了解客戶B．大額現(xiàn)金交易報(bào)告C．可疑交易報(bào)告D．與司法機(jī)關(guān)全面合作4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶的身份資料和。A．開戶資料B．交易記錄C．賬戶資料D．賬戶資料及交易記錄5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)給予紀(jì)律處分。A．控股股東B．直接負(fù)責(zé)的董事C．直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員D．直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員三、多選題（每題5分，共60分）1、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查的具體要求包括。A．派出機(jī)構(gòu)是市級(jí)或以上派出機(jī)構(gòu)B．調(diào)查人員不得少于2人C．必須出示合法證件D．必須出示反洗錢行政主管部門市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的調(diào)查通知書2、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分：。A．未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B．未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C．未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的3、根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》，下列哪類客戶交易屬于可疑交易。A．開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶B．客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右蒀．客戶身份證明文件過(guò)期失效D．客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：A．進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B．凍結(jié)、扣劃可疑客戶資金C．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)10、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，證券公司在制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)綜合考慮包括在內(nèi)的洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。A．客戶身份風(fēng)險(xiǎn)B．地域風(fēng)險(xiǎn)C．業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D．交易風(fēng)險(xiǎn)6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額“累計(jì)”包括以下含義。A．累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位B．累計(jì)交易金額以單一客戶為單位C．按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算D．按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算7、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》的規(guī)定，證券公司應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)控制為本，在審慎經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上按照以下原則開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。A．分級(jí)管理原則B．適時(shí)性原則C．保密原則D．全面性原則8、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“頻繁”是指。A．交易行為營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生5次以上B．交易行為營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生3次以上C．營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)5天以上D．營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上9、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)：A．在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)B．相互間提供必要的協(xié)助C．共同進(jìn)行客戶身份識(shí)別D．根據(jù)協(xié)議相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施10、以下哪種行為，是洗錢罪的表現(xiàn)形式：A．提供資金賬戶。B．協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的。C．通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。D．協(xié)助將資金匯往境外的。11、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列情況下應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別。A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B．先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的C．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D．客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的12、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指