風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部反洗錢試題附有答案

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部-反洗錢（試題)[復(fù)制]1.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（），未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解凍。[單選題]*A.24小時(shí)內(nèi)B.36小時(shí)內(nèi)C.48小時(shí)內(nèi)(正確答案)D.72小時(shí)內(nèi)2.能夠作為實(shí)名證件使用的有（）。[單選題]*A.臨時(shí)身份證(正確答案)B.身份證復(fù)印件C.學(xué)生證D.駕駛證3.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）。[單選題]*A.公開B.保密(正確答案)C.公示D.隱秘4.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。[單選題]*A.公開調(diào)查B.行政調(diào)查(正確答案)C.司法介入D.專項(xiàng)調(diào)查5.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性（）時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A.金融服務(wù)(正確答案)B.柜面服務(wù)C.存款服務(wù)D.衍生服務(wù)6.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的（），進(jìn)行核對并登記。[單選題]*A.身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)B.戶籍證明C.學(xué)生證D.駕駛證7.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。[單選題]*A.重新提供B.重新識別(正確答案)C.無需識別8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。[單選題]*A.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)B.反洗錢崗位C.專職崗位9.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（）[單選題]*A.20,5B.30,10B.40,15D.50,10(正確答案)10、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照（）的規(guī)定采取凍結(jié)措施。[單選題]*A.《中華人民共和國刑法》B.《中華人民共和國民法》C.《中華人民共和國刑事訴訟法》(正確答案)D.《合同法》11.金融機(jī)構(gòu)有《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。[單選題]*A.20萬元以上100萬元B.30萬元以上150萬元C.50萬元以上500萬元(正確答案)D.50萬元以上300萬元12.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）。[單選題]*A.一般賬戶B.實(shí)名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)D.借名賬戶13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。[單選題]*A.3年B.4年C.5年(正確答案)D.10年14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）。[單選題]*A.《凍結(jié)通知書》B.《協(xié)助查詢存款通知書》(正確答案)C.《支付通知書》15.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。[單選題]*A.一年B.兩年C.半年(正確答案)D.三年16.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）。[單選題]*A.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)C.重新為客戶辦理業(yè)務(wù)D.拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)17、對于低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對。[單選題]*A.一年B.二年C.三年(正確答案)D.四年18.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。[單選題]*A.核對并登記(正確答案)B.復(fù)印留存C.登記D.核對19、中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。[單選題]*A.身份證B.戶口本C.執(zhí)法證(正確答案)D.工作證20.國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員少于規(guī)定人數(shù)或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)（）調(diào)查。[單選題]*A.有權(quán)拒絕(正確答案)B.積極配合C.主動(dòng)配合D.核對后21.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)根據(jù)人民銀行的要求上報(bào)下列大額支付交易包括：（）。*A當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支(正確答案)B自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)C自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案)22.下列交易可不計(jì)入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍：（）。*A辦理匯兌業(yè)務(wù)和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)(正確答案)B購買憑證(轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、進(jìn)賬單、信電匯憑證等)支付手續(xù)費(fèi)(正確答案)C掛失、補(bǔ)辦銀行卡支付手續(xù)費(fèi)(正確答案)D根據(jù)代收代付協(xié)議替付款人(或收款人)，包括自來水公司、燃?xì)夤?、通信公司等繳納(或收取)水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、固定電話和手機(jī)資費(fèi)所產(chǎn)生的交易(正確答案)E購買網(wǎng)上銀行密鑰支付手續(xù)費(fèi)(正確答案)23.各支行應(yīng)當(dāng)將下列（）交易或者行為，作為可疑交易上報(bào)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，經(jīng)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)辦公室甄別確屬可疑交易的，應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。*A短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出(正確答案)B資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符(正確答案)C相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付(正確答案)D長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付(正確答案)E頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付(正確答案)24.可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）。*A中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告(正確答案)B公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告(正確答案)C本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論(正確答案)D中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見(正確答案)E中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素(正確答案)25.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份？（）。*A要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B回訪客戶(正確答案)C實(shí)地查訪(正確答案)D向公安、工商行政管理等部門核實(shí)(正確答案)E其他可依法采取的措施(正確答案)26.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄采?。ǎ┰瓌t。*A安全(正確答案)B準(zhǔn)確(正確答案)C完整(正確答案)D全面E保密(正確答案)27.金融機(jī)構(gòu)開展預(yù)防和打擊恐怖融資工作時(shí)，應(yīng)履行哪些義務(wù)（）。*A建立健全內(nèi)部控制制度(正確答案)B客戶身份識別(正確答案)C保存客戶身份資料.交易記錄(正確答案)D保密(正確答案)E其他相關(guān)義務(wù)(正確答案)28.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱恐怖融資是指那些行為？（）。*A恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)(正確答案)B以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪(正確答案)C為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)(正確答案)D為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及目擊資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)(正確答案)29.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過3個(gè)工作日。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)30.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)分別向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)31.支行工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)2日向反洗錢辦公室上報(bào)可疑交易報(bào)告。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)32.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)33.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)34.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)35.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)37.涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對名單;第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)38.銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)39.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)40.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)41.客戶的交易記錄包括原始交易單證及會計(jì)傳票，但不包括資金交易明細(xì)清單。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)42.金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)43.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)44.從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)45.營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)46.銀行在監(jiān)測涉恐資金時(shí)應(yīng)高度關(guān)