“嚴(yán)格履行反洗錢基本義務(wù),積極承擔(dān)反洗錢重要職責(zé)”知識(shí)競(jìng)答

“嚴(yán)格履行反洗錢基本義務(wù),積極承擔(dān)反洗錢重要職責(zé)”知識(shí)競(jìng)答（100分）1、姓名【填空題】________________________2、部門【填空題】________________________3、10位員工號(hào)【填空題】________________________4、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定反洗錢監(jiān)測(cè)管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任等內(nèi)容。立法宗旨是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪，而制裁和打擊洗錢犯罪則由《刑法》規(guī)定?！締芜x題】（10分）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案:A5、《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢及其上游犯罪的定義、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與刑事責(zé)任。其中，明確洗錢的上游犯罪類別包括七類：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪?！締芜x題】（10分）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案:A6、客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度構(gòu)成了國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)和各國立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度，也是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的“反洗錢三項(xiàng)核心義務(wù)”。其中，客戶身份識(shí)別制度又處于最基礎(chǔ)的地位?！締芜x題】（10分）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案:A7、銀保監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（2019年第1號(hào)）整體全面的規(guī)定了中國銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢和反恐融資工作的監(jiān)管和處罰等要求，為中國銀保監(jiān)會(huì)今后管理反洗錢工作出臺(tái)了制度依據(jù)，我國商業(yè)銀行反洗錢的監(jiān)管從此進(jìn)入了人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)的“雙監(jiān)管”時(shí)代?！締芜x題】（10分）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案:A8、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，一次性金融交易包括兩類：第一類為不在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額在單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)；第二類為代理人因合理理由無法提供被代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆現(xiàn)金存款金額達(dá)到人民幣5萬元或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)?！締芜x題】（10分）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案:B9、（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本規(guī)定?！締芜x題】（10分）A.《中華人民共和國刑法》B.《中華人民共和國反洗錢法》C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D.《中華人民共和國中國人民銀行法》正確答案:C10、中國人民銀行“3號(hào)令”是（）【單選題】（10分）A.《關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告要素及釋義的通知》B.《關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告要素及釋義的通知》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》正確答案:C11、對(duì)于（）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶要嚴(yán)格開展持續(xù)性監(jiān)測(cè)，根據(jù)實(shí)際暴露的風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)發(fā)起主動(dòng)重新盡職調(diào)查，而不僅是依賴反洗錢系統(tǒng)的評(píng)級(jí)到期提醒功能。【多選題】（10分）A.高B.較高C.中D.較低E.低正確答案:AB12、“三反”指出（）監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國特色社會(huì)主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放的重要手段。【多選題】（10分）A.反洗錢B.反恐怖融資C.反逃稅正確答案:ABC13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號(hào)，即所謂的“3號(hào)令”）是金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的專項(xiàng)規(guī)章，于2016年底最新修訂，并于2018年對(duì)個(gè)別條款又進(jìn)行了微調(diào)，主要變化為（）【多選題】（10分）A..明確以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報(bào)告要求B.將