《防范和處置非法集資條例》普法講座-2024鮮版

《防范和處置非法集資條例》普法講座2024/3/271引言非法集資定義與危害防范非法集資措施與方法處置非法集資程序與策略法律責(zé)任追究及處罰措施總結(jié)與展望contents目錄2024/3/272引言012024/3/273普及《防范和處置非法集資條例》相關(guān)知識(shí)，提高公眾對(duì)非法集資行為的認(rèn)知度和警惕性。深入剖析非法集資的危害性，增強(qiáng)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。推動(dòng)社會(huì)各界共同參與打擊非法集資行為，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。目的和背景2024/3/274介紹《防范和處置非法集資條例》的出臺(tái)背景、意義及主要內(nèi)容。分析非法集資行為的特征、危害及識(shí)別方法。探討如何有效防范和處置非法集資行為，包括預(yù)防措施、監(jiān)管手段、法律責(zé)任等方面。分享典型案例，以案說(shuō)法，加深公眾對(duì)非法集資行為的認(rèn)識(shí)和理解。01020304講座內(nèi)容概述2024/3/275非法集資定義與危害022024/3/276

非法集資定義及特點(diǎn)未經(jīng)許可向公眾集資非法集資是指未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，以承諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。高利誘惑非法集資往往以高額利息、高回報(bào)率為誘餌，吸引公眾投資。涉及面廣非法集資活動(dòng)往往涉及多個(gè)領(lǐng)域和地區(qū)，受害人數(shù)眾多。2024/3/277非法集資活動(dòng)破壞了正常的金融秩序，影響了金融市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展。擾亂金融秩序損害公眾利益誘發(fā)犯罪非法集資往往導(dǎo)致投資者資金損失，甚至引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素。非法集資活動(dòng)容易滋生金融詐騙、非法吸收公眾存款等犯罪行為。030201非法集資危害性分析2024/3/278通過(guò)虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目、承諾高回報(bào)等方式非法吸收公眾資金，涉案金額巨大，給投資者造成嚴(yán)重?fù)p失。“e租寶”案利用虛假宣傳、高額回報(bào)等手段騙取投資者信任，非法吸收公眾資金，涉案人員眾多，社會(huì)影響惡劣?！爸袝x系”案通過(guò)發(fā)布虛假?gòu)V告、承諾高額收益等方式吸引投資者投資，最終因資金鏈斷裂導(dǎo)致投資者損失慘重。“錢寶網(wǎng)”案典型案例剖析2024/3/279防范非法集資措施與方法032024/3/2710開展案例警示教育通過(guò)剖析典型案例，揭示非法集資的欺騙性和危害性，引導(dǎo)公眾自覺抵制非法集資行為。加強(qiáng)宣傳教育通過(guò)媒體、網(wǎng)絡(luò)、宣傳冊(cè)等多種渠道，向公眾普及非法集資的危害、特點(diǎn)和識(shí)別方法，提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。推廣投資者教育加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和引導(dǎo)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力，培養(yǎng)理性投資的理念。提高公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)2024/3/2711123建立健全金融監(jiān)管制度，明確監(jiān)管職責(zé)和權(quán)限，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的監(jiān)管力度。完善監(jiān)管制度運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置非法集資等金融風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)加大對(duì)非法集資等金融違法行為的打擊力度，依法追究相關(guān)人員的法律責(zé)任，形成有效的震懾力。嚴(yán)格執(zhí)法加強(qiáng)金融監(jiān)管力度2024/3/271203加強(qiáng)部門協(xié)作加強(qiáng)金融監(jiān)管部門與其他相關(guān)部門的協(xié)作配合，形成監(jiān)管合力，共同打擊非法集資等金融違法行為。01建立預(yù)警機(jī)制通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，對(duì)可能涉及非法集資的行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，為及時(shí)處置提供有力支持。02完善舉報(bào)制度鼓勵(lì)公眾積極舉報(bào)涉嫌非法集資的行為，建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)制度，確保舉報(bào)人的合法權(quán)益得到保障。建立預(yù)警機(jī)制及舉報(bào)制度2024/3/2713處置非法集資程序與策略042024/3/2714監(jiān)測(cè)和識(shí)別01通過(guò)建立有效的監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的行為。這可能包括定期審查相關(guān)賬戶、交易和活動(dòng)，以及利用技術(shù)和數(shù)據(jù)分析工具進(jìn)行監(jiān)測(cè)。調(diào)查和評(píng)估02對(duì)涉嫌非法集資的行為進(jìn)行深入調(diào)查，收集相關(guān)證據(jù)和信息，評(píng)估其性質(zhì)和規(guī)模。這可能涉及與相關(guān)機(jī)構(gòu)、專家和其他利益相關(guān)者的合作。確認(rèn)和定性03根據(jù)調(diào)查結(jié)果和評(píng)估，確認(rèn)非法集資行為的存在，并對(duì)其性質(zhì)、規(guī)模和影響進(jìn)行定性。這有助于為后續(xù)處置工作提供明確的方向和依據(jù)。發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)非法集資行為2024/3/2715立案申請(qǐng)向有關(guān)部門提交立案申請(qǐng)，明確涉嫌非法集資的事實(shí)、理由和依據(jù)。申請(qǐng)中應(yīng)包括相關(guān)證據(jù)和資料，以便有關(guān)部門對(duì)案件進(jìn)行初步審查。調(diào)查取證在獲得立案批準(zhǔn)后，開展深入調(diào)查取證工作。這可能包括詢問(wèn)相關(guān)當(dāng)事人、查閱相關(guān)文件和資料、調(diào)取銀行賬戶和交易記錄等。證據(jù)保全對(duì)收集到的證據(jù)進(jìn)行妥善保管和保全，確保其真實(shí)性和完整性。同時(shí)，采取必要的措施防止證據(jù)被銷毀或篡改。立案調(diào)查及證據(jù)收集2024/3/2716通過(guò)法律手段追繳非法集資所得及其產(chǎn)生的收益。這可能包括查封、扣押、凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)和賬戶，以及追繳相關(guān)款項(xiàng)。資產(chǎn)追繳根據(jù)非法集資的性質(zhì)、規(guī)模和影響，選擇合適的處置方式。這可能包括行政處罰、刑事處罰、民事賠償?shù)取Ｍ瑫r(shí)，應(yīng)考慮到受害人的權(quán)益保護(hù)和社會(huì)的穩(wěn)定。處置方式選擇與相關(guān)機(jī)構(gòu)、部門和其他利益相關(guān)者進(jìn)行協(xié)調(diào)與合作，共同推進(jìn)非法集資的處置工作。這有助于形成合力，提高處置效率和效果。協(xié)調(diào)與合作資產(chǎn)追繳與處置方式選擇2024/3/2717法律責(zé)任追究及處罰措施052024/3/2718非法集資活動(dòng)的組織者、策劃者、實(shí)施者依法追究其法律責(zé)任，包括刑事責(zé)任、民事責(zé)任和行政責(zé)任。參與非法集資活動(dòng)的投資者根據(jù)其參與程度和損失情況，依法追究其相應(yīng)的法律責(zé)任。為非法集資活動(dòng)提供便利或支持的機(jī)構(gòu)或個(gè)人如金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，根據(jù)其過(guò)錯(cuò)程度，依法追究其相應(yīng)的法律責(zé)任。涉及人員法律責(zé)任追究2024/3/2719對(duì)非法集資活動(dòng)的單位或組織依法給予罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等行政處罰。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予警告、記過(guò)、降級(jí)、撤職、開除等行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。單位或組織處罰措施2024/3/2720對(duì)于非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。非法吸收公眾存款罪以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。集資詐騙罪刑事責(zé)任承擔(dān)情況說(shuō)明2024/3/2721總結(jié)與展望062024/3/2722非法集資定義與特征常見非法集資手段防范非法集資策略處置非法集資措施本次講座內(nèi)容回顧詳細(xì)解釋了非法集資的概念，包括其非法性、公開性、利誘性和社會(huì)性四個(gè)主要特征。提出了針對(duì)個(gè)人和企業(yè)的防范非法集資策略，包括加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、審慎投資、警惕高息誘惑等。列舉了多種常見的非法集資手段，如承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)等。介紹了政府部門在處置非法集資事件時(shí)的措施，包括立案?jìng)刹?、資產(chǎn)追繳、投資者權(quán)益保護(hù)等。2024/3/2723建議進(jìn)一步完善非法集資相關(guān)法律法規(guī)，為打擊非法集資提供更有力的法律武器。完善法律法規(guī)加強(qiáng)宣傳教育強(qiáng)化監(jiān)管措施推動(dòng)國(guó)際合作