金融機構反洗錢基礎知識培訓

theusercandemonstrateonacomputer,orprintthepresentationandmakeitintoafilmtobeusedinawiderfield宣講人：XX時間：20XX.XX反洗錢ANTIMONEYLAUNDERING金融機構反洗錢基礎知識培訓是指通過各種手段掩飾隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其產生的收益的來源和性質使之在形式上合法化的行為。

洗錢MONEY

LAUNDERING（一）洗錢危害社會安定（二）洗錢危害經濟安全（三）洗錢危害金融機構運轉（四）洗錢危害每個人的生活洗錢的危害THEHARMOFMONEYLAUNDERING洗錢罪的定義？洗錢罪狹義洗錢罪——“洗錢罪”（毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪）廣義洗錢罪——“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪特別洗錢罪——“窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”非法從事資金結算業(yè)務“非法經營罪”（地下錢莊）組織犯罪恐怖活動走私犯罪貪污賄賂金融詐騙常見洗錢方法通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉移（廈門遠華案、福建泉州蔡建立洗錢案）3、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為（廣西北海黃光銳洗錢案）4、靈活使用各種金融業(yè)務，避免引起銀行關注（上海羅懷韜特大地下錢莊、福建泉州蔡建立洗錢案）5、通過設立企業(yè)作為非法資金的“中轉站”。（開平中行許超凡洗錢案）通過進出口貿易掩蓋非法利潤（江蘇無錫段某洗錢案）通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系處置階段洗錢者通過以下手段處理巨額現(xiàn)金走私貨幣,利用賭博等娛樂場所利用各種獎券,利用金融系統(tǒng)（這是一種最普遍的處置方式）,利用非正式金融機構利用地下錢莊利用金融系統(tǒng)（巨額現(xiàn)金娛樂場所金融系統(tǒng)金融機構離析階段在此階段洗錢者將非法所得與源頭進一步分離洗錢者非法所得與源頭1234進行一系列的資金交易其頻率、金額和復雜程度均與合法交易類似企業(yè)亦是如此，一個優(yōu)秀的企業(yè)做同樣的事情，但是卻比別人做得更好，落實更到位經常與放置階段互相重疊融合階段表面合法將黑錢融入合法經濟洗錢的最后階段很難判別資金來源是否合法通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得罪犯將黑錢投資于合法生意黑錢具有了表面合法的性質通過境內外銀行賬戶過渡使非法資金進入金融體系中國反洗錢的監(jiān)管概況金融機構反洗錢規(guī)定行政規(guī)章及規(guī)范性文件《金融機構反洗錢規(guī)定》人民銀行2006年1號令2016年號令（2016年12月9日）《金融機構報告涉嫌恐怖融資和可疑交易管理辦法》（2006年11月14）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》2007年1號令2007年6月11）《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中華人民共和國刑法金融票據有價證券以其他方法掩飾隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的,協(xié)助將資金匯往境外的,提供資金賬戶的協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據有價證券的未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構指定內設機構負責反洗錢工作的未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正,情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分中國人民銀行反洗錢法中國人民銀行反洗錢法未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款中國人民銀行反洗錢法中國人民銀行反洗錢法拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款情節(jié)特別嚴重的對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員總行反洗錢領導小組辦公室（風險管理部）董事會總行反洗錢工作領導小組總行營業(yè)部及各支行反洗錢工作領導小組總行反洗錢崗總行營業(yè)部反洗錢崗各支行反洗錢崗財務會計部反洗錢崗綜合管理部反洗錢崗業(yè)務管理部反洗錢崗設立組織機構行內小法——員工洗錢行為發(fā)生洗錢行為造成不良后果提供幫助的客戶洗錢風險洗錢或者協(xié)助洗錢的.自身發(fā)生洗錢行為的未按照開展反洗錢工作，造成不良后果的,明知或應知客戶洗錢提供幫助或方便的,未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的未按規(guī)定進行客戶洗錢風險等級劃分的行內小法——員工洗錢行為1234對洗錢突發(fā)事件或者反洗錢工作中存在的問題，不及時采取措施未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,，或不及時向上級部門報告的與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的,；客戶經理未按照規(guī)定協(xié)助開展客戶身份識別行內小法處罰規(guī)定處罰規(guī)定有以上行為之一的，給予責任人通報批評；造成不良后果的，給予警告至記大過處分，可并處降低行員薪資等級；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。并處罰款造成不良后果的，給予警告至記大過處分可并處降低行員薪資等級反洗錢培訓和宣傳義務反洗錢培訓方式遵循“不同對象、不同方式；不同層次、不同內容”的原則。培訓方式可靈活多樣，對我行各級管理人員，其中包括反洗錢工作小組及反洗錢工作稽核小組成員，可采取專題培訓、晨會、自學、例會等多種方式。反洗錢宣傳的內容主要包括以下內容：一、

洗錢活動的基本特征；二、

金融機構的反洗錢義務；三、

反洗錢的法律法規(guī)；四、

反洗錢工作的“一法一規(guī)定三辦法”；五、

其它要宣傳的內容。第十二條反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識介紹、反洗錢工作簡報、反洗錢專欄等等?；咎卣鞣聪村X義務法律法規(guī)反洗錢工作theusercan